銀行副行長(zhǎng)面試題及答案

銀行副行長(zhǎng)面試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？

A.存款

B.貸款

C.同業(yè)拆借

D.代理發(fā)行政府債券

2.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？

A.結(jié)算業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)

D.貸款業(yè)務(wù)

3.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)？

A.貸款

B.投資業(yè)務(wù)

C.存款

D.同業(yè)拆借

4.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的資本業(yè)務(wù)？

A.股東權(quán)益

B.存款

C.貸款

D.同業(yè)拆借

5.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法？

A.資產(chǎn)負(fù)債比例管理

B.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)控制

D.資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模管理

6.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度？

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.內(nèi)部審計(jì)制度

C.信息披露制度

D.人力資源管理制度

7.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的合規(guī)管理？

A.合規(guī)審查

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)檢查

D.合規(guī)整改

8.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的危機(jī)管理？

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.應(yīng)急預(yù)案

C.災(zāi)害恢復(fù)

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

9.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新？

A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

B.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

C.金融技術(shù)創(chuàng)新

D.金融管理創(chuàng)新

10.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)管理？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理

D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

二、判斷題（每題2分，共20分）

1.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從外部籌集資金的活動(dòng)。（）

2.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債表外進(jìn)行的業(yè)務(wù)。（）

3.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的活動(dòng)。（）

4.商業(yè)銀行的資本業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行籌集資本的活動(dòng)。（）

5.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法包括資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模管理。（）

6.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、內(nèi)部審計(jì)制度、信息披露制度和人力資源管理制度。（）

7.商業(yè)銀行的合規(guī)管理包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查和合規(guī)整改。（）

8.商業(yè)銀行的危機(jī)管理包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、應(yīng)急預(yù)案、災(zāi)害恢復(fù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

9.商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融技術(shù)創(chuàng)新和金融管理創(chuàng)新。（）

10.商業(yè)銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)管理包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共25分）

1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的資本充足率及其重要性。

2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系及其主要組成部分。

3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度及其作用。

4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的合規(guī)管理及其重要性。

5.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的危機(jī)管理及其應(yīng)對(duì)措施。

五、論述題（10分）

論述商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)中扮演的角色及其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響。

六、案例分析題（15分）

閱讀以下案例，回答問(wèn)題。

案例：某商業(yè)銀行在拓展業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)一家企業(yè)存在嚴(yán)重的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，但該企業(yè)是該行的重要客戶。在權(quán)衡利弊后，該行決定繼續(xù)向該企業(yè)發(fā)放貸款。

問(wèn)題：

1.分析該商業(yè)銀行在處理此案例時(shí)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

2.針對(duì)該案例，提出該商業(yè)銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析思路：

1.B

解析思路：負(fù)債業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對(duì)外負(fù)債的業(yè)務(wù)，存款、同業(yè)拆借和代理發(fā)行政府債券均屬于負(fù)債業(yè)務(wù)，而貸款屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

2.D

解析思路：中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債表外進(jìn)行的業(yè)務(wù)，結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)均屬于中間業(yè)務(wù)，而投資業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

3.C

解析思路：資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的活動(dòng)，貸款、投資業(yè)務(wù)均屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而存款屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。

4.B

解析思路：資本業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行籌集資本的活動(dòng)，股東權(quán)益屬于資本業(yè)務(wù)，而存款、貸款和同業(yè)拆借屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。

5.D

解析思路：資產(chǎn)負(fù)債管理方法包括資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模管理，其中資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模管理不屬于資產(chǎn)負(fù)債管理方法。

6.D

解析思路：內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、內(nèi)部審計(jì)制度、信息披露制度和人力資源管理制度，其中人力資源管理制度不屬于內(nèi)部控制制度。

7.A

解析思路：合規(guī)管理包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查和合規(guī)整改，其中合規(guī)審查不屬于合規(guī)管理。

8.D

解析思路：危機(jī)管理包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、應(yīng)急預(yù)案、災(zāi)害恢復(fù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不屬于危機(jī)管理。

9.D

解析思路：金融創(chuàng)新包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融技術(shù)創(chuàng)新和金融管理創(chuàng)新，其中金融管理創(chuàng)新不屬于金融創(chuàng)新。

10.A

解析思路：金融風(fēng)險(xiǎn)管理包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、判斷題答案及解析思路：

1.×

解析思路：商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行對(duì)外負(fù)債的業(yè)務(wù)，存款、同業(yè)拆借和代理發(fā)行政府債券均屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。

2.×

解析思路：商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債表外進(jìn)行的業(yè)務(wù)，結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)均屬于中間業(yè)務(wù)。

3.×

解析思路：商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行運(yùn)用資金的活動(dòng)，貸款、投資業(yè)務(wù)均屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

4.×

解析思路：商業(yè)銀行的資本業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行籌集資本的活動(dòng)，股東權(quán)益屬于資本業(yè)務(wù)。

5.√

解析思路：商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法包括資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)管理、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模管理。

6.√

解析思路：商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、內(nèi)部審計(jì)制度、信息披露制度和人力資源管理制度。

7.√

解析思路：商業(yè)銀行的合規(guī)管理包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查和合規(guī)整改。

8.√

解析思路：商業(yè)銀行的危機(jī)管理包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、應(yīng)急預(yù)案、災(zāi)害恢復(fù)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

9.√

解析思路：商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融技術(shù)創(chuàng)新和金融管理創(chuàng)新。

10.√

解析思路：商業(yè)銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)管理包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

四、簡(jiǎn)答題答案及解析思路：

1.答案：商業(yè)銀行的資本充足率是指商業(yè)銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，它是衡量商業(yè)銀行資本充足程度的重要指標(biāo)。資本充足率的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

解析思路：解釋資本充足率的定義，然后從風(fēng)險(xiǎn)抵御能力、監(jiān)管要求、市場(chǎng)信心等方面闡述其重要性。

2.答案：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控四個(gè)方面。其主要組成部分包括：

解析思路：列出風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要組成部分，并簡(jiǎn)要說(shuō)明每個(gè)部分的作用。

3.答案：商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度是指商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)合規(guī)、高效的一系列規(guī)章制度。其作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

解析思路：列出內(nèi)部控制制度的作用，如風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)合規(guī)、提高效率等。

4.答案：商業(yè)銀行的合規(guī)管理是指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部規(guī)章制度的一系列行為。其重要性體現(xiàn)在