信托業(yè)務(wù)流程再造考核試卷

信托業(yè)務(wù)流程再造考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)信托業(yè)務(wù)流程再造的理解和掌握程度，考察其對(duì)信托業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)的熟悉程度，以及對(duì)流程優(yōu)化和風(fēng)險(xiǎn)控制的認(rèn)知水平。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的核心特征是（）。

A.合同關(guān)系

B.合伙關(guān)系

C.資金托管

D.資產(chǎn)管理

2.信托公司設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有具備金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)許可證

C.有具備任職資格的高級(jí)管理人員

D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則不包括（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)不屬于委托人

B.信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人

C.信托財(cái)產(chǎn)不屬于受益人

D.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)

4.下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的分類（）。

A.財(cái)產(chǎn)管理信托

B.融資信托

C.投資信托

D.保險(xiǎn)信托

5.信托合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括（）。

A.信托目的

B.信托財(cái)產(chǎn)

C.受托人報(bào)酬

D.受托人姓名

6.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）。

A.國(guó)家法律法規(guī)和政策要求

B.信托公司章程

C.信托合同約定

D.以上都是

7.受托人在處理信托事務(wù)時(shí)，不得利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益，下列哪項(xiàng)行為屬于違規(guī)（）。

A.收取信托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)

B.將信托財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易

C.將信托財(cái)產(chǎn)投資于受托人控制的實(shí)體

D.以上都不屬于違規(guī)

8.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。

A.財(cái)產(chǎn)隔離制度

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.以上都是

9.信托公司設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，下列哪種評(píng)估方法不屬于信托財(cái)產(chǎn)評(píng)估的方法（）。

A.市場(chǎng)評(píng)估法

B.成本法

C.收益法

D.實(shí)際占用評(píng)估法

10.信托公司在設(shè)立信托時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托目的（）。

A.管理財(cái)產(chǎn)

B.投資增值

C.購(gòu)買房產(chǎn)

D.支付贍養(yǎng)費(fèi)

11.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）原則。

A.公平原則

B.誠(chéng)信原則

C.安全原則

D.以上都是

12.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，下列哪種情況不屬于違反該規(guī)定（）。

A.將信托財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買受托人發(fā)行的債券

B.將信托財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買信托公司自有資產(chǎn)

C.將信托財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買受托人控制的實(shí)體發(fā)行的股票

D.將信托財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買第三方發(fā)行的金融產(chǎn)品

13.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.獨(dú)立核算

B.分級(jí)管理

C.定期審計(jì)

D.以上都是

14.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和化解信托風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

D.以上都是

15.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。

A.內(nèi)部審計(jì)制度

B.外部審計(jì)制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.以上都是

16.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期報(bào)告

B.定期披露

C.定期評(píng)估

D.以上都是

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)的信息透明。

A.信息披露制度

B.信息保密制度

C.信息傳遞制度

D.以上都是

18.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.獨(dú)立保管

B.分級(jí)保管

C.定期保管

D.以上都是

19.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

20.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期審計(jì)

B.定期評(píng)估

C.定期披露

D.以上都是

21.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

22.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

23.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

24.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

25.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

26.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

27.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

28.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

29.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

30.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期檢查

B.定期清理

C.定期報(bào)告

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的基本要素包括（）。

A.委托人

B.受托人

C.信托財(cái)產(chǎn)

D.受益人

2.信托公司應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.維護(hù)委托人和受益人的合法權(quán)益

D.獨(dú)立處理信托事務(wù)

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則體現(xiàn)在（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人的其他財(cái)產(chǎn)相隔離

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人的固有財(cái)產(chǎn)相隔離

C.信托財(cái)產(chǎn)與受益人的其他財(cái)產(chǎn)相隔離

D.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托公司的其他財(cái)產(chǎn)

4.信托公司設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。

A.信托目的的合法性

B.信托財(cái)產(chǎn)的合法性

C.信托受益人的利益

D.信托公司的業(yè)務(wù)能力

5.信托合同應(yīng)當(dāng)具備的內(nèi)容包括（）。

A.信托目的

B.信托財(cái)產(chǎn)

C.受托人義務(wù)

D.受益人權(quán)利

6.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公平原則

B.誠(chéng)信原則

C.安全原則

D.效率原則

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

D.風(fēng)險(xiǎn)處理制度

8.信托公司在處理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.獨(dú)立性原則

B.公平性原則

C.透明性原則

D.安全性原則

9.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.定期報(bào)告

B.定期披露

C.定期評(píng)估

D.定期審計(jì)

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，包括（）。

A.定期報(bào)告披露

B.臨時(shí)報(bào)告披露

C.特殊事項(xiàng)披露

D.受益人查詢披露

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括（）。

A.組織架構(gòu)控制

B.人員控制

C.業(yè)務(wù)流程控制

D.信息技術(shù)控制

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

13.信托公司在開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（）風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的危機(jī)處理機(jī)制，包括（）。

A.緊急預(yù)案

B.應(yīng)急響應(yīng)

C.恢復(fù)重建

D.后續(xù)評(píng)估

15.信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.保管

B.投資管理

C.收益分配

D.稅務(wù)處理

16.信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.評(píng)估

B.驗(yàn)證

C.分離

D.登記

17.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。

A.獨(dú)立核算

B.分級(jí)管理

C.定期審計(jì)

D.定期評(píng)估

18.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財(cái)產(chǎn)管理制度，包括（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)的保管制度

B.信托財(cái)產(chǎn)的投資管理制度

C.信托財(cái)產(chǎn)的收益分配制度

D.信托財(cái)產(chǎn)的稅務(wù)處理制度

19.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托業(yè)務(wù)管理制度，包括（）。

A.信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信托業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

C.信托業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度

D.信托業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)制度

20.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托業(yè)務(wù)報(bào)告制度，包括（）。

A.定期報(bào)告

B.臨時(shí)報(bào)告

C.特殊事項(xiàng)報(bào)告

D.受益人查詢報(bào)告

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其______權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人，由受托人按委托人的意愿以______的名義，為受益人的利益或者特定目的進(jìn)行管理或者處分的行為。

2.信托業(yè)務(wù)的基本要素包括______、______、______和______。

3.信托公司的業(yè)務(wù)范圍包括______、______、______和______等。

4.信托公司設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行______，確保其合法性和真實(shí)性。

5.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其______財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，保證信托財(cái)產(chǎn)的______和安全性。

6.信托合同應(yīng)當(dāng)包括______、______、______和______等基本內(nèi)容。

7.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______和______等原則。

8.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，防范和化解信托風(fēng)險(xiǎn)。

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)的信息透明。

11.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性。

12.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

13.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。

14.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確保信托業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)質(zhì)量。

15.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指信托財(cái)產(chǎn)與______財(cái)產(chǎn)相隔離。

16.信托公司的固有財(cái)產(chǎn)是指信托公司自己的財(cái)產(chǎn)，不包括______財(cái)產(chǎn)。

17.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)是指______財(cái)產(chǎn)，是信托業(yè)務(wù)的核心。

18.信托公司的信托業(yè)務(wù)是指______業(yè)務(wù)，是信托公司的核心業(yè)務(wù)。

19.信托公司的信托產(chǎn)品是指______產(chǎn)品，是信托公司為客戶提供的服務(wù)。

20.信托公司的信托服務(wù)是指______服務(wù)，是信托公司為客戶提供的專業(yè)服務(wù)。

21.信托公司的信托風(fēng)險(xiǎn)管理是指______風(fēng)險(xiǎn)管理，是信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。

22.信托公司的信托合規(guī)管理是指______合規(guī)管理，是信托公司合規(guī)管理的核心。

23.信托公司的信托內(nèi)部控制是指______內(nèi)部控制，是信托公司內(nèi)部控制的核心。

24.信托公司的信托客戶服務(wù)是指______客戶服務(wù)，是信托公司客戶服務(wù)的核心。

25.信托公司的信托信息披露是指______信息披露，是信托公司信息披露的核心。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托業(yè)務(wù)中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。（）

2.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不受任何法律法規(guī)的約束。（）

3.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)混合管理。（）

4.信托合同生效后，委托人可以隨時(shí)要求受托人返還信托財(cái)產(chǎn)。（）

5.信托公司可以對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資，但不得投資于自己控制的實(shí)體。（）

6.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。（）

7.信托公司應(yīng)當(dāng)定期向受益人披露信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。（）

8.信托公司的信托業(yè)務(wù)報(bào)告制度僅限于內(nèi)部管理使用。（）

9.信托公司可以對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保，但不得對(duì)固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保。（）

10.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托財(cái)產(chǎn)管理制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。（）

11.信托公司可以在信托合同中約定不進(jìn)行信息披露。（）

12.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其受托人的其他財(cái)產(chǎn)進(jìn)行混合保管。（）

13.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，可以不遵守信托目的。（）

14.信托公司可以自行決定信托財(cái)產(chǎn)的收益分配方式。（）

15.信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行定期評(píng)估，但不需要進(jìn)行信息披露。（）

16.信托公司可以接受委托人未經(jīng)驗(yàn)證的信托財(cái)產(chǎn)。（）

17.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信托業(yè)務(wù)投訴處理機(jī)制。（）

18.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）

19.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)的收益全部用于支付受托人報(bào)酬。（）

20.信托公司可以在信托合同中免除自己的責(zé)任和義務(wù)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)要闡述信托業(yè)務(wù)流程再造的意義及其對(duì)信托公司發(fā)展的積極作用。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信托業(yè)務(wù)流程再造中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

3.請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)一套信托業(yè)務(wù)流程再造的評(píng)估體系，包括評(píng)估指標(biāo)和評(píng)估方法，并說明其重要性。

4.針對(duì)當(dāng)前信托業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，探討信托業(yè)務(wù)流程再造的未來方向，以及如何適應(yīng)市場(chǎng)變化和客戶需求。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例背景：

某信托公司在其傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)流程中，發(fā)現(xiàn)存在流程復(fù)雜、效率低下、成本較高的問題。公司決定對(duì)信托業(yè)務(wù)流程進(jìn)行再造，以提升服務(wù)質(zhì)量和降低運(yùn)營(yíng)成本。

問題：

（1）請(qǐng)分析該公司信托業(yè)務(wù)流程再造的主要目標(biāo)和預(yù)期效果。

（2）針對(duì)該公司信托業(yè)務(wù)流程再造，提出三個(gè)具體的改進(jìn)措施。

2.案例背景：

某信托公司因信托業(yè)務(wù)流程存在漏洞，導(dǎo)致一筆信托資金被挪用，造成重大損失。事件發(fā)生后，公司對(duì)信托業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面審查和再造。

問題：

（1）請(qǐng)分析該案例中信托業(yè)務(wù)流程存在的問題，以及這些問題導(dǎo)致資金被挪用的原因。

（2）針對(duì)該案例，提出防止類似事件再次發(fā)生的信托業(yè)務(wù)流程再造策略。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.D

4.D

5.D

6.D

7.C

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

26.A

27.A

28.A

29.A

30.A

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.財(cái)產(chǎn)；管理

2.委托人；受托人；信托財(cái)產(chǎn)；受益人

3.財(cái)產(chǎn)管理信托；融資信托；投資信托；其他信托

4.評(píng)估

5.固有；獨(dú)立

6.信托目的；信托財(cái)產(chǎn)；受托人義務(wù)；受益人權(quán)利

7.公平；誠(chéng)信；安全；效率

8.風(fēng)險(xiǎn)管理

9.風(fēng)險(xiǎn)控制

10.信息披露

11.財(cái)產(chǎn)隔離

12.合規(guī)管理

13.內(nèi)部控制