證券從業(yè)資格-證券投資基金歷年真題試卷匯編5-真題(含答案與解析)

證券從業(yè)資格(證券投資基金)歷年真題試卷匯編5

(總分406,做題時間90分鐘)

1.單項選擇題

單項選擇題本大題共70小題，每小題以下各小題所給出的四個選項中，

只有一項最符合題目要求。

1.

在美國，證券投資基金一般被稱為()

|SSSSINGLESEL

A共同基金

B單位信托基金

C證券投資信托基金

D私募基金

分值：2

答案:A

解析：世界上不同國家和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金

在美國被稱為共同基金，在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金，

在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣地區(qū)

則被稱為證券投資信托基金。

2.

封閉式基金價格的主要決定因素是()

|SSS_SINGLE_SEL

A市場供求關系

B發(fā)行單位效益

C基金單位凈值

D基金單位面值

分值：2

答案:A

解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛

時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現

象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現

象。

3.

證券投資基金運作中的制衡機制指的是()

ISSS_S1NGLE_SEL

A監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制

B投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、托管人保管基金資產，三

方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制

C基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制

D基金管理人內部相互制約的制衡機制

分值：2

答案:B

解析：基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金

財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，這種相互制約、相互監(jiān)督

的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保障。

4.

事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內基金單位總數不變，基金上市后投

資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）

"ISSS_SINGLE_SEL

A開放式基金

B封閉式基金

C對沖基金

D契約型基金

分值：2

答案:B

解加：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在

依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作

方式。

5.

發(fā)行總額不固定，基金單位總數隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以

按基金的報價盧規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是（）

|SSSSINGLESEL

A開放式基金

B封閉式基金

C對沖基金

D契約型基金

分值：2

答案:A

解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間

和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

6.

以追求當期高收入為基本目標，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證

券投資基金是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A指數基金

B增長型基金

C收入型基金

D平衡型基金

分值：2

答案：C

Wtlf：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大

盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

7.

主要投資于大額可轉讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的

證券投資基金是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A股票基金

B債券基金

C債權基金

D貨幣市場基金

分值：2

答案:D

解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監(jiān)會對基金類別

的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

8.

指按照某種指數構成的標準，購買該指數包含的證券市場中的全部或部分證券

的基金，其目的在于達到與該指數同樣的收益水平的基金是］)

|SSS_SINGLE_SEL

A收入型基金

B增長型基金

C平衡型基金

D指數型基金

分值：2

答案:D

9.

公認設立最早的投資基金是()

-ISSS_SINGLE_SEL

A英國的“海外及殖民地政府信托基金”

B富萊明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托基金”

C波士頓的“馬薩諸塞投資信托基金”

D麥哲倫基金

分值：2

答案:A

10.

我國境內第一只上市交易的投資基金是()

|SSS_SINGLE_SEL

A武漢證券投資基金

B深圳南山風險投資基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D建業(yè)基金

分值：2

答案:C

11.

國內第一只契約型開放式證券投資基金是()

|SSSSINGLESEL

A基金金泰

B基金開元

C華安創(chuàng)新證券投資基金

D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

分值：2

答案:c

12.

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》

的規(guī)定，開放式基金的設立主體為()

ISSS_SINGLE_SEL

A基金持有人

B基金發(fā)起人

C基金管理人

D基金托管人

分值：2

答案:C

解析：在整個基金的運作中，基金管理人實際上處于中心地位，起著核心作

用。只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金財產的投資管理。

13.

以下投資策略屬于債券互換策略的是()

ISSS_SINGLE_SEL

A子彈式策略

B兩極策略

C免疫互換

D稅差激發(fā)互換

分值：2

答案:D

解加：債券互換就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而

獲取收益級差的行為。主要有替代互換、市場間利差互換以及稅差激發(fā)互換。

14.

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，擬設立基金管理公司的最低實

收資本為()__________

|SSS_SINGLE_SEL

A1000萬元人民幣

B5000萬元人民幣

C1億元人民幣

D3億元人民幣

分值：2

答案:C

15.

我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存基金的會計賬冊、

記錄必須多長時間()

ISSS_SINGLE_SEL

A3年以上

B5年以上

C10年以上

D15年以上

分值：2

答案:D

16.

基金清算后的剩余資產歸下列何者所有()

|SSS_SINGLE_SEL

A基金發(fā)起h.

B基金托管人

C基金持有人

D基金管理人

分值：2

答案:C

17.

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計算并公告基金資產凈值及每

一基金單位資產凈值是下列哪個基金主體的義務()

ISSS_SINGLE_SEL

A基金發(fā)起h.

B基金托管人

C基金持有人

D基金管理人

分值：2

答案:D

18.

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基

金發(fā)起人的實收資本最低應為()

SSS_SINGLE_SEI

A1000萬元人民幣

B5000萬元人民幣

C1億元人民幣

D3億元人民幣

分值：2

答案:D

19.

基金發(fā)起人就發(fā)起設立基金的權利與義務、基金募集方案等芍關事項達成一致

的協議是()__________

|SSS_SINGLE_SEL

A基金契約

B發(fā)起人協議

C基金托管協議

D基金招募協議

分值：2

答案:A

解析：每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的

權利義務在基金合同中有詳細約定。另外，基金公司在發(fā)售基金份額時都會向

投資者提供一份招募說明書?；鸷贤驼心颊f明書是基金設立的兩個重要法

律文件。

20.

投資人接受基金契約中規(guī)定的權利與義務的依據是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A在基金契約上簽字蓋章

B認購基金單位

C簽署個人授權委托書

D在基金章程上簽字蓋章

分值：2

答窠:C

21.

封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的多大比例時，該基金不能成立

().___________

|SSS_SINGLE_SEL

A50%

B80%

C90%

D100%

分值：2

答案:B

22.

采用網上發(fā)行和網下發(fā)行相結合的方式發(fā)行封閉式基金時，調換兩種渠道的銷

售額度和比例的機制稱為()

|SSS_SINGLE_SEL

A“回撥機制”

B“回購機制”

C“比例配售”

D"時間優(yōu)先機制”

分值：2

答案:A

23.

發(fā)行人和中介機構簽訂合同，由中介承銷機構買入全部基金單位，然后承銷機

構再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由

承銷商自己持有，這種基金發(fā)行方式稱為()

|SSS_SINGLE_SEL

A基金承銷

B基金代銷

C基金包銷

D敞開發(fā)售

分值：2

答案:C

24.

封閉式基金采用上網定價方式發(fā)行時,每份基金單位發(fā)行價格為()

|SSSSINGLESEL

A1.00元

B1.01元

C1.02元

D1.03元

分值：2

答案:B

薛析：我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)

售費用的方式加以確定。

25.

在我國,基金發(fā)起人不包括()

|SSSSINGLESEL

A證券公司

B信托投資公司

C基金管理公司

D金融咨詢公司

分值：2

答案:D

26.

封閉期結束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉托管、基金之間轉換等交易

業(yè)務，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日()

ISSS_SINGLE_SEL

A1

B2

C3

D4

分值：2

答案:A

解析：申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務辦理時間

為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時間。目前，上海證券交易

所、深圳證券交易所的交易時間為交易日的9：30?11：30、13：00?15：

00o

27.

根據《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定：開放式基金單個開放日，基金凈

贖回申請超過基金總份額的多大比例,為巨額贖回()

|SSS_SINGLE_SEL

A5%

B10%

C15%

D20%

分值：2

答案:B

28.

基金管理公司的回報主要來源于()

|SSS_SINGLE_SEL

A自有資產的運用

B管理費和手續(xù)費

C基金資產回報

D傭金

分值：2

答案:B

晶析：基金管理公司的收益主要來自以資產規(guī)模為基礎的管理費，因此資產管

理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義。

29.

基金管理公司董事會中應當至少有()以上的獨立董事。

|SSSSINGLESEL

A一名

B二名

C三名

D四名

分值：2

答案:C

30.

下列項目中，不屬于基金管理公司公司治理的基本原則的是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A基金份額持有人優(yōu)先原則

B公司獨立運行原則

C維護公司統一性和完整性原則

D業(yè)務與信息交叉原則

分值：2

答案:D

31.

在我國，根據《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關法規(guī)，單只基金投資

于股票、債券的比例不得低于該基金資產總值的()

|SSS_SINGLE_SEL

A50%

B60%

C70%

D80%

分值：2

答案:C

32.

在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產凈值的

()___________

ISSS_SINGLE_SEL

A10%

B30%

C20%

D40%

分值：2

答案:C

33.

根據我國的相關法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購資金不得超過

基金資產凈值的（）

_|SSS_SINGLE_SEI

A50%

B40%

C30%

D20%

分值：2

答案:B

34.

我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（）

ISSS_SINGLE_SEL

A70%

B80%

C90%

D60%

分值：2

答案:C

35.

什么是證券投資基金市場營銷的中心（）

|SSS_SINGLE_SEL

A目標客戶確定

B定價

C促銷

D分銷

分值：2

答案:A

36.

基金產品的構思來源可以分為兩類:理念導向型和（）

||SSS一SINGLESEL

A顧客導向型

B營銷導向型

C渠道導向型

D投資顧問型

分值：2

答案:B

37.

在我國，基金日常估值由（）同時進行。

—ISSS_SINGLE_SEL

A基金托管人與外部專業(yè)機構

B基金管理人與基金持有人

C基金管理人和基金托管人

D基金管理人與外部專業(yè)機構

分值：2

答案:C

解析：我國基金資產估值的負責人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人

的估值結果負有復核責任。

38.

基金買賣股票兇，印花稅稅率為()

"ISSS_SINGLE_SEL

A1.0%

B1.5%o

C2.0%

D2.5%o

分值：2

答案:A

解析：根據財政部、國家稅務總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出

股票時按1%。的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對買入交易不再征收印花

稅。

39.

對基金信息披露質量的最低要求是()

ISSS_SINGLE_SEL

俗性

A通

實

真

B性

時效

c性

全

而

D性

分

:2

答案:B

解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息

應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

40.

封閉式基金獲準在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務資料報告

期間終止日距上市交易日不得超過()

ISSS_SINGLE_SEI

A30日

B60日

C90日

D120日

分值：2

答案:A

41.

開放式基金公開說明書的報告截止日為()

ISSS_SINGLE_SEL

A開放式基金成立后每年6月30日

B開放式基金成立后每6個月的最后一日

C開放式基金成立后每年12月31日

D開放式基金成立后每會計年度最后工作日

分值：2

答案:B

42.

與國際證監(jiān)會組織(IOSCO)于1998年制定的《證券監(jiān)管目標與原則》中關于證

券監(jiān)管目標的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標增加了下列哪一條()

|SSS_SINGLE_SEL

A保護投資者

B保證市場的公平、效率和透明

C降低系統風險

D推動基金業(yè)發(fā)展

分值：2

答案:D

43.

中國證監(jiān)會對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指()

SSS_SINGLE_SEI

A不定期要求監(jiān)管對象報送相關報備材料

B隨機抽樣調查

C針對報備材料中發(fā)現的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地

組織檢查

D對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定

分值：2

答案:A

44.

根據證監(jiān)會的有關規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告

的時限是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A每月終了后3個工作日內

B每月終了后5個工作日內

C每月終了后7個工作日內

D每月終了后10個工作日內

分值：2

答案:C

45.

資本資產定價模型的提出者是()

ISSS_SINGLE_SEL

A哈里馬科維茲

B威廉夏普

C斯蒂芬.羅斯

D尤金.法瑪

分值：2

答案:B

46.

在實際市場條件下，通過適時改變長期配置的資產權重，增加基金投資組合的

獲利機會，反映了基金的短期投資決策，這稱為()

SSSSINGLESEL

A永久性資產配置

B突發(fā)性資產配置

C戰(zhàn)略性資產配置

D戰(zhàn)術性資產配置

分值：2

答案:D

47.

在期望收益率相等的情況下,下列何種人會選擇波動性較大的投資（）

一ISSS_SINGLE_SEL

A風險中立者

B風險愛好者

C風險厭惡者

D風險變動者

分值：2

答案:B

48.

建立在“一價原理”的基礎上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以

不同的期望收益率出售的理論是（）

|SSS一SINGLESEL

A資產組合理論

B資本資產定價模型

C套利定價模型

D有效市場假說

分值：2

答案:C

血析：套利定價模型表明，市場均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率完全由

它所承擔的因素風險所決定，承擔相同因素風險的證券或證券組合都應該：具

有相同期望收益率，期望收益率與因素風險的關系可由期望收益率的因素敏感

性的線性函數反映。

49.

根據行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致（）

|SSS_SINGLE_SEL

A低估證券的實際風險，進行過度交易

B對不熟悉的股票、資產敬而遠之

C選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D追漲殺跌

分值：2

答案:D

而析：投資失誤將會使投資者產生后悔心理，對未來可能的后悔將會影響到投

資者目前的決策。因此.投資者總是存在推卸責任、減少后悔的傾向。委托他

人代為投資、隨大流、追漲殺跌等從眾投資行為，都是力圖避免后悔心態(tài)的典

型決策方式。

50.

一般情況下，對于個人投資者而言,影響資產配置的最主要因素是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A個人的生命周期

B投資者的資產負債狀況

C投資者的財務變動狀況與趨勢

D投資者的財富凈值

分值：2

答窠:A

解析：影響投資者風險承受能力和收益要求的各項因素包括投資者的年齡或投

資周期、資產負債狀況、財務變動狀況與趨勢、財富凈值和風險偏好等因素。

一般情況下，對于個人投資者而言，個人的生命周期是影響資產配置的最主要

因素。

51.

以不同資產類別的收益情況與投資人的風險偏好、實際需求為基礎，構造一定

風險水平上的資產比例，并保持長期不變,這種資產配置方式是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A戰(zhàn)略性資產配置

B恒定混合策略

C戰(zhàn)術性資產配置

D投資組合保險策略

分值：2

答案:A

52.

在各類資產的市場表現出現變化時，資產配置進行相應的調整以保持各類資產

的投資比例不變，這種資產配置方式是（）

"ISSS_SINGLE_SEI.

A戰(zhàn)略性資產配置

B恒定混合策略

C戰(zhàn)術性資產配置

D投資組合保險策略

分值：2

答案:B

53.

當市場具有較強的保持原有運動方向趨勢時,下列何種說法正確（）

ISSS_SINGLE_SEL

A投資組合保險策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略

B買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略

C恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于投資組合保險策略

D恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險策略，進而將優(yōu)于買入并持有策略

分值：2

答案:A

解加：當股票價格保持單方向持續(xù)運動時，恒定混合策略的表現劣于買入并持

有策略，而投資組合保險策略的表現優(yōu)于買入并持有策略。當股票價格由升轉

降或由降轉升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，恒定混合策略的表

現優(yōu)于買入并持有策略，而投資組合保險策略的表現劣于買入并持有策略。反

之，當市場具有較強的保持原有運動方向趨勢時，投資組合保險策略的效果將

優(yōu)于買入并持有策略，進而將優(yōu)于恒定混合策略。

54.

采用下列何種策略時，股價上升買入股票,股價下跌賣出股票（）

|SSS_SINGLE_SEL

A戰(zhàn)略性資產配置

B恒定混合策略

C戰(zhàn)術性資產配置

D投資組合保險策略

分值：2

答案:D

解析：恒定混合策略在下降時買入股票并在上升時賣出股票，其支付曲線為凹

型；投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為

凸型。

55.

在風險一收益二維平面上，不考慮做空機制，由風險證券A和無風險證券B建

立的證券組合一定位于（）

ISSS_SINGLE_SEL

A連接A和B的直線上

B連接A和B的直線的延長線上

C連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點

D連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點

分值：2

答案:A

56.

基金管理人必須以（）的利益為最高利益,嚴防利益沖突與利益輸送。

|SSS_SINGLE_SEL

A基金投資者

B基金管理機構

C基金托管人

D監(jiān)管機構

分值：2

答案:A

57.

在下列幾種股票價格中，道氏理論認為最為重要的是（）

—ISSS_SINGLE_SEL

A開盤價

B收盤價

C全天最高價

D全天最低價

分值：2

答案:B

58.

下列針對有效市場假說的看法中,基本分析流派贊同哪一種1）

—ISSS_SINGLE_SEL

A市場是強后效的

B市場是次強有效的

C市場未達到弱有效程度

D市場未達到次強有效程度

分值：2

答窠:D

59.

某貼息債券為10年期，年利率為8%,面值為1000元，貼現價格為877.60

元，則到期收益率為（）

|SSS_SINGLE_SEL

A9.8%

B1.5%

C6%

D3%

分值：2

答案:A

解析：〉彥

60.

關于到期收益率計算方法和現實復利收益率法不正確的敘述是（）

""|SSS_SINGLE_SEI

A現實收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預期和再投資的計劃，可

以得出比內含收益率更接近投資者實際情況的復利收益率

B在現實復利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預測與投資計劃等各

不相同，所以很難得出市場普遍認可的結論

C到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強

D市場收益率曲線波動平緩且較低時，到期收益率潛在的誤差較大

分值：2

答案:D

解析：到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強，

在市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，潛在的誤差較小C

61.

優(yōu)先置產理論認為（）

|SSSSINGLESEL

A遠期利率相當于市場參與者對未來短期利率的預期

B利率期限結構和債券收益率曲線是由不同市場的供求關系決定的

C流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜

D債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進

行投資

分值：2

答案:D

62.

關于債券投資面臨的購買力風險敘述正確的是()

—ISSS_SINGLE_SEL

A是指購買債券時面臨的價格高低

B購買力風險與利率不相關

C債券和其他固定收益證券，如優(yōu)先股，不受購買力風險的影響

D購買力風險即通貨膨脹的風險

分值：2

答窠:D

63.

債券收益與市場利率的關系是()

|SSS_SINGLE_SEL

A同方向

B無關

C反方向

D無確定關系

分值：2

答案:A

64.

關于凸性說法不正確的有()

|SSS一SINGLESEL

A由于存在凸性，債券價格隨著利率的變化而變化的關系就接近于一條凸函數

而不是直線函數

B凸性的作用在于可彌補債券價格計算的誤差，更準確地衡量債券價格對收益

率變化的敏感程度

C凸性對投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性更大的債

券進行投資

D凸性對于投資者不利的，在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性較小的債

券進行投資

分值：2

答案:D

65.

夏普指以()作為基金風險的度量,給出了基金單位標準差的超額收益率。

|SSS_SINGLE_SEL

A方差

B標準差

C貝塔值

D波動率

分值：2

答案:B

66.

關于免疫策略的敘述不正確的是()

ISSSSINGLESEL

AF.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略

B免疫策略可以消除任何債券風險

C免疫策略可以用來消除利率變動的風險

D免疫策略假定市場價格是公平的均衡交易價格

分值：2

答案:B

67.

夏普指數考慮的是總風險，而特雷諾指數考慮的是（）

ISSS_SINGLE_SEL

A全部風險

B不可控制風險

C市場風險

D股票市場風險

分值：2

答案:C

68.

基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當的分組，盡可能地消除由于（）

而對基金經理人相對業(yè)績所造成的不利影響0

|SSS_SINGLE_SEL

A風格差異

B組合差異

C類型差異

D資產差異

分值：2

答案:C

69.

基金業(yè)績評估的成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（）的百分

比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。

ISSS_SINGLE_SEL

A現金比例

B資產比率

C債券比例

D股票比例

分值：2

答案:A

70.

特雷諾指數的問題是無法衡量基金經理的（）程度。

|SSS_SINGLE_SEL

A收益高低

B資產組合

C風險分散

D行業(yè)分布

分值：2

答案:C

2.多項選擇題

多項選擇題本大題共60小題，每小題6。以下各小題所給出的四個選項中，

至少有兩項符合題目要求。多選、少選、錯選均不得分。

1.

下列關于私募基金的說法，哪些是正確的()

ISSS_MULTI_SEL

A募集對象固定

B可以上市交易

C監(jiān)管機構一般實行審批制

D監(jiān)管機構一般實行備案制

E不允許公開進行宣傳

分值：2

答案:A,D,E

2.

關于雨傘基金，下列哪些說法是正確的()

"|SSS_MULTI_SEL

A母基金之下可以設立若干個子基金

B各子基金獨立進行投資決策

C投資者可以根據需要在子基金之間轉換，無需支付轉換費用

D目前中國國內沒有雨傘基金

E目前國內盼系列基金即屬雨傘基金

分值：2

答案:A,B,C,E

3.

我國基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金

()___________

"ISSS_MULTI_SEL

A武漢證券投資基金

B深圳南山風險投資基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D天驥基金

E藍天基金

分值：2

答案：C,D

4.

公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()

|SSS_MULTISEL

A上市交易資格不同，公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易

B法律形式不同，公司型基金是依《公司法》或相關法律成立的，具有法人資

格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司

C投資者的地位不同，公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，

可以參加股東大會，行使股東權利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投

資決策通常不具有發(fā)言權

D贖回特征不同，公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回。托管

機構不同，公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人

分值：2

答案:B,C,E

5.

我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金持有人應當履行下列哪些義務

()___________

|SSS_MULTI_SEL

A遵守基金契約

B交納基金認購款項及規(guī)定的費用

C承擔基金虧損或者終止的有限責任

D不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動等

E出席或者委派代表出席基金持有人大會

分值：2

答案:A,B,C,D,E

6.

申請開辦開放式基金單位的認購、申購和贖回業(yè)務的機構，應當符合下列條件

()___________

|SSS_MULTISEL

A設有專門管理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務的部門

B有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務的專業(yè)人員

C有便利、有效的商業(yè)網絡

D有安全、高效的辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務的機構

E必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行

分值：2

答案:A,B,C,D

7.

公司內部控制制度由()等部分組成0

ISSS_MULTI_SEL

A內部控制大綱

B基本管理制度

C部門業(yè)務規(guī)章

D業(yè)務操作手冊

E風險控制制度

分值：2

答案:A,B,C,D

8.

按基金運作不同階段的身份和性質,基金發(fā)起人可以歸類為()

—ISSS_MULTI_SEL

A基金投資人

B基金托管人

C基金管理人

D基金監(jiān)管人

E基金登記人

分值：2

答案:A,C

9.

基金契約的主要內容包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金設立與基金投資目標

B基金投資決策

C基金信息披露

D基金終止規(guī)定

E基金當事人的權利與義務

分值：2

答案:A,B,C,D,E

10.

募集期結束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準規(guī)模的80%時，基金發(fā)起

人應承擔下列責任（）

|SSS_MULTISEL

A承擔全部募集費用

B30天內將所募集資金退還基金投資人

C30大內將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資人

D30個工作日內將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資人

E30個工作日內將所募集資金產生的金融機構同業(yè)存款利息退還基金投資人

分值：2

答案:A,B,C

解析：基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：（1）以固有財產承擔因募集

行為而產生的債務和費用。（2）在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者己繳

納的款項，并加計銀行同期存款利息。

11.

基金清算小組成員由下列哪些人員組成（）

ISSS_MULTI_SEL

A基金發(fā)起人、管理人、托管人

B具有從事證券法律業(yè)務資格的律師

C基金持有人

D具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師

E中國證監(jiān)會指定的人員

分值：2

答案:A,B,D,E

12.

開放式基金的注冊登記業(yè)務指（）

—ISSS_MULTI_SEL

A基金登記

B存管

C清算

D交收

E交易

分值：2

答案:A,B,C,D

13.

基金管理公司收取的管理費和基金業(yè)績報酬直接取決于()

|SSS_MULTI_SEL

A所管理的基金資產規(guī)模

B基金投資取得的業(yè)績

C基金管理公司對基金資產的運作和管理能力

D對基金持有人提供的產品及相關服務

E基金管理公司投入的資本金規(guī)模

分值：2

答案:A,B,C,D

14.

從公司股權結構來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種()

ISSS_MULTI_SEL

A隸屬于保險公司的基金管理公司

B隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C由國內證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司

D獨立存在、私人持股的基金管理公司

E由發(fā)起人股東采取平均持股形式設立的基金管理公司

分值：2

答案:C,E

15.

基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于()

~1SSS_MULTI_SEL

A在制度上制衡大股東的力量

B監(jiān)督公司經營層嚴格履行契約承諾，強化內控機制

C切實保護基金投資者的合法權益

D提高投資決策水平，提高管理水平

分值：2

答案:A,B,C

16.

基金管理公司內部控制的總體目標是()

ISSS_MULTI_SEL

A保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C確?；稹⒐矩攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

D確保股東獲得投資收益

E確?；鸪钟姓攉@得收益

分值：2

答案:A,B,C

17.

優(yōu)化基金管理公司的法人治理結構的具體思路和舉措包括()

|SSSMULTLSEL

A建立和完善獨立董事制度

B建立有效的激勵和約束機制

C強化基金托管人的職責

D建立發(fā)行與管理的分工制度

E公募發(fā)行基金份額

分值：2

答案:A,B,C,D

18.

根據有關規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結構應當符合以下要求()

ISSS_MULTI_SEL

A堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則

B使股東會、董事會、監(jiān)事會和經營層之間的職責明確，相互協助、又相互制

衡

C基金持有者結構分散

D實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用

E建立完善的內部監(jiān)督和控制機制

分值：2

答案:A,B,D,E

19.

發(fā)起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括

()___________

|SSSMULTISEL

A基金品種的設計

B簽署基金成立的有關法律文件

C提交申請設立基金的主要文件

D申請的審核與批準

E基金的銷售

分值：2

答案:A,B,C,D

20.

基金會計的特殊性體現在()等方面。

|SSS_MULTI_SEL

A會計主體是證券投資基金

B突破了會計確認的及時性原則

C基金的會計披露內容更豐富

D采用公允價值計量屬性

E逐日對基金資產進行估值并計算基金資產凈值

分值：2

答案:A,B,C,D,E

21.

基金財務會計報告可以分為()

ISSS_MULTI_SEL

A年度財務會計報告

B半年度財務會計報告

C季度財務會計報告

D旬財務會計報告

E月度財務會計報告

分值：2

答案:A,B,C,E

22.

在我國，基金㈣會計核算由()負責。

|SSS_MULTI_SEL

A證券公司

B中國證券登記結算公司

C基金管理公司

D基金托管人

E商業(yè)銀行

分值：2

答案:C,D

解加：’目前，對于國內證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按

照有關規(guī)定，分別獨立進行賬簿設置、賬套管理、賬務處理及基金凈值計算。

23.

營銷部門的日常丁作就是以產品的設計、開發(fā)、改進為中心任務；確定產品價

格；在目標市場宣傳產品的特點和優(yōu)點；將產品銷往市場，便構成了“4個

F,即(?___________

|SSSMULTISEL

A產品(product)

B價格(price)

C促銷(promotion)

D地點(place)

E員工(people)

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：營銷組合的四大要素一產品(Product)、費率(Price)、渠道(Place)和

促銷(Promotion)是基金營銷的核心內容。

24.

營銷計劃是指對有助于公司實現戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)

務、產品或品牌都需要一個。詳細的營銷計劃。產品或品牌計劃應包括以下幾

個部分()___________

""|SSS_MULTI_SEL

A計劃實施概要

B市場營銷現狀

C威脅和機會

D目標市場和問題

E市場營銷戰(zhàn)略

分值：2

答案:A,B,C,D,E

解析：營銷計劃是指將有助于公司實現戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略形成具體方案。

每一類業(yè)務、產品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃。營銷計劃應主要包括以

下內容：計劃實施概要、市場營銷現狀、市場威脅和市場機會、目標市場和可

能存在的問題、市場營銷戰(zhàn)略、行動方案、預算和控制等。

25.

證券投資基金的產品管理包括()

ISSS_MULTI_SEL

A產品的設計開發(fā)

B基金品牌管理

C基金產品線的延伸

D基金售后服務

E基金信息管理

分值：2

答案:A,B,C

26.

在海外，開放式基金的銷售主要分為()

"|SSS_MULTI_SEL

A直銷式

B中介商代銷式

C渠道分銷

D銀行直銷

E保險公司包銷

分值：2

答案:A,B

解施‘國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通

過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者的

模式，一般通過郵寄、電話、互聯網、直屬的分支機構網點、直銷隊伍等實

現。代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務顧問公司等代銷機構銷

售基金的方法。

27.

基金持有人費用包括()

|SSS_MULTI_SEL

A申購費用

B紅利再投資費用

C轉換費

D贖回費

E托管費

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：在基金運作過程中涉及的費用可分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)

生的由基金投資者自己承擔的費用，主要包括申購費、贖回費及基金轉換費。

這些費用直接從投資者申購、贖回或轉換的金額中收取。另一類是基金管理過

程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等。這些費

用由基金資產承擔。

28.

基金管理人雖然必須按規(guī)定在基金資產進行估值，但遇到下列特殊情況，可以

暫停估值。這些情況包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫停營業(yè)

B基金投資所涉及的證券交易所因其他原因暫停營業(yè)

C因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資產

D因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資產

E基金持有人要求暫停基金估值時

分值：2

答案：A,B,C,D

解析：青藁（有以下情形時，可以暫停估值：⑴基金投資所涉及的證券交易所

遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時。（2）因不可抗力或其他情形致使基金管

理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時。（3）占基金相當比例的投資品

種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。

（4）如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出

售或評估基金資產的。（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。

29.

基金作為一個營業(yè)主體主要涉及的稅收包括（）

ISSS_MULTI_SEL

A營業(yè)稅

B消費稅

C增值稅

D印花稅

E所得稅

分值：2

答案:A,D,E

30.

基金收益分配方式一般有（）

—ISSS_MULTI_SEL

A債券分紅

B現金分紅

C股票分紅

D分紅再投資

E暫不分紅

分值：2

答案:B,D

31.

通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，可以消除下列

問題（）___________

ISSS_MULTI_SEL

A逆向選擇

B道德風險

C基金投資風險

D基金價格波動性

E基金折價現象

分值：2

答案:A,B

32.

基金托管人的信息披露義務有()

|SSS_MULTI_SEL

A將基金契約報中國證監(jiān)會審核批準

B復核基金年度報告、中期報告、投資組合報告

C復核開放式基金公開說明書

D編制并公告臨時報告書

E按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國人民銀

行

分值：2

瑞析：加《總管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息

披露事項，具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投

資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

33.

下列哪些文件屬于基金定期報告()

|SSSMULTISEL

A公開說明書

B年度報告

C中期報告

D投資組合報告

E基金資產凈值公告

分值：2

答案:B,C,D,E

34.

基金監(jiān)管目標中，降低系統風險是指()

|SSS_MULTI_SEL

A基金管理機構及其他相關機構出現財務危機時，監(jiān)管者應當盡量減輕危機對

整個市場造成的沖擊

B要求基金管理機構滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求

C要求投資者將風險承擔限制在能力范圍之內，并且監(jiān)控過度的風險行為

D基金管理機構倒閉時客戶可以免遭損失或者整個系統免受牽連

E完全消除風險

分值：2

答案:A,B,C,D

35.

我國基金監(jiān)管的手段包括()

|SSS_MULTI_SEL

A法律手段

B政治手段

C行政手段

D經濟手段

E教育手段

分值：2

答案：A,C,D

晶析：加（監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基

金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

36.

關于基金管理公司發(fā)起設立的“好人舉手”制度，其主要原則是（）

|SSSMULTISEL

A基金管理公司的主要發(fā)起人應當是依法設立的證券公司或信托投資公司，其

他市場信譽較好、運作規(guī)范的機構也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設立

B基金管理公司可以采取有限責任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；

基金管理公司采用股份有限公司方式的，應當以發(fā)起方式設立

C符合《證券投資基金管理暫行辦法》第二十四條規(guī)定條件的機構申請設立基

金管理公司，除需按有關規(guī)定提交申請材料外，還應當按要求做好有關工作

D申請人提交自律承諾書的日期到其提出基金管理公司設立申請之日的時間間

隔原則上應不少于12個月

E受理基金管理公司的設立申請前，中國證監(jiān)會將通過派出機構結合證券交易

所的日常監(jiān)管，分析評價其市場運作行為、若出現有違自律承諾的行為，其申

請將不被受理

分值：2

答案:A,B,C,D,E

37.

根據《關于基金管理公司在境內設立分支機構有關問題的通知》的規(guī)定；我國

基金管理公司的分支機構包括（）

—ISSS_MUITI_SEL

A分公司

B營業(yè)部

C辦事處

D代表處

E分理處

分值：2

答案:A,C

38.

基金管理公司股東出資轉讓時，受讓方擬成為第一大股東的，應當符合以下條

件（）___________

—ISSS_MULTI_SEL

A實收資本不少于三億元

B經營狀況良好，無不良記錄

C屬于依法設立的證券公司、信托投資公司

D最近三年連續(xù)盈利

E中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

分值：2

答案:A,B,C,D,E

39.

依據基金運作方式的不同，可以將基金分為()

|SSS_MULTI_SEL

A封閉式基金

B契約型基金

C開放式基金

D公司型基金

E混合型基金

分值：2

答案:A,C

解析：瞋據基金運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金,

40.

基金份額持有人享有的權利包括()

SSS_MULTI_SEL

A分享基金財產收益

B參與分配清算后的剩余基金財產

C按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

D依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

E查閱或者復制公開披露的基金信息資料

分值：2

答案：A,B,C,D,E

解施汨/加券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有下列權利：

分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回

其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有

人大會審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金

管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴

訟；基金合同約定的其他權利。

41.

目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括()

ISSS_MULTI_SEL

A1年以內的銀行定期存款

B可轉換債券

C期限在1年以內的央行票據

D剩余期限在397天以內的浮動利率債券

E短期國債

分值：2

答案:A,C,D,E

42.

基金管理公司制定內部控制制度的原則有()

|SSS_MULTI_SEL

A合規(guī)性原則

B全面性原則

C審慎性原則

D適時性原則

E合法性原則

分值：2

答案：A,B,C,D,E

晶析：蠢55蜃公司制定內部控制制度的原則有：⑴合法、合規(guī)性原則，即公

司內部控制制度必須符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定；12）全面性原則，即

內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個

員工，不得留有制度上的空白或漏洞；（3）審慎性原則，即公司內部控制的核心

是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點；（4）

適時性原則，即內部控制制度的制定應當具有前瞻性，并且必須隨著有關法律

法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化進行

及時修改或完善。

43.

基金管理公司向特定對象提供咨詢服務,不得有下列（）行為。

-|SSSJ（ULTI_SEL

A侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益

B承諾投資收益

C通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

D代理投資咨詢客戶從事證券投資

E與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

分值：2

答案:A,B,C,D,E

解析：基金管理公司向特定充象提供投資咨詢服務，不得有下列行為：（1）侵害

基金份額持有人和其他客戶的合法權益；（2）承諾投資收益；（3）與投資咨詢客

戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；（4）通過廣告等公開方式招攬投資咨詢

客戶；（5）代理投資咨詢客戶從事證券投資。

44.

交易所資金清算包括（）

—ISSS_MULTI_SEL

A增發(fā)新股的資金清算

B股票買賣的資金清算

C申購新股的資金清算

D回購交易的資金清算

E債券買賣的資金清算

分值：2

答案:B,D,E

解析：金'易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交

易時所對應的資金清算。AC兩項屬于基金的場外資金清算。

45.

基金托管人對基金管理人復核的財務報表有（）

|SSS_MULTI_SEL

A基金資產負債表

B基金經營業(yè)績表

C基金收益分配表

變動表

金凈值

D基

表

金利潤

E基

2

分值：

E

C,D,

A,B,

答案:

46.

的各種

的能力

務顧客

公司服

夠影響