2023年基金從業(yè)資格考試題庫(kù)四

2023年基金從業(yè)資格考試模擬試題四

1、我國(guó)封閉式基金在到達(dá)交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，

資金交割是在（）日完畢。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

對(duì)的答案:A

【專家解析】我國(guó)封閉式基金在到達(dá)交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份日勺交割是

在T+0日，資金交割是在T+1日完畢。

2、我國(guó)基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券企業(yè)向投資者收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

對(duì)MJ答案：C

【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)原則，我國(guó)基金交易傭金不得高

于成交金額日勺（）.3%（深圳證券交易所尤其規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券

交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證

券企業(yè)向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

3、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。

A、1元人民幣

B、10元人民幣

C、1份基金份額

D、10份基金份額

對(duì)的答案：C

【專家解析】LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

4、下列有關(guān)債券基金與債券區(qū)別口勺表述錯(cuò)誤的是（）。

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金日勺收益率比買入并持有到期日勺單一債券的）收益率更難以預(yù)測(cè)

C、債券基金通過度散投資可以有效防止單一債券也許面臨的較高日勺信用風(fēng)險(xiǎn)

D、債券基金有一種確定日勺到期口

對(duì)的答案：D

【專家解析】與一般債券會(huì)有一種確定日勺到期日不一樣，債券基金由一組具有不

一樣到期日日勺債券構(gòu)成，因此并沒有一種確定的到期日。

5、1940年（）和1940年（）是美國(guó)有關(guān)共同基金的兩部最重要H勺法律，不僅

規(guī)定了對(duì)投資企業(yè)的監(jiān)管，并且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資企業(yè)董

事、管理人員等的管理。

A、《證券交易法》；《證券法》

B、《證券法》；《投資企業(yè)法》

C、《證券交易法》；《投資顧問法》

D、《投資企業(yè)法》；《投資顧問法》

對(duì)的答案：D

【專家解析】1940年《投資企業(yè)法》和1940年《投資顧問法》是美國(guó)有關(guān)共同

基金的兩部最重要的法律，不僅規(guī)定了對(duì)投資企業(yè)的監(jiān)管，并且規(guī)定了基金投資

顧問、基金銷售商、投資企業(yè)董事、管理人員等H勺管理。

6、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

A、規(guī)定作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充足的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公

開化

B、基金市場(chǎng)主體平等，規(guī)定基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)相似的原則衡量同類監(jiān)管對(duì)象的

行為

C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正看待，一視同仁

D、規(guī)定基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和懲罰應(yīng)當(dāng)公開

對(duì)的答案：C

【專家解析】公正原見，規(guī)定基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公

正看待，一視同仁。

7、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快某些，一般()日即可從基金的銀行存款

賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日抵達(dá)投資者資金賬戶。

A、T

B、T+1

D、36個(gè)

對(duì)歐I答案：B

【專家解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金日勺募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月

內(nèi)根據(jù)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的

決定，并告知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)H勺，應(yīng)當(dāng)闡明理由。

10、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（如下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成

立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

A、［2023年7月40］

B、［2023年12月4日］

C、［2023年C月4日］

D、［2023年8月4日］

對(duì)的答案：C

【專家解析】2023年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員

會(huì)作為基金專業(yè)人士構(gòu)成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)

證券業(yè)協(xié)會(huì)日勺領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

11、（）定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒有市價(jià)的投資

品種、不存在活躍市場(chǎng)口勺投資品種提出詳細(xì)估值意見。

A、基金管理企業(yè)

B、托管銀行

C、基金估值工作小組

D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

對(duì)歐I答案：C

【專家解析】基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的I估值原則和程序，并對(duì)活躍

市場(chǎng)上沒有市價(jià)H勺投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出詳細(xì)估值意見。

12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A、客戶至上原則

B、安全第一原則

C、專業(yè)規(guī)范原則

D、依法監(jiān)管原則

對(duì)歐I答案：D

【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一

原則和專業(yè)規(guī)范原則。

13、基金銷售費(fèi)用不包括（）。

A、申購(gòu)費(fèi)

B、贖回費(fèi)

C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

14、基金銷售時(shí)（）反應(yīng)了從投資人日勺需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A、專業(yè)性

B、服務(wù)性

C、持續(xù)性

D、合用性

對(duì)的答案：D

【專家解析】基金銷售過程中與否遵照合用性原則。現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過

程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及

時(shí)性原則，通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)

承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最終根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不一樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的

產(chǎn)品，把合適的)產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括()。

A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)日勺支持系統(tǒng)

對(duì)的答案:B

【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，重要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后

臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

16、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A、低于，高于

B、高于，低于

C、低于，低于

D、高于，高于

對(duì)的答案：A

【專家解析】混合基金H勺風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

17、()是投資基金中最重要的一種類別。

A、私募股權(quán)基金

B、證券投資基金

C、對(duì)沖基金

D、另類投資基金

對(duì)歐J答案：B

【專家解析】證券投資基金是投資基金中最重要日勺一種類別。

18、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效日勺監(jiān)管。

A、基金行業(yè)自律

B、政府基金監(jiān)管

C、社會(huì)力量監(jiān)督

D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

對(duì)的答案：B

【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基

金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

19、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和企業(yè)運(yùn)作中有違法違規(guī)行為日勺，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大

問題應(yīng)當(dāng)匯報(bào)()。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、董事會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及有關(guān)派出機(jī)構(gòu)

對(duì)的答案：D

【專家解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和企業(yè)運(yùn)作中有違法違規(guī)行為口勺，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制

止，重大問題應(yīng)當(dāng)匯報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及有關(guān)派出機(jī)陶。

2()、如下說(shuō)法對(duì)的的)是()o

A、開放式基金的I交易價(jià)格重要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券企業(yè)在證券交易所按市價(jià)買賣

C、封閉式基金和開放式基金份額限制相似

D、封閉式基金和開放式基金期限不一樣

對(duì)的答案:D

【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不一樣；投資者買賣封閉式基金

份額，只能委托證券企業(yè)在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格重要

受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

21、上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()人民幣。

A、().1元

B、0.01元

C、0.001元

D、0.0001元

對(duì)的答案：C

【專家解析】上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

22、貨幣型基金日勺認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。

A、[0J

B、11%-1.5%]

C、11%J

D、1%如下

對(duì)歐J答案：A

【專家解析】貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

23、基金管理人需在基金份額發(fā)售日勺()前，將招募闡明書、基金協(xié)議摘要刊登在

指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、15日

對(duì)的答案：B

【專家解析】在基金份額發(fā)售日勺3日前，將招募闡明書、基金協(xié)議摘要刊登在指

定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同步，將基金協(xié)議、托管協(xié)議刊登在管理人網(wǎng)站上，將

基金份額發(fā)售公告刊登在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是（）是最早的基金。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、蘇格蘭沒過投資信托

C、馬薩諸塞投資信托

D、英國(guó)投資信托

對(duì)的答案：A

【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著親密的關(guān)系，世界上第一只

公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

25、下列屬于基金管理企業(yè)內(nèi)部控制制度構(gòu)成部分的是（）。

A、基本管理制度

B、內(nèi)部控制大綱

C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D、以上都對(duì)日勺

對(duì)的答案：D

【專家解析】基金管理企業(yè)內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門

業(yè)務(wù)規(guī)章等部分構(gòu)成。

26、保本基金的安全墊等于（）。

A、價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值日勺數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的I數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的I比例

D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

對(duì)的答案：B

【專家解析】投資組合顯示凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，一般被稱為安全墊。

27、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范重要體目前2023年6月1日起實(shí)行的()。

A、《基金上市規(guī)則》

B、《基金信息披露管理措施》

C、《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D、《證券投資基金法》

對(duì)歐J答案：D

【專家解析】我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文

獻(xiàn)與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披

露進(jìn)行規(guī)范日勺法律文本之一，其于2023年6月1日起施行。

28、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定

進(jìn)行立案。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

對(duì)歐J答案：c

【專家解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)日勺，應(yīng)當(dāng)按照中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行立案。

29、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)H勺是O。

A、決策失誤

B、法律法規(guī)

C、執(zhí)行不力

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)的I答案：B

【專家解析】外部風(fēng)險(xiǎn)重要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

3（）、基金銷售機(jī)構(gòu)的I客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留（）。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留23

年。

31、由（）向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。

A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

對(duì)的答案：C

【專家解析】LOF完畢登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交

上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?/p>

32、下列屬于合規(guī)管理基本原則口勺是（）。

A、全面性

B、健全性

C、規(guī)范性

D、獨(dú)立性

對(duì)的答案：D

【專家解析】合規(guī)管理日勺基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)

性原則。

33、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其

對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A、9884.42元

B、9881.42元

C、10000元

D、9884元

對(duì)歐J答案：A

［專家解析］凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(76)

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值二(9881.42+3)/1=9884.42^0

考生請(qǐng)注意，此類題型常常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，

假設(shè)管理人規(guī)定H勺認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為多少？碰到這樣的

題目，可不考慮認(rèn)購(gòu)利息，基金份額面值視為1元。

34、(),中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金企業(yè)會(huì)員部

的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A、［2023年3月］

B、［2023年6月］

C、［2023年5月］

D、［2023年7月］

對(duì)的答案：B

【專家解析】2023年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)

協(xié)會(huì)基金企業(yè)會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

35、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的重要文獻(xiàn)不包括()。

A、基金募集申請(qǐng)匯報(bào)

B、基金協(xié)議草案

C、律師事務(wù)所出具的法律意見竹

D、招募闡明書正式文本

對(duì)歐J答案：D

【專家解析】此外尚有：基金托管協(xié)議草案、招募闡明書草案等五個(gè)重要文獻(xiàn)。

36、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()o

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)的答案：A

【專家解析】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利

益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

37、證券投資基金的重要投資方向是()。

A、實(shí)業(yè)

B、上市企業(yè)的投資項(xiàng)目

C、信貸

D、有價(jià)證券

對(duì)的答案：D

【專家解析】股票和債券是直接投資工具，籌集瓜J資金重要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金

是一種間接投資工具，所籌集的資金重要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

38、制定嚴(yán)格有效日勺開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有

關(guān)客戶日勺身份證明材料予以保留。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，()日勺重要管理措

施。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)的答案：D

【專家解析】題干論述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的重要管理措施。

39、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的

贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A、［0.5%］

B、［0.75%1

C、［1%］

D、［1.5%］

對(duì)的答案:B

【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)日勺，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低

于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

40、基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的()按一定口勺原則和措施進(jìn)行重新估

算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值H勺過程

A、所有資產(chǎn)

B、凈資產(chǎn)

C、所有資產(chǎn)及所有負(fù)債

D、負(fù)債

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有H勺所有資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定

的原則和措施進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程

41、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布并實(shí)行了

《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。

A、1998年

B、1999年

C、2023年

D、2023年

對(duì)的答案：C

【專家解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2023年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

公布并實(shí)行了《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)

展的序幕。

42、下列有關(guān)基金銷售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤口勺是（）。

A、有關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、

現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D、嚴(yán)禁挪用

對(duì)的答案：A

【專家解析】有關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

43、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)H勺是（）。

A、法律法規(guī)

B、經(jīng)濟(jì)

C、文化

D、決策失誤

對(duì)歐I答案：D

【專家解析】?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)重要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

44、基金管理人日勺最重要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)日勺投資運(yùn)作

對(duì)的答案：D

【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最重要的職責(zé)

就是按照基金協(xié)議的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制H勺基礎(chǔ)上為基

金投資者爭(zhēng)取最大歐I投資收益。

45、根據(jù)我國(guó)的有關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超

過基金資產(chǎn)凈值日勺0。

A、[50%]

B、[40%]

C、[30%]

D、[20%]

對(duì)的答案：B

【專家解析】基金參與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的重要規(guī)定：①在全國(guó)銀行

間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；②基金

在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為一年，債券回購(gòu)到期后不得

展期。

46、下列有關(guān)基金銷售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤日勺是（）。

A、有關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)H勺基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、

現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D、嚴(yán)禁挪用

對(duì)的答案：A

【專家解析】有關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí).，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

47、基金管理企業(yè)變更持有（）以上股權(quán)的I股東，變更企業(yè)的I實(shí)際控制人，或者

變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。

A、[1%]

B、[3%]

C、[5%]

D、[10%]

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金管理企業(yè)變更持有5%以上股權(quán)口勺股東，變更企業(yè)的實(shí)際控制

人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。

48、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是

Oo

A、基金投資

B、債券投資

C、股票投資

D、風(fēng)險(xiǎn)相似

對(duì)的答案:C

【專家解析】股票投資H勺風(fēng)險(xiǎn)最大。

49、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度匯報(bào)摘要，在管

理人網(wǎng)站上披露年度匯報(bào)全文。

A、30日

B、60日

C、90日

D、18（）日

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度匯報(bào)

摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度匯報(bào)全文。

50、基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)置督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A、董事會(huì)；股東大會(huì)

B、理事會(huì)；董事會(huì)

C、總經(jīng)理；董事會(huì)

D、董事會(huì)；董事會(huì)

對(duì)的答案：D

【專家解析】基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)置督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)

證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

51、基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績(jī)，基金協(xié)議生效23年以上的，應(yīng)當(dāng)刊登（）。

A、從協(xié)議生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、自協(xié)議生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C、當(dāng)年上六個(gè)月的業(yè)績(jī)

D、近來(lái)10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

對(duì)歐I答案：D

【專家解析】基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績(jī)，基金協(xié)議生效23年以上的，應(yīng)

當(dāng)刊登近來(lái)1()個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

52、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。

A、投資

B、中介服務(wù)

C、信托

D、控股

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金持有人與基金管理人之間是信吒關(guān)系。

53、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的)基金資產(chǎn)凈值偏離度日勺絕對(duì)值到達(dá)或者超

過。時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)匯報(bào)。

A、［0.25%1

B、［0.5%］

C、［0.75%1

D、［1%］

對(duì)的答案:B

【專家解析】在臨時(shí)匯報(bào)中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基

金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值到達(dá)或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之

日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)匯報(bào)。

54、2()23年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)置了()，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A、基金公會(huì)

B、基金業(yè)行會(huì)

C、基金企業(yè)會(huì)員部

D、證券投資基金業(yè)委員會(huì)

對(duì)的答案：C

【專家解析】2023年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)置了基金企業(yè)會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理

企業(yè)和基金托管銀行尤其會(huì)員的自律管理。

55、如下不屬于基金信息披露嚴(yán)禁行為口勺是（）。

A、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳說(shuō)或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證應(yīng)予披露日勺基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定期訶內(nèi)

披露

對(duì)的答案：D

【專家解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳說(shuō)或

者重大遺漏；②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀

其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)

會(huì)規(guī)定嚴(yán)禁的其他行為。

56、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自'業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留（）。

A、5年

B、23年

C、23年

D、23年

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留23

年。

57、()是金融市場(chǎng)上重要的資金供應(yīng)者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、居民

對(duì)的答案：D

【專家解析】居民是金融市場(chǎng)上重要日勺資金供應(yīng)者。

58、集合投資的長(zhǎng)處是()。

A、強(qiáng)化監(jiān)管

B、具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C、收益穩(wěn)定

D、風(fēng)險(xiǎn)固定

對(duì)的答案：B

【專家解析】通過匯集眾多投資者日勺資金，積少成多，有助于發(fā)揮資金日勺規(guī)模優(yōu)

勢(shì)。

59、基金管理企業(yè)變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更企業(yè)的實(shí)際控制人，或者

變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出同意或者不予同意的決定，并告知申請(qǐng)

人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

對(duì)歐I答案：B

【專家解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起6()日內(nèi)作出同意

或者不予同意的決定，并告知申請(qǐng)人。

60、()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A、全面性

B、健全性

C、互相制約

D、獨(dú)立性

對(duì)的答案：B

【專家解析】健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員,

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

61、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自()日開始,

投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T+4

對(duì)的答案：A

【專家解析】投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自

T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖

回基金份額。

62、在證券市場(chǎng)交易中，()是市場(chǎng)存在歐I基礎(chǔ)。

A、價(jià)格預(yù)期

B、道德風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)濟(jì)日勺發(fā)展

D、信息不對(duì)稱

對(duì)的答案：D

【專家解析】在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。

63、下列有關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂歐I書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息

互換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留23年

C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地區(qū)、行

業(yè)或職業(yè)、交易特性等原因

對(duì)的答案：A

【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷

售信息互換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

64、ETF上市交易后，需按交易所的規(guī)定，在每日開市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回

清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示（）。

A、申購(gòu)、贖回清單

B、基金份額凈值

C、基金份額參照凈值

D、基金凈資產(chǎn)

對(duì)的答案:C

【專家解析】ETF上市交易后，需按交易所日勺規(guī)定，在每日開市前披露當(dāng)日的申

購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參照凈值。

65、如下有關(guān)開放式基金的描述，對(duì)的的是（）。

A、開放式基金的非交易過戶只合用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易

過戶

B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換日勺綜合費(fèi)用較高

C、開放式基金日勺非交易過戶，是從投資者日勺一種基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一

種基金賬戶

D、基金持有人可以辦理其基金份額在不一樣銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

對(duì)的答案：D

【專家解析】開放式基金H勺非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一

定數(shù)量口勺基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金

賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基

金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)置另一基金，因此綜合費(fèi)用都較

低。

66、對(duì)于過戶費(fèi)，說(shuō)法錯(cuò)誤日勺是()o

A、上海證券交易所A股日勺過戶費(fèi)為成交金額日勺1%。，起點(diǎn)為1元

B、深圳證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額日勺0.1475%。收取

C、B股沒有過戶費(fèi)

D、基金交易目前不收取過戶費(fèi)

對(duì)的答案:B

【專家解析】深圳證券交易所的過戶費(fèi)包括在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收

取。深圳證券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)原則按交易額的0.1475%。收取(其

中，中國(guó)結(jié)算企業(yè)深圳分企業(yè)收取過戶費(fèi)0.0255%。)。

67、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)日勺()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且

長(zhǎng)期保留。

A、即時(shí)保留；當(dāng)?shù)貍浞?/p>

B、定期保留；異地備份

C、即時(shí)保留；異地備份

D、定期保留；當(dāng)?shù)貍浞?/p>

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保留和備份制度，重要數(shù)據(jù)

應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保留。

68、有關(guān)上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、是一種本土化創(chuàng)新

B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)目前場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

對(duì)的答案：C

【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，

又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回日勺開放式

基金。

69、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保留期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或

者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保留（）。

A、3年

B、5年

C、23年

D、23年

對(duì)的答案：B

【專家解析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保留期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)

束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保留5年。

70、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A、開放式基金和封閉式基金

B、企業(yè)型基金和契約型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和離岸基金

對(duì)的答案：C

【專家解析】參照解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募

基金。

71、（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、金融工具

對(duì)歐I答案：D

【專家解析】金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

72、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式企業(yè)型基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、馬薩諸塞投資信托基金

C、馬薩諸塞政府信托基金

D、美國(guó)波士頓投資信托基金

對(duì)的答案：B

【專家解析】投資基金真正口勺大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)

專家出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放

式企業(yè)型共同基金的鼻祖。

73、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,假定申購(gòu)當(dāng)日基金份

額凈值為10500元，則其可得到日勺申購(gòu)份額為（）。

A、9280.95份

B、9350.95份

C、9383.06份

D、9480.95份

對(duì)的答案：C

【專家解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)基金二申購(gòu)基金/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=10000（1+1.5%）=9852.22

（元），申購(gòu)份額=9852.221.0529383.06份

74、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上日勺有關(guān)當(dāng)事人在（）、上市交易、投資運(yùn)作等一

系列環(huán)節(jié)中，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行日勺信息披露。

A、基金募集

B、市前準(zhǔn)備

C、銀行貸款

D、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

對(duì)的答案：A

【專家解析】基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、

投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

75、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

對(duì)的答案：B

【專家解析】T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或

贖回。

76、一般狀況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()口勺投資品種。

A、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

D、基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)歐I答案：C

【專家解析】一般狀況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適

中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

77、基金管理人H勺合規(guī)管理一般波及()內(nèi)容。

A、風(fēng)險(xiǎn)控制

B、企業(yè)治理

C、投資管理

D、以上都對(duì)的

對(duì)歐I答案：D

【專家解析】基金管理人的合規(guī)管理波及風(fēng)險(xiǎn)控制、企業(yè)治理、投資管理、監(jiān)察

稽核等內(nèi)容。

78、如下有關(guān)ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法對(duì)的日勺是()。

A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B、只能用證券認(rèn)購(gòu)

C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

對(duì)的答案：C

【專家解析】ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。

79、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資日勺，應(yīng)當(dāng)予以抵制,

并立即向()匯報(bào)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及有關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、股東大會(huì)

對(duì)的答案：C

【專家解析】經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形

式占有或者轉(zhuǎn)移企業(yè)資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不妥規(guī)定，應(yīng)當(dāng)

予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及有關(guān)派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)。

8()、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售時(shí)()前公布招募闡明書、基金協(xié)議及其他

有關(guān)文獻(xiàn)。

A、1日

B、3日

C、5日

D、7日

對(duì)的答案:B

【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募闡明書、基金協(xié)

議及其他有關(guān)文獻(xiàn)。

81、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核匯報(bào)中列明基金銷售費(fèi)用的詳細(xì)支付項(xiàng)目和

使用狀況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、每月

B、每季度

C、每六個(gè)月

D、每年

對(duì)的答案：B

【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核匯報(bào)中列明基金銷售費(fèi)用的詳細(xì)

支付項(xiàng)目和使用狀況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

82、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回

申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接

受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其他贖回申請(qǐng)延期辦理。

A、[11%]

B、[10%]

C、[9%]

D、[8%]

對(duì)的答案:B

【專家解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者日勺贖P1申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資

者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人

在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其他贖回申請(qǐng)延

期辦理。

83、在銷售方略方面，我國(guó)基金銷售的渠道以()為主。

A、基金企業(yè)直銷

B、獨(dú)立第三方銷售企業(yè)

C、銀行和券商代銷

D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

對(duì)的答案：C

【專家解析】在銷售策方面，我國(guó)基金銷售日勺渠道以銀行和券商代銷為主。

84、（）往往是周期性衰退企業(yè)的股票。

A、防御型股票

B、收益型股票

C、逆勢(shì)型股票

D、藍(lán)籌股

對(duì)的答案：C

【專家解析】逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)日勺一類股票，往往是經(jīng)典

H勺周期性衰退企業(yè)的股票。

85、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度日勺執(zhí)行狀況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反

饋。

A、企業(yè)督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B、獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C、企業(yè)督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D、理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

對(duì)歐J答案：c

【專家解析】企業(yè)督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度

日勺執(zhí)行狀況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

86、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。

A、基金投資者

B、平常機(jī)構(gòu)

C、基金托管人

D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

對(duì)的答案：C

【專家解析】基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集日勺，由基金托管人召集。

87、保本基金提供歐I保證類型一般不包括（）。

A^本金保證

B、收益保證

C、紅利保證

D、風(fēng)險(xiǎn)保證

對(duì)的答案：D

【專家解析】基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，詳細(xì)比例由基

金企業(yè)章程自行規(guī)定。

88、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為（）。

A、9:15-11:3（）和13:00-15:0（）

B、9:20-11:30W13:00-15:0()

C、9:30-11:3()和13:00-15:30

D、9:30-11:30和13:00-15:00

對(duì)的答案：D

【專家解析】投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)H勺開放時(shí)間為9:30-11:30和

13:00-15:00。

89、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于()。

A、利息收入

B、投資收益

C、其他收入

D、公允價(jià)值變動(dòng)損益

對(duì)的答案：C

【專家解析】贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的J余額屬于其他收入。

90、下列有關(guān)股票基金與股票區(qū)別的表述，對(duì)的H勺是()。

A、股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)一直處在變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)

行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

B、股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C、股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D、對(duì)基金份額凈值高下進(jìn)行合理與否的判斷是故意義的

對(duì)歐I答案：A

【專家解析】股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量日勺大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影

響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量日勺多少而受到影響。

單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)

險(xiǎn)低于單一股票日勺投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高下進(jìn)行合理與否的判斷是沒故意

義的，由于基金份額凈值是由其持有H勺證券價(jià)格復(fù)合而成的。

91、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金H勺金額不低于()。

A、100萬(wàn)元

B、300萬(wàn)元

C、500萬(wàn)元

D、1()0()萬(wàn)元

對(duì)歐J答案：A

【專家解析】私募基金日勺合格投資者是指具有對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能

力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元。

92、基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)刊登期間基金協(xié)議中投資目的、投資

范圍和投資方略發(fā)生變化的，()。

A、不必予以尤其闡明

B、可以予以尤其闡明

C、應(yīng)當(dāng)予以尤其闡明

D、不得予以尤其闡明

對(duì)歐I答案：C

【專家解析】基金宣傳推介材料刊登過往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)刊登期間基金協(xié)議中投資目

日勺、投資范圍和投資策發(fā)生變化日勺，應(yīng)當(dāng)予以尤其闡明。

93、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重要種類的是（）。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、信息披露合規(guī)性