2016年5月考前押題二《金融市場基礎知識》

1統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股的日期為（）。A.股權(quán)登記日B.股利宣布日C.除息除權(quán)日D.派發(fā)日A解析：統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期為股權(quán)登記日。2.（）編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標準。A.滬深300指數(shù)B.上證380指數(shù)C.上證綜合指數(shù)D.中證100指數(shù)A.解析：瀘深300指數(shù)編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業(yè)績的評價標準。3.如果債券信用等級低，則投資者的風險（），債券票面利率要定得（）一些。A.??；大B.小；低C.大；高D.大低C解析：如果債券信用等級低，則投資者的風險大，債券票面利率要定得高一些。4/LOO資產(chǎn)證券化最早起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.法國A解析：資產(chǎn)證券化最早起源于美國。5/100外匯風險給一方帶來的是損失，給另—方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有（）。A.或然性B.不確定性C.相對性D.隱藏性C解析：外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。6下列關(guān)于無面額股票，說法正確的是（）。A.可以明確表示每—股所代表的股權(quán)比例B.注明它在公司總股本中所占比例C.標有票面金額D.轉(zhuǎn)讓不靈活B解析：無面額股票也被稱為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股率中所占比例的股票。7/LOO證券發(fā)行市場叉披稱為（）A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場A解析：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。8.股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票叫（）A.法人股B.國家股C.外資股D.境外股C解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。9/100下列關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的表述證券的是（）。A.樣本股每日收益價之和除以樣本數(shù)B.發(fā)生樣本股這配股拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性C.優(yōu)點是計算簡便D.在計算時考慮權(quán)數(shù)D解析：簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，缺點是包括發(fā)生樣本股這配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性；在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。10/100證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。A.證券連名制B.貨銀對付的交收制度C.凈額結(jié)算制度D.統(tǒng)一結(jié)算制度D解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制。11/100金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為（）A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具B.貨幣衍生工具和信用衍生工具C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具D.金融遠期合約和金融期貨C解析：金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類，可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，12、2003年3月10日《關(guān)于國務院機構(gòu)改革方案的決定》，批準國務院成立（），中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。A.中國保監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會B解析：2003年3月10日《關(guān)于國務院機構(gòu)改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（一下簡稱“中國銀監(jiān)會”），至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。13/100優(yōu)先股票的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先股權(quán)D解析：優(yōu)先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派優(yōu)先。（3）剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。（4）一股無表決權(quán)。優(yōu)先認股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。14/100雖然宏觀經(jīng)濟風險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有（）。A.累積性B.隱藏性C.或然性D.潛在性B解析：宏觀經(jīng)濟風險的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟風險總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會明顯地表現(xiàn)出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。15/100中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取（），審批周期更快。A.審批制B.備案制C.注冊制D.核準制B解析：中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。16/100我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了（）階段。A.萌芽期、發(fā)展期、再度發(fā)展期B.萌芽期、發(fā)展期、高潮期、再度發(fā)展期C.萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期D.萌芽期、發(fā)展期、高潮期C解析：我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽期、發(fā)展期、整頓期、再度發(fā)展期階段。17/100上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。A.流通股數(shù)B.市值C.發(fā)行數(shù)D.面值C解析：上證綜合指數(shù)。上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。18/100由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有（）。A.隱蔽性B.擴散性C.不確定性D.周期性A解析：金融風險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。19/100優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表決權(quán)B.參加權(quán)C.分配僅D.收益權(quán)A解析：考察優(yōu)先股的特征。優(yōu)先股股東權(quán)利是是受限制的，最主要的是表決權(quán)的限制。20/100（）是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。A.公平原則B.公開原則C.公正原則D.透明原則A解析：公平原則是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。21/100下列不屬于股票的特征的是（）。A.保本性B.風險性C.流動性D.收益性A解析：股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。22流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊被稱為（）。A.主板B.二板C.中小板D.創(chuàng)業(yè)板C解析：中小板即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板。23/100相對其他類型的金融風險而言，（）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A.市場風險B.匯率風險C.購買力風險D.利率風險A解析：市場風險具有以下特點；（1）主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。（2）種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。（3）常常是其他金融風險的驅(qū)動因素。（4）相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息加歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。24/100優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的（）。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.分配僅D.參與權(quán)A解析：考察優(yōu)先股的內(nèi)容。優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)。巧/100國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券稱為（）。A.揚基債券B.熊貓債券C.武士債券D.歐洲債券B解析：國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券稱為熊貓債券。26/100港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由（）設立的證券交易服務公司。A.證券監(jiān)督管理委員會B.深圳證券交易所或上海證券交易所C.深圳證券交易所D.上海證券交易所D解析：港股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。27/100下列關(guān)于股票的無紙化發(fā)行制度的說法，錯誤的是（）.A.上市股票的日常交易已實現(xiàn)了無紙化B.現(xiàn)在的股票僅僅是由電子計算機系統(tǒng)管理的一組組二進制數(shù)字C.我國發(fā)行的每股股票的面額均為100元人民幣D.股票的發(fā)行總額為上市的股份有限公司的總股本數(shù)C解析：我國發(fā)行的每股股票的面額均為1元人民幣。28/100“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排（）股份的公開轉(zhuǎn)讓。A.上市股份公司B.有限責任公司C.國有企業(yè)D.非上市股份公司D解析：“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排非上市股份公司股份的公開轉(zhuǎn)讓。29/100（）是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。A.金融期貨B.金融期權(quán)C.金融遠期合約D.金融互換C解析：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。30/100我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是（）A.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)B.金融股.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)C.電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)A解析：中國臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，包據(jù)發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)（未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)）；還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時（FTSE）共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。31/100我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有（）。A.A股與B股B.B股C.A股D.H股C解析：我國企業(yè)在國內(nèi)向個人和機構(gòu)投資者發(fā)行的社會公眾股有A股。32（）是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.中小板市場D.第四版市場B解析：創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。33/100基金托管費通常按（）的一定比率提取。A.基金總收益B.基金資產(chǎn)市值C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值D解析：基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。34/100（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風險性C.流動性D.參與性A解析：收益性是股票最基本的特征。35/100短期融資券的最長期限不超過（）天.A.365B.270C.180D.90A解析：短期融資券的最低期限不超過365天。超短期融資券的期限為270天（9個月）。36/100關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎資產(chǎn)分類的是（）A.不動產(chǎn)證券化B.應收賬款證券化C.未來收益證券化D.混合型證券化D解析：關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎資產(chǎn)分類可分為不動產(chǎn)證券化、應收帳款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券比、債券組合證券化等類別。37公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）A.5%B.10%C.20%D.40%D解析：公開發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。38/100我國現(xiàn)階段采取的融資方式是（）A.完全直接融資B.間接融資為主，直接融資為輔C.直接融資與間接融資同等地位D.直接融資為主，間接融資為輔B解析：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。39.不屬于債券評級程序中的信息收集階段的工作的是（）A.現(xiàn)場調(diào)查研究B.召開座談會，與有關(guān)領(lǐng)導交談C.到有關(guān)單位進行調(diào)查了解和核實D.制定項目評估方案D解析：D項屬于前期準備階段的工作。40/100證券公司應當在每個會計年度結(jié)束之日起（）月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務年度報告。D解析：證券公司應當在每個會計年度結(jié)束之日起4月內(nèi)提交柜臺市場業(yè)務年度報告。41/100（）是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A.國家股B.外資股C.社會公眾股D.法人股解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。42在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應向（）等窗□單位遞交債券發(fā)行申請。A.中國證監(jiān)會B.中國人民很行C.財政部D.中國銀監(jiān)會C解析：在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務院同意。43/100（）是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。A.回購交易B.現(xiàn)券交易C.遠期交易D.期貨交易C解析：遠期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。44/100（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在很行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務融資工具。A.短期融資券B.商業(yè)銀行次級債C.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)D.中期票據(jù)D解析：中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務融資工具。45/100發(fā)行股票是公司籌措（）資本的主要途徑。A.短期B.中期C.長期D.永久C解析：發(fā)行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。46/100資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)屬于證券（）機構(gòu)。A.銷售B.營業(yè)C.服務D.咨詢C解析：證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)。證券服務機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構(gòu)。投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經(jīng)驗。47下面不是債券基本性質(zhì)的為（）。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本D解析：考察債券的基本性質(zhì)。債券是在約定的時間付息還本?；拘再|(zhì)（1）債券屬于有價證券。（2）債券是一種虛擬資本。（3）債券是債權(quán)的表現(xiàn)。48/100有關(guān)會計師事務所申請證券資格的條件，下列哪項說法不正確（）。A.依法成立5年以上B.質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好C.注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人D.有限責任會計師事務所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產(chǎn)不少于300萬元A解析：會計師事務所申請證券咨格的條件會計師事務所申請證券資格，應當具備下列條件：（1）依法成立3年從上。（2）質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。（3）注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。（4）有限責任會計師事務所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產(chǎn)不少于300萬元。（5）會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。（6）上一年度審計業(yè)務收入不少于1600萬元。（7）持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。（8）不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年；因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年；申請證券資格過程中，因瞞有關(guān)情況或者提供虛假材科被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。會計師事務所具備上述第1項、第7項和第8項規(guī)定條件，并通過吸收合并具備前款第2～6項規(guī)定條件的，自吸收合并后工商變更登記之日起至提出申請之日止應當滿1年。49/100對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集（）的公司股本。A.短期B.中期C.中短期D.長期穩(wěn)定D解析：對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股可以清償公司債務，能夠籌集長期穩(wěn)定的公司股本。50/100證券交易所直接由（）監(jiān)管。A.國務院B.中國證監(jiān)會C.證券業(yè)協(xié)會D.銀監(jiān)會B解析：證券交易所直接由中國證監(jiān)會監(jiān)管。51/100我國證券市場監(jiān)管的原則是（）Ⅰ依法監(jiān)管原則Ⅱ保護投資者利益原則Ⅲ“三公”原則Ⅳ監(jiān)管與自律相結(jié)合原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：證券市場監(jiān)管的4大原則。我國證券市場監(jiān)管的原則是（1）依法監(jiān)管原則。（2）保護投資者利益原則。（3）“三公”原則。（4）監(jiān)管與自律相結(jié)合原則。52債券投資風險相對低于股票投資，是因為（）Ⅰ債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付Ⅱ倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后Ⅲ在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定；而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁Ⅳ債券的投資收益高于股票A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：此題考查債券風險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。53/100會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件包括（）Ⅰ持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)從上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上Ⅱ在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止已滿3年Ⅲ因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年Ⅳ申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材科被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、ⅣA解析：會計師事務所申請證券咨格，應當具備下列條件：（1）依法成立3年從上。（2）質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。（3）注冊會計師不少于80人，其中通過注冊會計師全國統(tǒng)一考試取得注冊會計師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。（4）有限責任會計師事務所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產(chǎn)不少于300萬元。（5）會計師事務所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于600萬元。（6）上一年度審計業(yè)務收入不少于1600萬元。（7）持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。（8）不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年；因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年；申請證券資格過程中，因瞞有關(guān)情況或者提供虛假材科被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。54/100金融期權(quán)的主要功能有（）。Ⅰ投資功能Ⅱ套期保值功能Ⅲ籌資功能Ⅳ價格發(fā)現(xiàn)功能A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、ⅣB解析：金融期權(quán)的主要功能編輯知識點批量（1）套期保值功能，根據(jù)《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵銷被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。（2）價格發(fā)現(xiàn)功能。價格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中竟價形成期貨價格的功能。（3）投機功能。（4）套利功能。套利的理論基礎在于經(jīng)濟字中的一價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。55契約型基金的當事人不包括（）Ⅰ承銷人Ⅱ管理人Ⅲ托管人Ⅳ發(fā)起人A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅳ、ⅡD.Ⅰ、ⅢA解析：契約型基金的當事人有：投資者、管理人、托管人。56/100基金與股票的區(qū)別在于（）。Ⅰ反映的經(jīng)濟關(guān)系不同Ⅱ籌集資金的投向不同Ⅲ收益風險水平不同Ⅳ投資數(shù)量不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：（1）反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。（2）所籌集資金的投向不同。（3）收益風險水平不同。57政府機構(gòu)直接融資的方式包括（）Ⅰ財政資本金投入獲得的股權(quán)收益Ⅱ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款Ⅳ外國政府援助贈款Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.、ⅡⅢ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：政府機構(gòu)直接融資的方式包括：（1）財政資本金投入獲得的股權(quán)收益；（2）獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券；（3）獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款；（4）外國政府援助贈款；（5)由財政收入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入；（6）向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款。58/100按資金用途不同，國債可以分為（）Ⅰ赤字國債Ⅱ建設國債Ⅲ戰(zhàn)爭國債Ⅳ特種國債A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：按資金用途不同，國債可分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。59.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額待有人大會審議決定（）。Ⅰ提前終止基金合同Ⅱ基金擴募或者延長基金合同期限Ⅲ轉(zhuǎn)換基金運作方式Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報酬標準A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：（1）提前終止基金合同（2）基金擴募或者延長基金合同期限（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準備解析：60/100發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務公司應具備的條件有（）。Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足Ⅲ財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%Ⅳ財務公司設立2年從上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解折：企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件有：（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制制度及相應的管理信息系統(tǒng)；（2）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；（3）依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求；（4）財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%（5）財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期（6）申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準備撥備充足；（7）申請前l(fā)年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；（8）近3年無重大違法違規(guī)記錄；（9）無到期不能支付的債務；（10）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。：61/100證券投資基金的主要當事人有（）.Ⅰ基金份額持有人Ⅱ基金管理人Ⅲ基金托管人Ⅳ基金發(fā)起人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、ⅣA解析：證券投資基金的3個主要當事人，即投資基金份額持有人、投資基金管理人、投資基金托管人。：62/100風險識別主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ感知風險Ⅱ檢測風險Ⅲ分析風險Ⅳ監(jiān)控風險A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、ⅣB解析：在風險管理中，風險識別的主要內(nèi)容包括感知風險和分析風險。：63/100上海證券交易所的成分指數(shù)類包括（）Ⅰ上證50指數(shù)Ⅱ上證100指數(shù)Ⅲ上證180指數(shù)Ⅳ上證380指數(shù)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅡB解析：上海證券交易所的成分指數(shù)類包括上證50指數(shù)、上證180指數(shù)、上證380指數(shù)。64/100在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉(zhuǎn)移有（）。Ⅰ租賃Ⅱ互助保證Ⅲ保險合同Ⅳ基金制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟合同，將風險以及與風險有關(guān)的財務結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟生活中，常見的非保險風險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。65/100有擔保債券按擔保品不同，分為（）Ⅰ抵押債券Ⅱ質(zhì)押債券Ⅲ保證債券Ⅳ信用債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：信用債券是無擔保債券。66/100下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，正確的是（）Ⅰ收入穩(wěn)定Ⅱ風險較大Ⅲ適宜中長線投資Ⅳ國外大部分優(yōu)先股為穩(wěn)健型投資者持有A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解析：優(yōu)先股的股息收益穩(wěn)定可靠，風險較小。67/100關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是（）Ⅰ控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓Ⅱ本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓Ⅲ發(fā)布價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%Ⅳ非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、ⅣC解析：關(guān)于非公開發(fā)行股票的條件，以下說法正確的是：（1）控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓（2）本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個月不得轉(zhuǎn)讓（3）發(fā)布價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%（4）非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不超過10名68/100金融期權(quán)的基本特征有（）Ⅰ期權(quán)的購買者不具有選擇權(quán)Ⅱ期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利Ⅲ期權(quán)投資具有很強的時間性Ⅳ期權(quán)投資具有杠桿效應A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解析：金融期權(quán)的基本特征有：（1）期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)（2）期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利（3）期權(quán)投資具有很強的時間性（4）期權(quán)投資具有杠桿效應（5）期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務的不對稱性69/100從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ信用衍生工具Ⅱ股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ貨幣衍生工具Ⅳ利率衍生工具A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC解析：從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他他衍生工具。70/100以下不屬于間接融資的特點的是（）Ⅰ間接性Ⅱ分散性Ⅲ部分不可逆性Ⅳ信譽的差異性較小A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、ⅢA解析：間接融資的特點：（1）間接性；（2）相對集中性；（3）信譽的差異性較?。唬?）全部具有可逆性；（5）融資主動權(quán)掌握在金融中介手中。71/100以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下（）的特點。Ⅰ.公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤Ⅱ.公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤Ⅲ.風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態(tài)掛鉤A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：以凈資本為核心的經(jīng)營風險控制制度具有以下特點：（1）公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤；（2）公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤；（3）風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤。72/100全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，從（）等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。Ⅰ全球的風險管理體系Ⅱ全面的風險管理范圍Ⅲ全新的風險管埋方法Ⅳ全員的風險管理文化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅣC解析：全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，從全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全新的風險管埋方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。73/100普通股股東享有的基本權(quán)利為（）Ⅰ轉(zhuǎn)讓股票Ⅱ了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)Ⅲ資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)Ⅳ公司重大決策參與權(quán)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。74/100我國證券業(yè)的自律性組織主要包括（）Ⅰ證券公司Ⅱ證券交易所Ⅲ證券業(yè)協(xié)會Ⅳ證監(jiān)會A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、ⅣB解析：證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于監(jiān)督管理機構(gòu)。75/100按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。Ⅰ保證最高收益型產(chǎn)品Ⅱ非收益保證型產(chǎn)品Ⅲ保證適中收益型產(chǎn)品Ⅳ收益保證型產(chǎn)品Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、ⅢB解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。76/100股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系，下面表述正確的是（）。Ⅰ股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內(nèi)在價值Ⅱ股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值Ⅲ股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內(nèi)在價值Ⅳ股票的市場價格受供求關(guān)系從及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內(nèi)在價值波動A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、ⅣD解析：考查股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。77/100流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為（）。Ⅰ金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ金融機構(gòu)能夠隨時支付其應付款項的能力Ⅳ金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，.反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。78/100影響股價變動的基本因素包括（）Ⅰ宏觀經(jīng)濟與政策因素Ⅱ行業(yè)與部門因素Ⅲ公司經(jīng)營狀況Ⅳ人為操縱因素A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.、ⅠⅡ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA解析：影響股價變動的三個基本因素包括：（1）公司經(jīng)營狀況。（2）行業(yè)與部門因素。（3）宏觀經(jīng)濟與政策因素。79.股權(quán)類期權(quán)通常包括（）。Ⅰ單只股票期權(quán)Ⅱ股票組合期權(quán)Ⅲ股票指數(shù)期權(quán)Ⅳ百幕大期權(quán)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD解析：股權(quán)類期權(quán)通常包括單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)、股票指數(shù)期權(quán)。80下列各項中，（）可以作為被套期保值的工具。Ⅰ股票Ⅱ谷物Ⅲ美元Ⅳ匯率A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅣA解析：庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產(chǎn)、貸款、長期借款、預期商品銷售、預期商品購買、對境外經(jīng)營凈投資等，如符合相關(guān)條件，均可作為被套期保值的項目。81/100金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行（），并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。Ⅰ識別Ⅱ衡量Ⅲ分析Ⅳ管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣA解析：金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量、分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。82/100金融衍生工具的特點（）Ⅰ跨期性Ⅱ杠桿性Ⅲ聯(lián)動性Ⅳ高風險性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：（1）跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件迸行交易或選擇是否交易的合約。（2）杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。（3）聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連、規(guī)則變動。（4）不確定性或高風險性。83金融期權(quán)交易的基礎資產(chǎn)有（）Ⅰ金融期貨合約Ⅱ股票指數(shù)Ⅲ利率工具Ⅳ股票A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC解析：常識題，期貨也可以用來做期貨的基礎資產(chǎn)，但沒有以金融期權(quán)作為基礎資產(chǎn)的金融期貨。84/100貨幣政策的最終目標包括（）Ⅰ穩(wěn)定物階Ⅱ促進經(jīng)濟增長Ⅲ平衡國際收支Ⅳ充分就業(yè)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、ⅣC解析：貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物階、促進經(jīng)濟增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。85/100股票按股東享有權(quán)利的不同，分為（）ⅠA股ⅡB股Ⅲ普通股Ⅳ優(yōu)先股A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、ⅣB解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，分為普通股和優(yōu)先股。86/100關(guān)于金融期貨的說法正確的是（）Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有從金融期權(quán)合約為基礎資產(chǎn)的金融期貨交易Ⅱ金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務不對稱Ⅲ金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶Ⅳ利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務，期權(quán)賣方只有義務沒有權(quán)利。87無面額股票的特點為（）Ⅰ為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)Ⅱ發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活Ⅲ持有者的權(quán)利跟有面額股票的不同Ⅳ便于股票分割A.Ⅰ、ⅢB.、ⅡⅣC.、ⅠⅡ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：無面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。88/100優(yōu)先股票的特征為（）Ⅰ股息分配優(yōu)先Ⅱ剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先Ⅲ股息率固定Ⅳ一般無表決權(quán)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD解析：上述都是優(yōu)先股票的特征。89/100契約型基金的當事人有（）Ⅰ管理人Ⅱ托管人Ⅲ承銷公司Ⅳ投資者A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB解析：契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。90/100普通股股東享有的權(quán)利包括（）Ⅰ公司重大決策參與權(quán)Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)Ⅲ公司剩余財產(chǎn)分配權(quán)Ⅳ優(yōu)先認股僅A.Ⅰ、ⅡB.、Ⅰ、ⅡⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC解析：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。（1）公司重大決策參與權(quán)；（2）公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；（3）其他權(quán)利。91.國家股從資金來源上看，主要有（）Ⅰ現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機構(gòu)向新建股份公司的投資A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD解析：國家股從資金來源上看，主要有三個方面：（1）現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)。（2）現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新建股份