2025年3月證券從業(yè)資格考試證券基礎真題

3月證券從業(yè)資格考試《證券基礎》真題一、單項選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。如下各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目規(guī)定。）1．如下有關企業(yè)財務狀況分析的說法，錯誤的是（）。A．資產(chǎn)收益率視為盈利性指標B．銷售利潤率視為盈利性指標C．周轉(zhuǎn)率視為安全性指標D．杠桿比率視為安全性指標2．自律性組織包括證券交易所和（）。A．證券企業(yè)B．證券業(yè)協(xié)會C．證券信用評級機構(gòu)D．會計師事務所3．（）是一種不以企業(yè)任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范圍。A．信用企業(yè)債券B．不動產(chǎn)抵押企業(yè)債券C．保證企業(yè)債券D．收益企業(yè)債券4．從4月起，我國銀行間債券市場實行準入（）。A．核準制B．審批制C．注冊制D．立案制5．在資本市場上占有重要地位的國債是（）。A．短期國債B．國庫券C．長期國債D．無期限國債6．一般狀況下，下列證券中，（）是沒有期限的。A．封閉式基金B(yǎng)．股票C．國庫券D．可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券7．一般股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A．支配企業(yè)財產(chǎn)的權利B．營銷權C．基本權利和義務D．特種經(jīng)營權8．（）是股票最基本的特性，它是指股票可認為持有人帶來收益的特性。A．風險性B．收益性C．流動性D．參與性9．由一家或幾家大銀行牽頭，構(gòu)成拾幾家或幾拾家國際性銀行在一種國家或幾種國家同步承銷的國際債券是（）。A．龍債券B．外國債券C．歐洲債券D．亞洲債券10．在沒有優(yōu)先股的條件下，一般股票每股賬面價值是以企業(yè)（）除以發(fā)行在外的一般股票的股數(shù)求得的。A．總股數(shù)B．總股本C．總資產(chǎn)D．凈資產(chǎn)11．相對應的證券收益率被稱為無風險利率的證券是（）。A．政府債券B．政府機構(gòu)債券C．中央政府債券D．中央銀行發(fā)行的債券12．如下有關我國運用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是（）。A．財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券B．我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚基債券C．我國在國標市場發(fā)行的重要債券品種僅是政府債券D．我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期13．總的來說，在企業(yè)組織形式的更替中，最終由（）演變成股份企業(yè)。A．獨資經(jīng)營企業(yè)B．家庭型C．合作經(jīng)營企業(yè)D．個體工商戶14．（）于1月31曰公布《有關推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九個方面的大綱性意見，被稱為“國九條”。A．國家發(fā)展和改革委員會B．國務院C．國務院證券委員會D．中國證監(jiān)會15．我國的商業(yè)銀行債券不包括（）。A．在全國銀行間發(fā)行債券市場發(fā)行的金融債券B．商業(yè)銀行委托信托投資企業(yè)發(fā)行的信托產(chǎn)品C．商業(yè)銀行混合資本債券D．商業(yè)銀行次級債券16．股票發(fā)行後股息率不再變動的優(yōu)先股票稱為（）。A．固定盈利優(yōu)先股票B．固定利息率優(yōu)先股票C．參與型優(yōu)先股票D．股息率固定優(yōu)先股票17．如下有關股票合并的說法，錯誤的是（）。A．股票合并是將每10股合并為1股B．股票合并常見于低價股C．股票合并是將若干股股票合并為1股D．股票合并又稱并股18．對股份有限企業(yè)而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集（）的企業(yè)股本。A．中期B．中短期C．短期D．長期穩(wěn)定19．股權分置改革後企業(yè)原非流通股股份的發(fā)售，應當遵照的規(guī)定之一是，自改革方案實行之曰起，至少在（）個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A．24B．6C．12D．1820．下列有關記名股票特點的說法中，對的的是（）。A．可以一次或分次繳納出資B．轉(zhuǎn)讓相對簡樸C．安全性較差D．認購時規(guī)定一次性繳納21．股票是一種（）。A．債券證券B．物權證券C．綜合權利證券D．設權證券22．經(jīng)紀類證券企業(yè)最低注冊資本限額為（）元人民幣。A．5仟萬B．1億C．2億D．3億23．股票是一種有價證券，它是（）簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。A．合作企業(yè)B．有限企業(yè)C．股份有限企業(yè)D．注冊企業(yè)24．目前，上市證券的集中交易重要采用（）方式。A．凈額結(jié)算B．全額結(jié)算C．定期結(jié)算D．隨時結(jié)算25．可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強制贖回，另一種是（）。A．自動贖回B．任意贖回C．變相贖回D．常常贖回26．下列不屬于我國基本建設債券的發(fā)行主體的是（）。A．國務院B．國家能源投資企業(yè)C．國家原材料投資企業(yè)D．鐵道部27．證券市場按照品種構(gòu)造分為（）。A．股票市場和債券市場B．流通市場和非流通市場C．國內(nèi)市場和國外市場D．發(fā)行市場和交易市場28．同一類型的債券，長期債券利率比短期債券利率高，這是對（）的賠償。A．信用風險B．利率風險C．政策風險D．購置力風險29．“一手交錢、一手交貨”體現(xiàn)的是（）的特性。A．現(xiàn)貨交易B．遠期交易C．期貨交易D．期權交易30．世界上第一家股票交易所是（）。A．1773年成立于倫敦柴思胡同的喬納森咖啡館B．16成立于荷蘭的阿姆斯特丹的證券交易所C．15世紀的意大利商業(yè)都市中的證券交易D．1970年成立的費城證券交易所31．無面額股票淡化了票面價值的概念，但仍然有（），它與有面額股票的差異僅在體現(xiàn)形式上。A．面額價值B．票面價值C．內(nèi)在價值D．名義價值32．目前，我國基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A．2.5%B．1.5%C．1%D．0.33%33．我國金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A．中國進出口銀行B．國家開發(fā)銀行C．中國工商銀行D．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行34．在一般國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以（）形式征收的全國性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金企業(yè)管理的（）。A．社會保障稅；社會保險基金B(yǎng)．社會保障稅；企業(yè)年金C．社會保險基金；社會保障基金D．社會保險基金；企業(yè)年金35．初次公開發(fā)行股票以（）方式確定股票發(fā)行價格。A．協(xié)約定價B．詢價C．合計投標詢價D．上網(wǎng)競價36．根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)一般都要經(jīng)歷（）個階段。A．4B．3C．2D．137．（），標志著中國資本市場開始逐漸納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。A．滬、深交易所成立B．深圳特區(qū)證券企業(yè)成立一C．國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立D．中國證監(jiān)會的成立38．下列說法對的的是（）。A．通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增長，使得利潤減少，引起股價下降B．通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使得利潤減少，引起股價下降C．通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出增長，使得利潤增長，引起股價上升D．通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、利息等各項支出減少，使得利潤增長，引起股價下降39．儲蓄國債（電子式）是指（）面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。A．國家發(fā)改委B．財政部C．中國人民銀行D．證監(jiān)會40．證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（）。A．共同基金B(yǎng)．單位信托基金C．證券投資信托基金D．信托基金41．只能在期權到期曰執(zhí)行的期權屬于（）。A．看跌期權B．歐式期權C．看漲期權D．美式期權42．無記名股票與記名股票的差異在于（）。2A．股東權利B．股票記載方式C．轉(zhuǎn)讓方式D．安全性43．股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的（）計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A．市盈率B．市凈率C．現(xiàn)值D．必要收益率44．根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，設置基金管理企業(yè)，注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A．5億元B．3億元C．2億元D．1億元45．社會保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和國債的投資比例（）。A．不高于50%B．不低于50%C．不低于40%D．不低于10%46．按證券所代表的權利性質(zhì)分類，下列不屬于有價證券的是（）。A．債券B．憑證證券C．股票D．商業(yè)本票47．下列有關紅籌股的表述，錯誤的是（）。A．紅籌股不屬于外資股B．紅籌股在中國境內(nèi)注冊C．紅籌股大部分股東權益來自中國內(nèi)地D．紅籌股在香港上市但重要業(yè)務在中國內(nèi)地48．20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有原則格式券面的國庫券，這種國庫券屬于（）。A．短期債券B．實物債券C．憑證式債券D．記賬式債券49．我國股份有限企業(yè)的股東大會由（）構(gòu)成。A．全體股東B．全體職工C．全體董事D．全體監(jiān)事50．貼現(xiàn)債券一般在票面上（），是一種折價發(fā)行的債券。A．不規(guī)定利率B．規(guī)定利率C．標明折價D．不標明折價51．下列有關利率風險的描述，錯誤的是（）。A．利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的也許性B．利率風險是固定收益證券的重要風險，尤其是債券的重要風險C．債券面臨的利率風險由價格變動風險和息票利率風險兩方面構(gòu)成D．一般而言，優(yōu)先股受利率風險的影響程度比一般股要小52．下列有關外資股的說法，錯誤的是（）。A．境外上市外資股以人民幣標明股票面值，以外幣認購B．境內(nèi)上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣C．企業(yè)向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付D．紅籌股不屬于外資股53．下列有關保險企業(yè)次級定期債務的表述，錯誤的是（）。A．是指保險企業(yè)經(jīng)同意定向募集的保險企業(yè)債務B．期限在5年如下（含）C．本金和利息的清償次序列于保單責任和其他負債之後，先于保險企業(yè)股權資本D．保險企業(yè)次級債務償還只有在保證償還次級債務本息後償付能力充足率不低100%的前提下償付54．下列有關現(xiàn)金股利的說法，錯誤的是（）。A．以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或所有發(fā)放給股東B．個人投資者獲取上市企業(yè)現(xiàn)金分紅合用的利息稅率為20%C．機構(gòu)投資者自身繳納所得稅的，獲取現(xiàn)金分紅時不需繳稅D．個人投資者獲取上市企業(yè)現(xiàn)金分紅合用的利息稅率為7%55．基金管理費費率大小，一般（）。A．與基金規(guī)模成反比，與風險成正比B．與基金規(guī)模成反比，與風險成反比C．與基金規(guī)模成正比，與風險成正比D．與基金規(guī)模成正比，與風險成反比56．行政清理組應當自成立之曰起（）曰內(nèi)，將債權人需要登記的有關事項予以公告。A．3B．5C．10D．1557．基金管理人必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，基金無權暫停估值的情形是（）。A．資金投資所波及的證券交易所碰到法定節(jié)假曰B．出現(xiàn)巨額贖回的情形C．基金管理人為減少管理費用而減少評估次數(shù)D．出現(xiàn)無法抗拒的原因，致使管理人無法精確評估基金的凈資產(chǎn)58．《證券法》規(guī)定，股份有限企業(yè)申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達企業(yè)股份總數(shù)的（）以上，企業(yè)股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A．25%B．20%C．15%D．5%59．按照我國現(xiàn)行規(guī)定，如下不屬于證券投資基金投資對象的是（）。A．上市交易的股票B．期貨C．上市交易的國債D．上市交易的企業(yè)債券60．規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是（）。3A．零息債券B．固定利率債券C．息票累積債券D．浮動利率債券二、多選題（本大題共40小題，每題1分，共40分。如下各小題所給出的四個選項中，至少有兩項符合題目規(guī)定。）1．一般來說，有價證券具有如下特性（）。A．流動性B．永久性C．安全性D．收益性2．合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)同意的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有（）。A．在證券交易所掛牌交易的股票B．在證券交易所掛牌交易韻債券C．證券投資基金D．在證券交易所掛牌交易的權證3．契約型基金的當事人有（）。A．基金管理人B．基金承銷人C．基金托管人D．基金投資人4．政府債券的功能包括（）。A．國家實行宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具B．調(diào)整居民收入分派C．為政府籌集資金，擴大公共開支D．彌補財政赤字5．下列有關金融期貨交易結(jié)算所的說法，對的的是（）。A．一般附屬于交易所B．以獨立的企業(yè)形式組建C．是專門的清算機構(gòu)D．不以獨立的企業(yè)形式組建6．按照構(gòu)造化金融產(chǎn)品嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不一樣，可以分為（）類。A．基于貨幣的構(gòu)造化產(chǎn)品B．基于利率的構(gòu)造化產(chǎn)品C．基于期權的構(gòu)造化產(chǎn)品D．基于互換的構(gòu)造化產(chǎn)品7．12月，作為我國資產(chǎn)證券化試點銀行，（）分別以個人住房貸款和信貸資產(chǎn)為支持，在銀行間市場發(fā)行了第一期資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。A．中國建設銀行B．國家開發(fā)銀行C．中國工商銀行D．中國人民銀行8．證券投資基金的運作費包括（）等。A．分紅手續(xù)費B．持有人大會費C．信息披露費D．上市年費9．國際金融市場上的重要參照利率期貨有（）。A．股票價格指數(shù)期貨B．聯(lián)邦基金利率期貨C．倫敦銀行間同行業(yè)拆放利率期貨D．3個月期港元利率期貨10．有關地方政府債券，如下說法對的的是（）。A．專題債券的償還一般以當?shù)貐^(qū)的財政收入作擔保B．專題債券的償還一般以項目建成後獲得的收入作保證C．一般債券的償還一般以項目建成後獲得的收入作保證D．一般債券的償還一般以當?shù)貐^(qū)的財政收入作擔保11．下列項目中屬于股權類資產(chǎn)的遠期合約的是（）。A．單個股票的遠期合約B．股票價格指數(shù)的遠期合約C．商業(yè)票據(jù)D．固定收益證券的遠期合約12．發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的原因重要是（）。A．資金使用方向B．債券變現(xiàn)能力C．籌集資金數(shù)額D．市場利率的變化13．金融遠期合約重要包括（）。A．遠期期貨合約B．遠期匯率協(xié)議C．股權類資產(chǎn)的遠期合約D．遠期利率協(xié)議14．除管理費用外，證券投資基金所支付的費用還包括（）。A．基金銷售服務費B．基金托管費C．基金運作費D．基金交易費15．影響封閉式基金交易價格的原因包括（）。A．市場供求狀況B．基金份額資產(chǎn)凈值C．宏觀經(jīng)濟形勢D．政治環(huán)境16．短期國債的一般特性有（）。A．在貨幣市場占有重要地位B．流動性強C．償還期為1年或1年以內(nèi)D．償還期為2年或2年以內(nèi)17．行業(yè)原因包括定性原因和定量原因，常見的有（）等。A．行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭構(gòu)造B．抗外部沖擊的能力C．經(jīng)濟周期循環(huán)D．行業(yè)估值水平18．處置證券企業(yè)風險的詳細措施有（）。A．停業(yè)整頓B．托管、接管C．行政重組D．撤銷19．一般而言，開放式基金與封閉式基金的區(qū)別在于（）。A．期限不一樣B．交易費用不一樣C．發(fā)行規(guī)模限制不一樣D．基金份額的交易價格計算原則不一樣20．根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人的職責是（）。A．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B．計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值C．對基金財務會計匯報出具意見D．安全保管基金財產(chǎn)21．根據(jù)發(fā)行證券制度，發(fā)行人申請公開發(fā)行（）的，應當聘任具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。4A．法律、行政法規(guī)規(guī)定的實行保薦制度的其他證券B．可轉(zhuǎn)換為股票的企業(yè)債券C．企業(yè)債券D．股票22．在境外發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)重要包括（）。A．在我國香港上市的內(nèi)地企業(yè)B．含N股的國內(nèi)上市企業(yè)C．含B股的國內(nèi)上市企業(yè)D．含A股的國內(nèi)上市企業(yè)23．金融期貨的重要交易制度有（）。A．集中交易制度B．原則化的期貨合約和對沖機制C．保證金及杠桿作用D．限倉制度24．從外匯風險產(chǎn)生的領域分析，其大體可分為（）。A．商業(yè)性匯率風險B．金融性匯率風險C．全球性匯率風險D．區(qū)域性匯率風險25．作為有價證券，債券和股票具有的不一樣點有（）。A．權利不一樣B．目的不一樣C．期限不一樣D．風險不一樣26．有權對寄存在本機構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用狀況進行監(jiān)督的機構(gòu)有（）。A．指定商業(yè)銀行B．證券登記結(jié)算機構(gòu)C．資產(chǎn)托管機構(gòu)D．證券交易所27．債券投資不能收回的狀況有（）。A．發(fā)行市場風險，即債券在市場上發(fā)售因不理解狀況而買入B．流通市場風險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失C．法律債券的投資做出新的規(guī)定D．債務人不履行債務，即債務人不能準時足額履行約定的利息支付或者償還本金28．根據(jù)基礎資產(chǎn)不一樣，資產(chǎn)證券化可分為（）等類別。A．不動產(chǎn)證券化B．信貸資產(chǎn)證券化C．未來收益證券化D．應收賬款證券化29．金融衍生工具按交易場所可以分為（）。A．OTC交易的衍生工具B．交易所交易的衍生工具C．期權合約D．股票期權產(chǎn)品30．奇異型期權一般在（）等內(nèi)容上與原則化的交易所交易期權存在差異。A．期權價格B．基礎資產(chǎn)C．期權有效期D．選擇權性質(zhì)31．按與否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為（）。A．上市證券B．非上市證券C．公募證券D．私募證券32．有關證券業(yè)協(xié)會，下列論述對的的有（）。A．證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人B．證券業(yè)協(xié)會的權力機構(gòu)為全體會員構(gòu)成的會員大會C．根據(jù)《證券法》的規(guī)