基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷1

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷1單選題（共100題，共100分）(1.)我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交（江南博哥）割是在()日，資金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1正確答案：A參考解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。(2.)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括()。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.ETF正確答案：C參考解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。(3.)下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是()。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。(4.)基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)()。A.保證本金安全B.說明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測(cè)未來收益正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。(5.)確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配正確答案：C參考解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。(6.)證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價(jià)證券正確答案：D參考解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。(7.)不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是()。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動(dòng)型基金D.指數(shù)基金正確答案：D參考解析：被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)基金。(8.)基金銷售費(fèi)用不包括()。A.基金托管費(fèi)B.申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。(9.)下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)正確答案：D參考解析：基金托管人職責(zé)：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)ABC屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。(10.)我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍正確答案：B參考解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。(11.)()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購(gòu)D.基金的認(rèn)購(gòu)正確答案：A參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。(12.)參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的()個(gè)月以后、()個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6正確答案：D參考解析：參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。(13.)傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷D.價(jià)格、渠道、總額、促銷正確答案：C參考解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道與促銷。(14.)下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉正確答案：A參考解析：狹義的監(jiān)管方式，通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。(15.)在避險(xiǎn)策略基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。A.20％B.50％C.80％D.100％正確答案：D參考解析：境外的避險(xiǎn)策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100％，但也有低于100％或高于100％的情況。(16.)下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》正確答案：B參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，更多優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，用軟件考，《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》是我國(guó)基金監(jiān)管的自律規(guī)則。(17.)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為()和()。A.賬戶信息、家庭信息B.交易信息、財(cái)務(wù)信息C.賬戶信息、交易記錄信息D.家庭信息、交易記錄信息正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息?？蛻糍~戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。②客戶交易記錄信息?？蛻艚灰子涗洶P(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。(18.)封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1正確答案：A參考解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣。(19.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。(20.)()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。(21.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人。A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人。(22.)督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.董事會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。(23.)貨幣市場(chǎng)又稱為()。A.短期金融市場(chǎng)B.長(zhǎng)期金融市場(chǎng)C.套期保值市場(chǎng)D.投機(jī)市場(chǎng)正確答案：A參考解析：貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通不超過一年短期資金的場(chǎng)所。(24.)已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的()。A.一級(jí)市場(chǎng)B.初級(jí)市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng)D.三級(jí)市場(chǎng)正確答案：C參考解析：股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或者初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng)。(25.)在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的()。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性正確答案：B參考解析：基金客戶服務(wù)的規(guī)范性要求：在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。(26.)()體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理正確答案：C參考解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。其中，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。(27.)下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng).公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金正確答案：D參考解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。(28.)基金與股票、債券的差異包括()。Ⅰ．投資目的不同Ⅱ．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同Ⅲ．所籌資金的投向不同Ⅳ．投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。②所籌資金的投向不同。③投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。(29.)()是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。(30.)以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。A.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C.從參與方來看，包括委托方和受托方D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理具有如下特征：①?gòu)膮⑴c方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。③從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。(31.)及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.7正確答案：A參考解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。(32.)當(dāng)前我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有()。Ⅰ．資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患Ⅱ．產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞Ⅲ．影子銀行面臨監(jiān)管不足Ⅳ．剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系A(chǔ).Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：當(dāng)前我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有以下幾方面：①資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患；②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞；③影子銀行面臨監(jiān)管不足；④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系；⑤部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(33.)基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.涉及政治、社會(huì)、文化等方面的風(fēng)險(xiǎn)B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。(34.)基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.監(jiān)事會(huì)C.經(jīng)理層D.合規(guī)管理部門正確答案：C參考解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。(35.)開放式基金的贖回申報(bào)單位為()。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額正確答案：C參考解析：開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣，申購(gòu)金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元；贖回申報(bào)單位為1份基金份額。(36.)()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.30％B.50％C.80％D.90％正確答案：C參考解析：80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。(37.)以下屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員的是()。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的正確答案：C參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。公募基金的基金管理人、基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的，可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。聯(lián)席會(huì)員包括按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或協(xié)會(huì)規(guī)定注冊(cè)、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會(huì)計(jì)等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。特別會(huì)員包括證券期貨交易所等全國(guó)性交易場(chǎng)所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國(guó)性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場(chǎng)所以及地方性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對(duì)基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。(38.)在中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的探索階段，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展所表現(xiàn)出的特性不包括()。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.收益性正確答案：D參考解析：處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)了一批基金管理從業(yè)人才，但這一階段中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。(39.)基金管理人的()是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)B.投資管理C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.銷售環(huán)節(jié)正確答案：D參考解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(40.)基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)理層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。(41.)內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括()。A.信息對(duì)證券價(jià)格的影響是明確的B.信息的來源是可靠的C.信息是非公開的D.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的正確答案：D參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。(42.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括()。A.沒收違法所得B.罰款C.刑事處罰D.責(zé)令停業(yè)正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。(43.)基金銷售的()要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。A.適用性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性正確答案：D參考解析：基金是面對(duì)廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定，這是基金銷售規(guī)范性的客觀要求。(44.)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于()。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月正確答案：B參考解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。(45.)偏股型基金中的基準(zhǔn)股票比例通常為()。A.50％～100％B.60％～100％C.70％～100％D.80％～100％正確答案：B參考解析：偏股型基金是指基金名稱自定義為混合基金的，基金合同載明或者合同本義是以股票為主要投資方向的，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中也是以股票指數(shù)為主。偏股型基金分為兩個(gè)三級(jí)分類。基金合同中載明有約束力的股票投資下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不滿足60％股票投資比例下限要求但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基準(zhǔn)股票比例60％～100％）。(46.)建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括()。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績(jī)效分析正確答案：B參考解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。(47.)《COSO風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》于()年9月提出了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006正確答案：B參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架是由美國(guó)Treadway委員會(huì)所屬的發(fā)起人委員會(huì)（COSO）委托普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所開發(fā)的《COSO風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》，其在內(nèi)部控制框架的基礎(chǔ)上，于2004年9月提出了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整合概念。(48.)下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有()。A.基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的正確答案：D參考解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，其特殊性主要表現(xiàn)在：①規(guī)范性，基金是面對(duì)廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；②服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)；③專業(yè)性，基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷售對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；④持續(xù)性，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；⑤適用性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。(49.)設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于()元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億正確答案：C參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(50.)關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購(gòu)生效正確答案：C參考解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。(51.)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.0.5％B.0.75％C.1％D.1.5％正確答案：B參考解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(52.)關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.決定基金合同的延期B.決定更換基金中介機(jī)構(gòu)C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人正確答案：B參考解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。(53.)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過()實(shí)現(xiàn)的。A.購(gòu)買大量消費(fèi)品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.提供長(zhǎng)期投資正確答案：C參考解析：證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過把儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金實(shí)現(xiàn)的。(54.)()金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。A.美國(guó)財(cái)政部B.英國(guó)財(cái)政部C.美國(guó)銀行D.中央銀行正確答案：A參考解析：美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。(55.)下列哪一項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容?()A.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管D.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法正確答案：D參考解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀；（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；（3）建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)；（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。A、B兩項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容，C項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。(56.)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照()的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》C.《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。(57.)()，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日正確答案：C參考解析：2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。(58.)基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核正確答案：D參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(59.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是()。A.成本效益原則B.有效性原則C.健全性原則D.相互依賴原則正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。(60.)按照交易工具的不同期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行的分類，可分為()。A.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。(61.)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括()。A.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括：①對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述；②不得以任何方式承諾或者保證投資收益；③不得損害服務(wù)對(duì)象的合法利益；④提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。D項(xiàng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。(62.)某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報(bào)，違反了()職業(yè)道德要求。A.誠(chéng)實(shí)守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。本例中，基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲未向所在公司事先申報(bào)，是違法行為。(63.)從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)不包括()。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.效率高正確答案：D參考解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在簡(jiǎn)化管理、降低成本；強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。(64.)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)正確答案：C參考解析：事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。(65.)關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是()。A.價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金B(yǎng).價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金C.價(jià)值型股票基金＜成長(zhǎng)型股票基金D.無法比較正確答案：C參考解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。(66.)()是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.客戶至上B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.誠(chéng)實(shí)守信正確答案：B參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。(67.)基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金的申購(gòu)、贖回或者買賣基金份額，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)包括()。Ⅰ．投資標(biāo)的Ⅱ．交易日期Ⅲ．適用費(fèi)率Ⅳ．交易金額A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購(gòu)基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購(gòu)的基金份額、認(rèn)購(gòu)日期、適用費(fèi)率等情況；申購(gòu)、贖回或者買賣基金份額的，在基金季度報(bào)告中載明申購(gòu)、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率等情況。(68.)我國(guó)基金監(jiān)管需要各個(gè)方面的協(xié)調(diào)合作，形成以行政監(jiān)管為()、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。A.重點(diǎn)B.核心C.基礎(chǔ)D.內(nèi)涵正確答案：B參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。(69.)()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖D.不正當(dāng)交易正確答案：C參考解析：操縱市場(chǎng)，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面：①有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖。②實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。(70.)承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的另投資基金是()。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).不動(dòng)產(chǎn)投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基金正確答案：C參考解析：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。(71.)關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會(huì)和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)C.基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念D.修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平正確答案：B參考解析：任何一個(gè)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會(huì)的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個(gè)方面缺一不可，而且后者更加重要。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤(72.)在證券市場(chǎng)交易中，()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A.投資決策B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.信息不對(duì)稱正確答案：D參考解析：在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險(xiǎn)。(73.)()是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人居民D.金融機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。(74.)關(guān)于基金年度報(bào)告的扉頁(yè)上的提示，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示D.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示正確答案：D參考解析：為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁(yè)就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。（2）管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險(xiǎn)提示。（4）年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示。(75.)基金銷售()是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性正確答案：C參考解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。(76.)下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是()。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)正確答案：B參考解析：我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。一方面，封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金等需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則；另一方面，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。(77.)下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是()。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場(chǎng)增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤(78.)A公司建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的()。A.完善銷售人員招聘程序B.建立員工培訓(xùn)制度C.加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理D.建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。(79.)()不屬于我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.投資策略D.促銷策略正確答案：C參考解析：我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括：產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略。(80.)()是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)正確答案：D參考解析：“一對(duì)一”專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。(81.)在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是()。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)定型基金正確答案：A參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以把基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金與平衡型基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。(82.)()是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金正確答案：B參考解析：離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。(83.)基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人正確答案：A參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。(84.)基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括()。A.報(bào)送內(nèi)容B.報(bào)送形式C.報(bào)送時(shí)間D.報(bào)送流程正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式和報(bào)送流程。(85.)基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為()。A.分級(jí)基金建倉(cāng)階段B.LOF建倉(cāng)階段C.ETF建倉(cāng)階段D.系列基金建倉(cāng)階段正確答案：C參考解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉(cāng)階段。(86.)()年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正確答案：D參考解析：2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。(87.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自()起不得少于10年。A.基金備案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算終止之日D.投資者購(gòu)買基金之日正確答案：C參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。(88.)投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權(quán)基金，Ⅳ是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立適當(dāng)性匹配原則，C5型（高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者）普通投資者可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。(89.)公開募集基金的基金管理人履行的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是()。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C.編制月度基金報(bào)告D.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；⑥編制中期和年度基金報(bào)告；⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。(90.)私募基金個(gè)人投資者要求持有金融資產(chǎn)不低于300萬元，前述金融資產(chǎn)不包括()。A.丙持有房地產(chǎn)估值價(jià)值500萬元B.乙持有上市公司股票市值500萬元C.甲持有銀行活期存款500萬元D.丁持有信托計(jì)劃價(jià)值500萬元正確答案：A參考解析：金