個人外匯業(yè)務(wù)小測題含答案

/個人外匯業(yè)務(wù)小測題姓名：[填空題]*_________________________________網(wǎng)點：[填空題]*_________________________________一、單選（3*16）1.個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值（）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。[單選題]*A.3000美元以下（含）B.5000美元以下（含）C.1萬美元以下（含）(正確答案)D.2萬美元以下（含）2.境內(nèi)個人購匯和個人結(jié)匯年度便利化額度分別為每人每年等值（）美元。[單選題]*A.1萬B.2萬C.5萬(正確答案)D.10萬3.境內(nèi)個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，（）。[單選題]*A.本人外匯活期儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)可在全行營業(yè)機構(gòu)可辦理。B.外匯定期儲蓄存款到期/提前支取轉(zhuǎn)活期可委托他人辦理(正確答案)C.劃轉(zhuǎn)的資金鈔匯屬性不須一致，系統(tǒng)可自動轉(zhuǎn)換。D.包括個人儲蓄賬戶與結(jié)算賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。4.客戶咨詢“關(guān)注名單”內(nèi)個人能否辦理個人購匯業(yè)務(wù)，銀行以下答復(fù)正確的是（）。[單選題]*A.可以，與未列入“關(guān)注名單”個人辦理業(yè)務(wù)一樣B.可以，但需審核有交易額的相關(guān)材料(正確答案)C.不可以，“關(guān)注名單”個人無結(jié)匯和購匯年度便利化額度D.不可以，“關(guān)注名單”個人辦理結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)需所在地外匯局審批5.境內(nèi)個人想從本人外匯賬戶內(nèi)一次性匯出6萬美元，用于支付留學(xué)學(xué)費，銀行以下做法正確的是（）。[單選題]*A.憑本人有效身份證件即可辦理B.憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理(正確答案)C.必須審核購匯用途與付匯用途一致性D.銀行表示金額超過5萬美元，不能辦理該業(yè)務(wù)6.個人持2萬美元現(xiàn)鈔至銀行網(wǎng)點，辦理占用年度便利化額度的結(jié)匯，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.憑本人有效身份證件辦理B.憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原境內(nèi)存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理(正確答案)C.憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理D.憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原境內(nèi)存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料辦理7.我行銀行國際代碼（SWIFTCODE）是（）。[單選題]*A.RCCSCNBJB.RCCBCNBSC.RCBKCNBSD.RCCSCNBS(正確答案)8.對個人結(jié)售匯不實行年度便利化額度管理的是（）。[單選題]*A.境內(nèi)個人購匯B.境內(nèi)個人結(jié)匯C.境外個人購匯(正確答案)D.境外個人結(jié)匯9.以下說法錯誤的是（）[單選題]*A.個人委托近親屬代辦結(jié)匯和購匯業(yè)務(wù)時，確無法提供近親屬關(guān)系說明材料的，可以近親屬關(guān)系承諾函替代B.個人可以委托他人（含近親屬）辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯和購匯C.個人可以委托他人（非近親屬）辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購匯(正確答案)D.父母可以用自己的賬戶辦理留學(xué)購付匯用于子女留學(xué)10.關(guān)于現(xiàn)鈔結(jié)售匯，以下說法正確的是（）[單選題]*A.居民個人手持本/外幣現(xiàn)鈔到我行營業(yè)網(wǎng)點，通過柜臺按照我行實時掛牌匯率兌換本/外幣。B.現(xiàn)鈔結(jié)售匯可辦理幣種有美元、日元、港元、歐元。C.現(xiàn)鈔結(jié)售匯需在具備個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的營業(yè)機構(gòu)辦理。(正確答案)D.境外個人購匯實行年度便利化額度管理，現(xiàn)鈔購匯時憑有效身份證件即可辦理。11.個人一次性存入等值（）美元以上的外幣現(xiàn)鈔需提供本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原境內(nèi)存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。[單選題]*A.1000B.5000C.1萬(正確答案)D.5萬12.每人每年銀行卡境外取現(xiàn)累計不得超過（）萬元人民幣，境內(nèi)銀聯(lián)人民幣卡每卡每日累計ATM取現(xiàn)不得超過（）萬元人民幣。[單選題]*20，215，215，110，1(正確答案)13.以下不屬于我行掛牌幣種的是（）[單選題]*A.日元B.加拿大元(正確答案)C.澳元D.泰銖14.對于賬戶使用人為16周歲以下的境內(nèi)個人，應(yīng)由其監(jiān)護人代理辦理，以下資料不需提供的是（）。[單選題]*A.賬戶使用人的居民身份證或戶口本B.監(jiān)護人的有效身份證件C.監(jiān)護證明資料D.委托書(正確答案)15.個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中“關(guān)注名單”的個人的關(guān)注期限為（）。[單選題]*A.列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)1年B.列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)3年C.列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年(正確答案)D.列入“關(guān)注名單”之后連續(xù)2年16.下列業(yè)務(wù)中，可通過電子銀行辦理的是（）[單選題]*A.境內(nèi)個人年度便利化額度內(nèi)結(jié)匯(正確答案)B.個人外匯活期儲蓄賬戶間的行內(nèi)劃轉(zhuǎn)C.境內(nèi)個人不占用年度便利化額度的購匯D.境外個人購匯二、多選（4*8）1.個人購匯應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)，如實申報購匯信息，境內(nèi)個人購匯不得用于（）*A.證券投資(正確答案)B.境外買房(正確答案)C.境外海淘D.境外購買投資性返還分紅類保險(正確答案)2.以下為個人外匯業(yè)務(wù)便利化的措施有（）*A.優(yōu)化留學(xué)學(xué)費購付匯手續(xù)(正確答案)B.優(yōu)化境外個人購房收結(jié)匯手續(xù)C.優(yōu)化境外工作的境內(nèi)個人薪酬結(jié)匯手續(xù)(正確答案)D.優(yōu)化在華工作境外個人薪酬購匯手續(xù)(正確答案)3.根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版））的通知》（匯發(fā)（2020）14號）第六十一條的有關(guān)規(guī)定，近親屬范圍包括（）*A.配偶、子女、父母(正確答案)B.孫子女、外孫子女(正確答案)C.兄弟姐妹(正確答案)D.祖父母、外祖父母(正確答案)4.如果近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)購、結(jié)匯的須提供的資料有（）。*A.委托人有效身份證件(正確答案)B.受托人有效身份證件(正確答案)C.戶口簿D.近親屬關(guān)系說明材料(正確答案)E.超額結(jié)售匯有交易額的相關(guān)材料F.委托書5.以下業(yè)務(wù)，必須要在分支行營業(yè)部辦理的業(yè)務(wù)有（）。*A.本人外匯活期儲蓄賬戶間資金的跨行劃轉(zhuǎn)(正確答案)B.近親屬間外匯活期儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)(正確答案)C.本人外匯活期儲蓄賬戶轉(zhuǎn)定期儲蓄賬戶D.本人外匯活期儲蓄賬戶間資金的行內(nèi)劃轉(zhuǎn)6、以下說法正確的是（）*A.在華工作境外個人薪酬購匯可以委托他人代為辦理(正確答案)B.境外個人人民幣薪酬購匯時，必須提供紙質(zhì)稅務(wù)憑證C.個人儲蓄賬戶境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)可全行營業(yè)機構(gòu)可辦理D.電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理時間為每日7：00-23：00(正確答案)7.依據(jù)法律法規(guī)，境內(nèi)個人辦理購匯業(yè)務(wù)時（）。*A.不得虛假申報個人購匯信息(正確答案)B.不得提供不實的證明材料(正確答案)C.不得出借本人或借用他人便利化額度(正確答案)D.不得代他人辦理超過年度便利化額度的購匯(正確答案)E.不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險(正確答案)8.以下說法錯誤的有（）。*A.個人年度便利化額度內(nèi)的購匯、結(jié)匯可以委托近親屬辦理。B.境內(nèi)賬戶的外匯劃轉(zhuǎn)僅針對本人及直系親屬的賬戶之間。(正確答案)C.境外個人購匯等值5萬美元以內(nèi)的可以不提供材料。(正確答案)D.對境外個人的購匯審核其外幣資金用途，不用核查其人民幣資金來源。(正確答案)三、判斷（2*10）1.境外個人可以在網(wǎng)銀辦理薪酬購匯，不需逐筆提交資料。[單選題]*對錯(正確答案)2.個人存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計超過一萬美元的，若款項來源于境外，提供境外存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。[單選題]*對錯(正確答案)3.境內(nèi)個人留學(xué)期間在同一銀行再次辦理不占便利化額度的留學(xué)學(xué)費購付匯，銀行根據(jù)首次辦理情況，免于審核重復(fù)性材料，購匯資金可匯入留學(xué)中介賬戶。銀行應(yīng)在購匯備注欄標(biāo)注“便利化留學(xué)購匯”字樣。[單選題]*對錯(正確答案)4.個人需先辦理占用年度便利化額度的購匯業(yè)務(wù)，額度使用完畢后再提供相關(guān)材料辦理經(jīng)常項目購匯業(yè)務(wù)。

[單選題]*對錯(正確答案)5.《攜帶外匯出境許可證》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。[單選題]*對(正確答案)錯6.“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后1年。[單選題]*對錯(正確答案)7.本人名下銀行卡境外取現(xiàn)額度為每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。[單選題]*對(正確答案)錯8.境內(nèi)個人辦理年度便利化額度內(nèi)結(jié)匯，可委托近親屬以外的人代辦。[單選題]*對錯(正確答案)9.經(jīng)廣東省內(nèi)各地市人才