銀行保險外勤管理制度

銀行保險外勤管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行保險外勤人員的行為，加強團隊管理，提高工作效率，提升業(yè)務(wù)水平，確保銀行保險業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于在銀行保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域從事外勤工作的所有人員，包括但不限于客戶經(jīng)理、渠道經(jīng)理、業(yè)務(wù)拓展專員等。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司的各項規(guī)章制度，依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)。2.誠實守信原則：秉持誠實守信的態(tài)度，與客戶、銀行等合作伙伴建立良好的信任關(guān)系。3.客戶至上原則：以客戶需求為導向，提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的服務(wù)，滿足客戶的保險需求。4.團隊協(xié)作原則：強調(diào)團隊合作精神，各崗位之間相互支持、協(xié)同工作，共同完成業(yè)務(wù)目標。二、崗位職責（一）客戶經(jīng)理1.負責開拓銀行保險市場，與銀行建立良好的合作關(guān)系，維護合作渠道的穩(wěn)定。2.深入了解銀行客戶的保險需求，為客戶提供個性化的保險方案設(shè)計與咨詢服務(wù)。3.協(xié)助銀行進行保險產(chǎn)品的銷售推廣活動，組織培訓、講座等營銷活動，提高產(chǎn)品知曉度和銷售量。4.負責客戶的日常維護與跟進，及時處理客戶的咨詢、投訴等問題，提升客戶滿意度。5.收集市場信息和競爭對手動態(tài)，為公司產(chǎn)品優(yōu)化和營銷策略調(diào)整提供建議。（二）渠道經(jīng)理1.制定和執(zhí)行銀行保險渠道拓展計劃，開發(fā)新的合作銀行渠道，擴大業(yè)務(wù)覆蓋范圍。2.管理和維護現(xiàn)有銀行渠道關(guān)系，協(xié)調(diào)解決合作過程中出現(xiàn)的問題，確保合作順暢。3.負責與銀行相關(guān)部門及負責人進行溝通協(xié)調(diào)，爭取有利的合作政策和資源支持。4.監(jiān)督和評估渠道業(yè)務(wù)進展情況，定期向上級匯報渠道工作成果和存在的問題，并提出改進措施。5.指導和培訓渠道內(nèi)的外勤人員，提升團隊整體業(yè)務(wù)能力和銷售技巧。（三）業(yè)務(wù)拓展專員1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)目標和市場需求，尋找潛在的銀行保險業(yè)務(wù)合作機會，積極拓展新客戶。2.協(xié)助客戶經(jīng)理進行客戶拜訪、需求調(diào)研等工作，收集客戶信息，建立客戶檔案。3.參與公司組織的營銷活動，負責活動的策劃、執(zhí)行和現(xiàn)場支持工作，提高活動效果。4.協(xié)助處理業(yè)務(wù)合同簽訂、保單送達等相關(guān)事務(wù)，確保業(yè)務(wù)流程的順利進行。5.及時反饋市場動態(tài)和客戶需求變化，為公司業(yè)務(wù)決策提供參考依據(jù)。三、考勤管理（一）工作時間1.正常工作時間為每周[X]天，每天工作時間為[具體時間段]。2.因業(yè)務(wù)需要，可安排加班，但需提前填寫加班申請單，經(jīng)上級批準后方可加班。加班后可安排調(diào)休或按照公司規(guī)定支付加班費用。（二）考勤方式1.采用打卡制度進行考勤記錄，外勤人員應(yīng)在規(guī)定的上班時間前到達公司打卡簽到，下班時間后打卡簽退。2.如因外出拜訪客戶等原因無法在公司打卡，需提前向上級報備，并填寫外勤考勤登記表，注明外出時間、地點、事由等信息。（三）遲到、早退、曠工處理1.遲到或早退[X]分鐘以內(nèi)，每月累計不超過[X]次的，給予口頭警告；遲到或早退超過[X]分鐘的，每次扣除當月績效獎金的[X]%。2.曠工半天的，扣除當天工資及當月績效獎金的[X]%；曠工一天的，扣除當天工資及當月績效獎金的[X]%，并給予書面警告；連續(xù)曠工超過[X]天或累計曠工超過[X]天的，公司有權(quán)解除勞動合同。四、業(yè)務(wù)管理（一）客戶開發(fā)與維護1.外勤人員應(yīng)積極主動地開發(fā)新客戶，通過多種渠道拓展業(yè)務(wù)資源，如銀行網(wǎng)點、電話營銷、社交媒體等。2.在客戶開發(fā)過程中，要嚴格遵守公司的客戶信息保密制度，保護客戶隱私。3.建立完善的客戶檔案，對客戶的基本信息、保險需求、購買記錄等進行詳細記錄，并定期進行更新和維護。4.加強客戶關(guān)系管理，定期回訪客戶，了解客戶的保險使用情況和滿意度，及時解決客戶提出的問題，提高客戶忠誠度。（二）產(chǎn)品銷售1.外勤人員必須熟悉公司的各類銀行保險產(chǎn)品，包括產(chǎn)品特點、保障范圍、費率結(jié)構(gòu)等，以便能夠準確地向客戶介紹和推薦。2.在銷售過程中，要遵循銷售流程，向客戶充分說明保險產(chǎn)品的條款、責任和風險，不得夸大產(chǎn)品收益或隱瞞重要信息。3.協(xié)助客戶填寫投保單、收集相關(guān)資料，并確保資料的真實性和完整性。4.及時跟進投保業(yè)務(wù)的審批進度，確保保單順利出單。對于已成交的客戶，要做好后續(xù)的服務(wù)工作，如保單送達、回訪等。（三）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理1.外勤人員應(yīng)及時、準確地錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，包括客戶信息、銷售業(yè)績、業(yè)務(wù)進展等，確保公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性和完整性。2.定期對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計和分析，總結(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題及時向上級匯報，并提出改進措施和建議。3.按照公司要求，按時提交各類業(yè)務(wù)報表，如日報、周報、月報等，匯報工作進展情況和業(yè)績指標完成情況。五、培訓與發(fā)展（一）培訓計劃1.公司定期組織銀行保險外勤人員培訓，培訓內(nèi)容包括行業(yè)知識、產(chǎn)品知識、銷售技巧、客戶服務(wù)等方面。2.根據(jù)外勤人員的崗位需求和業(yè)務(wù)水平，制定個性化的培訓計劃，確保培訓的針對性和實效性。3.培訓方式包括內(nèi)部培訓、外部培訓、在線學習、案例分析、模擬演練等多種形式，以滿足不同人員的學習需求。（二）培訓考核1.建立培訓考核機制，對外勤人員的培訓學習情況進行考核評估?？己朔绞桨荚?、作業(yè)、實際操作等。2.培訓考核成績將作為外勤人員晉升、調(diào)薪、獎勵等的重要依據(jù)之一。對于考核不合格的人員，將進行補考或重新培訓，直至通過考核為止。（三）職業(yè)發(fā)展1.為外勤人員提供廣闊的職業(yè)發(fā)展空間，建立明確的晉升通道，如從客戶經(jīng)理晉升為渠道經(jīng)理、部門主管等。2.根據(jù)外勤人員的工作表現(xiàn)和能力素質(zhì)，定期進行崗位晉升和調(diào)整，激勵員工不斷提升自身能力和業(yè)績。3.鼓勵外勤人員參加行業(yè)資格認證考試，如保險從業(yè)資格證、理財規(guī)劃師等，公司將給予一定的支持和獎勵。六、薪酬福利（一）薪酬結(jié)構(gòu)1.外勤人員的薪酬由基本工資、績效工資、業(yè)務(wù)提成等部分組成。2.基本工資根據(jù)崗位職級和工作經(jīng)驗確定，為外勤人員提供基本的生活保障。3.績效工資與個人業(yè)績指標完成情況掛鉤，如銷售額、客戶數(shù)量、客戶滿意度等，通過績效考核來確定發(fā)放金額。4.業(yè)務(wù)提成根據(jù)業(yè)務(wù)成交金額和產(chǎn)品類型按照一定比例計算，鼓勵外勤人員積極拓展業(yè)務(wù)，提高銷售業(yè)績。（二）福利政策1.公司為外勤人員繳納五險一金，提供完善的社會保障。2.根據(jù)國家法定節(jié)假日，給予外勤人員相應(yīng)的帶薪假期。3.定期組織員工團建活動，增強團隊凝聚力和員工歸屬感。4.為員工提供培訓、學習和晉升機會，幫助員工實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展目標。5.根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)績和員工表現(xiàn)，發(fā)放年終獎金。七、績效考核（一）考核指標1.業(yè)績指標：包括銷售額、保費收入、新客戶開發(fā)數(shù)量、客戶留存率等。2.客戶服務(wù)指標：如客戶滿意度、投訴處理及時率等。3.團隊協(xié)作指標：與同事之間的協(xié)作配合情況、對團隊的貢獻等。4.專業(yè)能力指標：保險知識掌握程度、銷售技巧提升情況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準確性等。（二）考核周期績效考核周期為每月一次，每月初對上一個月的工作表現(xiàn)進行考核評估。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.根據(jù)績效考核結(jié)果，發(fā)放績效工資和獎金?？冃?yōu)秀的員工將獲得額外的獎勵和晉升機會，績效不達標者將進行績效面談，分析原因并制定改進計劃。2.連續(xù)[X]個月績效考核不合格的員工，公司有權(quán)調(diào)整其崗位或解除勞動合同。八、獎懲制度（一）獎勵制度1.業(yè)績突出獎：對于在業(yè)務(wù)拓展、銷售業(yè)績等方面表現(xiàn)優(yōu)秀的外勤人員，給予一次性獎金獎勵。2.客戶服務(wù)獎：對客戶滿意度高、客戶投訴處理及時且效果良好的員工，進行表彰和獎勵。3.創(chuàng)新貢獻獎：鼓勵員工提出創(chuàng)新的業(yè)務(wù)思路、營銷方法或管理建議，對公司業(yè)務(wù)發(fā)展有顯著貢獻的，給予相應(yīng)獎勵。4.團隊協(xié)作獎：對在團隊合作中表現(xiàn)出色，積極協(xié)助同事完成工作任務(wù)的員工，進行獎勵。（二）懲罰制度1.違反公司規(guī)章制度、工作紀律的，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、解除勞動合同等處罰。2.因工作失誤給公司造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。3.泄露公司機密、客戶信息等重要資料的，公司將依法追究其法律責任。九、保密制度（一）保密范圍1.公司的商業(yè)秘密，包括業(yè)務(wù)計劃、營銷策略、客戶信息、產(chǎn)品資料、財務(wù)數(shù)據(jù)等。2.客戶的個人隱私信息，如身份證號碼、聯(lián)系方式、家庭住址、收入情況等。（二）保密措施1.外勤人員應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和義務(wù)。2.在工作中，嚴格遵守公司的保密規(guī)定，不得隨意透露公司機密和客戶信息。3.妥善保管涉及公司機密和客戶信息的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，防止泄露。4.離職時，應(yīng)將所有涉及公司機密和客戶信息的資料交接給公司指定