國際經(jīng)濟法總

第三章國際貨物貿(mào)易法

第二節(jié)國際貿(mào)易術語

三、《國際貿(mào)易術語解釋通則》的主要內(nèi)容

（一）E組（啟運術語）貿(mào)易術語

EXW工廠交貨（…指定地點）EXWORKS賣方的義務最小，買方的義務最大，適

用于各種運輸方式。

在EXW條件下，賣方在其所在地將貨物提交給買方時，即完成交貨義務。

買方承擔自賣方所在地提取貨物至目的地所需的一切費用和風險。

（二）F組（主要運費未付術語）貿(mào)易術語

在F組貿(mào)易術語條件下，賣方須自費并承擔風險將貨物運至指定地點或指定

裝運港（船邊或船上）將貨物交給買方指定的承運人，即完成其交貨義務。

1.FCA貨交承運人（…指定地點）FREECARRIERo

適用于各種運輸方式。在FCA術語中，進一步明確了賣方交貨和裝貨義務。

（1）如賣方在其所在地交貨，則賣方負責裝貨，賣方把貨物裝上買方指定的

承運人提供的運輸工具，即完成其交貨義務。

（2）如賣方在其他地方交貨，則賣方不負責卸貨，當貨物在賣方的車輛上尚

未卸貨而交給買方指定的承運人或他人處置時，即完成其交貨義務。

FCA對于風險和費用的劃分是以貨交承運人的時間和地點為界。

2.FAS船邊交貨（…指定裝運港）FREEALONGSIDESHIP

只適用于船舶海洋和內(nèi)河運輸方式。

FAS對于風險和費用的劃分是以指定的裝運港船邊為界。

3.FOB船上交貨（…指定裝運港）FREEONBOARDo

只適用于船舶海洋和內(nèi)河運輸方式。

FOB對于風險和費用的劃分是以裝運港貨物越過船舷為界。

（三）C組（主要運費已付術語）貿(mào)易術語

在C組術語條件下，賣方須自費并承擔風險將貨物運至裝運港或指定地點，

與承運人簽訂運輸合同將貨物裝到船上或交給承運人，完成其交貨義務。

1.CFR成本加運費（…指定目的港）COSTANDFREIGHTo

適用于船舶海洋和內(nèi)河運輸。

2.CIF成本加保險費加運費（…指定目的港）COSTINSURANCEANDFREIGHTo

適用于船舶海洋和內(nèi)河運輸。

在CIF和CIP條件下還要與保險人簽訂保險合同。

3.CPT運費付至（…指定目的地）CARRIAGEPAIDTO。

適用于各種運輸方式。

4.CIP運費、保險費付至（…指定目的地）。

CARRIAGEAND

INSURANCEPAIDTO

在C組術語中，盡管賣方須承擔運費或保險費，但仍屬于〃裝貨合同"而非〃

到貨合同〃，這是因為

（1）賣方的交貨地點與風險轉(zhuǎn)移界限都在出口國。

（2）交貨的方式都不是實際交貨而是交付提單的象征性交貨。

（3）賣方承擔的運費只是主要運費，或支付的保險費只是最低險別的保險費,

對于貨物越過裝運港船舷后的一切風險和其他費用均由買方承擔。

（四）D組（到貨術語）貿(mào)易術語

在D組術語條件下，賣方須自費并承擔風險將貨物運至裝運港或指定地點，

與承運人簽訂運輸合同，將貨物裝到船上或交給承運人，運至邊境、目的港船

上或目的港碼頭或者其他目的地，完成其交貨義務。

LDAF邊境交貨（…指定地點）

DELIVEREDATFRONTIER適用于各種運輸方式，但主要是公路和鐵路運輸。

2.DES目的港船上交貨（…指定目的港）

DELIVEREDEXSHIP

3.DEQ目的港碼頭交貨（…指定目的港）DELIVEREDEXQUAYDES和DEQ適用于

船舶海洋和內(nèi)河運輸。

4.DDU未完稅交貨（…指定目的地）DELIVEREDDUTYUNPAIDo

5.DDP完稅后交貨（…指定目的地）。

DELIVEREDDUTYPAID

DDU和DDP適用于各種運輸方式。

四、三種常用的貿(mào)易術語

FOB、CFR和CIF術語是3種常用的貿(mào)易術語，由于過去和現(xiàn)在的國際貨物

運輸，主要是通過船舶海洋和內(nèi)河運輸實現(xiàn)貨物跨國轉(zhuǎn)移，而這3種術語又適

用于船舶海洋和內(nèi)河運輸方式，因此，目前這3種術語仍然是比較常用的貿(mào)易

術語。

（一）FOB貿(mào)易術語

L定義

FOB船上交貨（…指定裝運港），即賣方應自負風險和費用，將貨物運至裝運

港，并裝到買方指定的船上，完成其交貨義務。

2.在FOB條件下，賣方的義務主要包括

（1）提供符合合同規(guī)定的貨物和相應的單證或相等的電子單證。

（2）自行承擔風險和費用，取得出口許可證或其他官方批準證件，并辦理貨

物出口所需的一切海關手續(xù)。

（3）在規(guī)定的日期或期限。內(nèi)，按照港口的習慣方式，在指定的裝運港將貨物

裝到買方指定的船上并通知買方。

（4）承擔貨物越過裝運港船舷前的貨物滅失或損壞的一切風險和費用。

3.買方的義務主要包括

（D支付貨款，接受賣方提供的交貨憑證或相等的電子單證。

（2）自行承擔風險和費用，取得進口許可證或其他官方批準證件，并辦理貨

物進口及過境運輸所需的一切海關手續(xù)。

（3）自費訂立運輸合同（或保險合同），并將船名、裝船地點和時間通知賣方。

（4）承擔貨物越過裝運港船舷后的一切風險和費用。

4.使用FOB貿(mào)易術語應注意的問題

（D兩個充分通知

一個是買方租船后，應將船名、裝貨時間、地點給予賣方以充分通知。如果

買方未給予充分通知，指定的船舶未按時到達或未能按時接貨，或者比規(guī)定的

時間提前停止裝船，由此產(chǎn)生的貨物滅失或損失應由買方承擔。

另一個是賣方在裝船后要給買方以充分通知。由于風險是在貨物越過船舷時

由賣方轉(zhuǎn)移給買方，因此，賣方在貨物裝船時必須通知買方，以便買方投保，

否則由此造成買方受到的損失，應由賣方承擔。

(2)注意其他國際慣例對FOB術語的不同解釋

如1941年修訂的美國對外貿(mào)易定義中，把FOB術語分為6種，其中只有FOB

裝運港船上交貨與《通則》中規(guī)定的FOB術語含義相類似。因此，在對美貿(mào)易

中，如用FOB術語應注明適用哪個國際慣例。

(二)CFR貿(mào)易術語

1.CFR定義

CFR成本加運費(…指定目的港),即賣方應自負風險和費用將貨物運至裝運

港，并與承運人訂立運輸合同將貨物裝到船上，完成其交貨義務。

2.在CFR術語條件下，賣方的義務主要包括

(1)提供符合合同規(guī)定的貨物和相應的單證或相等的電子單證。

(2)自行承擔風險和費用，取得出口許可證或其他首方批準證件，并辦理貨

物出口所需的一切海關手續(xù)。

(3)自費訂立運輸合同，0將貨物運至裝運港并裝到船上，由承運人按照慣常

航線運至目的港，并通知買方貨已裝船。

(4)承擔貨物越過裝運港船舷前的一切風險和費用。

3.買方的義務主要包括

(D支付貨款，接受賣方提供的交貨憑證或相等的電子單證。

(2)自行承擔風險和費用，取得進口許可證或其他官方批準證件，并辦理貨

物進口及過境運輸所需的一切海關手續(xù)。

(3)如需要應自行向保險人投保，訂立保險合同，交保險費。

(4)承擔貨物越過裝運港船舷后的一切風險和費用。

4.使用CFR貿(mào)易術語應注意的問題

(1)賣方裝船后應及時通知買方

CFR術語和FOB術涪一樣，需要買方自行投保，因此，賣方要給買方貨物裝

船的充分通知，以便買方及時投保。否則，賣方要承擔由此造成買方漏保所產(chǎn)

生損失的責任。

(2)在CFR術語中后面的港口

是目的港，指的是主要運費(在CIF中還包括保險費)計算到目的港而不是指

賣方的交貨地點，賣方的交貨義務與FOB和CIF一樣，都是在裝運港船上完成。

(三)CIF貿(mào)易術語

LCIF定義

CIF成本加保險費加運費(…指定目的港)，即賣方應自負風險和費用將貨物

運至裝運港，并與保險人訂立保險合同，與承運人訂立運輸合同，將貨物裝到

船上，完成其交貨義務。

2.使用CIF術語時應注意的問題

(1)在CIF條件下，除了賣方向保險人投保，交保險費以外，其余的買賣雙

方義務與CFR術語完全相同。

(2)在CIF術語中，賣方替買方投保并支付保險費是一項義務，除非另有約

定，賣方只投保最低險別一平安險。

3.在我國貿(mào)易實踐中，習慣把CIF術語稱為到岸價格，把FOB術語稱為離岸

價格，僅從價格構成的角度而言，這種稱謂無可非議，但從法律上講，這種稱

謂未必恰當。

(四)三個常用貿(mào)易術語的分析比較

1.三個常用貿(mào)易術語的相同點

(1)適用的運輸方式相同。都只適用于船舶海洋和內(nèi)河運輸。

(2)交貨地點相同。賣方交貨地點都是在指定的裝運港，都要求賣方將貨物

裝到裝運港的船上。

(3)交貨方式相同。賣方都是將貨物交給承運人，而不是直接交給買方處置。

(4)風險轉(zhuǎn)移時間相同。都是貨物越過裝運港船舷時由賣方轉(zhuǎn)移至買方。

(5)辦理進出口清關和過境運輸海關手續(xù)的責任與費用負擔相同。

出口清關都由賣方承擔風險和費用辦理；進口清關和過境運輸海關手續(xù)都由

買方承擔風險和費用辦理。

2.三個常用貿(mào)易術語的不同點

(1)辦理運輸和保險的責任和費用負擔不同。

在FOB條件下，辦理運輸和保險的責任和費用均由買方承擔。

在CFR條件下，辦理運輸?shù)呢熑魏唾M用由賣方承擔，辦理保險的責任和費用

由買方承擔。

在CIF條件下，辦理運輸和保險的責任和費用都由賣方承擔。

(2)費用負擔的界限不同

在FOB條件下，賣方承擔費用的界限是在指定的裝運港。

在CFR與CIF條件下，賣方承擔運費或保險費的界限是在指定的目的港

(五)三種常用的貿(mào)易術語FOB、CFR和CIF與二種通用貿(mào)易術語FCA、CPT和

CIP的比較

1.共同點

(1)交貨地點和方式相同，都是在出口國以交付提單象征性交貨。

(2)辦理進出口清關手續(xù)和過境運輸海關手續(xù)的責任和費用負擔相同。

(3)相互對應的貿(mào)易術語的基本原則相同，都是裝貨合同而非到貨合同。

2.不同點

主要是適用的運輸方式、風險轉(zhuǎn)移的時間、單證的種類以及承運人簽發(fā)運輸

單證的時間4個方面的不同。

(1)交貨地點和方式相同，都是在出口國以交付提單象征性交貨。

(2)辦理進出口清關手續(xù)和過境運輸海關手續(xù)的責任和費用負擔相同。

(3)相互對應的貿(mào)易術語的基本原則相同，都是裝貨合同而非到貨合同。

2.不同點

主要是適用的運輸方式、風險轉(zhuǎn)移的時間、單證的種類以及承運人簽發(fā)運輸

單證的時間4個方面的不同。

三種常用的貿(mào)易術語三種通用的貿(mào)易術語

(FOB、CFR和CIF)(FCA、CPT和CIP)

運輸方只適用于船舶海洋和

適用于各種運輸方式

式內(nèi)河運輸

風險轉(zhuǎn)以貨物越過裝運港船以賣方將貨物交給承

移時間舷為界運人接管為標志

三種常用的貿(mào)易術三種通用的貿(mào)易術

語(FOB、CFR和CIF)語(FCA、CPT和CIP)

單證種產(chǎn)生的運輸和保險產(chǎn)生的運輸和保險

類單證只包括海洋和單證包括各種運輸

內(nèi)河運輸方面的單方面的單證

證

人

承運

簽

運

發(fā)要求承運人簽發(fā)已要求承運人在接管

輸

證

單裝船的海洋和內(nèi)河貨物時簽發(fā)運輸單

的

間

時

一運輸單證證

第六章國際結算與支付

教學要求

本章要求了解國際結算與支付的工具和種類，票據(jù)的概念、種類和票據(jù)行為

等；掌握國際結算與支付的方式，匯付、托收、信用證、保理的概念、種類、

業(yè)務程序以及對各種支付方式的分析、評價等。

第一節(jié)國際結算與支付的工具

國際結算與支付，是指國與國之間使用各種支付工具，通過不同的支付方式,

結清相互債權債務關系的行為。

在國際貨物買賣、國際投資、國際技術轉(zhuǎn)讓等各個方面，亦涉及到貨款、費

用、資金報酬等國際間的結算與支付問題。

在實踐中，一般應使用某種幣值比較穩(wěn)定且能夠自由流通、自由兌換的貨幣。

由于現(xiàn)代經(jīng)濟和通訊技術的發(fā)展，以貨幣作為支付工具越來越不適應國際結算

與支付業(yè)務的需要，而逐漸被一種更安全、方便和快捷的支付工具一票據(jù)所代

替。

0票據(jù)是指能夠代替貨幣流通的有價證券。在國際結算與支付中一般用于轉(zhuǎn)賬

結算和支付。票據(jù)主要有匯票、本票和支票。在國際結算與支付中使用最多的

是匯票。

一、匯票

（一）匯票的概念

匯票，能出票攵簽發(fā)，委托付款人于見票時或者在指定日期向收款人或者持

票人無條件支付確定金額的票據(jù)。

（二）匯票的當事人

L出票人，是開出匯票的人，在進出口業(yè)務中，通常是出口商。

2.受票人，是匯票上的付款人，在進出口業(yè)務中，通常是進口商或指定的銀

行。

3.受款人，也稱收款人，是受領匯票上所規(guī)定金額的人，在進出口業(yè)務中，

通常是出口商或其指定的銀行或匯票的受讓人。

（三）匯票的內(nèi)容

1.“匯票”字樣

2.無條件支付一定金額的命令

3.付款人姓名

4.付款地點

5.付款日期

6.受款人姓名

7.出票日期及地點

8.出票人簽名

（四）匯票的種類

匯票從不同的角度，按不同的標準可以有不同的分類。通常的分類主要包括

以下幾類

1.按出票人的不同，匯票可分為銀行匯票和商業(yè)匯票。

（1）銀行匯票即匯票的出票人和付款人都是銀行。在國際結算業(yè)務中，往往

是由銀行（匯出行）應匯款人的要求而開立的，以匯入銀行為付款人的匯票。

（2）商業(yè)匯票即匯票的出票人是企業(yè)或個人，付款人是企業(yè)、個人或者銀行。

在國際結算業(yè)務中，往往是由出口商簽發(fā)的向外國進口商或付款銀行收取貨

款的匯票。

2.嬴款的時間不同，匯票可分為即期匯票和遠期匯票。

(1)即期匯票是指持票人向付款人提示匯票時或付款人見票時，應立即付款

的匯票。

期匯票是指在約定的期限或特定的日期才付款的匯票。

3.按有無附屬單據(jù)的不同，匯票可分為光票匯票和跟單匯票。

(1)光票匯票是指只開出匯票而不附帶貨運單據(jù)的匯票。

(2)跟單匯票是指開出匯票并附帶貨運單據(jù)的匯票。

在國際結算業(yè)務中，銀行匯票多為光票匯票，而商業(yè)匯票多為跟單匯票。

在國際貿(mào)易中使用的大多數(shù)是跟單匯票。

4.按承兌人的不同，匯票可分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。

(1)商業(yè)承兌匯票是指由企業(yè)或個人承兌的遠期匯票。

(2)銀行承兌匯票是指由銀行承兌的遠期匯票類。

5.按受款人的不同，匯票可分為記名匯票、不記名匯票和指示匯票。

(1)記名匯票也稱限制性抬頭匯票，是指匯票上受款人欄內(nèi)載明受款人的具

體姓名或名稱的匯票。

(2)不記名匯票也稱來人式抬頭匯票，是指匯票上受款人欄內(nèi)未載明受款人

的具體姓名或名稱或者只載明“持票人”或“來人”字樣的匯票。

(3)指示匯票也稱指示性抬頭匯票，是指匯票上受款人欄內(nèi)載明“憑指示”

或“憑XX指示”的匯票。

(五)匯票的流通轉(zhuǎn)讓

1.記名匯票不得轉(zhuǎn)讓，但風險小，只有受款人本人才能收取票款，不易被冒

取。

2.不記名匯票不經(jīng)背書憑交付即可轉(zhuǎn)讓、再轉(zhuǎn)讓，但風險大，容易被冒取。

3.指示匯票可經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，風險也小，是國際貿(mào)易實踐中使用最多的匯票。

(六)匯票的流轉(zhuǎn)程序(即票據(jù)行為)

匯票的流轉(zhuǎn)程序主要有出票、背書、提示、承兌、付款及拒付與追索等，其

中出票、提示、付款是必經(jīng)程序。

1.出票

出票包括兩個行為

(1)出票人制作匯票并在匯票上簽名。

(2)將匯票交給受款人。出票人在制作匯票時，必須把法定的內(nèi)容載于其上,

才能產(chǎn)生票據(jù)的法律效力。

2.背書

背書是指持票人在匯票的背面簽名，并將匯票交付給受讓人的行為。前者為

背書人，后者為被背書人。凡指示匯票都必須經(jīng)由背書的方式轉(zhuǎn)讓。匯票經(jīng)過

不同的背書會出現(xiàn)3種情況。

(1)記名背書即背書人在匯票的背面寫上被背書人的姓名并簽上自己的名

字，然后將匯票交給被背書人。這種記名背書匯票，被背書人必須經(jīng)過再背書

才能再轉(zhuǎn)讓。

(2)不記名背書又稱空白背書，即背書人僅在匯票背面上簽上自己的名字，

而不填寫被背書人的名字。經(jīng)過空白背書后的匯票像不記名匯票一樣，不必背

書，憑交付即可轉(zhuǎn)讓、再轉(zhuǎn)讓。記名背書匯票和不記名背書匯票可以經(jīng)過不同

的背書相互轉(zhuǎn)換。

（3）限制背書即禁止匯票再度轉(zhuǎn)讓的匯票，是指背書人在匯票背面簽字，并

寫明“僅付XXX”或“付與XXX,不得轉(zhuǎn)讓”的背書。限制背書的匯票，只能由

被背書人收款，不能將匯票再轉(zhuǎn)讓。

3.提不

提示是持票人向付款人出示匯票，請其承兌或付款的行為。在實踐中有兩種

提示。

一是遠期匯票的持票人向付款人提示，要求其承兌。

二是即期匯票或已到期的遠期匯票的持票人向付款人提示，要求其付款。

4

承兌是指遠期匯票的付款人明確表示同意按出票人的指示承擔付款義務，并

以文字形式記載于匯票上的行為。

承兌的方式通常是由付款人在匯票上寫上〃承兌〃字樣和承兌日期，并簽上自

己的姓名或名稱。

5.付款

付款是指付款人于匯票到期日向持票人支付匯票金額，以結清匯票上債權債

務的行為。

6.拒付與追索

拒付是指付款人拒絕承兌或拒絕付款或者承兌人、付款人逃匿、死亡或破產(chǎn),

以致付款不能實現(xiàn)。

追索是指持票人在遭到拒付時，在法定的期限內(nèi)作成拒付證書（拒付證書是

由付款地的公證人、銀行公會或法院等作出的證明付款人拒絕付款或拒絕承兌

的文件），向其前手追償票款的行為。

二、本票

（一）本票的概念

本票，是指出票人簽發(fā)，承諾自己于見票時或于約定的到期日向某人或其指

定人或持票人無條件支付確定金額的票據(jù)。

（二）本票的內(nèi)容

根據(jù)日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法公約》的規(guī)定，本票應載明以下事項

1.“本票”字樣

2.無條件支付確定金額的承諾

3.付款日期（無付款日期的，視為見票即付）

4.付款地點（無付款地點的視出票地為付款地）

5.收款人或其指定人的姓名或名稱

6.出票日期及地點

7.出票人簽名

（三）本票的種類

本票根據(jù)不同的標準可以作不同的分類

1.按受款人不同，可分為記名本票、不記名本票和指示本票。

2.按出票人不同，可分為商業(yè)本票和銀行本票。

3.按付款日期不同，可分為即期本票和遠期本票。

（四）本票與匯票的異同

本票和匯票在許多方面相同或相似，如有關匯票的出票、背書、提示、付款、

追索等票據(jù)行為的規(guī)定，基本上都適用于本票。

但是兩者有著明顯的區(qū)別

1.本票是出票人無條件支付的承諾；而匯票是出票人無條件支付的命令。

2.本票的當事人只有出票人和受款人，出票人和付款人為同1人；而匯票的

當事人至少有出票人、付款人和受款人3個。

3.本票無承兌行為，因為本票的出票人即付款人，是出票人對付款的一種承

諾，即使遠期本票也無需承兌；而匯票有承兌行為，特別是遠期匯票必須進行

承兌。

三、支票

支票，能指出票人簽發(fā)，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者金融機構，于見

票時對收款人或其指定人或持票人無條件支付確定金額的票據(jù)。

（二）支票的內(nèi)容

根據(jù)日W瓦《統(tǒng)一支票法公約》的規(guī)定，支票應載明以下內(nèi)容

1.寫明“支票”字樣

2.無條件支付確定金額的命令

3.付款人的姓名

4.付款地點

5.出票的地點和時間

6.出票人簽字

（三）支票的種類

支票的種類很多，主要有以下幾種

1.記名支票，即在支票的收款人一欄內(nèi)寫明收款人姓名的支票。這種支票在

取款時必須由收款人簽章才能支取

2.不記名支票，即在支票的收款人一欄內(nèi)不寫明收款人的姓名，只寫“付來

人”的支票。這種支票以持票人為收款人，持票人無須簽章即可支取票款，而

且僅憑交付即可轉(zhuǎn)讓。

3.劃線支票，即在支票上劃有平行橫線的支票。這種支票只能用以委托銀行

收款入賬，而不能像一般支票那樣支取現(xiàn)金。

4.保付支票，即支票的收款人或持票人要求銀行對支票保付，也就是在支票

上加蓋“保付”戳記的支票。這種支票可以防止出票人開空頭支票而銀行拒付

票款。

不（四）支票與匯票的區(qū)別

1.支票僅為支付工具。一般不允許簽發(fā)遠期支票；而匯票既有即期匯票又有

遠期匯票，不僅有支付工具的作用，還具有信貸工具的作用。

2.支票的付款人一般限于銀行和其他金融機構；而匯票的付款人不限于銀行

和金融機構，商業(yè)匯票的付款人是企業(yè)或個人。

3.支票的出票人和付款人之間必須先有資金關系、出票人必須在銀行的賬戶

中有足夠的存款或在銀行同意的透支額度內(nèi)，才能開出支票，否則即為空頭支

票，對此要承擔法律責任；而匯票的出票人與付款人之間則不必一定先有資金

關系。

4.支票均為見票即付，故無承兌手續(xù)：而匯票中的遠期匯票要辦理承兌手續(xù)。

5.支票有保付制度和劃線制度；而匯票無此制度。

第二節(jié)國際結算與支付的方式

國際結算與支付的基本方式主要有4種，即匯付、托收、信用證和保理。在

國際貿(mào)易結算中，目前，使用較多的是信用證支付方式；在國際勞務和資金往

來中，主要使用匯付方式和托收方式；在國際貨物買賣中保理也越來越得到廣

泛使用。

一、匯付

（一）匯付的概念

匯付，又稱買方直接付款，是指匯款人通過銀行使用各種方式將款項主動交

付給收款人的支付方式。

（二）匯付的當事人

匯付的當事人主要有以下4種

1.匯款人，是承擔付款義務的人，在國際貿(mào)易中通常是買方。

2.匯出行，是接受匯款人的申請，代其匯出款項的銀行，通常是進口地買方

所在國的銀行。

3.匯入行，是受匯出行委托，對收款人付款的銀行，通常是出口地賣方所在

國的銀行。

4.收款人，是接受款項的人，在國際貿(mào)易中通常是賣方。

（三）匯付的主要方式和種類

1.匯付按照匯出行向匯入行傳達付款指令的方式不同，可分為電匯、信匯和

不（1）電匯，即匯出行按照匯款人的申請，以電報或電傳指示匯入行解付一定

金額給收款人的一種付款方式。電匯傳遞速度快，費用較高。

（2）信匯，即匯出行按照匯款人的申請，以郵遞方式將信匯委托書寄交匯入

行，指示其解付一定金額給收款人的一種匯付方式。信匯傳遞速度慢，費用較

低。

（3）票匯，即匯出行按照匯款人的申請，開具以匯入行為付款人的銀行即期

匯票，由匯款人自行郵寄或攜帶給收款人，收款人憑票向匯入行取款的一種支

付方式。票匯的優(yōu)點在于收款人可以通過背書轉(zhuǎn)讓所持有的銀行匯票。

2.匯付按照交貨與支付的時間先后，可分為預付貨款、貨到付款、款到交貨

3?

%）預付貨款，即買方先期匯付貨款而后得到貨物，如訂貨時即付款，也稱

訂貨付現(xiàn)。

（2）貨到付款，即賣方交貨后買方即匯付貨款，也稱見單付現(xiàn)。

（3）款到交貨，即買方匯付貨款后，賣方即交貨，也稱交單付現(xiàn)。

（四）匯付的業(yè)務程序

1.匯款人通過銀行開出匯票（付款人委托匯出行辦理匯入時，須出具匯款申

諸書，并交款付費）。

2.匯出行通過電匯、信匯、票匯方式將匯票轉(zhuǎn)往匯入行（匯出行與匯入行通

常是關系行或往來行，他們按事先約定結算）。

3.匯入行解付票款給收款人。

（五）匯付的性質(zhì)

匯付是商業(yè)信用而不是銀行信用。

匯付是國際結算的當事人通過兩地銀行，結清雙方債權債務關系的一種方

式，兩地銀行在匯付業(yè)務中只起到媒介作用，屬于代理性質(zhì)。

兩地銀行既不保證買方向賣方付款，也不保證自己首先付款。賣方等債權人

是否能得到款項，取決于買方等債務人的信譽和履約能力，因而具有一定的風

險。

因此，在國際結算中，匯付較多用于小額貨款或大額貨款的尾數(shù)的結算或者

有信譽的老客戶的貿(mào)易結算以及運費、保險費、傭金、賠償金等非貿(mào)易結算。

二、托收

(一)托收的概念

托收也稱銀行托收，是指出口商(賣方)發(fā)運貨物后簽發(fā)匯票，委托當?shù)劂y行

通過其在國外的往來行向進口商(買方)收取貨款的支付方式。

(二)托收的當事人及其法律關系

L托收的當事人一般有4種

(D委托人，即委托銀行代其收取貨款的出口商(賣方)。

(2)托收行，即接受委托人的委托代其收取貨款的出口地銀行。

(3)代收行，即接受托收行的委托向付款人收取貨款的進口地銀行。

(4)付款人，即代收行向其提示匯票，要求付款或承兌的進口商(買方)。

2.當事人之間的法律關系

(1)委托人與付款人之間是買賣合同關系。

(2)委托人與托收行之間及托收行與代收行之間是委托代理關系。

(3)委托人與代收行之間及代收行與付款人之間，既不存在直接的合同關系,

也不存在直接的委托代理關系。

(三)托收的種類

1.按照有無貨運單據(jù)，托收可分為光票托收和跟單托收。

(1)光票托收

是指賣力只開立匯票，不附帶貨運單據(jù)，委托銀行向買方收款的托收方式。

光票托收多用于國際貿(mào)易中的貨款尾數(shù)和從屬費用的收取。

光票可以是即期匯票，也可以是遠期匯票。若是即期匯票，代收行應要求付

款人見票即付；若是遠期匯票，代收行應向付款人提示匯票，要求其承兌，等

到期日再向付款人收取票款。

(2)跟單托收，是指賣方開立匯票并連同貨運單據(jù)一起交給銀行，委托銀行

向買方收取貨款的托收方式。

在國際貿(mào)易中，貨運單據(jù)(其中的提單就是物權證書)代表著貨物的所有權，

交單就是象征性交貨。

2.按照交單的條件不同，跟單托收分為付款交單和承兌交單兩種。

(1)付款交單，即賣方的交單以買方付款為條件，不付款不交單。付款交單

又分為即期付款交單和遠期付款交單兩種。

(2)承兌交單，即代收行將出口商開具的遠期匯票提示給進口商承兌后，便

將貨運單據(jù)交給進口商憑以提貨，等到期日再向進口商提示，要求其履行付款

義務。

托收是建立在商業(yè)信用基礎上的一種支付方式，出口商以跟單托收方式向進

口商發(fā)貨，靠的是商業(yè)信用。

在國際貿(mào)易中，采用承兌交單方式托收，對賣方來說風險較大，只有在出口

商對進口商的資信無疑時才使用此種托收方式。

（四）托收的特點

從性質(zhì)而言，托收也屬于商業(yè)信用，而不是銀行信用。

托收行和代收行對匯票的付款人拒付或拒絕承兌，都不承擔任何義務和責

任，他們的責任只限于及時向付款人提示匯票，并于遭拒付時，及時把相關情

況通知委托人。至于委托人（賣方）能否收回貨款，全靠付款人（買方）的商業(yè)信

用，銀行不給予任何保證。

（五）托收與匯付的比較

托收與匯付一樣，都是商業(yè)信用而非銀行信用，但二者又有許多不同點。

1.托收是“逆匯法”，即收款人開出匯票委托托收行代收票款一托收行委托

代收行向付款人收取票款一付款人付款或承兌匯票一代收行向托收行匯出或劃

撥款項一托收行向收款人解付款項（一去一來）。

而匯付是“順匯法”，即匯款人在當?shù)劂y行匯款一匯出行向匯入行匯出或劃

撥款項一匯入行向收款人解付款項（一去）O

2.托收有資金融通的便利；匯付沒有資金融通的便利。

3.跟單托收有貨運單據(jù)轉(zhuǎn)移程序，賣方可控制貨物；而匯付沒有貨運單據(jù)轉(zhuǎn)

移程序。

三、信用證

在美國商會的建議下，國際商會于1933年公布了《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，

并于1951年、1962年、1974年、1983年和1995年五次修訂。其主要內(nèi)容包括

總則和定義、信用證的形式與通知、責任與義務、單據(jù)、可轉(zhuǎn)讓信用證、信用

證款項的過戶、雜項規(guī)定等。

匯付，又稱買方直接付款，是指匯款人通過銀行使用各種方式將款項主動交

付給收款人的支付方式。

（一）信用證的概念

信用證是指進口國銀行（開證行）應進口商（開證申請人）的請求和指示，向出

口商（受益人）開立的，在一定條件下保證首先付款的一種書面憑證。

（二）信用證的當事人及關系人

1.信用證的當事人主要有

（1）開證申請人，是申請銀行開立信用證的人，通常是買方或進口商。

（2）開證行，是根據(jù)開證申請人的請求和指示，向受益人開立信用證的銀行,

通常是開證申請人所在地銀行。

（3）通知行，是受開證行的委托將信用證通知受益人的銀行，通常是受益人

所在地銀行。

（4）受益人，是享有信用證規(guī)定的金額或利益的人，通常是賣方或出口商。

2.信用證的關系人

（1）付款行或承兌行，是根據(jù)信用證的指示向受益人付款或承兌的銀行，可

以是開證行、通知行、保兌行。

（2）議付行或押匯行，是根據(jù)信用證的授權和償付保證，買入受益人的信用

證和匯票的指定銀行或任何銀行。

（3）保兌行，是根據(jù)開證行的邀請，在信用證上加具保兌，對受益人承擔與

開證行同樣責任的銀行。

(4)償付行或結算行，是信用證指定的代理開證行向付款行或議付行償付款

項的銀行。

(三)信用證當事人之間的基本關系

1.買方與賣方的關系，主要涉及到信用證與基礎合同(即

買賣合同)的關系。

2.開證申請人與開證行的關系，主要涉及到開證申請書或開證合同、信用證

與基礎合同的關系。

3.開證行與受益人的關系，主要涉及到信用證的關系。

4.其他銀行與受益人的關系，主要有

(1)通知行對受益人負有合理審證的責任，使受益人能夠得到合格的信用證。

(2)付款行和支付行對受益人沒有必須付款的責任，但由于其付款后能從開

證行得到償付和報酬因此會做出付款，況且這類銀行可保留對受益人的追索權。

(3)銀行的各種手續(xù)費用，由開證申請人向開證行支付，開證行向通知行、

付款行、議付行、保兌行、償付行支付。

5.各銀行間的關系，主要是

由于銀行處理的只是單據(jù)，因此，保兌行、付款行、支付行等關系行受開證

行的授權或委托，在單證相符的條件下對受益人支付后，有權從開證行得到償

付和取得報酬，但錯誤的受單付款則會導致喪失追索權。

(四)信用證的內(nèi)容

不同信用證的內(nèi)容有所不同，但基本的內(nèi)容有

1.信用證的有關當事人。

2.信用證的號碼和開證日期、地點及信用證的種類。

3.信用證的金額，主要規(guī)定該信用證應支付的最高金額。

4.匯票條款，主要規(guī)定匯票的金額、種類及付款人的名稱。

5.單據(jù)條款，主要規(guī)定裝運單據(jù)的種類及份數(shù)，這是跟單信用證最主要的內(nèi)

容。

6.裝運條款，主要規(guī)定裝運期限、裝運港和目的港的名稱及是否分批裝船和

轉(zhuǎn)船。

7.信用證有效期和到期日。

8.交單日期，主要規(guī)定交單、付款、承兌或議付的到期日。

9.開證行保證條款，主要內(nèi)容是由開證行向受益人、支付行或匯票的持票人

保證，銀行在收到符合信用證要求的單據(jù)后，即對根據(jù)信用證開出的匯票承擔

付款的責任。

10.特殊條款，主要是根據(jù)每一筆交易的特殊需要，做出不同的規(guī)定。

(五)信用證的種類

按照不同的交易情況，會派生出各種不同的信用證，主要種類有

1.跟單信用證和光票信用證

(1)跟單信用證是憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。

(2)光票信用證是不附單據(jù)，受益人只憑開立的匯票即可取得貨款的信用證。

在國際貿(mào)易中多使用跟單信用證。

2.可撤銷信用證和不可撤銷信用證

(D可撤銷信用證是指無需征得各方當事人同意，開證行有權隨時撤銷和修

改的信用證。

(2)不可撤銷信用證是指在其有效期限內(nèi)，非經(jīng)所有當事人同意開證行不能

單方面撤銷或修改的信用證。除非信用證注明是可撤銷的，否則，都是不可撤

銷的。

不可撤銷信用證開立后，即構成開證行的確定承諾。在國際貿(mào)易中使用不可

撤銷信用證較普遍。

3.即期信用證和遠期信用證

(1)即期信用證是指受益人開立即期匯票即可從付款行取得款項的信用證。

(2)遠期信用證是指規(guī)定受益人開立遠期匯票的信用證。

遠期信用證一般由開證行或指定的銀行承兌后，在規(guī)定的到期日付款(即期

信用證和遠期信用證統(tǒng)稱付款信用證)。

4.保兌信用證和不保兌信用證

(1)保兌信用證

是指開證行以外的其他銀行在信用證中保證，受益人所簽發(fā)的匯票將予以承

兌或付款的信用證，通常是在不可撤銷信用證上加上“保兌”字樣。保兌行根

據(jù)開證行的請求或授權做出保兌后，對受益人承擔與開證行一樣的責任。

(2)不保兌信用證

是指未加“保兌”字樣的其他信用證。

5.可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證

(1)可讓彳言用UE

是指開證行授權通知行在受益人的要求下，可將信用證的全部或部分轉(zhuǎn)讓給

第三人，即第二受益人的信用證。

只有開證行注明“可轉(zhuǎn)讓”的信用證才可以轉(zhuǎn)讓。信用證轉(zhuǎn)讓后，即由第二

受益人辦理交貨。在國際貿(mào)易中，第一受益人往往是中間商，第二受益人是實

際供貨商。

(2)不可轉(zhuǎn)讓信用證

是指在信用證上未注明“可轉(zhuǎn)讓”字樣的信用證。

6.直接信用證和議付信用證

⑴直接信用證

是指付款%用證，包括即期信用證與遠期信用證和承兌信用證。

(2)議付信用證

是指允許受益人向指定銀行或其他任何銀行提交其匯票或單據(jù)，以請求支付

價款的信用證，包括自由議付信用證(即任何銀行都可以議付的信用證)和限制

議付信用證(即由特定的指定銀行議付的信用證)，

7.對背信用證和對開信用證

(1)對背信用證

是指一個信用證的受益人以該信用證為保證，要求另一家銀行開立以本人為

開證申請人，以實際提供貨物或服務的人為受益人的信用證，也稱背對背信用

證。

(2)對開信用證

是在“三來一補”中使用較多的結算方式，即買賣雙方互相以本人為開證申

請人、以對方為受益人而開立2個信用證。

此外，在國際貿(mào)易中常見的還有循環(huán)信用證、備用信用證和預支信用證。

(3)循環(huán)信用證

指在相同條款的情況下，在一定時間內(nèi)，信用證金額可以重復使用的信用證。

即受益人全部或部分使用了信用證金額后，該金額可重新恢復到原金額，供繼

續(xù)使用，周而復始直至規(guī)定的次數(shù)或規(guī)定的總金額用完為止。

（4）備用信用證

也稱不跟朱信用證、保證信用證或履約信用證，是指開立備用信用證的銀行

向受益人擔保，如申請人不履行債務，則由開證行給予補償?shù)男庞米C。

（5）預支信用證

指經(jīng)申請人要求，在信用證中特別制作一條款，用紅墨水寫成，故也稱紅條

款信用證。該條款授權開證行或保兌行或其他銀行在受益人交單前可預支付款,

可分為全部預支和部分預支2種。

在預支信用證中，受益人日后能否按信用證交單、交貨的風險以及銀行發(fā)生

的利息或費用全部由申請人承擔。

（六）信用證的特點

信用證是銀行信用，銀行是買賣雙方的保證人，承擔保證付款和審單的責任。

信用證的主要特點有

1.信用證是獨立于買賣合同的憑證

信用證是以買賣合同為基礎，但信用證一經(jīng)開出就成為獨立于買賣合同之外

的另一種契約，開證行只對信用證負責，只要賣方提交符合信用證規(guī)定的單據(jù)、

且單單一致、單證相符，銀行必須議付貨款，對基礎合同的任何瑕疵概不負責。

2.信用證支付，銀行處理的是單據(jù)而不是貨物

銀行只憑信用證條款辦事，對不符合信用證的單據(jù)可拒絕受單付款；若單證

相符，銀行必須付款。

3.信用證是一種擔保文件

銀行在信用證條件下的擔保責任與其他擔保文件不同，是承擔第一責任，即

使付款人破產(chǎn)、倒閉或死亡，受益人仍有權向開證行索款，而其他擔保文件中

的擔保人承擔的是第二責任。

四、保理（保付代理）

（一）保理的概念

保理指借助計算機、電訊等現(xiàn)代信息技術，由保理公司（亦即保理人）向客戶

（被保理人）提供企業(yè)資信調(diào)查、賬目管理、貿(mào)易融資和信用風險保障等綜合性

服務的支付方式。

（二）保理的種類

保理按不同標準可做多種分類

1.按當事人不同分為進口保理、出口保理、雙重或國際保理。

⑴進口保理

指出口商與進口商所在國的進口保理公司簽訂保理合同，由進口保理公司向

出口商提供融資等服務和向進口商追收貨款。

（2）出口保理

指出口商與本國的出口保理公司簽訂保理合同，由出口保理公司向出口商提

供融資等服務和向進口商追收貨款。

（3）雙重保理或國際保理

指進口保理公司與出口保理公司共同為出口商提供的保理，是國際保理的主

要形式。

2.按內(nèi)容不同分為完全保理和不完全保理。

(1)完全保理

是指保理人向被保理人提供資信調(diào)查、賬目管理、貿(mào)易融資和信用風險保障

的保理。

(2)不完全保理

是指保理人向客戶提供上述4項服務中的1-3項服務的保理。

(三)國際保理的當事人

1.出口商，即賣方或被保理人

2.出口保理公司，一般與出口商同地，主要負責向出口商融資。

3.進口商，即買方或付款人、債務人。

4.進口保理公司，一般與進口商同地，主要負責承擔進口商的信用風險、賬

目管理和向進口商追收賬款。

(四)保理的性質(zhì)

1.保理具有代理性質(zhì)，但與民事代理不完全相同。

民事代理是代理人以被代理人的名義為法律行為，被代理人承擔法律行為的

后果；保理中的保理人是以自己的名義為法律行為，由自己承擔法律行為的后

果。

2.保理具有買賣性質(zhì)，但并非實際意義上的買賣。

保理實際上是賣方將其對買方的應收貨款即債權通過單據(jù)轉(zhuǎn)讓給保理人，保

理人支付給賣方80%的貨款。

3.保理具有信貸性質(zhì)，但又不是完全的信貸。

在有追索權的保理中信貸性質(zhì)比較明顯，在無追索權的保理中就不具備完全

的信貸性質(zhì)。

(五)國際保理組織及國際保理統(tǒng)一立法

1國際保理組織

目前，國際性的保理組織主要有3個，即國際保理聯(lián)合會、國際保理協(xié)會和

海勒爾海外公司。其中國際保理聯(lián)合會(FCI)規(guī)模最大，影響力最強。現(xiàn)由60

多個國家和地區(qū)的100多家會員公司組成。

其宗旨是

大跨越國境的保理服務合作。

(2)開發(fā)統(tǒng)一的保理服務技術。

(3)協(xié)助解決國家保理服務的法律和技術問題以及其他直接或間接與保理服

務有關的問題。

2.《國際保理公約》

國際統(tǒng)一私法協(xié)會從1974年開始起草《國際保理公約》,1988年5月，在

加拿大渥太華召開的外交會議上通過了該《公約》，其主要內(nèi)容包括

(1)適用范圍，該《公約》適用于所規(guī)定的保理合同及應收賬款的轉(zhuǎn)讓。

其宗旨是

(2：土關當事人的權利、義務。

(3)再轉(zhuǎn)讓問題。該《公約》規(guī)定當事人權利、義務的條款適用于應收賬款

的再轉(zhuǎn)讓，再轉(zhuǎn)讓的受讓人應視為保理人，但如果保理合同禁止應收賬款的再

轉(zhuǎn)讓，則《公約》不予適用。

我國1987年曾派代表參加《公約》的討論，并在《公約》上簽字，但未批

準該《公約》。

3.《國際保理慣例通則》

是國際保理聯(lián)合會制定，用以規(guī)范保理業(yè)務的國際慣例。經(jīng)過多次修訂，現(xiàn)

行的《通則》為1990年修訂本。

五、四種支付方式分析與比較

匯付、托收、信用證和保理四種支付方式都是通過第三人實現(xiàn)，但在性質(zhì)和

具體運作上卻是不同的。

（一）從本質(zhì)上講，匯付和托收是商業(yè)信用，無第三人信用，而信用證或保理

有銀行信用或保理公司信用，銀行或保理公司保證先行付款；匯付和托收比信

用證或保理的手續(xù)簡單，費用也較低。

（二）從付款約束機制上講，在匯付、托收時，收款人只能根據(jù)合同約束付款

人。而在信用證或保理支付時，除此之外，收款人還能根據(jù)信用證或保理協(xié)議

約束開證行或保理公司付款。

在信用證支付時，合同和信用證約束機制是獨立的，而在保理支付中，雖然

保理公司保證付款，但其前提是賣方必須按時保質(zhì)保量發(fā)貨，因此，賣方對保

理公司的索償權與基礎合同的履行密切聯(lián)系。

（三）從潛在風險上分析，匯付和托收對出口商收取貨款風險較大。信用證對

進口商收取貨物風險較大，主要是可能發(fā)生信用證欺詐,而保理有助于消除買賣

雙方的信用風險。

但由于保理支付與基礎合同聯(lián)系密切，從而增加了賣方請求保理公司付款的

難度，如果保理公司以合同履行瑕疵為由拒付的話，賣方就有可能得不到貨款。

（四）從融資便利上講，匯付無融資便利。托收有出口押匯和憑信托收據(jù)提貨

的融資便利，但對銀行風險較大，銀行控制嚴，且銀行對客戶有追索權。

信用證是融資工具，能憑此得到抵押貸款、匯票承兌貼現(xiàn)，也能結合使用押

匯和信托擔保，融資大而風險小，且開證行和保兌行無追索權，但其他銀行有

追索權。保理有融資便利，且保理公司對賣方無追索權。但保理融資手段較少,

且賣方發(fā)貨后才可得到融資。

（五）在實踐中，主要根據(jù)交易雙方的信譽、貨物銷售的好壞、資金周轉(zhuǎn)的便

利、貿(mào)易條件的性質(zhì)（如是實際交貨還是象征性交貨）、單據(jù)性質(zhì)的影響（如是提

單還是其他單據(jù)）等，決定使用某種或一種以上的支付方式或結合使用其他擔保

方式收取貨款。

出四章國際貨物運輸法

教學要求

本章要求了解國際貨物運輸?shù)母拍睢⒎绞?、特點，與國際貨物運輸有關的國

際公約的主要內(nèi)容，重點掌握提單的概念、作用、種類、轉(zhuǎn)讓以及承運人的基

本義務、責任期間、賠償限額和免責條件，領會確定國際貨物多式聯(lián)運經(jīng)營人

責任的意義。

第一節(jié)國際貨物運輸法概述

一、國際貨物運輸?shù)母拍?/p>

國際貨物買賣或其他大件物品的跨國轉(zhuǎn)移，都必須借助于運輸方能實現(xiàn)。

國際貨物運輸，是指承運人受托采用一種或多種運輸方式，將托運人托運的

貨物從一國境內(nèi)的某一地點運至另一國境內(nèi)某一地點的運輸。

判斷國際貨物運輸?shù)奈ㄒ粯藴适秦浳镞\輸必須跨越國境完成，即貨物的啟運

地和目的地要分屬不同的國家，不考慮承運人和托運人的國籍。

國際貨物運輸通常由托運人與承運人訂立運輸合同完成，有關當事人之間的

權利、義務應受運輸合同及和調(diào)整運輸合同的有關國內(nèi)法以及國際法約束。

二、國際貨物運輸?shù)姆绞?/p>

國際貨物運輸根據(jù)運載工具和運輸途徑的不同，主要有以下幾種：海上運輸、

航空運輸、鐵路運物、公路運輸以及多式聯(lián)運。

海上運輸?shù)膬?yōu)點是載運量大、成本低，缺點是速度較慢、風險較大。

航空運輸?shù)膬?yōu)點是速度快、貨物受損率低，缺點是載運量小、成本較高。

陸上運輸（含鐵路、公路運輸）的優(yōu)點是可常年正常運輸、連續(xù)性強，缺點是

適用范圍較小，僅適用于以鐵路或公路相連的內(nèi)陸國家。

國際多式聯(lián)運綜合了各種運輸方式的特點，可以揚長避短，但適用法律較為

復雜。

、因此，在選擇運輸方式時，當事人應綜合考慮各種因素（如貨物特性、運載

數(shù)量、運費成本、市場需求等），做出最佳選擇。

三、國際貨物運輸法的概念

國際貨物運輸法，是調(diào)整國際貨物運輸行為的各種法律規(guī)范的總稱，包括國

內(nèi)法和國際法規(guī)范，基本上都是實體法規(guī)范。

其中，有關國際貨物運輸?shù)膰H法規(guī)范主要是國際公約，由這些有關國際貨

物運輸?shù)膰H公約和國際慣例所確立的統(tǒng)一實體法規(guī)范，在規(guī)制國際貨物運輸

行為中起著十分重要的作用。

第二節(jié)國際海上貨物運輸法

一、國際海上貨物運輸?shù)母拍?/p>

國際海上貨物運輸是指承運人收取運費，使用船舶經(jīng)海路將托運人托運的貨

物從一國境內(nèi)的特定港口運至另一國境內(nèi)的特定港口，交付收貨人完成的運輸。

國際海上貨物運輸是國際貨物運輸中歷史最悠久且最重要的一種運輸方式，

包括租船運輸和班輪運輸兩種。

二、租船運輸

租船運輸又稱為不定期船運輸，是指承租人與出租人簽訂合同，由出租人將

整艘船舶或船舶的部分艙位租給承租人使用，以完成特定的貨運任務，承租人

向出租人支付約定的費用。這種運輸方式通常適用于運送大宗貨物。

在租船運輸?shù)那闆r下，出租人和承租人之間的權利、義務，以租船運輸合同

的約定優(yōu)先。

(一)航次租船運輸

航次租船運輸(voyagecharterparty),亦稱航程租船運輸，是指由船舶出

租人向承租人提供船舶或者船舶的部分艙位，裝運約定的貨物，從一港運至另

一港，由承租人支付約定運費，以完成特定航程的運輸。

航次租船合同重在船舶和航程，合同除有關船舶和貨物的條款外，還包括裝

卸港口、受載期限、裝卸期限、運費、滯期費、速遣費、繞航、留置權等重要

內(nèi)容。

如果船舶未能在受載期到達約定地點或船舶不符合約定，承租人可以解除合

同或要求賠償；如果承租人未能按時將約定的貨物交付運輸或未能在約定的期

限內(nèi)裝卸，承租人應支付空艙費、滯期費。

出租人通常為鼓勵承租人盡快完成裝卸，促進船舶盡快離港，而在合同中約

定對承租人提前完成裝卸時支付速遣費。

(二)定期租船

定期租船運輸(timecharterparty),是指船舶出租人向承租人提供約定的

由出租人配備船員的船舶，由承租人在約定的期限內(nèi)按照約定的用途使用并支

付租金，以完成一定期間的運輸。

定期租船合同重在船舶和租期，除有關船舶的條款外還包括船舶的交付與歸

還、船舶用途、船舶的使用范圍與航行區(qū)域、停租、轉(zhuǎn)租等條款。

由于出租人是按期收取租金，因而不存在滯期費、速遣費、繞航等問題。

定期租船合同的最大特點是承租人負責船舶的經(jīng)營管理，出租人只負責船舶

的維護、維修。

(三)光船租船

光船租船運輸(demisecharterparty)是指船舶的出租人向船舶的承租人提

供不配備船員的船舶，在約定的期間內(nèi)由承租人占有、使用和營運，并按照約

定由承租人向出租人支付租金和到期交還船舶，以完成一定的運輸。

在光船租船中，租賃性要大于運輸性，通常在兩家船舶公司之間發(fā)生業(yè)務，

海運業(yè)務中極少采用這種運輸方式。

三、班輪運輸

班輪運輸，也稱為定期船運輸，是指船舶在固定的航線和港口間，按事先規(guī)

定的船期和公布的費率運輸。

這種運輸方式適用于運送零星件雜貨，故而承運人可以同時運輸多個托運人

的貨物。

班輪運輸?shù)闹饕攸c

(1)4個固定，即固定航線、固定港口、固定船期和相對固定的費率，這有

利于一般雜貨和小額貿(mào)易貨物的直達或轉(zhuǎn)船運輸，

(2)貨物由承運人負責配載裝卸，運價中已包含裝卸費用，不計算滯期費和

速遣費。

(3)0一般不簽訂運輸合同，通常用承運人簽發(fā)的提單證明，提單適用有關海

上貨物運輸?shù)膰鴥?nèi)法和國際公約。

一般情況下，承運人向托運人簽發(fā)、交付提單，有時承運人也簽發(fā)提單以外

的單證，如海運單、大副收據(jù)或提貨指示，不同的單據(jù)作用不同，其中最為重

要的單據(jù)是提單。

四、提單

(一)提單的概念和作用

提單(BillofLading,B/L),是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由

承運人接受或裝船以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。貨物由承運人接收或

裝船后，應托運人的要求，承運人應當簽發(fā)提單或授權代理人簽發(fā)，由載貨船

舶的船長簽發(fā)的提單，視為代表承運人簽發(fā)。

提單在海上貨物運輸中占有非常重要的地位，從法律上講，主要有3方面的

作用

第一，運輸合同證明作用。由于提單是由承運人單方面擬訂和簽發(fā)的，因而

不是運輸合同，只是運輸合同的書面證明。

第二，貨物收據(jù)作用。提單在托運人手中，是承運人收到貨物的初步證明，

但在托運人以外的提單受讓人手中，則是承運人收到貨物的最終證明。

第三，物權憑證作用。提單是代表貨物所有權的單據(jù)，是貨物的象征，可以

代表運輸途中的貨物。

擁有提單就等于占有貨物，轉(zhuǎn)讓提單就相當于轉(zhuǎn)讓處于運輸途中的貨物。因

此，提單是用以提取貨物的唯一憑證。提單與租船運輸不同，它要受各國法律

和國際公約的調(diào)整，因此，提單中當事人之間的權利、義務不得違反法律的強

制性規(guī)定。

(二)提單的內(nèi)容

提單并無固定的格式，通常是各航運公司根據(jù)自身需要，將相關內(nèi)容設計在

正面和背面，印制成格式單據(jù)。

提單正面內(nèi)容主要包括

(1)貨物的品名、標志、件數(shù)、重量或者體積以及運輸危險貨物時對危險性

質(zhì)的說明

(2)承運人名稱和主營業(yè)所

⑶船舶名

(4)托運人的名稱

(5)收貨人的名稱

(6)裝貨港和在裝貨港接收貨物的日期

(7)卸貨港

(8)多式聯(lián)運提單增列接收貨物地點和交付貨物地點

(9)提單簽發(fā)日期、地點和份數(shù)

(10)運費的支付

(11)承運人或其代表的簽字

提單背面內(nèi)容通常預先印制了運輸合同條款，除規(guī)定適用法律外，提單缺少

其中一項或幾項內(nèi)容，原則上不影響提單的性質(zhì)。

(三)提單的種類

提單可從不同角度加以分類。

在國際貿(mào)易中，較常使用以下分類

1.根據(jù)貨物是否已經(jīng)裝船，提單分為已裝船提單和備運提單

(1)已裝船提單(shippedB/L)

是指承運人將貨物裝上承運船舶后向托運人簽發(fā)的提單，基本標志是提單上

記載了承運船名和裝船日期

這是同一票貨物全部裝進船艙或裝上艙面并經(jīng)大副簽收后，根據(jù)托運人要

求，由承運人、船長或代理人簽發(fā)給托運人的提單。

在國際貿(mào)易中銀行信用證結匯的主要單證必須是已裝船提單，只有極個別屬

例外。

(2)備運提單

是指承運人在接收貨物但尚未將貨物裝上承運船舶之前向托運人簽發(fā)的提

單。

承運人簽發(fā)備運提單后，一定時間內(nèi)將貨物裝上特定的船舶，即可通知托運

人換取已裝船提單或應托運人要求在原備運提單上加注承運船舶名稱和裝船日

期并簽字蓋章，加注后的提單即轉(zhuǎn)化為已裝船提單。

在國際貿(mào)易實踐中，尤其在跟單信用證支付方式下，銀行不接受備運提單。

換句話說，備運提單不能結匯。

2.根據(jù)承運人是否在提單上加列貨物外表狀況不良的批注，提單分為清潔提

單和不清潔提單

實際務中，提單中有關貨物狀況的描述是由托運人自己填寫的。因此，承

運人在接收貨物時，通常對貨物的狀況與托運人在提單中的描述進行核對、說

明。提單中一般都印有貨物外表狀況良好的條款。

(1)清潔提單(cleanB/L)

指承運人對貨物的表面狀況未加不良批注的提單。

沒有不良批注就說明承運人貨物是在外表良好的狀況下裝船的。

所謂〃外表狀況良好"僅指承運人憑肉眼觀察到的貨物表面狀況良好，但并不

排除貨物存在著內(nèi)在瑕疵或肉眼無法看到的缺陷。

買方希望收到完好的貨物，因而要求賣方提供清潔提單。在跟單信用證付款

方式下，銀行只接受清潔提單。

(2)不清潔提單(unclean/foulB/L)

指承運人批注貨物存在外表狀況不良內(nèi)容的提單。

如果承運人收到的貨物與托運人在提單上的描述不符，承運人為了避免被追

究責任，可以在提單上批注，說明貨物不符之處、對貨物懷疑的根據(jù)或說明無

法核對，如“滲漏”、“破損”、“包裝不固”、“銹損”、“短件”等。

在信用證支付方式下，銀行不接受不清潔提單，賣方不能憑不清潔提單結匯。

買方一般也不接受不清潔提單。

實踐中，在承運人可能對提單作不良批注時，托運人往往通過銀行向承運人

出具保函，換取承運人簽發(fā)清潔提單。

以保函換取清潔提單，必然形成對收貨人的欺詐，侵害了收貨人的權益。

有的國家法律明確規(guī)定，對這種行為不予支持。這種情況下，承運人往往不

能從托運人處獲得賠償。

3.根據(jù)收貨人抬頭的不同，提單分記名提單、不記名提單和指示提單

(1)記名提單(straightB/L)

指具體載明收貨人名稱或姓名的提單。這種提單只能由提單上的記名收貨人

向承運人提取貨物，承運人也只能向該人交付貨物。該提單不能流通轉(zhuǎn)讓。

在國際貿(mào)易中較少采用，其優(yōu)點是風險小，不易被冒領。有些貴重物品如文

物、古玩、字畫等供自己使用并不作轉(zhuǎn)讓的物品適宜簽發(fā)記名提單。

(2)不記名提單(openB/L)也稱為空白提單，是指沒有指明收貨人而僅填寫

交付持票人的提單。

不記名提單不經(jīng)背書即可轉(zhuǎn)讓，凡持有提單的人均可提取貨物。承運人沒有

義務審查持單人取得提單的合法性，見單即應交貨。

不記名提單不需任何程序，僅憑交付即可流通轉(zhuǎn)讓，便利交易，但容易被冒

領，缺乏安全，故而在國際貿(mào)易中也較少采用。

(3)指示提單(orderB/L)

指提單收貨人一欄填寫“憑指示”或“憑某人指示”的提單。

所謂憑指示可以是憑發(fā)貨人指示、憑收貨人指示，也可以憑銀行指示，這種

提單可以通過背書轉(zhuǎn)讓。好處是既能流通轉(zhuǎn)讓，又可以控制提單流向，為國際

貿(mào)易廣泛應用。

4.根據(jù)運輸方式的不同，提單分直達提單、轉(zhuǎn)船提單或聯(lián)運提單。

(1)直達提單(directB/L)

指由同一船舶將貨物直接從裝運港運往目的港不需要轉(zhuǎn)船的提單。直達提單

上僅填寫裝貨港和卸貨港，不得有"轉(zhuǎn)船”或在某港轉(zhuǎn)船的批注。

⑵轉(zhuǎn)船提單

是指貨物從裝貨港運往卸貨港途中，需換船轉(zhuǎn)運的提單，通常載有“轉(zhuǎn)船”

或“在某港轉(zhuǎn)船”的字樣。

(3)聯(lián)運提單

適用于貨物由海運和另一種或兩種以上不同方式聯(lián)合才能完成的運輸。

轉(zhuǎn)船提單或聯(lián)運提單(trans-shipmentB/L或throughB/L),二者在本質(zhì)上

并無不同，都是由第一承運人或其代理人在裝貨港簽發(fā)適于全程運輸?shù)奶釂巍?/p>

轉(zhuǎn)船和聯(lián)運提單均是由船公司簽發(fā)并承擔全程責任。應當注意的是，聯(lián)運提

單和多式聯(lián)運單據(jù)不同，聯(lián)運提單的簽發(fā)人是船公司或其代理人，而多式聯(lián)運

單據(jù)的簽發(fā)人雖是聯(lián)合運輸經(jīng)營人，但它不一定是船公司。

聯(lián)運提單下的運輸方式中必須有水路運輸，而多式聯(lián)運提單下的貨物的運輸

方式則可能沒有水路運輸。

提單在簽發(fā)時，應實事求是，貨物的裝載日期一般是提單的簽發(fā)日，但有時

提單的簽發(fā)日期與實際裝船日期并不一致，這就是經(jīng)常說的“倒簽提單”和“預

借提單”。

倒簽提單(antedatedB/L)指承運人倒填簽發(fā)日期的提單。提單上的簽發(fā)日

期早于實際裝船日期。

例簽提單一般在托運人不能按信用證規(guī)定的期限裝船，同時又來不及修改信

用證或不能修改信用證的情況下為了順利結匯發(fā)生的。

這是一種帶有欺詐性的提單，我國《海商法》雖沒有明令禁止，但根據(jù)法律

的基本原則，在現(xiàn)實中要追究承運人的法律責任。

預借提單(advancedB/L)指貨物沒有裝船或沒有裝船完畢，托運人或發(fā)貨人

向承運人出具保函，預先借出提單，用于結匯。

這在某種程度上將沒有裝船冒稱為已裝船，欺詐性十分明顯，嚴重損害了買

方的權利，可能產(chǎn)生的后果與倒簽提單是一樣的，因此，對承運人也存在極大

的風險。

無論是倒簽提單，還是預借提單，都可能給承運人帶來麻煩和風險，為了征

得承運人同意，托運人或發(fā)貨人通常向承運人出具一份保函，保證一旦收貨人

追究責任，由托運人或發(fā)貨人向承運人補償損失。

四)提單的流通轉(zhuǎn)讓

提單是貨物所有權的象征，是物權憑證。不管是否實際控制提單項下的貨物,

只要持有提單，就享有貨物的所有權，因此，只要條件具備，可通過轉(zhuǎn)讓提單

達到轉(zhuǎn)讓貨物所有權的目的。

買賣提單是國際貿(mào)易中一種主要的單證買賣形式，大大加速了資金周轉(zhuǎn)和貨

物流通的速度，簡化了交易的程序，在國際貿(mào)易中起著重要的作用。

按照國際慣例和我國《海商法》的規(guī)定，記名提單不得轉(zhuǎn)讓，不記名提單不

需要附加條件即可實際交付轉(zhuǎn)讓，指示提單須經(jīng)背書方能轉(zhuǎn)讓。

（五）承運人的基本義務

承運人作為貨物的運輸人和保管人，負有兩方面的義務，即經(jīng)營船舶和管理

貨物。

根據(jù)我國《海商法》的規(guī)定，承運人的基本義務包括

1.提供適航的船舶

承運人在船舶開航前和開航時，應當謹慎處理，使船舶處于適航狀態(tài)，妥善

配備船員、裝備船舶和供應品，并使貨艙、冷藏艙、冷氣艙和其他載貨處所適

于并能安全收受、載運和保管貨物。

2.管理和安全運輸貨物

承運人應當妥善、謹慎地裝載、搬移、積載、運輸、保管、照料和卸載所運

貨物。承運人的這項義務為絕對性義務，對違反該義務所造成的貨物滅失或損

壞，承運人應負賠償責任。但免責事項造成的損失除外。

3.簽發(fā)提單并據(jù)以交付貨物

貨物由承運人接收或裝船后，應托運人的要求，承運人應當簽發(fā)提單。提單

中載明的向記名人交付貨物或按照指示人的指示交付貨物或向提單持有人交付

貨物的條款，構成承運人據(jù)以交付貨物的保證。

貨物應在明確約定的時間內(nèi)交付，貨物因遲延交付而滅失或損壞的或雖沒損

壞但遭受經(jīng)濟損失的，承運人應承擔賠償責任。

收貨人應在法定時間內(nèi)將貨物滅失或損壞的情況書面通知承運人，否則，承

運人將不負賠償責任。

4.按合理航線航行

承運人應當按照約定的或習慣的或地理上的航線將貨物運往卸貨港。將船舶

在海上為救助或企圖救助人命或者財產(chǎn)的繞航視為合理繞航。

在普通法中，不合理繞航為根本性違約，貨物所有人有權解除運輸合同，承

運人喪失免責的權利。

（六）承運人的責任期間和賠償限額

承運人的責任期間為承運人對貨物的安全承擔法律責任的有效期間。承運人

在責任期間內(nèi)，貨物發(fā)生滅失或損壞，除法律或合同另有規(guī)定外，承運人應負

賠償責任。

按照我國《海商法》的規(guī)定，不同裝運方式的貨物，責任期間是不同的。

1.對集裝箱裝運的貨物，承運人的責任期間從裝貨港接收貨物時起至卸貨港

交付貨物時止，貨物處于承運人掌管之下的全部期間，即所謂的〃接到交〃。

2.非集裝箱裝運的貨物，承運人的責任期限從貨物裝上船時起至卸下船時

止，貨物處于承運人掌管之下的全部期間，即所謂的“鉤到鉤”。

在責任期間內(nèi)，承運人違反基本義務造成貨物滅失或損壞的，承運人應負賠

償責任。

1.對貨物滅失的賠償額按照貨物的實際價值計算，對貨物損壞的賠償額按照

貨物受損前后實際價值的差額或貨物的修復費用計算。

2.貨物的實際價值按照貨物裝船時的價值加保險費計算。賠償時應當減去因

貨物滅失或損壞而少付或免付的有關費用。

但各國法律對承運人的賠償責任都規(guī)定有額度的限制，超出法定限額部分，

承運人有權不予賠付。

賠償限額按照貨物件數(shù)或其他貨運單位數(shù)計算。

我國《海商法》第51條規(guī)定，每件或每個其他貨運單位的賠償限額為666.67

計算單位或按照貨物毛重計算，每公斤2計算單位，以二者中賠償限額較高的

為準。

集裝箱、貨盤或類似裝運器具集裝的，提單標明內(nèi)裝具體數(shù)量，以標明為準;

否則，視為1件或1個單位。

(七)承運人的免責條件

承運人的免責事項是指承運人對于在責任期限內(nèi)因某些情形引起的貨物滅

失或者損壞，不負賠償責任。

根據(jù)我國《海商法》的規(guī)定，在責任期間貨物發(fā)生的滅失或者損壞是由于下

列原因造成的、承運人不負賠償責任，但除火災外，承運人應負舉證責任。

(1)船長、船員、引航員或承運人的其他受雇人在駕駛船舶或管理船舶中的

過失

(2)火災，但承運人本人的過失所造成的除外

(3)天災，海上或其他可航水域的危險或意外事故

(4)戰(zhàn)爭或武裝沖突

(5)政府或主管部門的行為、檢疫限制或司法扣押

(6)罷工、停工或勞動受到限制

(7)在海上救助或企圖救助人命或財產(chǎn)

(8)托運人、貨物所有人或他們的代理人的行為

(9)貨物的自然特性或固有缺陷

(10)貨物包裝不良或標志欠缺、不清

(11)經(jīng)謹慎處理仍未發(fā)現(xiàn)的船舶潛在缺陷

(12)非由于承運人或承運人的受雇人、代理人的過失造成的其他原因

概而言之，我國《海商法》規(guī)定了承運人經(jīng)營船舶的過失、火災、意外事故、

不可抗力、海難救助、貨方的過錯、貨物自身的缺陷等，屬于承運人免責的事