風(fēng)險與損失控制管理制度

風(fēng)險與損失掌控管理制度一、前言風(fēng)險與損失掌控是企業(yè)管理中的緊要環(huán)節(jié)，對于企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展具有緊要意義。本規(guī)章制度旨在建立完善的風(fēng)險與損失掌控管理體系，明確風(fēng)險與損失掌控的責(zé)任和要求，確保企業(yè)風(fēng)險的有效防備和掌控，降低損失發(fā)生的可能性，提升企業(yè)的綜合競爭力和經(jīng)濟效益。二、責(zé)任與義務(wù)1.高層管理者責(zé)任與義務(wù)1.1高層管理者應(yīng)認得到風(fēng)險與損失掌控對企業(yè)發(fā)展的緊要性，將風(fēng)險與損失掌控納入企業(yè)的戰(zhàn)略和決策過程中。1.2高層管理者應(yīng)訂立明確的風(fēng)險與損失掌控目標(biāo)，并配備充分的資源，確保風(fēng)險與損失掌控工作的有效開展。1.3高層管理者應(yīng)建立風(fēng)險與損失掌控的組織架構(gòu)，明確責(zé)任和職責(zé)，并訂立相應(yīng)的制度和流程，確保風(fēng)險與損失掌控的有效實施。2.部門經(jīng)理責(zé)任與義務(wù)2.1部門經(jīng)理應(yīng)認得到風(fēng)險與損失掌控對部門運營的緊要性，樂觀參加風(fēng)險與損失掌控工作。2.2部門經(jīng)理應(yīng)建立健全的風(fēng)險與損失掌控機制，包含風(fēng)險評估、掌控措施的訂立和執(zhí)行、風(fēng)險應(yīng)對等。2.3部門經(jīng)理應(yīng)樂觀搭配風(fēng)險與損失掌控部門的工作，供應(yīng)必需的支持和幫助，確保風(fēng)險與損失掌控工作的順利進行。3.員工責(zé)任與義務(wù)3.1員工應(yīng)認得到風(fēng)險與損失掌控對企業(yè)和個人的緊要性，自發(fā)遵守相關(guān)制度和規(guī)定，樂觀參加風(fēng)險與損失掌控的工作。3.2員工應(yīng)加強風(fēng)險意識，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，自動報告上級，并樂觀參加排查和整改。3.3員工在工作中應(yīng)嚴格依照相關(guān)制度和規(guī)定執(zhí)行，不得擅自更改或繞過規(guī)定的風(fēng)險掌控措施。三、風(fēng)險管理1.風(fēng)險評估1.1風(fēng)險評估應(yīng)包含對各種風(fēng)險的識別、評估和分類，建立風(fēng)險清單，并依據(jù)風(fēng)險的可能性和影響程度確定風(fēng)險等級。1.2風(fēng)險評估應(yīng)定期進行，及時更新風(fēng)險清單，確保風(fēng)險評估的準確性和有效性。1.3風(fēng)險評估應(yīng)涵蓋各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和相關(guān)方面，包含但不限于市場風(fēng)險、運營風(fēng)險、金融風(fēng)險、法律風(fēng)險等。2.風(fēng)險掌控2.1依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險掌控措施，包含但不限于風(fēng)險防范、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解等。2.2風(fēng)險掌控措施應(yīng)針對具體的風(fēng)險，明確責(zé)任和實施時限，并監(jiān)督和評估措施的有效性和執(zhí)行情況。2.3風(fēng)險掌控措施應(yīng)依據(jù)實際情況進行調(diào)整和優(yōu)化，確保風(fēng)險掌控工作的連續(xù)改進。3.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警3.1建立健全的風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警機制，包含但不限于數(shù)據(jù)分析、報警系統(tǒng)等，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險和異常情況。3.2風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警結(jié)果應(yīng)及時上報相關(guān)部門和人員，并采取相應(yīng)的措施進行應(yīng)對和處理。3.3風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警結(jié)果應(yīng)進行記錄和分析，形成相關(guān)報告和總結(jié)，為風(fēng)險掌控和決策供應(yīng)依據(jù)。四、損失管理1.損失防備與減少1.1訂立相應(yīng)的損失防備措施，包含但不限于防火、防盜、防偽、防腐蝕等，確保企業(yè)資產(chǎn)的安全。1.2加強設(shè)備和設(shè)施的維護保養(yǎng)，確保其正常運行，減少因設(shè)備故障等原因?qū)е碌膿p失。1.3加強員工教育和培訓(xùn)，提升員工的安全意識和風(fēng)險防范本領(lǐng)，減少由于人為因素導(dǎo)致的損失。2.損失應(yīng)對與處理2.1建立健全的損失應(yīng)對機制，包含但不限于損失報告、損失評估、損失處理等，并配備相應(yīng)的應(yīng)急設(shè)備和人員。2.2損失事件發(fā)生后，應(yīng)及時進行損失評估和記錄，并依據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的處理措施，減少損失的擴大。2.3損失事件發(fā)生后，應(yīng)進行事后追蹤和分析，總結(jié)教訓(xùn)，形成相關(guān)報告，并采取措施防范仿佛事件再次發(fā)生。五、監(jiān)督與評估1.監(jiān)督與檢查1.1風(fēng)險與損失掌控工作應(yīng)建立健全的監(jiān)督與檢查機制，確定監(jiān)督與檢查的頻次、方式和內(nèi)容，并由特地部門負責(zé)執(zhí)行。1.2監(jiān)督與檢查應(yīng)對各個部門和崗位進行全面掩蓋，包含但不限于風(fēng)險管理、損失管理、制度執(zhí)行情況等。1.3監(jiān)督與檢查結(jié)果應(yīng)及時記錄、整理和通報，并要求相關(guān)崗位和部門進行整改和提升，確保風(fēng)險與損失掌控工作的連續(xù)有效性。2.評估與改進2.1風(fēng)險與損失掌控工作應(yīng)定期進行評估和改進，包含但不限于內(nèi)部評估、外部評估等，以提升風(fēng)險與損失掌控的水平和效果。2.2評估結(jié)果應(yīng)及時進行分析和總結(jié)，形成改進看法和措施，并落實到相應(yīng)的工作中，確保風(fēng)險與損失掌控工作的連續(xù)改進。2.3評估結(jié)果應(yīng)通報給相關(guān)部門和人員，促使其認得到風(fēng)險與損失掌控的緊要性，樂觀參加改進工作。六、附則本制度自頒布之日起生效