小學(xué)生金融知識(shí)課件

演講人：日期：小學(xué)生金融知識(shí)課件目錄CATALOGUE01金融基本概念與原則02銀行體系與業(yè)務(wù)辦理03理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)04股票市場(chǎng)入門知識(shí)05債券市場(chǎng)與基金投資簡(jiǎn)介06金融安全意識(shí)培養(yǎng)PART01金融基本概念與原則貨幣是一種廣泛接受的交換媒介，具有價(jià)值儲(chǔ)存、交換媒介和記賬單位等功能。貨幣的定義與功能交易是人們?yōu)榱藵M足各自需求而進(jìn)行的物品或服務(wù)交換，包括貨幣交易和非貨幣交易。交易的概念與類型從實(shí)物貨幣、金屬貨幣到紙幣和電子貨幣的發(fā)展歷程。貨幣的歷史演變交易雙方在交易前需確定價(jià)格、數(shù)量等要素，并遵守交易規(guī)則和法律。交易的流程與規(guī)則貨幣與交易儲(chǔ)蓄的意義與目的投資的概念與類型儲(chǔ)蓄的方法與工具投資風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)儲(chǔ)蓄是為了預(yù)防未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)而進(jìn)行的資金積累。投資是為了獲取收益而進(jìn)行的資金運(yùn)用，包括股票、債券、基金、房地產(chǎn)等多種類型。包括活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄債券等多種方式，以及儲(chǔ)蓄罐、銀行卡等工具。不同投資類型具有不同的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)，投資者需根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)進(jìn)行選擇。儲(chǔ)蓄與投資金融市場(chǎng)簡(jiǎn)介金融市場(chǎng)的定義與功能01金融市場(chǎng)是資金供求雙方進(jìn)行交易的場(chǎng)所，具有資金融通、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等功能。金融市場(chǎng)的分類與特點(diǎn)02包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等，各自具有不同的交易對(duì)象、期限、利率等特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的角色03金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的主體，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等，它們通過(guò)發(fā)行金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)等方式參與金融市場(chǎng)活動(dòng)。金融市場(chǎng)的監(jiān)管與法規(guī)04金融市場(chǎng)受到政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，以確保市場(chǎng)的公平、公正和透明，保障投資者的合法權(quán)益。PART02銀行體系與業(yè)務(wù)辦理銀行種類及特點(diǎn)中央銀行負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，穩(wěn)定金融市場(chǎng)。商業(yè)銀行主要經(jīng)營(yíng)存款、貸款、結(jié)算和匯兌等業(yè)務(wù)，為個(gè)人和企業(yè)提供服務(wù)。政策性銀行由政府設(shè)立，以優(yōu)惠利率為特定領(lǐng)域或項(xiàng)目提供資金支持。投資銀行主要從事證券承銷、企業(yè)融資、并購(gòu)等金融活動(dòng)，服務(wù)對(duì)象主要是企業(yè)和政府。填寫(xiě)申請(qǐng)表，提供身份證明和初始存款，銀行核實(shí)后辦理開(kāi)戶手續(xù)。將資金存入銀行賬戶，可以選擇活期存款、定期存款等方式。憑存折、銀行卡或密碼到銀行柜臺(tái)或ATM機(jī)辦理取款手續(xù)。通過(guò)銀行柜臺(tái)、ATM機(jī)、網(wǎng)上銀行等途徑進(jìn)行賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。業(yè)務(wù)辦理流程開(kāi)立賬戶存款業(yè)務(wù)取款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行與手機(jī)銀行使用技巧網(wǎng)上銀行通過(guò)電腦登錄銀行網(wǎng)站，進(jìn)行賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬、支付等業(yè)務(wù)操作，方便快捷。02040301安全保障使用網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行時(shí)，要注意保護(hù)賬戶密碼和個(gè)人信息安全，避免泄露。手機(jī)銀行通過(guò)手機(jī)APP進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)操作，支持移動(dòng)支付、轉(zhuǎn)賬、理財(cái)?shù)裙δ?，便于隨時(shí)隨地辦理業(yè)務(wù)。功能利用熟悉各項(xiàng)功能的使用方法和操作流程，充分利用網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行提供的便利服務(wù)。PART03理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)確定目標(biāo)根據(jù)家庭成員的需求和目標(biāo)，制定長(zhǎng)期和短期的財(cái)務(wù)目標(biāo)，如教育基金、旅游費(fèi)用等。分解目標(biāo)將大目標(biāo)分解成小目標(biāo)，逐步實(shí)現(xiàn)，如每月存款、每季度投資等。制定計(jì)劃根據(jù)目標(biāo)和時(shí)間，制定詳細(xì)的財(cái)務(wù)計(jì)劃，包括收入、支出、儲(chǔ)蓄和投資等。030201理財(cái)目標(biāo)設(shè)定與實(shí)現(xiàn)路徑識(shí)別需求明確家庭必要支出和額外需求，區(qū)分“需要”和“想要”。家庭預(yù)算編制要點(diǎn)01優(yōu)先排序按照緊急程度和重要性對(duì)支出進(jìn)行排序，確?；拘枨蟮玫綕M足。02控制支出量入為出，避免過(guò)度消費(fèi)，設(shè)立預(yù)算并嚴(yán)格執(zhí)行。03調(diào)整預(yù)算根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)調(diào)整預(yù)算，確保收支平衡。04了解家庭面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，如疾病、意外、財(cái)產(chǎn)損失等。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)，如購(gòu)買保險(xiǎn)、定期儲(chǔ)蓄等。管理風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和潛在影響，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)家庭風(fēng)險(xiǎn)狀況和財(cái)務(wù)狀況，選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，如意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、壽險(xiǎn)等。保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃PART04股票市場(chǎng)入門知識(shí)ABCD股票種類普通股、優(yōu)先股、藍(lán)籌股、紅籌股等。股票種類與交易規(guī)則交易規(guī)則T+1交易制度、漲跌幅限制、集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)等。交易市場(chǎng)上海證券交易所、深圳證券交易所、北京證券交易所。股票指數(shù)綜合反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平變動(dòng)的指標(biāo)。行業(yè)前景、政策變化、競(jìng)爭(zhēng)格局等。行業(yè)因素經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等。公司因素01020304經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、貨幣政策、財(cái)政政策、通貨膨脹等。宏觀經(jīng)濟(jì)因素投資者情緒、資金流向、市場(chǎng)熱點(diǎn)等。市場(chǎng)因素股票價(jià)格影響因素分析系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)提示與投資策略分散投資、長(zhǎng)期投資、止損止盈等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)基本面分析、技術(shù)分析、量化投資等。投資策略冷靜客觀、理性決策、不盲目跟風(fēng)等。心理素質(zhì)PART05債券市場(chǎng)與基金投資簡(jiǎn)介政府債券、金融債券、公司債券等。政府債券是由政府發(fā)行的債券，金融債券是由銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，公司債券是由企業(yè)發(fā)行的債券。債券種類債券具有償還性、收益性、流動(dòng)性和安全性等特點(diǎn)。償還性是指?jìng)幸?guī)定的還款期限，到期需還本付息；收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收益；流動(dòng)性是指?jìng)梢栽谑袌?chǎng)上自由買賣；安全性是指?jìng)鄬?duì)于股票等金融工具風(fēng)險(xiǎn)較低。債券特點(diǎn)債券種類及特點(diǎn)基金投資基礎(chǔ)知識(shí)基金投資類型股票型基金、債券型基金、混合型基金等。股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高但收益也較高；債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較低但收益也較低；混合型基金則同時(shí)投資于股票和債券等市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于兩者之間?；鹜顿Y優(yōu)勢(shì)基金投資具有分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理、門檻低、流動(dòng)性好等優(yōu)點(diǎn)。分散風(fēng)險(xiǎn)是指基金通過(guò)投資多種金融工具來(lái)降低單一投資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；專業(yè)管理是指基金由專業(yè)的管理人員管理，能夠更好地把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)；門檻低是指基金投資門檻相對(duì)較低，適合中小投資者；流動(dòng)性好是指基金可以在市場(chǎng)上隨時(shí)買賣?；鹜顿Y方式基金投資是一種間接的證券投資方式，投資者可以通過(guò)購(gòu)買基金份額來(lái)參與投資。風(fēng)險(xiǎn)提示基金投資存在風(fēng)險(xiǎn)，投資者需要了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和投資策略，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)做出決策。同時(shí)，投資者需要注意基金投資的風(fēng)險(xiǎn)分散程度，不要把所有的資金都投資于同一只基金。收益預(yù)期管理投資者需要合理預(yù)期基金的收益，不要盲目追求高收益而忽略風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，投資者也需要了解基金的收益分配方式和費(fèi)用結(jié)構(gòu)，以便更好地管理自己的投資收益。風(fēng)險(xiǎn)提示與收益預(yù)期管理PART06金融安全意識(shí)培養(yǎng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技巧識(shí)別詐騙信息教育小學(xué)生識(shí)別各類詐騙信息，包括假冒銀行、公安機(jī)關(guān)、網(wǎng)站等發(fā)送的短信、郵件和電話。不泄露個(gè)人信息告訴小學(xué)生不要隨意向陌生人透露個(gè)人或家庭的重要信息，如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等。確認(rèn)信息來(lái)源教育小學(xué)生在接收任何涉及錢款、賬戶、密碼等信息時(shí)，一定要通過(guò)官方渠道或官方網(wǎng)站進(jìn)行確認(rèn)。學(xué)會(huì)拒絕誘惑告訴小學(xué)生不要輕信“中獎(jiǎng)”、“貸款”、“投資”等誘惑信息，避免上當(dāng)受騙。合法合規(guī)使用金融產(chǎn)品教育教育小學(xué)生樹(shù)立正確的消費(fèi)觀念，不盲目跟風(fēng)，不購(gòu)買超出自己經(jīng)濟(jì)能力的商品。理性消費(fèi)向小學(xué)生介紹各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)