商業(yè)銀行合規(guī)與內(nèi)部控制考核試卷

商業(yè)銀行合規(guī)與內(nèi)部控制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)與內(nèi)部控制相關(guān)知識(shí)的掌握程度，檢驗(yàn)考生在實(shí)際工作中對(duì)合規(guī)管理、內(nèi)部控制體系構(gòu)建與運(yùn)行等方面的理解與操作能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.商業(yè)銀行合規(guī)管理的核心是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)文化

D.盈利能力

2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.提高效率

C.保障合規(guī)

D.增加成本

3.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.處理違規(guī)事件

D.制定業(yè)務(wù)流程

4.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是（）。

A.法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

5.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.人力資源

6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.全面性

B.協(xié)同性

C.動(dòng)態(tài)性

D.可持續(xù)性

7.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要方法（）。

A.制度控制

B.技術(shù)控制

C.文化控制

D.個(gè)人控制

8.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度不包括（）。

A.定期報(bào)告

B.特殊報(bào)告

C.保密報(bào)告

D.緊急報(bào)告

9.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估不包括（）。

A.制度評(píng)估

B.過程評(píng)估

C.結(jié)果評(píng)估

D.個(gè)人評(píng)估

11.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.管理信息系統(tǒng)

12.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)不包括（）。

A.高級(jí)管理人員

B.業(yè)務(wù)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.客戶

13.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.監(jiān)事會(huì)

14.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.提高效率

C.保障合規(guī)

D.降低成本

15.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.處理違規(guī)事件

D.制定業(yè)務(wù)流程

16.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是（）。

A.法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

17.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.個(gè)人控制

18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.全面性

B.協(xié)同性

C.動(dòng)態(tài)性

D.可持續(xù)性

19.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要方法（）。

A.制度控制

B.技術(shù)控制

C.文化控制

D.個(gè)人控制

20.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度不包括（）。

A.定期報(bào)告

B.特殊報(bào)告

C.保密報(bào)告

D.緊急報(bào)告

21.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

22.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估不包括（）。

A.制度評(píng)估

B.過程評(píng)估

C.結(jié)果評(píng)估

D.個(gè)人評(píng)估

23.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.管理信息系統(tǒng)

24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)不包括（）。

A.高級(jí)管理人員

B.業(yè)務(wù)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.客戶

25.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.監(jiān)事會(huì)

26.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.提高效率

C.保障合規(guī)

D.降低成本

27.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.處理違規(guī)事件

D.制定業(yè)務(wù)流程

28.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是（）。

A.法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

29.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.個(gè)人控制

30.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.全面性

B.協(xié)同性

C.動(dòng)態(tài)性

D.可持續(xù)性

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括（）。

A.預(yù)防為主

B.全面覆蓋

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向

2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

3.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)包括（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.維護(hù)合規(guī)信息系統(tǒng)

4.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

5.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估方法包括（）。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.內(nèi)部檢查

D.外部檢查

6.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

7.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.全面性

B.協(xié)同性

C.動(dòng)態(tài)性

D.適應(yīng)性

8.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度應(yīng)包括（）。

A.定期報(bào)告

B.特殊報(bào)告

C.保密報(bào)告

D.緊急報(bào)告

9.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域包括（）。

A.高級(jí)管理人員

B.業(yè)務(wù)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.客戶關(guān)系部門

10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.防范風(fēng)險(xiǎn)

B.提高效率

C.保障合規(guī)

D.促進(jìn)發(fā)展

11.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告應(yīng)包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)建議

12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要方法包括（）。

A.制度控制

B.技術(shù)控制

C.文化控制

D.人力資源控制

13.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)應(yīng)包括（）。

A.合規(guī)管理部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.法律事務(wù)部門

14.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括（）。

A.法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

15.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估應(yīng)考慮（）。

A.制度完善程度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制效果

C.信息溝通效率

D.員工合規(guī)意識(shí)

16.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括（）。

A.制定合規(guī)政策

B.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行

C.開展合規(guī)培訓(xùn)

D.負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)決策

17.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則不包括（）。

A.預(yù)防為主

B.全面覆蓋

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.以盈利為導(dǎo)向

18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素不包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.財(cái)務(wù)報(bào)告

19.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型不包括（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)

20.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估不應(yīng)包括（）。

A.制度完善程度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制效果

C.信息溝通效率

D.員工工作滿意度

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.商業(yè)銀行合規(guī)管理的核心是______。

2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括______。

3.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括______。

4.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是______。

5.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素______。

6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則不包括______。

7.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要方法______。

8.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度不包括______。

9.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟______。

10.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估不包括______。

11.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)______。

12.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)不包括______。

13.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素______。

14.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括______。

15.合規(guī)管理部門的職責(zé)不包括______。

16.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是______。

17.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素______。

18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則不包括______。

19.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要方法______。

20.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度不包括______。

21.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟______。

22.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估不包括______。

23.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)______。

24.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)不包括______。

25.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制定具體的業(yè)務(wù)流程。（）

2.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行合規(guī)管理的核心內(nèi)容。（）

3.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確保所有業(yè)務(wù)活動(dòng)都符合法律法規(guī)。（）

4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性可以通過外部審計(jì)進(jìn)行評(píng)估。（）

5.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)包括處理違規(guī)事件。（）

6.合規(guī)文化是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。（）

7.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域僅限于業(yè)務(wù)部門。（）

8.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是防范風(fēng)險(xiǎn)和保障合規(guī)。（）

9.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度應(yīng)當(dāng)保密。（）

10.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。（）

11.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則要求內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)持續(xù)改進(jìn)。（）

12.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估應(yīng)包括員工對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)程度。（）

14.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的職責(zé)包括監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行。（）

15.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)之一是提高業(yè)務(wù)效率。（）

16.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)全面覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域。（）

17.商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的內(nèi)部報(bào)告制度應(yīng)當(dāng)包括定期報(bào)告和特殊報(bào)告。（）

18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效性評(píng)估可以通過內(nèi)部審計(jì)進(jìn)行。（）

19.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域包括高級(jí)管理人員和風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（）

20.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有適應(yīng)性，以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別與聯(lián)系。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析商業(yè)銀行內(nèi)部控制失效的原因及改進(jìn)措施。

3.闡述商業(yè)銀行合規(guī)管理部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用和職責(zé)。

4.請(qǐng)談?wù)勀銓?duì)商業(yè)銀行合規(guī)文化與內(nèi)部控制體系之間關(guān)系的理解。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某商業(yè)銀行在2019年因涉嫌違反反洗錢法規(guī)被監(jiān)管部門罰款500萬元。經(jīng)過內(nèi)部調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該行合規(guī)管理部門存在以下問題：

（1）合規(guī)管理部門對(duì)反洗錢法規(guī)的解讀和培訓(xùn)不足；

（2）內(nèi)部控制流程存在漏洞，未能有效識(shí)別和監(jiān)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)；

（3）合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門溝通不暢，未能及時(shí)傳遞合規(guī)要求。

請(qǐng)分析該案例中商業(yè)銀行合規(guī)管理與內(nèi)部控制存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

2.案例題：

某商業(yè)銀行在2020年推出了一款新型金融產(chǎn)品，該產(chǎn)品由于設(shè)計(jì)缺陷，導(dǎo)致大量客戶投訴，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)。事后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品在開發(fā)過程中，合規(guī)管理部門未能充分評(píng)估潛在的法律和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，且內(nèi)部控制流程未能有效識(shí)別和防范產(chǎn)品設(shè)計(jì)中的風(fēng)險(xiǎn)。

請(qǐng)分析該案例中商業(yè)銀行合規(guī)管理與內(nèi)部控制存在的問題，并討論如何加強(qiáng)合規(guī)管理，以避免類似事件的再次發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.D

3.D

4.A

5.D

6.D

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.A

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.AB

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.合規(guī)文化

2.內(nèi)部控制

3.處理違規(guī)事件

4.法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

5.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

6.降低成本

7.制定業(yè)務(wù)流程

8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

9.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

10.結(jié)果評(píng)估

11.管理信息系統(tǒng)

12.客戶關(guān)系部門

13.財(cái)務(wù)報(bào)告

14.信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)

15.員工工作滿意度

標(biāo)準(zhǔn)答案

四、判斷題

1.×

2.√

3.√

4.√

5.√

6.√

7.