金融投資顧問(wèn)服務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)

金融投資顧問(wèn)服務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（客戶）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（投資顧問(wèn)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資需求日益多樣化，為了滿足客戶的投資需求，乙方作為專業(yè)的金融投資顧問(wèn)，向甲方提供投資顧問(wèn)服務(wù)。1.2目的本告知書(shū)的目的在于向甲方充分揭示投資過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證甲方在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出明智的投資決策。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“投資顧問(wèn)服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供的投資建議、投資分析等服務(wù)。（2）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（3）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指因資產(chǎn)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)成本過(guò)高導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯(cuò)誤或技術(shù)故障等原因?qū)е峦顿Y損失的風(fēng)險(xiǎn)。（6）“政策風(fēng)險(xiǎn)”指由于國(guó)家政策變化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。2.2解釋規(guī)則本告知書(shū)中的條款應(yīng)按照通常的理解進(jìn)行解釋。如對(duì)某些條款存在爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解釋。三、服務(wù)內(nèi)容3.1投資顧問(wèn)服務(wù)范圍（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方提供個(gè)性化的投資建議。（2）投資建議包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等領(lǐng)域的投資建議。（3）乙方將定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和甲方的需求。3.2服務(wù)方式（1）乙方將通過(guò)電話、郵件、短信、面對(duì)面交流等方式為甲方提供投資顧問(wèn)服務(wù)。（2）乙方將根據(jù)甲方的需求和市場(chǎng)情況，及時(shí)向甲方提供投資信息和建議。3.3服務(wù)期限本服務(wù)的期限為自本合同生效之日起______年。服務(wù)期滿前，雙方如無(wú)異議，則本合同自動(dòng)延續(xù)______年。四、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，受多種因素影響，包括宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)、公司業(yè)績(jī)等。投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而上下起伏，導(dǎo)致甲方可能遭受投資損失。（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可預(yù)測(cè)和不可控制的，乙方無(wú)法保證甲方的投資收益，也無(wú)法避免市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資造成的損失。4.2信用風(fēng)險(xiǎn)（1）在投資過(guò)程中，甲方可能會(huì)面臨交易對(duì)手違約的風(fēng)險(xiǎn)。例如，債券發(fā)行人可能無(wú)法按時(shí)支付利息和本金，導(dǎo)致甲方遭受損失。（2）乙方將盡力評(píng)估交易對(duì)手的信用狀況，但無(wú)法完全消除信用風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)充分了解信用風(fēng)險(xiǎn)的存在，并自行承擔(dān)可能的損失。4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能在市場(chǎng)上缺乏流動(dòng)性，導(dǎo)致甲方在需要變現(xiàn)時(shí)無(wú)法及時(shí)以合理價(jià)格賣出，從而遭受損失。（2）甲方應(yīng)根據(jù)自己的資金需求和流動(dòng)性要求，合理選擇投資產(chǎn)品，避免因流動(dòng)性不足而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。4.4操作風(fēng)險(xiǎn)（1）投資過(guò)程中可能會(huì)由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯(cuò)誤或技術(shù)故障等原因?qū)е虏僮魇д`，例如交易指令錯(cuò)誤、交易系統(tǒng)故障等，從而給甲方帶來(lái)?yè)p失。（2）乙方將建立完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，盡力減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但無(wú)法完全避免。4.5政策風(fēng)險(xiǎn)（1）國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)政政策、貨幣政策、行業(yè)政策等的變化可能會(huì)對(duì)投資市場(chǎng)產(chǎn)生重大影響，導(dǎo)致投資產(chǎn)品的價(jià)格波動(dòng)和投資收益的不確定性。（2）甲方應(yīng)密切關(guān)注國(guó)家政策的變化，及時(shí)調(diào)整投資策略，以應(yīng)對(duì)政策風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影響。五、客戶的權(quán)利與義務(wù)5.1客戶的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本合同的約定提供投資顧問(wèn)服務(wù)。（2）甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于投資風(fēng)險(xiǎn)、收益情況、投資策略等。（3）甲方有權(quán)根據(jù)自己的判斷和決策，自主決定是否接受乙方的投資建議。（4）甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，如發(fā)覺(jué)乙方存在違反本合同約定的行為，有權(quán)要求乙方改正或承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。5.2客戶的義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照本合同的約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。（2）甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況等信息，以便乙方為其提供合適的投資建議。（3）甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解乙方提供的投資風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)和投資建議，自主做出投資決策，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的投資行為。（5）甲方應(yīng)配合乙方的工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息，以便乙方更好地為其提供服務(wù)。六、投資顧問(wèn)的權(quán)利與義務(wù)6.1投資顧問(wèn)的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定投資方案和提供投資建議。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用。（3）乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的信息進(jìn)行核實(shí)和調(diào)查，以保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（4）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的實(shí)際情況，對(duì)投資方案和投資建議進(jìn)行調(diào)整。6.2投資顧問(wèn)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，為甲方提供專業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的投資方案和提供合適的投資建議。（3）乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等。（4）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供投資信息和建議，并對(duì)投資信息和建議的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。（5）乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露甲方的相關(guān)信息。（6）乙方應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保證投資顧問(wèn)服務(wù)的合規(guī)性和安全性。（7）乙方應(yīng)接受甲方的監(jiān)督和評(píng)價(jià)，如發(fā)覺(jué)自身存在問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改。七、信息披露與保密7.1信息披露（1）乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向甲方披露投資顧問(wèn)服務(wù)的相關(guān)信息，包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)方式、服務(wù)費(fèi)用、投資風(fēng)險(xiǎn)等。（2）乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合的評(píng)估報(bào)告和投資建議的執(zhí)行情況報(bào)告，以便甲方了解投資情況。7.2保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)對(duì)在履行本合同過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人隱私予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效，直至相關(guān)信息不再具有保密價(jià)值。八、投資建議與決策8.1投資建議的提供（1）乙方將根據(jù)市場(chǎng)情況、投資產(chǎn)品的特點(diǎn)和甲方的需求，為甲方提供投資建議。投資建議將以書(shū)面或口頭形式向甲方傳達(dá)。（2）乙方提供的投資建議僅供甲方參考，甲方應(yīng)根據(jù)自己的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，自主決定是否采納乙方的投資建議。8.2客戶的投資決策（1）甲方應(yīng)認(rèn)真考慮乙方提供的投資建議，并根據(jù)自己的判斷和決策，自主做出投資決策。甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資決策的風(fēng)險(xiǎn)和后果。（2）甲方在做出投資決策后，應(yīng)及時(shí)通知乙方，以便乙方協(xié)助甲方進(jìn)行投資操作。九、費(fèi)用與支付9.1服務(wù)費(fèi)用（1）甲方應(yīng)按照本合同的約定向乙方支付投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式為：__________（具體計(jì)算方式）。（2）服務(wù)費(fèi)用將根據(jù)甲方的投資資產(chǎn)規(guī)模和服務(wù)期限進(jìn)行計(jì)算，甲方應(yīng)在______（具體時(shí)間）前支付服務(wù)費(fèi)用。9.2支付方式甲方可以通過(guò)以下方式支付服務(wù)費(fèi)用：（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用轉(zhuǎn)賬至乙方指定的銀行賬戶。（2）支票：甲方應(yīng)將支票開(kāi)具給乙方，并注明支付的服務(wù)費(fèi)用金額。9.3其他費(fèi)用除服務(wù)費(fèi)用外，甲方還應(yīng)承擔(dān)因投資交易產(chǎn)生的其他費(fèi)用，包括但不限于交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、過(guò)戶費(fèi)等。這些費(fèi)用將根據(jù)實(shí)際發(fā)生的金額由甲方承擔(dān)。十、違約責(zé)任10.1客戶的違約責(zé)任（1）若甲方未按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一天，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。（2）若甲方違反本合同的約定，從事違法違規(guī)的投資行為，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.2投資顧問(wèn)的違約責(zé)任（1）若乙方未按照本合同的約定為甲方提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。（2）若乙方違反本合同的約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人隱私，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。十一、協(xié)議的變更與終止11.1協(xié)議的變更（1）本合同的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）若法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本合同的部分條款無(wú)法履行或需要進(jìn)行調(diào)整，雙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化，協(xié)商對(duì)本合同進(jìn)行相應(yīng)的變更。11.2協(xié)議的終止（1）本合同期滿，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本合同自動(dòng)終止。（2）雙方協(xié)商一致，可以提前終止本合同。（3）若一方違反本合同的約定，另一方有權(quán)提前終止本合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（4）若因不可抗力等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因?qū)е卤竞贤瑹o(wú)法履行，本合同自動(dòng)終止，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。但在不可抗力事件發(fā)生后，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并盡力采取措施減少損失。十二、爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議的解決方式（1）本合同的解釋和執(zhí)行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。（2）若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。12.2法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。十三、通知與送達(dá)13.1通知的方式（1）雙方之間的任何通知或通訊應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不限于信件、傳真、郵件）發(fā)送至對(duì)方在本合同中指定的地址或聯(lián)系方式。（2）通知在以下時(shí)間視為送達(dá)：以郵寄方式發(fā)送的，在投郵后第______個(gè)工作日視為送達(dá)；以傳真或郵件方式發(fā)送的，在發(fā)送成功后視為送達(dá)。13.2送達(dá)的認(rèn)定（1）若一方變更其在本合同中的地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前______個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方。否則，對(duì)方按照原地址或聯(lián)系方式發(fā)送的通知或通訊視為有效送達(dá)。（2）雙方確認(rèn)，本合同中約定的送達(dá)方式和送達(dá)時(shí)間適用于本合同履行過(guò)程中的各類通知、文件、資料等的送達(dá)。十四、附則14.1協(xié)議的完整性本合