丁二烯項(xiàng)目建筑工程方案

丁二烯項(xiàng)目

建筑工程方案

目錄

一、項(xiàng)目簡介.......................................................2

二、產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析...................................................6

三、提升開放合作水平...............................................7

四、必要性分析.....................................................7

五、工程保險(xiǎn)特征及分類.............................................8

六、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制..........................................13

七、工程風(fēng)險(xiǎn)分類..................................................19

八、工程風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和方法........................................23

九、工程監(jiān)理合同履行管理..........................................41

十、工程監(jiān)理合同訂立..............................................48

十一、工程監(jiān)理實(shí)施細(xì)則............................................49

十二、工程監(jiān)理組織................................................51

十三、工程監(jiān)理的法律地位和責(zé)任...................................56

卜、-I-JU64

十五、BIM技術(shù)應(yīng)用價(jià)值價(jià)值........................................67

十六、BIM技術(shù)發(fā)展趨勢............................................69

十七、智能建筑與智慧城市..........................................72

十八、新一代智能制造技術(shù)在建筑業(yè)的應(yīng)用...........................81

十九、BIM技術(shù)在運(yùn)營維護(hù)階段的應(yīng)用................................84

二十、BIM技術(shù)在規(guī)劃設(shè)計(jì)階段的應(yīng)用................................88

二十一、項(xiàng)目投資分析..............................................98

建設(shè)投資估算表....................................................100

建設(shè)期利息估算表..................................................101

流動資金估算表....................................................102

總投資及構(gòu)成一覽表................................................104

項(xiàng)目投資計(jì)劃與資金籌措一覽表.....................................105

二十二、進(jìn)度計(jì)劃方案.............................................106

項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃一覽表...........................................106

一、項(xiàng)目簡介

（一）項(xiàng)目單位

項(xiàng)目單位：XX有限公司

（二）項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)

本期項(xiàng)目選址位于XX園區(qū)，占地面積約10.00畝。項(xiàng)目擬定建設(shè)

區(qū)域地理位置優(yōu)越，交通便利，規(guī)劃電力、給排水、通訊等公用設(shè)施

條件完備，非常適宜本期項(xiàng)目建設(shè)。

（三）建設(shè)規(guī)模

該項(xiàng)目總占地面積6667.00疔（折合約10.00畝），預(yù)計(jì)場區(qū)規(guī)

劃總建筑面積10518.04nf,其中：主體工程6919.02疔，倉儲工程

1633.05m2,行政辦公及生活服務(wù)設(shè)施1099.05itf,公共工程866.92

m2o

（四）項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度

結(jié)合該項(xiàng)目建設(shè)的實(shí)際工作情況，XX有限公司將項(xiàng)目工程的建設(shè)

周期確定為12個(gè)月，其工作內(nèi)容包括：項(xiàng)目前期準(zhǔn)備、工程勘察與設(shè)

計(jì)、土建工程施工、設(shè)備采購、設(shè)備安裝調(diào)試、試車投產(chǎn)等。

（五）項(xiàng)目提出的理由

1、不斷提升技術(shù)研發(fā)實(shí)力是鞏固行業(yè)地位的必要措施

公司長期積累已取得了較豐富的研發(fā)成果。隨著研究領(lǐng)域的不斷

擴(kuò)大，公司產(chǎn)品不斷往精密化、智能化方向發(fā)展，投資項(xiàng)目的建設(shè)，

將支持公司在相關(guān)領(lǐng)域投入更多的人力、物力和財(cái)力，進(jìn)一步提升公

司研發(fā)實(shí)力，加快產(chǎn)品開發(fā)速度，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，滿足行業(yè)發(fā)展

和市場競爭的需求，鞏固并增強(qiáng)公司在行業(yè)內(nèi)的優(yōu)勢競爭地位，為建

設(shè)國際一流的研發(fā)平臺提供充實(shí)保障。

2、公司行業(yè)地位突出，項(xiàng)目具備實(shí)施基礎(chǔ)

公司自成立之日起就專注于行業(yè)領(lǐng)域，已形成了包括自主研發(fā)、

品牌、質(zhì)量、管理等在內(nèi)的一系列核心競爭優(yōu)勢，行業(yè)地位突出，為

項(xiàng)目的實(shí)施提供了良好的條件。在生產(chǎn)方面，公司擁有良好生產(chǎn)管理

基礎(chǔ)，并且擁有國際先進(jìn)的生產(chǎn)、檢測設(shè)備；在技術(shù)研發(fā)方面，公司

系國家高新技術(shù)企業(yè)，擁有省級企業(yè)技術(shù)中心，并與科研院所、高校

保持著長期的合作關(guān)系，已形成了完善的研發(fā)體系知?jiǎng)?chuàng)新機(jī)制，具備

進(jìn)一步升級改造的條件；在營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面，公司通過多年發(fā)展已

建立了良好的營銷服務(wù)體系，營銷網(wǎng)絡(luò)拓展具備可復(fù)制性。

到2025年,培育一批全國重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、國家工程研究中心、國家

企業(yè)技術(shù)中心等創(chuàng)新平臺，加快打造一批智能制造示范工廠。

（六）建設(shè)投資估算

1、項(xiàng)目總投資構(gòu)成分析

本期項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹(jǐn)

慎財(cái)務(wù)估算，項(xiàng)目總投資3747.59萬元,其中：建設(shè)投資3054.37萬

元，占項(xiàng)目總投資的81.50機(jī)建設(shè)期利息43.94萬元，占項(xiàng)目總投資

的1.17%；流動資金649.28萬元,占項(xiàng)目總投資的17.33%。

2、建設(shè)投資構(gòu)成

本期項(xiàng)目建設(shè)投資3054.37萬元，包括工程費(fèi)用、工程建設(shè)其他

費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)，其中：工程費(fèi)用2529.83萬元，工程建設(shè)其他費(fèi)用

437.24萬元，預(yù)備費(fèi)87.30萬元。

（七）項(xiàng)目主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

1、財(cái)務(wù)效益分析

根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)測算，項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)后每年?duì)I業(yè)收入8100.00萬元，綜

合總成本費(fèi)用6369.54萬元,納稅總額806.13萬元,凈利潤1267.01

萬元，財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率26.60%,財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值3125.64萬元，全部投資

回收期5.04年。

2、主要數(shù)據(jù)及技術(shù)指標(biāo)表

主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表

序號項(xiàng)目單位指標(biāo)備注

1占地面積01,6667.00約10.00畝

1.1總座筑面積m*10518.04容積率1.58

1.2基底面積m54200,21建筑系數(shù)63.00%

1.3投資強(qiáng)度萬元/畝284.11

2總投資萬元3747.59

2.1建設(shè)投資萬元3054.37

2.1.1工程費(fèi)用萬元2529.83

2.1.2工程建設(shè)其他費(fèi)用萬元437.24

2.1.3預(yù)備費(fèi)萬元87.30

2.2建設(shè)期利息萬元43.94

2.3流動資金萬元649.28

3資金籌措萬元3747.59

3.1自籌費(fèi)金萬元1954.06

3.2銀行貸款萬元1793.53

4營業(yè)收入萬元8100.00正常運(yùn)營年份

IfIT

5總成本費(fèi)用萬元6369.54

6利潤總額萬元1689,34

?■

7凈利潤萬元1267.01

■”

8所得稅萬元422.33

9增值稅萬元342.68

?“

10稅金及附加萬元41.12

11納稅總額萬元806.13

12工業(yè)增加值萬元2739.13

13盈虧平衡點(diǎn)2765.68->

14回收期年5.04含建設(shè)期12個(gè)月

15財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率26.60%所得稅后

16財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值萬元3125.64所得稅后

二、產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析

當(dāng)前時(shí)期，發(fā)展面臨諸多矛盾疊加、風(fēng)險(xiǎn)增多的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，更處

于可以大有作為的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，機(jī)遇挑戰(zhàn)并存，發(fā)展前景廣闊。

機(jī)遇前所未有。支持經(jīng)濟(jì)社會加快發(fā)展，國家級新區(qū)、自貿(mào)試驗(yàn)

區(qū)、生態(tài)文明先行示范區(qū)的優(yōu)勢將為發(fā)展帶來眾多“機(jī)會窗口”，催

生政策、項(xiàng)目、資金等要素匯集，加快發(fā)展的動力更加強(qiáng)勁。在國家

和全省發(fā)展大局中的戰(zhàn)略地位更加凸顯，正在成為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展增長

極。

挑戰(zhàn)復(fù)雜艱巨。世界經(jīng)濟(jì)仍然在深度調(diào)整中曲折復(fù)蘇，外部環(huán)境

不確定因素增多。我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行減速換擋的階段性

特征日益明顯，結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛持續(xù)，經(jīng)濟(jì)下行壓力加大。現(xiàn)階段產(chǎn)業(yè)

結(jié)構(gòu)不夠優(yōu)、規(guī)模不夠大、層級不夠高、創(chuàng)新不夠強(qiáng)，環(huán)境資源約束

和經(jīng)濟(jì)發(fā)展矛盾比較突出，精準(zhǔn)扶貧短板依然存在，這些都將給發(fā)展

帶來諸多挑戰(zhàn)。

三、提升開放合作水平

（一）加強(qiáng)國際交流合作

支持企業(yè)開展國際產(chǎn)能合作，支持有條件的企業(yè)開展境外能源和

礦產(chǎn)資源開發(fā)利用合作，積極鼓勵(lì)企業(yè)參與國際并購和重組，建設(shè)境

外生產(chǎn)基地及合作園區(qū)，鼓勵(lì)外資投資發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域，鼓勵(lì)境外企業(yè)

和科研機(jī)構(gòu)在我省建立全球研發(fā)中心。積極融入共建“一帶一路”倡

議，引導(dǎo)企業(yè)深度開拓東亞、東南亞市場，結(jié)合我省優(yōu)勢產(chǎn)品，做大

優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額6

（二）推進(jìn)閩臺產(chǎn)業(yè)融合

以古雷石化基地、湄洲灣石化基地為主要依托，發(fā)揮有機(jī)原料資

源優(yōu)勢，利用海峽論壇、兩岸企業(yè)家峰會等重大平臺，深化石化化工

產(chǎn)業(yè)對接合作，在臺灣傳統(tǒng)優(yōu)勢領(lǐng)域著力引進(jìn)一批臺資石化下游產(chǎn)業(yè)

鏈項(xiàng)目，推動閩臺企業(yè)在研發(fā)、標(biāo)準(zhǔn)、品牌、市場等方面合作。支持

古雷石化基地在兩岸產(chǎn)業(yè)融合領(lǐng)域開展更多具有重大改革意義的創(chuàng)新

探索，為臺資企業(yè)落地建設(shè)和轉(zhuǎn)型發(fā)展?fàn)I造良好的政策環(huán)境。

四、必要性分析

1、提升公司核心競爭力

項(xiàng)目的投資，引入資金的到位將改善公司的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，補(bǔ)充

流動資金將提高公司應(yīng)對短期流動性壓力的能力，降低公司財(cái)務(wù)費(fèi)用

水平，提升公司盈利能力，促進(jìn)公司的進(jìn)一步發(fā)展C同時(shí)資金補(bǔ)充流

動資金將為公司未來成為國際領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)服務(wù)商發(fā)展戰(zhàn)略提供堅(jiān)實(shí)支

持，提高公司核心競爭力。

五、工程保險(xiǎn)特征及分類

工程保險(xiǎn)是針對工程建設(shè)過程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害和意外事

故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)

濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險(xiǎn)。

(一)工程保險(xiǎn)特征

工程保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)范疇，但與普通的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比，有以下

顯著特征：

1、風(fēng)險(xiǎn)具有特殊性

工程保險(xiǎn)承保的風(fēng)險(xiǎn)特殊性表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

(-1)工程保險(xiǎn)不僅承保被保險(xiǎn)人財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還承保

被保險(xiǎn)人的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

2）承保的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的大部分裸露在風(fēng)險(xiǎn)中，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力大大低

于普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的。

（1）工程實(shí)施是一個(gè)動態(tài)過程，各種風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜，使風(fēng)險(xiǎn)

程度加大。

2、保障具有綜合性

工程保險(xiǎn)針對承保風(fēng)險(xiǎn)的特殊性提供的保障具有綜合性，工程保

險(xiǎn)范圍一般由物質(zhì)損失部分和第三者責(zé)任部分構(gòu)成c同時(shí)，工程保險(xiǎn)

還可針對工程風(fēng)險(xiǎn)的具體情況提供運(yùn)輸過程、工地外儲存過程、保證

期過程等各類風(fēng)險(xiǎn)的專門保障。

3、被保險(xiǎn)人具有廣泛性

普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人較為單一，而工程保險(xiǎn)涉及的當(dāng)事人和

關(guān)系方較多，包括業(yè)主、總承包單位、分包單位、設(shè)備供應(yīng)商、技術(shù)

顧問、工程監(jiān)理單位等，他們均可能對工程項(xiàng)目擁有保險(xiǎn)利益而成為

被保險(xiǎn)人。

4、保險(xiǎn)期限具有不確定性

普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限是相對固定的，通常為一年。而工程保

險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限一般是根據(jù)工期確定的，往往是幾年，甚至十幾年。工

程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限起止點(diǎn)也不是確定的具體日期，而是根據(jù)保險(xiǎn)單的

規(guī)定和工程的具體情況確定的

5、保險(xiǎn)金額具有變動性

普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額在保險(xiǎn)期限內(nèi)是相對固定不變的，但工

程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額在保險(xiǎn)期限內(nèi)是隨著工程建設(shè)進(jìn)度不斷增長的。因

此，在保險(xiǎn)期限內(nèi)任一時(shí)點(diǎn)，同一工程的工程保險(xiǎn)金額是不同的。

(二)工程保險(xiǎn)分類

工程保險(xiǎn)的范圍比較廣泛，不同國家和地區(qū)工程保險(xiǎn)的范疇略有

不同，通?？砂磳?shí)施方式和保障范圍進(jìn)行分類。

1、按實(shí)施方式分類

按實(shí)施方式不同，工程保險(xiǎn)可分為強(qiáng)制保險(xiǎn)和目愿保險(xiǎn)。

(1)強(qiáng)制保險(xiǎn)。強(qiáng)制保險(xiǎn)也稱法定保險(xiǎn)，是指按照相關(guān)法律、法

規(guī)規(guī)定，工程建設(shè)當(dāng)事人必須投保的險(xiǎn)種，但投保人可自主選擇保險(xiǎn)

公司。保險(xiǎn)合同訂立是自愿的，但必須符合相關(guān)法律、法規(guī)要求。強(qiáng)

制保險(xiǎn)的特點(diǎn)是：只要是相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的保險(xiǎn)對象均要

參加保險(xiǎn)；強(qiáng)制保險(xiǎn)的責(zé)任是自動產(chǎn)生的，不論投保人是否愿意或是

否已辦理投保手續(xù)。此外，承包商投保強(qiáng)制性工程保險(xiǎn)的保費(fèi)支出是

其投標(biāo)報(bào)價(jià)的合理組成部分，所發(fā)生的保險(xiǎn)支出可以向發(fā)包方結(jié)算。

(2)自愿保險(xiǎn)。自愿保險(xiǎn)是指根據(jù)自身需要自愿參加的保險(xiǎn)，其

理賠或給付范圍及保險(xiǎn)條件等，均由投保人與保險(xiǎn)公司根據(jù)簽訂的保

險(xiǎn)合同確定。與強(qiáng)制俁險(xiǎn)不同，承包商對于工程施工自愿保險(xiǎn)的保費(fèi)

支出不能成為投標(biāo)報(bào)價(jià)的組成部分，這部分費(fèi)用支出要由承包商自己

負(fù)責(zé)，不能向發(fā)包方結(jié)算。

2、按保障范圍分類

按保障范圍不同，工程保險(xiǎn)可分為建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一

切險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、十年責(zé)任險(xiǎn)和機(jī)動

車輛險(xiǎn)等。

(1)建筑工程一切險(xiǎn)。建筑工程一切險(xiǎn)是指以建筑工程為標(biāo)的，

對建筑工程整個(gè)施工期間工程本身、施工機(jī)具和工地設(shè)備因自然災(zāi)害

或意外事故造成的物質(zhì)損失給予賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)建筑工程一切險(xiǎn)也對因此

而造成的第三者物質(zhì)和人員傷亡承擔(dān)賠償責(zé)任。

(2)安裝工程一切險(xiǎn)。安裝工程一切險(xiǎn)是指以機(jī)械和設(shè)備為標(biāo)的,

對承保機(jī)械和設(shè)備在安裝過程中因自然災(zāi)害或意外事故所造成的物質(zhì)

損失、費(fèi)用損失及第三者物質(zhì)和人員傷亡承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。

(3)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是針對各類專業(yè)技術(shù)人員，如

設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理(咨詢)工程師等，因工作疏忽或過失造成當(dāng)事人或

他人人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失給予經(jīng)濟(jì)賠償?shù)囊环N保險(xiǎn)C

(4)意外傷害保險(xiǎn)。意外傷害保險(xiǎn)是指以人的生命和身體為保險(xiǎn)

標(biāo)的，當(dāng)被保險(xiǎn)人因意外原因?qū)е滤劳?、傷殘和喪失勞動能力等損害,

保險(xiǎn)人按約定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)。工程參建各方人員的意外傷害通

常由雇主單獨(dú)投保人身傷害保險(xiǎn)，不包含在建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工

程一切險(xiǎn)中，但因施工對場地內(nèi)外的第三者（非工程參與人）造成的

人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失屬于建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)的附加險(xiǎn)

（第三者責(zé)任險(xiǎn)）由投保人在投保時(shí)予以選擇。

（5）保證保險(xiǎn)。保證保險(xiǎn)是指由保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)單（保險(xiǎn)合同）

代替銀行擔(dān)保，負(fù)責(zé)賠償權(quán)利人（如業(yè)主）因被保險(xiǎn)人（如承包人）

不履行合同義務(wù)而遭受的損失。工程質(zhì)量保證保險(xiǎn)就屬于此類保險(xiǎn)。

（6）十年責(zé)任險(xiǎn)。十年責(zé)任險(xiǎn)也是一種保證保險(xiǎn)，即以建筑工程

為標(biāo)的，承保工程驗(yàn)收后由于工程缺陷或隱患所造成工程本身的物質(zhì)

和非物質(zhì)損失。十年責(zé)任險(xiǎn)是針對工程壽命長流動性大的特點(diǎn)設(shè)立的

特殊險(xiǎn)種，主要用于國際工程承包。當(dāng)承包商完成工程撤離現(xiàn)場或離

境后，由承保的保險(xiǎn)人對超過工程保修期（缺陷責(zé)任期）后的工程由

于工程缺陷或隱患所造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

（7）機(jī)動車輛險(xiǎn)。機(jī)動車輛險(xiǎn)是指以機(jī)動車車身為標(biāo)的，對由于

機(jī)動車運(yùn)動所造成的第三者物質(zhì)損失和人身傷亡承擔(dān)賠償責(zé)任。機(jī)動

車輛險(xiǎn)主要包括車身險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)。車身險(xiǎn)的賠償責(zé)任包括因汽

車與其他物體碰撞或翻車所造成的損失和自然災(zāi)害（如雷電、洪水、

地震、雪崩等）、意外事故（如失火、爆炸、自燃及偷竊、丟失等）

造成的損失；第三者責(zé)任險(xiǎn)的責(zé)任范圍是被保險(xiǎn)汽車因保險(xiǎn)事故對于

乘車人和行人造成的人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失。

六、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制

(一)責(zé)任范圍

1、物質(zhì)損失部分的責(zé)任范圍

(1)洪水、水災(zāi)、暴雨、雷電、臺風(fēng)、地震、海嘯、雪崩、地陷、

山崩、凍災(zāi)、冰雹及其他人力不可抗拒的自然災(zāi)害C

(2)火災(zāi)、爆炸等意外事故。

(3)飛機(jī)墜毀、飛機(jī)部件或物件墜落。

(4)盜竊。指一切明顯的偷竊行為或暴力搶劫造成的損失。但如

果盜竊由被保險(xiǎn)人或其代表授意或默許，則保險(xiǎn)人不予負(fù)責(zé)。

(5)工人、技術(shù)人員因缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過失或惡意行為對于保

險(xiǎn)標(biāo)的所造成的損失。其中惡意行為必須是非被保險(xiǎn)人或其代表授意、

縱容或默許的，否則不予賠償。

(6)原材料缺陷或工藝不善引起的事故。原材料缺陷是建筑材料

未達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，往往屬于原材料制造商或供貨商的責(zé)任，但這種缺

陷必須是使用期間通過正常技術(shù)手段或正常技術(shù)水平下無法發(fā)現(xiàn)的，

如果明知有缺陷而仍使用，造成的損失屬故意行為所致，保險(xiǎn)人不予

負(fù)責(zé)；工藝不善是指原材料的生產(chǎn)工藝不符合標(biāo)準(zhǔn)要求，盡管原材料

本身無缺陷，但在使用時(shí)導(dǎo)致事故發(fā)生。保險(xiǎn)人只負(fù)責(zé)由于原材料缺

陷或工藝不善造成的其他保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的損失，對原材料本身損失不承擔(dān)

責(zé)任Q

(7)除外責(zé)任以外的其他不可預(yù)料的自然災(zāi)害或意外事故。

(8)現(xiàn)場清理費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用作為一個(gè)單獨(dú)的保險(xiǎn)項(xiàng)目投保，賠

償僅限于保險(xiǎn)金額內(nèi)。如果沒有單獨(dú)投保此項(xiàng)費(fèi)用，則保險(xiǎn)人不予負(fù)

責(zé)。

(9)保險(xiǎn)人對每一保險(xiǎn)項(xiàng)目的賠償責(zé)任均不得超過分項(xiàng)保險(xiǎn)金額

以及約定的其他賠償限額。對物質(zhì)損失的最高賠償責(zé)任不得超過總保

險(xiǎn)金額。

2、第三者責(zé)任部分的責(zé)任范圍

第三者是指除保險(xiǎn)人和所有被保險(xiǎn)人以外的單位和人員，不包括

被保險(xiǎn)人和其他承包商所雇用的在現(xiàn)場從事施工的人員。在工程保險(xiǎn)

有效期內(nèi)因發(fā)生與承保工程直接相關(guān)的意外事故造成工地內(nèi)及鄰近地

區(qū)的第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)

任時(shí)，均可由保險(xiǎn)人按規(guī)定賠償，包括事先經(jīng)保險(xiǎn)人書面同意的被保

險(xiǎn)人因此而支出的訴訟費(fèi)用，但不包括任何罰款，其最高賠償額不得

超過保險(xiǎn)單明細(xì)表中規(guī)定的每次事故的賠償限額或保單有效期內(nèi)累計(jì)

賠償限額。

(二)除外責(zé)任

1、總除外責(zé)任

保險(xiǎn)人對以下各項(xiàng)均不承擔(dān)賠償責(zé)任。

(1)戰(zhàn)爭、敵對行為、武裝沖突、恐怖活動、謀反、政變引起的

任何損失、費(fèi)用和責(zé)任。

(2)政府命令或任何公共當(dāng)局的沒收、征用、銷毀或毀壞。

(3)罷工、暴動、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任。

(4)核裂變、核聚變、核武器、核材料、核輻射及放射性污染引

起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任。

(5)大氣、土地、水污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任。

(6)被保險(xiǎn)人及其代表的故意行為和重大過失引起的任何損失、

費(fèi)用和責(zé)任。

(7)工程全部停工或部分停工引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任。

(8)罰金、延誤、喪矢合同及其他后果損失。

(9)保險(xiǎn)單規(guī)定的免賠額。保險(xiǎn)單明細(xì)表中規(guī)定有免賠額的，免

賠額以內(nèi)的損失，由被保險(xiǎn)人自負(fù)；超過免賠額的部分，由保險(xiǎn)人承

擔(dān)

2、適用于物質(zhì)損失部分的保險(xiǎn)除外責(zé)任保險(xiǎn)人對以下情形不承擔(dān)

賠償責(zé)任。

(1)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失、費(fèi)用和責(zé)任。工程設(shè)計(jì)通常由被保險(xiǎn)

人雇用或委托設(shè)計(jì)師進(jìn)行設(shè)計(jì)，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失、費(fèi)用或責(zé)任應(yīng)

視為被保險(xiǎn)人的責(zé)任，予以除外；設(shè)計(jì)師設(shè)計(jì)錯(cuò)誤的責(zé)任可由相應(yīng)的

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)提供保障。

(2)自然磨損、內(nèi)在或潛在缺陷、物質(zhì)本身變化、自燃、自熱、

氧化、銹蝕、滲漏、鼠咬、蟲蛀、大氣(氣候或氣溫)變化、正常水

位變化或其他漸變原因造成的被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)本身的損失和費(fèi)用。

(3)因原材料缺陷或二藝不善引起的被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)本身的損失以及

為換置、修理或矯正這些缺點(diǎn)錯(cuò)誤所支付的費(fèi)用。這些責(zé)任屬制造商

或供貨商的責(zé)任，保險(xiǎn)人不予負(fù)責(zé)。

(4)非外力引起的機(jī)械或電器裝置損壞，或施工用機(jī)具、設(shè)備、

機(jī)械裝置失靈造成的本身

(5)維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用

(6)檔案、文件、賬簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料

及包裝物料的損失。

(7)貨物盤點(diǎn)時(shí)的盤虧損失。

(8)領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶和飛機(jī)的損失。領(lǐng)有公

共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛船舶和飛機(jī)，其行駛區(qū)域不限于建筑工地范圍,

應(yīng)由各種運(yùn)輸保險(xiǎn)予以保障。

(9)除非另有約定，在被保險(xiǎn)工程開始前已經(jīng)存在或形成的位于

工地范圍內(nèi)或其周圍的屬于被保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)損失。

(10)除非另有約定，在保險(xiǎn)期限終止前，被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)中已由業(yè)

主簽發(fā)完工驗(yàn)收證書或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用接收的部分。

3、適用于第三者責(zé)任保險(xiǎn)除外責(zé)任

(1)保險(xiǎn)單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種

費(fèi)用。

(2)業(yè)主、承包商或其他相關(guān)方或他們所雇用的在工地現(xiàn)場從事

與工程有關(guān)工作的職員.工人及其家庭成員的人身傷亡或疾病。

(3)業(yè)主、承包商或其他相關(guān)方或他們所雇用的職員、工人所有

的或由其照管、控制的財(cái)

(4)領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶和飛機(jī)造成的事故。

(5)由于震動、移動或減弱支撐而造成的任何財(cái)產(chǎn)、土地、建筑

物損失或由于上述原因造成的人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失C本項(xiàng)內(nèi)事故是指

工地現(xiàn)場常見的、屬于設(shè)計(jì)和管理方面的事故，如被保險(xiǎn)人對此類責(zé)

任有特別要求的，可作為特約責(zé)任加保。

(6)被保險(xiǎn)人根據(jù)與他人的協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng)。但即

使沒有這種協(xié)議，被保險(xiǎn)人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任也不在此限

(三)保險(xiǎn)費(fèi)率

1、確定費(fèi)率需考慮的因素

建筑工程一切險(xiǎn)的費(fèi)率應(yīng)根據(jù)各個(gè)工程的具體情況分別確定。一

般來講，確定建筑工程切險(xiǎn)的費(fèi)率應(yīng)考慮以下因素：承保責(zé)任范圍；

②工程本身的危險(xiǎn)程度；承包商和其他參建方的資信情況，技術(shù)人員

的經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營管理水平和安全條件；同類工程以往損失記錄工程免賠

額高低，特種危險(xiǎn)賠償限額及第三者責(zé)任限額大小C

2、費(fèi)率組成

(1)建筑工程、業(yè)主提供的物料及項(xiàng)目、安裝工程、場地清理費(fèi)、

工地內(nèi)已有建筑物等各項(xiàng)為一個(gè)總費(fèi)率，整個(gè)工展內(nèi)實(shí)行一次性費(fèi)率。

(2)施工用機(jī)械、工具及設(shè)備為單獨(dú)的年費(fèi)率，保險(xiǎn)期限不足一

年的，按短期費(fèi)率計(jì)收

(3)第三者責(zé)任險(xiǎn)費(fèi)率，實(shí)行整個(gè)工期一次性費(fèi)率。

(4)整個(gè)保證期實(shí)行一次性費(fèi)率。

(5)各種附加保障實(shí)行一次性費(fèi)率。

(四)保險(xiǎn)期間與保證期

1、保險(xiǎn)責(zé)任的開始時(shí)間

建筑工程一切險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限開始有兩種情況，即自工程破土動工

之日起或自被保險(xiǎn)項(xiàng)目原材料等卸至工地時(shí)起，兩者以先發(fā)生者為準(zhǔn)。

2、保險(xiǎn)責(zé)任的終止時(shí)間

保險(xiǎn)責(zé)任的終止有以下幾種情況，以先發(fā)生者為準(zhǔn)。

1）保險(xiǎn)單規(guī)定的終止時(shí)間。

2）建筑工程完畢移交給工程所有人時(shí)。

3）工程所有人開始使月時(shí)。若部分使用，則該部分責(zé)任終止。

3、保證期

工程完畢后，一般還有一個(gè)保證期。在保證期如發(fā)現(xiàn)工程質(zhì)量有

缺陷甚至造成經(jīng)濟(jì)損失，承包商須根據(jù)承包合同承擔(dān)賠償責(zé)任。保證

期責(zé)任加保與否，由投保人自行決定。則要增加相應(yīng)保費(fèi)。保證期分

有限責(zé)任保證期和擴(kuò)展責(zé)任保證期兩種。

4、保險(xiǎn)期限的延長

如果工程不能在保險(xiǎn)單規(guī)定的保險(xiǎn)期限內(nèi)完工，則由投保人提出

申請并交納規(guī)定保費(fèi)后，保險(xiǎn)人可簽發(fā)批單延長保險(xiǎn)期限。保險(xiǎn)期限

延長期間的保費(fèi)按原費(fèi)率以日計(jì)收，也可根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r或風(fēng)險(xiǎn)大小加

收適當(dāng)保費(fèi)。

七、工程風(fēng)險(xiǎn)分類

工程風(fēng)險(xiǎn)是指工程項(xiàng)目在決策、設(shè)計(jì)、施工及竣工驗(yàn)收等階段可

能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。為便于識別風(fēng)險(xiǎn)和對不同類型風(fēng)險(xiǎn)采取不同的分析方

法和應(yīng)對措施，可按不同原則和標(biāo)準(zhǔn)對工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。

1、項(xiàng)目決策階段風(fēng)險(xiǎn)

由于項(xiàng)目決策階段是研究工程建設(shè)必要性、技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)合

理性的關(guān)鍵時(shí)期，該階段涉及的內(nèi)外部環(huán)境復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，一

般包括以下五個(gè)方面。

(1)國家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策及區(qū)域發(fā)展規(guī)劃變動所引起的政策

風(fēng)險(xiǎn)，如調(diào)整國民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃、增加稅收，強(qiáng)迫某些工程下馬，或由于

某種政策原因遲發(fā)、拒發(fā)、吊銷項(xiàng)目許可證，或國家產(chǎn)業(yè)限制政策對

某些項(xiàng)目加重稅收等。

(2)項(xiàng)目產(chǎn)品需求、價(jià)格和競爭等方面變化引起的市場風(fēng)險(xiǎn)，如

國內(nèi)外市場、近期與長期市場需求數(shù)據(jù)的不確定性，產(chǎn)品和原材料價(jià)

格的劇烈波動，可替代產(chǎn)品和同類產(chǎn)品的影響等。

(3)國家和地區(qū)的居艮教育程度和文化水平、風(fēng)俗習(xí)慣等引起的

社會文化風(fēng)險(xiǎn)，如文化水平會影響居民對項(xiàng)目或其產(chǎn)品的需求層次，

宗教信仰和風(fēng)俗習(xí)慣會禁止或限制某些工程活動的進(jìn)行等。

(4)與投資有關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)，如反壟斷、反不正當(dāng)競爭的法律不

夠健全，投資立項(xiàng)的“關(guān)系工程”、"侵權(quán)工程”、“假擔(dān)保工程”、

“條子工程”等。

(5)投資決策組織機(jī)制、責(zé)任機(jī)制、動力機(jī)制、控制機(jī)制等方面

的不健全帶來的內(nèi)部決策機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)等。由于項(xiàng)目決策階段存在大量不

確定因素，業(yè)主或開發(fā)商很容易作出錯(cuò)誤的決定。

2、項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)

由于這一階段涉及范圍廣、參與者眾多、過程復(fù)雜等原因，業(yè)主

或開發(fā)商會面臨更多風(fēng)險(xiǎn)，包括政府或主管部門對工程項(xiàng)目干預(yù)太多、

勘察設(shè)計(jì)工作不到位、合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)、承包商缺乏合作誠意、監(jiān)理

工程師失職、材料或設(shè)備供應(yīng)商履約不力等風(fēng)險(xiǎn)。

(二)承包商風(fēng)險(xiǎn)

在工程項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段，承包商組織投標(biāo)，中標(biāo)后受業(yè)主或開

發(fā)商委托負(fù)責(zé)工程施工。通常情況下，業(yè)主會將自己需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

通過合同轉(zhuǎn)嫁給承包商，因此，承包商所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是工程建設(shè)中最

大的風(fēng)險(xiǎn)。

1、投標(biāo)階段風(fēng)險(xiǎn)

在投標(biāo)階段，承包商需要作一系列決策，例如，要進(jìn)入哪個(gè)市場,

要投標(biāo)哪個(gè)工程項(xiàng)目，投何種性質(zhì)的標(biāo)，采用哪些策略來中標(biāo)等，這

些決策無不潛伏著大量風(fēng)險(xiǎn)，包括投標(biāo)相關(guān)信息取舍失誤或信息失真

的風(fēng)險(xiǎn)、選擇投標(biāo)中介或代理人不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)、投標(biāo)失敗或失誤的風(fēng)險(xiǎn)

等。

2、簽約履約階段風(fēng)險(xiǎn)

中標(biāo)后承包商與業(yè)主簽訂合同，并在履約過程中會遇到的風(fēng)險(xiǎn)包

括合同條件不平等或存在對承包商不利的缺陷、合同管理不善、工程

施工管理能力不足或技術(shù)不熟練、分包單位管理水平低下等。

3、驗(yàn)收交付階段風(fēng)險(xiǎn)

工程完工后，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行竣工驗(yàn)收，一旦出現(xiàn)問題，承

包商可能會面臨風(fēng)險(xiǎn)，包括竣工驗(yàn)收時(shí)發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題、承包商未按

規(guī)定進(jìn)行檔案資料管理、帶來債權(quán)債務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn)等C

（三）咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)

咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單位接受業(yè)主委托；在工程實(shí)施過程中提供勘察、

設(shè)計(jì)、監(jiān)理、全過程工程咨詢等方面的專業(yè)服務(wù)，同樣要面臨各種各

樣的風(fēng)險(xiǎn)。

1、來自業(yè)主或開發(fā)商的風(fēng)險(xiǎn)

工程實(shí)施過程中業(yè)主或開發(fā)商的不當(dāng)行為會影響咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單

位的正常工作，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，包括：業(yè)主或開發(fā)商不遵循客觀規(guī)律，對

工程提出不合理要求；咨詢服務(wù)合同欠公平；可行性研究缺乏嚴(yán)肅性,

數(shù)據(jù)服務(wù)于結(jié)果、缺乏客觀性；業(yè)主或開發(fā)商對咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單位的

干預(yù)過多；工程投資預(yù)算不足，導(dǎo)致咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單位存在資金風(fēng)險(xiǎn)

等。

2、來自承包商的風(fēng)險(xiǎn)

受業(yè)主或開發(fā)商委托的工程監(jiān)理單位，在合同實(shí)施期代表業(yè)主或

開發(fā)商利益，會與承包商產(chǎn)生分歧和爭端，而承包商出于自身利益考

慮，會造成工程監(jiān)理單位的風(fēng)險(xiǎn)，包括：承包商低價(jià)中標(biāo)，在施工過

程中不斷提出索賠；承包商缺乏職業(yè)道德，偷工減料，對工程極不負(fù)

責(zé)。一旦出現(xiàn)這些情況將導(dǎo)致質(zhì)量安全事故，工程監(jiān)理單位就要承擔(dān)

較大的連帶責(zé)任。

3、來自自身職業(yè)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

各類咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單位分別與業(yè)主或開發(fā)商簽訂咨詢服務(wù)合同，

履行各自的職責(zé)，在履約過程中，會要求承擔(dān)職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，包括：

勘察設(shè)計(jì)單位提供的設(shè)計(jì)方案不合理，或者存在較大失誤；工程咨詢

單位編制的投資估算、設(shè)計(jì)概算不準(zhǔn)；咨詢設(shè)計(jì)服務(wù)單位的能力和水

平不適應(yīng)等。

八、工程風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和方法

工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)非常復(fù)雜的管理過程°

（一）工程風(fēng)險(xiǎn)識別

1、工程風(fēng)險(xiǎn)識別步驟

工程風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，能否將工程潛在的重大風(fēng)險(xiǎn)

都識別出來，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理效果?？砂聪铝兴膫€(gè)步驟進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)

識別。

(1)收集和整理相關(guān)信息資料。風(fēng)險(xiǎn)一般是由數(shù)據(jù)或信息的不完

備而引起的，因此，收集和整理與工程風(fēng)險(xiǎn)事件直接相關(guān)的信息可能

是困難的，但風(fēng)險(xiǎn)事件不是孤立的，會存在一些與

(2)其相關(guān)的信息。二程風(fēng)險(xiǎn)識別的信息來源包括與工程項(xiàng)目相

關(guān)的自然和社會環(huán)境方面的數(shù)據(jù)資料，已建成的類似工程信息資料，

工程勘察設(shè)計(jì)、施工等文件資料等。建立工程風(fēng)險(xiǎn)初始清單。在收集

和整理工程項(xiàng)目相關(guān)信息資料的基礎(chǔ)上，可對工程項(xiàng)目存在的不確定

性進(jìn)行多角度分析，確定其可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并建立工程風(fēng)險(xiǎn)初始清

單。為便于管理人員全面認(rèn)識工程風(fēng)險(xiǎn)，不遺漏重要風(fēng)險(xiǎn)，初始清單

應(yīng)列出工程項(xiàng)目客觀存在和潛在的所有風(fēng)險(xiǎn)。

通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來識別風(fēng)險(xiǎn)是建立工程風(fēng)險(xiǎn)初始清單的

有效途徑。對于大型復(fù)雜工程項(xiàng)目，首先應(yīng)按單項(xiàng)工程、單位工程進(jìn)

行分解，從時(shí)間、目標(biāo)和因素等維度對各單項(xiàng)工程用單位工程進(jìn)行分

解后，可以較容易地識別出工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)。其中，時(shí)間維度是

指按工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是識別工程實(shí)施不同階段的

風(fēng)險(xiǎn)；目標(biāo)維度是指按工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是識別影響工程投資、

進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)；因素維度是指按工程風(fēng)險(xiǎn)因

素的分類進(jìn)行分解，如政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面風(fēng)險(xiǎn)。

(3)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)歸集和分類Q對工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸集和分類的目的包

括：一是能夠加深工程參建各方對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和理解；二是可辨清風(fēng)

險(xiǎn)性質(zhì)，從而有助于制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。

工程風(fēng)險(xiǎn)分類方式有多種，可按技術(shù)和非技術(shù)進(jìn)行分類或按工程

項(xiàng)目目標(biāo)進(jìn)行分類，還可按工程項(xiàng)目各參與方進(jìn)行分類。

(4)編制工程風(fēng)險(xiǎn)清些。將分類后的工程風(fēng)險(xiǎn)整理成清單，是風(fēng)

險(xiǎn)識別最主要的成果，也是評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)。工程風(fēng)險(xiǎn)清

單并非一成不變，應(yīng)隨著信息變化和風(fēng)險(xiǎn)演變而及時(shí)進(jìn)行更新。工程

風(fēng)險(xiǎn)清單格式通常可按所示進(jìn)行編制。

2、工程風(fēng)險(xiǎn)識別常用方法

工程風(fēng)險(xiǎn)識別需要借助一些分析方法進(jìn)行更多系統(tǒng)的橫向思考。

借助這些方法，可提高風(fēng)險(xiǎn)識別效率，操作規(guī)范，且不容易產(chǎn)生遺漏。

在實(shí)際應(yīng)用中可結(jié)合工程項(xiàng)目具體情況，組合使用這些方法。

(1)核對表法。核對表是用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具，風(fēng)險(xiǎn)

核對表中所列內(nèi)容都是歷史上類似工程項(xiàng)目曾發(fā)生過的風(fēng)險(xiǎn)事件。采

用核對表法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，可對照核對表中所列內(nèi)客對擬建工程進(jìn)行

檢查核對，用來判別工程項(xiàng)目是否存在表中所列或類似風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)核對表法的優(yōu)點(diǎn)在于使風(fēng)險(xiǎn)識別工作變得較為簡單，容易掌

握；缺點(diǎn)是對單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)來源描述不足，不能揭示風(fēng)險(xiǎn)來源之間的相互

依賴關(guān)系，而且受限于某些工程項(xiàng)目的可比性，有時(shí)又險(xiǎn)列表不夠詳

盡，有些工程風(fēng)險(xiǎn)可能未列入核對表中。

(2)頭腦風(fēng)暴法。頭腦風(fēng)暴法又稱集思廣益法，是指通過營造一

個(gè)無批評的自由會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、互相啟迪,

產(chǎn)生大量創(chuàng)造性設(shè)想的過程。頭腦風(fēng)暴法以共同目標(biāo)為中心，參會人

員在他人看法的基礎(chǔ)上提出自己的意見。頭腦風(fēng)暴法可以充分發(fā)揮集

體智慧，提高風(fēng)險(xiǎn)識別的正確性和效率。

參加頭腦風(fēng)暴會議的人員主要由風(fēng)險(xiǎn)分析專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家、

相關(guān)專業(yè)領(lǐng)域?qū)＜壹熬哂休^強(qiáng)邏輯思維和總結(jié)分析能力的主持人組成。

應(yīng)用頭腦風(fēng)暴法要遵循一個(gè)原則，即發(fā)言過程中沒有討論，不進(jìn)行判

斷性評論。

(3)常識、經(jīng)驗(yàn)和判斷。以往類似工程所積累的資料、數(shù)據(jù)、經(jīng)

驗(yàn)和教訓(xùn)，工程項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)成員的個(gè)人知識、經(jīng)驗(yàn)和判斷在風(fēng)險(xiǎn)識

別時(shí)非常奏效，對于那些采用新技術(shù)、無先例可循的工程更是如此。

此外，將工程參建各方聚集起來，就工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行面對面討論，也有

可能觸及般規(guī)劃活動中未曾或不能發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

(二)工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

1、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)內(nèi)容

工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是建立在有效識別工程風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用概率論

和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法，對工程建設(shè)各階段的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性、可能

產(chǎn)生的后果、影響的范圍和可能發(fā)生的時(shí)間等進(jìn)行估計(jì)。

(1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性估計(jì)。工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的首要任務(wù)是分

析和估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率與概率分布，這是工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中最為

重要的一項(xiàng)工作，也常常是最困難的一項(xiàng)工作。主要原因在于：一是

工程風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)數(shù)據(jù)和歷史資料的收集相當(dāng)困難；二是不同工程的

差異性較大，用以往類似工程數(shù)據(jù)推斷擬建工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的

誤差可能較大。

般來講，如果擁有足夠的數(shù)據(jù)和歷史資料，可直接根據(jù)這些數(shù)據(jù)

費(fèi)料確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布；否則，可利用理論概率分布或主觀概

率來進(jìn)行估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性。

(2)風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的后果估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的后果估計(jì)是指分

析和估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后造成的后果，即工程風(fēng)險(xiǎn)事件可能帶來

的損失大小，這些損失會對工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)造成哪些不利影響，

如進(jìn)度延誤、費(fèi)用超支、發(fā)生質(zhì)量事故或安全事故等。其中，進(jìn)度損

失估計(jì)包括風(fēng)險(xiǎn)事件對局部工程進(jìn)度的影響、風(fēng)險(xiǎn)事件對工程總工期

的影響，費(fèi)用損失估計(jì)包括一次性最大損失、對工程整體造成的損失、

趕工期及處理質(zhì)量安全事故而增加的費(fèi)用等

(3)風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍估計(jì)包括風(fēng)險(xiǎn)事

件對當(dāng)前工作和其他相關(guān)工作的影響估計(jì)，以及對項(xiàng)目利益相關(guān)各方

的影響估計(jì)。工程項(xiàng)目是由若干相互聯(lián)系、相互制約的各項(xiàng)活動、事

件、眾多組織等構(gòu)成的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生不僅會影響當(dāng)前工

作，還會對相關(guān)工作和組織產(chǎn)生影響。因此，要結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的

概率和影響程度，對所有可能影響的工作和利益相關(guān)方進(jìn)行全面估計(jì)。

(4)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間也是工程風(fēng)

險(xiǎn)估計(jì)的重要工作。其主要原因在于工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對通常是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事

件發(fā)生的時(shí)間進(jìn)行的。一般情況下，先發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先采取應(yīng)對策

略；而對于后發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，則可通過對其進(jìn)行跟蹤和觀察，抓住

機(jī)遇進(jìn)行調(diào)節(jié)，以降低風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對成本。此外，對于工程實(shí)施過程中的

某些風(fēng)險(xiǎn)事件，完全可以通過時(shí)間上的合理安排，來降低其發(fā)生的概

率或減少其可能帶來的不良后果工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)常用方法

(5)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率估計(jì)方法。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率分布一

般有四種確定方法，即根據(jù)歷史資料、利用理論概率分布、進(jìn)行主觀

判斷和綜合推斷。一般來講，應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概

率分布，但當(dāng)沒有足夠的歷史資料時(shí)，也可利用理論概率分布或進(jìn)行

主觀判斷方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。

1）歷史資料確定法。當(dāng)工程風(fēng)險(xiǎn)事件或其影響因素積累有較多的

數(shù)據(jù)資料時(shí)，可通過分析這些數(shù)據(jù)資料，找出風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的

概率分布。數(shù)據(jù)資料的統(tǒng)計(jì)分析一般可形成頻率直方圖或累計(jì)頻率分

布圖，據(jù)此可找到與此形狀接近的函數(shù)分布曲線，即可得到相應(yīng)的期

望值、方差和標(biāo)準(zhǔn)差等信息

2）理論概率分布法。在工程實(shí)踐中，有些風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是一種

較為普遍的現(xiàn)象，已有很多專家學(xué)者進(jìn)行這方面諸多研究，并總結(jié)出

這些風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的分布規(guī)律。在此情況下，就可利用已知的理論概

率分布，并根據(jù)工程項(xiàng)目的具體情況去求解風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。工

程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)常用的概率分布有三角形分布、均勻分布、正態(tài)分布、指

數(shù)分布等。

3）主觀概率法。由于二程項(xiàng)目具有一次性和單件性特點(diǎn)，不同工

程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來源和風(fēng)險(xiǎn)特性差別往往很大，因此，經(jīng)常是沒有或很

少有可以借鑒的歷史數(shù)據(jù)資料。在此情況下，就只能根據(jù)個(gè)人或相關(guān)

專家的經(jīng)驗(yàn)對風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率分布或概率進(jìn)行主觀判斷。主觀概

率反映的是特定個(gè)體對特定事件的判斷，為保證主觀概率的可靠性和

有效性，除選擇經(jīng)驗(yàn)豐富的專家外，還要根據(jù)專家的專業(yè)方向、知識

水平等對專家的估計(jì)值賦予一定權(quán)重。

4）綜合推斷法Q綜合推斷法是指利用已有數(shù)據(jù)進(jìn)行分析與主觀分

析判斷相結(jié)合的一種工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率估計(jì)方法。綜合推斷法又可分

為前推法、后推法和旁推法。前推法是指根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)來推斷

工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。后推法是指在沒有直接的歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)可供使

用時(shí)采用的一種方法，即把未知的事件及后果與某一已知事件及后果

聯(lián)系起來，也就是把未來風(fēng)險(xiǎn)事件歸算到有數(shù)據(jù)可查的風(fēng)險(xiǎn)事件，在

時(shí)間序列上由前向后推算。旁推法則是利用以往類似工程數(shù)據(jù)資料對

擬建工程可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率進(jìn)行估計(jì)。

（6）風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)方法。工程風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失通常包括費(fèi)用

超支、進(jìn)度（工期）拖延質(zhì)量事故、安全事故四個(gè)方面。費(fèi)用超支可

用貨幣來衡量；而進(jìn)度則屬時(shí)間范疇；質(zhì)量事故和安全事故既涉及經(jīng)

濟(jì)，又可能會導(dǎo)致工期延誤。但在工程實(shí)踐中，質(zhì)量和安全影響問題

?？蓺w結(jié)為費(fèi)用和進(jìn)度問題，在某些場合下，也可將進(jìn)度問題進(jìn)一步

歸結(jié)為費(fèi)用問題去分析處理。

1）進(jìn)度損失估計(jì)。估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)事件引起的進(jìn)度損失，可分以下

兩步展開。

第一步，估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件對工程項(xiàng)目局部進(jìn)度的影響?？筛鶕?jù)工程

項(xiàng)目整體進(jìn)度計(jì)劃和工程項(xiàng)目整體環(huán)境發(fā)展變化作出分析判斷。對于

風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對局部活動延誤時(shí)間的計(jì)算要根據(jù)工程項(xiàng)目實(shí)際情況

進(jìn)行。如工程施工階段發(fā)生一起較大質(zhì)量事故，該質(zhì)量事故對局部施

工活動延誤時(shí)間的計(jì)算應(yīng)包括質(zhì)量事故調(diào)查分析所需時(shí)間、質(zhì)量事故

處理所需時(shí)間和質(zhì)量事故處理后驗(yàn)收所需時(shí)間等。

第二步，估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件對工程總工期的影響。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件對局部

活動的延誤時(shí)間確定后就可借助關(guān)鍵線路法進(jìn)行分析，以確定風(fēng)險(xiǎn)事

件發(fā)生后對工程總工期的影響程度。

2）費(fèi)用損失估計(jì)。費(fèi)月?lián)p失估計(jì)在工程風(fēng)險(xiǎn)管理中占有非常重要

的地位，它包括一次性最大損失估計(jì)和工程項(xiàng)目整體損失估計(jì)。一次

性最大損失應(yīng)包括在同一時(shí)段發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)引起的損失之和，包括

費(fèi)用、工期、質(zhì)量、安全和第三者責(zé)任等引起的損失。除一次性損失

外，風(fēng)險(xiǎn)對后續(xù)階段的工程實(shí)施還會有影響，因此，費(fèi)用損失估計(jì)還

要考慮對后續(xù)階段工程實(shí)施與保險(xiǎn)來的損失，即項(xiàng)目整體損失估計(jì)。

此外，針對不同類型的風(fēng)險(xiǎn)損失還應(yīng)分別估計(jì)以下方面。

①因經(jīng)濟(jì)因素而增加的費(fèi)用估計(jì)，包括價(jià)格、匯率、利率等的波

動。

②因趕工而增加的費(fèi)用估計(jì)，包括建筑材料供應(yīng)強(qiáng)度增加而增加

的費(fèi)用、工人加班而增加的人工費(fèi)、施工機(jī)具使用費(fèi)和管理費(fèi)等。有

時(shí)，因趕工會使資金提前支付，因而會帶來利率方面的損失Q

③因處理質(zhì)量事故而增加的費(fèi)用估計(jì)，包括建筑物、構(gòu)筑物或其

他結(jié)構(gòu)倒塌或報(bào)廢所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，修補(bǔ)措施費(fèi)用，返工費(fèi)用,

引起工期拖延造成的損失，工程永久性缺陷造成使用功能的損失，第

三者責(zé)任引起的損失等。

④因處理安全事故而增加的費(fèi)用估計(jì)，包括傷亡人員的醫(yī)療或喪

葬費(fèi)用，以及補(bǔ)償費(fèi)用；材料、設(shè)備等的損失費(fèi)用；引起工期延誤造

成的損失；為恢復(fù)正常施工而發(fā)生的費(fèi)用；第三者責(zé)任引起的損失等。

(7)風(fēng)險(xiǎn)影響程度及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)估計(jì)方法。

1)風(fēng)險(xiǎn)影響程度。根據(jù)專家積累的經(jīng)驗(yàn)和掌握的信息，將工程項(xiàng)

目各目標(biāo)受風(fēng)險(xiǎn)事件的影響程度分為若干等級作為影響值。影響值可

采用順序度量法或基數(shù)度量法表示。順序度量法是指將風(fēng)險(xiǎn)影響后果

按嚴(yán)重程度順序表達(dá)，如非常低、低、中、高和非常高。基數(shù)度量法

是指將不同權(quán)值作為影響值對應(yīng)不同的影響程度，這些值可以是線性

的，也可以是非線性的。具體采用哪種方法取決于決策者對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)

度。

2）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。在分析風(fēng)險(xiǎn)事件對工程項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度時(shí)，只

考慮風(fēng)險(xiǎn)損失的均值不足以反映真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)情況。因此，需要采用風(fēng)

險(xiǎn)損失的標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來衡量風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性。

（三）工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)

1、工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)內(nèi)容

工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是指在風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，綜合考慮工

程項(xiàng)目各風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響、相互作用，以及對工程項(xiàng)目的總體影

響，然后與風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較，確定是否要對工程項(xiàng)目采取控制

措施的過程。通過工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可進(jìn)一步認(rèn)識已估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概

率和引起的損失，降低風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中的不確定性。當(dāng)發(fā)現(xiàn)原估計(jì)和現(xiàn)狀

出入較大時(shí)，可根據(jù)工程進(jìn)展?fàn)顩r，重新估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和可能的

后果Q

風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)滿足風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對需要，否則應(yīng)作進(jìn)一步分析。2工程

風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)常用方法

（1）主觀評分法。主觀評分法是指管理人員對每一風(fēng)險(xiǎn)因素給予

一個(gè)主觀評分，然后計(jì)算整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并通過與風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)比較來分

析項(xiàng)目是否可行的方法。這種分析方法更側(cè)重于對工程風(fēng)險(xiǎn)的定性評

價(jià)，其優(yōu)點(diǎn)是簡便易行，不足是評價(jià)的可靠性完全取決于管理人員的

經(jīng)驗(yàn)和水平。

（2）蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通過抓住事物運(yùn)動過

程的數(shù)量和物理特征，運(yùn)用數(shù)學(xué)方法進(jìn)行模擬，每一次模擬都描述系

統(tǒng)可能出現(xiàn)的情況，經(jīng)過成百上千次模擬后，即可得到一些有價(jià)值的

結(jié)杲。蒙特卡洛法在許多領(lǐng)域都有著廣泛應(yīng)用。應(yīng)用蒙特卡洛法進(jìn)行

工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，就是利用各種不同分布隨機(jī)變量的抽樣數(shù)據(jù)序列對實(shí)

際系統(tǒng)的概率模型進(jìn)行模擬，給出風(fēng)險(xiǎn)事件造成后果的漸近統(tǒng)計(jì)估風(fēng)

險(xiǎn)逐漸變大。

（3）等風(fēng)險(xiǎn)圖法。工程風(fēng)險(xiǎn)大小與風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)引

起的損失有關(guān)。有嚴(yán)重潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)，雖不經(jīng)常出現(xiàn)，但比經(jīng)常發(fā)

生卻無太大損失的風(fēng)險(xiǎn)要更可怕。

2）若兩種風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失類似，則發(fā)生概率高的風(fēng)險(xiǎn)具有較大Ro

3）若風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)圖中的每條曲線代表一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件，不同的曲線風(fēng)

險(xiǎn)程度不一樣。曲線距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，期望損失越大，一般認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)也

就越大。

4）工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與潛在損失的乘積是損失期望值，即風(fēng)險(xiǎn)大

小是關(guān)于損失值期望的

（四）工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

1、工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對內(nèi)容

工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對是指為降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、損失嚴(yán)重程度等而制定

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和技術(shù)手段的過程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對過程的結(jié)果就是編制風(fēng)險(xiǎn)

應(yīng)對計(jì)劃Q不同工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃內(nèi)容不同，但至少應(yīng)包含下

歹(內(nèi)容。

(1)描述已識別的工程風(fēng)險(xiǎn)基本信息，包括風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)編號、

風(fēng)險(xiǎn)等級、風(fēng)險(xiǎn)原因說明等。

(2)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)識別，以及關(guān)于這些風(fēng)險(xiǎn)對于實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)所產(chǎn)生

的影響說明，從風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中摘錄出來的發(fā)生概率及潛在損失。

(3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，包括解決每一風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)施計(jì)劃、各單獨(dú)應(yīng)對

計(jì)劃的總體綜合，以及風(fēng)險(xiǎn)耦合作用分析后訂出的其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃。

(4)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任分配。明確風(fēng)險(xiǎn)管理組織、各類工程風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)主

體及其責(zé)任，以及負(fù)責(zé)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的人員和職責(zé)。

(5)實(shí)施應(yīng)對策略所需資源的分配，包括費(fèi)用、時(shí)間進(jìn)度及技術(shù)

要求的說明。

(6)跟蹤、決策及反饋時(shí)間，包括不斷修改、更新需優(yōu)先考慮的

風(fēng)險(xiǎn)一覽表、計(jì)劃和各自結(jié)果。

(7)應(yīng)急計(jì)劃。應(yīng)急計(jì)劃是指預(yù)先計(jì)劃好的，一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生

就付諸實(shí)施的行動步驟和應(yīng)急措施。

2、工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大

小三個(gè)方面采取多種策略。常見的工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策咯有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)

險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)利用等。

(1)風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)工程風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅太大，不利后

果也很嚴(yán)重，又無其他策略可用時(shí)，主動放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與

行動方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。當(dāng)工程項(xiàng)目的實(shí)施面臨巨大風(fēng)

險(xiǎn)，又沒有有效辦法控制風(fēng)險(xiǎn)，甚至保險(xiǎn)公司也因風(fēng)險(xiǎn)太大拒絕承保

時(shí)，就應(yīng)考慮放棄項(xiàng)目實(shí)施，避免巨大的人員傷亡知財(cái)產(chǎn)損失。

(2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是工程風(fēng)險(xiǎn)管理廣泛采用的應(yīng)對策略。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減輕不利后果，而是通過

合同或協(xié)議，將風(fēng)險(xiǎn)損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制工程風(fēng)險(xiǎn)

的個(gè)人或組織中。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常有以下兩種途徑。

1)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借助第三方一保險(xiǎn)公司來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

這種途徑需要花費(fèi)定費(fèi)用將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)從保

險(xiǎn)公司獲得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。與其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略相比，工程保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

的效率是最高的。

2)非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過簽訂協(xié)議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。常

見的工程風(fēng)險(xiǎn)非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有出售、合同條款、擔(dān)保加分包等途徑。

(3)風(fēng)險(xiǎn)減輕。風(fēng)險(xiǎn)減輕是指將工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或后果降低

到某一可接受程度。在制定風(fēng)險(xiǎn)減輕措施時(shí)，必須依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)的特

性，盡可能將工程風(fēng)險(xiǎn)降低到可接受程度，常見途徑有減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

概率、減少風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失、分散風(fēng)險(xiǎn)、分離風(fēng)險(xiǎn)等。

(4)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是一種主動的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，常分為有

形和無形兩種手段。

1)有形手段。有形手段是指在工程建設(shè)中，結(jié)合具體工程特性采

取一定的工程技術(shù)手段，避免潛在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。用工程技術(shù)手段預(yù)

防風(fēng)險(xiǎn)有下列多種措施：防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)：消除已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素;

將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離等。

2)無形手段。無形手段包括教育法和程序法。教育法是通過對工

程項(xiàng)目管理人員廣泛開展教育，提高參與者風(fēng)險(xiǎn)意識，使其認(rèn)識到工

作中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，了解并掌握處置風(fēng)險(xiǎn)的方法知技術(shù)，有效應(yīng)對

工程風(fēng)險(xiǎn)。程序法是指通過具體的規(guī)章制度使工作程序標(biāo)準(zhǔn)化，實(shí)現(xiàn)

工程項(xiàng)目活動的規(guī)范化管理，盡可能避免風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和造成的損

失。

(5)風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留是指工程建設(shè)參與方有意識地選擇自己

承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù)，

工程建設(shè)參與方明知可能會發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，但在衡量各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策

略后，從經(jīng)濟(jì)性和可行性考慮，仍將風(fēng)險(xiǎn)自留，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失出現(xiàn)時(shí),

則需要依靠工程建設(shè)參與方自身財(cái)力去彌補(bǔ)。

當(dāng)工程建設(shè)參與方?jīng)Q定采取風(fēng)險(xiǎn)自留策略時(shí)，需要對風(fēng)險(xiǎn)事件提

前做一些準(zhǔn)備，這些準(zhǔn)備有時(shí)被稱為風(fēng)險(xiǎn)后備措施，主要包括費(fèi)用、

進(jìn)度和技術(shù)三種后備措施。

1）費(fèi)用后備措施。費(fèi)月后備措施主要是指預(yù)算應(yīng)急費(fèi)，是事先準(zhǔn)

備一筆用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其他不確定性對工程項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)產(chǎn)生

影響的資金。

2）進(jìn)度后備措施。進(jìn)度后備措施是指要制訂一個(gè)較緊湊的進(jìn)度計(jì)

劃，爭取在工程參建各方要求完成的日期之前完成項(xiàng)目。

3）技術(shù)后備措施。技大后備措施專門用于應(yīng)付工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。一

般來說，采用技術(shù)后備措施的可能性很小。只有當(dāng)小概率風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)

生，需要采取補(bǔ)救行動時(shí)，才會動用技術(shù)后備措施C技術(shù)后備措施分

兩種情況，即技術(shù)應(yīng)急費(fèi)和技術(shù)后備時(shí)間。

（6）風(fēng)險(xiǎn)利用。應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的更高層次是風(fēng)險(xiǎn)利用。風(fēng)險(xiǎn)利用僅針

對投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言，原則上投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)大部分有被利用的可能，但并不是

輕易就能獲得成功。因?yàn)橥稒C(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有兩面性有時(shí)利大于弊，有時(shí)則

相反。風(fēng)險(xiǎn)利用就是促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)向有利的方向發(fā)展。

（五）工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

1、工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控內(nèi)容

在工程實(shí)施過程中，風(fēng)險(xiǎn)會不斷發(fā)生變化，新的風(fēng)險(xiǎn)有可能會出

現(xiàn)，預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)也可能會消失。工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要任務(wù)是：隨著工

程進(jìn)展密切跟蹤已識別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)控殘余風(fēng)險(xiǎn)和識別新的風(fēng)險(xiǎn)；分析

工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度，以及風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施產(chǎn)生

的效果；進(jìn)一步尋找機(jī)會，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，實(shí)現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險(xiǎn)

的目標(biāo)。

工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不能僅停留在關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的大小上，還要分析風(fēng)險(xiǎn)事

件影響因素的發(fā)展和變化。

2、工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法

(1)掙值分析法。掙值分析法是對工程進(jìn)度和費(fèi)用進(jìn)行綜合控制

的一種有效方法，其核心是對工程項(xiàng)目在任一時(shí)間的計(jì)劃指標(biāo)、完成

狀況和資源耗費(fèi)進(jìn)行綜合度量，從而準(zhǔn)確描述工程進(jìn)展?fàn)顟B(tài)。掙值分

析法的另一重要優(yōu)點(diǎn)是可以預(yù)測工程項(xiàng)目可能發(fā)生的工期滯后量和費(fèi)

用超支量，從而為工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控提供有效支持。

(2)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對審計(jì)法。該方法可用于工程決策和實(shí)施全過程,

從項(xiàng)目建議書開始直至項(xiàng)目結(jié)束。主要檢查諸如項(xiàng)目建議書、項(xiàng)目產(chǎn)

品或服務(wù)的技術(shù)規(guī)格要求、項(xiàng)目招標(biāo)文件、設(shè)計(jì)文件、實(shí)施計(jì)劃、必

要的試驗(yàn)等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對審計(jì)人員檢查和文字記錄諸舛規(guī)避、轉(zhuǎn)移或減

輕等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的效果，以及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人的有效性。

3、工程風(fēng)險(xiǎn)控制措施

在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的基礎(chǔ)上，應(yīng)針對發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)采取措施（這些

措施包括權(quán)變措施、糾正措施，以及提出項(xiàng)目變更申請或建議等）并

對工程風(fēng)險(xiǎn)重新進(jìn)行評估，對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃作出調(diào)整。

（1）權(quán)變措施。權(quán)變措施是指未事先計(jì)劃或考慮到的應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)措

施。工程項(xiàng)目是一個(gè)開放性系統(tǒng)，實(shí)施環(huán)境復(fù)雜，有許多風(fēng)險(xiǎn)因素在

編制風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)是考慮不到的，或者對其沒有充分認(rèn)識。在工程風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)控時(shí)，發(fā)現(xiàn)某些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性或者是在一些新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生時(shí)，能夠

隨機(jī)應(yīng)變，及時(shí)提出應(yīng)對措施，并將其納入項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃中。

（2）糾正措施。糾正措施是為使項(xiàng)目未來預(yù)計(jì)績效與原定計(jì)劃一

致所作的變更。當(dāng)工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果顯示，已列入控制的風(fēng)險(xiǎn)在進(jìn)一

步發(fā)展或出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則應(yīng)對工程風(fēng)險(xiǎn)作深入分析和評估，在找

出工程風(fēng)險(xiǎn)事件影響因素的基礎(chǔ)上，及時(shí)采取糾正措施（包括實(shí)施應(yīng)

急計(jì)劃和附加應(yīng)急計(jì)劃）。

（3）項(xiàng)目變更申請。工程實(shí)施階段，無論是建設(shè)單位、設(shè)計(jì)單位、

工程監(jiān)理單位，還是承包商，認(rèn)為原設(shè)計(jì)圖紙、技術(shù)規(guī)范、施工條件、

施工方案等不利于項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，或可能會存在風(fēng)險(xiǎn)的，均可提出變

更要求或建議，但這類申請或建議一般應(yīng)是書面的c

九、工程監(jiān)理合同履行管理

（一）委托人主要義務(wù)

（1）除專用合同條款另有約定外，委托人應(yīng)在合同簽訂后14日

內(nèi)，將委托人代表的姓名、職務(wù)、聯(lián)系方式、授權(quán)范圍和授權(quán)期限書

面通知監(jiān)理人，由委托人代表在其授權(quán)范圍和授權(quán)期限內(nèi)，代表委托

人行使權(quán)利、履行義務(wù)和處理合同履行中的具體事宜。委托人更換委

托人代表的，應(yīng)提前14日將更換人員的姓名、職務(wù)、聯(lián)系方式、授權(quán)

范圍和授權(quán)期限書面通知監(jiān)理人

（2）委托人應(yīng)按約定的數(shù)量和期限將專用合同條款約定由委托人

提供的文件（包括規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、承包合同、勘察文件、設(shè)計(jì)文件等）交

給監(jiān)理人。

（3）委托人應(yīng)在收到預(yù)付款支付申請后28日內(nèi)，將預(yù)付款支付

給監(jiān)理人Q

（4）符合專用合同條款約定的開始監(jiān)理?xiàng)l件的，委托人應(yīng)提前7

日向監(jiān)理人發(fā)出開始監(jiān)理通知。監(jiān)理服務(wù)期限自開始監(jiān)理通知中載明

的開始監(jiān)理日期起計(jì)算。

(5)委托人應(yīng)按合同約定向監(jiān)理人發(fā)出指示，委托人的指示應(yīng)蓋

有委托人單位章，并由委托人代表簽字確認(rèn)。在緊急情況下，委托人

代表或其授權(quán)人員可以當(dāng)場簽發(fā)臨時(shí)書面指示Q委托人代表應(yīng)在臨時(shí)

書面指示發(fā)出后24小時(shí)內(nèi)發(fā)出書面確認(rèn)函，逾期未發(fā)出書面確認(rèn)函的.

該臨時(shí)書面指示應(yīng)被視為委托人的正式指示。

(6)委托人應(yīng)在專用合同條款約定的時(shí)間內(nèi)，對監(jiān)理人書面提出

的事項(xiàng)作出書面答復(fù)；逾期沒有作出答復(fù)的，視為已獲得委托人批準(zhǔn)。

(7)委托人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收監(jiān)理人提交的監(jiān)理文件。如無正當(dāng)理由

拒收的，視為委托人已接收監(jiān)理文件。委托人接收監(jiān)理文件時(shí)，應(yīng)向

監(jiān)理人出具文件簽收憑證，憑證內(nèi)容包括文件名稱、文件內(nèi)容、文件

形式、份數(shù)、提交和接收日期、提交人與接收人的親筆簽名等。

(8)委托人應(yīng)在收到口期支付或費(fèi)用結(jié)算申請后的28日內(nèi)，將

應(yīng)付款項(xiàng)支付給監(jiān)理人。委托人未能在前述時(shí)間內(nèi)完成審批或不予答

復(fù)的，視為委托人同意中期支付或費(fèi)用結(jié)算申請。委托人不按期支付

的，按專用合同條款的約定支付逾期付款違約金。

(9)委托人要求監(jiān)理人進(jìn)行外出考察、試驗(yàn)檢測、專項(xiàng)咨詢或?qū)?/p>

家評審時(shí)，相應(yīng)費(fèi)用不含在合同價(jià)格之中，由委托人另行支付。

(10)通過監(jiān)理人提出的合理化建議而降低工程投資、縮短施工

期限或者提高工程經(jīng)濟(jì)效益的，委托人應(yīng)按專用合同條款的約定給予

獎(jiǎng)勵(lì)。

(二)監(jiān)理人主要義務(wù)

1、監(jiān)理工作內(nèi)容

除專用合同條款另有約定外，監(jiān)理工作包括以下內(nèi)容。

(1)收到工程設(shè)計(jì)文件后編制監(jiān)理規(guī)劃，并在第一次工地會議7

日前報(bào)委托人。根據(jù)有關(guān)規(guī)定和監(jiān)理工作需要，編制監(jiān)理實(shí)施細(xì)則。

(2)熟悉工程設(shè)計(jì)文件，并參加由委托人主持的圖紙會審和設(shè)計(jì)

交底會議。題會議。

(3)參加由委托人主持的第一次工地會議，主持監(jiān)理例會并根據(jù)

工程需要主持或參加專

(4)審查施工承包人提交的施工組織設(shè)計(jì)，重點(diǎn)審查其中的質(zhì)量

安全技術(shù)措施、專項(xiàng)施工方案與工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的符合性。

(5)檢查施工承包人二程質(zhì)量、安全生產(chǎn)管理制度及組織機(jī)構(gòu)和

人員資格。

(6)檢查施工承包人專職安全生產(chǎn)管理人員的配備情況。

(7)審查施工承包人提交的施工進(jìn)度計(jì)劃，核查施工承包人對施

工進(jìn)度計(jì)劃的調(diào)整

(8)檢查施工承包人的試驗(yàn)室。

(9)審核施工分包人資質(zhì)條件。

(10)查驗(yàn)施工承包人的施工測量放線成果

(11)審查工程開工條件，對條件具備的工程簽發(fā)開工令。

(12)審查施工承包人報(bào)送的工程材料、構(gòu)配件、設(shè)備質(zhì)量證明

文件的有效性和符合性，并按規(guī)定對用于工程的材料采取平行檢驗(yàn)或

見證取樣方式進(jìn)行抽檢。

(13)審核施工承包人提交的工程款支付申請，簽發(fā)或出具工程

款支付證書，并報(bào)委托人審核、批準(zhǔn)。

(14)在巡視、旁站和檢驗(yàn)過程中，發(fā)現(xiàn)工程質(zhì)量、施工安全存

在事故隱患的，要求施工承包人整改并報(bào)委托人。

(15)經(jīng)委托人同意，簽發(fā)工程暫停令和復(fù)工令。標(biāo)準(zhǔn)。

(16)審查施工承包人提交的采用新材料、新工藝、新技術(shù)、新

設(shè)備的論證材料及相關(guān)驗(yàn)收

(17)驗(yàn)收隱蔽工程、分部分項(xiàng)工程。

(18)審查施工承包人提交的工程變更申請，協(xié)調(diào)處理施工進(jìn)度

調(diào)整、費(fèi)用索賠、合同爭議等事項(xiàng)。

(19)審查施工承包人提交的竣工驗(yàn)收申請，編寫工程質(zhì)量評估

報(bào)告。

(20)參加工程竣工驗(yàn)收，簽署竣工驗(yàn)收意見。

(21)審查施工承包人提交的竣工結(jié)算申請并報(bào)委托人。

(22)編制、整理工程監(jiān)理歸檔文件并報(bào)委托人。

2、工程監(jiān)理職責(zé)

(1)監(jiān)理人應(yīng)按合同協(xié)議書的約定指派總監(jiān)理工程師，并在約定

的期限內(nèi)到職。監(jiān)理更換總監(jiān)理工程師應(yīng)事先征得委托人同意，并應(yīng)

在更換14日前將擬更換的總監(jiān)理工程師的姓名和詳細(xì)資料提交委托人。

總監(jiān)理工程師2日內(nèi)不能履行職責(zé)的，應(yīng)事先征得委托人同意，并委

派代表代行其職責(zé)。

(2)監(jiān)理人為履行合同發(fā)出的一切函件均應(yīng)蓋有監(jiān)理人單位章或

由監(jiān)理人授權(quán)的項(xiàng)目機(jī)構(gòu)章，并由監(jiān)理人的總監(jiān)理工程師簽字確認(rèn)。

按照專用合同條款約定，總監(jiān)理工程師可以接權(quán)其下屬人員履行其某

項(xiàng)職責(zé)，但事先應(yīng)將這些人員的姓名和授權(quán)范圍書面通知委托人和承

包人。

(3)監(jiān)理人應(yīng)在接到開始監(jiān)理通知之日起7日內(nèi)，向委托人提交

監(jiān)理項(xiàng)目機(jī)構(gòu)以及人員安排的報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)包括項(xiàng)目機(jī)構(gòu)設(shè)置、主

要監(jiān)理人員和作業(yè)人員的名單及資格條件。主要監(jiān)理人員應(yīng)相對穩(wěn)定;

更換主要監(jiān)理人員的，應(yīng)取得委托人的同意，并向委托人提交繼任人

員的資格、管理經(jīng)驗(yàn)等資料。除專用合同條款另有約定外，主要監(jiān)理

人員包括總監(jiān)理工程師、專業(yè)監(jiān)理工程師等；其他人員包括各專業(yè)的

監(jiān)理員、資料員等。

(4)除專用合同條款另有約定外，監(jiān)理人應(yīng)根據(jù)工程情況對監(jiān)理

責(zé)任進(jìn)行保險(xiǎn)，并在合同履行期間保持足額、有效C

(5)總監(jiān)理工程師應(yīng)當(dāng)在辦理工程質(zhì)量監(jiān)督手續(xù)前簽署工程質(zhì)量

終身責(zé)任承諾書，連同法定代表人出具的授權(quán)書，報(bào)送工程質(zhì)量監(jiān)督

機(jī)構(gòu)備案?？偙O(jiān)理工程師應(yīng)當(dāng)按照法律和法規(guī).有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計(jì)文

件和工程承包合同進(jìn)行監(jiān)理，對施工質(zhì)量承擔(dān)監(jiān)理責(zé)任。

(6)監(jiān)理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、合同約定和委托人要求實(shí)

施和完成監(jiān)理，并編制和移交監(jiān)理文件。監(jiān)理文件的深度應(yīng)滿足本階

段相應(yīng)監(jiān)理工作的規(guī)定要求，滿足委托人下一步工作需要，并應(yīng)符合

國家和行業(yè)現(xiàn)行規(guī)定。

(7)合同履行中，監(jiān)理人可對委托人要求提出合理化建議，合理

化建議應(yīng)以書面形式提交委托人。