基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點(diǎn)睛提分卷3

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點(diǎn)睛提分卷3單選題（共100題，共100分）(1.)目前，()的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)（江南博哥）全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)正確答案：B參考解析：美囯占據(jù)主導(dǎo)地位，其他囯家和地區(qū)發(fā)展迅猛。(2.)價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比()。A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高正確答案：C參考解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。(3.)估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括()。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會(huì)審議的事項(xiàng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：估值委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責(zé)；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會(huì)審議的事項(xiàng)。(4.)基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的()。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制正確答案：B參考解析：基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機(jī)制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。(5.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。(6.)根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以()。A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會(huì)議正確答案：D參考解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。(7.)基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10正確答案：B參考解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(8.)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是()。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告正確答案：C參考解析：基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。(9.)()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨(dú)立性原則D.分離性原則正確答案：C參考解析：獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。(10.)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.100C.10D.1000正確答案：B參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。(11.)下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：B參考解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系。(12.)某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25正確答案：B參考解析：贖回手續(xù)費(fèi)=102500.005=51.25（元）。(13.)基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人正確答案：A參考解析：基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。(14.)對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，()。A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。(15.)基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容()。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；Ⅲ.對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；Ⅳ.對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查利評(píng)價(jià)的方式和方法；Ⅴ.對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查利評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度(16.)某投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為()元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54正確答案：A參考解析：開(kāi)放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=30000／（1+1．8%）=29469．55（元）。(17.)對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取()的贖回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%正確答案：A參考解析：對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)。(18.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。(19.)()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖D.不正當(dāng)交易正確答案：C參考解析：操縱市場(chǎng)，是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。(20.)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā).A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三正確答案：C參考解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。(21.)同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)()年的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)3年的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。(22.)以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是()。A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)C.只能用證券認(rèn)購(gòu)D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)正確答案：B參考解析：ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。(23.)公開(kāi)募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息()。Ⅰ.受訪人是否為投資者本人；Ⅱ.受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；Ⅲ.受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；Ⅳ.受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：公開(kāi)募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問(wèn)訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：受訪人是否為投資者本人；受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為。(24.)()的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.守法合規(guī)D.誠(chéng)實(shí)守信正確答案：B參考解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。(25.)我國(guó)第一只有保本特色的基金是()。A.南方基金配置基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利墓金正確答案：B參考解析：2003年5月推出我國(guó)第一只具有保本特色的基金——南方避險(xiǎn)增值基金(26.)以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是()。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分正確答案：C參考解析：選項(xiàng)C屬于證券交易所的職責(zé)。(27.)()年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007正確答案：B參考解析：2004年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。(28.)()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵,也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。(29.)基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。(30.)所謂實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購(gòu)()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF正確答案：C參考解析：所謂實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購(gòu)ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子證券或商品來(lái)?yè)Q取(31.)以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣正確答案：D參考解析：注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。(32.)在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003正確答案：C參考解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。(33.)股票和證券投資基金相比較，相同的方面有()。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小D.所籌資金的投向正確答案：B參考解析：股票和基金的不同點(diǎn)有：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；2.所籌資金的投向不同，股票、債券是直接投資工具，主要投資實(shí)業(yè)，基金是間接投資工具，主要投資有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品；3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。股票高風(fēng)險(xiǎn)、高收益，債券低風(fēng)險(xiǎn)、低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。(34.)投資者的ETF份額認(rèn)購(gòu)方式不包括()。A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.基金份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)正確答案：C參考解析：投資者一般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。(35.)基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(36.)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于()的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天正確答案：B參考解析：我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。(37.)基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避正確答案：A參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。(38.)基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存和備份；本地備份B.定期保存和備份；異地備份C.即時(shí)保存和備份；異地備份D.定期保存和備份；本地備份正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。(39.)以下不屬于保本基金的分析指標(biāo)的有()。A.保本周期B.贖回費(fèi)C.安全墊D.投資比例正確答案：D參考解析：保本基金的分折指標(biāo)主要有保本周期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。(40.)基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括()。A.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)正確答案：D參考解析：基金投資組合報(bào)告的披露的內(nèi)容。(41.)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()的方式。A.份額認(rèn)購(gòu)B.金額認(rèn)購(gòu)C.債券認(rèn)購(gòu)D.份額或金額認(rèn)購(gòu)正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。(42.)基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。A.45B.30C.15D.10正確答案：B參考解析：基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。(43.)基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、()四個(gè)步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。(44.)基金宣傳推介材料表述基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.須同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處正確答案：B參考解析：須同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)；基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。(45.)某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于().A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金正確答案：B參考解析：根據(jù)基金合同的規(guī)定.基金投資中債券的配置比例不低于80%，因此應(yīng)該為債券型基金(46.)如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30正確答案：D參考解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。(47.)我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行()交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2正確答案：A參考解析：我囯封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+1交割、交收(48.)下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是()。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性正確答案：D參考解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。(49.)基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人正確答案：B參考解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。(50.)()針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識(shí)別法D.陌生拜訪法正確答案：A參考解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。(51.)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開(kāi)放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。(52.)以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是()。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響正確答案：B參考解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。(53.)下列關(guān)于開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過(guò)戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用正確答案：C參考解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(54.)關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是()。A.債券基金沒(méi)有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同正確答案：B參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(55.)一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于()。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會(huì)道德正確答案：A參考解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。(56.)我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ正確答案：D參考解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。(57.)金融類資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類正確答案：B參考解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)兩類。(58.)基金募集期限屆滿時(shí)，開(kāi)放式基金需滿足基金募集金額不少于()，基金份額持有人的人數(shù)不少于()。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿時(shí)，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。(59.)2007年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了()負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.基金公會(huì)B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)C.基金公司會(huì)員部D.基金業(yè)行會(huì)正確答案：C參考解析：2007年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理(60.)基金合同當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.銷售代理人C.基金托管人D.基金管理人正確答案：B參考解析：基金合同的3個(gè)當(dāng)事人?；鸷贤羌s定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。(61.)基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括()。A.加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率D.本期份額凈值增長(zhǎng)率正確答案：A參考解析：基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露的內(nèi)容。(62.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。(63.)根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起()內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。(64.)()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金正確答案：C參考解析：考查另類投資基金的定義。(65.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。(66.)下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是()。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高正確答案：B參考解析：價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。(67.)QDⅡ基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日正確答案：B參考解析：QDⅡ基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。(68.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括()A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；D.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；正確答案：C參考解析：投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；(69.)下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同正確答案：B參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。(70.)我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為()。A.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983—1998年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2004年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005—2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009—2015年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2005年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005—2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009—2016年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2003年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2008年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2014年至今）正確答案：A參考解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為：（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）(71.)關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是()。A.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.及時(shí)了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況正確答案：D參考解析：基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過(guò)程中，基金招募說(shuō)明書(shū)等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品，而不是判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況。(72.)目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過(guò)397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券正確答案：D參考解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。(73.)下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》正確答案：B參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。(74.)下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是()。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性正確答案：D參考解析：管理人合規(guī)管理的基本原則是獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。(75.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則正確答案：A參考解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價(jià)（二級(jí)市場(chǎng)）買賣，直到到期日。(76.)根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，可以將基金分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開(kāi)放式基金D.在岸基金和離岸基金正確答案：D參考解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。(77.)保本基金提供的保證類型一般不包括()。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證正確答案：D參考解析：境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。(78.)對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)()個(gè)月。A.3B.4C.5D.6正確答案：D參考解析：對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。(79.)基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括()。A.完整性B.規(guī)范性C.真實(shí)性D.靈活性正確答案：D參考解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公開(kāi)披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。(80.)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)()獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部正確答案：B參考解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(81.)從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為()。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金C.開(kāi)放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金正確答案：B參考解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。(82.)下列不屬于基金售后服務(wù)的是()。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：售后服務(wù)主要包括：①提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；③定期提供產(chǎn)品凈值信息；④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶。(83.)目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)()。A.1%B.2%C.3%D.1.5%正確答案：D參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)1.5%。(84.)按照《基金法》的規(guī)定，以下()不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額特有人大會(huì)C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況正確答案：D參考解析：查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料.(85.)目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是()。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公募基金D.私募基金正確答案：B參考解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。(86.)1940年，美國(guó)政府頒布了()，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》B.《投資顧問(wèn)法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》正確答案：A參考解析：1940年，美國(guó)政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。(87.)基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括()。Ⅰ.基金監(jiān)管目標(biāo)Ⅱ.基金監(jiān)管體制Ⅲ.基金監(jiān)管內(nèi)容Ⅳ.基金監(jiān)管方式A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。(88.)()，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正確答案：B參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕(89.)我國(guó)基金信息披露制度體系不包括()。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國(guó)家法律正確答案：A參考解析：我國(guó)基金信息披露制度體系的4個(gè)層次。(90.)以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定正確答案：A參考解析：?jiǎn)我粋S著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。(91.)下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問(wèn)題是()。