證券從業(yè)資格《金融市場綜合知識》考試題與答案

證券從業(yè)資格《金融市場綜合知識》

考試題與答案

一、單項選擇題(共137題)

1、機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)應不少于()萬元。

A.50

B.200

C.150

D.100

參考答案：B

2、股票本身沒有任何價值，但股票是一種代表()的有

價證券

A.資金權

B.債權

C.財產(chǎn)權

D.轉(zhuǎn)讓權

參考答案：C

3、貨幣期貨又稱()

A股票期貨

B外匯期貨

C債券期貨

D利率期貨

第1頁共51頁

參考答案：B

4、債券回購交易更多的是有。的屬性

A長期融資

B信用交易

C短期融資

D期貨交易

參考答案：C

5、中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務中，()。

A投資者可以向發(fā)行人逆向詢價

B投資者可以向主承銷商逆向詢價

C主承銷商可以向投資者逆向詢價

D發(fā)行人可以向主承銷商逆向詢價

參考答案：C

6、在我國所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是

Oo

A首日上市的證券

B已上市基金

C已上市B股

D已上市A股

參考答案：A

7、一般來說，下列基金中，管理費率最低的是()。

A股票基金

第2頁共51頁

B債券基金

C貨幣市場基金

D認股權證基金

參考答案：C

8、在我國證券市場進行證券投資的投資者可以到()

開立證券賬戶

A.中國人民銀行

B.中國結(jié)算公司滬深分公司

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

參考答案：B

9、關于委托指令中的數(shù)量，下列說法錯誤的是()

A.零數(shù)委托指買賣的證券不足交易所規(guī)定的1個

交易單位

B.整數(shù)委托指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單

位或交易單位的整數(shù)倍

C.我國在買入證券時可采用零數(shù)委托

D.可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托

參考答案：C

10、證券業(yè)協(xié)會會員大會的執(zhí)行機構(gòu)是()

A.董事會

B.理事會

第3頁共51頁

C.監(jiān)察委員會

D.專業(yè)委員會

參考答案：B

11、根據(jù)《法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于投資活

動的是()

A.買賣企業(yè)債券

B.證券承銷

C.買賣國債

D.買賣股票

參考答案：B

12、對于我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標的是

()

A.促進全流通

B.保持貨幣幣值穩(wěn)定

C.促進交易快捷

D.促進國際化

參考答案：B

13、債券價格變動風險隨著期限的增加而()

A.不變

B.增大

C.下降

D.無法確定

第4頁共51頁

參考答案：B

14、與契約型基金相比，公司型基金的基金份額持

有人對基金運作的影響力0

A.較小

B.較大

C.相同

D.不確定

參考答案：B

15、可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期

內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換為一定數(shù)量的另外一種證券

的證券，通常要轉(zhuǎn)化為()

A.ETF基金份額

B.普通股票

C.公司債券

D.優(yōu)先股票

參考答案：B

16、根據(jù)《債券跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務指引》，轉(zhuǎn)入證券

交易所市場的國債，可用于交易的起始時間是轉(zhuǎn)托管完成后

()

A.下一交易日

B.當天

C.3個交易日后

第5頁共51頁

D.2個交易日后

參考答案：A

17、屬于銀行間債券市場現(xiàn)券交易品種的是()

A.國債和公司債

B.國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債

C.國債和權證

D.國債和可轉(zhuǎn)債

參考答案：B

18、我國倉J業(yè)板正式啟動的時間是0

A.2011年

B.2009年

C.2012年

D.2010年

參考答案：B

19、我國A股賬戶不可用于買賣()

A.B股

B.上市基金

C.人民幣普通股票

D.債券

參考答案：A

20、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)應不

少于()萬元

第6頁共51頁

A.50

B.200

C.150

D.100

參考答案：B

21、股票本身沒有任何價值，但股票是一種代表0

的有價證券

A.資金權

B.債權

C.財產(chǎn)權

D.轉(zhuǎn)讓權

參考答案：C

22、貨幣期貨又稱()

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

參考答案：B

23、債券回購交易更多的是有0的屬性

A.長期融資

B.信用交易

C.短期融資

第7頁共51頁

D.期貨交易

參考答案：C

24、中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務中，0

A.投資者可以向發(fā)行人逆向詢價

B.投資者可以向主承銷商逆向詢價

C.主承銷商可以向投資者逆向詢價

D.發(fā)行人可以向主承銷商逆向詢價

參考答案：B

25、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲

跌幅限制的是()

A.首日上市的證券

B.已上市基金

C.已上市B股

D.已上市A股

參考答案：A

26、一般來說，下列基金中，管理費率最低的是()

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.認股權證基金

參考答案：C

27、從托管體系看，四大國有商業(yè)銀行是中國債券

第8頁共51頁

市場的（）

A.二級托管人

B.監(jiān)管人

C.分托管人

D.總托管人

參考答案：A

28、下列關于股份有限公司申請股票在全國股價轉(zhuǎn)

讓系統(tǒng)掛牌應當符合的條件，說法錯誤的是（）

A.主辦券商推薦并持續(xù)督導

B.應為高新技術企業(yè)

C.依法設立且存續(xù)滿兩年

D.具有持續(xù)經(jīng)營能力

參考答案：B

29、下列關于證券公司和客戶之間清算交收的說法,

錯誤的是（）

A.證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據(jù)

成交記錄按照業(yè)務規(guī)則自動辦理

B.目前，我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式

C.在資金存取和結(jié)算流程中，指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)

客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

D.證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券

公司與資金存管銀行配合完成

第9頁共51頁

參考答案：A

30、下列有關憑證式國債的說法，錯誤的是（）

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

C.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行

發(fā)售

D.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

參考答案：A

31、證券市場行情會受經(jīng)濟周期波動影響產(chǎn)生周期

性變動，這種行情變動被稱之為（）

A.證券看跌行市

B.證券價格日常波動

C.證券長期趨勢改變

D.證券中級波動

參考答案：C

32、中央?yún)R金投資有限責任公司于2010年在全國

銀行間債券市場成功發(fā)行兩支人民幣債券屬于（）

A.政府支持機構(gòu)債券

B.金融債券

C.中央銀行票據(jù)

D.國債

參考答案：A

第10頁共51頁

33、以下關于公司型基金的說法，正確的是（）

A.基金是獨立的法人機構(gòu)

B.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小

一些

C.主要依據(jù)基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權利

參考答案：A

34、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（）

A.公司債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.次級債券

參考答案：B

35、企業(yè)短期融資券應由已在（）備案的金融機構(gòu)承

銷。

A.財政部

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國家發(fā)改委

參考答案：C

36、銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）

A.三等九級

第11頁共51頁

B.三等六級

C.四等九級

D.四等六級

參考答案：A

37、關于證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的程序，

下列說法中錯誤的是（）

A.債券回購到期日，質(zhì)押券返回融資方的證券賬戶后

不得繼續(xù)用于債券回購交易

B.債券回購交易的融資方，應在回購期內(nèi)保持質(zhì)押券

對應標準券足額

C.回購到期交易的融資方，無需再行申報，由交易所

電腦系統(tǒng)自動產(chǎn)生一條反向成交記錄

D.債券回購到期日，融資方可將相應的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)

回原證券賬戶

參考答案：A

38、根據(jù)上海證券交易所《關于對公司債券實施風

險警示相關事項的通知》，下列說法錯誤的是（）

A.公司債券被上交所實施風險警示之日起，不符合相

關規(guī)定條件的個人投資者不得買入風險警示債券

B.上交所在實施風險警示的公司債券簡稱前冠以“ST”

字樣，以區(qū)別于其他公司債券

C.符合開通風險警示債券買入權限條件的個人投資

第12頁共51頁

者需要簽署風險警示債券風險揭示書

D.符合開通風險警示債券買入權限條件的個人投資

者，其名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶中金融

資產(chǎn)價值合計不低于300萬元人民幣

參考參考答案：D

39、關于交易制度的說法，正確的是（）

A.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣

價由做市商報出

B.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣

價由投資者報出

C.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣

價由投資者報出

D.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣

價由做市商報出

參考參考答案：D

40、保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級

債務本息后償付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才

能償付本息

A.100%

B.50%

C.75%

0.90%

第13頁共51頁

參考答案：A

41、在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息

是（）

A.資金賬號

B.銀行賬號

C.證券賬號

D.身份證號

參考答案：B

42、通常，在金融期權交易中，（）需要開立保證金

賬戶，并按規(guī)定繳納保證金

A.期權出售者

B.期權買賣雙方均

C.期權買賣雙方均不

D.期權購入者

參考答案：A

43、證券公司應當在每個會計年度結(jié)束之日起（）

個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務年度報告。

A.3

B.2

C.4

D.1

參考答案：C

第14頁共51頁

44、VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計理論,

()進行全面的度量。

A.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風險

B.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風險

C.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風險

D.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風險

參考答案：B

45、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括()

A.電話委托

B.傳真委托

C.柜臺委托

D.全權委托

參考參考答案：D

46、根據(jù)國務院決定設立的證券金融公司的組織形

式為()

A.一般合伙企業(yè)

B.有限合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.有限責任公司

參考答案：C

47、基金一般都按照()的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估

值。

第15頁共51頁

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

參考答案：A

48、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在

未來日期買賣基礎金融資產(chǎn)合約稱為().

A.金融期權

B.金融互換

C.金融期貨

D.金融遠期合約

參考參考答案：D

49、在委托指令中，根據(jù)委托時效的限制，可分為0

L當日委托

H.當月委托

in.無期限委托

IV.開市委托和收市委托

A.I、II、III、IV

B..1、n、TV

c..I、ni、iv

D、II、III

參考答案：c

第16頁共51頁

50、資產(chǎn)證券化給投資者帶來的好處有()。

I.提供多樣化的投資品種

口.提供更多的合規(guī)投資

in.降低資本要求，擴大投資規(guī)模

IV,實現(xiàn)低成本融資

A.I、in、iv

B.I、n、III

c.IKin、iv

D.I、II

參考答案：B

51、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括()

L證券投資基金

H.社保基金，

in企業(yè)年金

IV.社會公益基金

A.KII

B.IKin、IV

c.I、in、iv

D.I、n、HI、TV

參考參考答案：D

52、關于證券業(yè)協(xié)會職責的說法，正確的是()。

T,對違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會章程的行為

第17頁共51頁

給予紀律處分

II.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊

III.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范

IV.負責對上市公司股東名冊進行登記

A.n、in、iv

B.I、IV

c.I、n、HI、iv

D.i、n、in

參考參考答案：D

53、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的主要種類分()

I.國庫券

II.政府債券

ni.公司債券

iv.金融債券

A.II、III、IV

B.n、in、iv

c.I、iv

D.I、II、in

參考答案：A

54、基金首次募集信息披露主要包括()進行的信息披

露。

A基金份額發(fā)售前

第18頁共51頁

B基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間

C基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間

D基金合同生效前

參考答案：B

55、證券服務機構(gòu)應當對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的()

進行核查和驗證。

1、真實性

II、準確性

III、完整性

IV、公開性

AI、II、III、W

Bi、n

CI、IKIII

DIILIV

參考答案：C

56、非柜臺委托主要包括()

I.人工電話委托

II.電話自動委托

IIL自助終端委托

IV.網(wǎng)上委托

AI、II、III、IV

BI、III、IV

第19頁共51頁

CIKIII

DI、II、IV

參考答案：A

57、銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為()。

A三等九級

B三等六級

C四等九級

D四等六級

參考答案：A

58、證券經(jīng)紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客

戶的證件和委托單在()方面進行審查。

I.合法性

H.真實性

III.可靠性

IV.同一性

A.I、II

B.UKIV

CII、III

D.I、TV

參考參考答案：D

59、外匯期貨又稱0,是以外匯為基礎工具的期貨合

約。

第20頁共51頁

A利率期貨

B貨幣期貨

C歐洲期貨

D歐元期貨

參考答案：B

60、地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同,

通?？梢苑譃椋ǎ?。

I.一般債券

II.特殊債券

III.專項債券

IV.金融債券

AI、n、in、iv

BI、IV

CI.Ill

Dn、iv

參考答案：c

61、關于證券投資基金估值，以下表述正確的是0。

A.封閉式基金每周進行一次估值

B.開放式基金每個交易日進行估值

C.開放式基金每個交易日的次日進行估值

D.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

參考答案：B

第21頁共51頁

62、關于委托指令中的數(shù)量，下列說法錯誤的是()

A.零數(shù)委托指買賣的證券不足交易所規(guī)定的1個交

易單位

B.我國在買入證券時可采用零數(shù)委托

C.整數(shù)委托指委托買賣證券的數(shù)量為1個交易單位

或交易單位的整數(shù)倍

D.可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托

參考答案：B

63、金融中介機構(gòu)進行資產(chǎn)負債管理時，金融衍生工

具業(yè)務一般屬于0。

A.資產(chǎn)業(yè)務

B.負債業(yè)務

C.表內(nèi)業(yè)務

D.表外業(yè)務

參考參考答案：D

64、非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和

個人募集基金，不得通過。向不特定對象宣傳推介。

I.報刊

II.電臺、電視

III.互聯(lián)網(wǎng)

IV.講座、報告會、分析會

A.I、II、IV

第22頁共51頁

B.IILIV

C.I、IkIII

D.i、n、in、iv

參考參考答案：D

65、債券成交的競價方式包括()。

I.口頭報唱

II.板牌競價

III.電話申報

IV.計算機終端申報

A.n、in

B.I、IkIII

c.i、m

D.i、n、iv

參考參考答案：D

66、根據(jù)《國務院關于仝國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有

關問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過主辦券

商申請在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)()

I.公開轉(zhuǎn)讓股份

H.進行股權和債券融資

in進行資產(chǎn)重組

IV.公開發(fā)行股份

A.II、III、IV

第23頁共51頁

B.i、n、in

C.IILW

D.I、II

參考答案：B

67、上海證券交易所目前公布的指數(shù)包括()等。

I.上證綜合指數(shù)

II.上證50指數(shù)

III.上證180指數(shù)

IV.上證380指數(shù)

A.i、n、III、IV

B.I、II、IV

c.n、m、tv

D.i、n、in

參考答案:A

68、目前,我國證券投資基金的基本特征主要有()o

I.內(nèi)部運作

II.專業(yè)管理

in.組合投資

IV.獨立托管

A.I、n、IILIV

B.i、m、iv

c.IKIII、IV

第24頁共51頁

D.I、II

參考答案：C

69、債券2012年3月15口凈報價為103.45元，年

息為9元，每年付息1次，面值為100元，上付時間為20n

年12月31日，則按實際天數(shù)計算的實際支付價格為（）元。

A.106.25

B.105.25

C.104.25

D.107.25

參考答案：B

70、我國目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是

由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上

市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

A.基金公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

參考答案：C

71、根據(jù)委托時效限制J,委托指令包括（）。

I.當日委托

n.整數(shù)委托

III.市價委托

第25頁共51頁

IV.開市委托

AI、W

Bi、n、in、iv

ci、HI、IV

Dm、w

參考答案：A

72、我國可轉(zhuǎn)換債券的特征包括()。

I、是一種附有轉(zhuǎn)股權的債券

II、是有雙重選擇權的特征

III、是一種期權類衍生產(chǎn)品

IV、具有單一的選擇權特征

AI、IkIll

BI、HI、IV

CIILIV

DI、II

參考答案：A

73、從基金管理人的角度看，基金的運作包括()。

I、基金的市場營銷

II、基金的資產(chǎn)保管

m、基金的投資管理

IV、基金的后臺管理

AI、III、IV

第26頁共51頁

BI、II、HI、IV

cn、in

Di、Ikw

參考答案：A

74、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權不

包括()。

A歐式期權

B美式期權

C修正的歐式期權

D修正的美式期權

參考答案：C

75、下列關于資產(chǎn)證券化參與者的說法中，錯誤的是

Oo

A服務商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理

和保管

B發(fā)起人是基礎資產(chǎn)的原始權益人，也是基礎資產(chǎn)的

賣方

C受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關的一切權利，代

表投資者行使職能

D承銷商只在證券的銷售環(huán)節(jié)發(fā)生作用

參考參考答案：D

76、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公

第27頁共51頁

開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?

交易。

A證券公司

B交易所

C基金公司

D商業(yè)銀行

參考答案：B

77、2007年8月()正式頒布實施《公司債券發(fā)行試

點辦法》，標志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會

D.國務院證券委員會

參考答案：C

78、中央銀行三大一般性貨幣政策工具包括

A.常備借貸便利

B.臨時流動性便利

C.公開市場業(yè)務

D.短期流動性調(diào)節(jié)

參考答案：C

79、通常情況下，中央政府債券被視為()

A.政策性金融債

第28頁共51頁

B.低風險證券

C.無風險證券

D.高收益?zhèn)?/p>

參考答案：C

80、下列不屬于金融機構(gòu)類投資者的是

A.證券公司

B.金融租賃公司

C.商業(yè)銀行

D.中國證券金融股份有限公司

參考參考答案：D

81、股東大會作出普通決議，經(jīng)出席會議的股東所持

表決權的（）通過。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.1/5

參考答案：B

82、世界上最早的證券交易所是（）

A阿姆斯特丹

B.紐約

C.倫敦

D.納斯達克

第29頁共51頁

參考答案：A

83、金融服務實體經(jīng)濟的實質(zhì)就是（）

A.活躍市場交易

B.媒介資源配置

C.吸收國際資本

D.所有權轉(zhuǎn)移

參考答案：B

84、滬股通股票不包括的股票為（）

A.上證180指數(shù)成分股

B.A+H股上市公司的上交所上市

C.B股

D.上證380指數(shù)成分股

參考答案：C

85、按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場劃分為（）

A.長期市場和短期市場

B.一級市場和二級市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

參考參考答案：D

86、在我國，股份有限公司向境外投資者募集并在我

國境內(nèi)上市的股份，稱之為（）

A.境外投資股

第30頁共51頁

B.B股

C.優(yōu)先股

D.CDR

參考答案：B

87、關于B股，下列說法錯誤的是（）

A.以人民幣標明股票面值

B.目前境內(nèi)居民個人不得購買

C.以外幣認購、買賣

D.采取記名股票形式

參考答案：B

88、目前在我國A股賬戶不可用于買賣（）

A.人民幣普通股票

B.證券投資基金

C.B股

D.債券

參考答案：C

89、按照市場功能的不同，可以將市場分為（）

A.場內(nèi)交易市場和場外交易

B.股票市場和債券市場

C.公募市場和私募市場

D.發(fā)行市場和交易市場

參考參考答案：D

第31頁共51頁

90、我國目前的金融中介機構(gòu)體系包括了多層次銀行

機構(gòu)體系，多元化投資中介體系和保險中介體系，其中在多

層次銀行機構(gòu)體系以()為主導。

A.股份制商業(yè)銀行

B.大型商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中國人民銀行

參考參考答案：D

91、眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的

連續(xù)性,是推動證券市場價格形成和()的根本動力。

A.參與性

B.流動性

C.安全性

D.收益性

參考答案：B

92、下列各項關于直接融資的說法，錯誤的有()

I.直接融資的活動分散于各種場合

H.在法律允許的范圍內(nèi)，直接融資主體可以自己決

定融資的對象和數(shù)量

IIL相對間接融資而言，直接融資的信譽程度高，風

險性相對較小

IV.商品賒購不屬于直接融資的范疇

第32頁共51頁

A.I、II、IV

B.I、II

C.II.Ill

D.IILIV

參考參考答案：D

93、根據(jù)《公司法》規(guī)定，股份有有限公司向發(fā)起人、

法人發(fā)行的股票,應當為0。

A.記名股票

B.無記名股票

C.優(yōu)先股票

D.記名股票或無記名股票

參考答案：A

94、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集的資金可用于0

I、固定資產(chǎn)投資項目

II、彌補虧損

III、收購產(chǎn)權（股權）

IV、補充營運資金

A、I、n、in

B、I、m、w

c、n、iv

D、i、n、m、w

參考答案：B

第33頁共51頁

95、證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上

證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成

交結(jié)果的一種服務方式是（）。

A.網(wǎng)上委托

B.傳真委托

C.人工電話委托

D.自助終端委托

參考答案：A

96、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是（）

A.認債權證

B.分離權證

C.認股權證

D.轉(zhuǎn)換權證

參考答案：C

97、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。

A.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B.股權聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型

產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C.收益保證型和非收益保證型

D.保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

參考答案：A

98、政府債券是指（）或其他代理機構(gòu)為籌集資金，

第34頁共51頁

以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的

債務憑證。（）

A.政府平臺公司

B.政府資金部門

C.政府財政部門

D.政府管理部門

參考答案：C

99、股指期貨競價交易中采用最大成交量原則確定成

交價格的制度是0。

A.拍賣競價

B.連續(xù)競價

C.集合競價

D.委托競價

參考答案：C

100、引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）o

A.公司經(jīng)營狀況

B.行業(yè)前景

C.供求關系

D.宏觀經(jīng)濟與政策因素

參考答案：C

10k從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的（）

A.中央托管人

第35頁共51頁

B.總托管人

C.監(jiān)管人

D.二級托管人

參考答案：C

102、下列屬于風險管理本質(zhì)特征的是（）

A.事后管理

B.盈利管理

C.事前管理

D.損失管理

參考答案：C

103、風險是最終收益對期望值的偏離程度的（）

A.危險性

B.不可控性

C.波動性

D.損失性

參考答案：C

104、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其

最主要職責是（）。

A.對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作,

在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收

第36頁共51頁

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財產(chǎn)收益

參考答案：B

105、商業(yè)銀行次級定期債務的募集方式是商業(yè)銀行

向具有（）資格的目標債權人定向募集。（）

A.事業(yè)法人

B.社團法人

C.企業(yè)法人

D.機關法人

參考答案：C

106、不屬于期貨交易特征的是（）

A.不存在信用風險

B.標準化合約

C.實物交割比例低

D.在場外進行交易

參考參考答案：D

107、下列關于新股網(wǎng)上網(wǎng)下申購的說法，正確的有

（）

I.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行公

開發(fā)行股票后總股本在4億股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行

比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60%

II.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，發(fā)行后總股

第37頁共51頁

本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股

票數(shù)量的70%

III.首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下

初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向

網(wǎng)上回撥，應當中止發(fā)行

IV.網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可

回撥給網(wǎng)下投資者

A.I、II、III

B.I、IV

C.IKIII

D.I、II、III、W

參考參考答案：D

108、（）是我國股權投資基金的監(jiān)管機構(gòu)。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國股權投資基金協(xié)會

C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

D.中國人民銀行

參考答案：C

109、目前國內(nèi)外關于風險的定義較多，其中主要有

0

I、風險是結(jié)果的不確定性

II、風險是波動性或?qū)ζ谕档钠x度

第38頁共51頁

III.風險是未來損失的可能性

IV、風險不包括盈利的可能性

A、I、n

B、I、n、in

c、i、n、in、iv

D、m、iv

參考答案：B

110、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都

實行投資決策委員會領導下的基金經(jīng)理負責制。投資決策

委員負責決定公司所管理基金的相關事項，包括0

I、投資計劃

n、投資策略

in、投資細節(jié)

IV、投資權限

A、n、III

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、I、n、in、iv

參考答案：c

in、債券信用評級的主要內(nèi)容有（）

I、企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營能力、獲利能力

II、發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向

第39頁共51頁

in、償債能力、履約情況、發(fā)展前景

w、公司治理、償債意愿、市場估值

A、I、n

B、II、IV

C、I、II、IV

D、I、III

參考參考答案：D

112、下列各項中，可以充當金融衍生工具基礎的有

I、通貨膨脹率

II、信用等級

m、溫室氣體排放

IV、銀行定期存款單

A、n、in

B、I、n、iv

c、i、n、in、iv

D、i、in、iv

參考參考答案：D

113、根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為()

I、股權型證券化

II、債權型證券化

III、基金型證券化

第40頁共51頁

IV、混合型證券化

A、n、in、w

B、i、n、iv

c、i、II

D、ni、IV

參考答案：B

114、關于清算與交收的聯(lián)系，下列說法中正確的是

()

I、清算在前，交收在后

II、清算與交收密不可分，清算與交收同步進行

IIL清算結(jié)果正確才能保障交收的順利進行

IV、清算包括資金清算與證券清算，交收實現(xiàn)證券由

賣方向買方...

A、II、III、IV

B、I、III、IV

C、I、IV

D、IkIII

參考答案：B

115、2018年4月中國人民銀行等四部委發(fā)布《關于

規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》……影響的新規(guī)定

主要有()。

I、打破剛兌

第41頁共51頁

II、限制嵌套

m、提高合格投資者門檻

IV、允許適度降低合格投資者門檻

A、I、II、山

B、I、III

c、I、n、N

D、II、IV

參考答案：A

116、下列關于我國金融市場發(fā)展歷史事件的說法，

錯誤的是0

I、在我國，以市場為基礎的、有管理的浮動匯率制

度建立于2004-2011年

II、1998年11月，中國人民銀行撤銷了31家分支

機構(gòu)，成立了8家跨省區(qū)分行

HI、1991年底，上海證券交易所共有8只上市股票，

15家會員

IV、國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會的成立標志

著中國資本市場

A、I、II、III

B、IILIV

c、I、n

D、n、in

第42頁共51頁

參考答案：A

117、目前我國資本市場互聯(lián)互通機制已逐步建全，

現(xiàn)主要有()

1、滬深港通

II、滬倫通

III、上海證券交易所與口本交易所集團簽署ETF互通

協(xié)議

IV、香港與內(nèi)地債券通

A、I、II、III、IV

B、I、III、W

C、II、IV

D、I、II、III

參考答案：A

118、目前，我國證券投資基金的基本特征主要有()

I、內(nèi)部運作

II、專業(yè)管理

IIL組合投資

IV、獨立托管

A、I、II

B、II、III

C、II、III、IV

D、I、III、IV

第43頁共51頁

參考答案：C

119、臺灣股價指數(shù)主要包括0

I.發(fā)行量加權股價指數(shù)

n.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)

III.臺灣50指數(shù)

IV.綜合股價平均數(shù)

A.I、II

B.I、HI、W

c.i、n、in、iv

D.n、in、iv

參考答案：c

120、下列關于金融市場功能的說法，正確的有

I.金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本

n.金融資產(chǎn)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求

雙方之間重新配置的功能

in.金融市場上的資產(chǎn)價格變化是資金供求關系變化

的反映

IV.金融資產(chǎn)流動性直接影響實體經(jīng)濟的資金.....

A.I、IV

B.II、111

C.I、II、III

D.I、II、IV

第44頁共51頁

參考答案：C

121、非公開發(fā)行股票（也稱定向增發(fā)），是股份公司

向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括0

1.公司控制股東、實際控制人及其控制的企業(yè)

H.與公司業(yè)務有關的企業(yè)

m.證券投資基金、證券公司等金融機構(gòu)

IV.二級市場投資者

A.I、II

B.I、IkIII.IV

C.IILIV

D.I、IkIII

參考參考答案：D

122、下列違反了證券交易必須遵守的公開原則的

I.上市公司的一些重大事項未及時向社會公布

II.在自己實際控制的未公開的賬戶之間進行交易

in.證券交易中的欺詐行為

IV.上市企業(yè)董事長發(fā)生變動未向社會披露

A.n、in

B.i、n、N

c.i、iv

D.i、m、iv

參考答案：c

第45頁共51頁

123、投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構(gòu)適當

性義務為主線展開的，包括以下0。

I.以判斷投資者風險承受力為目標的投資者分類義

務

II.以判斷產(chǎn)品風險等級為目標的產(chǎn)品分級義務

III.以保護投資者利益為目標的投資者保護義務

IV.以“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標

的銷售匹配義務

A.n、m

B.i、III、IV

c.i、n、in、w

D.i、Ikw

參考參考答案：D

124、下列關于中國證券業(yè)協(xié)會宗旨的說法，正確的

是0。

I,在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下,

進行證券業(yè)自律管理

n.發(fā)揮政府與證券行業(yè)的橋梁和紐帶作用

IIL為會員服務，維護會員的合法權益

IV.維護證券業(yè)的正當競爭秩序，促進證券市場的公

開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展

A.I>III