基金基礎(chǔ)知識講座()

家庭理財(cái)與基金定投課程內(nèi)容基金的基本知識基金的分類基金業(yè)務(wù)操作流程基金的投資與選擇基金的基本知識NorthAmericaSouthAmericaAfricaAsiaEurope基金的基本概述基金的基本知識什么是基金：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。簡言之，把你的錢交給別人打理。特點(diǎn)：1、集合理財(cái)，專業(yè)管理。2、組合投資，分散風(fēng)險。3、利益共享，風(fēng)險共擔(dān)。4、嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。5、獨(dú)立托管，保障安全?；鸬幕局R基金的發(fā)展概況基金在發(fā)達(dá)國家已經(jīng)有上百年的歷史了，最早起源于英國的信托公司。1868年，英國成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被稱為基金的雛形，例如:東印度公司。世界上真正意義上的基金是：1924年美國波士頓的”馬薩諸塞投資信托基金“第一只開放式基金。我國基金的發(fā)展概況中國基金業(yè)真正起步于20世紀(jì)的90年代。1998年3月23，開元、金泰兩只封閉式證券投資基金公開發(fā)行上市，標(biāo)志中國基金的發(fā)展進(jìn)入了一個新的歷程。2001年9月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

基金的基本知識基金與其他金融工具的區(qū)別。基金股票債券銀行存款反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同信托關(guān)系，是一種受益憑證投資者購買基金份額后成為基金受益人，其基金管理人只是提投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險。所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東。債券債務(wù)關(guān)系，是一種，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人。表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定保本付息責(zé)任。所籌資金的投向不同間接投資工具，主要投向股票、債券、等直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向投資收益與風(fēng)險不同投資眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險適中，收益相對穩(wěn)健。價格波動大，高風(fēng)險、高收益價格較股票小，低風(fēng)險、低收益銀行利息相對固定，投資比較安全收益來源利息、股利、資本利得股利、資本利得利息、資本利得利息投資渠道基金管理公司、證券公司、信托、銀行代銷證券公司債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司、銀行銀行、信用社、郵政儲蓄銀行基金的分類依據(jù)運(yùn)作方式的不同特殊（創(chuàng)新）型基金根據(jù)法律的形式不同依據(jù)投資風(fēng)險與收益不同依據(jù)投資對象的不同14253分為：封閉式基金、開放式基金分為：股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金分為：系列基金（傘形基金）、保本型基金、交易所開放式指數(shù)基金（ETF）、上市開放式基金（LOF）、QDII基金分為：成長型、收入型和平衡型基金。分為：契約型基金、公司型基金。基金的業(yè)務(wù)操作流程各種類型基金的區(qū)別基金的交易費(fèi)用基金的報(bào)價方式和交易方式基金的收益來源

ETF基金的買賣[ImageInfo]

-Notetocustomers:ThisimagehasbeenlicensedtobeusedwithinthisPowerPointtemplateonly.Youmaynotextracttheimageforanyotheruse.基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的實(shí)際操作1、根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力選擇基金。風(fēng)險由高到低：股票型、混合型、債券型、保本型、貨幣型基金風(fēng)險與收益貨幣基金保本基金債券基金混合基金基金的投資與選擇2、根據(jù)投資者的投資時間選擇基金貨幣型基金——短期資金的港灣指數(shù)型基金——賺了指數(shù)就賺錢

3、選擇投資的時機(jī)股票基金基金投資需要注意的三個問題基金類型分類股票型基金主要投資與股票的基金，其股票投資占資產(chǎn)凈值的比例≥60%債券型基金主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥80%配置型基金投資與股票、債券及貨幣市場的基金，且不符合股票型基金泰博瑞財(cái)富管理4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單；主題：1、私募基金牌照；2、私募產(chǎn)品備案；3、金融機(jī)構(gòu)托管；基金業(yè)務(wù)5、關(guān)于惡意競爭；6、公司近期動態(tài)。1、私募基金牌照A、基金業(yè)協(xié)會備案管理人2016年2月份25975家C、私募基金牌照的意義監(jiān)管層認(rèn)可的管理能力、風(fēng)險控制、合規(guī)B、目前私募基金牌照的價格準(zhǔn)入門檻的提高，提升全行業(yè)的經(jīng)營水平監(jiān)管趨嚴(yán)是好事，更要善于運(yùn)用到工作上在東南沿海地區(qū)已經(jīng)達(dá)到了1000萬8月1日強(qiáng)制注銷7800多家，目前16562家7月15日月份24300家，減少1500多家2、私募產(chǎn)品備案A、證券投資基金產(chǎn)品備案通過合作券商，有一整套的備案流程，目前我們主要合作券商中信證券類理財(cái)產(chǎn)品因和公募、銀行理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)，備案的流程按公募或銀行理財(cái)產(chǎn)品要素進(jìn)行備案B、股權(quán)投資基金產(chǎn)品備案各類股權(quán)投資渠道、目的、退出機(jī)制不一樣，備案流程并沒有統(tǒng)一要求C、信托及理財(cái)類產(chǎn)品備案類信托產(chǎn)品因和信托同質(zhì)，備案的流程按信托產(chǎn)品要素進(jìn)行備案泰亨系列、泰歌系列泰鑫系列泰豐、聚富、瑞合-----太行系列3、金融機(jī)構(gòu)托管A、證券投資基金產(chǎn)品托管（正統(tǒng)私募基金）主要由合作券商進(jìn)行托管銀行理財(cái)產(chǎn)品類一般由銀行托管，分投資監(jiān)控托管和銷售歸集托管兩類B、股權(quán)投資基金產(chǎn)品托管（正統(tǒng)私募基金）各類股權(quán)投資渠道、目的、退出機(jī)制不一，監(jiān)管并未對托管做明確要求C、信托及理財(cái)類產(chǎn)品托管（私募基金監(jiān)管范圍的擴(kuò)大）信托類一般由銀行進(jìn)行托管，但如果加入擔(dān)保，托管項(xiàng)可以不提供泰亨系列、泰歌系列泰鑫系列泰豐、聚富、瑞合-----太行系列4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單A、天津電交所----天津電子材料與產(chǎn)品交易所天津電交所，是由工信部下屬中國電子商會領(lǐng)投，響應(yīng)建設(shè)京津冀地區(qū)經(jīng)濟(jì)協(xié)作的國家一號工程，推進(jìn)天津自由貿(mào)易區(qū)以及“一帶一路”的建設(shè)，經(jīng)天津市人民政府、天津市金融工作局批準(zhǔn)，落戶于天津自貿(mào)區(qū)空港片區(qū)，以現(xiàn)貨商品及相關(guān)交易服務(wù)為基礎(chǔ)，以跨境貿(mào)易為特點(diǎn)，打造的專業(yè)、權(quán)威、獨(dú)創(chuàng)的B2B2C現(xiàn)代電子交易市場。天津電交所堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為宗旨，圍繞產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)、消費(fèi)、經(jīng)營各方需求，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，完善市場網(wǎng)絡(luò)，優(yōu)化平臺功能，依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的創(chuàng)新模式，為商品經(jīng)營企業(yè)、消費(fèi)企業(yè)、商品投資者提供功能完備的服務(wù)體系，推動中國產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級。4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單B、中奧商銀(天津)有限公司中奧商銀（天津）有限公司隸屬于天津電子材料與產(chǎn)品交易所（簡稱電交所），同時作為第116號會員，不僅積極開展做市商業(yè)務(wù)，同時將自有的烏克蘭進(jìn)口鎢金(珈田牌，航空軍用級)推上了交易所的交易品種。4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單B、中奧商銀(天津)有限公司僅上半年，該鎢金品種的交易額就達(dá)到了6.6億元。每手交易額=牌價/10%保證金+2.8%手續(xù)費(fèi)=2534元/手260026手X2534元/手=659,001,486元。4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單C、中為商銀(天津)有限公司中為商銀（天津）有限公司作為中奧商銀(天津)有限公司的深度戰(zhàn)略合作伙伴，一方面跟隨中奧商銀一起在電交所的現(xiàn)貨電子交易領(lǐng)域做出了卓越的努力，另一方面在金融投資領(lǐng)域開辟了一片嶄新天地。目前，中為商銀（天津）有限公司與中奧商銀(天津)有限公司共同持有的烏克蘭鎢金，總價值達(dá)百億以上！4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單D、中為商銀(天津)有限公司對泰博瑞私募基金太行系列進(jìn)行擔(dān)保4、現(xiàn)貨擔(dān)保倉單E、中為商銀(天津)有限公司持有鎢金的倉單5、關(guān)于惡意競爭A、公司管理層初期重視不夠，對于問題產(chǎn)生的源頭厘清不及時。于理，初期公司了解情況后，通過傳達(dá)已經(jīng)告知大家等待，任何事情的進(jìn)展不是一蹴而就的，而后卻一再發(fā)酵開來。B、問題的源頭有P2P公司對泰博瑞進(jìn)行詆毀，有員工聽聞后在公司傳播。C、于情、于理、于法于情，大家在一起奮斗了這么長時間，業(yè)務(wù)做得非常好，我們沒有去針對P2P公司，但卻被P2P公司來攪混水。于法，對于詆毀公司的行為，無論外界還是公司內(nèi)部，一旦突破了底線，公司將采取法律手段予以追究。A、大家對于公司發(fā)展和客戶保障的關(guān)心，公司管理層非常理解B、但在現(xiàn)階段，各位需要更加對公司保持信心，對團(tuán)隊(duì)保持信心，