2025年基金從業(yè)人員資格考試題目解析

2025年基金從業(yè)人員資格考試題目解析1.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：A解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。所以A選項(xiàng)說法不完整，錯(cuò)誤?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開?；鸱蓊~持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。B、C、D選項(xiàng)說法正確。2.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購(gòu)和贖回都遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開放式基金的申購(gòu)和贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D解析：開放式基金的申購(gòu)和贖回原則包括：-未知價(jià)交易原則：股票基金、債券基金遵循未知價(jià)交易原則，即投資者在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，未知買賣的價(jià)格，申購(gòu)和贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。所以A選項(xiàng)正確。-確定價(jià)原則：貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，即按確定價(jià)原則。所以B選項(xiàng)正確。-金額申購(gòu)、份額贖回原則：開放式基金的申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。所以C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。3.某投資者通過場(chǎng)外投資10萬(wàn)元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：D解析：首先計(jì)算凈申購(gòu)金額，凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）。已知申購(gòu)金額為10萬(wàn)元即100000元，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則凈申購(gòu)金額=100000/（1+1.5%）≈98522.17（元）。然后計(jì)算申購(gòu)份額，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值。已知申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則申購(gòu)份額=98522.17/1.15≈85671.45（份）。4.以下關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于保護(hù)投資者利益，但會(huì)增加基金管理人的成本，不利于基金行業(yè)發(fā)展答案：D解析：基金信息披露具有以下重要作用：-有利于投資者的價(jià)值判斷：通過基金信息披露，投資者可以了解基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息，從而做出合理的投資決策，進(jìn)行價(jià)值判斷。所以A選項(xiàng)正確。-有利于防止利益沖突與利益輸送：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息披露可以使基金運(yùn)作更加透明，防止基金管理人、托管人等相關(guān)主體利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行利益沖突和利益輸送等違規(guī)行為。所以B選項(xiàng)正確。-有利于提高證券市場(chǎng)的效率：充分的信息披露可以使市場(chǎng)參與者獲得更多的信息，促進(jìn)市場(chǎng)的有效競(jìng)爭(zhēng)，提高證券市場(chǎng)的資源配置效率。所以C選項(xiàng)正確。-有利于保護(hù)投資者利益，促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展：信息披露雖然會(huì)增加基金管理人一定的成本，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，規(guī)范的信息披露可以增強(qiáng)投資者對(duì)基金行業(yè)的信任，吸引更多投資者參與，促進(jìn)基金行業(yè)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，而不是不利于基金行業(yè)發(fā)展。所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。5.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D解析：基金托管人的職責(zé)主要包括：-安全保管基金財(cái)產(chǎn)：這是基金托管人的首要職責(zé)，要確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，防止基金財(cái)產(chǎn)被挪用、侵占等。所以A選項(xiàng)屬于基金托管人職責(zé)。-按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶：以便進(jìn)行基金的資金收付和證券交易等操作。所以B選項(xiàng)屬于基金托管人職責(zé)。-對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立：避免不同基金財(cái)產(chǎn)之間的混淆和相互影響，保障基金財(cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作。所以C選項(xiàng)屬于基金托管人職責(zé)。而編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作和信息披露等工作，需要定期編制基金報(bào)告向投資者披露基金的運(yùn)作情況。所以D選項(xiàng)不屬于基金托管人職責(zé)。6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模答案：A解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。基金產(chǎn)品具有不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，而投資者也有不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等方式了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并將不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配，將基金銷售給適合的投資者，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益。雖然基金產(chǎn)品收益、期限、規(guī)模等因素也會(huì)在一定程度上影響投資者的選擇，但風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配是最核心的要求。所以A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)不符合要求。7.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金宣傳推介材料不得有下列情形：-虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；-預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。-違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；所以D選項(xiàng)正確。-詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；-夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述屬于片面強(qiáng)調(diào)基金業(yè)績(jī)，容易誤導(dǎo)投資者，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。-登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。8.某基金的貝塔值為2，收益率為10%，市場(chǎng)組合的收益率為15%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，其詹森α為（）A.-10%B.-5%C.0D.5%答案：B解析：詹森α是測(cè)定證券組合經(jīng)營(yíng)績(jī)效的一種指標(biāo)，是證券組合的實(shí)際期望收益率與位于證券市場(chǎng)線上的證券組合的期望收益率之差。根據(jù)詹森α的計(jì)算公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp為基金的實(shí)際收益率，Rf為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，β為基金的貝塔值，Rm為市場(chǎng)組合的收益率。已知Rp=10%，Rf=5%，β=2，Rm=15%，將數(shù)據(jù)代入公式可得：α=10%-[5%+2×(15%-5%)]=10%-(5%+2×10%)=10%-(5%+20%)=10%-25%=-15%+10%=-5%9.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法，錯(cuò)誤的是（）A.可以通過持倉(cāng)集中度分析來(lái)衡量基金的投資風(fēng)格B.基金持倉(cāng)平均市盈率可以反映基金的投資風(fēng)格C.換手率高的基金，投資風(fēng)格傾向于長(zhǎng)期投資D.股票基金的投資風(fēng)格可以分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和平衡型答案：C解析：-持倉(cāng)集中度分析：可以通過分析基金持倉(cāng)的股票數(shù)量、前十大重倉(cāng)股的持倉(cāng)比例等指標(biāo)來(lái)衡量基金的投資風(fēng)格。如果持倉(cāng)集中度較高，說明基金可能更傾向于集中投資少數(shù)幾只股票；反之則較為分散。所以A選項(xiàng)正確。-基金持倉(cāng)平均市盈率：市盈率是衡量股票估值的一個(gè)重要指標(biāo)，基金持倉(cāng)平均市盈率可以反映基金投資的股票整體的估值水平，從而體現(xiàn)基金的投資風(fēng)格。例如，低市盈率的基金可能更傾向于價(jià)值投資，高市盈率的基金可能更傾向于成長(zhǎng)投資。所以B選項(xiàng)正確。-換手率：換手率是指基金在一定時(shí)期內(nèi)買賣股票的頻率。換手率高的基金，說明基金經(jīng)理買賣股票較為頻繁，投資風(fēng)格傾向于短期交易；而換手率低的基金，投資風(fēng)格傾向于長(zhǎng)期投資。所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。-股票基金投資風(fēng)格分類：股票基金的投資風(fēng)格通常可以分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和平衡型。價(jià)值型基金注重股票的內(nèi)在價(jià)值，傾向于投資低估值的股票；成長(zhǎng)型基金更關(guān)注股票的成長(zhǎng)潛力，投資具有高增長(zhǎng)預(yù)期的股票；平衡型基金則兼顧價(jià)值和成長(zhǎng)。所以D選項(xiàng)正確。10.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸸芾砣擞畲蠡鸢福篋解析：基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括：-保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。所以A選項(xiàng)屬于內(nèi)部控制總體目標(biāo)。-防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。所以B選項(xiàng)屬于內(nèi)部控制總體目標(biāo)。-確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。所以C選項(xiàng)屬于內(nèi)部控制總體目標(biāo)。內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障公司的合規(guī)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息質(zhì)量等，而不是確保基金管理人盈利最大化。盈利受到市場(chǎng)環(huán)境、投資策略等多種因素的影響，不能作為內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。所以D選項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制總體目標(biāo)。11.下列關(guān)于債券基金的說法，正確的是（）A.債券基金的收益與市場(chǎng)利率同向變動(dòng)B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.債券基金主要投資于債券，因此不會(huì)面臨信用風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：-債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系：債券基金的收益與市場(chǎng)利率呈反向變動(dòng)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降，債券基金的凈值也會(huì)下降；反之，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升，債券基金的凈值會(huì)上升。所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。-債券基金的到期日：與單一債券有確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此沒有確定的到期日。但這并不是債券基金的核心特點(diǎn)，且與本題重點(diǎn)考查的其他特性關(guān)聯(lián)性不大。-收益率預(yù)測(cè)：債券基金的收益率比債券的收益率更難預(yù)測(cè)。因?yàn)閭鹜顿Y于多只債券，其收益受到債券的種類、期限、信用等級(jí)等多種因素的影響，而且基金經(jīng)理還會(huì)進(jìn)行投資組合的調(diào)整，所以其收益率的波動(dòng)更為復(fù)雜，更難預(yù)測(cè)。而單一債券在發(fā)行時(shí)就確定了票面利率等因素，其收益率相對(duì)容易預(yù)測(cè)。所以C選項(xiàng)正確。-信用風(fēng)險(xiǎn)：債券基金主要投資于債券，債券可能會(huì)面臨發(fā)行主體違約等信用風(fēng)險(xiǎn)，因此債券基金也會(huì)面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。這是為了保證基金交易的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，讓投資者能夠及時(shí)了解自己的交易申請(qǐng)是否被受理和確認(rèn)。所以答案選C。13.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具B.貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)C.貨幣市場(chǎng)基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響D.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過397天的債券答案：D解析：-投資特點(diǎn)與適用投資者：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如短期國(guó)債、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單等，具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者來(lái)說，是進(jìn)行短期投資的理想工具。所以A、B選項(xiàng)正確。-收益與市場(chǎng)利率關(guān)系：貨幣市場(chǎng)基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金的收益通常也會(huì)上升；反之，市場(chǎng)利率下降時(shí)，收益可能會(huì)下降。所以C選項(xiàng)正確。-投資限制：貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，組合中債券的剩余期限不得超過397天。所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。14.某基金在2024年1月1日的基金資產(chǎn)凈值為1億元，2024年12月31日的基金資產(chǎn)凈值為1.2億元，期間基金分紅0.1億元，則該基金在2024年的收益率為（）A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C解析：基金收益率的計(jì)算公式為：基金收益率=（期末基金資產(chǎn)凈值-期初基金資產(chǎn)凈值+期間分紅）/期初基金資產(chǎn)凈值×100%。已知期初基金資產(chǎn)凈值為1億元，期末基金資產(chǎn)凈值為1.2億元，期間分紅為0.1億元，將數(shù)據(jù)代入公式可得：基金收益率=（1.2-1+0.1）/1×100%=（0.2+0.1）/1×100%=0.3/1×100%=30%15.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。這是為了滿足反洗錢、客戶信息查詢等監(jiān)管和業(yè)務(wù)需求，確保在一定期限內(nèi)能夠追溯和查詢客戶的相關(guān)信息。所以答案選C。16.以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者了解基金的表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為基金管理人提供投資決策的參考C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只能采用單一指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素答案：C解析：-對(duì)投資者的作用：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者了解基金在過去一段時(shí)間內(nèi)的表現(xiàn)，包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)水平等，從而為投資者選擇基金提供參考。所以A選項(xiàng)正確。-對(duì)基金管理人的作用：對(duì)于基金管理人來(lái)說，基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以反映其投資管理能力，為其投資決策提供反饋和參考，有助于其改進(jìn)投資策略和方法。所以B選項(xiàng)正確。-評(píng)價(jià)指標(biāo)：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅采用單一指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)。單一指標(biāo)可能無(wú)法全面、準(zhǔn)確地反映基金的業(yè)績(jī)。通常需要綜合使用多個(gè)指標(biāo)，如收益率、夏普比率、特雷諾比率、詹森α等，從不同角度對(duì)基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。-風(fēng)險(xiǎn)因素：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。因?yàn)椴煌鸬娘L(fēng)險(xiǎn)水平可能不同，單純比較收益率可能會(huì)忽略風(fēng)險(xiǎn)的差異。只有將收益與風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合起來(lái)進(jìn)行評(píng)價(jià)，才能更客觀地衡量基金的業(yè)績(jī)。所以D選項(xiàng)正確。17.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人B.基金投資者、基金銷售人與基金托管人C.基金份額持有人、基金銷售人與基金管理人D.基金投資者、基金管理人與基金銷售人答案：A解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)并監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作，基金份額持有人是基金資產(chǎn)的所有者。他們?nèi)綐?gòu)成了基金合同的當(dāng)事人，通過基金合同明確各自的權(quán)利和義務(wù)?；痄N售人是基金銷售的中介機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)銷售基金產(chǎn)品，但不是基金合同的當(dāng)事人。基金投資者在購(gòu)買基金后成為基金份額持有人。所以A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。18.開放式基金的分紅方式有（）A.現(xiàn)金分紅和紅利再投資B.現(xiàn)金分紅和股票分紅C.紅利再投資和股票分紅D.只能是現(xiàn)金分紅答案：A解析：開放式基金的分紅方式有兩種：-現(xiàn)金分紅：是指基金公司將基金收益的一部分以現(xiàn)金的形式派發(fā)給投資者。這種方式可以讓投資者直接獲得現(xiàn)金收益，滿足投資者對(duì)現(xiàn)金的需求。-紅利再投資：是指基金將分紅所得的現(xiàn)金按照除息日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。紅利再投資可以增加投資者持有的基金份額，在基金凈值上漲時(shí)，有可能獲得更多的收益。股票分紅通常是指上市公司向股東分配股票，與開放式基金的分紅方式不同。所以A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。19.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)D.以上都是答案：D解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：-一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。這是為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，避免基金過度集中投資于某一家上市公司。所以A選項(xiàng)符合規(guī)定情形。-同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%（除完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受該比例限制）。所以B選項(xiàng)中超過5%也屬于違規(guī)情形。-基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。所以C選項(xiàng)屬于違規(guī)情形。綜上所述，答案選D。20.以下關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人C.基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.基金托管人不需要進(jìn)行信息披露答案：D解析：-職責(zé)終止時(shí)的審計(jì)與公告：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告。這是為了保證基金財(cái)產(chǎn)的透明度和投資者的知情權(quán)。所以A選項(xiàng)說法正確。-對(duì)違規(guī)指令的處理：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人；發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。所以B選項(xiàng)說法正確。-托管人基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)基金的托管情況、資產(chǎn)保管情況等進(jìn)行說明。所以C選項(xiàng)說法正確?；鹜泄苋擞行畔⑴读x務(wù)，需要按照規(guī)定披露與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息，以保障投資者的合法權(quán)益。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。21.某基金的標(biāo)準(zhǔn)差為15%，市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差為12%，該基金與市場(chǎng)組合的相關(guān)系數(shù)為0.8，則該基金的貝塔值為（）A.0.8B.1C.1.2D.1.5答案：C解析：貝塔值（β）的計(jì)算公式為：β=ρ×（σi/σm），其中ρ為該基金與市場(chǎng)組合的相關(guān)系數(shù)，σi為該基金的標(biāo)準(zhǔn)差，σm為市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差。已知該基金的標(biāo)準(zhǔn)差σi=15%，市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差σm=12%，相關(guān)系數(shù)ρ=0.8，將數(shù)據(jù)代入公式可得：β=0.8×（15%/12%）=0.8×1.25=1.222.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不得少于15年。這是為了滿足監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)追溯的需要，確保在一定期限內(nèi)能夠查詢和使用相關(guān)資料。所以答案選B。23.以下關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，說法錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有高度的權(quán)威性，不得違反C.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，不得進(jìn)行修改D.內(nèi)部控制制度應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督答案：C解析：-全面性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)核算等，確保公司的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)都受到有效的控制。所以A選項(xiàng)說法正確。-權(quán)威性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)具有高度的權(quán)威性，公司全體員工都必須嚴(yán)格遵守，不得違反。這是保證內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行的關(guān)鍵。所以B選項(xiàng)說法正確。-適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制制度需要根據(jù)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)環(huán)境變化等因素進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整和完善。隨著公司業(yè)務(wù)的拓展和外部環(huán)境的變化，原有的內(nèi)部控制制度可能不再適應(yīng)新的情況，需要進(jìn)行修改和優(yōu)化。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。-相互制約原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督，形成有效的制衡機(jī)制。例如，不同部門之間、崗位之間應(yīng)相互監(jiān)督，防止權(quán)力過度集中和內(nèi)部舞弊行為的發(fā)生。所以D選項(xiàng)說法正確。24.下列關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）A.QDII基金只能投資于境外股票市場(chǎng)B.QDII基金可以投資于境外債券市場(chǎng)C.QDII基金不需要進(jìn)行信息披露D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)一定比國(guó)內(nèi)基金低答案：B解析：-投資范圍：QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。所以QDII基金不僅可以投資于境外股票市場(chǎng)，還可以投資于境外債券市場(chǎng)等其他金融產(chǎn)品。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)正確。-信息披露：QDII基金也需要進(jìn)行信息披露，包括定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等，以向投資者披露基金的投資情況、資產(chǎn)凈值等信息，保障投資者的知情權(quán)。所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。-風(fēng)險(xiǎn)特征：QDII基金投資于境外市場(chǎng)，面臨著匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)不一定比國(guó)內(nèi)基金低。而且不同的QDII基金由于投資標(biāo)的和投資策略的不同，風(fēng)險(xiǎn)水平也會(huì)有所差異。所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。25.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。但是，出現(xiàn)（）情形時(shí)，基金管理人可以暫停接受投資人的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。A.因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作B.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C.基金合同約定的其他特殊情形D.以上都是答案：D解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)以下情形時(shí)，基金管理人可以暫停接受投資人的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)：-因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。不可抗力如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等情況可能會(huì)影響基金的投資交易、資產(chǎn)估值等正常運(yùn)作，此時(shí)基金管理人可以暫停申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。所以A選項(xiàng)符合規(guī)定。-證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值?；鸬纳曩?gòu)、贖回價(jià)格是以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，如果無(wú)法計(jì)算基金資產(chǎn)凈值，就無(wú)法確定申購(gòu)、贖回價(jià)格，因此可以暫停申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。所以B選項(xiàng)符合規(guī)定。-基金合同約定的其他特殊情形?；鸷贤梢愿鶕?jù)基金的特點(diǎn)和實(shí)際情況約定其他暫停申購(gòu)、贖回的情形，只要符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定即可。所以C選項(xiàng)符合規(guī)定。綜上所述，答案選D。26.以下關(guān)于基金的稅收，說法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額需要繳納印花稅答案：D解析：-基金買賣差價(jià)收入稅收：基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅。這是為了鼓勵(lì)基金的投資運(yùn)作，促進(jìn)基金行業(yè)的發(fā)展。所以A選項(xiàng)說法正確。-基金收入的所得稅代扣代繳：基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。因?yàn)榛鸱蓊~持有人可能包括個(gè)人投資者，對(duì)于這部分收入需要按照規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅。所以B選項(xiàng)說法正確。-個(gè)人投資者印花稅：個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。這有助于降低個(gè)人投資者的交易成本，提高投資積極性。所以C選項(xiàng)說法正確。-機(jī)構(gòu)投資者印花稅：機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額也暫免征收印花稅。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。27.某基金的夏普比率為0.5，市場(chǎng)組合的夏普比率為0.3，說明該基金（）A.承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益低于市場(chǎng)組合B.承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益高于市場(chǎng)組合C.風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)組合D.收益高于市場(chǎng)組合答案：B解析：夏普比率是衡量基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益的指標(biāo)，其計(jì)算公式為：夏普比率=（基金的平均收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。夏普比率越高，表明基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益越高。已知該基金的夏普比率為0.5，市場(chǎng)組合的夏普比率為0.3，0.5＞0.3，說明該基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益高于市場(chǎng)組合。夏普比率并不能直接反映基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的絕對(duì)水平，它主要是從風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益角度進(jìn)行比較。所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)正確，C、D選項(xiàng)不符合夏普比率的含義。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件。-基金合同：是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件，投資者需要了解合同中的各項(xiàng)條款，明確自己的權(quán)利和義務(wù)。-招募說明書：詳細(xì)介紹了基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用等信息，幫助投資者全面了解基金的情況。-基金產(chǎn)品資料概要：是對(duì)基金產(chǎn)品的簡(jiǎn)要介紹，便于投資者快速了解基金的核心信息。提供這些文件可以讓投資者充分了解基金產(chǎn)品，做出合理的投資決策。所以答案選D。29.以下關(guān)于基金的投資限制，說法正確的是（）A.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易C.基金不得買賣其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外D.以上都是答案：D解析：-對(duì)鎖定期不明確證券的投資限制：基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券，以避免投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。所以A選項(xiàng)說法正確。-資產(chǎn)支持證券的交易場(chǎng)所：基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易，這樣可以保證資產(chǎn)支持證券的交易具有一定的規(guī)范性和流動(dòng)性。所以B選項(xiàng)說法正確。-基金買賣其他基金份額的限制：基金不得買賣其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。這主要是為了防止基金之間的過度嵌套和復(fù)雜的投資結(jié)構(gòu)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。所以C選項(xiàng)說法正確。綜上所述，答案選D。30.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金的投資運(yùn)作答案：D解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：-建立并管理投資人的基金賬戶：記錄投資者的基本信息和基金持有情況等。所以A選項(xiàng)屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。-負(fù)責(zé)基金份額的登記：對(duì)投資者的申購(gòu)、贖回等交易進(jìn)行記錄和確認(rèn)，確?；鸱蓊~的準(zhǔn)確登記。所以B選項(xiàng)屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。-代理發(fā)放紅利：按照基金合同的約定，將基金的紅利發(fā)放給投資者。所以C選項(xiàng)屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。而進(jìn)行基金的投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)制定投資策略、選擇投資標(biāo)的等，以實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。所以D選項(xiàng)不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。31.下列關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）A.ETF可以在證券交易所上市交易B.ETF是一種開放式基金C.ETF只能進(jìn)行現(xiàn)金申購(gòu)、贖回D.ETF的申購(gòu)、贖回是用一籃子股票換取基金份額，用基金份額換取一籃子股票答案：C解析：-上市交易：ETF（交易型開放式指數(shù)基金）可以在證券交易所上市交易，投資者可以像買賣股票一樣在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF份額。所以A選項(xiàng)說法正確。-開放式基金性質(zhì)：ETF是一種開放式基金，它結(jié)合了封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)，既可以在二級(jí)市場(chǎng)交易，也可以進(jìn)行申購(gòu)、贖回。所以B選項(xiàng)說法正確。-申購(gòu)贖回方式：ETF的申購(gòu)、贖回通常是用一籃子股票換取基金份額，用基金份額換取一籃子股票，而不是只能進(jìn)行現(xiàn)金申購(gòu)、贖回。不過，也有一些ETF存在少量的現(xiàn)金替代等特殊情況，但總體上是以實(shí)物申贖為主。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說法正確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：-投資人利益優(yōu)先原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資人的利益放在首位，在銷售過程中充分考慮投資人的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦適合投資人的基金產(chǎn)品，避免為了自身利益而損害投資人的利益。所以A選項(xiàng)正確。-全面性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等信息，以及投資人的情況，包括投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等，為投資人提供全面、準(zhǔn)確的信息和建議。所以B選項(xiàng)正確。-客觀性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀、公正地介紹基金產(chǎn)品，不得夸大基金的收益，隱瞞基金的風(fēng)險(xiǎn)，確保投資人能夠獲得真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，做出合理的投資決策。所以C選項(xiàng)正確。綜上所述，答案選D。33.某基金的久期為5年，若市場(chǎng)利率上升1%，則該基金資產(chǎn)凈值約（）A.上升5%B.下降5%C.上升1%D.下降1%答案：B解析：久期是衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性的指標(biāo)，對(duì)于債券基金等固定收益類基金，久期可以用來(lái)近似估計(jì)利率變動(dòng)對(duì)基金資產(chǎn)凈值的影響。利率變動(dòng)對(duì)基金資產(chǎn)凈值的影響公式為：資產(chǎn)凈值變動(dòng)率≈-久期×利率變動(dòng)率。已知該基金的久期為5年，市場(chǎng)利率上升1%（即利率變動(dòng)率為+1%），將數(shù)據(jù)代入公式可得：資產(chǎn)凈值變動(dòng)率≈-5×1%=-5%即該基金資產(chǎn)凈值約下降5%。所以答案選B。34.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。這是為了保證基金按照合同約定的投資策略和比例進(jìn)行投資運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。所以答案選B。35.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法正確的是（）A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.以上都是答案：D解析：基金托管人的職責(zé)包括：-按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)：當(dāng)出現(xiàn)需要召開基金份額持有人大會(huì)的情形時(shí)，基金托管人有責(zé)任按照規(guī)定召集會(huì)議，保障基金份額持有人的權(quán)益。所以A選項(xiàng)說法正確。-對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基