保險(xiǎn)業(yè)反洗幣培訓(xùn)考試試題庫(kù)

保險(xiǎn)業(yè)反洗人民幣培訓(xùn)考試題庫(kù)

一、判斷題

1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶

的住所地。⑻+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、中國(guó)對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)

灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。山)+2

A.對(duì)

B.錯(cuò)

3、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗人民幣、恐懼融資

與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。

(A)+5

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、反洗人民幣的核心問(wèn)題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設(shè)。(B)+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)

構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)管管理職責(zé)。(A〕+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)控制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與中國(guó)

人民銀行外部監(jiān)管索要到達(dá)的目標(biāo)存在差異。(B)+2

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行

部門。⑻

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客

戶的身份進(jìn)展重新識(shí)別。(B)+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入

整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(A)+1

A、對(duì)

B、錯(cuò)

10、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗

人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A〕+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

11、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶，金融機(jī)構(gòu)可以采取簡(jiǎn)化的客戶身份識(shí)別措施，甚至

免除實(shí)施客戶身份識(shí)別措施（A〕+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

12、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗

人民幣國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗人民幣立法確認(rèn)的洗人民幣預(yù)防措施的三項(xiàng)根本

制度（A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估（B）+5

A、對(duì)B、錯(cuò)

14、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建設(shè)健全客戶身份識(shí)

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履

行反洗人民幣義務(wù)。（A）+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

15、反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〃要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員

全面。⑻+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

16、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措

施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本

信息的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可以

行為。（A）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

18、在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。（B）+3

A、對(duì)B、錯(cuò)

19、反洗人民幣法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，

遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)，在同等條件下，來(lái)自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國(guó)家1地區(qū)〕

客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)〕的客戶。（A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

21、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（B）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

22、反洗人民幣國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動(dòng)

的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

23、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗人民幣工

作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗人民幣和恐懼活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。（A）

+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

24、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)的部門、

機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。1B）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

25、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等根本活

動(dòng)之上才能到達(dá)預(yù)期效果。（B）+1

A.對(duì)B、錯(cuò)

26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。［B）+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

27、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者

經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（A）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

28、反洗人民幣國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗人民幣法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗人民幣

活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

29、客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)

關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。

（A）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

30、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣

組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行

使反洗人民幣組織管理職能。（A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

31、反洗人民幣的目標(biāo)就是洗人民幣刑事犯罪化。（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

32、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)

務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（A〕

+3

A、對(duì)B、錯(cuò)

33、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資

金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，客

戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。［A）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

34、我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)

和報(bào)告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐懼融資活動(dòng)、

司法機(jī)關(guān)打擊洗人民幣及相關(guān)犯罪提供根基數(shù)據(jù)信息，以提高反洗人民幣工作的

有效性。⑷+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

35、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（A）+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作（A）

+4

A、對(duì)B、錯(cuò)

37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)。（A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

38、與反洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、

上游犯罪等方面有明確的界定。1A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

39、洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會(huì)危害

性大小的唯一因素。⑻+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

40、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉

恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。山〕+4

A、對(duì)B、錯(cuò)

41、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

42、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間

自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民

幣風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。⑻+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

43、所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)

階段的遞進(jìn)順序。⑻+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

44、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗

人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。（A）+5

A、對(duì)B、錯(cuò)

50、45、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資

國(guó)際組織。（A〕+3

A、對(duì)B、錯(cuò)

51、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，

當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000

美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。山）+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

52、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理

商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以

及信托和公司服務(wù)提供者。［A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

53、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高

級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（B）

54、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的界定。（A〕+2

A、對(duì)B、錯(cuò)

55、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織

架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反

洗人民幣組織管理職能。（A）+1

A、對(duì)B、錯(cuò)

56、對(duì)于首次建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上下，金融機(jī)構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)展二次復(fù)核。山）

A、對(duì)B、錯(cuò)

57、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定

是否開展此項(xiàng)工作。（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

58、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)

文化，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（B）

A、對(duì)B、錯(cuò)

59、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相

對(duì)較大，反之，被用于洗人民幣的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?。˙）

A、對(duì)B、錯(cuò)

60、客戶身份識(shí)別制度制止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交

易，并不得為匿名或假名客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系（A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

61、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〃保障（A）

A、對(duì)B、錯(cuò)

62、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)展

一次審核。⑻

A、對(duì)B、錯(cuò)

63、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（X）+1

64、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。U）

65、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。U）+1

66、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。U）

67、1、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)懂事、

高級(jí)人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

68、領(lǐng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)〕

2、反洗人民幣目標(biāo)就是洗人民幣刑事犯罪化。（錯(cuò)

3、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〃保障。（對(duì)）

4、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)

5、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)

6、洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融

服務(wù)〕、行業(yè)（含職業(yè)）四類根本要素。（對(duì)

7、金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與

中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的存在差異。（錯(cuò)+1

8、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)

務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)

9、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐

資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)

10、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗人民幣監(jiān)管管理職責(zé)的部門、

機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)

H、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)及時(shí)

向反洗人民幣行政主管部門通報(bào)。（對(duì)

12、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)

14、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗人民幣活動(dòng)常見的表現(xiàn)形式。（對(duì)

15、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗人民幣內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)

16、金融行動(dòng)特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)

17、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。（對(duì)

1、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建設(shè)健全客戶身份識(shí)

別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履

行反洗人民幣義務(wù)。U）

2、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高

級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（X）

3、洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會(huì)危害

性大小的唯一因素。（X〕

4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入

整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理（X）

5、反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〃要求，即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員

全面。合）

6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出人境攜帶的現(xiàn)金，無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)向反洗人民幣行政主管部門報(bào)告。（J〕

7、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融

機(jī)構(gòu)在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。U）

8、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理中心》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐

資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)中心匯報(bào)。（X）

9、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗

人民幣國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗人民幣立法確認(rèn)的洗人民幣預(yù)防措施的三項(xiàng)根本

制度。7）

10、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗

人民幣內(nèi)控制度的完善的情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。（對(duì)〕

11、金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展預(yù)防和控制，與

中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目標(biāo)存在差異。（錯(cuò)）

12、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)相

對(duì)較大；反之，被用于洗人民幣的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小?！插e(cuò)〕

13、反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行

部門。（錯(cuò)）

14、客戶身份識(shí)別制度制止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展

交易，并不得為匿名或假名客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系?！矊?duì)）

15、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措

施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。（錯(cuò)）

16、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗人民幣工

作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗人民幣和恐懼活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)?！矊?duì)）

17、洗人民幣的主要預(yù)防措施只包括建設(shè)健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身

份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度

是洗人民幣的預(yù)防措施。（錯(cuò)）

18、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的辦公室。（對(duì)）

19、《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩

序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪。［錯(cuò)）

20、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高

級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分?！插e(cuò)〕

21、反洗人民幣客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，

對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展分類，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的

識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)。1對(duì)）

22、中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)

構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)?！矊?duì)）

23、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）

24、反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達(dá)“雙全〃要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員

全面。（錯(cuò)）

25、在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪的主體。［錯(cuò)］

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗人民幣法

律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金

融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)展已完成的客戶身份

識(shí)別程序，不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?！插e(cuò)〕

27、2003年6額，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣措

施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗人民幣的上游犯罪。

〔錯(cuò)〕

28、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國(guó)

際組織。（對(duì)）

29、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金

融機(jī)構(gòu)在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（對(duì)）

30、客戶身份識(shí)別的流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)?！插e(cuò)〕

31、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資

金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，為外國(guó)

政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）

32、反洗人民幣國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動(dòng)

的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)〕

33、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。［對(duì)）

34、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗

人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）

35、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

36、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織機(jī)構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗

人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān)視檢查。［對(duì)）

37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估。［錯(cuò)］

38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)

向反洗人民幣行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）

40、領(lǐng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶?！矊?duì)〕

41、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)

文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。［錯(cuò)）

42、保險(xiǎn)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素?！插e(cuò)〕

43、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（錯(cuò)〕

44、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，

當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000

美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)〕

45、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)

文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。［錯(cuò)〕

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根基上，在同行條件

下，來(lái)自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家（地區(qū)〕客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)

高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)1的客戶。（對(duì)〕

48、保險(xiǎn)公司評(píng)估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根基上，將客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（對(duì)）

49、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組

織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具有一定獨(dú)立性，具有足夠條件獲取、行使洗人

民幣管理職能?！矊?duì)）

1、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上

游犯罪等方面有明確的界定。（A〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理等根本活

動(dòng)之上才能到達(dá)預(yù)期效果。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、中國(guó)對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名、而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)

臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體制則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯(cuò)〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。

（A〕

A、對(duì)、

B、錯(cuò)

5、埃格蒙特集團(tuán)石由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、

高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分1B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)

及時(shí)向反洗人民幣行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估。〔錯(cuò)〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。（對(duì)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

10、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理〃保障?！矊?duì)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗人民幣

措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。

〔錯(cuò)〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

12、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

13、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，受

托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工

作承擔(dān)最終法律責(zé)任。［錯(cuò)）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年

進(jìn)展一次審核。（錯(cuò)〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

1、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗人民幣、恐懼融資

與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。

1A〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者

經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測(cè)分析。山〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗人民幣制度的有效性進(jìn)展回憶與評(píng)估。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)

階段的遞進(jìn)順序。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可以交易管理方法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐

資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗人民幣分析中心報(bào)告。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織機(jī)

構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反

洗人民幣組織管理能。（A〕

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗人民幣活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗人民幣法律

法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售

金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)展已完成的客戶身

份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（B）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗

人民幣工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）

A、對(duì)

B、錯(cuò)

1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶

的住所地。（錯(cuò)〕

3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建設(shè)健全客戶身份識(shí)

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履

行反洗人民幣義務(wù)。（對(duì)）

4、中國(guó)對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)

灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)〕

2、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。（錯(cuò)）

二、單項(xiàng)選擇題

1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，

應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C）,并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。+1

A、代銷合同B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責(zé)分工書

2、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國(guó)政要的，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為山〕+1

A、較高B、高C、一般D、低

3、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A〕

A、法國(guó)巴黎B、英國(guó)倫敦C、美國(guó)華盛頓D、日本東京

4、金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括一下哪一項(xiàng)

（C）

A、建設(shè)客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

5、以下關(guān)于反洗人民幣組織架構(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）+2

A、金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)

B、為滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門

C、職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗人民幣牽頭部門的獨(dú)立性

D、明細(xì)的反洗人民幣崗位職責(zé)是反洗人民幣工作順利開展的根基

6、以下哪些情況，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（A）

A、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以

現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

B、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納

的保險(xiǎn)合同。

C、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以下且以

現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

D、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬(wàn)元以下或者外幣等值1萬(wàn)美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納

的保險(xiǎn)合同

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合

理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該1C〕

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬

8、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官協(xié)會(huì)成立于［B）年

A、1990B、1994C、2003D、2006

9、聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（B）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》

A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年

10、洗人民幣的山）階段的首要目的是隱藏，是為了到達(dá)模糊其性質(zhì)、來(lái)源、

受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)展有效調(diào)查難度的目的。+1

A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段

H、目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）部門+1

A、19B、23C、26D、25

12、為確?？蛻粝慈嗣駧欧诸惖目陀^性和準(zhǔn)確性，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施

⑻

A、對(duì)客戶洗人民幣分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理

B、對(duì)客戶洗人民幣分類進(jìn)展動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、唯一不變的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類

13、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是⑴）

A、制定公司反洗人民幣工作的規(guī)劃、方案、制度和政策

B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗人民幣工作

C、協(xié)調(diào)和解決公司反洗人民幣工作的重大問(wèn)題和難點(diǎn)問(wèn)題

D、制定績(jī)效考核指標(biāo)

14、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗人

民幣法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶身

份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（B）來(lái)承擔(dān)。+1

A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、不承擔(dān)責(zé)任D、客戶自己承擔(dān)

15、以下哪個(gè)階段是洗人民幣行為的首要階段（A〕+1

A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、別離階段

16、對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）

A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B、只提交大額交易報(bào)告

C、只提交可疑交易報(bào)告

D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

17、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措

施，關(guān)注客戶及其日常（C）

A、資金來(lái)源B、經(jīng)濟(jì)狀況C、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、資金用途

18、我國(guó)關(guān)于洗人民幣犯罪主體的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是（）

A、法人可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體

B、只有自然人才能構(gòu)成洗人民幣犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

19、《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國(guó)B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼

融資組織

20、《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗人民幣

行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（C）

給予紀(jì)律處分。+1

A、反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗人民幣專干

C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D）+1

A、高級(jí)管理人員B、中級(jí)管理人員

C、一般員工D、管理層級(jí)一般員工

22、FATF的（A）是國(guó)際反洗人民幣領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件，對(duì)各國(guó)立法以

及國(guó)際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1

A、反洗人民幣與反恐懼融資建議B、不合作國(guó)家和地區(qū)名單

C、洗人民幣類型報(bào)告D、最正確實(shí)踐報(bào)告

23、（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗人民幣職能。

A.1998B、2001C、2013D、2003

24、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一

次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（B）+2

A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件

25、客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括⑴）

A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性

26、以下屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（C）+2

A、外國(guó)政要B、風(fēng)險(xiǎn)較高的特殊行業(yè)

C、金融機(jī)構(gòu)D、來(lái)自于販毒、走私活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶

27、1997年，亞太反洗人民幣組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的

（B）個(gè)成員國(guó)家和地區(qū)

A、40B、41C、42D、43

28、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶

根本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)展一次審核。

A、季度B、半年C、一年D、兩年

29、關(guān)于《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的選項(xiàng)是（A）+1

A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按規(guī)定設(shè)立反洗人民幣專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作，

由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)

令限期改正

C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)展反洗人民幣培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或

者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建設(shè)可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政

主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

30、我國(guó)首次指定《中國(guó)反洗人民幣戰(zhàn)略》是在哪一年（C）

A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年

31、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、1A）、

完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A、有效性B、時(shí)效性C、合法性D、客觀性

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建設(shè)健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循⑴）的

原則。

A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、見過(guò)你的客戶

C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶

33、我國(guó)首次制定《中國(guó)反洗人民幣戰(zhàn)略》是在哪一年（C〕

A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年

34、反洗人民幣內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括⑴〕

A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、反洗人民幣保密制度

35、按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時(shí)

凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。

A、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國(guó)務(wù)院總理

36、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。+2

A、可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗(yàn)證性

37、從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般不包括（C）+2

A、立法機(jī)關(guān)指定的專門反洗人民幣法律

B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)公布的行政法規(guī)

C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的規(guī)定和方法

D、金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗人民幣規(guī)章或政策指引

37、我國(guó)刑法規(guī)定洗人民幣犯罪的主體是（C）

A、單位B、個(gè)人C、單位或個(gè)人D、單位的法人代表或負(fù)責(zé)人

38、按照法律規(guī)定，1B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗人民幣規(guī)定的行為，依法給予

行政處分。+1

A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行

C、公安部D、金融監(jiān)管部門

39、反洗人民幣行政主管依法對(duì)涉嫌洗人民幣的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證

的行為是（C）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、現(xiàn)場(chǎng)走訪C、反洗人民幣調(diào)查D、高管約談

40、亞太反洗人民幣組織成立于（B）年

A、1995B、1997C、2000D、2003

41、以下關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是⑴）

A、客戶身份識(shí)別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建設(shè)重點(diǎn)關(guān)注的客戶名

單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的根基上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42、FATF于（A）年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最正確實(shí)踐報(bào)告》。+1

A、2012B、2011C、2010D、2009

43、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在山）

方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。

A、反洗人民幣B、識(shí)別客戶身份

C、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)D、客戶交易資料保存

44、洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A、洗人民幣金額的大小不同B、社會(huì)危害性的大小不同

C、洗人民幣次數(shù)的多少不同D、洗人民幣的手段不同

45、金融行動(dòng)特別工作組第四輪反洗人民幣與反恐懼融資體系互評(píng)估增加了0

A、合規(guī)性評(píng)估B、有效性評(píng)估

C、合規(guī)和有效性評(píng)估D、合規(guī)或有效性評(píng)估

46、FATF于⑴）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營(yíng)利組織最正確實(shí)踐報(bào)告》+1

A、2010B、2011C、2012D、2013

47、《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了［A）

A、預(yù)防洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪

B、打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗人民幣活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關(guān)犯罪

48、根據(jù)反洗人民幣法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是

一項(xiàng)（C）的義務(wù)+1

A、應(yīng)盡B、反洗人民幣C、法定D、常規(guī)

49、以下關(guān)于反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（B）

A、反洗人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門

B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗人民幣牽頭部門

C、反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D、反洗人民幣領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作

51、。年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出在對(duì)一國(guó)反洗人民

幣狀況進(jìn)展評(píng)估時(shí)，要求有效性評(píng)估與合規(guī)性評(píng)估并重。

A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年

52、［C）年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)第1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗

人民幣與反恐懼融資建議〃。+1

A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年

53、反洗人民幣內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）

A、控制環(huán)境B、人員評(píng)估C、控制活動(dòng)D、信息交流

54、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作的根基工作+1

A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

55、按照我國(guó)《刑法》的規(guī)定，明知是洗人民幣的上游犯罪所得，有以下行為不

屬于洗人民幣犯罪（D）+1

A、提供資金賬戶B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)

C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金

56、客戶在申請(qǐng)解除保險(xiǎn)保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)展客戶身份識(shí)別，核對(duì)申

請(qǐng)人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點(diǎn)是（A）

A、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外

幣等值1000美元以上的

B、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值

2000美元以上的

C、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值為人民幣3萬(wàn)元以上或者外幣等

值3000美元以上的

D、退保的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣5萬(wàn)元以上或者外

幣等值5000美元以上的

57、FATF每年發(fā)布（C）,總結(jié)洗人民幣類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和開展趨勢(shì)，提出防

范和打擊的工作建議，供各國(guó)開展洗人民幣犯罪類型研究。

A、反洗人民幣建議B、不合作國(guó)家和地區(qū)名單

C、洗人民幣類型報(bào)告D、最正確實(shí)踐報(bào)告

58、西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組1FATF）是在哪一年（A）

A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年

59、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國(guó)際通行的反洗人民幣規(guī)則是在

哪一年（B）

A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年

60、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，

（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)展的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。

A、受托機(jī)構(gòu)B、委托機(jī)構(gòu)

C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)員

61、以下對(duì)于反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施組成部門的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是⑴）

+1

A、實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭支對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)展

監(jiān)視檢查

C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查

D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)視檢

查

62、保險(xiǎn)公司在辦理［C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶

身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》+1

A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D、財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

63、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有1C〕

A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類

C、不需要對(duì)客戶保密

D、防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

64、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是⑴）+1

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界

評(píng)論

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、

信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單〃的客戶不屬于參考因素

65、《反洗人民幣法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政

府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗人民幣合作。

A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)

66、成立空殼公司是⑴）洗人民幣方式常用的手法。

A、利用銀行業(yè)洗人民幣B、通過(guò)證券、保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣

C、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制洗人民幣

D、通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗人民幣

67、在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于到達(dá)客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保

申請(qǐng)人出示（C）或者保險(xiǎn)憑證原件、核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或掐身份

證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。

A、退保人申請(qǐng)書B、收益人同意簽名書

C、保險(xiǎn)合同原件D、保險(xiǎn)合同復(fù)印件

68、可疑交易報(bào)告通常不包括（D）

A、涉嫌洗人民幣的可疑交易B、涉嫌恐懼融資的可疑交易

C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

69、根據(jù)反洗人民幣客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的起點(diǎn)金額為

⑻

A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)以上或轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)以上

B、人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬(wàn)以上或轉(zhuǎn)賬

20萬(wàn)以上

C、退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬(wàn)元以上的

D、理賠給付金額人民幣2萬(wàn)元以上的

70、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，不得為客戶開

立匿名賬戶或⑴）

A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶

C、同名賬戶D、假名賬戶

71、金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況，

將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。

（A〕+1

A、反洗人民幣法B、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理方法

72、我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員。

A、2005B、2006C、2007D、2008

73、我國(guó)《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪不包括⑴）

A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

B、恐懼活動(dòng)犯罪、走私犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、稅務(wù)犯罪

74、以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)方面的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）。+1

A、反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立

性四大原則

B、對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、等級(jí)、留存等環(huán)節(jié)

C、反洗人民幣牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗人民幣工作

D、應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗人民幣保密規(guī)程

75、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)［B）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？?/p>

戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期

77、利用支票開立賬戶賬戶進(jìn)展洗人民幣屬于（A）洗人民幣方式

A、利用銀行業(yè)洗人民幣B、通過(guò)證券業(yè)洗人民幣

C、通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗人民幣D、利用期貨、期權(quán)洗人民幣

78、《制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布

A、聯(lián)合國(guó)B、亞太反洗人民幣組織

C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織

79、反洗人民幣三大預(yù)防措施中處于根基地位的是（B）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗人民幣監(jiān)視檢查

80、以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）

A、包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

81、國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗人民幣犯罪的國(guó)際公約是（C）+1

A、《聯(lián)合國(guó)制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》

B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國(guó)制止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

82、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》公布日

期為（A）

A、2007-6-21B、2008-6-21

C、2008-9-21D、2007-9-21

83、金融機(jī)構(gòu)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄

A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密

B、安全、準(zhǔn)確、高效、保密

C、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密

D、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明

84、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)展金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國(guó)

反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告+1

A、銀行B、保險(xiǎn)公司

C、保險(xiǎn)公司和銀行各自D、保險(xiǎn)公司和客戶各自

85、（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議在北京

召開。

A、2003B、2012C、2004D、2013

86、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括⑴）

A、國(guó)家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素D、客戶性別因素

87、我國(guó)刑法及有關(guān)司法解釋對(duì)洗人民幣罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共

和國(guó)刑法》的（D）

A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條

88、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的根本身份信息

及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于1A）

A、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B、客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C、客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D、客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

89、關(guān)于洗人民幣過(guò)程說(shuō)法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（D）

A、融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗人民幣行為的最后階段

B、放置階段是洗人民幣行為的首要階段

C、融合階段是下一次洗人民幣的準(zhǔn)備階段

D、放置階段的首要目的的隱藏

90、建設(shè)完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括1D）

A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合承受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障根基D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

92、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候由全會(huì)通過(guò)的

⑻

A、2012-1-1B、2012-2-1

C、2003-6-1D、2004-10-1

93、中國(guó)人民銀行于（A）成立了中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心。+2

A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-1

94、加勒比地區(qū)反洗人民幣金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年

A、1997B、1992C、2013D、1990

95、合規(guī)部門在反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實(shí)施過(guò)程中的職責(zé)是（A）

A、牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)展監(jiān)視檢查

B、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查

C、對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)視檢查

D、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗人民幣內(nèi)控制度情況實(shí)施外部監(jiān)視檢查

96、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

97、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》是在（B）

A、1989-10-1B、1990-2-1

C、1996-6-1D、1996-2-1

98、下面（D）不是反洗人民幣法律制度的開展趨勢(shì)

A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重

B、洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展

D、工作重點(diǎn)由反洗人民幣和反恐懼融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

99、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整其

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件

B、終止交易

C、報(bào)告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

100、反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括山〕

A、防范、控制、監(jiān)視和糾正

B、制度、措施、程序和方法

C、指定、評(píng)估、組織和實(shí)施

D、目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式

101、聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C〕年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年

102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，以下表述不正確

的選項(xiàng)是（D）

A、將反洗人民幣監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的

金融機(jī)構(gòu)

B、統(tǒng)一了本外幣反洗人民幣監(jiān)管體制，完畢了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)別離

的狀況

C、標(biāo)準(zhǔn)了反洗人民幣檢查和調(diào)查的程序

D、明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗人民幣義務(wù)

103、反洗人民幣的核心問(wèn)題和根基工作是可疑交易信息的⑴〕

A、采集與分析B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告

104、金融行動(dòng)特別工作組［FATF）在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗人民幣《四十項(xiàng)建

議》進(jìn)展修改（C）+1

A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年

105、客戶洗人民幣分類管理的必要性說(shuō)法正確的（B）

A、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效

果

D、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

106、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者

其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（B）和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心

C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部

107、金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（A）年

A、1990B、1996C、2001D、2003

108、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在

接到中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3B、5C、7D、10

1、以下關(guān)于反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）

A控制環(huán)境是指金融機(jī)構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛

B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括確定和分析金額機(jī)構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

C信息交流就是指金額機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間傳遞各種政策或信息

D控制活動(dòng)指為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法

3、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（c）

A屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B直接關(guān)系到客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類

C不需要對(duì)客戶保密

D防止犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4、FATF的（A）是國(guó)際反洗人民幣領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以

及國(guó)際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A反洗人民幣與反恐懼融資建議

B不合作國(guó)家和地區(qū)名單

C洗人民幣類型報(bào)告

D最正確實(shí)踐報(bào)告

5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國(guó)際通行的反洗人民幣規(guī)則是在

哪一年⑻

A2001

B2004

C2008

D2010

6、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（c〕

A金融機(jī)構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄

B金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記

錄和資料

C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)展有效的標(biāo)準(zhǔn)化管理

7、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候有全會(huì)通過(guò)的

⑹

A2012-1-1

B2012-2-1

C2003-6-1

D2004-10-1

9、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗人民幣的《四十項(xiàng)建議》是在（b）

A1989-10-1

B1990-2-1

C1996-6-1

D1996-2-