2024中級經濟師《中級金融》考試大綱

2024年經濟師《中級金融》考試大綱

一、金融市場與金融工具

考試目的

測查應試人員是否駕馭有關金融市場和金融工具等金融基本學

問，并能夠分析不同金融市場和金融工具的特性，在有關金融市場上

運用相應的金融工具進行投資。

考試內容

（一）金融市場與金融工具概述

金融市場的含義、構成耍素、金融市場的結構、金融市場的功能。

金融工具的類型和性質。

金融市場的類型。

（二）傳統(tǒng)的金融市場及其工具

貨幣市場及其構成，貨幣市場工具。資本市場及其構成，資本市

場工具。

外匯市場及其交易類型0

（三）金融衍生品市場及其工具

金融衍生品的概念與特征;金融衍生品市場的交易機制。

金融遠期，金融期貨，金融期權，金融互換，信用衍生品。

（四）我國的金融市場及其工具

我國的金融市場及其發(fā)展。

我國的貨幣市場及其工具。

我國的資本市場及其工具。

我國的外匯市場及其運作。

我國的金融衍生品市場及其工具。

二、利率與金融資產定價

考試目的

測查應試人員是否駕馭利率的風險結構與期限結構、利率確定理

論、金融資產定價理論，并能夠計算現金流的現值與期值、金融資產

的收益率及價格。

考試內容

（一）利率的計算利率的含義與種類。單利與復利、系列現金流、

連續(xù)復利下現值的計算。

（二）利率確定理論利率的風險結構;利率的期限結構。

古典利率理論、流淌性偏好理論和可貸資金理論的主耍內容。

（三）收益率

名義收益率、到期收益率的含義;零息債券、附息債券、永久債

券等到期收益率的計算。

實際收益率、本期收益率的含義及計算。

（四）金融資產定價

債券和股票的定價方法及理論價格的推算。

有效市場理論的含義和分類，資本資產定價理論及其假設條件，

資本市場線的含義，期權定價模型的主要內容。

（五）我國的利率市場化

我國利率市場化改革的總體思路，我國利率市場化的進程，以及

進一步推動利率市場化改革的條件。

三、金融機構與金融制度

考試目的

測查應試人員是否駕馭金融機構的性質與類型、各類不同金融機

構的特點，金融制度的相關學問，我國金融機構的類型、演化與功能,

并能夠分析和把握金融機構和金融制度的發(fā)展趨勢。

考試內容

（一）金融機構

金融機構的性質與職能;根據不同標準劃分的金融機構種類。

金融機構體系的構成：存款性金融機構的特點及種類，投資性金

融機構的特點及種類，契約性金融機構的特點及種類，政策性金融機

構的特點及種類。

（二）金融制度

金融制度的含義和構成要素。

中心銀行制度，商業(yè)銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度。

（三）我國的金融機構與金融制度

我國的金融中介機構體系;商業(yè)銀行的特點、構成及其基本制度;

政策性銀行的特征與基本制度;證券機構、保險公司、金融資產管理

公司、農村信用合作社、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、

小額貸款公司的性質、業(yè)務特點與基本制度。

我國的金融調控監(jiān)管機構體系及其制度支配;中國人民銀行、中

國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、、中國保監(jiān)會的性質和職能;國家外匯管理局

資產負債管理的概念;資產管理、負債管理及資產負債管理的基

本理論。蘭

資產負債管理的基本原理;資產管理的內容，負債管理的內容。

我國商業(yè)銀行資產負債比例管理指標體系。

商業(yè)銀行風險的成因;商業(yè)銀行風險的類型，

我國商業(yè)銀行風險管理的主要方法、不良資產管理與處置的方

法;”巴瘙爾新資本協(xié)議”的內容及中.國銀監(jiān)會的相應要求。

財務管理的概念和價值管理的內容;財務管理的目標、功能和原

則。

資本金的構成和資本管理的內容;成本的構成和成本管理所遵循

的基本原則;利潤的構成和利潤安排的方法，提高利潤的途徑;財產管

理的內容;三類主耍會計報表的基本內容及功能;財務分析的主耍內

容。

人力資源及人力資源開發(fā)與管理的含義;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)

與管理的主要內容;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理科學化的內容要

求。

（四）改善和加強我國商業(yè)銀行的經營與管理

商業(yè)銀行法人治理結構的含義;我國商業(yè)銀行法人治理結構的現

存問題及完善措施。

商業(yè)銀行內控機制的含義和特征;我國商業(yè)銀行建立和完善內控

機制的路徑。

建立科學的激勵約束機制的路徑。

五、投資銀行業(yè)務與經營

考試目的

測查應試人員是否駕馭資本市場干脆金融業(yè)務、投資銀行與商業(yè)

銀行性質上的區(qū)分、投資銀行的主要業(yè)務等學問，并能夠對當前及今

后全球和我國投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢作出把握和推斷。

考試內容

（一）投資銀行概述

投資銀行的含義。

投資銀行的主耍業(yè)務及業(yè)務特征。

投資銀行的功能。

（二）投資銀行的主要業(yè)務

投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務，以及相應的證券承銷方式;一

般的股票IPO發(fā)行定價方式和我國的股票IPO發(fā)行定價方式;股票發(fā)

行監(jiān)管制度，以及相應的審批制、核準制、注冊制、我國的保薦制等

范疇;債券發(fā)行方式，證券私募發(fā)行。

投資銀行的證券經紀業(yè)務的含義、要素、特點和流程。

投資銀行的并購業(yè)務，以及相應的并購的含義和基本類型，投資

銀行在企業(yè)并購中的作用。

（三）全球投資銀行的發(fā)展趨勢

2024年金融危機后美國投資銀行業(yè)的改變;全球投資銀行的發(fā)展

趨勢;我國投資銀行業(yè)的歷史發(fā)展，現存問題與發(fā)展趨勢。

六、金融創(chuàng)新與發(fā)展

考試目的

測查應試人員是否駕馭金融創(chuàng)新和發(fā)展的相關學問、金融深化與

經濟發(fā)展的關系，并能夠對實際金融工作中所涉及的相關業(yè)務、政策

取向和發(fā)展動態(tài)予以理解和把握。

考試內容

（一）金融創(chuàng)新

狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義。

金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點。

引發(fā)金融創(chuàng)新的干脆動因;金融創(chuàng)新的主耍內容。

（二）金融深化

金融創(chuàng)新與金融深化的關系。

金融深化的含義、緣由和表現。

金融抑制的含義和表現，金融管制政策的效果。

金融自由化的含義、緣由、條件、速度和時機、依次和過程監(jiān)管;

放松管制;金融約束U

（三）金融深化與經濟發(fā)展

金融深化與經濟發(fā)展的關系;描述金融深化同經濟發(fā)展關系的模

型。

（四）我國的金融改革與金融創(chuàng)新

我國金融改革的歷程與主要內容;我國金融改革對金融創(chuàng)新的作

用。

我國金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新;我

國金融交易技術的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融業(yè)務與工具的創(chuàng)新。

制約我國金融創(chuàng)新的因素;我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。

七、貨幣供求及其均衡

考試目的

測查應試人員是否駕馭貨幣需求、貨幣均衡等的含義，貨幣需求

理論和貨幣供應機制，并能夠運用這些學問分析我國的貨幣均衡問

題。

考試內容

（一）貨幣需求

貨幣需求的含義;馬克思的貨幣需求理論，貨幣數量論的貨幣需

求理論，凱恩斯的貨幣需求函數，弗里德曼的貨幣需求函數。

（二）貨幣供應

貨幣層次劃分的依據;有關機構和我國對貨幣層次的劃分。

貨幣供應過程;貨幣乘數的計算;影響貨幣供應量的因素。

（三）貨幣均衡

貨幣均衡的含義;貨幣均衡的實現條件及標記;貨幣均衡的實現機

制。

八、通貨膨脹與通貨緊縮

考試目的

測查應試人員是否駕馭通貨膨脹和通貨緊縮等經濟現象的性質、

成因與影響，治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，并能夠分析和把

握國內外通貨膨脹和通貨緊縮的運行態(tài)勢和相關對策。

考試內容

（一）通貨膨脹概述

通貨膨脹的含義。

通貨膨脹的類型。

通貨膨脹的成因。

（二）通貨膨脹的治理通貨膨脹對社會再生產、金融秩序、社會穩(wěn)

定的負面影響。治理通貨膨脹的需求政策、供應政策、收入政策和其

它措施。我國近年通貨膨脹發(fā)展的不同階段和所實行的治理對策，我

國的通貨膨脹預期管理。

（三）通貨緊縮及其治理通貨緊縮的含義與標記。驗貨緊縮的成因

與危害。治理通貨緊縮的政策主見。治理通貨緊縮的財政政策、貨幣

政策、產業(yè)結構調整政策和其他措施。九、中心銀行與貨幣政策測查

應試人員是否駕馭中心銀行、貨幣政策與金融宏觀調控的學問，并能

夠分析、理解和推斷中心銀行在不同經濟金融形勢下對貨幣政策的運

用，理解和把握我國口心銀行在宏觀經濟調控中的作用。考試內容

（一）中心銀行概述中心銀行產生與發(fā)展的歷史，不同類型的中心銀行

制度。中心銀行的相對獨立性。中心銀行的性質與職能。中心銀行的

資產負債表及主要業(yè)務。（二）貨幣政策體系金融宏觀調控的含義、前

提和類型;貨幣政策的含義、特征和類型;金融宏觀調控機制的構成要

素、兩個領域和三個階段;通貨膨脹目標制。貨幣政策的最終目標及

其相互間的沖突;貨幣政策工具。貨幣政策的傳導機制的理論;貨幣政

策的中介目標和操作指標。（三）貨幣政策的實施宏觀經濟分析的基

本內容。貨幣政策效應、貨幣政策數量效應和時滯效應的含義和內容。

我國的貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制;我國

近年金融宏觀調控的狀況。

十、金融風險與金融危機

考試目的

測查應試人員是否駕馭金融風險和金融危機的概念、金融風險管

理和金融危機管理的學問，為何和如何在金融危機管理中進行國際協(xié)

調，并能夠識別和推斷金融風險和金融危機，理解和把握金融風險管

理和金融危機管理的實際運作。

考試內容

（一）金融風險及其管理

風險的含義與耍素，在此基礎上駕馭金融風險的含義與耍素。

信用風險、市場風險和操作風險等各種不同類型的金融風險。

金融風險管理中的內部限制架構和全面風險管理架構;信用風險

的事前管理和事后管理;利率風險管理、匯率風險管理和投資風險管

理的技術方法;操作風險管理、流淌性風險管理、法律風險或合規(guī)風

險管理和國家風險管理的技術方法。

”巴塞爾新資本協(xié)議”中對相關風險管理的要求。

我國在各種金融風險管理中的要求及做法。

（一）金融危機及其管理

金融危機的含義與各種類型。

金融危機管理中宏觀諦視監(jiān)管體系的構建，金融平安網的構建，

金融危機管理的國際協(xié)調與合作。

十一、金融監(jiān)管及其協(xié)調

考試目的

測查應試人員是否駕馭金融監(jiān)管體系的架構和金融監(jiān)管的主要

內容，為何和如何在金融監(jiān)管中進行國內和國際協(xié)調，并能夠相識和

把握國內外金融監(jiān)管的現實運作與發(fā)展態(tài)勢。

考試內容

（一）金融監(jiān)管概述

金融監(jiān)管的含義、目標和基本原則。

金融監(jiān)管的理論。

我國金融監(jiān)管的發(fā)展階段及不同階段的特征。

（二）金融監(jiān)管的框架和內容

銀行業(yè)監(jiān)管的主要內容;銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。

證券業(yè)監(jiān)管的主要內容。

保險業(yè)監(jiān)管的主要內容。

（三）金融監(jiān)管的國內協(xié)調

金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調。

分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機構之間的協(xié)調。

（四）金融監(jiān)管的國際協(xié)調

金融監(jiān)管國際協(xié)調的背景、方式與機制。

我國金融監(jiān)管機構與他國、國際性金融監(jiān)管機構的協(xié)調。

銀行業(yè)的國際監(jiān)管。證券業(yè)的國際監(jiān)管。保險業(yè)的國際監(jiān)管。

十二、國際金融及其管理

考試目的

測查應試人員是否駕馭匯率及其確定與變動的原理、匯率制度的

學問、國際收支及其調整的學問、國際儲備及其管理的原理、國際貨

幣體系的學問、離岸金融市場及其結構、外匯管理與外債管理的學問，

并能夠理解和推斷匯率確定與變動、國際收支不均衡的調整、國際儲

備管理、外匯與外債管理的現實運行與發(fā)展規(guī)律。

考試內容

（一）匯率匯率的概念。

金本位貨幣制度和不兌現紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率確

定基礎。

官方匯率變動和市場匯率變動等不同的匯率變動形式;確定匯率

變動的各種長短期因素;因匯率變動所帶來的各種經濟影響。

匯率制度的含義與不同類型;我國人民幣匯率制度的演進與改

革。

（二）國際收支及其調整

國際收支的含義和構成。

國際收支平衡表及其結構。

國際收支均衡