2025年反洗錢師考試題庫

2025年反洗錢師考試題庫3.美國制裁法律對什么樣的交易有管轄權(quán)限？A.有非法收入的交易B.有美國人處理的交易C.有受益所有人信息的交易D.被認(rèn)為是海外腐敗收入的交易正確答案：B4.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）如何傳達(dá)其關(guān)于具有戰(zhàn)略反洗錢/反恐怖主義融資缺陷的司法管轄區(qū)的調(diào)查結(jié)果？A.通過向私營部門發(fā)放文件B.每年發(fā)布兩份正式文件3次C.向金融行動(dòng)工作組成員提供非正式交流D.向有缺陷的司法管轄區(qū)發(fā)布四份正式文件正確答案：B5.最近一次反洗錢審計(jì)揭露了一些監(jiān)管報(bào)告違規(guī)活動(dòng)和組織反洗錢政策的過失。結(jié)果，合規(guī)官員建立跟進(jìn)措施記錄糾正已發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的進(jìn)程。合規(guī)專員應(yīng)該向誰提供糾正措施的更新以幫助確保合適的監(jiān)管？A.審計(jì)管理B.人力資源C.業(yè)務(wù)線經(jīng)理D.指定的董事會(huì)委員會(huì)正確答案：D6.有一家小額貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)機(jī)構(gòu)在美國同一區(qū)域有多個(gè)代理地點(diǎn)。他們的客戶大都是從A國家來的移民，他們經(jīng)常會(huì)辦理匯款手續(xù)，把資金匯回到A國家。在一次公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和幾個(gè)代理開會(huì)的時(shí)候，其中有一個(gè)代理反映最近有兩個(gè)新客戶每周都有三次來到站點(diǎn)辦理匯款，都是匯給B國的同一個(gè)收款人，匯款金額總是8千美金。下列哪一項(xiàng)表現(xiàn)警示著代理這兩個(gè)客戶可能有洗錢的嫌疑？A.他們總是向同一個(gè)人匯款。B.他們每周都來辦理三次匯款。C.該代理站的客戶向B國家匯款是件不正常的事情。D.每一次匯款的金額都是正好比需報(bào)告額度稍低一些。正確答案：D7.收到內(nèi)部熱線舉報(bào)，以下哪個(gè)有洗錢嫌疑？A.信貸業(yè)務(wù)員幫助貸款申請人一起處理他的信用問題B.客戶給銀行柜員打電話，讓使用客戶賬戶幫他轉(zhuǎn)賬給另一個(gè)人C.柜員給每次都存入小于報(bào)告金額的客戶發(fā)銀行傳單D.財(cái)務(wù)部門員工幫助客戶節(jié)省匯款費(fèi)用正確答案：B8.位于紐約的一家銀行已在中國的一家代理銀行發(fā)現(xiàn)了可疑交易。對于其中一個(gè)國際客戶，代理行未遵守約定的協(xié)議。哪一個(gè)因素表明銀行應(yīng)該終止關(guān)系？A.代理銀行已在海外資產(chǎn)管理局名單上的國家開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)。B.代理行的合規(guī)官目前因涉嫌受賄正在接受調(diào)查。C.代理銀行最近超過了主辦銀行最近開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型中的可接受標(biāo)準(zhǔn)。D.主辦機(jī)構(gòu)已要求代理銀行提供交易詳情，以協(xié)助調(diào)查。正確答案：C9.在一次有關(guān)潛在洗錢的執(zhí)法調(diào)查訪談中，犯罪嫌疑人開始做出調(diào)查者認(rèn)為是虛假的認(rèn)定和陳述。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)？A.提醒嫌疑人如果有欺騙的嫌疑，訪談將被終止B.把面試話題轉(zhuǎn)到另一個(gè)方向，直到關(guān)系松弛后再回到那些令人煩惱的問題上C.告知嫌疑犯欺騙是明顯的，而且繼續(xù)面試D.不漏聲色的對可疑的虛假陳述提出實(shí)質(zhì)問題正確答案：D10.客戶在銀行開了一個(gè)賬戶，在當(dāng)?shù)刈×?5年多。從歷史上看，他每月將他從曾工作公司獲得的1500美元的退休金支票存入該銀行。他在銀行很有名，經(jīng)常給職員帶餅干。在過去的四個(gè)月里，他每星期一、星期三和星期四都到銀行，在他的賬戶上存入3000美元的現(xiàn)金存款。對他的賬戶的審查顯示，每周8500美元的支票兌現(xiàn)了他的賬戶，銀行已經(jīng)決定提交一份可疑交易報(bào)告(STR)。在STR中包含的重要事實(shí)是什么？A.最近的存款和取款時(shí)間的變化B.客戶的工作經(jīng)歷和每月的退休金金額C.銀行職員熟知顧客的身份并給他們帶來餅干D.客戶住在該地區(qū)并在該銀行存入25年的事實(shí)正確答案：A11.金融機(jī)構(gòu)因其反洗錢計(jì)劃存在缺陷而收到監(jiān)管執(zhí)法行動(dòng)。董事會(huì)應(yīng)該采取哪些行動(dòng)？A.終止合規(guī)官和員工的工作B.購買并安裝新的可疑活動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)C.雇傭一名律師，并指示其抗議執(zhí)行行動(dòng)D.指示合規(guī)官制定一項(xiàng)糾正機(jī)構(gòu)反洗錢制度的方案正確答案：D12.信貸部門的銀行家希望評(píng)估所有客戶的風(fēng)險(xiǎn)，并與合規(guī)專員聯(lián)系，要求提供可疑交易報(bào)告歸檔的客戶名單。保護(hù)可疑交易報(bào)告信息應(yīng)采取哪些措施A.向信貸部提供可疑的交易報(bào)告信息B.拒絕向信貸部提供可疑交易報(bào)告信息C.征求董事會(huì)的批準(zhǔn)，披露可疑交易報(bào)告信息D.與信用部經(jīng)理聯(lián)系，確定可疑交易報(bào)告信息是如何提供的正確答案：C13.一名合規(guī)官最近審查了一家國際慈善機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)存在較高風(fēng)險(xiǎn)的交易。終止銀行關(guān)系的原因是什么？A.該慈善機(jī)構(gòu)的官方職位更替率很高B.該慈善機(jī)構(gòu)有幾筆國際資金轉(zhuǎn)移C.資金的流入和流出都很復(fù)雜，很難追蹤D.該慈善機(jī)構(gòu)總部位于外國資產(chǎn)管理局名單上的一個(gè)國家正確答案：C14.金融行動(dòng)特別工作組對于存在戰(zhàn)略缺陷的司法管轄區(qū)有何建議？A.開展盡職調(diào)查B.爭取防范應(yīng)對措施C.將該司法管轄區(qū)列入聯(lián)合國受制裁名單D.制定行動(dòng)計(jì)劃，從而在沒有金融行動(dòng)特別工作組支持的情況下彌補(bǔ)這些缺陷正確答案：B15.下列哪一種洗錢方法是通過貨幣兌換所或其它貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行電匯的方式進(jìn)行的？A.A國家的一個(gè)匯款人每周都向B國家的同一個(gè)收款人匯出小額資金。B.A國家的一個(gè)匯款人經(jīng)常向B國家的同一個(gè)收款人匯款，匯款金額總是略低于需報(bào)告額度。C.在12月1日至15日期間，有大量的小額匯款，經(jīng)由眾多的A國匯款人，匯給B國家眾多的收款人。D.A國家的某一個(gè)收款人在12月21日收到來自B國家的四個(gè)匯款人的小額匯款。匯款總額在需報(bào)告額度以下。正確答案：B16.有一個(gè)導(dǎo)游每個(gè)月都去銀行存現(xiàn)金。他一般情況下每個(gè)月平均存1萬美金。近三個(gè)月里，他每個(gè)月平均存進(jìn)10萬美金。當(dāng)銀行詢問他為什么存款額度提升得那么明顯的時(shí)候，他解釋說因?yàn)樽罱@里的會(huì)議活動(dòng)特別多，所以業(yè)務(wù)增長得非常迅速。銀行接下來需要采取什么樣的行動(dòng)呢？A.立即終止與該客戶的關(guān)系B.定期審查，繼續(xù)觀察C.采取下一步調(diào)查行動(dòng)，如果適當(dāng)?shù)脑?，?yīng)該向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告該情況并考慮終止與客戶的關(guān)系。D.采取下一步調(diào)查行動(dòng)，如果適當(dāng)?shù)脑?，?yīng)該向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告該情況并對后來的交易行為設(shè)定一個(gè)上限正確答案：C17.為了確保符合由政府機(jī)關(guān)設(shè)立的經(jīng)濟(jì)制裁，其所在轄區(qū)里運(yùn)作的金融機(jī)構(gòu)在加入和每個(gè)季度之后，要求所有新的和現(xiàn)有的客戶進(jìn)行篩選。這一步驟是否足以確保遵從性？A.不，清單更新后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行篩選B.是的，這是國際指導(dǎo)推薦的C.不，必須對新關(guān)系進(jìn)行篩選和加強(qiáng)盡職調(diào)查D.是的，篩選所有現(xiàn)有的客戶關(guān)系，確保機(jī)構(gòu)不與被制裁的個(gè)人或?qū)嶓w打交道正確答案：D18.依據(jù)歐盟第四反洗錢指令，哪項(xiàng)是現(xiàn)金門檻？A.3，000歐元B.5，000歐元C.10，000歐元D.15，000歐元正確答案：C19.當(dāng)存在海外資產(chǎn)控制辦公室指定交易方時(shí)，什么時(shí)候美國銀行必須阻止或拒絕國際資金轉(zhuǎn)移？A.只有當(dāng)美國銀行參與了資金轉(zhuǎn)移B.只有當(dāng)美國人或組織是最終受益人C.只有當(dāng)非美國人或組織是最終受益方D.只有當(dāng)美國銀行代理通知它有指定方參與正確答案：A20.一家執(zhí)法代理致電銀行反洗錢調(diào)查員要求提供有關(guān)上個(gè)月提交的可疑交易報(bào)告的信息。調(diào)查人員應(yīng)如何回應(yīng)？A.將代理通知銀行的合規(guī)專員B.將信息發(fā)送到代理人提供的地址C.分享打電話時(shí)所要求的信息（直接電話回復(fù)）D.在發(fā)布信息之前需要搜查令正確答案：A21.根據(jù)FATF40項(xiàng)建議，下列哪項(xiàng)行動(dòng)是國家應(yīng)對恐怖融資行為需要采取的行動(dòng)？A.反對B.制裁C.起訴D.定罪正確答案：B22.客戶是一個(gè)批發(fā)汽車業(yè)務(wù)，經(jīng)營的是二手車?？蛻舳ㄆ谠趪H上運(yùn)送車輛，在四個(gè)月的時(shí)間里，客戶從西非的貝寧的一個(gè)經(jīng)銷商那里收到了總計(jì)125萬美元的電匯。所有的電匯都來自于貝寧，而且每次電匯數(shù)額都是5萬美元。賬戶上的賬戶被支付給不同的運(yùn)輸公司。所有的進(jìn)貨支票都來自于購買的各種車輛。由客戶提供的碼頭運(yùn)輸收據(jù)以支持帳戶活動(dòng)能識(shí)別車輛，但不能輕易地與收到的電匯聯(lián)系。什么是可疑行為？A.碼頭的裝運(yùn)收據(jù)與車輛相匹配B.車輛定期在國際上運(yùn)輸C.接收到的電匯數(shù)額很大且相等D.賬戶借方向運(yùn)輸公司支付正確答案：C23.高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)內(nèi)的貴金屬和寶石的批發(fā)商與一位有意銷售價(jià)值20萬美元黃金的新客戶接洽。該客戶是經(jīng)銷商的一位長期家庭朋友介紹的，沒有提供銷售背景或業(yè)務(wù)目的的資料。經(jīng)銷商僅同意根據(jù)參考資料進(jìn)行購買。什么是洗錢的危險(xiǎn)信號(hào)？A.客戶是經(jīng)銷商的一位老朋友介紹的B.貴金屬交易商在高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)經(jīng)營C.一位新客戶正在向一家批發(fā)經(jīng)銷商出售價(jià)值20萬美元的黃金D.客戶未提供交易的背景信息或商業(yè)目的正確答案：D24.下面哪項(xiàng)屬于FATF關(guān)于所有權(quán)和透明度？A.國際合作B.洗錢和沒收C.法人及法律安排D.恐怖融資活動(dòng)正確答案：C25.合規(guī)官發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)受歡迎的產(chǎn)品有潛在洗錢危險(xiǎn)，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)沒有風(fēng)險(xiǎn)緩釋控制措施，請問應(yīng)該實(shí)行下列哪項(xiàng)措施：A.實(shí)施一個(gè)長期項(xiàng)目B.記錄下風(fēng)險(xiǎn)，在一年一次的審計(jì)中整改C.立即停止發(fā)售D.在永久性解決方案之前，實(shí)施一項(xiàng)有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的臨時(shí)性風(fēng)險(xiǎn)緩解方法正確答案：D26.在調(diào)查的情況下，銀行在與經(jīng)紀(jì)商代銷商分享客戶信息之前，應(yīng)該考慮哪些因素？A.代理交易商代銷商是否可以依賴銀行的盡職調(diào)查B.兩個(gè)機(jī)構(gòu)之間是否有法律互助條約C.隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)則是否允許銀行與附屬機(jī)構(gòu)共享信息D.兩個(gè)機(jī)構(gòu)是否有賬戶或正在為客戶開立帳戶正確答案：C27.成立類似金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的區(qū)域組織，并有義務(wù)了解其所服務(wù)地區(qū)的固有洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。他們用什么方法來理解這些風(fēng)險(xiǎn)？A.它們要求成員國制定有關(guān)洗錢和資助恐怖主義犯罪的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)B.它們要求其成員的參與金融機(jī)構(gòu)向組織提交可疑交易報(bào)告C.他們對洗錢和恐怖主義融資趨勢進(jìn)行全球研究，并在自己的類型報(bào)告中報(bào)告研究結(jié)果D.他們利用金融行動(dòng)工作組類型報(bào)告所用的標(biāo)準(zhǔn)和模板，對洗錢和資助恐怖主義的方法和趨勢進(jìn)行區(qū)域一級(jí)的研究和分析正確答案：D28.一個(gè)銀行內(nèi)誰對確保銀行有一個(gè)綜合有效的銀行機(jī)密/反洗錢項(xiàng)目和設(shè)計(jì)用來確保遵守法規(guī)的監(jiān)管框架最終負(fù)責(zé)？A.高級(jí)管理人員B.董事會(huì)C.業(yè)務(wù)經(jīng)理D.合規(guī)專員正確答案：B29.一個(gè)合規(guī)專員在新員工介紹會(huì)時(shí)向一組新出納員概述了該銀行的反洗錢項(xiàng)目。哪些培訓(xùn)元素應(yīng)該傳遞給觀眾？A.最近風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告程序C.金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金意外審計(jì)政策D.金融機(jī)構(gòu)以往的支票欺詐損失正確答案：B30.下列哪一項(xiàng)標(biāo)志在房地產(chǎn)購買過程中存在高洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.購買者是一個(gè)代名者B.購買者之前有破產(chǎn)經(jīng)歷C.購買者擁有一個(gè)以現(xiàn)金交易為主的生意D.購買者并不住在出售的該房地產(chǎn)所在地正確答案：A31.一家小型小區(qū)銀行的合規(guī)專員收到通知，要其審查現(xiàn)有客戶的接納政策和程序，以確保充分應(yīng)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)如何實(shí)施客戶盡職調(diào)查？A.對客戶進(jìn)行年度合規(guī)審查和批準(zhǔn)B.在最初客戶接納時(shí)進(jìn)行一次性調(diào)查C.持續(xù)進(jìn)行，且根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況相匹配D.適應(yīng)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)高的客戶正確答案：C32.銀行合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)與董事會(huì)主席的個(gè)人賬戶中現(xiàn)金存款活動(dòng)與預(yù)期和歷史現(xiàn)金活動(dòng)不一致?，F(xiàn)金活動(dòng)顯示有似乎故意避免當(dāng)?shù)貙τ诖箢~現(xiàn)金交易需要法律備案要求，并遞交了一份可疑交易報(bào)(STR)。合規(guī)專員應(yīng)該如何在不泄露可疑交易報(bào)告(STR)的情況下向董事會(huì)報(bào)告？A.通知銀行法律顧問B.遵循金融機(jī)構(gòu)既定的STR報(bào)告政策C.通知金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露活動(dòng)D.合規(guī)專員和首席執(zhí)行官應(yīng)共同采訪主席正確答案：B33.監(jiān)管審查報(bào)告的調(diào)查結(jié)果表明，合規(guī)部以外的人員的工作描述不包括反洗錢責(zé)任。公司應(yīng)該采取什么行動(dòng)？A.更新所有工作說明，包括反洗錢責(zé)任B.只有遵約人員有反洗錢責(zé)任C.發(fā)電子郵件給所有員工，說明人員必須遵守反洗錢政策D.在年度培訓(xùn)中列入了反洗錢責(zé)任的說明正確答案：A34.一家保險(xiǎn)公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人正在查閱近期一些客戶的交易行為。下列哪一項(xiàng)最為明顯的預(yù)示著存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.一位人壽保險(xiǎn)的投保人用來自兩家不同銀行的匯票支付季度的保費(fèi)。B.一位來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投保人近期為一處房產(chǎn)購買了一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。C.一個(gè)擁有多家分支機(jī)構(gòu)的公司近期為每一個(gè)分支機(jī)構(gòu)購買了單獨(dú)的團(tuán)體人壽保險(xiǎn)。D.一位客戶與一個(gè)國際慈善組織（主要提供健康與安全方面的服務(wù)）一起，設(shè)立了10萬美金的慈善年金合同。正確答案：A35.分行經(jīng)理注意到，許多客戶每周都會(huì)使用同一個(gè)出納員來處理他們的存款。經(jīng)理發(fā)現(xiàn)出納員和顧客是同一個(gè)族裔，用他們的民族語言交流。偶爾當(dāng)?shù)孛褡宀宛^的顧客會(huì)給出納員帶來午餐同時(shí)每次讓出納員存入相同金額的現(xiàn)金。分行經(jīng)理應(yīng)如何應(yīng)對這一活動(dòng)？A.在采取任何其他行動(dòng)之前進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。B.鼓勵(lì)出納員從少數(shù)民族社區(qū)引進(jìn)更多業(yè)務(wù)C.建議出納員將客戶發(fā)送給其他出納員，以避免勾結(jié)的機(jī)會(huì)D.把出納轉(zhuǎn)移到另外一家分行正確答案：A36.一家執(zhí)法官員致電銀行詢問目前正在調(diào)查的客戶信息。銀行員工應(yīng)如何回應(yīng)？A.確認(rèn)客戶是目前的客戶還是以前的客戶B.在回應(yīng)請求之前通知董事會(huì)。C.提供所要求的信息，以幫助研究D.請求提交正式信函，以驗(yàn)證請求的有效性正確答案：D37.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行加強(qiáng)版的監(jiān)控流程之后發(fā)現(xiàn)了一些不正常的交易活動(dòng)，顯示可能存在販賣人口的行為。下列哪一項(xiàng)交易需要立即展開額外的審查程序？A.電匯是從那些移民人口眾多的國家匯出的。B.來銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶居住并在該城市工作。C.來銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶不居住在該城市，也不在該城市工作。D.來銀行進(jìn)行現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的客戶不居住在該城市，也不在該城市工作。存款當(dāng)天余額又被支取出來。正確答案：D38.一家非美國銀行想在A銀行開戶，A銀行是一家美國銀行。根據(jù)《美國愛國者法案》，銀行A必須獲得哪些信息？A.非美國銀行的完整客戶名單。B.非美國銀行的所有者身份和所有權(quán)百分比。C.非美國銀行管理團(tuán)隊(duì)的結(jié)構(gòu)和身份。D.非美國銀行反洗錢合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃的詳細(xì)信息正確答案：B39.下列哪一種保險(xiǎn)產(chǎn)品是最容易被洗錢分子利用的？A.年金險(xiǎn)B.保單質(zhì)押C.財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D.養(yǎng)老險(xiǎn)正確答案：A40.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的＜銀行客戶盡職調(diào)查白皮書＆gt；了解你的客戶標(biāo)準(zhǔn)中最重要的內(nèi)容是？A.每年開展員工培訓(xùn)B.客戶接納政策C.所有案例的應(yīng)遵循相同的了解你的客戶要求D.所有完成后的了解你的客戶文件必須一名未參與帳戶開立流程的高級(jí)管理人員進(jìn)行審核正確答案：B41.擁有離岸許可證經(jīng)營的外國銀行希望在美國銀行開立代理賬戶。這家外資銀行計(jì)劃向其部分客戶提供通匯賬戶服務(wù)。根據(jù)《美國愛國者法案》，外國銀行必須向美國銀行提供什么？A.作為代理銀行所有者的政治公眾人物名單。B.金融機(jī)構(gòu)使用通匯賬戶的名單。C.在美國可以接受代理銀行法律程序服務(wù)的人。D.金融機(jī)構(gòu)員工監(jiān)控通匯賬戶反洗錢培訓(xùn)的一系列記錄正確答案：C42.由于反洗錢問題，一家機(jī)構(gòu)決定退出客戶關(guān)系。在開始關(guān)閉程序之前，該機(jī)構(gòu)收到一個(gè)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的書面請求，以保持賬戶的開放。該客戶是正在進(jìn)行調(diào)查的主體，執(zhí)法部門希望該機(jī)構(gòu)繼續(xù)監(jiān)測該賬戶并報(bào)告任何可疑活動(dòng)。在決定是否同意這一要求時(shí)，機(jī)構(gòu)應(yīng)該考慮的主要因素是什么？A.符合執(zhí)法要求的預(yù)期費(fèi)用B.以前在客戶機(jī)上提交的可疑交易報(bào)告的數(shù)量C.該機(jī)構(gòu)在遵守執(zhí)法要求方面有可靠記錄D.該機(jī)構(gòu)是否可以繼續(xù)履行其賬戶開放的監(jiān)管義務(wù)。正確答案：D43.居住在美國的移民開設(shè)一個(gè)包括借記卡的銀行賬戶。幾個(gè)月后，交易監(jiān)測系統(tǒng)顯示該賬戶中的小額存款，從一個(gè)與沖突地區(qū)接壤的國家的ATM取款機(jī)取款。銀行應(yīng)該如何回應(yīng)？A.阻止任何進(jìn)一步活動(dòng)B.提交可疑交易報(bào)告C.發(fā)起對活動(dòng)的調(diào)查D.如果交易活動(dòng)繼續(xù)，與客戶聯(lián)系正確答案：C44.一家零售銀行獲得了信用卡業(yè)務(wù)。銀行的反洗錢政策要求新雇員在入職30天內(nèi)接受培訓(xùn)，并且所有雇員每年都要接受復(fù)習(xí)培訓(xùn)。這個(gè)銀行的反洗錢培訓(xùn)對員工在新取得的信用卡業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)是否充足？A.是的，現(xiàn)有的培訓(xùn)包括的銀行政策、程序和流程B.不，反洗錢培訓(xùn)需要就信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行面對面培訓(xùn)C.不，反洗錢培訓(xùn)需要調(diào)整并且專注于業(yè)務(wù)特有風(fēng)險(xiǎn)D.是的，現(xiàn)有的培訓(xùn)包括了銀行需要遵守的反洗錢法規(guī)正確答案：C45.下列哪一種方法是恐怖組織在不留下審計(jì)線索的情況下轉(zhuǎn)移資金的呢？A.勒索B.快遞現(xiàn)金C.貨幣兌換所D.虛擬貨幣正確答案：B46.為什么政府和多國機(jī)構(gòu)實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁？A.阻止專制統(tǒng)治。B.執(zhí)行外交政策目標(biāo)。C.打擊迫在眉睫的恐怖分子。D.防止欺詐性國際貿(mào)易交易正確答案：B47.在審查最近的活動(dòng)時(shí)，一個(gè)貨幣兌換所的合規(guī)官表示，多個(gè)客戶各自匯款相同金額，但頻率更高。機(jī)構(gòu)應(yīng)如何應(yīng)對？A.提交可疑交易報(bào)告B.指示出納員今后不要處理這些客戶的匯款。C.進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，以確定這是否是真正可疑的活動(dòng)。D.立即聯(lián)系客戶，詢問他們?yōu)槭裁锤l繁地匯款正確答案：C48.亞利桑那州的銀行員工正在審核一個(gè)新客戶的貸款申請，貸款抵押是位于佛羅里達(dá)州的房產(chǎn)。該貸款將歸于一家有限責(zé)任公司，且該公司的所有人未向銀行披露。已知該公司由一個(gè)紐約律師成立，且該公司每月將還款9000美金，此數(shù)額高于應(yīng)還款金額，下列哪一項(xiàng)涉及洗錢？A.公司所有人未披露B.抵押的佛羅里達(dá)州的房產(chǎn)不屬于密西西比州C.9000美金恰好低于報(bào)告金額，有拆分的嫌疑D.與該賬戶有關(guān)的律師不在貸款服務(wù)區(qū)正確答案：A49.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的＜銀行客戶盡職調(diào)查白皮書＆gt；代理賬戶的主要風(fēng)險(xiǎn)是？A.它并非每日使用B.服務(wù)費(fèi)不足以覆蓋管理賬戶所需要求C.代理銀行的客戶接納和了解你的客戶有待改進(jìn)D.經(jīng)由該帳戶的交易量和交易價(jià)值可能與與原始代理協(xié)議不一致正確答案：C50.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在審查金融機(jī)構(gòu)提交的客戶賬戶可疑活動(dòng)可疑交易報(bào)告，隨后，執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求提供進(jìn)一步資料。執(zhí)法機(jī)構(gòu)還可以要求金融機(jī)構(gòu)提供什么支持性文件？A.先前提交的同一客戶的可疑交易報(bào)告B.開戶文件和賬戶報(bào)表C.向客戶發(fā)送的宣傳材料副本D.該機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告的政策和程序的副本正確答案：B51.一位新的合規(guī)專員正在審查該銀行的反洗錢計(jì)劃，并注意到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已于六個(gè)月前完成。從那時(shí)起，銀行收購了另一家金融機(jī)構(gòu)，重新命名了內(nèi)部記錄組，并簡化了現(xiàn)金處理程序。哪些因素導(dǎo)致合規(guī)專員更新銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？A.銀行又收購了一家機(jī)構(gòu)B.內(nèi)部記錄組已重新命名C.現(xiàn)金處理程序精簡D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已于六個(gè)月前完成正確答案：A52.《沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則》要求新客戶由誰批準(zhǔn)？A.董事會(huì)B.只有私人銀行家C.私人銀行家的監(jiān)管者D.除私人銀行家外，至少有一人正確答案：D53.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）類似的區(qū)域性組織如何幫助其成員打擊洗錢和恐怖融資？A.它們?yōu)槌蓡T國執(zhí)行金融行動(dòng)工作組的建議提供技術(shù)援助B.它們協(xié)助成員國懲罰違反金融行動(dòng)工作組標(biāo)準(zhǔn)和建議的實(shí)體C.他們在反洗錢和資助恐怖主義以外的關(guān)注領(lǐng)域與成員合作D.它們監(jiān)督成員國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和資助恐怖主義活動(dòng)正確答案：A54.下列哪一項(xiàng)是銀行從業(yè)人員故意違反反洗錢法律法規(guī)所面臨的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)A.調(diào)查和名聲受損B.罰款以及被行業(yè)質(zhì)疑C.刑事調(diào)查甚至入獄D.包括對所在金融機(jī)構(gòu)罰款等一系列執(zhí)法行動(dòng)正確答案：B55.分行經(jīng)理打電話給合規(guī)官，告訴她一名執(zhí)法官員剛離開分行，問了很多問題，并留下了一張名片。合規(guī)官應(yīng)該怎么做？A.提交可疑交易報(bào)告B.跟進(jìn)以核實(shí)該官員是否收到所有必要信息C.核實(shí)報(bào)告的官員是否為實(shí)際授權(quán)代表D.要求分行經(jīng)理寫一份關(guān)于申請的詳細(xì)備忘錄正確答案：C56.下列哪一項(xiàng)是利用前臺(tái)公司進(jìn)行洗錢活動(dòng)帶來的主要經(jīng)濟(jì)后果？A.更多的關(guān)注產(chǎn)品的生產(chǎn)B.弱化本來存在的合法公司C.建立更有競爭性的定價(jià)體系D.在洗錢公司和合法公司之間建立相應(yīng)的管理體系正確答案：B57.下列哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)披露可疑交易報(bào)告相關(guān)支持性文件的正確做法？A.必須使用電子郵件盡快提供文件B.金融機(jī)構(gòu)可將請求通知賬戶持有人C.確認(rèn)請求來自執(zhí)法機(jī)構(gòu)的代表D.還必須向賬戶持有人的律師提供所有文件的副本正確答案：C58.一次審計(jì)發(fā)現(xiàn)，合規(guī)專員批準(zhǔn)了一個(gè)政策例外。審計(jì)師認(rèn)為這個(gè)政策例外違反了法規(guī)要求，審計(jì)師應(yīng)該做什么？A.向合規(guī)專員建議如果應(yīng)對政策例外B.將違反法規(guī)的情況寫入審計(jì)報(bào)告，并且報(bào)告給董事會(huì)C.向法律顧問咨詢政策例外是否是合理的D.在審計(jì)報(bào)告中計(jì)入違反法規(guī)行為并且建議合規(guī)專員正確答案：B59.外國政治公眾人物要求向人壽保險(xiǎn)保單中加入受益人。應(yīng)如何處理請求以降低風(fēng)險(xiǎn)？A.對受益人進(jìn)行盡職調(diào)查B.確定財(cái)富來源和資金來源C.如果受益人是外國政治公眾人物，拒絕請求D.由于增加風(fēng)險(xiǎn)而拒絕增加受益人的請求正確答案：A60.歐洲聯(lián)盟關(guān)于洗錢問題的第四項(xiàng)指令包含了哪些要求？A.它要求成員國將政治公眾人物視為高風(fēng)險(xiǎn)客戶B.它要求成員國對所有預(yù)付卡持有人進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查C.它要求成員國保持法律實(shí)體受益所有人的登記冊D.它要求成員國對不配合金融行動(dòng)工作組建議的國家實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁正確答案：C61.一個(gè)小型烘焙店怎樣的交易涉嫌洗錢？A.每日現(xiàn)金存款B.在不同的地點(diǎn)開立多個(gè)賬戶C.購買了2倍于自己店鋪價(jià)值的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)D.近期一大筆電匯給其家人所在的海外司法管轄區(qū)正確答案：B62.一家英國的房地產(chǎn)中介，碰到了三個(gè)海外的客人，他們都有意購買一處位于倫敦郊區(qū)的價(jià)值3千萬英鎊的公寓樓，作為投資。這些客戶不希望告知銀行他們的姓名。他們提出為了保護(hù)隱私，希望以三個(gè)私營企業(yè)的名義進(jìn)行購買。他們計(jì)劃把資金打到另一家位于倫敦的公司賬戶中。下列哪一項(xiàng)將導(dǎo)致這個(gè)房地產(chǎn)中介停止與潛在的購買者進(jìn)行進(jìn)一步的溝通？A.客戶來自海外B.客戶擁有購買房產(chǎn)的3千萬英鎊C.客戶不愿意將自己的身份提供給銀行D.客戶打算用私營企業(yè)的名義購買該房產(chǎn)正確答案：C63.埃格蒙特集團(tuán)的主要目標(biāo)是什么？A.尋找促進(jìn)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)展和分享專門知識(shí)的方法。B.保護(hù)金融系統(tǒng)免受非法使用，打擊洗錢促進(jìn)國家安全。C.發(fā)布具有約束力的標(biāo)準(zhǔn)，在成員司法管轄區(qū)建立一致運(yùn)作的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)。D.為金融機(jī)構(gòu)提供關(guān)于如何報(bào)告可疑活動(dòng)的最佳做法，以便與執(zhí)法部門最佳分享信息。正確答案：A64.一家銀行的合規(guī)負(fù)責(zé)人在審查一家本地企業(yè)開立銀行賬戶的資料時(shí)發(fā)現(xiàn)無法找到公司實(shí)際控制人的身份信息。資料中只提供了名義控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企業(yè)經(jīng)營目的和未來計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國際匯款。下列哪一項(xiàng)描述加劇洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.預(yù)期經(jīng)營計(jì)劃中包括要使用現(xiàn)金轉(zhuǎn)運(yùn)單、匯款單和國際匯款。B.企業(yè)經(jīng)營的目的和本質(zhì)中都提及國際匯款。C.開辦銀行賬戶資料中只有名義控制人的身份信息。D.銀行預(yù)留印鑒的簽名人的身份信息顯示的居住地不在該銀行所在地。正確答案：C65.執(zhí)法部門向銀行提交了一份有關(guān)其客戶信息的請求。銀行應(yīng)如何根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組的指導(dǎo)作出回應(yīng)？A.提供支持調(diào)查所需的所有信息B.確保該請求不會(huì)違反任何當(dāng)?shù)氐碾[私法規(guī)或法規(guī)C.在答復(fù)請求之前，確保調(diào)查所需的信息D.與客戶聯(lián)系，告知調(diào)查人員，確保銀行提供正確的信息正確答案：C66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的口頭要求，以便開立賬戶以協(xié)助調(diào)查？A.同意開立帳戶B.請求傳票維持帳戶C.請求有執(zhí)法機(jī)構(gòu)抬頭的信箋D.請求當(dāng)?shù)胤ㄔ旱乃巡榱钫_答案：B67.銀行進(jìn)行每兩年一次的獨(dú)立反洗錢審查，合規(guī)專員帶領(lǐng)，銀行審計(jì)部門審核，合規(guī)專員審查后提交給董事會(huì)，這波操作有以下哪個(gè)問題：A.審查需一年一次。B.審計(jì)應(yīng)有外部獨(dú)立團(tuán)隊(duì)完成。C.報(bào)告應(yīng)直接提交給董事會(huì)。D.審計(jì)過程中有利益沖突。正確答案：D68.如何利用賭場進(jìn)行洗錢？A.用現(xiàn)金購買大量的籌碼，然后賭博B.用現(xiàn)金購買大量的籌碼，然后兌換成現(xiàn)金C.用現(xiàn)金購買大量的籌碼，然后兌換成支票D.用現(xiàn)金購買大量的籌碼，然后將籌碼轉(zhuǎn)給另外第三方的人獲取現(xiàn)金正確答案：C69.雇員在電話中聽到一位同事就如何確?？梢山灰讏?bào)告將不作為未來交易來備案而提供咨詢意見。員工應(yīng)該采取什么行動(dòng)？A.把談話報(bào)告給當(dāng)?shù)鼐紹.將對話報(bào)告給合規(guī)主管C.告訴同事聊天時(shí)提出這樣的建議是違反政策的D.忽略這種情況，因?yàn)橥率强蛻絷P(guān)系經(jīng)理正確答案：B70.下列哪一項(xiàng)描述的是通過銀行或其它存款機(jī)構(gòu)來進(jìn)行洗錢的融合階段？A.將非法資金存入設(shè)立前沿公司的賬戶B.指導(dǎo)第三方將非法現(xiàn)金兌換為可轉(zhuǎn)讓票據(jù)C.將非法資金從一家銀行的賬戶轉(zhuǎn)到另一家銀行的賬戶D.用之前存在銀行的黑錢購買豪車正確答案：D71.美國愛國者法案影響了外國金融機(jī)構(gòu)的哪一方面？A.要求對外國空殼銀行加強(qiáng)盡職調(diào)查B.擴(kuò)大對美國金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)的審批要求C.擴(kuò)大對所有外國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢項(xiàng)目要求D.授權(quán)對洗錢重點(diǎn)關(guān)注銀行施加特別措施正確答案：D72.某眾籌網(wǎng)站的合規(guī)人員負(fù)責(zé)對新的眾籌項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)控，最近眾籌項(xiàng)目的數(shù)量顯著上升，以下那個(gè)為反洗錢風(fēng)險(xiǎn)高的危險(xiǎn)信號(hào)？A.擁有最多捐款人的項(xiàng)目B.開始眾籌后不久便獲我資助的項(xiàng)目C.眾籌目標(biāo)金額最高的項(xiàng)目D.在非常短時(shí)間內(nèi)便完成了從發(fā)起到順行籌款過程的項(xiàng)目正確答案：D73.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的＜銀行客戶盡職調(diào)查白皮書＆gt；在識(shí)別PEP方面應(yīng)爭取怎樣的控制措施以確保合規(guī)？A.確定其為本地PEPB.建立客戶關(guān)系后進(jìn)行審核C.在賬戶開立過程中進(jìn)行審核，且在之后進(jìn)行定期審查D.如果客戶或與其有關(guān)人士為PEP，要求客戶向銀行予以披露正確答案：C74.一家銀行為一家歐洲慈善組織開立賬戶多年，這家慈善組織為恐怖活動(dòng)活躍的國家居民提供衣物。以下哪種行為表明存在潛在的恐怖融資？A.慈善機(jī)構(gòu)頻繁的從銀行支取現(xiàn)金B(yǎng).慈善機(jī)構(gòu)在數(shù)個(gè)國家有分支機(jī)構(gòu)C.慈善機(jī)構(gòu)主要捐贈(zèng)資金來自歐洲國家D.慈善機(jī)構(gòu)保留了一個(gè)銀行賬戶用于非經(jīng)營性支出正確答案：A75.一名政治公眾人物開立一個(gè)銀行賬戶。上個(gè)月反洗錢調(diào)查員提交了關(guān)于政治公眾人物國家關(guān)于未知個(gè)人的電匯交易可疑交易報(bào)告。最近這名官員所在國家披露了腐敗的負(fù)面消息。這種情況下，你該向誰報(bào)告？A.董事會(huì)B.業(yè)務(wù)條線C.銀行的反洗錢專員D.FATF的熱線正確答案：C76.合規(guī)專員什么時(shí)候要重啟風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？A.每兩年B.并購時(shí)C.董事會(huì)重組時(shí)D.FATF指導(dǎo)時(shí)正確答案：B77.鎮(zhèn)上一家很受歡迎的餐館已經(jīng)開始存儲(chǔ)比往年更少的現(xiàn)金。在對客戶的賬目進(jìn)行回顧時(shí)，你發(fā)現(xiàn)信用卡收據(jù)沒有任何解釋就增加了。該賬戶的專員發(fā)現(xiàn)，這家餐廳已經(jīng)在現(xiàn)場安裝了一臺(tái)私人自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)，并已開始在進(jìn)行一個(gè)露臺(tái)餐廳建設(shè)。哪一個(gè)危險(xiǎn)信號(hào)應(yīng)該引發(fā)更多的調(diào)查？A.私人取款機(jī)B.較低的現(xiàn)金存款C.增加信用卡收據(jù)D.新天井用餐區(qū)的建設(shè)正確答案：A78.一個(gè)客戶的異常交易經(jīng)常觸發(fā)警報(bào)，然而發(fā)現(xiàn)警報(bào)系統(tǒng)有點(diǎn)問題，連續(xù)出警報(bào)后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)關(guān)閉后續(xù)跳出的警報(bào)。公司決定采用新系統(tǒng)，這時(shí)候工程做測試/調(diào)整，需要確認(rèn)以下哪個(gè)東西？A.同儕B.收入C.映射D.基準(zhǔn)線下正確答案：D79.在一個(gè)日常反洗錢調(diào)查審核中，發(fā)現(xiàn)一些大筆電匯存入當(dāng)?shù)匾患移嚲S修廠。這些電匯來自缺乏反洗錢監(jiān)管的避稅天堂國家。調(diào)查員認(rèn)為這些電匯沒有合法的商業(yè)目的并提交了可疑交易報(bào)告。這個(gè)維修廠的店主在社區(qū)很受歡迎并且熱衷慈善。調(diào)查員應(yīng)該向誰匯報(bào)這些情況？A.審計(jì)委員會(huì)B.董事會(huì)C.汽車維修廠店主D.銀行的反洗錢專員正確答案：D80.合規(guī)官從新金融服務(wù)的信息技術(shù)（IT）來源處了解到新產(chǎn)品批準(zhǔn)委員會(huì)正在討論新的金融服務(wù)。正確的下一步行動(dòng)是什么？A.要求新產(chǎn)品審批委員會(huì)包括合規(guī)官。B.去董事會(huì)，并嘗試立即關(guān)閉新服務(wù)，因?yàn)槲瘑T會(huì)沒有與合規(guī)官溝通。C.從源頭獲取盡可能多的信息，以便研究潛在風(fēng)險(xiǎn)，并編寫報(bào)告并提交給營銷總監(jiān)。D.開始對潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步研究，接到該服務(wù)已獲得委員會(huì)批準(zhǔn)通知通知后深入研究。正確答案：A81.埃格蒙特集團(tuán)為全球金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供一個(gè)論壇的目標(biāo)是什么？A.完善打擊洗錢和資助恐怖主義的國際法律，并促進(jìn)國內(nèi)方案的實(shí)施。B.為金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供一個(gè)論壇，以加強(qiáng)在打擊洗錢和資助恐怖主義融資方面的合作，并促進(jìn)執(zhí)行這一領(lǐng)域的國內(nèi)方案。C.改善與執(zhí)法部門在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的溝通，并促進(jìn)這一領(lǐng)域的國內(nèi)方案的實(shí)施。D.改善與州和聯(lián)邦政府在打擊洗錢及資助恐怖主義方面合作，并促進(jìn)該領(lǐng)域國內(nèi)方案的執(zhí)行正確答案：B82.一個(gè)企業(yè)在避稅天堂注冊，企業(yè)官網(wǎng)只顯示其從事房地產(chǎn)交易，而無其他信息，經(jīng)調(diào)查，該企業(yè)有兩個(gè)負(fù)責(zé)人/所有人。其中一個(gè)人沒有任何可用信息，另一個(gè)人擁有一輛露營車四海為家。下面哪種情況會(huì)需要EDD(ENHANCEDDUEDILIGENCE)？A.前臺(tái)公司B.PEP(POLITICALLYEXPOSEDPERSON)C.從事房地產(chǎn)洗錢D.會(huì)計(jì)公司正確答案：A83.一家小社區(qū)銀行的分行經(jīng)理有一個(gè)新客戶，他把四個(gè)5萬歐元的支票存入一個(gè)帳戶。此后不久，客戶轉(zhuǎn)到另一個(gè)分行，要求將所有的資金，分別轉(zhuǎn)移1500歐元到三個(gè)不同的外國管轄區(qū)的賬戶。下列那一條可疑活動(dòng)應(yīng)成為可疑交易報(bào)告的焦點(diǎn)？A.顧客開了四張大額支票B.客戶轉(zhuǎn)到另一個(gè)分支進(jìn)行此事務(wù)C.客戶幾乎把所有的資金從帳戶中轉(zhuǎn)移出去D.客戶要求將資金轉(zhuǎn)移到三個(gè)不同的外國管轄區(qū)正確答案：D84.政府制定了新的反洗錢法，要求所有金融機(jī)構(gòu)從客戶那里獲得某些信息。位于該管轄區(qū)的機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些步驟確保遵守？A.變更程序要求獲得必要的信息B.根據(jù)需要更改程序和系統(tǒng)，并提供員工培訓(xùn)C.向客戶發(fā)出通知，要求他們提供必要的信息D.更改系統(tǒng)以確保所有客戶自動(dòng)獲取所需信息正確答案：C85.會(huì)計(jì)師在一次對反洗錢進(jìn)行審計(jì)的過程中發(fā)現(xiàn)在交易監(jiān)控警報(bào)解除這個(gè)環(huán)節(jié)上存在重大的缺陷。審計(jì)抽樣發(fā)現(xiàn)潛在可疑活動(dòng)未被標(biāo)記為可疑并做提示。管理層接受了這個(gè)審計(jì)的發(fā)現(xiàn)并決定制定補(bǔ)救計(jì)劃。下列哪一項(xiàng)正確說明在更正階段會(huì)計(jì)師的角色是怎樣的？A.及時(shí)指導(dǎo)如何彌補(bǔ)缺陷。B.制定提供充足的風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向文件已解除警報(bào)的措施。C.對警報(bào)清除部門的員工進(jìn)行培訓(xùn)，告知有效解除警報(bào)的必要性。D.一旦管理層通知缺陷已修復(fù)，及時(shí)對該修正是否成功進(jìn)行驗(yàn)證。正確答案：D86.下面何種方式是通過存款機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢，且與國際貿(mào)易相關(guān)？A.空殼公司B.構(gòu)建現(xiàn)金存款／取款機(jī)制C.用犯罪資金投資合法生意D.黑市比索交易正確答案：D87.項(xiàng)建議，國家應(yīng)采取什么行動(dòng)幫助非盈利組織不受恐怖融資濫用？A.允許凍結(jié)非營利組織的資產(chǎn)B.要求所有營利機(jī)構(gòu)在國家的金融信息機(jī)構(gòu)注冊登記C.確保非營利機(jī)構(gòu)不會(huì)掩藏或模糊此行跡秘密將用于合法目的的資金轉(zhuǎn)移給恐怖組織D.立法禁止?fàn)I利機(jī)構(gòu)在沒有完成第一輪恐怖組織數(shù)據(jù)認(rèn)證的情況下完成跨境交易正確答案：C88.根據(jù)《美國愛國者法案》，在哪種情況下美國沒有管轄權(quán)？A.位于外國司法管轄區(qū)的美國銀行子公司B.位于美國的外國銀行分行C.擁有美國代理賬戶的外國銀行D.在外國司法管轄區(qū)經(jīng)營的空殼銀行正確答案：D89.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)建議在客戶盡職調(diào)查（CDD）計(jì)劃中納入一些措施，包括：A.對產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B.對業(yè)務(wù)關(guān)系和交易監(jiān)控進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查。C.識(shí)別產(chǎn)品和服務(wù)及其對客戶的適用性。D.在未核實(shí)實(shí)益擁有人真實(shí)身份的情況下確定實(shí)益擁有人的人數(shù)。正確答案：B90.通過欺騙向毫無戒心的客戶發(fā)送大量電子郵件以獲取個(gè)人身份信息的過程稱為：A.魚叉式網(wǎng)絡(luò)釣魚B.語音網(wǎng)絡(luò)釣魚C.批量網(wǎng)絡(luò)釣魚D.短信釣魚正確答案：C91.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，KYC計(jì)劃應(yīng)包含的四個(gè)關(guān)鍵要素是什么？A.客戶準(zhǔn)入、制裁監(jiān)控、客戶接納、客戶盡職調(diào)查B.客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶篩選、監(jiān)控C.客戶準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、客戶接納、強(qiáng)化盡職調(diào)查D.客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶接納、監(jiān)控正確答案：D92.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)被要求向執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供與資助恐怖主義有關(guān)的數(shù)據(jù)和信息時(shí)，協(xié)助：A.可以銀行保密為由拒絕。B.不能以銀行保密為由拒絕。C.可以以泄密為由拒絕。D.不能以泄密為由拒絕。正確答案：B93.保險(xiǎn)公司認(rèn)為哪些客戶行為是洗錢的危險(xiǎn)信號(hào)？A.對取消該政策的關(guān)注B.缺少對該保單費(fèi)用的關(guān)注C.還款與收入來源一致D.確定受益人的政策正確答案：A94.洗錢報(bào)告官（MLRO）缺乏行動(dòng)導(dǎo)致銀行反洗錢計(jì)劃存在缺陷，并對反洗錢報(bào)告員處以民事處罰。為什么對反洗錢報(bào)告員采取這種直接行動(dòng)？A.反洗錢報(bào)告員是唯一可以對反洗錢計(jì)劃缺陷負(fù)責(zé)的個(gè)人。B.反洗錢報(bào)告員會(huì)受到合規(guī)官問責(zé)制的約束，并可能因?qū)е路聪村X計(jì)劃缺陷而受到處罰。C.反洗錢報(bào)告員同意民事處罰，這樣銀行就不會(huì)被認(rèn)定對反洗錢計(jì)劃的缺陷負(fù)責(zé)。D.對反洗錢報(bào)告員實(shí)施處罰，是因?yàn)闊o法發(fā)現(xiàn)銀行對反洗錢計(jì)劃缺陷負(fù)有責(zé)任。正確答案：B95.政府金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）會(huì)收到什么類型的信息？A.可疑交易報(bào)告B.客戶名稱篩選結(jié)果C.合規(guī)框架D.政治公眾人物（PEP）登記記錄正確答案：A96.歐盟反洗錢指令的關(guān)鍵目標(biāo)是什么？A.在整個(gè)歐盟建立一致的監(jiān)管環(huán)境，以防止洗錢B.解決歐盟國家的支付控制問題，以減少洗錢C.允許成員國與歐盟金融情報(bào)機(jī)構(gòu)合作討論立法草案D.建立一個(gè)金融機(jī)構(gòu)（FIs）網(wǎng)絡(luò)，共同防止整個(gè)歐盟的洗錢活動(dòng)正確答案：A97.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在對潛在的洗錢事件進(jìn)行調(diào)查。在調(diào)查期間，該官員將使用：A.追蹤資金流。B.從金融情報(bào)部門獲得的證據(jù)。C.識(shí)別可疑活動(dòng)的過程。D.基于風(fēng)險(xiǎn)的方法警報(bào)生成系統(tǒng)。正確答案：A98.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)包括哪些要求？A.新出納員應(yīng)在第一年后接受識(shí)別可疑或異常交易的培訓(xùn)。B.新的貸款工作人員應(yīng)接受關(guān)于編制貨幣交易報(bào)告的年度培訓(xùn)。C.新員工應(yīng)在員工入職培訓(xùn)期間或之后不久接受有關(guān)銀行程序的培訓(xùn)。D.新的業(yè)務(wù)人員應(yīng)在聘用后不久接受有關(guān)貨幣交易報(bào)告豁免的培訓(xùn)。正確答案：C99.一名洗錢報(bào)告官（MLRO）意識(shí)到該銀行的一個(gè)具有戰(zhàn)略重要性的客戶正在向人口販運(yùn)者匯款。然而反洗錢報(bào)告員沒有向執(zhí)法部門報(bào)告該活動(dòng)，也沒有采取退出關(guān)系的行動(dòng)。反洗錢報(bào)告員從事的活動(dòng)的法律術(shù)語是什么？A.回避B.規(guī)避C.疏忽行為D.有意忽視正確答案：D100.哪項(xiàng)聲明最能描述歐盟反洗錢指令中關(guān)于與高風(fēng)險(xiǎn)第三國的業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的關(guān)鍵方面？A.成員國應(yīng)自愿考慮對位于高風(fēng)險(xiǎn)國家的分支機(jī)構(gòu)和子公司實(shí)施更高的外部審計(jì)要求。B.根據(jù)成員國條例，成員國有義務(wù)在國家一級(jí)確定可用于加強(qiáng)盡職調(diào)查的措施。C.成員國有義務(wù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本，實(shí)施增強(qiáng)客戶盡職調(diào)查程序的額外緩解措施。D.成員國有義務(wù)在執(zhí)行增強(qiáng)盡職調(diào)查措施時(shí)不應(yīng)考慮具體情況。正確答案：C101.潛在客戶在開戶過程中的哪些行為需要進(jìn)一步調(diào)查？A.提供非本地的外地號(hào)碼B.針對報(bào)告要求有疑問C.富有金融行業(yè)知識(shí)D.提供駕駛執(zhí)照正確答案：B102.哪種情況下可以不必增強(qiáng)盡職調(diào)查（EDD）？A.在完全符合集團(tuán)政策和程序的高風(fēng)險(xiǎn)第三國的歐盟或美國金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或多數(shù)股權(quán)子公司任職。B.在高風(fēng)險(xiǎn)國家注冊的子公司，該子公司擁有復(fù)雜的所有權(quán)結(jié)構(gòu)，擁有歐盟或美國的信譽(yù)良好的長期客戶。C.總部位于歐盟或美國的國際連鎖酒店，賭場提供的收入占總收入不到50%，分支機(jī)構(gòu)完全符合集團(tuán)政策和程序。D.將來自歐盟的政治公眾人物（PEP）加入美國金融機(jī)構(gòu)（FI）的財(cái)富管理部門。正確答案：A103.根據(jù)埃格蒙特集團(tuán)原則，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)之間的信息交流是：A.不期望得到關(guān)于如何使用信息的回復(fù)。B.在互惠的基礎(chǔ)上，自由、自發(fā)和應(yīng)要求。C.只有在外國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的地位與執(zhí)法有關(guān)的情況下。D.對提供的財(cái)務(wù)和行政信息的數(shù)量進(jìn)行了限制。正確答案：B104.轉(zhuǎn)入的大量電匯會(huì)生成有關(guān)客戶端的警報(bào)。資金立即通過現(xiàn)金提取并且記入電匯的借方賬戶。應(yīng)首先審查哪些信息以調(diào)查此警報(bào)/案例？A.開源信息B.負(fù)面媒體搜索C.客戶資料D.賬戶活動(dòng)正確答案：C105.埃格蒙特集團(tuán)建議的核心目標(biāo)是什么，從而建立一個(gè)有效的國家金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）？A.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)必須在與其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)和政府辦公室分開的場所辦公。B.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)符合埃格蒙特集團(tuán)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。C.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)必須在國家和國際利益攸關(guān)方之間擁有絕對信任，然后才能有信心地交換敏感信息。D.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)必須能夠促進(jìn)政府承諾在國內(nèi)建立一個(gè)廉潔社會(huì)的價(jià)值。正確答案：C106.金融機(jī)構(gòu)（FI）的員工收到來自客戶的電子郵件，指示員工將資金從客戶的賬戶轉(zhuǎn)移到海外的另一賬戶。銀行員工遵守了規(guī)定，但后來金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)電子郵件并非來自客戶。發(fā)生了哪類網(wǎng)絡(luò)犯罪？A.網(wǎng)絡(luò)釣魚B.矛式(魚叉式)網(wǎng)絡(luò)釣魚C.欺騙D.勒索軟件正確答案：C107.影響機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的外部因素包括：A.接受新客戶的類型。B.為所有客戶引入移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)。C.特定管轄區(qū)的政治制度變化。D.將廣泛提供給客戶的新產(chǎn)品。正確答案：C108.為了了解客戶是否按照公司對特定行業(yè)部門的風(fēng)險(xiǎn)偏好運(yùn)營，金融機(jī)構(gòu)（FI）必須：A.獲取購買貨幣工具的非客戶的姓名和地址、國家識(shí)別號(hào)和出生日期。B.通過填寫完整的證明表格，從代表法人實(shí)體客戶開立賬戶的個(gè)人處獲得受益所有人的身份信息。C.獲取足夠的客戶信息，以了解客戶關(guān)系的性質(zhì)和目的，從而制定客戶風(fēng)險(xiǎn)畫像。D.在開戶前，從每個(gè)客戶處獲取個(gè)人的姓名、出生日期、地址和身份號(hào)碼。正確答案：C109.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)（FI）收到來自執(zhí)法部門的法院指令時(shí)，應(yīng)：A.響應(yīng)并提供客戶化名信息，以確保其符合數(shù)據(jù)隱私法規(guī)。B.響應(yīng)并提供客戶信息，必要時(shí)能夠提供分公司和子公司的信息。C.在與執(zhí)法部門共享客戶的個(gè)人數(shù)據(jù)之前，向數(shù)據(jù)保護(hù)官報(bào)告，以請求數(shù)據(jù)交換批準(zhǔn)。D.向董事會(huì)報(bào)告，要求獲得數(shù)據(jù)交換批準(zhǔn)，并包括公司律師，以確保此類交換有法律依據(jù)。正確答案：B110.一個(gè)銀行內(nèi)誰對確保銀行有一個(gè)綜合有效的銀行機(jī)密/反洗錢項(xiàng)目和設(shè)計(jì)用來確保遵守法規(guī)的監(jiān)管框架最終負(fù)責(zé)?A.反洗錢審計(jì)委員會(huì)B.反洗錢/反恐融資合規(guī)官C.首席執(zhí)行官（CEO）D.董事會(huì)正確答案：D111.在金融行動(dòng)特別工作組第四輪相互評(píng)估的后續(xù)進(jìn)程中，如果一個(gè)國家被評(píng)估為需強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)，會(huì)發(fā)生什么？A.如果該國提交其執(zhí)行計(jì)劃，則在金融行動(dòng)工作組下一次評(píng)估之前，該國不受其他可能適用的強(qiáng)化措施的限制。B.在下一次金融行動(dòng)工作組相互評(píng)估之前，該國必須保持強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)狀態(tài)。C.在實(shí)施首次強(qiáng)化五年后，該國將接受金融行動(dòng)工作組的后續(xù)評(píng)估。D.在金融行動(dòng)工作組通過評(píng)估報(bào)告后，該國必須在金融行動(dòng)特別工作組第一次大會(huì)上報(bào)告其執(zhí)行計(jì)劃。正確答案：C112.類金融行動(dòng)工作組（FATF）的區(qū)域性組織（FSRB）的關(guān)鍵作用是什么？A.支持相互評(píng)估制度B.制定打擊洗錢的區(qū)域標(biāo)準(zhǔn)C.在該地區(qū)實(shí)施更多打擊資助恐怖主義的法律D.在該地區(qū)執(zhí)行特定的金融行動(dòng)工作組法律正確答案：A113.一家金融機(jī)構(gòu)收到了當(dāng)?shù)匾患夜镜男刨J請求。這家公司已經(jīng)是這個(gè)金融機(jī)構(gòu)多年的老客戶了。在提供給機(jī)構(gòu)的相應(yīng)文件中表明，這家公司的資產(chǎn)有大幅度的增長，而且還收購了幾家新的子公司。進(jìn)一步的調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，這幾家新收購的公司是新近成立的空殼公司。這是否預(yù)示存在洗錢行為？A.不會(huì)，該公司已經(jīng)是這個(gè)金融機(jī)構(gòu)多年的老客戶。B.是的，空殼公司常用來作為避稅工具。C.不會(huì)，空殼公司常被企業(yè)用來作為企業(yè)多元化的一種手段。D.會(huì)的，空殼公司可能會(huì)被用來掩蓋實(shí)際控制人。正確答案：D114.下列哪一種是通過篡改交易文件信息的方式來資助恐怖主義活動(dòng)的？A.賄賂B.黑市比索交易C.以貿(mào)易為基礎(chǔ)的洗錢D.非正規(guī)資金轉(zhuǎn)移體系正確答案：C115.一個(gè)跨國銀行私人銀行業(yè)者正在加入一個(gè)新的私人投資公司。銀行業(yè)者已經(jīng)驗(yàn)證了兩個(gè)董事的身份，是一對夫妻，各占一半股份。賬戶中的資金由妻子一人提供。銀行業(yè)者之后被公司告知另一位董事和股東將加入公司，盡管新股東并不提供資金。依據(jù)wolfsberg私人銀行反洗錢原則，針對新董事和股東需要采取什么盡職調(diào)查？A.因?yàn)橐粋€(gè)人作為私人投資公司的董事和股東但不提供資金是不正常的，所以拒絕開戶。B.進(jìn)一步了解股東之間的關(guān)系，對股東的資金和財(cái)富來源進(jìn)行盡職調(diào)查。C.驗(yàn)證這個(gè)人的身份，包括對背景，名譽(yù)，和資金財(cái)富來源的盡職調(diào)查。D.進(jìn)一步了解股東之間的關(guān)系和驗(yàn)證這個(gè)人的身份，可能包括對她背景和名譽(yù)的盡職調(diào)查。正確答案：B116.在審核了金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，新的合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)一些值得關(guān)注的缺陷。哪個(gè)缺陷可能導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在幾年前，沒有包括所有現(xiàn)在的產(chǎn)品和服務(wù)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重訪頻率過高，分散了其他合規(guī)任務(wù)的關(guān)鍵資源C.此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的團(tuán)隊(duì)與上次不同，因此打破了機(jī)構(gòu)知識(shí)的連續(xù)性D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估沒有預(yù)期可能的風(fēng)險(xiǎn)盡管金融機(jī)構(gòu)也沒有處理風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃正確答案：A117.A銀行是一家非美國銀行，在一家位于紐約市的銀行的代理賬戶有500萬美元。世界恐怖組織(WTS)在A銀行非美國分支機(jī)構(gòu)的賬戶中有100萬美元。美國政府已經(jīng)對WTS實(shí)施了沒收財(cái)產(chǎn)措施。依據(jù)美國愛國者法案，美國可能采取什么行動(dòng)發(fā)布沒收令？A.沒收A銀行在美國代理賬戶中的500萬美元B.沒收WTS在A銀行非美國分支機(jī)構(gòu)賬戶中的100萬美元C.沒收A銀行在美國代理賬戶中的100萬美元D.沒收A銀行非美國分支機(jī)構(gòu)（WTS賬戶所在處）中的500萬美元正確答案：C118.一家擁有全國代理網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)常為位于美國的一處移民社區(qū)的人辦理向非洲某國的匯款業(yè)務(wù)。一個(gè)恐怖組織在這個(gè)國家的活動(dòng)非常猖獗。在機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人審查匯款記錄的時(shí)候，他發(fā)現(xiàn)有兩個(gè)顧客總是每周一起來到同一個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)，向非洲該國的同一個(gè)收款人匯去2500美金。下列哪個(gè)選項(xiàng)將提示合規(guī)負(fù)責(zé)人上述兩個(gè)顧客的行為可能存在洗錢或者恐怖融資活動(dòng)？A.這兩個(gè)客戶總是一起來辦理業(yè)務(wù)。B.這兩個(gè)客戶總是到同一個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)。C.每周都向同一個(gè)收款人匯出款項(xiàng)。D.每次匯款的金額都是略低于機(jī)構(gòu)需保留記錄的門檻金額。正確答案：D119.在審查最近的交易活動(dòng)時(shí)，一個(gè)匯款機(jī)構(gòu)的合規(guī)官員注意到，幾個(gè)客戶都在匯款相同數(shù)量的錢，但要頻繁得多。該機(jī)構(gòu)應(yīng)如何應(yīng)對?A.提交可疑交易報(bào)告B.指導(dǎo)出納員不要在未來處理這些客戶的匯款C.進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，以確定這是否是真正可疑的活動(dòng)D.立即聯(lián)系客戶，詢問他們?yōu)槭裁唇?jīng)常匯錢正確答案：C120.當(dāng)?shù)貓?zhí)法人員通知銀行合規(guī)專員，他正在調(diào)查一項(xiàng)保險(xiǎn)欺詐計(jì)劃，該計(jì)劃似乎使用銀行雇員的賬戶進(jìn)行交易。執(zhí)法專員指的由合規(guī)專員起草的有關(guān)一個(gè)可疑空頭支票交易的報(bào)告，要求提交進(jìn)一步的信息。合規(guī)專員應(yīng)該采取什么行動(dòng)?A.通知董事會(huì)B.打電話給雇員并要求解釋C.允許立即訪問銀行的文件D.根據(jù)正式書面請求向執(zhí)法部門提供信息正確答案：D121.金融行動(dòng)特別工作組成員間的相互評(píng)估包括A.評(píng)價(jià)金融行動(dòng)特別工作組的建議實(shí)施情況B.評(píng)價(jià)成員是否有能力派代表參加金融行動(dòng)特別工作組的全體會(huì)議C.評(píng)價(jià)成員是否有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力保持其成員身份D.了解成員是否對金融行動(dòng)特別工作組的建議作出任何的意見或建議正確答案：A122.一個(gè)合規(guī)專員正在審查上個(gè)月電匯部門的活動(dòng)，并從客戶的帳戶中識(shí)別出異常的電匯。哪些信息應(yīng)該包括在客戶活動(dòng)的評(píng)審中?A.最近存款活動(dòng)的記錄B.電話和因特網(wǎng)發(fā)起的電匯請求C.超過以前年度的每月的電匯處理總數(shù)D.是否通過代理銀行辦理電匯正確答案：B123.政府和多國機(jī)構(gòu)可以用來防止大規(guī)模毀滅性武器擴(kuò)散的工具是什么？A.經(jīng)濟(jì)制裁B.調(diào)查委托書C.賬戶監(jiān)控指令D.司法互助協(xié)定正確答案：A124.合規(guī)官做在沒有自動(dòng)化軟件情況下，對美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室(QFAC)制裁篩選需要?A.依靠來自O(shè)FAC的信用報(bào)告B.在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行關(guān)鍵詞搜索C.搜索OFAC交流網(wǎng)站上的綜合制裁名單D.獲得OFAC最新的特別指定國民名單最新副本正確答案：C125.一家銀行為外國金融機(jī)構(gòu)保留了一些美元的代理賬戶。在對外國銀行A所擁有的美元賬戶賬戶進(jìn)行例行審查后，許多交易似乎是由外國銀行B在該賬戶的預(yù)期活動(dòng)之外發(fā)起的。這些交易看來可疑，并由合規(guī)專員提出可疑交易報(bào)告。執(zhí)行人員應(yīng)該采取哪一步?A.向外國銀行A和外國銀行B管轄區(qū)的適當(dāng)稅務(wù)機(jī)關(guān)提交報(bào)告B.允許外國銀行A維持其美元代理賬戶，通知高級(jí)管理層的洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.通知外國銀行A，并尋求證明外資銀行A在活動(dòng)中與外資銀行B串通并合作的文件D.通知替外國銀行A和外國銀行B保留美國代理賬戶的其他美國金融機(jī)構(gòu)終止交易正確答案：B126.一個(gè)反洗錢專員正在進(jìn)行員工審核。員工的什么舉動(dòng)需要加強(qiáng)盡職調(diào)查?A.銀行職員審核客戶資料并且記錄個(gè)人信息聲稱為了更加熟悉銀行客戶B.私人銀行家最近休了長假，導(dǎo)致員工工作滯后不能履行銀行職責(zé)C.分行經(jīng)理審核每日持有的報(bào)告，并在銀行從付款銀行獲得貸款后，對非現(xiàn)金項(xiàng)目的持有情況進(jìn)行審核D.這家銀行的首席執(zhí)行官住在豪華的房子里，并要求董事會(huì)批準(zhǔn)在一個(gè)高級(jí)鄉(xiāng)村俱樂部的會(huì)員支付正確答案：D127.下列哪一種方法是洗錢者可以利用存款機(jī)構(gòu)完成的“處置”意圖？A.向洗錢者的銀行賬戶存進(jìn)現(xiàn)金B(yǎng).在不同的銀行賬戶間進(jìn)行大量的轉(zhuǎn)賬交易C.從洗錢者的銀行賬戶中支取大額的現(xiàn)金D.向洗錢者的賬戶存進(jìn)現(xiàn)金支票和匯票正確答案：A128.誰負(fù)責(zé)對設(shè)立的反洗錢合規(guī)文化和項(xiàng)目進(jìn)行日常溝通和執(zhí)行?A.業(yè)務(wù)線B.高級(jí)管理人員C.董事會(huì)D.合規(guī)專員正確答案：D129.董事會(huì)收到了銀行主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通知，表明已發(fā)現(xiàn)潛在可疑活動(dòng)，銀行行長似乎也參與其中。董事會(huì)要求合規(guī)專員提供建議。合規(guī)專員在接到通知后應(yīng)采取什么行動(dòng)?A.銷毀與該事項(xiàng)有關(guān)的所有記錄B.堅(jiān)持總裁立即辭職C.通知銀行的法律顧問并按照他們的指示行事D.通知行長有關(guān)監(jiān)管部門的懷疑并征求他的意見正確答案：C130.根據(jù)FATF40項(xiàng)建議，下列哪一項(xiàng)是具有跨境代理銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要求做到的？A.收集政治公眾人物客戶名單B.識(shí)別擁有5%或以上權(quán)益的自然人的身份信息C.在建立客戶關(guān)系之前得到銀行高級(jí)別經(jīng)理的許可D.請獨(dú)立第三方對被調(diào)查銀行的反洗錢程序進(jìn)行審查正確答案：C131.依據(jù)美國愛國者法案記錄保留要求，美國金融機(jī)構(gòu)如果有海外代理賬戶必須保留以下哪項(xiàng)？A.識(shí)別各外國銀行所有者的記錄B.第314（B）節(jié)與外國代理賬戶相關(guān)的信息共享結(jié)果C.購買涉及外國代理賬戶的3000美元或以上的貨幣工具D.提交的可疑活動(dòng)報(bào)告和涉及外國代理賬戶的證明文件正確答案：B132.銀行收到電匯，該電匯涉及向受制裁公司出售設(shè)備。銀行運(yùn)營團(tuán)隊(duì)刪除涉及受制裁公司的信息，并允許電匯處理。這是對什么類型活動(dòng)的描述？A.掉頭式支付B.掩蓋支付不當(dāng)C.分層D.電匯剝離正確答案：D133.賭場的合規(guī)官認(rèn)為以下個(gè)人行為涉及洗錢：A.通過一次性付款調(diào)用報(bào)告要求。B.指出賭場員工的名字。C.用現(xiàn)金購買少量籌碼，并將籌碼兌換城賭場支票。D.要求將獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)移到第三方的銀行賬戶。正確答案：C134.哪個(gè)回應(yīng)代表了類FATF區(qū)域性組織（FSRB）的高級(jí)別原則？A.成員、使命、財(cái)務(wù)程序和預(yù)算B.依靠不同的經(jīng)驗(yàn)來加強(qiáng)整體效果C.獲取文件和協(xié)助會(huì)議D.有效參與和評(píng)價(jià)工作互惠正確答案：D135.個(gè)人違反反洗錢相關(guān)法律法規(guī)會(huì)存在什么樣的風(fēng)險(xiǎn)？A.可能會(huì)引起對當(dāng)事人的民事或刑事罰款和其它方式的懲罰。B.可能會(huì)引起當(dāng)事人需要額外遵守其它相應(yīng)的法律法規(guī)。C.可能會(huì)采取相應(yīng)的法律手段，導(dǎo)致當(dāng)事人的雇主名聲受損。D.可能會(huì)導(dǎo)致對個(gè)人的更多的更嚴(yán)格的反洗錢方面的培訓(xùn)。正確答案：A136.一家金融機(jī)構(gòu)的主管因洗錢而被判為龐氏騙局的一部分，并被解雇。由于內(nèi)部調(diào)查，證據(jù)證明一名雇員參與了非法活動(dòng)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種行動(dòng)?A.對員工進(jìn)行紀(jì)律處分，不采取進(jìn)一步的行動(dòng)B.處分員工并通知地方當(dāng)局C.因?yàn)閱T工沒有被起訴，所以不需要采取進(jìn)一步的行動(dòng)D.要求所有員工完成額外的反洗錢培訓(xùn)正確答案：B137.在公司組織中使用不記名股票的好處在于，無記名股票：A.被金融界廣泛接受。B.登記在所有者登記簿中。C.與建立公司的成本較低相關(guān)。D.易于轉(zhuǎn)讓，持有人即可主張所有權(quán)。正確答案：D138.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的建議，一個(gè)國家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在防止洗錢方面發(fā)揮什么作用？A.分析可疑交易報(bào)告的數(shù)據(jù)B.通過提供可疑交易報(bào)告協(xié)助追查犯罪活動(dòng)C.生成貨幣交易報(bào)告以發(fā)送給中央銀行D.監(jiān)測每月有關(guān)經(jīng)濟(jì)的公共統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確答案：A139.金融機(jī)構(gòu)（FI）的合規(guī)官正在審查系統(tǒng)標(biāo)記的受益人信息不完整的國際電匯。根據(jù)沃爾夫斯堡集團(tuán)和信息交換所協(xié)會(huì)的透明度標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)官應(yīng)該首先做什么？A.確認(rèn)受益人和賬號(hào)B.要求獲得進(jìn)一步資料C.上報(bào)管理層D.核實(shí)所涉資金來源正確答案：B140.證券經(jīng)紀(jì)商的分析師發(fā)現(xiàn)，客戶一直在系統(tǒng)地以高價(jià)購買證券，但只有在價(jià)格下跌時(shí)才出售相同的證券。這種交易模式代表了哪種類型的活動(dòng)？A.該賬戶被用作存款賬戶B.客戶可能將價(jià)值從一方轉(zhuǎn)移到另一方。C.該賬戶被用于布谷鳥人口走私。D.客戶可能具有內(nèi)幕消息。正確答案：B141.律師、公證人和公司服務(wù)提供商等守門人如何在打擊洗錢中發(fā)揮關(guān)鍵作用？A.根據(jù)客戶的性質(zhì)和活動(dòng)，接受在保持當(dāng)前和準(zhǔn)確的受益所有權(quán)信息方面的挑戰(zhàn)B.通過在海外建立信托和公司結(jié)構(gòu)，促進(jìn)稅收優(yōu)化計(jì)劃C.通過履行受信任第三方的角色提供公共信托職能D.實(shí)施內(nèi)部反洗錢計(jì)劃，包括檢測和報(bào)告可疑交易正確答案：D142.《美國愛國者法案》有哪些方面具有域外效力？A.加強(qiáng)美國預(yù)防、偵查和起訴國際洗錢和資助恐怖主義的措施。B.根據(jù)美國外交政策實(shí)施經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁。C.在整個(gè)大陸實(shí)施更嚴(yán)格的洗錢控制。D.要求對外國金融機(jī)構(gòu)和易受刑事濫用的國際交易類別進(jìn)行審查。正確答案：A143.根據(jù)《美國愛國者法案》，美國可以采取什么行動(dòng)來證明其域外影響力？A.向非美國金融機(jī)構(gòu)（FI）發(fā)送信息請求B.將潛在的懲罰從美國移交給另一個(gè)政府C.凍結(jié)包含非美國金融機(jī)構(gòu)資金的美國賬戶D.在非美國金融機(jī)構(gòu)所在國提起訴訟正確答案：C144.合規(guī)官應(yīng)如何回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)關(guān)于正在接受調(diào)查的客戶的信息請求？A.與金融機(jī)構(gòu)（金融機(jī)構(gòu)）指定部門合作，確定符合要求的適當(dāng)行動(dòng)方案。B.收集所有要求的文件，并通過安全電子郵件發(fā)送給請求機(jī)構(gòu)。C.與每天處理此客戶類型的同事分享調(diào)查的詳細(xì)信息。D.凍結(jié)賬戶資產(chǎn)，并告知客戶在調(diào)查完成之前不會(huì)釋放資產(chǎn)。正確答案：C145.在同一司法管轄區(qū)內(nèi)共享客戶記錄之前，金融機(jī)構(gòu)（FI）應(yīng)考慮哪些因素？A.機(jī)構(gòu)信息共享實(shí)踐的可用性B.收集的客戶端數(shù)據(jù)的完整程度C.關(guān)于客戶信息披露的當(dāng)?shù)剡m用限制D.同一管轄區(qū)內(nèi)可能存在的不同時(shí)區(qū)正確答案：A146.收到有關(guān)客戶的執(zhí)法或政府請求后，金融機(jī)構(gòu)（FI）應(yīng)立即執(zhí)行哪項(xiàng)任務(wù)？A.通知董事會(huì)客戶目前正在接受調(diào)查。B.提交可疑活動(dòng)報(bào)告或可疑交易報(bào)告。C.聯(lián)系客戶，將請求通知他們。D.審查客戶的賬戶活動(dòng)，以確定其總體風(fēng)險(xiǎn)。正確答案：D147.一家貨幣服務(wù)企業(yè)（MSB）已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)交易監(jiān)控系統(tǒng)。在審查警報(bào)后，分析人員懷疑該活動(dòng)可能資助恐怖主義。哪些其他信息表明應(yīng)升級(jí)警報(bào)以進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查？A.非營利組織對資金的使用符合其成立的目的。B.募捐以官方登記的方式進(jìn)行。C.以實(shí)體、基金會(huì)或協(xié)會(huì)名義進(jìn)行的交易與信托基金掛鉤。D.客戶向受制裁實(shí)體的組織捐款。正確答案：D148.貴金屬交易商在銀行開立新賬戶。哪些需要轉(zhuǎn)介反洗錢調(diào)查以供進(jìn)一步審查？A.國際電匯是鉆石交易商作為鉆石銷售渠道的一部分。B.該賬戶收到的付款在說明中提到了未知公司。C.貴金屬經(jīng)銷商收到已建立關(guān)系的外國公司的國際付款。D.多個(gè)每日銷售點(diǎn)看似來自個(gè)人的第三方交易。正確答案：B149.擁有游泳池公司的客戶要求在銀行開立19個(gè)賬戶，每個(gè)賬戶都有一張借記卡給游泳池技術(shù)人員。當(dāng)被問及每個(gè)帳戶的用途時(shí)，客戶解釋說，每個(gè)技術(shù)人員需要一個(gè)單獨(dú)的支票帳戶來購買池化學(xué)品。哪些可用的資源可以用于銀行對客戶活動(dòng)的內(nèi)部調(diào)查?A.客戶信用局報(bào)告B.地方執(zhí)法調(diào)查報(bào)告C.面試游泳池技術(shù)員和化學(xué)供應(yīng)商D.因特網(wǎng)搜索顯示這種業(yè)務(wù)通常是如何運(yùn)作的正確答案：C150.一家銀行向客戶和非客戶提供可沖值開放式預(yù)付卡。下列哪一項(xiàng)項(xiàng)對這種預(yù)付卡的使用預(yù)示可能存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.銀行的一個(gè)老客戶，經(jīng)常會(huì)在年底的時(shí)候購買一些預(yù)付卡。B.一個(gè)不是銀行客戶的預(yù)付卡購買者會(huì)定期把大筆的現(xiàn)金充值到幾張預(yù)付卡中。C.一個(gè)不是銀行客戶的預(yù)付卡購買者總是會(huì)通過預(yù)付卡的方式獲得預(yù)付現(xiàn)金。D.銀行的一個(gè)老客戶每個(gè)月都會(huì)購買五張等值的小面值預(yù)付卡正確答案：B151.那個(gè)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)最高？A.信用卡B.儲(chǔ)蓄賬戶C.定期存款賬戶D.國際電匯正確答案：D152.一家大型金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)專員接受了一項(xiàng)高級(jí)管理人員委派的任務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行內(nèi)部審核并且在另一個(gè)機(jī)構(gòu)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)制措施后考慮對客戶加入項(xiàng)目的修改。合規(guī)專員應(yīng)該先進(jìn)行哪一步?A.審核機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.修改對一線職員的培訓(xùn)材料C.對高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施加強(qiáng)盡職調(diào)查D.解決客戶驗(yàn)證中存在的差異正確答案：A153.一家銀行為一家以出口鋼材料為主要經(jīng)營活動(dòng)的公司進(jìn)行貿(mào)易融資。公司的哪種行為預(yù)示存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.這家公司經(jīng)常需要進(jìn)行外幣兌換。B.這家公司經(jīng)常低估出口商品的價(jià)值。C.這家公司經(jīng)常以低于或高于同行的價(jià)格賣出貨物。D.這家公司經(jīng)常會(huì)把賬戶的資金轉(zhuǎn)到位于其它地區(qū)的其它銀行賬戶。正確答案：B154.一名反洗錢分析師正在審查一份新的客戶名單，以確認(rèn)潛在的高風(fēng)險(xiǎn)客戶已被確認(rèn)并接受強(qiáng)化盡職調(diào)查。哪些新客戶需要加強(qiáng)盡職調(diào)查?A.非盈利醫(yī)院B.籌款組織C.員工福利計(jì)劃信托D.醫(yī)療實(shí)踐有限合伙正確答案：B155.關(guān)于多國機(jī)構(gòu)全面調(diào)查其國外業(yè)務(wù)異常活動(dòng)的能力的說法，哪些是正確的?A.地方隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)法可能阻止附屬機(jī)構(gòu)分享信息B.某些帳戶文件只能以當(dāng)?shù)卣Z言存儲(chǔ)，這將禁止全球評(píng)估C.機(jī)構(gòu)應(yīng)與客戶協(xié)商，并要求對所有賬目進(jìn)行全面調(diào)查D.全球機(jī)構(gòu)總部國家發(fā)布的全企業(yè)合規(guī)監(jiān)督規(guī)則將覆蓋其他國家的任何地方限制正確答案：A156.依據(jù)沃爾斯夫堡，當(dāng)代理銀行允許嵌入式關(guān)系時(shí)，需要采取什么步驟以理解提供服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的種類？A.按風(fēng)險(xiǎn)種類審核同類客戶B.理解服務(wù)賬戶的種類和量C.評(píng)估下游客戶的分布并且確認(rèn)直接和間接問題D.獲取對嵌入式關(guān)系的獨(dú)立的審計(jì)或檢查報(bào)告以確定風(fēng)險(xiǎn)水平正確答案：C157.由巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《銀行客戶盡職調(diào)查》白皮書中，建議銀行在為一個(gè)公司實(shí)體開辦賬戶的時(shí)候應(yīng)做到A.了解公司的組織結(jié)構(gòu)。B.要求所有確認(rèn)受益人接受國家公安系統(tǒng)的審核。C.確保在開辦銀行賬戶之前得到銀行高級(jí)經(jīng)理的許可。D.明確對客戶的收費(fèi)，收費(fèi)結(jié)構(gòu)要考慮公司和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，以及銀行對它的監(jiān)管成本。正確答案：A158.當(dāng)從非面對面客戶那里接受業(yè)務(wù)時(shí)，巴塞爾會(huì)員會(huì)的客戶盡職調(diào)查原則建議采取哪個(gè)方式降低風(fēng)險(xiǎn)？A.驗(yàn)證提交的文件B.要求與客戶面談C.在特定時(shí)期內(nèi)對賬戶活動(dòng)施加限制D.由高級(jí)管理人員對開戶文件進(jìn)行額外復(fù)核正確答案：A159.正在開發(fā)一套全面的以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)的維護(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系的準(zhǔn)則。哪種情況表明，該機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶的關(guān)系？A.客戶進(jìn)行國際金融交易超過5億美元B.客戶超過了另一個(gè)在規(guī)模和復(fù)雜性上不相似的機(jī)構(gòu)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)模型的標(biāo)準(zhǔn)C.客戶在活躍的恐怖組織國家從事業(yè)務(wù)D.客戶超過機(jī)構(gòu)所能接受的風(fēng)險(xiǎn)模型的標(biāo)準(zhǔn)，且不執(zhí)行可接受的補(bǔ)救措施正確答案：D160.在一家小的社區(qū)銀行，合規(guī)專員識(shí)別一個(gè)客戶的異常行為，該客戶的個(gè)人和公司賬戶是該銀行最大的儲(chǔ)戶?？蛻舻墓驹谖磧斮J款上有相當(dāng)大的余額。合規(guī)專員注意到客戶個(gè)人和商業(yè)賬戶之間有許多不尋常的資金流動(dòng)。在提交可疑交易報(bào)告(STR)后，合規(guī)人員接到執(zhí)法部門的電話，表示他們希望銀行在調(diào)查客戶時(shí)保持賬戶的開放。合規(guī)專員應(yīng)如何將這一信息遞交到董事會(huì)?A.向董事會(huì)提供一份STR副本B.通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)在董事會(huì)下一次會(huì)議上提出這一建議C.提供活動(dòng)的高級(jí)別摘要以及與執(zhí)法的互動(dòng)D.通過提供執(zhí)法人員的信件復(fù)印件，要求銀行開戶正確答案：D161.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)——埃格蒙特集團(tuán)對它的成員提供的支持措施？A.為金融機(jī)構(gòu)發(fā)布盡職調(diào)查模型B.在信息互惠交換上擴(kuò)大和系統(tǒng)化國際合作C.對國際利益為執(zhí)法機(jī)構(gòu)和FIU發(fā)布戰(zhàn)略產(chǎn)品D.擴(kuò)大FIU的能力以進(jìn)行執(zhí)法和全球交換信息以對抗洗錢和資助恐怖活動(dòng)正確答案：B162.哪個(gè)聲明確認(rèn)為政府金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的職責(zé)之一?A.它是接收實(shí)體提出的披露報(bào)告的中央機(jī)構(gòu)B.根據(jù)政府的外交政策和國家安全目標(biāo)，管理和執(zhí)行經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁C.它監(jiān)督和管理銀行機(jī)構(gòu)，以確保國家銀行和金融體系的安全和穩(wěn)健D.根據(jù)可疑交易報(bào)告文件，起訴涉嫌洗錢和恐怖融資的金融機(jī)構(gòu)正確答案：A163.一個(gè)新的銀行客戶代表最近為一個(gè)客戶開立了銀行賬戶?？蛻粽f他的職業(yè)是做家教。下列客戶的哪個(gè)行為顯示有洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.持續(xù)向賬戶存入小額的現(xiàn)金B(yǎng).定期向一個(gè)親屬的銀行賬戶進(jìn)行電匯轉(zhuǎn)賬C.在存進(jìn)大筆現(xiàn)金的當(dāng)天向另一個(gè)銀行轉(zhuǎn)出賬戶全部余額D.同時(shí)在該銀行也開立了一個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶，定期會(huì)把活期賬戶的部分金額轉(zhuǎn)到這個(gè)儲(chǔ)蓄賬戶中正確答案：C164.一家大型國際銀行在其一個(gè)客戶賬戶中發(fā)現(xiàn)了潛在的可疑活動(dòng)。經(jīng)調(diào)查，該銀行已確定這項(xiàng)活動(dòng)是典型的涉嫌洗錢活動(dòng)。根據(jù)金融特別行動(dòng)工作組，這一活動(dòng)應(yīng)向哪一個(gè)實(shí)體報(bào)告可疑交易報(bào)告?A.國家安全理事會(huì)B.金融情報(bào)單位C.地方執(zhí)法機(jī)構(gòu)D.聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)構(gòu)正確答案：B165.埃格蒙特小組在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的主要作用是什么？A.制定各國在建立自己的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)時(shí)必須使用的法規(guī)B.尋找金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）之間更好合作和交流信息的方法C.要求所有國家參與全球信息共享庫D.制定各國在起草打擊洗錢和資助恐怖主義的法律時(shí)可以使用的標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B166.一個(gè)組織的自動(dòng)檢測系統(tǒng)發(fā)出了大量的反洗錢警報(bào)。每月的警報(bào)數(shù)量在過去一年的增長使合規(guī)專員無法及時(shí)審核這些警報(bào)。結(jié)果，現(xiàn)在對這個(gè)系統(tǒng)設(shè)置進(jìn)行審核以判斷他們是否是合適的。哪項(xiàng)需要包括進(jìn)對系統(tǒng)設(shè)置的評(píng)估中?A.與其他同類組織的設(shè)置進(jìn)行比較B.對沒有觸發(fā)警報(bào)的過濾器進(jìn)行標(biāo)記之后進(jìn)行移除C.基于上一次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審核參數(shù)設(shè)定D.基于員工清除警報(bào)的能力校正參數(shù)正確答案：C167.下列哪一個(gè)地點(diǎn)為執(zhí)法人員提供了一個(gè)對嫌疑犯進(jìn)行富有成效的調(diào)查采訪的最佳機(jī)會(huì)?A.嫌疑犯的住所B.嫌疑犯的辦公室或工作地點(diǎn)C.一個(gè)中立的地方，如咖啡店或餐館D.執(zhí)法機(jī)構(gòu)辦公室的采訪室正確答案：D168.一家銀行的現(xiàn)有客戶最近擴(kuò)大了其服務(wù)，為客戶提供支票兌現(xiàn)。哪些因素表明銀行應(yīng)該終止這種關(guān)系?A.銀行沒有更新它的自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)B.業(yè)務(wù)以前沒有這項(xiàng)服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)C.業(yè)務(wù)未與銀行更新預(yù)期活動(dòng)D.現(xiàn)在的業(yè)務(wù)是貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，并沒有登記正確答案：D169.海外資產(chǎn)控制辦公室的治外法權(quán)的哪個(gè)領(lǐng)域與禁止交易有關(guān)A.禁止或拒絕與某個(gè)國家，組織和個(gè)人未經(jīng)許可的貿(mào)易和金融交易B.禁止或拒絕與某個(gè)國家，組織和個(gè)人有許可的貿(mào)易和金融交易C.禁止或拒絕與某個(gè)國家，組織和非美國個(gè)人有許可的貿(mào)易和金融交易D.禁止或拒絕與某個(gè)國家，組織和個(gè)人未經(jīng)許可的海外貿(mào)易和金融交易正確答案：A170.一家銀行為當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)著名的律師開設(shè)了一個(gè)新的銀行賬戶，用來管理其客戶的資金。在最初的六個(gè)月，銀行職員發(fā)現(xiàn)了幾筆通過電匯匯到該賬戶的款項(xiàng)。他們還發(fā)現(xiàn)這個(gè)律師會(huì)從賬戶中支取出現(xiàn)金，支付給不同的人，并且在網(wǎng)上把賬戶的資金轉(zhuǎn)到律師事務(wù)所的銀行賬戶中。下列哪個(gè)表現(xiàn)預(yù)示上述的行為存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)？A.支取現(xiàn)金B(yǎng).將現(xiàn)金支付給多個(gè)人C.通過電匯的方式收到多筆匯款D.在網(wǎng)上操作，將該賬戶的資金轉(zhuǎn)移到律師事務(wù)所的銀行賬戶中。正確答案：C171.人壽保險(xiǎn)中的“猶豫期條款”是如何作為洗錢手段的“幫兇”的？A.投保人可以在此期間考慮如何在預(yù)先確定的期間內(nèi)支付保費(fèi)。B.投保人可以在此期間決定終止合同而不需要支付任何節(jié)約費(fèi)用。C.投保人有權(quán)利決定誰將是保險(xiǎn)的受益人，因此可以把資金轉(zhuǎn)給關(guān)聯(lián)方。D.投保人有權(quán)利決定誰將是保險(xiǎn)的受益人，因此可以把資金轉(zhuǎn)給無關(guān)聯(lián)方。正確答案：B172.從上一次法規(guī)檢查以來，一個(gè)金融機(jī)構(gòu)增加了盈利的新產(chǎn)品和服務(wù)。這個(gè)機(jī)構(gòu)過去沒有接受過對它的反洗錢合規(guī)項(xiàng)目的批評(píng)。但是，最近的監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)了反洗錢項(xiàng)目的重大缺陷，主要是由于領(lǐng)導(dǎo)層沒有對新產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)施充分控制進(jìn)行監(jiān)督。在糾正項(xiàng)目弱點(diǎn)的時(shí)候領(lǐng)導(dǎo)層需要優(yōu)先處理內(nèi)部控制的哪個(gè)方面?A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢政策C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.反洗錢合規(guī)員工正確答案：B173.制裁甄別小組確認(rèn)了一筆國際緊急美元電匯，該交易金額巨大，是給一家位于中國天津工業(yè)區(qū)，收益方名叫“朝鮮煙草公司”。制裁甄別小組應(yīng)該采取哪些下列行動(dòng)?A.在放款前，凍結(jié)交易和調(diào)查該公司B.立即阻止交易，因?yàn)榻灰咨婕氨表nC.打電話給相關(guān)銀行，對交易發(fā)起者實(shí)施盡職調(diào)查D.釋放交易以使中國相關(guān)銀行將不會(huì)有潛在的負(fù)面影響正確答案：A174.當(dāng)某個(gè)地區(qū)被認(rèn)定為在反洗錢/對抗資助恐怖活動(dòng)方面松懈，F(xiàn)ATF會(huì)督促它的成員國家以及其他地區(qū)做什么？A.對那個(gè)地區(qū)實(shí)施應(yīng)對措施B.認(rèn)定該地區(qū)的客戶有高風(fēng)險(xiǎn)C.立即停止與該地區(qū)交易D.實(shí)施經(jīng)濟(jì)制裁措施直到收到FATF通知正確答案：A175.什么可能限制一個(gè)合規(guī)專員對外國執(zhí)法專員要求提供反洗錢調(diào)查信息的回應(yīng)能力?A.合規(guī)專員所在國的隱私和數(shù)據(jù)保護(hù)法B.合規(guī)專員的國家與執(zhí)法官員之間是否存在法律互助條約C.該請求是否已由外國執(zhí)法官員的大使館在合規(guī)專員所在國處理D.反洗錢法要求在執(zhí)法官員的國家內(nèi)對可疑交易報(bào)告進(jìn)行保密處理正確答案：A176.在金融機(jī)構(gòu)（FI）內(nèi)促進(jìn)全企業(yè)合規(guī)文化的一個(gè)關(guān)鍵方面是：A.第一道防線應(yīng)該獨(dú)立制定自己的政策。B.創(chuàng)收業(yè)務(wù)部門應(yīng)優(yōu)先于合規(guī)。C.相關(guān)信息應(yīng)在整個(gè)組織內(nèi)共享。D.合規(guī)成本應(yīng)與收入成比例增加。正確答案：C177.銀行出納員收到警官正式信函抬頭的書面請求，要求在預(yù)制表格上審查前一位客戶的賬戶信息。該警官懷疑前一位顧客在搞走私。銀行出納員應(yīng)該執(zhí)行哪些操作？A.向警官提供客戶的賬戶信息。B.拒絕警官對客戶賬戶信息的請求，并上報(bào)給合規(guī)官。C.管理層批準(zhǔn)后，向警官提供客戶的賬戶信息。D.將警官對客戶賬戶信息的請求上報(bào)給合規(guī)官。正確答案：D178.當(dāng)銀行CEO向其直系親屬經(jīng)營的慈善組織花費(fèi)大筆資金時(shí)，銀行CEO的助理應(yīng)該采取什么行動(dòng)？A.向銀行執(zhí)行董事會(huì)報(bào)告行動(dòng)。B.與銀行首席執(zhí)行官會(huì)面，了解捐款的原因。C.調(diào)查慈善組織與銀行首席執(zhí)行官的關(guān)系。D.匿名向銀行內(nèi)部合規(guī)熱線提交問題。正確答案：D179.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的說法，哪種說法是正確的？A.在決定洗錢上游犯罪所涵蓋的犯罪范圍時(shí)，各國應(yīng)界定這些犯罪的性質(zhì)和任何特定要素B.各國不應(yīng)決定如何定義上游犯罪或潛在犯罪，或這些犯罪中使其成為嚴(yán)重犯罪的任何特定要素的性質(zhì)，而應(yīng)以FATF的定義為基礎(chǔ)C.在決定洗錢基本犯罪的犯罪范圍時(shí)，每個(gè)國家可以決定犯罪的嚴(yán)重程度D.上游或潛在嚴(yán)重犯罪由FATF40建議所涵蓋的指定非金融企業(yè)或?qū)I(yè)人士確定正確答案：B180.為確保機(jī)構(gòu)的反洗錢計(jì)劃是最新的，應(yīng)采取哪些步驟？A.董事會(huì)應(yīng)至少每六個(gè)月對該計(jì)劃進(jìn)行一次評(píng)估和更新B.該計(jì)劃應(yīng)由聯(lián)邦執(zhí)法官員審查是否存在監(jiān)控漏洞C.該計(jì)劃應(yīng)定期發(fā)送給機(jī)構(gòu)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.該計(jì)劃應(yīng)至少每年重新評(píng)估一次正確答案：D181.由于金融機(jī)構(gòu)每天必須對數(shù)千筆交易進(jìn)行分類，因此機(jī)構(gòu)的可疑活動(dòng)監(jiān)控和報(bào)告系統(tǒng)應(yīng)該關(guān)注哪些基于風(fēng)險(xiǎn)的因素？A.金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及其客戶的類型和位置B.銀行是否在其自動(dòng)柜員機(jī)接受現(xiàn)金存款C.提取未收資金和存放第三方票據(jù)D.地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)指南、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和預(yù)算規(guī)定正確答案：C182.歐盟關(guān)于洗錢的指令是什么？A.它們是金融部門的自愿最佳實(shí)踐守則B.它們是由沃爾夫斯堡集團(tuán)編寫的C.它們要求成員國執(zhí)行某些防止洗錢的法律D.他們要求金融機(jī)構(gòu)向布魯塞爾的埃格蒙特集團(tuán)報(bào)告可疑活動(dòng)正確答案：C183.當(dāng)機(jī)構(gòu)就特定賬戶提交STR時(shí)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)通過賬戶采取哪些步驟？A.由于該機(jī)構(gòu)所代表的明顯風(fēng)險(xiǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)閉該賬戶B.由于需要繼續(xù)監(jiān)控賬戶，機(jī)構(gòu)應(yīng)保持賬戶開放C.該機(jī)構(gòu)應(yīng)咨詢其律師和反洗錢合規(guī)官，并確定關(guān)閉賬戶是否符合該機(jī)構(gòu)的程序D.該機(jī)構(gòu)不應(yīng)關(guān)閉該賬戶，因?yàn)榇嬖谙蚩蛻敉L(fēng)報(bào)信和擾亂刑事調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C184.根據(jù)第三項(xiàng)歐盟反洗錢指令，一個(gè)人在離開重要職位多久后不應(yīng)被視為政治公眾人物（PEP）？A.1年B.2年C.3年D.4年正確答案：A185.在某些情況下，金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)收到執(zhí)法當(dāng)局的搜查令，搜查其場所。搜查令是法院授予執(zhí)法機(jī)構(gòu)搜查某些指定場所和扣押特定類別物品或信息的許可。一般來說，請求機(jī)構(gòu)為獲得金融機(jī)構(gòu)的搜查令而設(shè)定的所需門檻是多少？A.合理信念B.可能的原因C.證據(jù)的優(yōu)勢D.明確和令人信服的證據(jù)正確答案：B186.上周完成的審計(jì)顯示，某私人銀行客戶在本年度前期開立賬戶時(shí)提交的文件不完整。該客戶每周從一個(gè)毒資出沒的司法管轄區(qū)收到電子匯款。經(jīng)手賬戶開立的客戶關(guān)系經(jīng)理人已經(jīng)請假5周了，客戶要求銀行將一大筆資金匯至洗錢風(fēng)險(xiǎn)很高