保險(xiǎn)業(yè)反洗幣培訓(xùn)考試試題庫

...wd......wd......wd...保險(xiǎn)業(yè)反洗人民幣培訓(xùn)考試題庫判斷題在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地?！睟〕+1對(duì)錯(cuò)中國對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名?！睟〕+2對(duì)錯(cuò)3、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔A〕+5對(duì)錯(cuò)反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)?！睟〕+2對(duì)錯(cuò)中國人民銀行作為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)管管理職責(zé)。〔A〕+2對(duì)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)控制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要到達(dá)的目標(biāo)存在差異?！睟〕+2對(duì)錯(cuò)反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門?！睟〕對(duì)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)展重新識(shí)別?！睟〕+1對(duì)錯(cuò)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。〔A〕+1對(duì)錯(cuò)國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。〔A〕+2對(duì)B、錯(cuò)對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶，金融機(jī)構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識(shí)別措施，甚至免除實(shí)施客戶身份識(shí)別措施〔A〕+2對(duì)B、錯(cuò)客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗人民幣國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗人民幣立法確認(rèn)的洗人民幣預(yù)防措施的三項(xiàng)根本制度〔A〕對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估〔B〕+5對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建設(shè)健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗人民幣義務(wù)?！睞〕+2對(duì)B、錯(cuò)反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面?！睟〕+2對(duì)B、錯(cuò)16、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪?！睟〕對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本信息的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可以行為?！睞〕+1對(duì)B、錯(cuò)在我國，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體?！睟〕+3對(duì)B、錯(cuò)反洗人民幣法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪〔B〕+2對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在同等條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家〔地區(qū)〕的客戶?！睞〕對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！睟〕+1對(duì)B、錯(cuò)反洗人民幣國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度?！睟〕對(duì)B、錯(cuò)中國人民銀行作為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，承擔(dān)全國反洗人民幣工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗人民幣和恐懼活動(dòng)的資金監(jiān)測?！睞〕+2對(duì)B、錯(cuò)反洗人民幣行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告?！睟〕+1對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等根本活動(dòng)之上才能到達(dá)預(yù)期效果。〔B〕+1對(duì)B、錯(cuò)完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障?！睟〕+2對(duì)B、錯(cuò)對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析?！睞〕+1對(duì)B、錯(cuò)反洗人民幣國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗人民幣法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗人民幣活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度?！睟〕對(duì)B、錯(cuò)客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)?！睞〕+1對(duì)B、錯(cuò)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能?！睞〕對(duì)B、錯(cuò)反洗人民幣的目標(biāo)就是洗人民幣刑事犯罪化。〔B〕對(duì)B、錯(cuò)國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。〔A〕+3對(duì)B、錯(cuò)對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。〔A〕+1對(duì)B、錯(cuò)我國實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐懼融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗人民幣及相關(guān)犯罪提供根基數(shù)據(jù)信息，以提高反洗人民幣工作的有效性。〔A〕+1對(duì)B、錯(cuò)金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意?！睞〕+2對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作〔A〕+4對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?！睞〕對(duì)B、錯(cuò)與反洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！睞〕對(duì)B、錯(cuò)洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素?！睟〕+2對(duì)B、錯(cuò)按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報(bào)告?！睟〕+4對(duì)B、錯(cuò)客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)〔B〕對(duì)B、錯(cuò)在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大?！睟〕+1對(duì)B、錯(cuò)所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。〔B〕+2對(duì)B、錯(cuò)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。〔A〕+5對(duì)B、錯(cuò)45、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國際組織?！睞〕+3對(duì)B、錯(cuò)51、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系?！睟〕+2A、對(duì)B、錯(cuò)52、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者?！睞〕對(duì)B、錯(cuò)53、國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。〔B〕54、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！睞〕+2A、對(duì)B、錯(cuò)55、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能?！睞〕+1A、對(duì)B、錯(cuò)56、對(duì)于首次建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上下，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)展二次復(fù)核?！睟〕A、對(duì)B、錯(cuò)57、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作?！睟〕A、對(duì)B、錯(cuò)58、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)文化，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)?！睟〕A、對(duì)B、錯(cuò)59、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，反之，被用于洗人民幣的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小〔B〕A、對(duì)B、錯(cuò)60、客戶身份識(shí)別制度制止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，并不得為匿名或假名客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系〔A〕A、對(duì)B、錯(cuò)61、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〞保障〔A〕A、對(duì)B、錯(cuò)62、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)展一次審核。〔B〕A、對(duì)B、錯(cuò)63、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。〔×〕+164、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則?！病獭?5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。〔√〕+166、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。〔√〕67、1、國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)懂事、高級(jí)人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。〔錯(cuò)〕68、領(lǐng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶?！矊?duì)〕2、反洗人民幣目標(biāo)就是洗人民幣刑事犯罪化。〔錯(cuò)3、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〞保障。〔對(duì)〕4、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！矊?duì)5、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)?！插e(cuò)6、洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)〔含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)〕、行業(yè)〔含職業(yè)〕四類根本要素?！矊?duì)7、金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的存在差異?！插e(cuò)+18、國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。〔對(duì)9、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報(bào)告。〔錯(cuò)10、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗人民幣監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告?！插e(cuò)11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時(shí)向反洗人民幣行政主管部門通報(bào)。〔對(duì)12、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則?！矊?duì)14、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證劵的走私是洗人民幣活動(dòng)常見的表現(xiàn)形式?！矊?duì)15、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗人民幣內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年?！矊?duì)16、金融行動(dòng)特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對(duì)17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。〔對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建設(shè)健全客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗人民幣義務(wù)。〔√〕國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。〔×〕洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。〔×〕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理〔×〕反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〞要求，即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員全面?！病獭澈ｊP(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗人民幣行政主管部門報(bào)告?！病獭晨蛻粝慈嗣駧棚L(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。〔√〕按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理中心》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗人民幣監(jiān)測中心匯報(bào)?！病痢晨蛻羯矸葑R(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗人民幣國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗人民幣立法確認(rèn)的洗人民幣預(yù)防措施的三項(xiàng)根本制度?！病獭潮ｋU(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善的情況進(jìn)展監(jiān)視檢查?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目標(biāo)存在差異。〔錯(cuò)〕保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；反之，被用于洗人民幣的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。〔錯(cuò)〕反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門?！插e(cuò)〕客戶身份識(shí)別制度制止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，并不得為匿名或假名客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系?！矊?duì)〕2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪?！插e(cuò)〕中國人民銀行作為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，承擔(dān)全國反洗人民幣工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗人民幣和恐懼活動(dòng)的資金監(jiān)測?！矊?duì)〕洗人民幣的主要預(yù)防措施只包括建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預(yù)防措施?！插e(cuò)〕與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室?！矊?duì)〕《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪?！插e(cuò)〕國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分?！插e(cuò)〕反洗人民幣客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展分類，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)?！矊?duì)〕中國人民銀行作為國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)?！矊?duì)〕埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會(huì)?！插e(cuò)〕反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面?！插e(cuò)〕在我國，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪的主體。〔錯(cuò)〕銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)展已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?！插e(cuò)〕2003年6額，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗人民幣的上游犯罪?！插e(cuò)〕金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國際組織。〔對(duì)〕客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。〔對(duì)〕客戶身份識(shí)別的流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。〔錯(cuò)〕對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測，為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途?！矊?duì)〕反洗人民幣國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度?！插e(cuò)〕金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意?！矊?duì)〕國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。〔對(duì))金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任?！插e(cuò)〕保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織機(jī)構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視檢查?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估。〔錯(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。〔對(duì)〕海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗人民幣行政主管部門通報(bào)。〔對(duì)〕領(lǐng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶?！矊?duì)〕金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)?！插e(cuò)〕保險(xiǎn)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素?！插e(cuò)〕埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)?！插e(cuò)〕《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系?！插e(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。〔錯(cuò)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。〔對(duì)〕金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，在同行條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱的國家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家〔地區(qū)〕的客戶。〔對(duì)〕保險(xiǎn)公司評(píng)估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根基上，將客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?！矊?duì)〕保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定獨(dú)立性，具有足夠條件獲取、行使洗人民幣管理職能?！矊?duì)〕1、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！睞〕A、對(duì)B、錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等根本活動(dòng)之上才能到達(dá)預(yù)期效果?！睟〕對(duì)錯(cuò)3、中國對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體制則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。〔錯(cuò)〕A、對(duì)B、錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作?！睞〕A、對(duì)、B、錯(cuò)5、埃格蒙特集團(tuán)石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。〔B〕A、對(duì)B、錯(cuò)6、國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分〔B〕對(duì)錯(cuò)7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗人民幣行政主管部門通報(bào)?！矊?duì)〕A、對(duì)B、錯(cuò)8、經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估?！插e(cuò)〕A、對(duì)B、錯(cuò)9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體?！矊?duì)〕A、對(duì)B、錯(cuò)10、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〞保障。〔對(duì)〕A、對(duì)B、錯(cuò)11、2003年6月，金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪?！插e(cuò)〕A、對(duì)B、錯(cuò)12、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！插e(cuò)〕A、對(duì)B、錯(cuò)13、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任?！插e(cuò)〕A、對(duì)B、錯(cuò)14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)展一次審核?！插e(cuò)〕A、對(duì)B、錯(cuò)1、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔A〕對(duì)錯(cuò)對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測分析?！睟〕A、對(duì)B、錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估?！睟〕A、對(duì)B、錯(cuò)所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。〔B〕A、對(duì)B、錯(cuò)5按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可以交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗人民幣分析中心報(bào)告。〔B〕A、對(duì)B、錯(cuò)保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織機(jī)構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理能?！睞〕A、對(duì)B、錯(cuò)現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗人民幣活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式?！睞)A、對(duì)B、錯(cuò)銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)展已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?！睟)A、對(duì)B、錯(cuò)國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。〔A〕A、對(duì)B、錯(cuò)1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地?！插e(cuò)〕3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建設(shè)健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗人民幣義務(wù)?！矊?duì)〕4、中國對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名?！插e(cuò)〕2、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。〔錯(cuò)〕單項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂〔C〕，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。+1代銷合同B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責(zé)分工書金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為〔B〕+1較高B、高C、一般D、低金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在〔A〕法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括一下哪一項(xiàng)〔C〕建設(shè)客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度以下關(guān)于反洗人民幣組織架構(gòu)的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕+2金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)為滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗人民幣牽頭部門的獨(dú)立性明細(xì)的反洗人民幣崗位職責(zé)是反洗人民幣工作順利開展的根基以下哪些情況，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件〔A〕單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同。單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該〔C〕繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬國際保險(xiǎn)監(jiān)管官協(xié)會(huì)成立于〔B〕年A、1990B、1994C、2003D、2006聯(lián)合國大會(huì)是在〔B〕年通過了《聯(lián)合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年洗人民幣的〔B〕階段的首要目的是隱藏，是為了到達(dá)模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)展有效調(diào)查難度的目的。+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括〔B〕部門+1A、19B、23C、26D、25為確保客戶洗人民幣分類的客觀性和準(zhǔn)確性，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施〔B〕對(duì)客戶洗人民幣分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理對(duì)客戶洗人民幣分類進(jìn)展動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)唯一不變的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是〔D〕制定公司反洗人民幣工作的規(guī)劃、方案、制度和政策指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗人民幣工作協(xié)調(diào)和解決公司反洗人民幣工作的重大問題和難點(diǎn)問題制定績效考核指標(biāo)金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由〔B〕來承擔(dān)。+1第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、不承擔(dān)責(zé)任D、客戶自己承擔(dān)以下哪個(gè)階段是洗人民幣行為的首要階段〔A〕+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、別離階段對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)〔A〕分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告只提交大額交易報(bào)告只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日?！睠〕資金來源B、經(jīng)濟(jì)狀況C、經(jīng)營活動(dòng)D、資金用途我國關(guān)于洗人民幣犯罪主體的規(guī)定，以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕法人可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實(shí)不能認(rèn)定《打擊跨國有組織犯罪公約》由〔A〕發(fā)布聯(lián)合國B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的〔C〕給予紀(jì)律處分。+1反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗人民幣專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是〔D〕+1高級(jí)管理人員B、中級(jí)管理人員C、一般員工D、管理層級(jí)一般員工22、FATF的〔A〕是國際反洗人民幣領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件，對(duì)各國立法以及國際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1A、反洗人民幣與反恐懼融資建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗人民幣類型報(bào)告D、最正確實(shí)踐報(bào)告〔D〕年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣職能。A.1998B、2001C、2013D、2003任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的〔B〕+2工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括〔D〕全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性以下屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是〔C〕+2外國政要B、風(fēng)險(xiǎn)較高的特殊行業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、來自于販毒、走私活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶27、1997年，亞太反洗人民幣組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的〔B〕個(gè)成員國家和地區(qū)A、40B、41C、42D、43銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每〔B〕進(jìn)展一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關(guān)于《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的選項(xiàng)是〔A〕+1金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正我國首次指定《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》是在哪一年〔C〕A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、〔A〕、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。有效性B、時(shí)效性C、合法性D、客觀性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建設(shè)健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循〔D〕的原則。認(rèn)識(shí)你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶我國首次制定《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》是在哪一年〔C〕A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年反洗人民幣內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括〔D〕客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、反洗人民幣保密制度按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)〔A〕批準(zhǔn)可以采取。國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院總理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有〔A〕或可追溯性。+2可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗(yàn)證性從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般不包括〔C〕+2立法機(jī)關(guān)指定的專門反洗人民幣法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)公布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的規(guī)定和方法金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗人民幣規(guī)章或政策指引我國刑法規(guī)定洗人民幣犯罪的主體是〔C〕單位B、個(gè)人C、單位或個(gè)人D、單位的法人代表或負(fù)責(zé)人按照法律規(guī)定，〔B〕有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗人民幣規(guī)定的行為，依法給予行政處分。+1國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門反洗人民幣行政主管依法對(duì)涉嫌洗人民幣的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是〔C〕?，F(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗人民幣調(diào)查D、高管約談亞太反洗人民幣組織成立于〔B〕年A、1995B、1997C、2000D、200341、以下關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕A、客戶身份識(shí)別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建設(shè)重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根基上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變FATF于〔A〕年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最正確實(shí)踐報(bào)告》。+1A、2012B、2011C、2010D、2009委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔B〕方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。反洗人民幣B、識(shí)別客戶身份C、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)D、客戶交易資料保存洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質(zhì)區(qū)別是〔B〕洗人民幣金額的大小不同B、社會(huì)危害性的大小不同C、洗人民幣次數(shù)的多少不同D、洗人民幣的手段不同金融行動(dòng)特別工作組第四輪反洗人民幣與反恐懼融資體系互評(píng)估增加了〔〕合規(guī)性評(píng)估B、有效性評(píng)估C、合規(guī)和有效性評(píng)估D、合規(guī)或有效性評(píng)估FATF于〔D〕年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最正確實(shí)踐報(bào)告》+1A、2010B、2011C、2012D、2013《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了〔A〕預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪根據(jù)反洗人民幣法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)〔C〕的義務(wù)+1應(yīng)盡B、反洗人民幣C、法定D、常規(guī)以下關(guān)于反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕反洗人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗人民幣牽頭部門反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作〔〕年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出在對(duì)一國反洗人民幣狀況進(jìn)展評(píng)估時(shí)，要求有效性評(píng)估與合規(guī)性評(píng)估并重。A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年〔C〕年，聯(lián)合國安理會(huì)通過第1617號(hào)決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗人民幣與反恐懼融資建議〞。+1A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年反洗人民幣內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括〔B〕控制環(huán)境B、人員評(píng)估C、控制活動(dòng)D、信息交流〔A〕是金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作的根基工作+1了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗人民幣的上游犯罪所得，有以下行為不屬于洗人民幣犯罪〔D〕+1提供資金賬戶B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金客戶在申請(qǐng)解除保險(xiǎn)保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)展客戶身份識(shí)別，核對(duì)申請(qǐng)人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點(diǎn)是〔A〕退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的退保的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的FATF每年發(fā)布〔C〕，總結(jié)洗人民幣類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和開展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗人民幣犯罪類型研究。反洗人民幣建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗人民幣類型報(bào)告D、最正確實(shí)踐報(bào)告58、西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕是在哪一年〔A〕A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，〔B〕對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)展的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。受托機(jī)構(gòu)B、委托機(jī)構(gòu)C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D、業(yè)務(wù)員61、以下對(duì)于反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕+1A、實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭支對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)展監(jiān)視檢查C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)視檢查保險(xiǎn)公司在辦理〔C〕時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》+1保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D、財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)63、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有〔C〕A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施64、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的選項(xiàng)是〔D〕+1A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)論C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素《反洗人民幣法》規(guī)定，〔C〕可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗人民幣合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會(huì)66、成立空殼公司是〔D〕洗人民幣方式常用的手法。A、利用銀行業(yè)洗人民幣B、通過證券、保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣C、利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制洗人民幣D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗人民幣在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于到達(dá)客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示〔C〕或者保險(xiǎn)憑證原件、核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。退保人申請(qǐng)書B、收益人同意簽名書C、保險(xiǎn)合同原件D、保險(xiǎn)合同復(fù)印件68、可疑交易報(bào)告通常不包括〔D〕涉嫌洗人民幣的可疑交易B、涉嫌恐懼融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易根據(jù)反洗人民幣客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的起點(diǎn)金額為〔B〕財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬元以上的理賠給付金額人民幣2萬元以上的金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或〔D〕實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中?！睞〕+1反洗人民幣法B、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理方法我國于〔C〕年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員。A、2005B、2006C、2007D、200873、我國《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪不包括〔D〕毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐懼活動(dòng)犯罪、走私犯罪貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪稅務(wù)犯罪以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)方面的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕。+1反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四大原則對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、等級(jí)、留存等環(huán)節(jié)反洗人民幣牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗人民幣工作應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗人民幣保密規(guī)程金融機(jī)構(gòu)應(yīng)〔B〕根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期77、利用支票開立賬戶賬戶進(jìn)展洗人民幣屬于〔A〕洗人民幣方式A、利用銀行業(yè)洗人民幣B、通過證券業(yè)洗人民幣C、通過保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣D、利用期貨、期權(quán)洗人民幣《制止向恐懼主義提供資助的國際公約》由〔A〕發(fā)布聯(lián)合國B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織反洗人民幣三大預(yù)防措施中處于根基地位的是〔B〕大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗人民幣監(jiān)視檢查以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息不利于管理層作出正確決策使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗人民幣犯罪的國際公約是〔C〕+1《聯(lián)合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》公布日期為〔A〕A、2007-6-21B、2008-6-21C、2008-9-21D、2007-9-2183、金融機(jī)構(gòu)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照〔A〕原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密B、安全、準(zhǔn)確、高效、保密C、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密D、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)展金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由〔A〕向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告+1銀行B、保險(xiǎn)公司C、保險(xiǎn)公司和銀行各自D、保險(xiǎn)公司和客戶各自〔C〕年，經(jīng)調(diào)整后的反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議在北京召開。A、2003B、2012C、2004D、2013客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括〔D〕國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務(wù)因素D、客戶性別因素我國刑法及有關(guān)司法解釋對(duì)洗人民幣罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的〔D〕A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條88、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的根本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于〔A〕A、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B、客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C、客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D、客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)于洗人民幣過程說法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔D〕融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗人民幣行為的最后階段放置階段是洗人民幣行為的首要階段融合階段是下一次洗人民幣的準(zhǔn)備階段放置階段的首要目的的隱藏建設(shè)完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合承受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障根基D、是參與國際競爭的唯一要求金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候由全會(huì)通過的〔B〕A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中國人民銀行于〔A〕成立了中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。+2A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-1加勒比地區(qū)反洗人民幣金融行動(dòng)特別工作組成立于〔B〕年A、1997B、1992C、2013D、199095、合規(guī)部門在反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施過程中的職責(zé)是〔A〕A、牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)展監(jiān)視檢查B、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查C、對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)視檢查D、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況實(shí)施外部監(jiān)視檢查金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送〔B〕中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)中國人民銀行中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》是在〔B〕A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-198、下面〔D〕不是反洗人民幣法律制度的開展趨勢從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展工作重點(diǎn)由反洗人民幣和反恐懼融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并〔C〕要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件終止交易報(bào)告客戶可疑交易行為拒絕交易反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括〔B〕防范、控制、監(jiān)視和糾正制度、措施、程序和方法指定、評(píng)估、組織和實(shí)施目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式101、聯(lián)合國大會(huì)是在〔C〕年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，以下表述不正確的選項(xiàng)是〔D〕將反洗人民幣監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗人民幣監(jiān)管體制，完畢了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測別離的狀況標(biāo)準(zhǔn)了反洗人民幣檢查和調(diào)查的程序明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗人民幣義務(wù)反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕在下面哪一年沒有對(duì)反洗人民幣《四十項(xiàng)建議》進(jìn)展修改〔C〕+1A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年客戶洗人民幣分類管理的必要性說法正確的〔B〕客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向〔B〕和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告中國人民銀行B、中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于〔A〕年A、1990B、1996C、2001D、2003108、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的〔B〕個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、101、以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕A控制環(huán)境是指金融機(jī)構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括確定和分析金額機(jī)構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)C信息交流就是指金額機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間傳遞各種政策或信息D控制活動(dòng)指為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法3、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有〔c〕A屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類C不需要對(duì)客戶保密D防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施4、FATF的〔A〕是國際反洗人民幣領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國立法以及國際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A反洗人民幣與反恐懼融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗人民幣類型報(bào)告D最正確實(shí)踐報(bào)告5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A2001B2004C2008D20106、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔c〕A金融機(jī)構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記錄和資料C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)展有效的標(biāo)準(zhǔn)化管理7、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候有全會(huì)通過的〔b〕A2012-1-1B2012-2-1C2003-6-1D2004-10-19、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》是在〔b〕A1989-10-1B1990-2-1C1996-6-1D1996-2-110、〔d〕年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣職能。A1998B2001C2013D200311、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包括〔D〕A指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗人民幣工作B負(fù)責(zé)反洗人民幣的資金監(jiān)測C有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗人民幣規(guī)定的行為〞進(jìn)展檢查監(jiān)視D對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)展任免12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了〔C〕批恐懼分子和恐懼組織名單。A一B二C三D四13、最早提出反洗人民幣監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個(gè)國家〔〕。A英國B美國C德國D中國14、國際刑警組織于〔A〕年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動(dòng)相聯(lián)系的基金的流動(dòng)。A1983B1985C1990D199515、聯(lián)合國大會(huì)是在〔C〕年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。A1998年B1999年C2000年D2001年16、建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的作用不包括〔B〕A提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B防御外部監(jiān)管C加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D保證金額機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗人民幣義務(wù)，從而防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)17、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》〔銀發(fā)[2010]48號(hào)〕為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗人民幣工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗人民幣監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的選項(xiàng)是〔d〕A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建設(shè)以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C反洗人民幣監(jiān)測工作應(yīng)履蓋各險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)D對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗人民幣、恐懼融資的，不需要提交可疑交易報(bào)告。20、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)展客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的根本原則是〔D〕A實(shí)事求是B標(biāo)準(zhǔn)管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D了解你的客戶以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通告的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A2001年B2004年C2008年D2010年《中華人民共和國反洗人民幣法》公布時(shí)間為〔A〕A2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-1對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額〔D〕以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂閱保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份根本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元；C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。以下關(guān)于實(shí)施反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查的形式的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕+2業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行；合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行；合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場；內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)。金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在〔A〕。法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分居次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于〔C〕。一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D.四級(jí)金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)〔C〕。建設(shè)客戶身份識(shí)別制度；客戶身份資料交易記錄保存制度；持續(xù)的員工培訓(xùn)制度；大額交易和可疑交易報(bào)告制度。客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括〔D〕。國家或地區(qū)因素；B.行業(yè)因素；C.業(yè)務(wù)因素；D客戶性別因素。根據(jù)反洗人民幣客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的地點(diǎn)金額為〔D〕。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣1萬元以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上；人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上；退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬元以上的；理賠給付金額人民幣1萬元以上的。金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情況嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款〔C〕未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度；未按照規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作；未按照規(guī)定發(fā)行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)。目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會(huì)議成員包括〔B〕個(gè)部門。A.10；B.23；C.26；D.25。我國《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪包括〔C〕大類。A.5；B.6；C.7；D8。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)為本方法的反洗人民幣根本原則，以下說法不正確的選項(xiàng)是〔C〕在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)；在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許金融機(jī)構(gòu)采取簡化措施；如果金融機(jī)構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，但在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，則允許采取簡化措施；如果金融機(jī)構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，則不允許采取簡化措施。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂〔C〕，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。供銷合同；B。合作協(xié)議；C.書面協(xié)議；D.職責(zé)分工書。最早受到關(guān)注的洗人民幣活動(dòng)是在〔A〕收益方面。毒品犯罪；B.貪污犯罪；C.走私犯罪；D.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪。反洗人民幣內(nèi)控制度中的核心管理制度不包括〔D〕客戶身份識(shí)別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報(bào)告制度；反洗人民幣保密制度?？蛻羯矸葑R(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括〔D〕全面性；B.持續(xù)性；C.重點(diǎn)識(shí)別；D.審慎性。下面〔D〕不是反洗人民幣法律制度的開展趨勢。從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重；洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大；法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展；工作重點(diǎn)由反洗人民幣和反恐懼融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散。金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中?！睤〕反洗人民幣法；.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定；.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法；金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理方法。中國于〔C〕年通過金融行動(dòng)特別工作級(jí)〔FATF〕的評(píng)估，成為其正式成員A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。利用支票開立賬戶進(jìn)展洗人民幣屬于〔A〕的洗人民幣方式。利用銀行業(yè)洗人民幣；通過證券業(yè)洗人民幣；通過保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣；利用期貨、期權(quán)洗人民幣。對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料，客戶信息進(jìn)展核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每〔D〕進(jìn)展一次集中核對(duì)。季度；B.半年；C.一年；D.三年。24、2001年，〔〕組織發(fā)布《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)間就洗人民幣案件進(jìn)展信息交換的原則》，這個(gè)文件對(duì)不同國家的金融機(jī)構(gòu)的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交換的適用范圍和信息交換的保密進(jìn)展了原則規(guī)定。埃格蒙特集團(tuán)；歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織；亞太反洗人民幣組織；FATA。以下關(guān)于建設(shè)完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔A〕只要建設(shè)有效的內(nèi)部的內(nèi)控體系，就能確保依法經(jīng)營原則落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位；是符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要；是金融業(yè)安全的保障根基；可以保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗人民幣義務(wù)。《反腐敗公約》由〔A〕發(fā)布。聯(lián)合國；B.亞太反洗人民幣組織；C.FATF；D.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織。以下關(guān)于反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕。反洗人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的成員部門；只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗人民幣牽頭部門；反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確；反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作。我國反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位為〔B〕公安部；B.中國人民銀行；C.財(cái)政部；D.安全部。國際社會(huì)通過第一個(gè)打擊洗人民幣犯罪的國際公約是哪一年〔A〕。A.1988年；B.1992年；C.2001年；D.2003年。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建設(shè)合理的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，引導(dǎo)不同條線參與客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)〔B〕的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。一定；B.唯一；C.不同；D.一樣。在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、〔A〕、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。有效性；B.時(shí)效性；C.合法性；D.客觀性?！斗聪慈嗣駧欧ā芬?guī)定哪些部門具有反洗人民幣調(diào)查權(quán)〔A〕國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)展反洗人民幣調(diào)查；國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門及其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)展反洗人民幣調(diào)查；國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門；國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門及其縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)展反洗人民幣調(diào)查。FATA在評(píng)估各國的反洗人民幣措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗人民幣實(shí)踐做法，作為〔D〕推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。反洗人民幣建議；不合作國家和地區(qū)名單；洗人民幣類型報(bào)告；最正確實(shí)踐報(bào)告。對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運(yùn)行進(jìn)展監(jiān)視不包括〔C〕各業(yè)務(wù)部門的自我監(jiān)視和評(píng)價(jià)；承受合規(guī)管理部門的監(jiān)視檢查；承受人民銀行的反洗人民幣調(diào)查；稽核部門開展獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分〔A〕等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)；B.客戶；C.VIP；D.服務(wù)。以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)部控制的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔B〕金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任；內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理相獨(dú)立；內(nèi)部控制過程是不斷開展的；內(nèi)部控制只能為金融機(jī)構(gòu)提供合理保障。國際保險(xiǎn)監(jiān)視官協(xié)會(huì)成立于〔B〕年。A.1990；B.1994；C.2003；D.2006。金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施的組成部門不包括〔D〕合規(guī)部門；B.業(yè)務(wù)部門；C.內(nèi)審部門；D.培訓(xùn)部門。客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括〔B〕。全面性；B.間歇性；C.持續(xù)性；D.保密性。金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識(shí)別措施，第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此產(chǎn)生的責(zé)任由〔B〕承擔(dān)。第三方；B.該金融機(jī)構(gòu)；C.不承擔(dān)責(zé)任；D.客戶自己承擔(dān)。我國首次制定《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》是哪一年〔C〕A.2003；B.2006年；C.2008年；D.2012年。對(duì)新建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的〔B〕個(gè)工作日劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.5；B.10；C.15；D.30。為了預(yù)防洗人民幣和恐懼融資活動(dòng)，〔A〕金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料保存和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗人民幣法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制度《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》標(biāo)準(zhǔn)；B.規(guī)定；C.監(jiān)視；D.管理。《反腐敗公約》由聯(lián)合國于〔A〕發(fā)布。A.2003；B.2006；C.2013；D1990。洗人民幣的〔B〕階段的首要目的是隱藏，是為了到達(dá)模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)展有效調(diào)查難度的目的。放置階段；B.離析階段；C.融合階段；D.匯總階段。建設(shè)完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經(jīng)營的內(nèi)在需要；符合承受外部監(jiān)管要求；是金融業(yè)安全的保障根基；是參與國際競爭的唯一要求。我國刑法規(guī)定洗人民幣犯罪的主體是〔C〕單位；B.個(gè)人；C.單位或個(gè)人；D.單位的法人代表或負(fù)責(zé)人?！斗聪慈嗣駧欧ā返谌粭l規(guī)定中，以下表述正確的選項(xiàng)是〔A〕金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；未按規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)部機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的市區(qū)的縣一級(jí)以上機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)〔A〕批準(zhǔn)可以采取。國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門負(fù)責(zé)人；國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；國務(wù)院總理?？蛻羯矸葑R(shí)別制度中〔A〕是指最終擁有或的控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)展交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或者法律實(shí)體行使最終受益人；B.托管人；C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人；D.授權(quán)委托人。以下屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是〔C〕外國政要；B.風(fēng)險(xiǎn)較高的特殊行業(yè)；C.金融機(jī)構(gòu)；D.來自于販毒、走私活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易紀(jì)錄保存管理方法》由〔B〕制定。中國人民銀行；B中國人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定；C.國務(wù)院；D.保監(jiān)會(huì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建設(shè)健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循〔D〕的原則，針對(duì)具有不同洗人民幣或者恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)。。。。的措施，了解客戶及其交易目標(biāo)和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人?？蛻糁辽?；B.控制風(fēng)險(xiǎn)；C.盈利最大化；D.了解你的客戶。反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析；分析與報(bào)告；采集與報(bào)告；采集、分析與報(bào)告。反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括〔B〕防范、控制、監(jiān)視和糾正；制度、措施、程序和方法；制定、評(píng)估、組織和實(shí)施；目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式。〔A〕是第一部關(guān)于反恐懼融資的國際公約。+2制止向恐懼主義提供資助的國際公約；制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約；打擊跨國有組織犯罪公約；反腐敗公約。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分〔A〕等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)；B.客戶；C.VIP；D.服務(wù)。1、〔B〕年，為了加強(qiáng)各國反洗人民幣信息交流與合作，局部國家的金融情報(bào)中心成立了一個(gè)各國金融情報(bào)中心的聯(lián)合體，稱為埃塔蒙特集團(tuán)A、1989年B、1995年C、1999年D、2001年2、《中華人民共和國反洗人民幣》發(fā)布時(shí)間為〔A〕A、2006-10-31B、2007-10-31C、2003-10-31D、2007-1-13、金融行為特別工作組秘書處設(shè)在〔A〕A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京4、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于〔C〕A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四季、以下關(guān)于客戶身份資料和交友記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔C〕A、金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B、金融機(jī)構(gòu)要保存客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主管記錄和資料C、金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)展有效的標(biāo)準(zhǔn)化管理金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕第一次提出有關(guān)反洗人民幣《四十項(xiàng)建議》是在那一年〔B〕A、1989年B、1990年C、1992年D、1999年客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的選項(xiàng)是〔D〕A、客戶因素包括個(gè)人客戶和業(yè)務(wù)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信譽(yù)評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向〔A〕報(bào)告。A、中國反洗人民幣檢測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、當(dāng)?shù)胤纯植块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)10、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗人民幣組織是〔A〕A、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、埃格蒙特集團(tuán)12、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》是在〔B〕A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-113、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并〔C〕A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易14、為確?？蛻粝慈嗣駧欧诸惖目陀^性和準(zhǔn)確性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施?！睟〕A、對(duì)客戶洗人民幣分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗人民幣分類進(jìn)展動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素有何變化