金融績效考核方案

金融績效考核方案

一、方案的寫法

方案的內(nèi)容多是上級(jí)對下級(jí)或涉及面比較大的工作，一般都用帶“文件頭”

形式下發(fā)，所以不用落款，只有標(biāo)題、成文時(shí)間和正文三部分內(nèi)容。

1、標(biāo)題

方案的標(biāo)題有兩種寫法：一個(gè)是“三要素”寫法，即由發(fā)文機(jī)關(guān)、計(jì)劃內(nèi)容

和文種三部分組成，如《北華大學(xué)五年發(fā)展規(guī)劃總體方案》；i個(gè)是“兩要素”寫

法，即省略發(fā)文機(jī)關(guān)，但這個(gè)發(fā)文機(jī)關(guān)必須在領(lǐng)頭的“批示性通知”（文件頭）的

標(biāo)題中體現(xiàn)出來，如《治理采掘工業(yè)危機(jī)，實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)方案》。成文時(shí)間，為鄭

重起見，方案的成文時(shí)間i般不省略，而且要注在標(biāo)題下。

2、正文

方案的正文一般有兩種寫法：一是常規(guī)寫法，即按“指導(dǎo)方針”、“主要目標(biāo)

（重點(diǎn)）”、“實(shí)施步驟”、“政策措施”及“要求”幾個(gè)部分來寫，這個(gè)較固定的程

序適合于一般常規(guī)性單項(xiàng)工作；二是變項(xiàng)寫法，即根據(jù)實(shí)際需要加項(xiàng)或減項(xiàng)的寫

法，適合于特殊性的單項(xiàng)工作。但不管哪種寫法，“主要E標(biāo)”、“實(shí)施步驟”、“政

策措施”這三項(xiàng)必不可少的，實(shí)際寫作時(shí)的稱呼可以不同，如把''主要目標(biāo)”稱

為“目標(biāo)和任務(wù)”或“目標(biāo)和對策”等，把“政策措施”稱為“實(shí)施辦法”或“組

織措施”等。在“主要目標(biāo)”一項(xiàng)中，一般還要分總體目標(biāo)和具體目標(biāo)：“實(shí)施步

驟”一般還要分基本步驟或階段和關(guān)鍵步驟，關(guān)鍵步驟里還有重點(diǎn)工作項(xiàng)目；“政

策措施”的內(nèi)容里一?般還要分“政策保證”、“組織保證”和“具體措施”等。

方案也可以是卜級(jí)或具體責(zé)任人為落實(shí)和實(shí)施某項(xiàng)具體工作而形成的文件，

然后報(bào)上級(jí)或主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。寫法要求同上。

二、金融績效考核方案（通用7篇）

為r確定工作或事情順利開展，通常需要提前準(zhǔn)備好一份方案，方案是在案

前得出的方法計(jì)劃。那么制定方案需要注意哪些問題呢？F而是小編整理的金融

績效考核方案（通用7篇），僅供參考，希望能夠幫助到大家。

金融績效考核方案1

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)對金融企業(yè)的財(cái)務(wù)監(jiān)管，進(jìn)一步規(guī)范金融企業(yè)績效評價(jià)工

作，綜合反映金融企業(yè)貨產(chǎn)營運(yùn)質(zhì)量，推動(dòng)金融企業(yè)提升經(jīng)營管理水平，促進(jìn)金

融企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》（財(cái)政部令第42號(hào)）等有關(guān)法律法

規(guī)，制定本辦法。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立金融企業(yè)的績效評價(jià)工作，適用本辦

法，金融企業(yè)具體包括：

（-）執(zhí)業(yè)需取得銀行業(yè)務(wù)許可證的政策性銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、國有商業(yè)

銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、信用社、

新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、信托公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司和財(cái)務(wù)公司等;

（二）執(zhí)業(yè)需取得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證的各類保險(xiǎn)企業(yè)等：

（三）執(zhí)業(yè)需取得證券業(yè)務(wù)許可證的證券公司、期貨公司和基金管理公司等;

（四）各類金融控股公司、信用擔(dān)保公司以及金融監(jiān)管部門所屬的從事相關(guān)

金融業(yè)務(wù)的企業(yè)。

第三條本辦法所稱績效評價(jià)，是指通過建立評價(jià)財(cái)務(wù)指標(biāo)體系，對照相應(yīng)行

業(yè)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對金融企業(yè)一個(gè)會(huì)計(jì)年度的盈利能力、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力以及經(jīng)

營增長狀況等進(jìn)行的綜合評判。

第四條財(cái)政部依據(jù)本辦法組織實(shí)施中央管理金融企W的績效評價(jià)工作：財(cái)政

部門依據(jù)本辦法組織實(shí)施本地區(qū)金融企業(yè)的績效評價(jià)工作。

第五條金融企業(yè)績效評價(jià)工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）綜合性原則。金融企業(yè)績效評價(jià)應(yīng)當(dāng)通過建立綜合的指標(biāo)體系，對金

融企業(yè)特定會(huì)計(jì)期間的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果進(jìn)行多角度的分析和綜合評判。

（-）客觀性原則。金融企業(yè)績效評價(jià)應(yīng)當(dāng)充分考慮市場競爭環(huán)境，依據(jù)統(tǒng)

一測算的、同一期間的國內(nèi)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)值，客觀公正地評判金融企業(yè)的經(jīng)營成果。

（三）發(fā)展性原則。金融企業(yè)績效評價(jià)應(yīng)當(dāng)在綜合反映金融企業(yè)年度財(cái)務(wù)狀

況和經(jīng)營成果的基礎(chǔ)上，客觀分析金融企業(yè)年度之間的增長狀況及發(fā)展水平。

第六條為確?？冃гu價(jià)工作的客觀、公正與公平，績效評價(jià)工作原則上應(yīng)當(dāng)

以社會(huì)中介機(jī)構(gòu)按中國審計(jì)準(zhǔn)則審計(jì)后的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告為基礎(chǔ)，其中，財(cái)務(wù)報(bào)表

應(yīng)當(dāng)是按中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的合并財(cái)務(wù)報(bào)表。

第七條金融企業(yè)績效評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)值根據(jù)金融企業(yè)年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告數(shù)據(jù)，運(yùn)用

數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法，分年度、分行業(yè)統(tǒng)?測算并公布。根據(jù)金融企業(yè)的實(shí)際情況，本

辦法劃分為銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)和其他金融業(yè)4大類金融企業(yè)進(jìn)行績效評價(jià)。

第八條金融企業(yè)績效評價(jià)結(jié)果作為評價(jià)金融企業(yè)績效、確定金融企業(yè)負(fù)貢人

薪酬、加強(qiáng)金融企業(yè)經(jīng)營管理的重要依據(jù)，應(yīng)當(dāng)反饋給金融企業(yè)及相關(guān)部門，并

以適當(dāng)形式予以公開。

第二章評價(jià)指標(biāo)與權(quán)重

第九條金融企業(yè)的績效評價(jià)指標(biāo)具體包括：

（一）盈利能力指標(biāo)：包括資本利潤率（凈資產(chǎn)收益率）、資產(chǎn)利潤率（總資

產(chǎn)報(bào)酬率）、成本收入比、收入利潤率、支出利潤率、加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率6個(gè)

指標(biāo)，主要反映金融企業(yè)一定經(jīng)營期間的投入產(chǎn)出水平和盈利質(zhì)量。

（二）經(jīng)營增長指標(biāo)：包括國有資本保值增值率、利潤增長率、經(jīng)濟(jì)利潤率

3個(gè)指標(biāo)，主要反映金融企業(yè)的資本增值狀況和經(jīng)營增長水平。

（三）資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)：包括不良貸款率、撥備覆蓋率、杠桿率、認(rèn)可資產(chǎn)率、

應(yīng)收賬款比率、凈資本與風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備比率、凈資本與凈資產(chǎn)比率7個(gè)指標(biāo)，主要反

映金融企業(yè)所占用經(jīng)濟(jì)資源的利用效率、資產(chǎn)管理水平與資產(chǎn)的安全性。

（四）償付能力指標(biāo)：包括資本充足率、核心資本充足率、償付能力充足率、

凈費(fèi)本負(fù)債率、費(fèi)產(chǎn)負(fù)債率5個(gè)指標(biāo)，主要反映金融企業(yè)的債務(wù)負(fù)擔(dān)水平、償債

能力及其面臨的債務(wù)風(fēng)限。

笫十條金融企業(yè)績效評價(jià)各單項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重，依據(jù)指標(biāo)的重要性和引導(dǎo)功能

確定，具體見分行業(yè)金融企業(yè)績效評價(jià)結(jié)果計(jì)分表。各單項(xiàng)指標(biāo)計(jì)分加權(quán)形成金

融企業(yè)績效評價(jià)綜合指標(biāo)得分。

第三章評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)與調(diào)整

第十一條金融企業(yè)績效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料具體包括：

（-）金融企業(yè)的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，其中，金融資產(chǎn)管理公司政策性業(yè)務(wù)

尚未清算前，使用商業(yè)化數(shù)據(jù)進(jìn)行考核；

（二）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告，其中，金融企業(yè)不能提供會(huì)計(jì)師事務(wù)

所出具的審計(jì)報(bào)告的，以該金融企業(yè)提供的、經(jīng)財(cái)政部門認(rèn)可的年度會(huì)計(jì)報(bào)表為

依據(jù)進(jìn)行考核，若以后發(fā)現(xiàn)所提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不實(shí)，財(cái)政部門將追溯調(diào)整金融企

業(yè)的‘績效評價(jià)結(jié)果：

（三）關(guān)于金融企業(yè)經(jīng)營情況的說明或財(cái)務(wù)分析報(bào)告。

第十二條為了確?？冃гu價(jià)工作的真實(shí)、完整、合理，金融企業(yè)可以按照重

要性和可比性原則對評價(jià)期間的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)申請進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)相應(yīng)

加上客觀減少因素、減去客觀增加因素。可以進(jìn)行調(diào)整的事項(xiàng)主要包括：

（一）金融企業(yè)在評價(jià)期間損益中消化處理以前年度資產(chǎn)或業(yè)務(wù)損失的，可

把損失金額作為當(dāng)年利澗的客觀減少因素：

（二）金融企業(yè)承擔(dān)政策性業(yè)務(wù)對經(jīng)營成果或資產(chǎn)質(zhì)量產(chǎn)生重大影響的，可

把影響金額作為當(dāng)年利澗或資產(chǎn)的客觀減少因素：

（三）金融企業(yè)會(huì)計(jì)政策與會(huì)計(jì)估計(jì)變更對經(jīng)營成果產(chǎn)生重大影響的，可把

影響金額作為當(dāng)年資產(chǎn)或利潤的客觀影響因素：

（四）金融企業(yè)被出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見審計(jì)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)審計(jì)報(bào)告披

露影響經(jīng)營成果的重大事項(xiàng)，調(diào)整評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

金融企業(yè)申請調(diào)整事項(xiàng)對績效評價(jià)指標(biāo)的影響超過退的，作為重大影響。

第十三條金融企業(yè)發(fā)生客觀調(diào)整因素，相應(yīng)調(diào)整以下績效評價(jià)指標(biāo)：

（-）收入、成本發(fā)生變動(dòng)時(shí)，相應(yīng)調(diào)整資本利潤率、凈資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)

利潤率、總資產(chǎn)報(bào)酬率、成本收入比、收入利潤率、支出利潤率、加權(quán)平均凈資

產(chǎn)收益率、國有資本保值增值率、利潤增長率、經(jīng)濟(jì)利潤率等：

（二）利潤發(fā)生變現(xiàn)時(shí)，相應(yīng)調(diào)整資本利潤率、凈資產(chǎn)收益率、資產(chǎn)利潤率、

總資產(chǎn)報(bào)酬率、收入利潤率、支出利潤率、加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率、國有資本保

值增值率、利澗增K率、經(jīng)濟(jì)利澗率等；

（三）資產(chǎn)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)利潤率、總資產(chǎn)報(bào)酬率、國有資本保

值增值率、凈資本與凈費(fèi)產(chǎn)比率、資本充足率、核心資本充足率、不良貸款率、

撥備覆蓋率、杠桿率、資產(chǎn)負(fù)債率等。

第十四條金融企業(yè)對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整的說明材料包括：

（-）《金融企業(yè)績效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)調(diào)整表》（附1）；

（-）調(diào)整事項(xiàng)有關(guān)證明材料

調(diào)整事項(xiàng)主要適用于當(dāng)年基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料的調(diào)整，必要時(shí)也可調(diào)整以前年度事

項(xiàng)，由金融企業(yè)申報(bào)。

組織實(shí)施單位根據(jù)被評價(jià)金融企業(yè)提供的績效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料和調(diào)整說明

材料分別進(jìn)行審查、復(fù)核和確認(rèn)。

第四章評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與評價(jià)計(jì)分

第十五條財(cái)政部根據(jù)中央管理金融企業(yè)和省級(jí)財(cái)政部門報(bào)送的資料，對金融

企業(yè)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，剔除不適合參與測算的金融企業(yè)數(shù)據(jù)，保留符合測算要求的

數(shù)據(jù)，建立樣本庫。

被剔除的金融企業(yè)數(shù)據(jù)主要包括:

（一）根據(jù)評價(jià)指標(biāo)的經(jīng)濟(jì)特性，不符合計(jì)算模型需要的數(shù)據(jù)，如計(jì)算相對

值時(shí)分母和分子同時(shí)為負(fù)數(shù)的數(shù)據(jù)；

（-）相關(guān)指標(biāo)與正常金融企業(yè)相差很大，如止處于停業(yè)、托管或業(yè)務(wù)清算

狀態(tài)的金融企業(yè)數(shù)據(jù)。

第十六條財(cái)政部根據(jù)金融企業(yè)績效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，分行業(yè)統(tǒng)一測算金融企業(yè)

績效評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)值。

金融企業(yè)經(jīng)營多種業(yè)務(wù)的，以其主營業(yè)務(wù)為其礎(chǔ)，確定評價(jià)指標(biāo)適用的行業(yè)。

標(biāo)準(zhǔn)值適用情況如下：

<-）政策性銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市

商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、信用社等適用銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)值。

（-）各類保險(xiǎn)企業(yè)適用保險(xiǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)值。

（三）證券公司、期貨公司和基金管理公司等適用證券業(yè)標(biāo)準(zhǔn)值。

（四）各類信用擔(dān)保公司、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、信托公司、金融租賃公司、

財(cái)務(wù)公司以及金融監(jiān)管部門所屬的從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)等適用其他金融業(yè)標(biāo)

準(zhǔn)值。

（五）金融控股集團(tuán)公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融投資管理公司等金融企

業(yè)先按控股了?公司（企業(yè)）持有金融業(yè)務(wù)許可證的類型分別確定所適用的行業(yè)標(biāo)

準(zhǔn)值（無金融業(yè)務(wù)許可證的控股子公司（企業(yè)）適用其他金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)值），再按控

股子公司（企業(yè)）各自得分及其凈資產(chǎn)權(quán)重綜合計(jì)算績效評價(jià)得分。對階段性持

股子公司（企業(yè)）不進(jìn)行單獨(dú)評價(jià)。

第十七條依據(jù)所建樣本庫中金融企業(yè)的數(shù)據(jù)，財(cái)政部采用分段簡單平均法測

算每項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)值。具體步驟包括：

（-）對測算樣本的財(cái)務(wù)指標(biāo)按照實(shí)際值從大到?。▽τ谀嫦蛑笜?biāo)，從小到

大）進(jìn)行排序；

（二）將排好序的樣本，平均劃分為4部分，前25%的樣本數(shù)據(jù)為第一段，

前50%的樣本數(shù)據(jù)為第二段，全部樣本數(shù)據(jù)作為第三段，后50%的樣本數(shù)據(jù)為第四

段，后25%的樣本為第五段：

（三）將每?段樣本的財(cái)務(wù)指標(biāo)實(shí)際值加總，再除以樣本個(gè)數(shù)，得到該段財(cái)

務(wù)指標(biāo)的簡單平均數(shù)：

（四）將五段財(cái)務(wù)指標(biāo)的簡單平均數(shù)分別作為該財(cái)務(wù)指標(biāo)的“優(yōu)秀值”、“良

好值”、“平均值”、“較低值”和“較差值”，對應(yīng)五檔評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)系數(shù)分別為

1.0、0.8、0.6、0.4、0.2o

第十八條評價(jià)計(jì)分是將金融企業(yè)調(diào)整后的評價(jià)指標(biāo)實(shí)際值對照金融企業(yè)所

處行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)值，按照以下計(jì)算公式，利用績效評價(jià)軟件計(jì)算各項(xiàng)基本指標(biāo)得分：

績效評價(jià)指標(biāo)總得分=￡單項(xiàng)指標(biāo)得分

單項(xiàng)指標(biāo)得分=本檔基礎(chǔ)分+調(diào)整分

木檔基礎(chǔ)分=指標(biāo)權(quán)數(shù)X木檔標(biāo)準(zhǔn)系數(shù)

調(diào)整分=功效系數(shù)X（上檔基礎(chǔ)分-本檔基礎(chǔ)分）

上檔基礎(chǔ)分=指標(biāo)權(quán)數(shù)X上檔標(biāo)準(zhǔn)系數(shù)

功效系數(shù)=（實(shí)際值-本檔標(biāo)準(zhǔn)值）/（上檔標(biāo)準(zhǔn)值-本檔標(biāo)準(zhǔn)值）

本檔標(biāo)準(zhǔn)值是指上.下兩檔標(biāo)準(zhǔn)值中居于較低的一檔標(biāo)準(zhǔn)值。

第十九條考慮到金融企業(yè)的實(shí)際情況，政策性銀行的“資本充足率"、“核心

資本充足率”、“杠桿率”、“資產(chǎn)利潤率”、“資本利潤率”五項(xiàng)指標(biāo)，主營政策性

業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司的“償付能力充足率”、“凈資產(chǎn)收益率”、“總資產(chǎn)報(bào)酬率”三項(xiàng)指

標(biāo)，以及金融基礎(chǔ)設(shè)施企業(yè)的“資本利潤率”指標(biāo)按平均值取分。

第二十條金融企業(yè)發(fā)放較多涉農(nóng)貸款、中小企業(yè)貸款,提供較多農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的，

給予適當(dāng)加分，以充分反映不同金融企業(yè)社會(huì)貢獻(xiàn)。具體的加分辦法如下：

（一）涉農(nóng)貸款加分：金融企業(yè)提供的涉農(nóng)貸款占比超過10%加1分，超過

15%力口1.5分,超過20%加2分,超過25%加2.5分，超過30%加3分。其中,涉

農(nóng)貸款占比=年末涉農(nóng)貸款余額/年末貸款余額X100%.

（―）中小企業(yè)貸款加分：金融企業(yè)提供的中小企業(yè)貸款占比超過20%加1

分，超過25%加1.5分,超過30%加2分,超過35%加2.5分,超過40%加3分,

其中，中小企業(yè)貸款占比=年末中小企業(yè)貸款余額/年末貸款余額X100%.

（三）農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)加分：金融企業(yè)提供的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)市場占比超過10%加1分，

超過15%加1.5分，超過20%加2分，超過25%加2.5分,超過30%力口3分；金融

企業(yè)提供的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)如市場占比在10與以下，但自身占比超過50%加1分，超過

60%加1.5分,超過70舟加2分，超過80%加2.5分,超過90%加3分。其中,農(nóng)

業(yè)保險(xiǎn)市場占比二年度農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)收入總額/全部財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司年度農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保

費(fèi)收入總額X100%,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)自身占比=年度農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)收入總額/年度全部財(cái)

產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)收入總額XI

以上在計(jì)算涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款占比時(shí)，分子分母均采用境內(nèi)口徑：農(nóng)

業(yè)保險(xiǎn)按保險(xiǎn)監(jiān)管部門規(guī)定的口徑執(zhí)行。

第二十一條對被評價(jià)金融企業(yè)所評價(jià)期間（年度）發(fā)生以下不良重大事項(xiàng)，

予以扣分：

（-）重大事項(xiàng)扣分：金融企業(yè)發(fā)生屬于當(dāng)期責(zé)任的重大資產(chǎn)損失事項(xiàng)、重

大違規(guī)違紀(jì)案件，或發(fā)生造成重大不利社會(huì)影響的事件，根據(jù)相關(guān)部門的處理處

罰情況扣1—3分。正常的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提不在此列。

（二）信息質(zhì)量扣分：金融企業(yè)不按照規(guī)定提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息，或提供虛假

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息，根據(jù)相關(guān)部門的處理處罰情況扣1—3分。金融企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)與財(cái)

務(wù)決算報(bào)表報(bào)送凈利潤數(shù)值增幅（減幅）超過10%扣1分，超過15%扣1.5分，超

過20%扣2分,超過25%鋁2.5分,超過30%扣3分。

第二十二條對存在加分和扣分事項(xiàng)的，財(cái)政部門與金融企業(yè)和有關(guān)部門核

實(shí)，獲得必要證據(jù)后，應(yīng)當(dāng)填寫《金融企業(yè)績效評價(jià)加減分事項(xiàng)表》（附2）。

第五章評價(jià)結(jié)果與評價(jià)報(bào)告

第二十三條為平滑不同金融行業(yè)的年度經(jīng)營狀況，財(cái)政部根據(jù)金融企業(yè)報(bào)送

的資料分行業(yè)設(shè)定績效評價(jià)行業(yè)調(diào)節(jié)系數(shù)。

金融企業(yè)績效評價(jià)分?jǐn)?shù)（行業(yè)調(diào)節(jié)后）=本期績效評價(jià)分?jǐn)?shù)X行業(yè)調(diào)節(jié)系數(shù)。

其中，金融控股集團(tuán)公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融投資管理公司等金融企

業(yè)在綜合計(jì)和績效評價(jià)徂分后，采用其他金融業(yè)行業(yè)調(diào)節(jié)系數(shù)進(jìn)行調(diào)節(jié)。

第一十四條為平滑不同年度績效評價(jià)得分的明顯波動(dòng)，財(cái)政部根據(jù)金融企業(yè)

報(bào)送的資料設(shè)定績效評價(jià)年度調(diào)節(jié)系數(shù)。

金融企業(yè)績效評價(jià)年度調(diào)節(jié)系數(shù)以績效評價(jià)年度平均得分為基礎(chǔ)，綜合考慮

年度GDP增減、CPI增減、財(cái)政貨幣政策和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的變化，以及行業(yè)盈利狀況

等因素確定。

金融企業(yè)績效評價(jià)分?jǐn)?shù)（年度調(diào)節(jié)后）=金融企業(yè)績效評價(jià)分?jǐn)?shù)（行業(yè)調(diào)節(jié)后）

X年度調(diào)節(jié)系數(shù)。

第二十五條績效評價(jià)結(jié)果是指根據(jù)績效評價(jià)分?jǐn)?shù)及分析得出的評價(jià)結(jié)論，以

評價(jià)得分、評價(jià)類型和評價(jià)級(jí)別表示。

評價(jià)得分用百分制表示。

評價(jià)類型是根據(jù)評價(jià)分?jǐn)?shù)對企業(yè)綜合績效所劃分的水平檔次，用文字和字母

表示，分為優(yōu)（A）、良（B）、中（C）、低（D）、差（E）五種類型。

評價(jià)級(jí)別是對每種類型再劃分級(jí)次，以體現(xiàn)同一評價(jià)類型的不同差異，采用

在字母后重更標(biāo)注該字母的方式表示。

第二十六條績效評價(jià)結(jié)果以80、65、50、40分作為類型判定的分?jǐn)?shù)線。

（-）評價(jià)得分達(dá)到80分以上（含80分）的評價(jià)類型為優(yōu)（A）,在此基礎(chǔ)

上劃分為3個(gè)級(jí)別，分別為：AAA290分；90分>AA285分；85分>A280

分。

（二）評價(jià)得分達(dá)到65分以上（含65分）不足80分的評價(jià)類型為良（B）,

在此基礎(chǔ)上劃分為3個(gè)級(jí)別，分別為：80分≷BBB275分：75分≷BBN70分;

70分>B265分。

（三）評價(jià)得分達(dá)到50分以上（含50分）不足65分的評價(jià)類型為中（C）,

在此基礎(chǔ)上劃分為2個(gè)級(jí)別，分別為:65分>CC妾60分;60分>C250分。

（四）評價(jià)得分在40分以上（含40分）不足50分的評價(jià)類型為低（D）o

（五）評價(jià)得分在40分以下的評價(jià)類型為差（E）o

第二十七條金融企業(yè)績效評價(jià)報(bào)告是根據(jù)評價(jià)結(jié)果編制、反映被評價(jià)金融企

業(yè)績效狀況的文本文件。

財(cái)政部門在收到金融企業(yè)的績效評價(jià)材料后，按規(guī)定填列計(jì)算《金融企業(yè)績

效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)調(diào)整表》、《金融企業(yè)績效評價(jià)加分扣分事項(xiàng)表》和《金融企業(yè)績

效評價(jià)結(jié)果計(jì)分表》（附3、附4、附5、附6）,并及時(shí)將金融企業(yè)績效評價(jià)結(jié)果

反饋給金融企業(yè)及相關(guān)部門。

第六章工作要求與責(zé)任

第二十八條中央管理金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)于每年5月15日前，一式兩份向財(cái)政部

報(bào)送上一年度績效評價(jià)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料、對基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整的說明材料。

第二十九條地方金融企業(yè)向本級(jí)財(cái)政部門報(bào)送績效評價(jià)材料的具體內(nèi)容和

時(shí)間要求，由省級(jí)財(cái)政部門確定。

第三十條金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)、全面的績效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料，金融企業(yè)

主要負(fù)責(zé)人、總會(huì)il?師或主管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對提供的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

報(bào)告和相關(guān)評價(jià)基礎(chǔ)資粒的真實(shí)性、完整性負(fù)貢。

金融企業(yè)在報(bào)送績效評價(jià)材料中，存在故意漏報(bào)、瞞報(bào)以及提供虛假材料等

情況的，由本級(jí)財(cái)政部門責(zé)令限期改正，并給予警告。

第三十一條中央管理金融企業(yè)和省級(jí)財(cái)政部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融企業(yè)國有資本

保值增值結(jié)果確認(rèn)暫行辦法》（財(cái)政部令第43號(hào)）和財(cái)政部年度財(cái)務(wù)決算工作的

安排做好國有資本保值增值結(jié)果的確認(rèn)工作。

第三十二條省級(jí)財(cái)政部門應(yīng)當(dāng)于每年5月15日前，分戶（按法人單位）將

上一年度本地區(qū)金融企業(yè)調(diào)整后的績效評價(jià)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料和情況說明報(bào)送財(cái)政

部。

第三十三條財(cái)政部根據(jù)中央管理金融企業(yè)和省級(jí)財(cái)政部門報(bào)送的資料，于每

年6月底前分別公布銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)和其他金融業(yè)4大類金融行業(yè)評價(jià)

指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)值、行業(yè)調(diào)羊系數(shù)和年度調(diào)節(jié)系數(shù)。

第三十四條省級(jí)財(cái)政部門應(yīng)當(dāng)遵循以上原則要求做好本地區(qū)金融企業(yè)的績

效評價(jià)工作，并于每年11月30日前，將本地區(qū)金融企業(yè)的績效評價(jià)結(jié)果匯總報(bào)

送財(cái)政部。

第三十五條財(cái)政部門的相關(guān)工作人員組織開展金融企業(yè)績效評價(jià)工作應(yīng)當(dāng)

恪盡職守、規(guī)范程序、加強(qiáng)指導(dǎo)。

對手在績效評價(jià)過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者泄露金融企業(yè)

商業(yè)秘密的，依法給予行政處分。

第三十六條受托開展金融企業(yè)審計(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其相關(guān)工作人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)

行金融企業(yè)績效評價(jià)工作的規(guī)定，規(guī)范技術(shù)操作，確保評價(jià)過程獨(dú)立、客觀、公

正，評價(jià)結(jié)論適當(dāng)，并嚴(yán)守金融企業(yè)的商業(yè)秘密。

對參與造假、違反程序和工作規(guī)定，導(dǎo)致評價(jià)結(jié)論失實(shí)以及泄露金融企業(yè)商

業(yè)秘密的，財(cái)政部門將責(zé)令不再委托其承擔(dān)金融企業(yè)審計(jì)業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況通

報(bào)其行業(yè)主管機(jī)關(guān)，建議給予相應(yīng)處罰。

第七章附則

第三十七條金融企業(yè)開展內(nèi)部績效評價(jià)工作，可依據(jù)本辦法制定具體的工作

規(guī)范。

第三十八條各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政部門可以依據(jù)本辦法和

財(cái)政部的其他規(guī)定，結(jié)合本地區(qū)金融企業(yè)實(shí)際，制定具體的實(shí)施辦法，報(bào)財(cái)政部

備案。

第三十九條本辦法自印發(fā)之日起施行，金融企業(yè)2015年度績效評價(jià)工作執(zhí)

行本辦法。《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈金融類國有及國有控股企業(yè)績效評價(jià)暫行辦法》的

通知》（財(cái)金（2015）3號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于金融類國有及國有控股企業(yè)績效評價(jià)相

關(guān)事項(xiàng)的通知》（財(cái)金（2015）27號(hào)）和《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈金融類國有及國有

控股企業(yè)績效評價(jià)實(shí)施細(xì)則〉的通知》（財(cái)金（2015）169號(hào)）同時(shí)廢止。

金融績效考核方案2

一、考核時(shí)間：

20XX年XX月XX日

二、考核適用范圍

績效考評主要是對銷售員工進(jìn)行的定期考評，適合公司所有已轉(zhuǎn)正的正式銷

售人員。新進(jìn)銷售實(shí)習(xí)員工、見習(xí)員工、轉(zhuǎn)崗、晉升、降職等特殊階段員工的考

評另行制定，不適合此考評，但可以引用績效考評結(jié)果的客觀數(shù)據(jù)信息，作為決

策的依據(jù)。

第八年銷售人員安排計(jì)劃全年所需銷售人員數(shù)為20人，其中銷售主管2人，

銷售業(yè)務(wù)員18人。

三、考核目的

1、為了更好的引導(dǎo)員工行為，加強(qiáng)員工的自我管理，提高工作績效，發(fā)掘員

工潛能，同時(shí)實(shí)現(xiàn)員工與上級(jí)更好的溝通，創(chuàng)建一個(gè)具有發(fā)展?jié)摿蛣?chuàng)造力的.

優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，推動(dòng)公司總體戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

2、為了更確切的了解員工隊(duì)伍的工作態(tài)度、個(gè)性、能力狀況、工作績效等基

本狀況，為公司的人員選拔、崗位調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲、培訓(xùn)及職業(yè)規(guī)劃等提供信息依據(jù)。

四、適用范圍

績效考評主要是對銷售員工進(jìn)行的定期考評，適合公司所有已轉(zhuǎn)正的正式銷

售人員。新進(jìn)銷售實(shí)習(xí)員工、見習(xí)員工、轉(zhuǎn)崗、晉升、降職等特殊階段員工的考

評另行制定，不適合此考評，但可以引用績效考評結(jié)果的客觀數(shù)據(jù)信息，作為決

策的依據(jù)。

五、考評分類及考評內(nèi)容

1、工作態(tài)度考評（占績效考評總成績的15$）

遲到、早退、事假、加班等考評員工出勤、加班情況；每一次扣一分或每請

事假一天扣一分，病假不扣分，為更好地完成工作主動(dòng)加班一次加1分，任勞任

怨服從計(jì)劃外工作安排一次加1分。

合作精神非曲直各項(xiàng)工作任務(wù)協(xié)作配合性尤其是臨時(shí)性工作任務(wù)主動(dòng)積極承

擔(dān)加1分，無故推卸減1分（典型事件加減分，或定期進(jìn)行民主評議）

2、基礎(chǔ)能力考評（占績效考評總成績的15席）

3、業(yè)務(wù)熟練程度考評（占績效考評總成績的20%）

4、責(zé)任感考評（占績效考評總成績的25冊

星級(jí)服務(wù)規(guī)范履行情況、顧客意見調(diào)查結(jié)果匯總考評員工服務(wù)行為，顧客表

揚(yáng)加分，顧客投訴扣分。

6、協(xié)調(diào)性考評（占績效考評總成績的25%）

六、績效管理和績效考評應(yīng)該達(dá)到的效果

1、辨認(rèn)出杰出的品行和杰出的績效，辨認(rèn)出較差的品行和較差的績效，對員

工進(jìn)行甄別與區(qū)分，使優(yōu)秀人才脫穎而出；

2、了解組織中每個(gè)人的品行和績效水平并提供建設(shè)性的反饋，讓銷售人員清

楚公司對他工作的評價(jià)，知道上司對他的期望和要求，知道公司優(yōu)秀員工的標(biāo)準(zhǔn)

和要求是什么？

3、幫助管理者們強(qiáng)化下屬人員已有的正確行為，促進(jìn)上級(jí)和下屬員工的有效

持續(xù)的溝通，提高管理績效：

4、了解員工培訓(xùn)和教育的需要，為公司的培訓(xùn)發(fā)展計(jì)劃提供依據(jù)。

5、公司的薪酬決策、員工晉升降職、崗位調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)金等提供確切有用的依據(jù)：

6、加強(qiáng)各部門和各員工的工作計(jì)劃和目標(biāo)明確性，從粗放管理向可監(jiān)控考核

的方向轉(zhuǎn)變，有利于促進(jìn)公司整體績效的提高，有利于推動(dòng)公司總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

七、附則

1、本制度的解釋權(quán)歸人力資源部。

2、本制度的最終實(shí)施權(quán)歸市場部。

3、本制度生效時(shí)間為第八年。

金融績效考核方案3

一、考核基本情況

（一）考核目的

為了提供銷售經(jīng)理與員工雙向溝通的有效途徑和有效評價(jià)房地產(chǎn)銷售人員的

工作業(yè)績，及時(shí)改進(jìn)和提升工作品質(zhì)，激勵(lì)成績突出的員工，鞭策落后員工，全

面提高企業(yè)經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟(jì)效益，特制定本方案。

（二）考核形式

以業(yè)績考核為主，多種考核形式綜合運(yùn)用。

（三）考核周期

銷售人員采取月度考核的辦法，由銷售部經(jīng)理統(tǒng)一進(jìn)行考核。

二、業(yè)績考核操作辦法

（■）業(yè)績考核的原則對銷售人員實(shí)施考核。

銷售人員的業(yè)績考核與部門銷售業(yè)績和個(gè)人銷售業(yè)績雙向掛鉤，個(gè)人銷售業(yè)

績決定自身收入，對銷售人員進(jìn)行綜合評分制度。

1.1每一個(gè)月一次的銷售部綜合考評，按銷售部實(shí)際人數(shù)排名的前10%（不含

主管）和后10%（不含主管）做出升降級(jí)評定，實(shí)行末位淘汰制度。

1.2內(nèi)部人才競爭采取公平公正的“賽馬制”，提撥優(yōu)秀銷售人員為中層干部,

根據(jù)企業(yè)內(nèi)部評分來提撥人才。

2、評定時(shí)間：

評定時(shí)間一般安排在每個(gè)月5日進(jìn)行。

3、評定標(biāo)準(zhǔn)：

銷售業(yè)績＜60%）+業(yè)務(wù)水平（20舟）+綜合素質(zhì)（20%）=綜合分?jǐn)?shù)（100%）

4、評分標(biāo)準(zhǔn)：

銷售業(yè)績=（實(shí)際銷售面積/2個(gè)月內(nèi)銷售部總銷售面積）*100

業(yè)務(wù)水平=（專業(yè)熟悉度+項(xiàng)目熟悉度+業(yè)務(wù)熟悉度）*100

綜合素質(zhì)=（接待禮儀+工作態(tài)度+表達(dá)能力+親和力）H00

備注：業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)考評由各項(xiàng)目主管與營銷經(jīng)理各占50%做出考評。

各項(xiàng)滿分100,于每次測評前5天做出。

5、定期公布優(yōu)秀銷售人員在公司內(nèi)部板報(bào)上，同時(shí)對評分末位的兩位銷售人

員亮“黃牌”。

三、相關(guān)獎(jiǎng)懲規(guī)定

(-)獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定

①受到客戶表揚(yáng)，每次酌情給予獎(jiǎng)勵(lì)。

②每月銷售冠軍獎(jiǎng)500元。

③季度銷售能手獎(jiǎng)800元。

④突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)500元，每月一名。

⑥超額完成任務(wù)獎(jiǎng)250元。

⑥行政口頭表揚(yáng)。

⑦公司通告表揚(yáng)。

(二)處罰規(guī)定

①銷售人員不按照公司規(guī)定填寫相關(guān)表格的，每次酌情扣發(fā)10元到20元的

獎(jiǎng)金。

②銷售人員完不成銷售任務(wù)的，按10元/m，扣罰，至每月工資不低于400

元止。

③已轉(zhuǎn)正的銷售人員連續(xù)三個(gè)月不能完成銷售任務(wù)的，員工待遇等同于試用

員工：如果試用員工不能完成銷售任務(wù)的，將被淘汰：臨時(shí)員工沒有底薪，時(shí)間

自由安排，實(shí)行“三工并存”制度。

④銷售人員私下為客戶轉(zhuǎn)讓物業(yè)收取費(fèi)用的，做除名處理。

⑤銷售出現(xiàn)錯(cuò)誤將視情況給予相關(guān)人員10元至10()元的處罰。

⑥銷售人員不按順序接待客戶，并受到客戶投訴的，第一次給予警告處分，

第二次給予20元的處罰，第三次給予50元的處罰。

⑦銷售人員涂改客戶記錄的，視為作弊行為，第一次給予嚴(yán)重警告處分，第

二次公布人員名字處罰50至500元處理，第三次給予除名處理。

⑥銷售人員若因態(tài)度問題遭到投訴的，一經(jīng)核實(shí)做除名處理。

⑨銷售人員因服務(wù)之外原因遭到客戶投訴的，一經(jīng)核實(shí)，第一次給予警告處

分,第二次給予50元的處罰。

四、績效反饋面談

I、目的：為了對考核的結(jié)果形成一致的看法，既承認(rèn)員工的優(yōu)點(diǎn)，又指出存

在的不足：對下一階段工作的期望達(dá)成一致的協(xié)議：討論并制定雙方都能接受的

績效改進(jìn)計(jì)劃等。

2、參與人員：

①普通反饋面談?dòng)射N售主管與銷售人員進(jìn)行；

②特別情況可安排營銷總經(jīng)理或總經(jīng)理在場進(jìn)行。

3、而談流程（具體操作由主管安排）：

①首先告訴員工你面談的總體工作要求；認(rèn)真聽取員工的自我鑒定；解決員

工問題，調(diào)節(jié)好員工情緒。（主管在此步驟自行安排）

②制定行動(dòng)方案，提出總結(jié)意見，落實(shí)工作改進(jìn)計(jì)劃

③結(jié)束業(yè)績績效評估面談。

金融績效考核方案4

為了保證公司在銷售上的‘連貫性和公司形象的整體性，考慮有效銷售激勵(lì)制

度的完整性，以及員工的穩(wěn)定性，同時(shí)為更好激勵(lì)員工高效地工作和創(chuàng)造良好的

企業(yè)文化氛圍，特制定本草案。

一、薪酬體系：

1、薪酬組成結(jié)構(gòu)：

1.1基本工資+補(bǔ)貼璐售獎(jiǎng)金：

1.2本地員工增加交通補(bǔ)貼；外派員工公司安排住宿增加異地工作補(bǔ)貼，但

不享受交通補(bǔ)貼：

1.3非經(jīng)濟(jì)性報(bào)酬：在工作方面提供員工參加有興趣工作、參與企業(yè)管理：

企業(yè)方面讓員工有實(shí)現(xiàn)價(jià)值的機(jī)會(huì)：關(guān)懷員工個(gè)人生活，有公司如家感覺。

2、基本工資標(biāo)準(zhǔn)：

?級(jí)置業(yè)顧問：800元/月

二級(jí)置業(yè)顧問：650元/月

三級(jí)置業(yè)顧問：500元/月

四級(jí)置業(yè)顧問：400元/月

實(shí)習(xí)置業(yè)顧問：350元/月

3、補(bǔ)貼組成及標(biāo)準(zhǔn)：

生活補(bǔ)貼：100元/月

醫(yī)療保險(xiǎn)補(bǔ)貼：20元/月

養(yǎng)老保險(xiǎn)及其他：100元/月

交通補(bǔ)貼：130元/月

異地工作補(bǔ)貼：130元/月

二、銷售獎(jiǎng)金組成及標(biāo)準(zhǔn)

銷售人員獎(jiǎng)金的計(jì)算：

銷售人員獎(jiǎng)金實(shí)發(fā)額=個(gè)人獎(jiǎng)金應(yīng)發(fā)總額X業(yè)績提成比例

I.個(gè)人獎(jiǎng)金應(yīng)發(fā)總額=銷售數(shù)量獎(jiǎng)十銷售價(jià)格獎(jiǎng)十提前收款獎(jiǎng)

（1）銷售數(shù)量獎(jiǎng)

銷售人員超額完成個(gè)人任務(wù)指標(biāo)的，按100元/nf支付獎(jiǎng)金，超額指標(biāo)達(dá)到

50%以上的部分，按120元/m'支付獎(jiǎng)金，上不封頂。成交者，按成交價(jià)1%發(fā)

放獎(jiǎng)金。

（2）銷售價(jià)格獎(jiǎng)

銷售人員操作結(jié)果高于規(guī)定付款方式折扣率的，按其差率的50%計(jì)提獎(jiǎng)金。

（3）提前收款獎(jiǎng)

銷售人員根據(jù)定購合同確定的付款日期，若提前10天收到房款，則按實(shí)際收

到房款折算成面枳，按￡元/m支付獎(jiǎng)金，提前收款時(shí)間每遞增5天，折算到每

平方米的提獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)增加L5元/m。

2、業(yè)績提成標(biāo)準(zhǔn)

①完成本部門計(jì)劃銷售任務(wù)100%以上的，按個(gè)人獎(jiǎng)金應(yīng)發(fā)總額的110%支

付。

②完成本部門計(jì)劃銷售面積任務(wù)的90%以上不到10。％的，按個(gè)人獎(jiǎng)金應(yīng)發(fā)

總額的100%支付。

③完成本部門計(jì)劃銷售面枳任務(wù)的70%以上不到90%的，按個(gè)人獎(jiǎng)金應(yīng)發(fā)總

額的80%支付。

④完成本部門計(jì)劃銷售面積任務(wù)不足70%的，按個(gè)人獎(jiǎng)金應(yīng)發(fā)總額的60%支

付。

三、關(guān)于進(jìn)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

1.升降級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：

1.1置業(yè)顧問新進(jìn)入公司一律按實(shí)習(xí)置業(yè)顧問，工作滿一個(gè)月后可轉(zhuǎn)為四級(jí)

置業(yè)顧問，工作滿三個(gè)月（不含實(shí)習(xí)期），可參加三級(jí)置業(yè)顧問評定；工作滿六個(gè)

月（不含實(shí)習(xí)期），可參加二級(jí)置業(yè)顧問評定：工作滿八個(gè)月（不含實(shí)習(xí)期），可

參加一級(jí)置業(yè)顧問評定。

實(shí)習(xí)置業(yè)顧問

工作滿一月

四級(jí)置業(yè)顧問

工作滿三月

三級(jí)置業(yè)顧問

工作滿六月

二級(jí)置業(yè)顧問

工作滿八月

?級(jí)置業(yè)顧問

四、屬于下列情況之一的，將扣發(fā)其所在項(xiàng)目個(gè)人獎(jiǎng)金。

1、被公司辭退的員工。

2、在該項(xiàng)目銷售結(jié)束前離職的員工。

3、累計(jì)曠工達(dá)七天或連續(xù)事假二周的員工。

4、在工作中有嚴(yán)重過失，過公司造成一定的不良影響的員工。

五、員工薪酬管理細(xì)節(jié)參照公司員工手冊。

六、本草案執(zhí)行時(shí)間從公司修訂之日起開始。

金融績效考核方案5

1、目的

為明確銷售人員績效工資、晉升及年終獎(jiǎng)金的計(jì)算、發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)，并激勵(lì)銷售

人員的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，特制定銷售人員績效考核辦法。

2、適用范圍

適用對銷借人員的考核。

3、職責(zé)

3.1財(cái)務(wù)部、倉儲(chǔ)物流部提供銷售人員的績效數(shù)據(jù)給人事部。

3.2行政部根據(jù)各部門提供的數(shù)據(jù)計(jì)算績效獎(jiǎng)金和年終獎(jiǎng)金，績效獎(jiǎng)金隨工

資發(fā)放。年終獎(jiǎng)金由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)發(fā)放。

3.3行政部負(fù)責(zé)提供銷售人員晉級(jí)、降級(jí)所依據(jù)的數(shù)據(jù)。

4、工作程序

4.1銷售人員績效考核內(nèi)容：

銷售人員績效考核表解釋說明：

(1)銷售毛利=銷售額-產(chǎn)品成本-對應(yīng)客戶群體發(fā)生的所有費(fèi)用-公司

內(nèi)部分?jǐn)傎M(fèi)用：

(2)產(chǎn)品售價(jià)由公司統(tǒng)?制定價(jià)格政策，特殊情況低價(jià)銷售，必須報(bào)請總經(jīng)理

同意；

(3)月度毛利提成率=(月度績效工資X60%)/月度計(jì)劃毛利總額;

(4)月度銷售提成率二(月度績效工資X40$)/月度計(jì)劃銷售總額;

(5)回款提成率=回款率&11；60夠回款提成為0;60%&11;回款率&11;70舟,回款

提成為%；

70啜11;回款率&h;80%,回款提成為樂回款率&11;90以回款提成

為機(jī)回款率<:100席,回款提成為機(jī)回款率=100札回款提成為%;

(6)回款率=(月初回款+當(dāng)月銷售-月末未回款)/月末未回款*100席(大于1時(shí)，

按1計(jì)算)

(7)業(yè)務(wù)員共同產(chǎn)生口勺費(fèi)用，按照誰受益、誰承擔(dān)的原則，或在報(bào)銷時(shí)寫清分

配比例。店展

或經(jīng)銷商會(huì)議等大型活動(dòng)，可以將費(fèi)用平均到全年計(jì)算。公司級(jí)廣告、市場

策劃活動(dòng)另設(shè)；(8)新客戶有效期：一年。(老客戶間隔?年以上重新采購的產(chǎn)品也

算新客戶)。由業(yè)務(wù)員獨(dú)立開發(fā)的新客戶做額外獎(jiǎng)勵(lì)。

(9)因?yàn)槭袌霭l(fā)生突然變化，或者其他意想不到的原因，導(dǎo)致年度銷售計(jì)劃出

現(xiàn)重大偏差。如果實(shí)際銷售額超出計(jì)劃的50%,公司有權(quán)對毛利提成和銷售提成

進(jìn)行封頂，以年度計(jì)劃的1.5倍為.上限;如果非個(gè)人原因?qū)е聦?shí)際銷售額低于計(jì)劃

的50%,業(yè)務(wù)員可以申請調(diào)整計(jì)劃指標(biāo)，經(jīng)公司認(rèn)可后調(diào)整提成率。業(yè)務(wù)員獨(dú)立

開發(fā)的新市場，提成不封頂。

(10)財(cái)務(wù)部于每月號(hào)之前將上月銷售人員除物流費(fèi)用之外的其他費(fèi)用、辦事

處費(fèi)用、超期賬款提報(bào)給行政部，由行政部負(fù)責(zé)匯總。銷售內(nèi)勤于每月號(hào)之前將

上月銷售人員銷售數(shù)據(jù)及超期庫存提報(bào)給行政部部。行政部于每月號(hào)之前將上月

銷售人員實(shí)際銷售額、銷售利潤、新客戶新品銷售額、費(fèi)用匯總、超期賬款、超

期庫存、銷售計(jì)劃、提成系數(shù)及績效獎(jiǎng)金計(jì)完結(jié)果提報(bào)總經(jīng)理。由總經(jīng)理進(jìn)行復(fù)

核。各項(xiàng)提報(bào)數(shù)據(jù)均需提報(bào)部門經(jīng)理簽字確認(rèn)。

4.2銷售人員晉級(jí)、降級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：

4.2.1晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：

(1)新入職銷售人員在試用期間(1-3個(gè)月)經(jīng)部門經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)綜合評定合

格后轉(zhuǎn)正一一初級(jí)銷售工程師；

(2)連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完成率280%,且六個(gè)月總體毛利2萬一一中級(jí)銷售

工程師；

(3)連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完成率290%,且六個(gè)月總體毛利2萬一一高級(jí)銷售

工程師；

(4)連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完成率2100樂且六個(gè)月總體毛利2萬一一特級(jí)銷

售工程師;

4.2.2降級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：

(1)連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完成率&11；50%一—淘汰(因市場發(fā)生重大變化或其

他

不可抗力導(dǎo)致的計(jì)劃完成率&八；50斬可報(bào)請總經(jīng)理批準(zhǔn)免于淘汰)；(2)連續(xù)

六個(gè)月總體計(jì)劃完成率&：t;80與由中級(jí)銷售工程師降為初級(jí)銷售工程師；

(3)連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完成率由高級(jí)銷售工程師降為中級(jí)銷售工程

師；

(4)連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完成率&h;100舟由特級(jí)銷售工程師降為高級(jí)銷售工

程師；解釋說明：

(1)符合晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的銷售人員，由部門在一個(gè)月內(nèi)提出申請。超過時(shí)效不予審

批；

(2)業(yè)務(wù)素質(zhì)、素養(yǎng)較高者經(jīng)評議審批后，可直接定級(jí)；

(3)晉級(jí)、降級(jí)均可連跳。舉例說明：初級(jí)銷售工程師連續(xù)六個(gè)月總體計(jì)劃完

成率290$,六個(gè)月總體毛利2萬,經(jīng)批準(zhǔn)可直接晉級(jí)為高級(jí)銷售工程師，而無

需經(jīng)過中級(jí)銷售工程師階段；

(4)因嚴(yán)重違紀(jì)或個(gè)人原因給公司造成重大損失者，由銷售總監(jiān)決定降級(jí)標(biāo)

準(zhǔn).

4.3銷售人員年終獎(jiǎng)金發(fā)放辦法：

4.3.1關(guān)于30%績效獎(jiǎng)金的發(fā)放：每半年以現(xiàn)金形式發(fā)放一次。每年9月份發(fā)

放當(dāng)年『6月份的獎(jiǎng)金，次年2月發(fā)放7-12月的獎(jiǎng)金。

4.3.2關(guān)于年終獎(jiǎng)金的發(fā)放：

(1)每年1月底對所有銷售人員上一年度進(jìn)行綜合排名，對前三名分別給予

元、元、元的紅包獎(jiǎng)勵(lì)。綜合考評內(nèi)容：團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)各項(xiàng)考評項(xiàng)目校人均計(jì)算

(2)每年1月底對各銷售組銷售毛利與去年進(jìn)行對比，如果毛利高于去年，對

超額部分按照舟對銷售小組進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

(3)對于銷售人員獨(dú)立開發(fā)的重大客戶，由銷售人員提報(bào)具體信息，經(jīng)公司認(rèn)

定后，對銷售人員給予純利%-%的獎(jiǎng)勵(lì)。

(4)年終獎(jiǎng)金發(fā)放時(shí)間：次年農(nóng)歷春節(jié)以前計(jì)算、發(fā)放完畢，如因時(shí)間關(guān)系無

法取得12月份績效數(shù)據(jù)，則發(fā)放前11個(gè)月的獎(jiǎng)金。

(5)以上獎(jiǎng)金由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)發(fā)放。

金融績效考核方案6

為了調(diào)動(dòng)本部門員工的工作積極性和創(chuàng)造性，引導(dǎo)員工努力做好本職工作，

不斷提高工作效率和工作質(zhì)量，根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本部門的實(shí)際情況，特

制定本辦法。

一、績效工資分配的基本原則

1、與業(yè)績、崗位、技能和貢獻(xiàn)掛鉤，合理拉開差距的原則；

2、公開、公平、公T的原則；

3、定期考核，按月分配的原則。

二、績效考核內(nèi)容

1、月度考核

本部門人員月度考核統(tǒng)一使用《員工月度績效考核細(xì)則》，對當(dāng)月履行工作職

責(zé)情況進(jìn)行考核。

2、年度考核

本部門人員年度考核由當(dāng)年每月考核得分的平均值、年度工作能力、態(tài)度考

核綜合確定。

員工年度績效考核綜合得分=員工每月績效考核得分平均值X70%+能力指

標(biāo)考核得分X15%+態(tài)度指標(biāo)考核得分X15%：

部門人員年度績效考核綜合得分位于前5%的為優(yōu)秀,

三、月度績效工資發(fā)放

員工月度績效工資發(fā)放根據(jù)月度績效考核情況確定。

員工月度績效工資=月績效工資基數(shù)X個(gè)人績效系數(shù)X月考評系數(shù)

本部績效工資基數(shù)根據(jù)本部工作指標(biāo)完成情況部領(lǐng)導(dǎo)確定。

四、考評程序

㈠、組織考核

I、每月28日前'每個(gè)員工把自己當(dāng)月的工作日記交部領(lǐng)導(dǎo)。

2、對員工考核，部長考核分占60%,副部長及部長助理考核分各占20%。

Q、績效反饋而談

次月5日前，部門領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)員工績效考核情況進(jìn)行反饋面談，以幫助其改進(jìn)

和提高工作。

五、其他規(guī)定

1、請假者扣2分/天，連續(xù)或累計(jì)假（法定休息日除外）10天（含10天），

不享受當(dāng)月績效工資：

2、曠工半天者，扣發(fā)本人當(dāng)月績效工資的50%,曠工一天及以上者，扣發(fā)

個(gè)人當(dāng)月績效工資。

3、未交當(dāng)月工作日記者，扣發(fā)個(gè)人當(dāng)月績效工資。

金融績效考核方案7

第一章總則

第一條為加強(qiáng)銷售管理，增加公司經(jīng)營收入，提高銷售人員的枳極性，建立

健全俏售獎(jiǎng)懲管理，通過將具體量化的考核指標(biāo)和措施落實(shí)到人，強(qiáng)化員工責(zé)任

意識(shí)，為做精品餐飲店打下良好基礎(chǔ)。

第二條績效管理的宗旨與原則

（一）通過考核管理系統(tǒng)實(shí)施目標(biāo)管理，保證公司經(jīng)營目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)：通

過考核管理幫助銷售部員工提高工作能力。

（三）遵循公平、公正、公開的原則：做到獎(jiǎng)懲有依據(jù)、分配有監(jiān)督，以日

常工作及業(yè)績狀況作為充員工考核的重要依據(jù)。

第二章銷售管理考核辦法

第三條銷售經(jīng)理工資考核

（■）薪資構(gòu)成：根據(jù)《XXX餐飲管理有限公司薪酬管理制度》，銷售經(jīng)理的

薪資由“工資（底薪）+提成”組成，其中“工資（底薪）”為2000元，提成包含

桌數(shù)提成、回款額提成、宴會(huì)提成及充值卡提成等各類銷售提成。

（二）手機(jī)費(fèi)補(bǔ)助：每月報(bào)銷手機(jī)補(bǔ)助費(fèi)100.00元。

第四條考核指標(biāo)構(gòu)成：考核內(nèi)容由經(jīng)營指標(biāo)、各類銷售提成構(gòu)成。

（一）經(jīng)營指標(biāo)：按照公司經(jīng)營指標(biāo)的70%—72%制定銷售部任務(wù)指標(biāo)，超額

完成經(jīng)營指標(biāo)72%的月份，對超出部分按照2%計(jì)提；低于經(jīng)營指標(biāo)70%的月份，

對未完成部分按照懈扣罰，在完成經(jīng)營指標(biāo)70%—72馳勺區(qū)間內(nèi)，不獎(jiǎng)不罰，具體

內(nèi)容如下：

（1）銷售部經(jīng)理以銷售部任務(wù)為考評基數(shù)，計(jì)算公式：

獎(jiǎng)金=（銷售部月度業(yè)績-銷售部月度任務(wù)）X2%

（2）銷售經(jīng)理以分解到個(gè)人的任務(wù)為考評基數(shù)，計(jì)算公式：

獎(jiǎng)金=（銷售經(jīng)理月度業(yè)績-銷售經(jīng)理月度任務(wù)）X2%

扣罰=（銷售經(jīng)理月度任務(wù)-銷售經(jīng)理月度業(yè)績）XI%

（3）特殊情況，須很上級(jí)公司批準(zhǔn)后另行獎(jiǎng)勵(lì)。

（-）各類提成：含包房桌數(shù)提成、回款額提成、宴會(huì)提成、充值卡提成等，

具體提成標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）包房桌數(shù)提成：

①午餐：每完成一桌（每