2025年防范非法集資工作方案

工作目標(biāo)加強(qiáng)非法集資的防范和處置工作，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)和社會(huì)健康發(fā)展，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)群眾遠(yuǎn)離非法集資。宣傳活動(dòng)安排宣傳時(shí)間貫穿全年，持續(xù)開展系列廣覆蓋、多層次、接地氣、強(qiáng)滲透的防范非法集資宣傳活動(dòng)。宣傳地點(diǎn)在廣場等人員密集場所開展集中宣傳活動(dòng)，如麥積區(qū)在馬跑泉市政廣場、滎經(jīng)縣在財(cái)富中心廣場。宣傳方式現(xiàn)場宣傳：組織工作人員通過懸掛橫幅、發(fā)放宣傳冊、面對面交流等方式，向過往群眾介紹非法集資活動(dòng)的基本特征、表現(xiàn)形式和常見手段，現(xiàn)場進(jìn)行有關(guān)行業(yè)政策解讀，總結(jié)典型案例，曝光犯罪手段，揭示非法騙局，并開展金融知識(shí)、常識(shí)宣傳，及時(shí)為群眾解疑釋惑，引導(dǎo)群眾科學(xué)理財(cái)。重點(diǎn)群體宣傳：針對易受害的老年群體，特別加強(qiáng)重點(diǎn)宣傳，通過典型案例的講解，引導(dǎo)老年人提高識(shí)別非法集資的能力，提醒老年人牢記高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)這一基本常識(shí)，警惕非法集資陷阱。組織保障政府領(lǐng)導(dǎo)各級人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對防范和處置非法集資工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)?？h級以上人民政府建立防范和處置非法集資工作機(jī)制，制定防范和處置非法集資政策措施，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)根據(jù)上級人民政府的統(tǒng)一部署，明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，做好本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資的相關(guān)工作。村民委員會(huì)、居民委員會(huì)協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處做好非法集資的防范和配合處置工作。部門職責(zé)處置非法集資牽頭部門：省地方金融局是省級防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門，設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門。處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資的統(tǒng)一協(xié)調(diào)、監(jiān)測預(yù)警、調(diào)查認(rèn)定、督促指導(dǎo)等工作。其他相關(guān)部門：縣級以上人民政府發(fā)展改革、教育、工業(yè)和信息化、公安、民政、自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、文化和旅游、衛(wèi)生健康、市場監(jiān)督管理、信訪、大數(shù)據(jù)、網(wǎng)信以及稅務(wù)、通信管理和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等部門和單位，按照職責(zé)做好防范和處置非法集資的相關(guān)工作。監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制建設(shè)各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，明確非法集資監(jiān)測預(yù)警體系工作方案，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，充分利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)揮基層群眾自治組織的作用，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行業(yè)監(jiān)管縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)督促有關(guān)部門將防范和處置非法集資納入日常工作。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全常態(tài)化管理機(jī)制，加強(qiáng)本行業(yè)、本領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)依法收集和保存有關(guān)證據(jù)，作出相應(yīng)研判，依法采取處置措施，并及時(shí)將情況報(bào)送同級處置非法集資牽頭部門。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門對非法集資存在管理爭議的，由本級人民政府確定的部門負(fù)責(zé)。數(shù)據(jù)整合與共享省人民政府防范和處置非法集資牽頭部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效整合各類數(shù)據(jù)，完善省、市、縣三級處置非法集資牽頭部門與相關(guān)部門間數(shù)據(jù)交互系統(tǒng)，開展大數(shù)據(jù)分析研判，為監(jiān)測預(yù)警工作提供支撐。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定建立非法集資監(jiān)測預(yù)警數(shù)據(jù)匯聚共享機(jī)制，按照要求推送、共享相關(guān)信息。網(wǎng)格化管理非法集資監(jiān)測預(yù)警應(yīng)當(dāng)納入城鄉(xiāng)社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理體系。網(wǎng)格管理員將巡查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索及時(shí)報(bào)送網(wǎng)格管理員主管部門或者鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)對網(wǎng)格管理員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。企業(yè)規(guī)范除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。處置非法集資牽頭部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同市場監(jiān)督管理、行政審批等有關(guān)部門建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)登記的企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)重點(diǎn)關(guān)注，按照國家規(guī)定穩(wěn)妥有序予以規(guī)范。資金監(jiān)測國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)