基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷6

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷6單選題（共100題，共100分）(1.)()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.（江南博哥）金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場正確答案：A參考解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。(2.)監(jiān)事會向()負(fù)責(zé)。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東正確答案：C參考解析：監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。(3.)投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為()。Ⅰ.權(quán)益部Ⅱ.債券部Ⅲ.衍生投資部Ⅳ.國際投資部等?A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等(4.)關(guān)于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯誤的是()。A.公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度會帶來風(fēng)險(xiǎn)B.操作流程和授權(quán)帶來風(fēng)險(xiǎn)C.制度流程設(shè)計(jì)不合理會帶來風(fēng)險(xiǎn)；D.制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行不會帶來風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：制度和流程風(fēng)險(xiǎn)包括兩方面；—是適當(dāng)性，公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度、操作流程和授權(quán)，或者制度流程設(shè)計(jì)不合理會帶來風(fēng)險(xiǎn)；二是有效性，制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行。(5.)合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是()。A.部門獨(dú)立性B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.以上都正確正確答案：A參考解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。(6.)基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。(7.)()是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則正確答案：A參考解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。(8.)基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3正確答案：D參考解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。(9.)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查正確答案：A參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(10.)目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%正確答案：A參考解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過1.5%。(11.)()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》正確答案：B參考解析：基金當(dāng)事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價(jià)格的巨大波動，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。(12.)基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則正確答案：A參考解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。(13.)基金銷售費(fèi)用不包括()。A.基金托管費(fèi)B.申購（認(rèn)購）費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。(14.)基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。（2）適度監(jiān)管原則。（3）高效監(jiān)管原則。（4）依法監(jiān)管原則。（5）審慎監(jiān)管原則。（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則。(15.)以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)正確答案：D參考解析：基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心。(16.)基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24正確答案：C參考解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。(17.)ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在()開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天正確答案：A參考解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。(18.)一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。(19.)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的()以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(20.)下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。(21.)下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有()。Ⅰ．根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金Ⅲ．根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金Ⅳ．根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等。(22.)下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是()。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B.保險(xiǎn)公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道正確答案：A參考解析：保險(xiǎn)公司是囯外基金銷售渠道的重要組成部分；目前，我囯開放式基金的銷售形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系。(23.)下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)的是()Ⅰ、外部性問題Ⅱ、脆弱性問題Ⅲ、信息對稱問題Ⅳ、內(nèi)部性問題A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A參考解析：金融市場的"市場失靈"問題，主要表現(xiàn)在外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題、信息不對稱問題。(24.)下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是()。A.一般采取已知價(jià)法B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過戶D.存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊正確答案：C參考解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，A錯誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯誤；存在費(fèi)用差額時(shí)補(bǔ)齊，D錯誤。(25.)目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括()。A.財(cái)政部B.金融機(jī)構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(26.)基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)應(yīng)該是時(shí)效性。(27.)封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價(jià)格形成方式不同D.激勵約束機(jī)制與投資策略不同正確答案：A參考解析：A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。(28.)1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。A.淄博基金B(yǎng).華安創(chuàng)新C.天驥基金D.基金開元正確答案：C參考解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。(29.)基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財(cái)政部正確答案：C參考解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。(30.)()就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對C.事項(xiàng)識別D.控制活動正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。(31.)基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正確答案：B參考解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。(32.)()有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理(33.)基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.以上選項(xiàng)都正確正確答案：D參考解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。(34.)投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為()。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00正確答案：C參考解析：ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日.開放時(shí)間為9:30—11:30和13:00—15:00，除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購和贖回(35.)下列關(guān)于金融市場的分類說法錯誤的是()。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場B.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場D.按交割期限分為期權(quán)市場和期貨市場正確答案：D參考解析：金融市場的分類：1.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場2.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等3.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。(36.)根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%正確答案：A參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。(37.)基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。Ⅰ．在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益Ⅱ．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送Ⅲ．散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（I）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。(38.)某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為()元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54正確答案：A參考解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000／（1+1．8%）=29469．55（元）。(39.)()是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL正確答案：D參考解析：XBR1是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄入、多次使用。(40.)開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公開招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件。(41.)連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。(42.)()以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人正確答案：B參考解析：基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。(43.)關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是()。A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作B.具有簡化管理、降低成本的特點(diǎn)C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金正確答案：D參考解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。D項(xiàng)，基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。(44.)基金托管協(xié)議由()簽訂的。A.基金份額持有人和基金管理人B.基金份額持有人和基金托管人C.基金管理人和基金托管人D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人正確答案：C參考解析：基金托管協(xié)議由基金管理人和基金托管人簽訂的。(45.)基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括()。A.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納正確答案：D參考解析：收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合以下要求：遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等；基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)協(xié)議簽署主體等。統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案。(46.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算正確答案：D參考解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。（5）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權(quán)利。(47.)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)正確答案：D參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為：發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(48.)非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過()人。A.50B.100C.200D.500正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。(49.)()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵,也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。(50.)基金公司內(nèi)部控制是指()。A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與措施而形成的系統(tǒng)。(51.)在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003正確答案：C參考解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。(52.)在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)正確答案：A參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(53.)投資者的ETF份額認(rèn)購方式不包括()。A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.場外現(xiàn)金認(rèn)購C.基金份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購正確答案：C參考解析：投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購方式認(rèn)購ETF份額。(54.)電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少()的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘正確答案：A參考解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。(55.)基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避正確答案：A參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。(56.)基金年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告在會計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。(57.)關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是()。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變正確答案：D參考解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回”屬于開放式基金的特點(diǎn)。(58.)下列()不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。(59.)基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.33%D.50%正確答案：B參考解析：贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。(60.)我國《證券投資基金法》于()開始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日正確答案：C參考解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實(shí)施。(61.)關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是()。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料正確答案：D參考解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。(62.)按運(yùn)作方式可以將分級基金分為()。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金正確答案：B參考解析：按運(yùn)作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金和開放式分級基金。(63.)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是()。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)B.基金托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值正確答案：D參考解析：D項(xiàng)描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)。(64.)根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()個(gè)月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.6D.9正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。(65.)契約型基金依據(jù)()成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會正確答案：A參考解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立(66.)我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于()的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東。(67.)單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%正確答案：A參考解析：考察巨額贖回的定義。(68.)()，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月正確答案：C參考解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。(69.)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：B參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。(70.)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯誤的是()。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。(71.)下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是()。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責(zé)的行為，關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息正確答案：C參考解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：1.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簟?.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。3.參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。4.參與任何操縱市場的行為。5.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。(72.)基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第()個(gè)工作日。A.2B.7C.3D.9正確答案：D參考解析：本題所要考核的知識點(diǎn)是貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)。投資者提交贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。所以，本題答案為D。(73.)ETF的申購是()。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金正確答案：C參考解析：ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份顴.贖回時(shí)則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。(74.)1940年()和1940年()是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》正確答案：D參考解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。(75.)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)C.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)正確答案：D參考解析：辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責(zé)。(76.)下列關(guān)于投資基金的說法中，錯誤的是()。A.對沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金正確答案：C參考解析：私募股權(quán)基金可用字母“PE”表示。(77.)基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系正確答案：B參考解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(78.)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是()。A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為正確答案：A參考解析：合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯誤。(79.)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是()。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月正確答案：C參考解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。(80.)基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2正確答案：B參考解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。(81.)基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實(shí)現(xiàn)資源共享正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)是有效落實(shí)合規(guī)考核制。(82.)基金份額持有人大會不可以由()提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。(83.)根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括()。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金正確答案：C參考解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來分的。(84.)下列不屬于道德特征的是()。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性正確答案：C參考解析：道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。(85.)基金管理人董事會可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部正確答案：B參考解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。(86.)基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和()。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式正確答案：D參考解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。(87.)()是基金銷售的“售前服務(wù)”。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓D.向客戶介紹信息査詢正確答案：C參考解析：開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。(88.)下列關(guān)于ETF的描述正確的是()。A.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制B.ETF實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金正確答案：B參考解析：ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購贖回機(jī)制，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金。(89.)基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向()申報(bào)。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向基金管理人申報(bào)。(90.)國外許多著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根在向國外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了()的形式。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.傘形基金正確答案：D參考解析：國外許多著名的基金管理公司如富達(dá)、摩根在向國外擴(kuò)張時(shí)都紛紛采取了傘形基金的形式。(91.)下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是()。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾