2025二月版金融產(chǎn)品銷(xiāo)售保密協(xié)議客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估條款

2025版金融產(chǎn)品銷(xiāo)售保密協(xié)議客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估條款?本合同共二部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：第一條定義與解釋1.1本協(xié)議所稱(chēng)“金融產(chǎn)品”指由甲方（銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：__________，注冊(cè)地址：__________）向客戶(hù)（姓名/名稱(chēng)：__________，證件類(lèi)型：__________，證件號(hào)碼：__________）銷(xiāo)售的各類(lèi)理財(cái)、基金、信托、保險(xiǎn)及其他金融衍生品。1.2“保密信息”包括但不限于客戶(hù)身份信息、財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、交易記錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果及甲方提供的非公開(kāi)業(yè)務(wù)資料。1.3“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”指甲方根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部制度，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)及產(chǎn)品適配性進(jìn)行的綜合評(píng)價(jià)。第二條保密義務(wù)主體2.1甲方及其從業(yè)人員、代理人、關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)須履行保密義務(wù)。2.2乙方（客戶(hù)）同意對(duì)甲方提供的涉及其他客戶(hù)或甲方的商業(yè)秘密信息予以保密。第三條保密信息范圍3.1客戶(hù)提交的財(cái)產(chǎn)證明、收入證明、銀行流水、征信報(bào)告等文件。3.2甲方在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表、問(wèn)卷記錄、錄音錄像資料。3.3甲方內(nèi)部產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、定價(jià)模型、風(fēng)控策略及未公開(kāi)的銷(xiāo)售政策。第四條客戶(hù)信息收集與使用4.1甲方應(yīng)通過(guò)書(shū)面、電子或面談方式收集客戶(hù)信息，并明確告知用途及范圍。4.2客戶(hù)授權(quán)甲方將信息用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品匹配、監(jiān)管報(bào)備及合規(guī)審計(jì)，未經(jīng)客戶(hù)書(shū)面同意不得用于其他目的。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程5.1甲方應(yīng)按照《__________（監(jiān)管文件名稱(chēng)）》要求，采用__________（評(píng)估工具名稱(chēng)）完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。5.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期自測(cè)評(píng)完成之日起__________個(gè)月，超期需重新評(píng)估。5.3客戶(hù)對(duì)測(cè)評(píng)結(jié)果有異議的，可于__________日內(nèi)提出復(fù)核申請(qǐng)。第六條信息保存與銷(xiāo)毀6.1紙質(zhì)保密信息保存于甲方__________（部門(mén)名稱(chēng)）專(zhuān)用檔案室，電子信息存儲(chǔ)于__________（系統(tǒng)名稱(chēng)）加密數(shù)據(jù)庫(kù)。6.2保密信息保存期限為金融產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束后__________年，銷(xiāo)毀需經(jīng)__________（崗位名稱(chēng)）審批并記錄。第七條保密信息使用限制7.1甲方不得將客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果用于推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配的產(chǎn)品。7.2禁止甲方員工以任何形式向第三方披露客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估檔案，法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求除外。第八條保密期限8.1本協(xié)議保密義務(wù)自客戶(hù)簽署之日起生效，至下列情形中較晚者終止：（1）保密信息進(jìn)入公知領(lǐng)域；（2）雙方書(shū)面同意解除；（3）金融產(chǎn)品法律關(guān)系終止后__________年。第九條違約責(zé)任9.1一方違反保密義務(wù)的，應(yīng)賠償對(duì)方實(shí)際損失，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、訴訟費(fèi)用及合理律師費(fèi)。9.2甲方違反風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)定的，應(yīng)按照《__________（處罰依據(jù)）》承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。第十條法律適用與爭(zhēng)議解決10.1本協(xié)議適用__________（國(guó)家/地區(qū)）法律。10.2爭(zhēng)議應(yīng)提交__________（仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)）仲裁，仲裁地為_(kāi)_________（城市名稱(chēng)）。第十一條協(xié)議變更11.1協(xié)議條款變更需雙方簽署書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議編號(hào)為_(kāi)_________。第十二條不可抗力12.1因戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、公共衛(wèi)生事件等不可抗力導(dǎo)致保密義務(wù)無(wú)法履行的，受影響方應(yīng)在__________日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方。第十三條通知與送達(dá)甲方：__________（詳細(xì)地址）乙方：__________（詳細(xì)地址）第十四條條款獨(dú)立性14.1本協(xié)議部分條款無(wú)效不影響其他條款效力。第十五條權(quán)利轉(zhuǎn)讓限制15.1未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得將本協(xié)議權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。第十六條完整協(xié)議16.1本協(xié)議取代雙方此前就同一事項(xiàng)達(dá)成的所有口頭或書(shū)面約定。第十七條語(yǔ)言與版本17.1本協(xié)議以中文訂立，一式__________份，甲方執(zhí)__________份，乙方執(zhí)__________份。第十八條分拆銷(xiāo)售禁止18.1甲方不得將本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)分拆銷(xiāo)售或委托無(wú)資質(zhì)機(jī)構(gòu)實(shí)施。第十九條生效條件19.1本協(xié)議經(jīng)甲方蓋章及乙方簽署后生效，簽署日期以一方簽署日為準(zhǔn)。第二十條其他約定20.1未盡事宜由雙方協(xié)商解決，協(xié)商結(jié)果形成書(shū)面記錄作為附件__________。第二部分：第三方介入后的修正第二十一條第三方定義與類(lèi)型21.1本協(xié)議所稱(chēng)“第三方”指基于業(yè)務(wù)需要介入本協(xié)議履行過(guò)程的非協(xié)議簽署方，包括但不限于：（1）中介服務(wù)機(jī)構(gòu)（名稱(chēng)：__________，業(yè)務(wù)資質(zhì)編號(hào)：__________）；（2）技術(shù)服務(wù)提供商（名稱(chēng)：__________，服務(wù)范圍：__________）；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)或自律組織（名稱(chēng)：__________，職能范圍：__________）；（4）其他經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意的合作機(jī)構(gòu)（名稱(chēng)：__________，合作內(nèi)容：__________）。第二十二條第三方介入的授權(quán)與限制22.1甲方或乙方引入第三方前，需提前__________日以書(shū)面形式通知對(duì)方，并提供第三方資質(zhì)證明及合作方案。22.2第三方僅可在授權(quán)范圍內(nèi)接觸或處理保密信息，授權(quán)范圍需明確載明于《第三方服務(wù)協(xié)議》（編號(hào)：__________）。22.3第三方不得將保密信息用于授權(quán)范圍外的任何目的，且不得向次級(jí)第三方披露。第二十三條第三方保密義務(wù)23.1第三方應(yīng)簽署與本協(xié)議保密義務(wù)同等嚴(yán)格的保密承諾書(shū)（附件編號(hào)：__________），并接受甲方定期合規(guī)檢查。23.2第三方接觸的保密信息類(lèi)別包括：__________（列舉具體信息類(lèi)型），其保密期限與本協(xié)議第八條一致。23.3第三方違反保密義務(wù)的，甲方或乙方有權(quán)直接向其追責(zé)，并要求賠償因此導(dǎo)致的實(shí)際損失。第二十四條第三方責(zé)任劃分24.1第三方因故意或重大過(guò)失導(dǎo)致保密信息泄露的，獨(dú)立承擔(dān)全部法律責(zé)任。24.2甲方或乙方因第三方行為遭受損失的，可依據(jù)《第三方服務(wù)協(xié)議》向其追償，追償不足部分由過(guò)錯(cuò)方按責(zé)任比例分擔(dān)。24.3第三方需為其從業(yè)人員、代理人或關(guān)聯(lián)方的保密行為承擔(dān)連帶責(zé)任。第二十五條信息共享與安全要求（1）信息脫敏處理，隱去客戶(hù)身份證號(hào)、銀行賬號(hào)等敏感字段；（2）簽訂數(shù)據(jù)安全傳輸協(xié)議，明確傳輸方式（如__________）及加密標(biāo)準(zhǔn)（如__________）；（3）留存信息共享審批記錄，經(jīng)__________（崗位名稱(chēng)）簽字確認(rèn)。25.2第三方接收保密信息后，應(yīng)于__________小時(shí)內(nèi)向甲方發(fā)送確認(rèn)回執(zhí)。第二十六條第三方服務(wù)終止后的義務(wù)26.1第三方服務(wù)關(guān)系終止時(shí)，第三方應(yīng)于__________日內(nèi)：（1）返還或銷(xiāo)毀所有紙質(zhì)及電子保密信息；（2）提交由法定代表人簽署的《信息處理完畢確認(rèn)函》；（3）刪除系統(tǒng)中任何形式的保密信息備份。26.2甲方有權(quán)委托獨(dú)立機(jī)構(gòu)（名稱(chēng)：__________）對(duì)第三方信息銷(xiāo)毀情況進(jìn)行審計(jì)。第二十七條第三方爭(zhēng)議解決機(jī)制27.1因第三方介入引發(fā)的爭(zhēng)議，優(yōu)先通過(guò)三方協(xié)商解決，協(xié)商期為_(kāi)_________日。27.2協(xié)商不成的，任何一方可向__________（仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)）申請(qǐng)仲裁，仲裁裁決為終局結(jié)果。第二十八條第三方合規(guī)管理28.1第三方需每__________個(gè)月向甲方提交合規(guī)自查報(bào)告，內(nèi)容包括：（1）保密信息使用日志；（2）從業(yè)人員保密培訓(xùn)記錄；（3）系統(tǒng)安全漏洞修復(fù)情況。28.2甲方發(fā)現(xiàn)第三方存在違規(guī)行為的，有權(quán)立即暫停其服務(wù)權(quán)限，并要求限期整改。第二十九條費(fèi)用與報(bào)酬29.1第三方服務(wù)費(fèi)用由__________（甲方/乙方）承擔(dān)，支付方式為_(kāi)_________（如分期支付、一次性支付），支付時(shí)間為_(kāi)_________。29.2因第三方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致額外支出的，其應(yīng)承擔(dān)__________%的賠償責(zé)任。第三十條第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬30.1第三方在服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型、數(shù)據(jù)分析報(bào)告等）歸屬約定如下：__________（如歸甲方所有、雙方共有）。30.2第三方使用自有知識(shí)產(chǎn)權(quán)提供服務(wù)的，需保證不侵犯任何第三方權(quán)利，否則自行承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。第三十一條不可抗力與第三方責(zé)任豁免31.1因不可抗力導(dǎo)致第三方無(wú)法履行義務(wù)的，其應(yīng)及時(shí)通知甲方及乙方，并提供__________（機(jī)構(gòu)名稱(chēng)）出具的證明文件。31.2前述情形下，第三方僅承擔(dān)已實(shí)際控制信息部分的保密義務(wù)，其余責(zé)任豁免。第三十二條第三方替換條款（1）第三方喪失業(yè)務(wù)資質(zhì)；（2）連續(xù)__________次未通過(guò)合規(guī)檢查；（3）雙方一致認(rèn)為其服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。32.2更換第三方需重新履行第二十二條規(guī)定的授權(quán)程序。第三十三條通知與第三方聯(lián)絡(luò)第三方：__________（詳細(xì)地址）33.2第三方指定__________（職務(wù)）為其聯(lián)絡(luò)人，聯(lián)絡(luò)方式變更需提前__________日書(shū)面通知甲乙雙方。第三十四條條款整合效力34.1本部分條款為原協(xié)議的不可分割組成部分，與原條款沖突時(shí)以本部分為準(zhǔn)。甲方（銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）：名稱(chēng)：________________________法定代表人或授權(quán)代表：__________簽署日期：__________蓋章處：__________乙方（客戶(hù)）：姓名/名稱(chēng)：________________________證件類(lèi)型及號(hào)碼：_____