金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-04月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-04月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1單選題（共100題，共100分）(1.)一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是()。A.普通債券、普通股票、國(guó)債（江南博哥）B.國(guó)債、普通債券、普通股票C.普通股票、國(guó)債、普通債券D.普通股票、普通債券、國(guó)債正確答案：B參考解析：國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小，收益最低；股票風(fēng)險(xiǎn)最大，收益最高。(2.)在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是()。A.財(cái)務(wù)公司B.投資銀行C.證券登記結(jié)算公司D.金融資產(chǎn)管理公司正確答案：C參考解析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司于2001年3月30日組建成立，按照《證券法》和《證券登記結(jié)算管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理；證券的存管和過(guò)戶；證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記；證券和資金的清算交收及相關(guān)管理；受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。(3.)委托人親自或由代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章，這種委托方式指的是()。A.授權(quán)委托B.書面委托C.柜臺(tái)委托D.指令委托正確答案：C參考解析：柜臺(tái)委托的概念(4.)從理論上講，凈資產(chǎn)和股價(jià)之間的關(guān)系是()。A.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)下降B.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)上升C.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)可能上升，也可能下降D.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)不變正確答案：B參考解析：考查凈資產(chǎn)影響股票投資價(jià)值的方向。(5.)融券交易也是一種()。A.賣空交易B.買入交易C.置換交易D.融資交易正確答案：A參考解析：融券交易是一種賣空交易。(6.)()是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來(lái)源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。(7.)1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于()。A.美國(guó)B.英國(guó)C.瑞士D.荷蘭正確答案：D參考解析：考查證券投資基金的起源。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇（AdriaanvanKetwich）于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金其基金名稱貼切地詮釋了積少成多、分散風(fēng)險(xiǎn)的基金理念。(8.)企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式是()。A.銀行信用融資B.消費(fèi)信用融資C.租賃融資D.商業(yè)信用融資正確答案：C參考解析：本題主要考查間接融資中租賃融資的概念。(9.)2018年3月30日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點(diǎn)的若干意見(jiàn)》。根據(jù)《若干意見(jiàn)》，我國(guó)將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點(diǎn)工作。試點(diǎn)企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在()集中登記存管、結(jié)算。A.中國(guó)人民銀行清算中心B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：考查中國(guó)存托憑證相關(guān)知識(shí)。(10.)下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)中，說(shuō)法有誤的是()。A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具C.政府債券本身無(wú)面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段正確答案：C參考解析：考點(diǎn)..考查政府債券的性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。(11.)影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A.稅收政策B.信貸政策機(jī)制C.公共支出政策D.國(guó)債發(fā)行正確答案：B參考解析：信貸政策機(jī)制屬于貨幣政策。(12.)國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素作為影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素，內(nèi)容不包括()A.經(jīng)濟(jì)全球化B.世界貨幣制度影響C.放松監(jiān)管和加強(qiáng)監(jiān)管兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替D.匯率和國(guó)際資本流動(dòng)正確答案：D參考解析：國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括經(jīng)濟(jì)全球化、世界貨幣制度影響、放松監(jiān)管和加強(qiáng)監(jiān)管兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替。匯率和國(guó)際資本流動(dòng)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)金融市場(chǎng)的影響。(13.)()要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。A.公正原則B.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則C.保護(hù)投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則正確答案：A參考解析：公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。(14.)設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣()億元。A.1B.2C.3D.4正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券法》，設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）自有資金不少于人民幣2億元；（2）具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施；（3）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。故本題選B。(15.)下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()。A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約正確答案：A參考解析：A項(xiàng)正確，債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。B、C、D三項(xiàng)均屬于金融遠(yuǎn)期合約但不屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括以下四個(gè)大類。1.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約、一籃子股票的遠(yuǎn)期合約和股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約三個(gè)子類。2.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。3.遠(yuǎn)期利率協(xié)議。4.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。(16.)在我國(guó)，當(dāng)公司破產(chǎn)清算或解散清算時(shí)，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般按照下列順序()。A.清償公司債務(wù)；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；支付清算費(fèi)用B.支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款；清償公司債務(wù)C.支付清算費(fèi)用；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；清償公司債務(wù)D.清償公司債務(wù)；支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款正確答案：B參考解析：公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。故本題選B。(17.)下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述錯(cuò)誤的是()。A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用B.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)C.目前我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式D.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必許存放于專門的清算交收賬戶正確答案：A參考解析：考點(diǎn)：考查證券登記結(jié)算制度。我國(guó)采取證券實(shí)名制。投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。故A選項(xiàng)錯(cuò)誤。(18.)關(guān)于國(guó)際債券，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，如資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大B.國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在本國(guó)證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券C.國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等D.國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法正確。國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性。（1）資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。（2）存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。（3）有國(guó)家主權(quán)保障。（4）以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。C選項(xiàng)說(shuō)法正確。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。國(guó)際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。D選項(xiàng)說(shuō)法正確。國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。故本題選B。(19.)2018年7月31日，財(cái)政部發(fā)行的3年期國(guó)債，面值100元，票面利率年息4．15％，按單利計(jì)息，到期一次性還本付息。3年期貼現(xiàn)率5％。理論價(jià)格為()元。A.95.35B.96.10C.97.14D.98.03正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：考查累息債券的定價(jià)。到期還本息金額=100×（1+3×4．15％）=(20.)在核準(zhǔn)制下，()需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，既要行使行政權(quán)力，又要做出商業(yè)判斷。A.保薦人B.承銷人C.推薦人D.發(fā)審委正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：考查發(fā)審委制度的內(nèi)容。發(fā)審委是股票發(fā)行制度的重要組成部分，其職權(quán)行使與股票發(fā)行核準(zhǔn)制密切相關(guān)。在核準(zhǔn)制下，發(fā)審委需要對(duì)發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)審査，既行使行政權(quán)力又要作出商業(yè)判斷。故本題選D。(21.)政府通過(guò)對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國(guó)與外國(guó)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)、物價(jià)以及國(guó)際收支的有效控制，并對(duì)社會(huì)財(cái)富分配、社會(huì)公平和社會(huì)福利施加影響。這反映了金融市場(chǎng)重要性的()。A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化B.優(yōu)化資源配置C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)D.宏觀調(diào)控正確答案：D參考解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的重要性。D項(xiàng)正確，宏觀調(diào)控：由于金融市場(chǎng)在聯(lián)系儲(chǔ)蓄一投資以及在調(diào)整資源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市場(chǎng)主體對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性，金融市場(chǎng)逐漸成為政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)的一個(gè)主要渠道。政府通過(guò)對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國(guó)與外國(guó)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)、物價(jià)以及國(guó)際收支的有效控制，并對(duì)社會(huì)財(cái)富分配、社會(huì)公平和社會(huì)福利施加影響。A項(xiàng)，促進(jìn)儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化：新古典宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架中，儲(chǔ)蓄與投資之間的關(guān)系，是一種“定義性的恒等式”（EquationbyDefinition）：收入-消費(fèi)=儲(chǔ)蓄。從上述定義可以看出，儲(chǔ)蓄和投資都是實(shí)物形態(tài)的，所有沒(méi)有消費(fèi)掉的商品是社會(huì)的總儲(chǔ)蓄，而廠商所未能銷售掉的商品被視為“存貨投資”，因此，儲(chǔ)蓄和投資中有相當(dāng)部分是“非計(jì)劃”或“非意愿”的。金融市場(chǎng)或金融體系首先使“意愿的儲(chǔ)蓄”脫離了實(shí)物窖藏的方式，使社會(huì)可用的投資品總量增長(zhǎng)，同吋，又將“貨幣形態(tài)”的儲(chǔ)蓄提供給需要追加投資的部門，使它們能夠支付得起對(duì)投資品的需要，最后促成廠商“非正常存貨投資”的減少，最終實(shí)現(xiàn)全社會(huì)儲(chǔ)蓄與投資的一種事的的或計(jì)劃的均衡，增進(jìn)了社會(huì)福利。B項(xiàng)，優(yōu)化資源配置：金融市場(chǎng)通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性的價(jià)格決定（利率），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟(jì)主體或部門，使這些部門能夠獲得更多生產(chǎn)要素（土地、資本、技術(shù)、勞動(dòng)力），從而提高了全社會(huì)的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。C項(xiàng)，反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)：金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對(duì)應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。因此，金融市場(chǎng)為測(cè)度經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的景氣狀態(tài)提供了非常方便而且直觀的途徑或手段。(22.)向不特定對(duì)象公開募集股份，符合的條件不包括()。A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)正確答案：C參考解析：增發(fā)是指向不特定對(duì)象公開募集股份（簡(jiǎn)稱增發(fā)），除符合公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率不低于6％?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)；A項(xiàng)正確。除金融企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形；B項(xiàng)正確。發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)。C項(xiàng)錯(cuò)誤，D項(xiàng)正確。故本題答案選C。(23.)證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券()的連續(xù)性。A.發(fā)行B.流通C.交易D.發(fā)行和交易正確答案：D參考解析：證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，主要有機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，也活躍了證券市場(chǎng)的交易。故本題選D。證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購(gòu)買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。(24.)大公募債券需滿足的條件包括最近三年無(wú)債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的()倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。A.1倍B.1.2倍C.1.5倍D.2倍正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：公開發(fā)行公司債的條件。在我國(guó)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》將公司債券劃分為大公募債券（同時(shí)面向公眾投資者和合格投資者發(fā)行）和小公募債券（僅面向合格投資者發(fā)行）。大公募債券需滿足的條件包括：最近三年無(wú)債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)、最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的1．5倍以及債券信用評(píng)級(jí)需達(dá)到AAA級(jí)。(25.)窗口指導(dǎo)屬于()。A.一般性貨幣政策工具B.公開市場(chǎng)操作C.直接信用控制的貨幣政策工具D.間接信用控制的貨幣政策工具正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D正確。間接性信用控制工具包括道義勸告和窗口指導(dǎo)。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。選擇性貨幣政策工具主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外，還有直接信用控制和間接信用控制等。直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，從總量和結(jié)構(gòu)兩個(gè)方面,直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制，其手段包括利率最髙限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。間接信用控制，其作用過(guò)程是間接的，要通過(guò)市場(chǎng)供求關(guān)系或資產(chǎn)組合的調(diào)整途徑才能實(shí)現(xiàn)，通常采用的方式包括道義勸告和窗口指導(dǎo)等。(26.)主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，是全球金融體系主要參與者中的()。A.中央銀行B.其他金融公司C.非金融公司D.住戶正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。C項(xiàng)正確，非金融公司作為金融公司的客戶，對(duì)于金融公司的健康狀況和穩(wěn)健性有著重要的意義。非金融公司，是指這樣一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，其主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。A項(xiàng)，中央銀行是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵，其業(yè)務(wù)主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲(chǔ)備以及向存款吸收機(jī)構(gòu)提供信貸。B項(xiàng)，其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒(méi)有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。D項(xiàng)，住戶也是金融公司的顧客。住戶被定義為由個(gè)人組成的小集團(tuán)，他們分享同一住處，其收入和財(cái)富部分或完全集中在一起，并共同消費(fèi)某種類型的商品和服務(wù)。單獨(dú)生活的個(gè)體也被視為住戶。(27.)按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為()。A.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具B.場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具C.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換D.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具正確答案：A參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。故本題選A。金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具。(28.)在基金的費(fèi)用中，屬于基金投資者在“買入”與“賣出”基金環(huán)節(jié)一次性支付的費(fèi)用包括()。Ⅰ．管理費(fèi)Ⅱ．贖回費(fèi)Ⅲ．申購(gòu)費(fèi)Ⅳ．托管費(fèi)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；故本題選D。另一類是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。(29.)委托受理的手續(xù)和過(guò)程包括()。Ⅰ．委托承接Ⅱ．委托受理Ⅲ．委托執(zhí)行Ⅳ．委托撤銷A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：委托受理的手續(xù)和過(guò)程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。(30.)彌補(bǔ)赤字的手段有()。Ⅰ．舉借國(guó)債Ⅱ．增加稅收Ⅲ．向中央銀行借款Ⅳ．動(dòng)用歷年結(jié)余A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：政府收支不平衡是一種經(jīng)常可能出現(xiàn)的現(xiàn)象，如果支出大于收入，便產(chǎn)生赤字。彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國(guó)債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動(dòng)用歷年結(jié)余等。故本題選D。(31.)符合《證券投資基金管理辦法》對(duì)證券投資基金利潤(rùn)分配要求的有()。Ⅰ．封閉式基金的收益分配，每年不得少于兩次Ⅱ．一般開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤(rùn)分配的最少次數(shù)和每次基金利潤(rùn)分配的最低比例Ⅲ．一般開放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)釆用現(xiàn)金分紅Ⅳ．一般開放式基金紅利再投資是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金利潤(rùn)分配的最低比例。故本題選D。(32.)下列屬于金融衍生工具特征的包括()。Ⅰ．跨期性Ⅱ．杠桿性Ⅲ．聯(lián)動(dòng)性Ⅳ．確定性A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：金融衍生工具又被稱為“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。B選項(xiàng)正確，由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個(gè)顯著特征，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。跨期性：無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。杠桿性：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。聯(lián)動(dòng)性：金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性：金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度?；A(chǔ)工具價(jià)格的變幻莫測(cè)決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩(wěn)定性，這是金融衍生工具高風(fēng)險(xiǎn)性的重要誘因。(33.)影響利率期限結(jié)構(gòu)形狀的因素包括()。Ⅰ．債券預(yù)期收益中可能存在的流動(dòng)性溢價(jià)Ⅱ．市場(chǎng)效率低下Ⅲ．對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期Ⅳ．不同發(fā)行人的不同違約風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：本題考查影響利率期限結(jié)構(gòu)形狀的因素。任一時(shí)點(diǎn)上，都有以下三種因素影響期限結(jié)構(gòu)的形狀：（1）對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期；（2）債券預(yù)期收益中可能存在的流動(dòng)性溢價(jià)；（3）市場(chǎng)效率低下或者資金從長(zhǎng)期（或短期）市場(chǎng)向短期（或長(zhǎng)期）市場(chǎng)流動(dòng)可能存在的障礙。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，故本題選C。(34.)下列關(guān)于有面額股票的說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活Ⅱ．可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例Ⅲ．股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國(guó)家是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額Ⅳ．能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項(xiàng)屬于無(wú)面額股票的特點(diǎn)。有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國(guó)家是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額。有面額股票具有如下特點(diǎn)：第一，可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例。第二，為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。(35.)證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件，證券市場(chǎng)的流動(dòng)性包含()方面的要求。Ⅰ．成交速度Ⅱ．成交價(jià)格Ⅲ．價(jià)格波幅Ⅳ．成交數(shù)量A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件，證券市場(chǎng)流動(dòng)性包含兩個(gè)方面的要求，即成交速度和成交價(jià)格。如果投資者能以合理的價(jià)格迅速成交，則市場(chǎng)流動(dòng)性好。反過(guò)來(lái)，單純是成交速度快，并不能完全表示流動(dòng)性好。故本題選A。(36.)財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格影響的主要表現(xiàn)有()。Ⅰ．?dāng)U大財(cái)政赤字，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展Ⅱ．調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤(rùn)和股息Ⅲ．提高法定存款準(zhǔn)備金率，市場(chǎng)資金趨緊，影響股價(jià)Ⅳ．控制國(guó)債發(fā)行量，改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：提高法定存款準(zhǔn)備金率屬于貨幣政策而不是財(cái)政政策。Ⅲ錯(cuò)誤。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ說(shuō)法正確，故本題選C。(37.)我國(guó)私募基金的監(jiān)管原則有()。Ⅰ．集中監(jiān)管Ⅱ．適度監(jiān)管Ⅲ．多頭監(jiān)管Ⅳ．底線監(jiān)管A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：私募基金采取適度監(jiān)管和底線監(jiān)管原則。故本題選D。證監(jiān)會(huì)依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》對(duì)私募基金實(shí)施行政監(jiān)管，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)自律規(guī)則對(duì)會(huì)員機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理。(38.)根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付()，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。Ⅰ．清算費(fèi)用Ⅱ．職工的工資Ⅲ．社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用Ⅳ．法定補(bǔ)償金A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用，職工的工資，社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。(39.)金融互換可以分為()等類別。Ⅰ．貨幣互換Ⅱ．利率互換Ⅲ．股權(quán)互換Ⅳ．信用違約互換A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。故本題選D。(40.)以下關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ．股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期Ⅱ．除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的3個(gè)工作日Ⅲ．股利宣告日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間Ⅳ．股利派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：關(guān)于派發(fā)股利流程：①股利宣告日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間；②股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放；③除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日（Ⅱ選項(xiàng)錯(cuò)誤），本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利；④股利派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同，通常會(huì)在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶。故本題選C。(41.)期貨市場(chǎng)監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系包括()。Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ．地方證監(jiān)局Ⅲ．期貨交易所Ⅳ．期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。故本題選D。(42.)股票基金的投資目標(biāo)一般側(cè)重于追求()。Ⅰ．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)Ⅱ．資本利得Ⅲ．長(zhǎng)期資本增值Ⅳ．公司控股權(quán)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值，比較適合長(zhǎng)期投資。(43.)下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金，說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．開放式基金有固定的存續(xù)期限，封閉式基金沒(méi)有Ⅱ．開放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出認(rèn)購(gòu)或贖回申請(qǐng)Ⅲ．封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能尋求在證券交易場(chǎng)所出售給第三者Ⅳ．我國(guó)開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ錯(cuò)誤。封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)持有人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。開放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可向基金管理人申購(gòu)、贖回基金份額。Ⅱ正確。封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。開放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金規(guī)模隨之增加或減少。Ⅲ正確。封閉式基金的基金份額在封閉期限內(nèi)不能贖回，持有人只能在證券交易場(chǎng)所交易。Ⅳ正確。我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。故本題選C。(44.)金融期貨的交易方式特征包括()。Ⅰ．逐日盯市制度Ⅱ．交易者需要在成交時(shí)擁有對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具Ⅲ．交易者需要在成交時(shí)借入對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具Ⅳ．保證金制度A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：期貨交易實(shí)行保證金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選A。(45.)關(guān)于金融衍生工具，下列說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．又稱金融衍生產(chǎn)品，與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)Ⅱ．其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)和賦予投資者的權(quán)力大小Ⅲ．按產(chǎn)品形態(tài)分類包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具Ⅳ．按自身交易的方法和特點(diǎn)分類分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。按產(chǎn)品形態(tài)分類分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。按自身交易的方法和特點(diǎn)分類分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確。故本題選C。(46.)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)該符合的條件有()。Ⅰ．發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司Ⅱ．最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告Ⅲ．發(fā)行人業(yè)務(wù)完整，具有直接面向市場(chǎng)獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力Ⅳ．發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：（1）發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司，具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員能夠依法履行職責(zé)。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。（2）最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。（3）發(fā)行人業(yè)務(wù)完整，具有直接面向市場(chǎng)獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。（4）發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。(47.)債券報(bào)價(jià)的主要方式有()。Ⅰ．公開報(bào)價(jià)Ⅱ．對(duì)話報(bào)價(jià)Ⅲ．雙邊報(bào)價(jià)Ⅳ．小額報(bào)價(jià)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式。故本題選D。前兩者屬于詢價(jià)交易方式的范疇，后兩者可通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。(48.)關(guān)于股票，下列說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．股票是一種有價(jià)證券Ⅱ．股票屬于物權(quán)證券Ⅲ．股票屬于債權(quán)證券Ⅳ．股票是證權(quán)證券A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：D參考解析：股票的性質(zhì)包括：（1）股票是有價(jià)證券。（2）股票是要式證券。（3）股票是證權(quán)證券。（4）股票是資本證券。（5）股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。(49.)以下屬于技術(shù)分析法的有()。Ⅰ．切線理論Ⅱ．K線理論Ⅲ．形態(tài)理論Ⅳ．波浪理論A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：股票投資分析方法中，技術(shù)分析法是僅從股票的市場(chǎng)行為來(lái)分析股票價(jià)格未來(lái)變化趨勢(shì)的方法，主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。故本題選D。(50.)關(guān)于資本公積金轉(zhuǎn)增股本，下列說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把資本公積金轉(zhuǎn)入股本賬戶，以此增加每個(gè)投資者的投入資本Ⅱ．轉(zhuǎn)增股本之后，股東權(quán)益總量未發(fā)生變化Ⅲ．轉(zhuǎn)增股本之后，每位股東占公司的股份比例未發(fā)生變化Ⅳ．股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見(jiàn)、最主要的資本公積金來(lái)源A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：Ⅰ選項(xiàng)正確，資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把資本公積金轉(zhuǎn)入股本賬戶，并按照投資者所持有公司股份份額比例的大小分到各個(gè)投資者的賬戶中，以此增加每個(gè)投資者的投入資本。Ⅳ選項(xiàng)正確，資本公積金是在公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之外，由資本、資產(chǎn)本身及其他原因形成的股東權(quán)益收入。股份公司的資本公積金主要來(lái)源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見(jiàn)、最主要的資本公積金來(lái)源。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化，唯一的變動(dòng)是發(fā)行在外的股份總數(shù)增加了。故本題選C。(51.)下列屬于按投資標(biāo)的劃分的證券投資基金的是()。Ⅰ．債券基金Ⅱ．股票基金Ⅲ．貨幣市場(chǎng)基金Ⅳ．單位信托基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，故本題選A。(52.)按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)履行的職責(zé)包括()。Ⅰ．監(jiān)管證券投資基金活動(dòng)Ⅱ．研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃Ⅲ．管理證券期貨交易所Ⅳ．依法對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：以上四個(gè)選項(xiàng)均是中國(guó)證監(jiān)會(huì)履行的職責(zé)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)是：（1）研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；起草證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)法律法規(guī)；制定證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)規(guī)章、規(guī)則和辦法。垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員，負(fù)責(zé)有關(guān)證券公司監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。管理證券期貨交易所；按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員；歸口管理證券業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)與證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。依法對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)。（2）監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國(guó)務(wù)院確定由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算；監(jiān)管證券投資基金活動(dòng)；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場(chǎng)行為。監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；與中國(guó)人民銀行共同審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；制定上述機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施；指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)開展證券期貨從業(yè)人員的資格管理。監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)；監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)，從事證券業(yè)務(wù)。監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理。會(huì)同有關(guān)部門審批會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)；監(jiān)管律師事務(wù)所、律師從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動(dòng)。(53.)下列關(guān)于股票的價(jià)格和價(jià)值的說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。Ⅰ．股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利Ⅱ．股票的價(jià)格決定著股票的內(nèi)在價(jià)值Ⅲ．公司凈資產(chǎn)等于總資產(chǎn)減去總負(fù)債Ⅳ．沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ正確。股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利。Ⅱ錯(cuò)誤。股票的內(nèi)在價(jià)值決定著股票的價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞著其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。Ⅲ、Ⅳ正確。股票的賬面價(jià)值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)。在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值。故本題答案選B。(54.)保證公司債券的擔(dān)保人可以是()。Ⅰ．政府Ⅱ．信譽(yù)好的銀行Ⅲ．發(fā)行人自身Ⅳ．舉債公司的母公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人（或被稱為“第三者”），如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。故本題選B。(55.)港幣的主要發(fā)鈔行是()。Ⅰ．香港銀行Ⅱ．匯豐銀行Ⅲ．中國(guó)銀行（香港）Ⅳ．渣打銀行A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據(jù)中國(guó)香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行（香港）發(fā)行。故本題選C。(56.)下列對(duì)債券與股票的比較，正確的有()。Ⅰ．債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息，股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營(yíng)情況而定Ⅱ．債券和股票是虛擬資本，它們本身無(wú)價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表Ⅲ．發(fā)行股票和債券都是公司創(chuàng)立和增加資本的需要Ⅳ．債券是一種有期證券；股票是一種無(wú)期證券A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。發(fā)行債券獲取的資金屬于公司的負(fù)債，不是資本金，有償還的義務(wù)。發(fā)行股票籌措的資金列入公司資本，是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選C。(57.)中央銀行對(duì)其他存款性公司債權(quán)包括()。Ⅰ．再貼現(xiàn)余額Ⅱ．再貸款余額Ⅲ．常備貸款便利Ⅳ．中期借貸便利A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：中央銀行對(duì)其他存款性公司債權(quán)是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）和逆回購(gòu)余額。故本題選D。(58.)金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以()為交易對(duì)手。A.賣方B.期貨經(jīng)紀(jì)公司C.買方D.交易所（或期貨清算公司）正確答案：D參考解析：金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所（或期貨清算公司）為交易對(duì)手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。故本題選D?？记皦壕?，更多優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，用軟件考，(59.)金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種()。A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度B.無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度C.無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度D.有負(fù)債的結(jié)算制度正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。(60.)“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在()的外資股。A.新加坡B.我國(guó)香港C.紐約D.倫敦正確答案：A參考解析：“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。故本題選A。H股是指在中國(guó)內(nèi)地注冊(cè)的公司在香港上市的外資股，認(rèn)購(gòu)和交易均用港幣。香港的英文是HONGKONG,取其首字母，在中國(guó)香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，紐約的第一個(gè)英文字母是N,新加坡的第一個(gè)英文字母是S,倫敦的第一個(gè)英文字母是L,因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”“S股”“L股”。(61.)以下有關(guān)證券金融公司開展業(yè)務(wù)的描述正確的是()。A.證券金融公司借入次級(jí)債開展業(yè)務(wù)，應(yīng)事先向國(guó)務(wù)院報(bào)告B.證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò)6個(gè)月C.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)向證券公司收取的保證金必須是貨幣資金D.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的15％提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金正確答案：B參考解析：證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，A項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15％，C項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10％提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例，D項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算，B項(xiàng)正確。(62.)()是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡(jiǎn)稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。A.期貨B.可轉(zhuǎn)換債券C.互換D.權(quán)證正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：考查權(quán)證的定義。D項(xiàng)正確，權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡(jiǎn)稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品。權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，具有同一基礎(chǔ)資產(chǎn)、不同行權(quán)價(jià)格和行權(quán)時(shí)間的多個(gè)期權(quán)形成期權(quán)系列進(jìn)行交易；而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔(dān)全部責(zé)任。故本題選D。A項(xiàng)，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)以公開競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易。B項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。C項(xiàng)，互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。(63.)基金賣出股票按照()的稅率征收交易印花稅。A.0.1％B.0.2％C.0.3％D.0.5％正確答案：A參考解析：基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅,即對(duì)印花稅實(shí)行單向征收。(64.)除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，交易日的()為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。A.9：15B.11：40C.9：40D.14：58正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30~11：30、13：00-14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57-15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。(65.)發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。A.發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬(wàn)元B.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上C.公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上D.市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)正確答案：A參考解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海證券交易所規(guī)定的相關(guān)上市條件，其中主要的上市條件包含：（1）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬(wàn)元；（2）首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；（3）公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）市值和財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)等其他條件。(66.)關(guān)于現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式，下面說(shuō)法正確的是()。A.憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用承購(gòu)包銷方式B.憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債都采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式C.憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式D.憑證式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式，記賬式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：考查現(xiàn)行我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式。憑證式國(guó)債采用承購(gòu)包銷方式，記賬式國(guó)債采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。故本題選C。(67.)下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是()。A.甲證券公司原則上可以設(shè)立2家私募基金子公司B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家私募基金子公司C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家私募基金子公司D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家私募基金子公司正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立私募基金子公司（B錯(cuò)誤）。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司（C錯(cuò)誤）。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過(guò)1家（A錯(cuò)誤）。故本題選D。(68.)收入型基金以獲取()為目的。A.基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值B.當(dāng)期的最大收入C.投資組合中債券的適當(dāng)利息收益D.超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低，一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金。A選項(xiàng)，成長(zhǎng)型基金是基金中最常見(jiàn)的一種，它追求的是基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的所謂成長(zhǎng)公司的股票。C選項(xiàng)，平衡型基金的主要目的是從其投資組織的債券中得到適當(dāng)?shù)睦⑹找妫c此同時(shí)又可以獲得普通股的升值收益。D選項(xiàng)，主動(dòng)型基金是指通過(guò)積極的選股和擇時(shí)，力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。(69.)我國(guó)證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。關(guān)于貨銀對(duì)付的交收制度表述不正確的是()。A.貨銀對(duì)付是指，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金B(yǎng).貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90％的應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保D.在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：考查貨銀對(duì)付的交收制度。C項(xiàng)錯(cuò)誤。結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。A項(xiàng)正確，貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過(guò)程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。B項(xiàng)正確，貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。D項(xiàng)正確，在交收完成之前，任何人不得動(dòng)用用于交收的證券、資金和擔(dān)保物。(70.)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于()年成立并召開第一次會(huì)員大會(huì)。A.1991B.1993C.1990D.1987正確答案：A參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。(71.)相對(duì)于優(yōu)先股，永續(xù)債有的特點(diǎn)不包括()。A.清償順序優(yōu)先B.支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除C.無(wú)恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利D.利息都不能在稅前扣除正確答案：D參考解析：C項(xiàng)正確，與永續(xù)債相比，優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(diǎn)；A項(xiàng)正確，從破產(chǎn)清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的清償順序來(lái)看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股；B項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，從發(fā)行人角度，支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，支付計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息不能在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除。(72.)根據(jù)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為()。A.一般合伙企業(yè)B.有限合伙企業(yè)C.股份有限公司D.有限責(zé)任公司正確答案：C參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。(73.)下列關(guān)于證券公司次級(jí)債說(shuō)法有誤的是()。A.證券公司次級(jí)債的清償順序在普通債之后B.次級(jí)債務(wù)和次級(jí)債券為證券公司同一清償順序的債務(wù)C.證券公司次級(jí)債券可在證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所依法向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行、轉(zhuǎn)讓D.證券公司次級(jí)債分為短期次級(jí)債、中期次級(jí)債和長(zhǎng)期次級(jí)債正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：考查證券公司次級(jí)債。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。證券公司次級(jí)債分為短期次級(jí)債和長(zhǎng)期次級(jí)債。證券公司借入或發(fā)行期限在1年以上（不含1年）的次級(jí)債為長(zhǎng)期次級(jí)債。證券公司為滿足正常流動(dòng)性資金需要，借入或發(fā)行期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）、1年以下（含1年）的次級(jí)債為短期次級(jí)債。A、B選項(xiàng)正確，證券公司次級(jí)債是指證券公司向股東或機(jī)構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債之后的次級(jí)債務(wù)，以及證券公司向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的、清償順序在普通債之后的有價(jià)證券。次級(jí)債務(wù)、次級(jí)債券為證券公司同一清償順序的債務(wù)。C選項(xiàng)正確，證券公司次級(jí)債券可在證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所依法向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行、轉(zhuǎn)讓。(74.)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.財(cái)政部D.中國(guó)人民銀行正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管；管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員。故本題選A。(75.)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資活動(dòng)的是()。A.買賣企業(yè)債券B.證券承銷C.買賣國(guó)債D.買賣股票正確答案：B參考解析：目前我國(guó)的基金主要可投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券等?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。(76.)我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國(guó)家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的()。A.5％B.10％C.15％D.20％正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國(guó)家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的20％。(77.)下列關(guān)于科創(chuàng)板上市的條件說(shuō)法正確的是()。Ⅰ．發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬(wàn)元Ⅱ．市值和財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)Ⅲ．首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上Ⅳ．公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海證券交易所規(guī)定的相關(guān)上市條件，其中主要的上市條件包含：（1）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬(wàn)元；（Ⅰ錯(cuò)誤）（2）首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；（3）公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）市值和財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)等其他條件。(78.)影響債券現(xiàn)金流的因素有()。Ⅰ．幣種Ⅱ．計(jì)付息間隔Ⅲ．債券票面利率Ⅳ．債券的嵌入式期權(quán)條款A(yù).Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：影響債券現(xiàn)金流的因素有：債券的面值和票面利率、計(jì)付息間隔、債券的嵌入式期權(quán)條款、債券的稅收待遇、其他因素（如債券的利率類型、幣種等）。1.債券的面值和票面利率除少數(shù)本金逐步攤還的債券外，多數(shù)債券在到期日按面值還本。票面利率通常采用年單利表示，票面利率乘以付息間隔和債券面值即得到每期利息支付金額。短期債券一般不付息，而是到期一次性還本，因此要折價(jià)交易。2.計(jì)付息間隔債券在存續(xù)期內(nèi)定期支付利息，我國(guó)發(fā)行的各類中長(zhǎng)期債券通常每年付息一次，歐美國(guó)家則習(xí)慣半年付息一次。付息間隔短的債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。3.債券的嵌入式期權(quán)條款通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前返售權(quán)、轉(zhuǎn)股權(quán)、轉(zhuǎn)股修正權(quán)、償債基金條款等嵌入式期權(quán)。這些條款極大地影響了債券的未來(lái)現(xiàn)金流模式。一般來(lái)說(shuō)，凡是有利于發(fā)行人的條款都會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值；反之，有利于持有人的條款則會(huì)提髙債券價(jià)值。4.債券的稅收待遇投資者拿到的實(shí)際上是稅后現(xiàn)金流，因此，免稅債券（如政府債券）與可比的應(yīng)納稅債券（如公司債券、資產(chǎn)證券化債券等等）相比，價(jià)值大一些。5.其他因素債券的利率類型（浮動(dòng)利率、固定利率），債券的幣種（單一貨幣、雙幣債券）等因素都會(huì)影響債券的現(xiàn)金流。(79.)下列關(guān)于直接融資和間接融資的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ．間接融資中，主動(dòng)權(quán)很多時(shí)候受資金供應(yīng)者支配Ⅱ．間接融資融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小Ⅲ．與間接融資相比，直接融資融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性Ⅳ．間接融資全部具有可逆性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。間接融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。資金貸給誰(shuí)不貸給誰(shuí)，由金融機(jī)構(gòu)決定。Ⅱ項(xiàng)正確，間接融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小。間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國(guó)家實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。Ⅲ項(xiàng)正確，直接融資中融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量。Ⅳ項(xiàng)正確，間接融資全部具有可逆性（即可返還性）。通過(guò)金融中介的融資均屬借貸融資，到期必須歸還并支付利息。故本題選D。(80.)以下關(guān)于首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下發(fā)行的描述正確的是()。Ⅰ．采用詢價(jià)方式的，報(bào)價(jià)額居于前10％的投資者不得參與網(wǎng)下申購(gòu)Ⅱ．公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家Ⅲ．首次公開發(fā)行網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)堍簦C券投資基金、全國(guó)社保基金等的有效申購(gòu)不足安排數(shù)量的，可以向其他符合條件的網(wǎng)下投資者配售剩余部分A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ項(xiàng)正確。首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購(gòu)總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得低于所有網(wǎng)下投資者擬申購(gòu)總量的10％。剔除部分不得參與網(wǎng)下申購(gòu)。Ⅱ項(xiàng)正確。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。剔除最高報(bào)價(jià)部分后有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量不足的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。Ⅳ項(xiàng)正確。證券投資基金、全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金基金和保險(xiǎn)資金有效申購(gòu)不足安排數(shù)量的，發(fā)行人和主承銷商可以向其他符合條件的網(wǎng)下投資者配售剩余部分。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購(gòu)數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?，?yīng)當(dāng)中止發(fā)行。(81.)下列關(guān)于短期融資券的表述，正確的有()。Ⅰ．中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)短期融資券登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)Ⅱ．短期融資券在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行Ⅲ．全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)Ⅳ．短期融資券應(yīng)當(dāng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷，企業(yè)可自主選擇主承銷商A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ正確，中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)，每月匯總債務(wù)融資工具發(fā)行、登記、托管、結(jié)算、兌付等情況，向交易商協(xié)會(huì)報(bào)送。Ⅱ正確，短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。Ⅲ正確，全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。Ⅳ正確，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷，企業(yè)可自主選擇主承銷商。需要組織承銷團(tuán)的，由主承銷商組織承銷團(tuán)。故本題選D。(82.)直接融資方式包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、()。Ⅰ．銀行信用融資Ⅱ．商業(yè)信用融資Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)投資融資Ⅳ．民間借貸A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：直接融資是指資金盈余單位通過(guò)直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。常見(jiàn)的直接融資方式有股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確。銀行信用融資屬于間接融資方式。銀行信用融資是銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式。常見(jiàn)的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。(83.)2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)設(shè)立()。Ⅰ．合規(guī)總監(jiān)Ⅱ．合規(guī)監(jiān)事Ⅲ．合規(guī)部門Ⅳ．合規(guī)董事A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設(shè)立合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門，強(qiáng)化對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查，有效預(yù)防、及時(shí)發(fā)現(xiàn)并快速處理內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員的違規(guī)行為，迅速改進(jìn)、完善內(nèi)部管理制度。(84.)我國(guó)記賬式國(guó)債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定中，招標(biāo)標(biāo)的可以是()。Ⅰ．利率Ⅱ．利差Ⅲ．價(jià)格Ⅳ．?dāng)?shù)量A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<2018年記賬式國(guó)債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則>的通知》中招標(biāo)方式的要求，招標(biāo)標(biāo)的為利率或價(jià)格。Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)正確，故本題選B。(85.)證券市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括()。Ⅰ．政府機(jī)構(gòu)Ⅱ．企業(yè)和事業(yè)法人Ⅲ．金融機(jī)構(gòu)Ⅳ．各類基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。(86.)根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能有()Ⅰ．組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引Ⅱ．推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)Ⅲ．組織證券從業(yè)人員水平考試Ⅳ．推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：1.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任；2.組織證券從業(yè)人員水平考試；3.推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益；4.推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引；5.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；6.對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；7.其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。故本題選D。(87.)下列關(guān)于科創(chuàng)板的說(shuō)法正確的是()。Ⅰ．在上海證券交易所設(shè)立Ⅱ．試點(diǎn)注冊(cè)制Ⅲ．科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”Ⅳ．根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦三類企業(yè)和六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)上市A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：題干中四項(xiàng)說(shuō)法均正確。2018年11月5日，國(guó)家主席習(xí)近平在首屆中國(guó)國(guó)際進(jìn)口博覽會(huì)開幕式上宣布，將在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制，支持上海國(guó)際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)。上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦三類企業(yè)和六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)上市?？苿?chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”。(88.)選擇性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ．消費(fèi)者信用控制Ⅱ．不動(dòng)產(chǎn)信用控制Ⅲ．證券市場(chǎng)信用控制Ⅳ．發(fā)行中央銀行票據(jù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：選擇性貨幣政策工具是指央行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外，還有直接信用控制和間接信用控制等。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選A。發(fā)行中央銀行票據(jù)屬于一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購(gòu)交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。(89.)套期保值是指企業(yè)為規(guī)避()等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的一種交易活動(dòng)。Ⅰ．外匯風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．信用風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：套期保值，是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的一種交易活動(dòng)。(90.)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件有()。Ⅰ．具有完善的公司治理機(jī)制Ⅱ．償債能