《防范風(fēng)險(xiǎn)指南》課件

防范風(fēng)險(xiǎn)指南課程介紹課程目標(biāo)本課程旨在幫助學(xué)員理解風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念、掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制等核心技能，并能夠在實(shí)際工作中有效應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。課程內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)概念及類型風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)概念及類型風(fēng)險(xiǎn)定義風(fēng)險(xiǎn)是指可能發(fā)生的不利事件，造成損失或損害的可能性。風(fēng)險(xiǎn)類型市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因內(nèi)部因素管理缺陷技術(shù)落后人員素質(zhì)不高內(nèi)部控制不足外部因素經(jīng)濟(jì)波動(dòng)政策變化競(jìng)爭加劇風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要性識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是有效管理風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵第一步。預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，可以提前預(yù)警潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件，為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別收集信息通過各種渠道收集有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息，例如文獻(xiàn)資料、行業(yè)數(shù)據(jù)、專家意見等。分析信息對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和嚴(yán)重程度。制定策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)源的識(shí)別方法頭腦風(fēng)暴法組織相關(guān)人員進(jìn)行頭腦風(fēng)暴，共同討論和識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)源。調(diào)查問卷法通過調(diào)查問卷收集員工、客戶和其他利益相關(guān)者的意見，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源。專家訪談法邀請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)域的專家進(jìn)行訪談，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)源。常見的風(fēng)險(xiǎn)源市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。2風(fēng)險(xiǎn)分析分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法定量評(píng)估使用數(shù)據(jù)和模型對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，例如概率分析、敏感性分析等。定性評(píng)估使用專家判斷和經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，例如風(fēng)險(xiǎn)矩陣、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表的設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)來源風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)的選擇可能性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。嚴(yán)重程度風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后帶來的損失或損害程度。影響范圍風(fēng)險(xiǎn)影響到的范圍和人群。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施收集數(shù)據(jù)收集有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)數(shù)據(jù)。分析數(shù)據(jù)對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和嚴(yán)重程度。制定報(bào)告將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果整理成報(bào)告，并提交相關(guān)部門。風(fēng)險(xiǎn)分析的方法情景分析法模擬各種可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)情景，分析風(fēng)險(xiǎn)的影響。敏感性分析法分析關(guān)鍵變量的變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響，例如利率變動(dòng)對(duì)投資收益的影響。風(fēng)險(xiǎn)分析的要點(diǎn)全面性要對(duì)所有可能的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，避免遺漏。客觀性分析風(fēng)險(xiǎn)要基于事實(shí)和數(shù)據(jù)，避免主觀臆斷。可操作性分析結(jié)果要能夠指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制策略的制定。風(fēng)險(xiǎn)控制的措施1規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的措施，例如放棄風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。2控制風(fēng)險(xiǎn)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度的措施，例如加強(qiáng)內(nèi)部控制。3轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，例如購買保險(xiǎn)。4接受風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)控制成本過高時(shí)，選擇接受風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制的策略1戰(zhàn)略層制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理策略，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則。2戰(zhàn)術(shù)層制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，例如制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制等。3操作層將風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)到具體的行動(dòng)，例如建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)等。風(fēng)險(xiǎn)損失的轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)通過購買保險(xiǎn)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，例如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等。擔(dān)保通過擔(dān)保方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人，例如銀行貸款擔(dān)保。風(fēng)險(xiǎn)損失的控制風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防采取措施預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，例如加強(qiáng)安全管理、提高員工素質(zhì)等。風(fēng)險(xiǎn)控制降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度，例如制定應(yīng)急預(yù)案、加強(qiáng)內(nèi)部控制等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的措施，例如事故處理、損失賠償?shù)?。風(fēng)險(xiǎn)損失的應(yīng)急響應(yīng)1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)事件的嚴(yán)重程度和影響范圍。2應(yīng)急行動(dòng)根據(jù)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的行動(dòng)。3損失控制控制損失的擴(kuò)大，并采取措施修復(fù)損失。4事后評(píng)估對(duì)應(yīng)急響應(yīng)過程進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法定期監(jiān)控定期收集和分析風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。實(shí)時(shí)監(jiān)控建立實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)變化情況。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的指標(biāo)財(cái)務(wù)指標(biāo)例如盈利能力、資產(chǎn)負(fù)債率等。運(yùn)營指標(biāo)例如生產(chǎn)效率、產(chǎn)品質(zhì)量等。合規(guī)指標(biāo)例如法律法規(guī)遵守情況、內(nèi)部控制執(zhí)行情況等。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的周期日常監(jiān)控每天進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化。周度監(jiān)控每周進(jìn)行監(jiān)控，分析風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。月度監(jiān)控每月進(jìn)行監(jiān)控，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果。季度監(jiān)控每季度進(jìn)行監(jiān)控，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的程序收集數(shù)據(jù)收集有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的數(shù)據(jù)。分析數(shù)據(jù)對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，判斷風(fēng)險(xiǎn)變化情況。預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警值時(shí)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。采取措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的指標(biāo)財(cái)務(wù)指標(biāo)例如利潤率下降、應(yīng)收賬款增加等。運(yùn)營指標(biāo)例如生產(chǎn)效率降低、產(chǎn)品質(zhì)量下降等。合規(guī)指標(biāo)例如法律法規(guī)違反、內(nèi)部控制失效等。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的方式短信預(yù)警通過手機(jī)短信發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。郵件預(yù)警通過電子郵件發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。系統(tǒng)預(yù)警通過系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的流程監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況。1判斷預(yù)警當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警值時(shí)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。2分析原因分析風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的原因。3采取措施采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)。4應(yīng)急預(yù)案的制定明確目標(biāo)明確應(yīng)急預(yù)案的目標(biāo)，例如控制損失、保障安全等。確定風(fēng)險(xiǎn)確定可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件。制定措施制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的措施。分配職責(zé)明確各部門和人員的職責(zé)。應(yīng)急預(yù)案的內(nèi)容預(yù)警機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的指標(biāo)、方式和流程。應(yīng)急組織應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)、人員職責(zé)、通訊聯(lián)絡(luò)等。應(yīng)急措施應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的具體措施。資源保障應(yīng)急資源的種類、數(shù)量、來源等。信息發(fā)布信息發(fā)布的渠道、內(nèi)容、時(shí)限等。演練計(jì)劃應(yīng)急演練的頻率、內(nèi)容、評(píng)估等。應(yīng)急演練的組織1制定計(jì)劃制定應(yīng)急演練計(jì)劃，明確演練目的、內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)等。2組織演練組織人員進(jìn)行應(yīng)急演練，模擬風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)的應(yīng)對(duì)過程。3評(píng)估結(jié)果對(duì)演練結(jié)果進(jìn)行評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題并改進(jìn)。應(yīng)急響應(yīng)的程序啟動(dòng)預(yù)案當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。組織響應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行應(yīng)急響應(yīng)。采取措施根據(jù)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的措施。評(píng)估效果對(duì)應(yīng)急響應(yīng)效果進(jìn)行評(píng)估。應(yīng)急處置的重點(diǎn)人員安全保障人員的安全，避免人員傷亡。財(cái)產(chǎn)安全保護(hù)財(cái)產(chǎn)，減少損失。環(huán)境保護(hù)保護(hù)環(huán)境，避免污染。應(yīng)急處置的措施人員疏散安全有序地疏散人員。財(cái)產(chǎn)保護(hù)采取措施保護(hù)財(cái)產(chǎn)，防止損失擴(kuò)大。環(huán)境控制控制環(huán)境污染，避免對(duì)環(huán)境造成損害。事故調(diào)查的目的查明真相查明事故發(fā)生的原因、過程、責(zé)任等。吸取教訓(xùn)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，防止類似事故再次發(fā)生。追究責(zé)任追究事故責(zé)任人的責(zé)任。事故調(diào)查的內(nèi)容事故經(jīng)過對(duì)事故發(fā)生的過程進(jìn)行詳細(xì)描述。事故原因分析事故發(fā)生的原因，包括直接原因和間接原因。人員傷亡統(tǒng)計(jì)人員傷亡情況。財(cái)產(chǎn)損失統(tǒng)計(jì)財(cái)產(chǎn)損失情況。責(zé)任認(rèn)定對(duì)事故責(zé)任人進(jìn)行認(rèn)定。事故調(diào)查的方法現(xiàn)場(chǎng)勘查對(duì)事故現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行勘查，收集證據(jù)。目擊證人詢問目擊證人，了解事故情況。資料分析分析相關(guān)資料，例如記錄、照片、視頻等。專家鑒定聘請(qǐng)專家對(duì)事故進(jìn)行鑒定。事故調(diào)查的步驟1準(zhǔn)備階段成立事故調(diào)查組，制定調(diào)查計(jì)劃。2調(diào)查階段進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查、資料分析、專家鑒定等。3總結(jié)階段整理調(diào)查結(jié)果，撰寫事故調(diào)查報(bào)告。4處理階段根據(jù)調(diào)查結(jié)果，處理相關(guān)人員和單位。教訓(xùn)總結(jié)的要點(diǎn)客觀真實(shí)要實(shí)事求是地總結(jié)事故教訓(xùn)，避免主觀臆斷。針對(duì)性強(qiáng)總結(jié)的教訓(xùn)要針對(duì)性強(qiáng)，能夠指導(dǎo)今后的風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？刹僮餍钥偨Y(jié)的教訓(xùn)要可操作性強(qiáng)，能夠轉(zhuǎn)化為具體的改進(jìn)措施。風(fēng)險(xiǎn)管理的體系1戰(zhàn)略目標(biāo)制定風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略目標(biāo)，例如降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高效益等。2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。4風(fēng)險(xiǎn)控制制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。5風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理措施。風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)最高管理層負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并監(jiān)督執(zhí)行。各級(jí)管理層負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、控制本部門的風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)部門負(fù)責(zé)配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制制度建設(shè)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程。信息共享建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，及時(shí)共享風(fēng)險(xiǎn)信息?？冃Э己藢L(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核體系，激勵(lì)員工參與風(fēng)險(xiǎn)管