2025年度居間貸款合同欺詐風險管理與金融機構合規(guī)性評估

2025年度居間貸款合同欺詐風險管理與金融機構合規(guī)性評估本合同共三部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：甲方（居間方）：名稱：____________________住所地：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________乙方（金融機構）：名稱：____________________住所地：____________________法定代表人：____________________營業(yè)執(zhí)照號：____________________鑒于甲方從事貸款居間業(yè)務，乙方為金融機構，雙方經友好協(xié)商，就甲方為乙方提供居間貸款服務，達成如下協(xié)議：第一條居間貸款合同欺詐風險管理與金融機構合規(guī)性評估1.1甲乙雙方確認，甲方在為乙方提供居間貸款服務過程中，應嚴格遵守國家有關法律法規(guī)，履行盡職調查義務，對貸款申請人的資信、還款能力等進行審查。1.2甲方應對乙方提供的貸款申請人資料進行真實性審核，確保貸款申請人的身份信息、收入證明、房產證明等資料真實有效。1.3甲方應建立健全貸款合同欺詐風險管理體系，對貸款合同欺詐風險進行評估和監(jiān)控，確保貸款合同欺詐風險在可控范圍內。1.4甲方應協(xié)助乙方對貸款合同進行合規(guī)性評估，確保貸款合同的制定、簽訂、履行等環(huán)節(jié)符合國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管政策。第二條居間服務內容2.1甲方負責為乙方尋找、推薦符合條件的貸款申請人，并提供相關貸款申請人的資信、還款能力等信息。2.2甲方協(xié)助乙方與貸款申請人簽訂貸款合同，并監(jiān)督貸款合同的履行。2.3甲方負責對貸款合同履行過程中的風險進行監(jiān)控，并及時向乙方報告。2.4甲方應按照乙方的要求，提供相關貸款申請人的還款情況、逾期情況等報告。第三條居間服務費用3.1甲方按照實際發(fā)生的居間服務費用向乙方收取居間服務費用，收費標準由雙方另行協(xié)商確定。3.2甲方應在居間服務完成后，向乙方開具正規(guī)發(fā)票。3.3雙方應按照約定支付居間服務費用，逾期未支付者，應向對方支付違約金。第四條違約責任4.1若甲方未按照約定履行居間服務義務，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。4.2若乙方未按照約定支付居間服務費用，甲方有權要求乙方支付違約金。4.3若一方違反本合同約定，給對方造成損失的，應承擔相應的賠償責任。第五條爭議解決5.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第六條合同的生效、變更和解除6.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2本合同生效后，如需變更或解除，應經雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。6.3本合同解除后，雙方應按照約定履行各自義務。第七條其他約定7.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（居間方）：_____________乙方（金融機構）：_____________簽訂日期：____年____月____日第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1本合同所稱的“第三方”是指除甲乙雙方以外的，參與本合同履行過程中的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于評估機構、擔保機構、律師事務所、會計師事務所等。1.2第三方參與本合同履行，應事先取得甲乙雙方的書面同意，并簽訂相應的合作協(xié)議。2.第三方責任2.1第三方在本合同履行過程中，應按照其合作協(xié)議的約定，履行相應的職責和義務。2.2第三方在履行職責過程中，因故意或重大過失導致甲乙雙方遭受損失的，應承擔相應的賠償責任。2.3第三方在履行職責過程中，如因不可抗力或甲方、乙方原因導致?lián)p失，不負賠償責任。3.第三方責任限額3.1第三方在本合同履行過程中的責任限額，由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定，但不得超過第三方注冊資本的百分之五十。3.2若第三方責任限額不足以覆蓋損失，甲乙雙方應共同承擔超出部分的責任。4.第三方權利4.1第三方有權要求甲乙雙方提供必要的資料和信息，以便其履行職責。4.2第三方有權根據(jù)其職責要求甲乙雙方配合其進行必要的調查和核實。4.3第三方有權根據(jù)合作協(xié)議的約定，對甲乙雙方的行為進行監(jiān)督和評估。5.第三方與其他各方的劃分5.1第三方與甲方、乙方之間的關系，以合作協(xié)議為準。5.2第三方與甲方、乙方之間的權利義務，由合作協(xié)議明確約定。5.3第三方在履行職責過程中，如需與貸款申請人或其他相關方進行溝通，應取得甲乙雙方的書面授權。6.第三方介入的具體條款6.1評估機構6.1.1評估機構應按照甲方、乙方的要求，對貸款申請人的資信、還款能力等進行評估。6.1.2評估機構應向甲方、乙方提供評估報告，并對其評估結果負責。6.1.3評估機構在評估過程中，如發(fā)現(xiàn)貸款申請人存在欺詐行為，應立即通知甲方、乙方。6.2擔保機構6.2.1擔保機構應按照甲方、乙方的要求，為貸款申請人提供擔保。6.2.2擔保機構在擔保過程中，如發(fā)現(xiàn)貸款申請人存在欺詐行為，應立即通知甲方、乙方。6.2.3擔保機構應按照擔保合同的約定，履行擔保責任。6.3律師事務所6.3.1律師事務所應按照甲方、乙方的要求，對貸款合同進行審核。6.3.2律師事務所應向甲方、乙方提供法律意見書，并對其法律意見負責。6.3.3律師事務所應在貸款合同簽訂前，對合同條款進行充分解釋和說明。6.4會計師事務所6.4.1會計師事務所應按照甲方、乙方的要求，對貸款申請人的財務狀況進行審計。6.4.2會計師事務所應向甲方、乙方提供審計報告，并對其審計結果負責。6.4.3會計師事務所應在審計過程中，對貸款申請人的財務報表進行充分核實。7.第三方變更與退出7.1第三方如需變更或退出本合同，應提前書面通知甲乙雙方，并取得甲乙雙方的書面同意。7.2第三方變更或退出后，甲乙雙方應按照變更或退出后的合作協(xié)議繼續(xù)履行本合同。7.3第三方變更或退出后，如因變更或退出導致甲乙雙方遭受損失的，應按照本合同約定承擔賠償責任。8.第三方保密義務8.1第三方在本合同履行過程中，應遵守保密義務，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。8.2第三方違反保密義務，導致甲乙雙方遭受損失的，應承擔相應的賠償責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款申請人資料清單說明：本清單為貸款申請人提供資料的基本要求，具體內容可根據(jù)實際情況進行調整。2.居間服務費用結算清單要求：詳細列出居間服務費用，包括服務內容、收費標準、已支付金額、未支付金額等。說明：本清單用于記錄居間服務費用的結算情況，確保雙方對費用的支付有明確記錄。3.貸款合同欺詐風險評估報告要求：由評估機構出具，對貸款合同欺詐風險進行評估，包括風險評估方法、評估結果、風險評估建議等。說明：本報告用于評估貸款合同欺詐風險，為甲乙雙方提供決策依據(jù)。4.貸款合同合規(guī)性評估報告要求：由律師事務所出具，對貸款合同進行合規(guī)性評估，包括合同條款的合法性、合規(guī)性、風險點等。說明：本報告用于確保貸款合同的制定、簽訂、履行等環(huán)節(jié)符合國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管政策。5.第三方合作協(xié)議要求：明確第三方參與本合同履行的職責、權利、義務、責任限額等。說明：本協(xié)議用于規(guī)范第三方在本合同履行過程中的行為，確保各方權益得到保障。6.貸款合同履行情況報告要求：記錄貸款合同履行過程中的還款情況、逾期情況、違約情況等。說明：本報告用于監(jiān)控貸款合同履行過程中的風險，及時向甲乙雙方報告。7.爭議解決協(xié)議要求：明確爭議解決的方式、程序、期限等。說明：本協(xié)議用于解決甲乙雙方在履行合同過程中可能出現(xiàn)的爭議。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：甲方未按照約定履行居間服務義務。責任認定：甲方應承擔違約責任，向乙方支付違約金，并賠償乙方因此遭受的損失。示例：甲方未在約定時間內提供貸款申請人資料，導致乙方無法及時審批貸款。2.違約行為：乙方未按照約定支付居間服務費用。責任認定：乙方應承擔違約責任，向甲方支付違約金，并賠償甲方因此遭受的損失。示例：乙方未按照約定支付居間服務費用，導致甲方無法正常開展業(yè)務。3.違約行為：第三方未按照合作協(xié)議履行職責。責任認定：第三方應承擔違約責任，向甲乙