金融行業(yè)投資風(fēng)險自擔(dān)免責(zé)協(xié)議書

金融行業(yè)投資風(fēng)險自擔(dān)免責(zé)協(xié)議書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在規(guī)范甲方作為投資者與乙方作為金融機(jī)構(gòu)之間在金融投資領(lǐng)域的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。金融市場的不斷發(fā)展，投資活動所面臨的風(fēng)險也日益多樣化和復(fù)雜化。為了明確雙方在投資過程中的風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任，保障雙方的合法權(quán)益，特訂立本協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是保證甲方充分了解投資風(fēng)險，并自愿承擔(dān)投資過程中可能產(chǎn)生的損失。同時明確乙方在提供投資服務(wù)過程中的權(quán)利和義務(wù)，以及雙方在風(fēng)險發(fā)生時的責(zé)任劃分。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資”指甲方通過乙方進(jìn)行的各類金融產(chǎn)品的購買、交易等行為。（2）“市場風(fēng)險”指由于市場價格波動、利率變化、匯率變動等因素導(dǎo)致投資價值變動的風(fēng)險。（3）“信用風(fēng)險”指因交易對手違約或信用狀況惡化而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。（4）“流動性風(fēng)險”指投資者在需要賣出投資產(chǎn)品時，面臨無法及時以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。（5）“操作風(fēng)險”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯誤、技術(shù)故障等原因?qū)е碌娘L(fēng)險。（6）“其他風(fēng)險”指除上述風(fēng)險之外的，因不可抗力、政策變化等因素導(dǎo)致的風(fēng)險。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀和理解而設(shè)，不應(yīng)影響協(xié)議條款的解釋和執(zhí)行。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞匯應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、聲明與保證1.投資者聲明（1）甲方聲明其具有完全民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（2）甲方充分了解投資的風(fēng)險和收益特征，自愿進(jìn)行投資，并愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險和損失。（3）甲方保證其提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。2.金融機(jī)構(gòu)聲明（1）乙方是依法設(shè)立并具有從事金融業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，具備提供相關(guān)投資服務(wù)的能力和資質(zhì)。（2）乙方將按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，誠實(shí)守信地為甲方提供投資服務(wù)。（3）乙方已向甲方充分揭示了投資的風(fēng)險，不存在隱瞞或誤導(dǎo)的情況。四、投資風(fēng)險揭示1.市場風(fēng)險（1）金融市場價格波動頻繁，投資產(chǎn)品的價值可能會因市場因素而上下波動。甲方應(yīng)充分認(rèn)識到市場風(fēng)險的存在，并做好承受投資損失的準(zhǔn)備。（2）宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、政策調(diào)整、行業(yè)發(fā)展等因素都可能對市場行情產(chǎn)生影響，從而導(dǎo)致投資收益的不確定性。2.信用風(fēng)險（1）在投資過程中，可能會遇到交易對手違約或信用狀況惡化的情況，這將給甲方帶來損失。（2）乙方將盡力評估交易對手的信用狀況，但無法完全保證其信用風(fēng)險的消除。3.流動性風(fēng)險（1）某些投資產(chǎn)品可能存在流動性較差的情況，甲方在需要變現(xiàn)時可能無法及時以合理價格出售。（2）市場流動性的變化可能會影響投資產(chǎn)品的價格和變現(xiàn)能力，甲方應(yīng)對此有充分的認(rèn)識。4.操作風(fēng)險（1）由于內(nèi)部管理流程不完善、人員操作失誤、系統(tǒng)故障等原因，可能會導(dǎo)致投資交易出現(xiàn)錯誤或延誤，給甲方帶來損失。（2）乙方將加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高操作流程的規(guī)范性和穩(wěn)定性，但無法完全避免操作風(fēng)險的發(fā)生。5.其他風(fēng)險（1）不可抗力事件（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、社會動亂等）可能會對投資產(chǎn)生不利影響，導(dǎo)致投資損失。（2）法律法規(guī)的變化、監(jiān)管政策的調(diào)整等因素也可能會影響投資的收益和風(fēng)險。五、投資者的權(quán)利與義務(wù)1.投資者的權(quán)利（1）甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括風(fēng)險特征、收益情況、投資期限等。（2）甲方有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，選擇適合自己的投資產(chǎn)品。（3）甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供投資服務(wù)，并對乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評價。2.投資者的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定向乙方支付投資相關(guān)的費(fèi)用，如手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等。（2）甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和乙方的相關(guān)規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的投資行為。（3）甲方應(yīng)密切關(guān)注投資產(chǎn)品的市場動態(tài)和自身的投資狀況，及時調(diào)整投資策略。六、金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)1.金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和自身的風(fēng)險控制要求，調(diào)整投資產(chǎn)品的發(fā)行和銷售策略。（2）乙方有權(quán)按照協(xié)議約定收取投資相關(guān)的費(fèi)用，如手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等。（3）乙方有權(quán)對甲方的投資行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，如發(fā)覺甲方存在違法違規(guī)行為，有權(quán)采取相應(yīng)的措施。2.金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的要求，為甲方提供專業(yè)、誠信的投資服務(wù)。（2）乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資的風(fēng)險，保證甲方在投資前對風(fēng)險有清晰的認(rèn)識。（3）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資需求和風(fēng)險承受能力，為甲方提供合適的投資建議。（4）乙方應(yīng)及時向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括市場行情、收益情況、風(fēng)險狀況等。（5）乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，有效控制投資風(fēng)險，保障甲方的合法權(quán)益。七、風(fēng)險承擔(dān)原則1.風(fēng)險自擔(dān)的含義甲方明確知曉并同意，投資活動存在風(fēng)險，甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資過程中產(chǎn)生的全部風(fēng)險和損失。乙方不對甲方的投資收益做出任何承諾或保證。2.免責(zé)范圍與限制（1）乙方僅對按照法律法規(guī)和本協(xié)議約定履行義務(wù)的情況下所產(chǎn)生的風(fēng)險和損失承擔(dān)責(zé)任。對于因甲方自身原因?qū)е碌娘L(fēng)險和損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。（2）如因不可抗力、政策變化等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的風(fēng)險和損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時通知甲方，并采取合理的措施盡量減少損失的擴(kuò)大。八、信息披露與通知1.金融機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)（1）乙方應(yīng)定期向甲方披露投資產(chǎn)品的運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等信息。（2）乙方應(yīng)及時向甲方披露可能影響投資產(chǎn)品收益和風(fēng)險的重大事項(xiàng)，如市場重大變化、政策調(diào)整等。2.投資者的信息接收與確認(rèn)（1）甲方應(yīng)及時接收乙方披露的信息，并認(rèn)真閱讀和理解。（2）甲方如對披露的信息有疑問，應(yīng)及時向乙方咨詢，乙方應(yīng)予以解答。3.通知的方式與效力（1）雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下的通知可以采用書面、郵件、短信等方式進(jìn)行。通知的送達(dá)時間以通知發(fā)出后的合理時間為準(zhǔn)。（2）如甲方變更聯(lián)系方式或地址，應(yīng)及時通知乙方，否則乙方按照原聯(lián)系方式或地址發(fā)出的通知視為有效送達(dá)。九、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議的變更條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款無法執(zhí)行，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管政策的要求進(jìn)行協(xié)商變更。2.協(xié)議的終止情形與后果（1）本協(xié)議在以下情況下終止：雙方協(xié)商一致終止；投資產(chǎn)品到期或提前終止；法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求終止。（2）協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議的約定進(jìn)行清算和結(jié)算。如甲方在投資過程中產(chǎn)生了收益，乙方應(yīng)按照協(xié)議約定將收益支付給甲方；如甲方產(chǎn)生了損失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)。十、爭議解決1.爭議的解決方式雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的選擇如雙方同意，也可以選擇仲裁方式解決爭議。仲裁機(jī)構(gòu)為雙方約定的仲裁委員會，仲裁裁決為終局裁決，對雙方均具有約束力。3.法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國法律。十一、保密條款1.保密信息的范圍（1）雙方在履行本協(xié)議過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等信息均為保密信息。（2）保密信息還包括雙方為履行本協(xié)議而向?qū)Ψ教峁┑母黝愇募①Y料等。2.保密義務(wù)的期限與例外（1）雙方對保密信息的保密義務(wù)自本協(xié)議生效之日起至保密信息公開之日或雙方協(xié)商一致解除保密義務(wù)之日止。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求要求一方披露保密信息，該方應(yīng)在披露前及時通知對方，并在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)盡量減少披露的范圍和內(nèi)容。十二、違約責(zé)任1.投資者的違約責(zé)任（1）如甲方未按照本協(xié)議約定向乙方支付投資相關(guān)的費(fèi)用，甲方應(yīng)按照逾期未付金額的[具體比例]向乙方支付違約金。（2）如甲方違反本協(xié)議約定從事違法違規(guī)的投資行為，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的全部損失，并按照損失金額的[具體比例]向乙方支付違約金。2.金融機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任（1）如乙方未按照本協(xié)議約定向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，乙方應(yīng)按照甲方因此所遭受的損失進(jìn)行賠償。（2）如乙方違反本協(xié)議約定，未按照甲方的投資需求和風(fēng)險承受能力為甲方提供合適的投資建議，導(dǎo)致甲方產(chǎn)生損失，乙方應(yīng)按照損失金額的[具體比例]向甲方進(jìn)行賠償。十三、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于投資風(fēng)險承擔(dān)的完整協(xié)議，取代雙方之前就該事項(xiàng)達(dá)成的任何口頭或書面協(xié)議。2.協(xié)議的可分割性如本協(xié)議的任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和可執(zhí)行性。3