金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-11月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷6

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-11月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷6單選題（共100題，共100分）(1.)以下()交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場(chǎng)上買方和賣方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。A.定期（江南博哥）交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動(dòng)D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)正確答案：C參考解析：指令驅(qū)動(dòng)又稱訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)，證券交易價(jià)格由買方訂單和賣方的訂單共同驅(qū)動(dòng)。(2.)狹義的有價(jià)證券是指()。A.政府債券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券正確答案：D參考解析：有價(jià)證券有廣義與狹義兩種。狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。(3.)下列關(guān)于債券的特征說(shuō)法正確的是()。A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).永續(xù)債的存在說(shuō)明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)D.具有高度流動(dòng)性的債券反而不安全正確答案：A參考解析：債券的特征有：償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性。償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。永續(xù)債券只是債券中極少的部分，不能因此否定債券具有償還性的一般特征。債券的安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并可按期收回本金。一般來(lái)說(shuō)，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，而且可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。(4.)金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：B參考解析：選B，金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念區(qū)分。(5.)()通常來(lái)源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常來(lái)源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部，因此，它具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，很難通過(guò)分散化投資完全消除。(6.)滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為()。A.3%B.5%C.8%D.10%正確答案：B參考解析：ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。(7.)我國(guó)公司獲得利潤(rùn)的分配順序?yàn)?)。①提取法定盈余公積②提取任意盈余公積③繳納企業(yè)所得稅④彌補(bǔ)虧損⑤分配現(xiàn)金股利A.①②③④⑤B.③④①②⑤C.④①②③⑤D.③①②⑤④正確答案：B參考解析：企業(yè)利潤(rùn)應(yīng)當(dāng)先繳納所得稅，再進(jìn)行分配，分配順序?yàn)椋簭浹a(bǔ)虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余公積、分配股利。(8.)A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為()。A.偏股基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金正確答案：B參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。(9.)()是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.證券憑證B.國(guó)外憑證C.存托憑證D.流通憑證正確答案：C參考解析：考查存托憑證定義。存托憑證（DepositaryReceipts,DR）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證。(10.)根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征()①要求更高的初始凈投資②其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)③不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來(lái)某一日期結(jié)算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征：1）其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)2）不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來(lái)某一日期結(jié)算(11.)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處有()。①申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同②債權(quán)記錄方式不同③付息方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處。儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處在于：申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發(fā)行對(duì)象不同、承辦機(jī)構(gòu)不同。(12.)在基金市場(chǎng)上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()。①基金當(dāng)事人②基金服務(wù)機(jī)構(gòu)③基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織④其他機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查基金市場(chǎng)參與主體，分為三大類，即基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。(13.)以下()方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：D參考解析：代銷的定義，指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(14.)超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在()天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在270天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。(15.)下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行公司債券的說(shuō)法正確的有()。①公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說(shuō)明書(shū)所列資金用途使用②公開(kāi)發(fā)行公司債券募集的資金，若改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議③公開(kāi)發(fā)行公司債券，由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)④公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查公開(kāi)發(fā)行公司債券的資金用途。公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。(16.)下面屬于其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件是()。①金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告②發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④募集說(shuō)明書(shū)A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券的條件。(17.)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的考慮因素包括()。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險(xiǎn)水平③基金規(guī)模④時(shí)期選擇A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的考慮因素。(18.)下列關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法正確的有()。①投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小②股息收益可能會(huì)低于普通股③表決權(quán)受限制A.①②③B.①③C.①②D.②正確答案：A參考解析：考查優(yōu)先股知識(shí)點(diǎn)。由于優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股。(19.)屬于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用的有()。①有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資②有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制③有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行④有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。(20.)大宗商品類金融衍生工具按照其自身交易的方法及特點(diǎn)可以分為()。①商品期貨②商品期權(quán)③商品遠(yuǎn)期④商品互換⑤信用衍生品A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④正確答案：D參考解析：大宗商品類金融衍生工具按照其自身交易的方法及特點(diǎn)可以分為商品期貨、商品期權(quán)、商品遠(yuǎn)期以及商品互換。(21.)基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動(dòng)?；鹦畔⑴读x務(wù)人包括()。①基金管理人②基金托管人③召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人④基金投資人A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查基金信息披露義務(wù)人?；鹦畔⑴读x務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。(22.)關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀的說(shuō)法正確的有()。①我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系②我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)③期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系④中國(guó)黃金市場(chǎng)目前初步形成了以上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨為主體，上海期貨交易所黃金期貨、商業(yè)銀行柜臺(tái)黃金產(chǎn)品共同組成的，層次分明且各有側(cè)重的多元市場(chǎng)體系A(chǔ).①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀。我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持國(guó)家宏觀調(diào)控、推進(jìn)國(guó)有企業(yè)和財(cái)政金融體制改革、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化和完善人民幣匯率形成機(jī)制、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。(23.)可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價(jià)格在以下()情況下可以進(jìn)行調(diào)整。①當(dāng)公司發(fā)生派送股票股利、轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股或配股、派送現(xiàn)金股利等情況（不包括因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股而增加的股本）②當(dāng)公司發(fā)生股份回購(gòu)、合并、分立或任何其他情形使公司股份類別、數(shù)量或股東權(quán)益發(fā)生變化從而可能影響可轉(zhuǎn)債持有人的債權(quán)利益或轉(zhuǎn)股衍生權(quán)益時(shí)③在可轉(zhuǎn)債存續(xù)期間，當(dāng)公司股票在任意連續(xù)30個(gè)交易日中有15個(gè)交易日的收盤價(jià)低于當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格一定比例（80%~85%）時(shí)A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查公司可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換價(jià)格的三種調(diào)整情況。(24.)基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)()的行為。①提交募集申請(qǐng)文件②募集基金③發(fā)售基金份額A.①②B.②③C.①③D.①②③正確答案：D參考解析：考查基金的募集的相關(guān)概念。基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。(25.)下列()是境外主要股票市場(chǎng)的股票價(jià)格指數(shù)。①道.瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)②標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)③納斯達(dá)克指數(shù)④金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)⑤日經(jīng)平均股價(jià)指數(shù)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤正確答案：A參考解析：上述皆為境外主要股票市場(chǎng)的股票價(jià)格指數(shù)。(26.)中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在()按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶。①中央結(jié)算公司②上海清算所③中國(guó)結(jié)算公司④證券交易所A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查債券托管的有關(guān)規(guī)定。中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“投資人”）均可在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所）和中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶。債券托管量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量。(27.)按照我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是()。①公正②平等③公開(kāi)④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易必須實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則。(28.)()是指?jìng)I賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購(gòu)交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易正確答案：B參考解析：回購(gòu)交易，.是指?jìng)I賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。(29.)公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)()證券交易原則。A.公開(kāi)B.公平C.公正D.公允正確答案：C參考解析：考查證券交易原則公正原則。公正原則是指應(yīng)當(dāng)公正地對(duì)待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。在實(shí)踐中，公正原則也體現(xiàn)在很多方面，例如，公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等。(30.)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)角度來(lái)看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出的要求不包括()。A.對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理B.對(duì)投資提供同質(zhì)化服務(wù)C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引D.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制正確答案：B參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容?！蹲C券期貨投資者適|當(dāng)性管理辦法》要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理，為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定基礎(chǔ)。(31.)以下()是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告正確答案：B參考解析：考查開(kāi)盤價(jià)與收盤價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。(32.)對(duì)于債券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。①銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司②上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司③深圳證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司④銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算總公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查債券的托管。我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所。上述四個(gè)市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算。上海證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司，深圳證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司，銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)于中央國(guó)債登記結(jié)算公司，國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。(33.)下列屬于國(guó)際債券特點(diǎn)的有()。①資金來(lái)源廣②發(fā)行規(guī)模小③存在匯率風(fēng)險(xiǎn)④有國(guó)家主權(quán)保障A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④正確答案：A參考解析：考查國(guó)際債券的特征。國(guó)際債券具有發(fā)行規(guī)模大的特點(diǎn)。(34.)私募基金的合格投資者，是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，符合()標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。①投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元②凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位③個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元④私募基金投資經(jīng)驗(yàn)滿10年A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。私募資金的合格投資者，是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元(35.)股票是一種()風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。A.高B.中高C.低D.中低正確答案：A參考解析：考查股票價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性的特征。由于受股份公司自身和股票市場(chǎng)等影響，股票投資收益與預(yù)期收益相比可能出現(xiàn)較大的偏差。因此，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。(36.)下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()。A.B股B.S股C.H股D.L股正確答案：A參考解析：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。這類股票被稱為“B股”。(37.)我國(guó)的證券登記結(jié)算制度不包括()。A.證券實(shí)名制B.無(wú)負(fù)債結(jié)算制度C.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度D.結(jié)算證券和資金的專用性制度正確答案：B參考解析：證券登記結(jié)算制度：1.證券實(shí)名制；2.貨銀對(duì)付的交收制度；3.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度；4.凈額結(jié)算制度；5.結(jié)算證券和資金的專用性制度。(38.)科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括()。A.欺詐類強(qiáng)制退市B.規(guī)范類強(qiáng)制退市C.交易類強(qiáng)制退市D.重大違法強(qiáng)制退市正確答案：A參考解析：科創(chuàng)板上市公司可能強(qiáng)制退市的情形主要包括：一是重大違法強(qiáng)制退市，包括信息披露重大違法和公共安全重大違法行為。二是交易類強(qiáng)制退市，包括累計(jì)股票成交量低于一定指標(biāo)，股票收盤價(jià)、市值、股東數(shù)量持續(xù)低于一定指標(biāo)等。三是財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市，即明顯喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，包括主營(yíng)業(yè)務(wù)大部分停滯或者規(guī)模極低，經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)大幅減少導(dǎo)致無(wú)法維持日常經(jīng)營(yíng)等。四是規(guī)范類強(qiáng)制退市，包括公司在信息披露、定期報(bào)告發(fā)布、公司股本總額或股權(quán)分布發(fā)生變化等方面觸及相關(guān)合規(guī)性指標(biāo)等。(39.)下列關(guān)于證券監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)管B.我國(guó)的證券監(jiān)管體系包括國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機(jī)構(gòu)不屬于監(jiān)管體系C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”D.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織對(duì)于證券監(jiān)管的目標(biāo)有三個(gè)：保護(hù)投資者利益；保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展，逐步形成了以國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會(huì)和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。(40.)下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展B.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)C.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)D.依靠地緣優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平正確答案：A參考解析：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。(41.)在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。A.證券交易商B.抵押貸款銀行C.信用合作社D.儲(chǔ)蓄銀行正確答案：A參考解析：存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過(guò)自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、開(kāi)發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。(42.)下列關(guān)于委托受理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照證券交易所規(guī)則代理買賣證券B.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)C.經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查D.委托受理的手續(xù)和過(guò)程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷正確答案：B參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。(43.)貨幣政策最終目標(biāo)不包括()。A.充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價(jià)C.國(guó)際收支平衡D.基礎(chǔ)貨幣正確答案：D參考解析：貨幣政策最終目標(biāo)，一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。(44.)下列關(guān)于不同類型基金的利潤(rùn)分配原則的說(shuō)法，正確的是()。A.基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值可以低于面值B.貨幣基金應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的80%D.開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每次基金收益分配的最高比例正確答案：B參考解析：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?！蔽覈?guó)一般開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不得低于面值（A、D錯(cuò)誤）。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%（C錯(cuò)誤）。(45.)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》要求證券公司建立健全與()相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力B.公司治理規(guī)范程度C.公司發(fā)展戰(zhàn)略D.公司盈利能力正確答案：C參考解析：《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》要求證券公司建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括建立與業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息技術(shù)系統(tǒng)，覆蓋各風(fēng)險(xiǎn)類型、業(yè)務(wù)條線、各個(gè)部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、匯總、預(yù)警和監(jiān)控。(46.)行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值的期權(quán)，稱之為()。A.障礙期權(quán)B.百慕大期權(quán)C.任選期權(quán)D.平均期權(quán)正確答案：D參考解析：障礙期權(quán)：對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件；百慕大期權(quán)：可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)；任選期權(quán)：擇優(yōu)執(zhí)行其中一種；平均期權(quán)：行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值。(47.)機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收()。A.印花稅B.營(yíng)業(yè)稅C.增值稅D.所得稅正確答案：D參考解析：機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅。(48.)下列關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)B.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元或者最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元C.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的除外；有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算D.發(fā)行人最近三年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更正確答案：A參考解析：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)。(49.)下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)程序中盡職調(diào)查的工作內(nèi)容的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證B.必要時(shí)，對(duì)其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研訪談，包括金融機(jī)構(gòu)、行政主管部門、工商稅務(wù)部門、關(guān)聯(lián)公司、主要業(yè)務(wù)往來(lái)單位C.對(duì)受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪談D.實(shí)地考察受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)一步核實(shí)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、資產(chǎn)狀況、在建項(xiàng)目正確答案：A參考解析：評(píng)級(jí)項(xiàng)目組依據(jù)初步收集的相關(guān)資料，確定對(duì)受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人盡職調(diào)查的工作內(nèi)容，包括但不限于：（1）對(duì)受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及主要業(yè)務(wù)和管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪談。（2）實(shí)地考察受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)一步核實(shí)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、資產(chǎn)狀況、在建項(xiàng)目等。（3）必要時(shí)，對(duì)其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研訪談，包括金融機(jī)構(gòu)、行政主管部門、工商稅務(wù)部門、關(guān)聯(lián)公司、主要業(yè)務(wù)往來(lái)單位等。A.選項(xiàng)屬于評(píng)級(jí)項(xiàng)目組在撰寫初評(píng)報(bào)告時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的程序。(50.)中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司（投服中心）的成立，在中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展史上具有重要的意義，下列關(guān)于投服中心成立的意義的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.是我國(guó)資本市場(chǎng)邁向成熟化進(jìn)程的重要標(biāo)志B.是我國(guó)證券巿場(chǎng)監(jiān)管治理邁向平臺(tái)化、科學(xué)化進(jìn)程的重要標(biāo)志C.是中國(guó)證監(jiān)會(huì)完善監(jiān)管政策，豐富投資者保護(hù)體系，切實(shí)加強(qiáng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的重要舉措D.是我國(guó)資本市場(chǎng)邁向法治化進(jìn)程的重要標(biāo)志正確答案：B參考解析：投服中心的成立，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)完善監(jiān)管政策，豐富投資者保護(hù)體系，切實(shí)加強(qiáng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的重要舉措，也是我國(guó)資本市場(chǎng)邁向法治化、成熟化進(jìn)程的重要標(biāo)志。(51.)下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)類投資者的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)B.其中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能以自有資金進(jìn)行投資活動(dòng)C.包括證券金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券正確答案：B參考解析：在機(jī)構(gòu)投資者中，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最為活躍的投資者，其以自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。(52.)下列關(guān)于各國(guó)金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是()。A.在美國(guó)，注冊(cè)成為另類交易系統(tǒng)之前必須注冊(cè)成為經(jīng)紀(jì)商-交易商并在開(kāi)業(yè)前向美國(guó)證券交易委員會(huì)提交初始營(yíng)運(yùn)報(bào)告B.中國(guó)香港證券業(yè)的行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是香港證券業(yè)聯(lián)會(huì)C.在目前的英國(guó)，在財(cái)政部下設(shè)金融政策委員會(huì)，和英格蘭銀行一起負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管D.目前，日本是全球最大的金融服務(wù)出口國(guó)正確答案：A參考解析：B項(xiàng)錯(cuò)誤：中國(guó)香港證券業(yè)的行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是香港交易所。C錯(cuò)誤：在英格蘭銀行下設(shè)金融政策委員會(huì)（FPC），負(fù)責(zé)宏觀審慎管理。D項(xiàng)錯(cuò)誤：目前，英國(guó)是全球最大的金融服務(wù)出口國(guó)。(53.)根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，理論上可以將投資者分為三類，其中不包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型C.風(fēng)險(xiǎn)偏好型D.風(fēng)險(xiǎn)中立型正確答案：A參考解析：根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，理論上可分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型三種。(54.)優(yōu)先股是一種特殊股票，它對(duì)發(fā)行人來(lái)講具有一定的意義。下列有關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散B.優(yōu)先股股息率固定，發(fā)行優(yōu)先股可以減輕發(fā)行人利潤(rùn)分配的負(fù)擔(dān)C.發(fā)行優(yōu)先股可以優(yōu)化發(fā)行人的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，增大其財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)D.發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集短期穩(wěn)定的公司股本正確答案：D參考解析：發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本。(55.)下列關(guān)于證券托管制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.上海證券交易所證券交易實(shí)行全面指定交易制度，境外投資者從事B股交易除外B.全面指定交易制度下，投資者應(yīng)當(dāng)與指定交易的會(huì)員簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任C.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限D(zhuǎn).全面指定交易制度下，投資者可以以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營(yíng)業(yè)部買入證券正確答案：D參考解析：在深圳證券交易所交易證券的托管制度下，投資者可以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營(yíng)業(yè)部買入證券。(56.)以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于()。A.貨幣衍生工具B.利率衍生工具C.信用衍生工具D.股權(quán)類衍生工具正確答案：C參考解析：信用衍生工具指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)以及信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋證等信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具。(57.)下列關(guān)于證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.情景分析是證券公司評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)可能造成損失數(shù)據(jù)的來(lái)源之一B.保險(xiǎn)是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風(fēng)險(xiǎn)的主要手段C.根據(jù)損失事件類型可將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為八種表現(xiàn)形式D.證券公司可利用資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量等指標(biāo)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)及早期預(yù)警正確答案：C參考解析：根據(jù)損失事件類型將其劃分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。(58.)下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.LOF僅能在交易所申購(gòu)、贖回B.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金D.LOF申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行正確答案：A參考解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。(59.)下列關(guān)于債券利息計(jì)算的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.短期債券和中長(zhǎng)期附息債券均按照全年365天計(jì)算累計(jì)利息B.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息C.計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，不同類別的債券適用的全年天數(shù)和利息累計(jì)天數(shù)的行業(yè)慣例各有不同D.短期債券利息累計(jì)天數(shù)分為按實(shí)際天數(shù)和按每月30天計(jì)算兩種正確答案：A參考解析：短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天；中長(zhǎng)期附息債券全年天數(shù)有的定為實(shí)際全年天數(shù)，也有的定為365天。(60.)傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其所選擇的()都是相似的。A.交易對(duì)手B.合規(guī)指標(biāo)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.關(guān)鍵要素正確答案：D參考解析：日前被采用的專家系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構(gòu)設(shè)計(jì)，但其所選擇的關(guān)鍵要素都是相似的。(61.)下列關(guān)于股票價(jià)格的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值B.股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定C.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利D.理論上，股票不是在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，只是一張憑證正確答案：A參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥?lái)預(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來(lái)收益的大小。(62.)證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮()，制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。A.公司戰(zhàn)略發(fā)展B.收益來(lái)源結(jié)構(gòu)C.壓力測(cè)試結(jié)果D.風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源結(jié)構(gòu)正確答案：C參考解析：證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮壓力測(cè)試結(jié)果，制訂有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃，確保公司可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的流動(dòng)性需求。(63.)1991年8月1日，()首次發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券。A.馬鞍山鋼鐵股份有限公司B.上海飛樂(lè)股份有限公司C.中國(guó)寶安企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司D.海南新能源股份有限公司正確答案：D參考解析：1991年8月1日，非上市公司海南新能源股份有限公司（簡(jiǎn)稱瓊能源）首次發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券(64.)股票是一種()。A.債權(quán)B.財(cái)產(chǎn)直接支配處置權(quán)C.有價(jià)證券D.法人產(chǎn)權(quán)正確答案：C參考解析：股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。(65.)下列關(guān)于證券市場(chǎng)投資者的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.證券市場(chǎng)投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購(gòu)買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體B.證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者C.眾多的證券市場(chǎng)投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場(chǎng)價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力D.證券市場(chǎng)各類投資者的目的各不相同，有些偏重于長(zhǎng)期投資，有些則偏重于短線交易正確答案：A參考解析：各類投資者的目的也各不相同，有些偏重長(zhǎng)期投資，以獲取高于銀行利息的收益或意在參與股份公司的經(jīng)營(yíng)管理；有些則偏重短線投機(jī)，通過(guò)買賣證券時(shí)機(jī)的選擇，以賺取市場(chǎng)差價(jià)。(66.)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的()。A.自律性組織B.審批組織C.登記備案組織D.監(jiān)管組織正確答案：A參考解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照《證券投資基金法》《協(xié)會(huì)章程》《會(huì)員管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則、行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。(67.)下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)還沒(méi)有統(tǒng)一的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)B.債券信用評(píng)級(jí)大多是對(duì)企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)C.債券信用評(píng)級(jí)是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對(duì)象進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)D.國(guó)債、國(guó)家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因?yàn)橛姓谋ＷC，不參加信用評(píng)級(jí)正確答案：D參考解析：國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券和國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券，由于有政府的保證，因此不參加債券信用評(píng)級(jí)。(68.)我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和()交易方式。A.競(jìng)價(jià)撮合B.詢價(jià)系統(tǒng)C.場(chǎng)外成交D.點(diǎn)擊成交正確答案：D參考解析：中國(guó)人民銀行發(fā)布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易規(guī)則》規(guī)定：銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方。(69.)深圳證券交易所于()年正式開(kāi)業(yè)。A.1995B.1993C.1989D.1991正確答案：D參考解析：深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。(70.)編制股票價(jià)格指數(shù)時(shí)，需要將基期平均股價(jià)或市值定為某一常數(shù)，并據(jù)此計(jì)算計(jì)算期股價(jià)的指數(shù)值。()是該常數(shù)值最不常用的數(shù)值選項(xiàng)。A.10B.100C.1000D.10000正確答案：D參考解析：如果計(jì)算股價(jià)指數(shù)，就需要將計(jì)算期的平均股價(jià)或市值轉(zhuǎn)化為指數(shù)值，即將基期平均股價(jià)或市值定為某一常數(shù)（通常為100、1000或10），并據(jù)此其股價(jià)的指數(shù)值。(71.)以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展到包含風(fēng)險(xiǎn)的()等更加全面的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段。①.對(duì)沖②.定價(jià)③.限額④.風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)調(diào)整A.①②③④B.①③④C.②③D.①②正確答案：A參考解析：無(wú)論是從防范損失、避免危機(jī)和破產(chǎn)，還是從獲取盈利、追求創(chuàng)新和發(fā)展的角度看，風(fēng)險(xiǎn)管理都發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展到包含風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖、限額、定價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)調(diào)整等更加全面的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理階段，進(jìn)而風(fēng)險(xiǎn)管理也進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇，成為核心競(jìng)爭(zhēng)力。(72.)中央銀行作為證券發(fā)行主體，可以發(fā)行的證券有()。①.法償貨幣②.企業(yè)債券③.中央銀行票據(jù)④.中央銀行股票A.②③④B.①③④C.③④D.①②正確答案：C參考解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：（1）第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。（2）第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國(guó)人民銀行從2003年起開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個(gè)月到3年不等，主要用于對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流動(dòng)性。(73.)按照股息因公司當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未能足額派發(fā)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()。①.累積優(yōu)先股②.非累積優(yōu)先股③.可贖回優(yōu)先股④.不可贖回優(yōu)先股A.①②B.①③C.②④D.③④正確答案：A參考解析：根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。(74.)普通股股東行使剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件。下列關(guān)于先決條件有關(guān)的說(shuō)法，正確的有()。①.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須在公司解散清算之時(shí)②.公司財(cái)產(chǎn)未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東③.公司財(cái)產(chǎn)的法定清償包括支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)④.公司財(cái)產(chǎn)經(jīng)法定清償后的剩余財(cái)產(chǎn)，不按照股東持有的股份比例進(jìn)行分配A.②④B.①②③C.①②③④D.①③④正確答案：B參考解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。(75.)下列關(guān)于審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制的說(shuō)法，正確的有()①.核準(zhǔn)制是從注冊(cè)制向?qū)徟七^(guò)渡的中間模式，審批制則是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的模式②.審批制下公司發(fā)行股票的一個(gè)重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒(méi)有發(fā)行指標(biāo)和額度公司就無(wú)法發(fā)行股票③.核準(zhǔn)制下，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請(qǐng)④.注冊(cè)制下，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票A.②④B.①③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。在市場(chǎng)逐漸發(fā)育成熟的過(guò)程中，股票發(fā)行監(jiān)管制度也應(yīng)該逐漸地改變，以適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需求，其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式，注冊(cè)制則是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式，是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的模式。故①錯(cuò)誤。1.審批制：一國(guó)在股票市場(chǎng)的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。公司發(fā)行股票的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)往往落在爭(zhēng)取股票發(fā)行指標(biāo)和額度上。2.核準(zhǔn)制：介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式。它一方面取消了指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件；另一方面證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)對(duì)股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請(qǐng)。在核準(zhǔn)制下，發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)，不僅要充分公開(kāi)企業(yè)的真實(shí)情況，而且必須符合有關(guān)法律和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的必要條件，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請(qǐng)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行審查，還對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)性質(zhì)、財(cái)力、素質(zhì)、發(fā)展前景、發(fā)行數(shù)量和發(fā)行價(jià)格等條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并據(jù)此做出發(fā)行人是否符合發(fā)行條件的價(jià)值判斷和是否核準(zhǔn)申請(qǐng)的決定。3.注冊(cè)制：在市場(chǎng)化程度較高的成熟股票市場(chǎng)所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。證券交易所等可以審核公開(kāi)發(fā)行證券申請(qǐng)，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露內(nèi)容，發(fā)行人的質(zhì)量由證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來(lái)判斷和決定。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行合規(guī)性的形式審查。這種股票發(fā)行制度對(duì)發(fā)行人、證券交易所、證券中介機(jī)構(gòu)和投資者的要求都比較高。(76.)下列關(guān)于各類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有()①.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等②.機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)均屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)③.健康保險(xiǎn)、變額年金、意外傷害保險(xiǎn)均屬于人身保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)④.銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)銀行的擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)A.②④B.②③C.①④D.①②④正確答案：D參考解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）；③責(zé)任保險(xiǎn)；④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包括航空航天保險(xiǎn)、海洋開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn)；③信用保證保險(xiǎn)；④投資型保險(xiǎn)。人身保險(xiǎn)公司。人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)；②健康保險(xiǎn)；③意外傷害保險(xiǎn)；④分紅型保險(xiǎn)；⑤萬(wàn)能型保險(xiǎn)。人身保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下兩項(xiàng)：①投資連結(jié)型保險(xiǎn)；②變額年金。（③錯(cuò)誤）。商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)主要分為擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等。擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)。擔(dān)保類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對(duì)第三方承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風(fēng)險(xiǎn)仍在銀行的銷售與購(gòu)買協(xié)議等。承諾類業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在未來(lái)某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)，包括但不限于貸款承諾等。(77.)下列各項(xiàng)中，屬于利用金融市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的行為有()①.持有未到期外匯應(yīng)付賬款的進(jìn)口商賣出了對(duì)應(yīng)外匯的期貨合約②.持有債券的保險(xiǎn)基金購(gòu)入了信貸違約互換合約③.持有股票的證券投資基金出售了股指期貨合約④.擔(dān)心火災(zāi)的廠商購(gòu)買了保險(xiǎn)合約A.②④B.①③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。同時(shí)，金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。例如，持有未到期外匯應(yīng)收（應(yīng)付）賬款的出口商（進(jìn)口商），可以通過(guò)外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣互換、外匯期貨、外匯期權(quán)等金融衍生品交易鎖定以本幣計(jì)量的銷售收入（進(jìn)口成本）；擔(dān)心火災(zāi)或其他財(cái)產(chǎn)滅失風(fēng)險(xiǎn)的廠商可以通過(guò)保險(xiǎn)合約提供災(zāi)害救濟(jì)。金融資產(chǎn)本身存在的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)期貨、期權(quán)等金融衍生品交易實(shí)現(xiàn)套期保值，擔(dān)心金融產(chǎn)品違約風(fēng)險(xiǎn)的交易主體可以購(gòu)買信用衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理等。(78.)下列有關(guān)企業(yè)債券和公司債券的說(shuō)法，正確的有()。①.公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于非生產(chǎn)性支出，但可彌補(bǔ)虧損②.發(fā)行企業(yè)債券的股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬(wàn)元③.發(fā)行公司債券后，發(fā)行人累計(jì)公司債券余額不超過(guò)凈資產(chǎn)額的40%④.發(fā)年企業(yè)債券所籌資金的投向需符合政府產(chǎn)業(yè)政策A.①②④B.①③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：《證券法）第十六條規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出（①錯(cuò)誤）。(79.)關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，下列說(shuō)法正確的有()。①.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易②.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份額基金價(jià)格③.滬深交易所對(duì)其實(shí)行10%漲跌幅限制④.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則A.①②③④B.②③C.③④D.①②④正確答案：A參考解析：投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶?；鹳~戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），上午9：30-11：30，下午13：00~15：00。封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制。同時(shí)，與A股一樣實(shí)行T+1交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日（T+1）完成。(80.)可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指()。①.投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)②.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)③.轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率④.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股A.③④B.①②C.②④D.①③④正確答案：C參考解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：一方面，投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本；另一方面，轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。(81.)下列關(guān)于債券估值基本原理的說(shuō)法，正確的有()。①.債券估值的基本原理為現(xiàn)金流貼現(xiàn)②.債券的理論價(jià)格可通過(guò)將現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和計(jì)算③.債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最高回報(bào)率，也被稱為必要回報(bào)率④.債券必要回報(bào)率=真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)A.①③B.②③④C.①②③④D.①②④正確答案：D參考解析：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)（①正確）。債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流人用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格（②正確）。根據(jù)定義，債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也被稱為必要回報(bào)率。其計(jì)算公式為：債券必要回報(bào)率=真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)（④正確）1.真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率。這是指真實(shí)資本的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率，理論上由社會(huì)資本平均回報(bào)率決定。2.預(yù)期通貨膨脹率。這是對(duì)未來(lái)通貨膨脹率的估計(jì)值。3.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)根據(jù)各種債券的風(fēng)險(xiǎn)大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)而獲得的補(bǔ)償。債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。投資學(xué)中，通常把前兩項(xiàng)之和稱為名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，—般用相同期限零息國(guó)債的到期收益率（被稱為即期利率或零利率）來(lái)近似表示。(82.)下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)與結(jié)算的說(shuō)法，正確的有()。①.債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種②.所報(bào)價(jià)格為每100元面值債券的價(jià)格③.債券買賣結(jié)算分為凈價(jià)結(jié)算和全價(jià)結(jié)算④.凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格A.①②④B.①②③④C.②③D.①③④正確答案：A參考解析：債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算（③錯(cuò)誤）。所報(bào)價(jià)格為每100元面值債券的價(jià)格。凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格，單位為“元/百元面值”。全價(jià)=凈價(jià)+應(yīng)計(jì)利息。應(yīng)計(jì)利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息。(83.)下列關(guān)于債券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有()。①.銀行間債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分②.作為集中性市場(chǎng)，深圳證券交易所是最早開(kāi)辦債券交易的場(chǎng)所③.交易所市場(chǎng)實(shí)行的是集中撮合競(jìng)價(jià)和經(jīng)紀(jì)商制度④.所有記賬式國(guó)債、政策性金融債券的大部分在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并上市交易A.①③B.②③④C.②④D.①②④正確答案：A參考解析：作為集中性市場(chǎng)，上海證券交易所是最早開(kāi)辦債券交易的場(chǎng)所（②錯(cuò)誤）；記賬式國(guó)債的大部分、政策性金融債券都在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并上市交易（④錯(cuò)誤）。(84.)參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()等。①.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)②.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)③.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)④.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司A.②③④B.①④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。而其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。(85.)某公司發(fā)行的銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債的信用評(píng)級(jí)為AA，其含義和可能發(fā)生的情況有()。①.企業(yè)素質(zhì)很好，償債能力很強(qiáng)，違約風(fēng)險(xiǎn)很低②.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力和獲利很強(qiáng)，償債能力一般，違約風(fēng)險(xiǎn)一般③.如果行業(yè)發(fā)生意料之外的不利變化，償債能力變得較強(qiáng)④.如果遇到預(yù)料之外的流動(dòng)性收緊，債券發(fā)生違約風(fēng)險(xiǎn)很低A.①④B.①③C.①③④D.②③正確答案：A參考解析：AA類債券：償還債務(wù)的能力很強(qiáng)，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響不大，違約風(fēng)險(xiǎn)很低。(86.)下列關(guān)于開(kāi)放式基金的銷售服務(wù)費(fèi)的說(shuō)法，正確的有()①.一般貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.1%的銷售服務(wù)費(fèi)②.銷售服務(wù)費(fèi)可以用于基金的持續(xù)銷售③.銷售服務(wù)費(fèi)不能用于為基金托管人提供服務(wù)④.銷售服務(wù)費(fèi)不能用于為基金份額持有人提供服務(wù)A.②④B.②③C.①②④D.①③④正確答案：B參考解析：銷售服務(wù)費(fèi)，基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，例如我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)（④錯(cuò)誤）。(87.)優(yōu)先股（東）和普通股（東）兩者之間具有很大的區(qū)別，其區(qū)別有()①.相對(duì)于普通股股東，優(yōu)先股股東在公司利潤(rùn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)②.普通股股東具有公司重大決策參與權(quán)，而一般情況下，優(yōu)先股股東不具有這項(xiàng)權(quán)利③.優(yōu)先股股東相對(duì)于普通股股東在公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配上沒(méi)有優(yōu)先權(quán)④.普通股股東不能要求退股，只能在二級(jí)市場(chǎng)上變現(xiàn)退出；如有約定，優(yōu)先股股東可依約將股票回售給公司A.①③④B.②③C.①②③④D.①②④正確答案：D參考解析：優(yōu)先股和普通股的區(qū)別如下：第一，普通股股東可以全面參與公司的經(jīng)營(yíng)管理，享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，而優(yōu)先股股東一般不參與公司的日常經(jīng)營(yíng)管理，一般情況下不參與股東大會(huì)投票，但在某些特殊情況下，例如，公司決定發(fā)行新的優(yōu)先股，優(yōu)先股股東才有投票權(quán)。同時(shí)，為了保護(hù)優(yōu)先股股東利益，如果公司在約定的時(shí)間內(nèi)未按規(guī)定支付股息，優(yōu)先股股東按約定恢復(fù)表決權(quán)；如果公司支付了所欠股息，已恢復(fù)的優(yōu)先股表決權(quán)終止。第二，相對(duì)于普通股股東，優(yōu)先股股東在公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。第三，普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當(dāng)年盈利狀況，還要看當(dāng)年具體的分配政策，很有可能公司決定當(dāng)年不分配。而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的，尤其對(duì)于具有強(qiáng)制分紅條款的優(yōu)先股而言，只要公司有利潤(rùn)可以分配，就應(yīng)當(dāng)按照約定的數(shù)額向優(yōu)先股股東支付。第四，普通股股東除了獲取股息收益外，收益來(lái)源二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格上漲也是重要的；而優(yōu)先股的二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)相對(duì)較小，依靠買賣價(jià)差獲利的空間也較小。第五，普通股股東不能要求退股，只能在二級(jí)市場(chǎng)上變現(xiàn)退出；如有約定，優(yōu)先股股東可依約將股票回售給公司。(88.)普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，主要包括()。①.股份公司只能用留存收益支付紅利②.紅利的支付不能減少注冊(cè)資本③.公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利④.公司在增發(fā)新股前不能支付紅利A.①②④B.①②③④C.③④D.①②③正確答案：D參考解析：法律上的限制一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本；公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。(89.)下列屬于金融期貨交易制度的有()。①.集中交易制度②.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制③.保證金制度④.結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度A.①③B.①②④C.①②③④D.③④正確答案：C參考解析：金融期貨交易有一定的交易規(guī)則，這些規(guī)則是期貨交易正常進(jìn)行的制度保證，也是期貨市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的外在體現(xiàn)。1.集中交易制度；2.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制；3.保證金制度；4.結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度；5.限倉(cāng)制度；6.大戶報(bào)告制度；7.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則；8.強(qiáng)行平倉(cāng)制度；9.強(qiáng)制減倉(cāng)制度。除上述常規(guī)制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規(guī)定了臨時(shí)調(diào)整保證金比例（金額）等交易規(guī)則，交易者在入市之前務(wù)必透徹掌握相關(guān)規(guī)定。(90.)風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括()。①.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別②.風(fēng)險(xiǎn)的衡量③.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)④.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告A.①②③④B.②③C.①④D.①②正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。(91.)下列關(guān)于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的有()。①.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品②.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品的收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系③.目前商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品是最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品④.結(jié)構(gòu)化金融衍生品的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)實(shí)際上并不復(fù)雜，易為多數(shù)普通投資者所掌握A.①②④B.①③④C.②③D.①②③正確答案：D參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融