企業(yè)共用銀行協(xié)議書

企業(yè)共用銀行協(xié)議書?甲方：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯(lián)系方式：________________乙方：名稱：______________________法定代表人：________________地址：____________________聯(lián)系方式：________________鑒于甲乙雙方均有合理的資金管理與使用需求，為優(yōu)化資源配置，提高資金使用效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，經(jīng)友好協(xié)商，甲乙雙方就共用銀行相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、共用銀行賬戶相關(guān)事宜（一）賬戶設(shè)立雙方共同指定[銀行名稱]開設(shè)一個(gè)共用銀行賬戶（以下簡(jiǎn)稱"共管賬戶"），賬戶信息如下：賬戶名稱：______________________賬號(hào)：______________________開戶行：____________________（二）賬戶管理1.共管賬戶由雙方共同管理，任何一方進(jìn)行涉及該賬戶資金變動(dòng)的操作時(shí)，需事先征得另一方書面同意。2.雙方各自指定一名授權(quán)代表，負(fù)責(zé)在銀行辦理與共管賬戶相關(guān)的日常業(yè)務(wù)，包括但不限于資金收付、賬戶信息查詢等。授權(quán)代表的指定需以書面形式通知銀行，并加蓋雙方公章。3.共管賬戶的資金收支應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議約定及相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行操作，確保資金安全、合規(guī)使用。二、資金來源及使用（一）資金來源甲乙雙方按照本協(xié)議約定將各自合法擁有的資金存入共管賬戶，作為共用資金的來源。（二）資金使用范圍1.雙方共同確認(rèn)，共管賬戶資金主要用于以下用途：[列舉具體的共同業(yè)務(wù)或項(xiàng)目所需資金支出，如原材料采購、設(shè)備租賃、員工薪酬支付等，并詳細(xì)說明每項(xiàng)用途的預(yù)算及支付流程][其他雙方協(xié)商一致同意的合理支出]2.未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得擅自將共管賬戶資金用于其他非本協(xié)議約定的用途。（三）資金使用流程1.對(duì)于共管賬戶資金的使用，需由使用方提前提交資金使用申請(qǐng)，詳細(xì)說明資金用途、金額、支付對(duì)象等信息，并附上相關(guān)證明文件（如合同、發(fā)票等）。2.另一方在收到資金使用申請(qǐng)后，應(yīng)在[x]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，并給予書面回復(fù)。如審核通過，雙方授權(quán)代表共同在銀行辦理資金支付手續(xù)；如審核不通過，應(yīng)及時(shí)向使用方說明原因。3.在資金支付過程中，雙方應(yīng)確保提供的支付信息準(zhǔn)確無誤，因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致的資金損失由過錯(cuò)方承擔(dān)。三、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)知曉共管賬戶資金的收支情況，對(duì)資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。按照本協(xié)議約定享有共管賬戶資金的相應(yīng)權(quán)益。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定及時(shí)將自有資金存入共管賬戶。對(duì)乙方提交的資金使用申請(qǐng)進(jìn)行認(rèn)真審核，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給予回復(fù)。協(xié)助乙方辦理與共管賬戶相關(guān)的手續(xù)，提供必要的文件和資料。不得擅自對(duì)共管賬戶進(jìn)行任何不利于乙方的操作，確保賬戶資金安全。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)知曉共管賬戶資金的收支情況，對(duì)資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。按照本協(xié)議約定享有共管賬戶資金的相應(yīng)權(quán)益。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定及時(shí)將自有資金存入共管賬戶。對(duì)甲方提交的資金使用申請(qǐng)進(jìn)行認(rèn)真審核，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給予回復(fù)。協(xié)助甲方辦理與共管賬戶相關(guān)的手續(xù)，提供必要的文件和資料。不得擅自對(duì)共管賬戶進(jìn)行任何不利于甲方的操作，確保賬戶資金安全。四、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息等予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露。2.本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[x]年。五、違約責(zé)任1.若一方違反本協(xié)議約定，未按時(shí)將資金存入共管賬戶或擅自使用共管賬戶資金，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金額[違約金額具體計(jì)算方式，如違約金額為本方應(yīng)存入共管賬戶資金金額的[x]%或擅自使用資金金額的[x]%]作為違約金，并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。2.若一方未按照本協(xié)議約定對(duì)另一方提交的資金使用申請(qǐng)進(jìn)行審核或回復(fù)，每逾期一日，應(yīng)按照申請(qǐng)金額的[x]%向?qū)Ψ街Ц队馄谶`約金；因逾期審核或回復(fù)導(dǎo)致資金未能及時(shí)支付，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。3.如因一方原因?qū)е鹿补苜~戶出現(xiàn)資金安全問題，如被凍結(jié)、被盜刷等，責(zé)任方應(yīng)負(fù)責(zé)采取一切必要措施挽回?fù)p失，并承擔(dān)因此給對(duì)方造成的全部損失。六、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國民法典及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[x]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動(dòng)延續(xù)[x]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。如補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議有沖突之處，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。甲方（蓋章）：______________________法定代表人（簽字）：________________簽訂日期：______年____月____日乙方（蓋章）：____________________