反洗錢知識(shí)考試題庫(kù)

反洗錢知識(shí)考試題庫(kù)

單選題

L金融行動(dòng)特別工作組對(duì)洗錢是如何定義的？

A.隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

B.凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來源、地點(diǎn)、流

向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均

屬洗錢行為。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)賬戶向另一賬戶作支

付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來源和受益所有權(quán)關(guān)系，即為洗錢。

D.隱瞞或分散非法交易所得財(cái)產(chǎn)的真實(shí)面目和來源，轉(zhuǎn)讓或變動(dòng)非法收

益的所得權(quán)，包括通過電子轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的目的在于掩蓋非法來源使資金合

法化的資金轉(zhuǎn)換。

答案：B

2.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類

A.3

B.4

C.5

D.7

答案：D

3.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐怖活動(dòng)犯罪

C.敲詐勒索罪

D.貪污賄賂犯罪

答案：C

4.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢罪的是。

A、修訂后的新《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：B

5.美國(guó)《1970年銀行保密法》規(guī)定的國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)必須向財(cái)政部報(bào)告

的現(xiàn)金交易限額是：

A.10000美元

B.5000美元

C.15000美元

D.20000美元

答案：A

6.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑

是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

7.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

答案：C

8.下列不屬于洗錢特征的是。

A、國(guó)際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

答案：C

9.洗錢的過程一般分為三階段，下列那一項(xiàng)不包括在內(nèi)。

A、放置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段

答案：c

10.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是。

A、美國(guó)

B、法國(guó)

C、澳大利亞

D、英國(guó)

答案：A

11.中國(guó)是歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）的創(chuàng)始成員國(guó)，該組

織的成立時(shí)間是：

A.2005年10月

B.2007年6月

C.2004年10月

D.2006年10月

答案：C

12.下列哪個(gè)文件是由沃爾夫斯堡集團(tuán)制定的？

A.《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢的原則聲明》。

B.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

C.《銀行客戶盡職調(diào)查》。

D.《私人銀行全球反洗錢指引》。

答案：D

13.金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)稱為（）

A.CFA

B.FTF

C.CATF

D.FATF

答案：D

14.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題?

A律師

B會(huì)計(jì)師

C.房地產(chǎn)

D.非營(yíng)利性組織

答案：D

15.我國(guó)的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：

A.反洗錢義務(wù)法

B.反洗錢預(yù)防法

C.反洗錢專門法

D.反洗錢行為法

答案：D

16.2006年6月28日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第三百一十二條進(jìn)

行了修訂，將該罪的行為模式由"窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或者代為銷售"修

改為：

A."窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或者以其他方法掩飾、隱瞞”

B."窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者獲取、占有、使用"

C."以各種方法掩飾、隱瞞”

D."窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”

答案：D

17.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時(shí)候？

A.20世紀(jì)20年代

B.20世紀(jì)40年代

C.20世紀(jì)60年代

D.20世紀(jì)80年代

答案：A

18,1990年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)頒布了《關(guān)于禁毒的決定》，

在其第4條規(guī)定了：

A.洗錢罪

B.巨額財(cái)產(chǎn)來源不名罪

C.掩飾、隱瞞毒贓來源和性質(zhì)罪

D.窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪

答案：C

19.《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義

務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：

A.35條

B.36條

C.37條

D.40條

答案：C

20.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。

A.偽造商業(yè)票據(jù)

B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保

C.貨幣走私

D.以上都是

答案：D

21.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》什么時(shí)候經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第

二十四次會(huì)議通過。

A.2004年1月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

答案：B

22.目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是。

A.公安部

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行

D.財(cái)政部

答案：C

23.我國(guó)具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是。

A.中國(guó)人民銀行反洗錢局

B.中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C.中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司

D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

答案：D

24.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是。

A.埃格蒙特集團(tuán)

B.金融行動(dòng)特別工作組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組

D.亞太反洗錢小組

答案：B

25.我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是。

A.2007年4月28日

B.2007年5月28日

C.2007年6月28日

D.2007年7月28日

答案：C

26.是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國(guó)務(wù)院金融辦公室

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.公安部

答案：B

27.金融情報(bào)中心不具備下列哪項(xiàng)基本功能

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D.進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查

答案：D

28911事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。

涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收

集和報(bào)告等義務(wù)。

A.《美國(guó)銀行保密法》

B.《美國(guó)洗錢管制法》

C.《反恐宣言》

D.《爰國(guó)者法案》

答案：D

29.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括（）

A.反洗錢立法

B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C.對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

答案：A

30.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)不包括（）

A.向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》

C.在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D.關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

答案：C

31.下列哪些法律不屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A.《1987年犯罪收益法》

B.《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》

c.《1988年金融交易報(bào)告法》

D.《1994年禁止洗錢法》

答案：D

32.我國(guó)立法中最早明確提出"客戶身份識(shí)別"的是：

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2003］第1號(hào)）

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2007］第1號(hào)）

C.反洗錢法

D.中國(guó)人民銀行法

答案：C

33.按照金融行動(dòng)特別工作組的"40+9”建議的要求，以下哪個(gè)行業(yè)也

屬于客戶身份識(shí)別制度適用的范圍？

A.汽車銷售商

B.公證人

C.彩票投注站

D.支付清算組織

答案：B

34.巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》沒有提及以

下哪項(xiàng)反洗錢措施？

A.注意賬戶真實(shí)所有人。

B.識(shí)別客戶真實(shí)身份。

C.注意保管箱的實(shí)際使用人。

D.預(yù)防電子銀行風(fēng)險(xiǎn)。

答案：D

35.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施?

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行。

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

答案：A

36.下列國(guó)家中哪個(gè)沒有同時(shí)采取大額和可疑交易報(bào)告制度？

A.中國(guó)

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.澳大利亞

答案：C

37.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國(guó)反洗錢工作的主要陣地是：

A.金融業(yè)

B銀行

C.特定非金融行業(yè)

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案：A

38.按照金融行動(dòng)特別工作組的"40+9”建議的要求，下列行業(yè)中哪個(gè)

不屬于客戶身份識(shí)別制度適用的范圍？

A.房地產(chǎn)銷售商

B.體育彩票

C.珠寶商

D律師

答案：B

39.以下說法錯(cuò)誤的是：

A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢

法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。

B.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢

法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢

工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。

D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反

洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)。

答案：B

40.廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對(duì)象不包括：

A.工商銀行工作人員。

B.中國(guó)人民銀行反洗錢工作人員。

C.中國(guó)證券登記結(jié)算公司工作人員。

D.最高人民銀行法院法官。

答案：C

41.狹義的反洗錢內(nèi)部控制的對(duì)象僅指：

A.反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)主體。

B.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)。

C.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的義務(wù)主體和監(jiān)管機(jī)關(guān)。

D.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的報(bào)告義務(wù)主體。

答案：D

42.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是：

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）"40+9”項(xiàng)建議。

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。

C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作。

答案：A

43.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：

A.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。

C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。

答案：B

44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是：

A.高層管理人員。

B.內(nèi)控管理人員。

C.負(fù)責(zé)人。

D.工作人員。

答案：C

45.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是:

A.金融機(jī)構(gòu)總部。

B.金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。

C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。

D.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

答案：D

46.花旗銀行在長(zhǎng)沙成立的新機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)機(jī)構(gòu)審

查？

A.湖南省銀監(jiān)局。

B.中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行。

C專艮監(jiān)會(huì)。

D.中國(guó)人民銀行。

答案：A

47.中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在長(zhǎng)沙新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方

案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？

A.中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行。

B.中國(guó)人民銀行。

C.湖南省保監(jiān)局。

D.保監(jiān)會(huì)。

答案：C

48.北京