證券從業(yè)資格證適應(yīng)新常態(tài)試題及答案

證券從業(yè)資格證適應(yīng)新常態(tài)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些是證券市場(chǎng)的基本功能？（）

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.投機(jī)交易

E.促進(jìn)企業(yè)成長

2.以下哪些屬于證券市場(chǎng)的參與者？（）

A.投資者

B.證券公司

C.證券交易所

D.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E.銀行

3.以下關(guān)于股票的定義，正確的是？（）

A.股票是公司為籌集資金而發(fā)行的股份憑證。

B.股票代表著股東在公司中的所有權(quán)。

C.股票是公司利潤分配的依據(jù)。

D.股票的持有者對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

E.股票的買賣不需要支付任何費(fèi)用。

4.以下關(guān)于債券的定義，正確的是？（）

A.債券是公司為籌集資金而發(fā)行的債權(quán)憑證。

B.債券的持有者享有優(yōu)先償還本金的權(quán)利。

C.債券的持有者享有優(yōu)先分配利潤的權(quán)利。

D.債券的利率一般固定。

E.債券的期限越長，風(fēng)險(xiǎn)越高。

5.以下關(guān)于基金的定義，正確的是？（）

A.基金是由專業(yè)機(jī)構(gòu)管理的，以投資股票、債券等金融資產(chǎn)為主要目的的集合投資。

B.基金的投資組合具有分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

C.基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。

D.基金的規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小。

E.基金的運(yùn)作不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

6.以下關(guān)于金融期貨的定義，正確的是？（）

A.金融期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約，約定在未來某個(gè)時(shí)間以特定價(jià)格買賣某種金融資產(chǎn)。

B.金融期貨的主要功能是套期保值。

C.金融期貨的風(fēng)險(xiǎn)較高，適合所有投資者。

D.金融期貨的交易場(chǎng)所為證券交易所。

E.金融期貨的買賣雙方在合約到期時(shí)必須進(jìn)行實(shí)物交割。

7.以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，正確的是？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶買賣證券提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的業(yè)務(wù)。

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收益主要來自于交易傭金。

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合所有投資者。

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要客戶具備一定的專業(yè)知識(shí)。

E.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶可以是機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。

8.以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)，正確的是？（）

A.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義買賣證券，獲取差價(jià)收益。

B.證券自營業(yè)務(wù)的收益主要來自于投資收益。

C.證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高，需要具備較強(qiáng)的市場(chǎng)判斷能力。

D.證券自營業(yè)務(wù)的客戶主要是機(jī)構(gòu)投資者。

E.證券自營業(yè)務(wù)不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

9.以下關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)，正確的是？（）

A.證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶發(fā)行證券提供承銷服務(wù)的業(yè)務(wù)。

B.證券承銷業(yè)務(wù)的收益主要來自于承銷費(fèi)用。

C.證券承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合所有投資者。

D.證券承銷業(yè)務(wù)的客戶主要是上市公司。

E.證券承銷業(yè)務(wù)的運(yùn)作不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

10.以下關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)，正確的是？（）

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資建議和決策服務(wù)的業(yè)務(wù)。

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的收益主要來自于咨詢費(fèi)用。

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合所有投資者。

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的客戶主要是個(gè)人投資者。

E.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的運(yùn)作不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)是金融體系的核心，對(duì)國家經(jīng)濟(jì)具有重要的支撐作用。（）

2.證券交易所的成立是為了規(guī)范證券交易行為，保護(hù)投資者利益。（）

3.股票價(jià)格的波動(dòng)主要受公司基本面因素的影響。（）

4.債券的信用風(fēng)險(xiǎn)主要取決于發(fā)行公司的財(cái)務(wù)狀況。（）

5.基金的管理費(fèi)用與基金規(guī)模成正比。（）

6.金融期貨的買賣雙方在合約到期時(shí)必須進(jìn)行實(shí)物交割。（）

7.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要由市場(chǎng)波動(dòng)因素引起。（）

8.證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要由證券公司自身的操作和管理水平引起。（）

9.證券承銷業(yè)務(wù)的成功與否主要取決于發(fā)行人的信譽(yù)和市場(chǎng)需求。（）

10.證券投資咨詢業(yè)務(wù)提供的服務(wù)包括投資組合建議、市場(chǎng)分析等。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券市場(chǎng)的基本功能。

2.解釋股票和債券的區(qū)別。

3.描述基金投資的特點(diǎn)。

4.說明證券公司自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，如何通過證券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。

2.論述證券公司如何在合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上，提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施中國證券市場(chǎng)的法律法規(guī)？（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國人民銀行

D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

2.股票市場(chǎng)的基本交易單位是？（）

A.股

B.元

C.手

D.噸

3.債券的發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱為？（）

A.貼現(xiàn)發(fā)行

B.面值發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.折價(jià)發(fā)行

4.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策和日常管理，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)通常擔(dān)任這一角色？（）

A.證券交易所

B.證券公司

C.基金公司

D.投資者

5.金融期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量是？（）

A.1手

B.10手

C.100手

D.1000手

6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶資金賬戶的存款利息由？（）

A.證券公司支付

B.證券交易所支付

C.客戶自行承擔(dān)

D.中國證監(jiān)會(huì)支付

7.證券自營業(yè)務(wù)的收益主要來源于？（）

A.交易傭金

B.投資收益

C.交易手續(xù)費(fèi)

D.承銷費(fèi)用

8.證券承銷業(yè)務(wù)分為代銷和包銷兩種方式，以下哪種方式下，證券公司不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.代銷

B.包銷

C.連續(xù)包銷

D.分段包銷

9.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪種服務(wù)不屬于證券投資咨詢的范疇？（）

A.投資組合建議

B.市場(chǎng)分析

C.法律咨詢

D.投資決策

10.以下哪個(gè)指標(biāo)通常用來衡量證券市場(chǎng)的流動(dòng)性？（）

A.交易量

B.交易價(jià)格

C.流通市值

D.交易時(shí)間

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCDE

2.ABCD

3.AB

4.ABD

5.AB

6.AB

7.ABE

8.ABC

9.ABD

10.ABC

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.對(duì)

2.對(duì)

3.錯(cuò)

4.對(duì)

5.錯(cuò)

6.錯(cuò)

7.對(duì)

8.對(duì)

9.對(duì)

10.對(duì)

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資金配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和促進(jìn)企業(yè)成長。

2.股票代表股東所有權(quán)，債券代表債權(quán)，股票收益不確定，債券收益固定，股票風(fēng)險(xiǎn)較高，債券風(fēng)險(xiǎn)較低。

3.基金投資特點(diǎn)包括分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理、流動(dòng)性強(qiáng)、投資門檻低。

4.證券公司自營業(yè)務(wù)以自身名義買賣證券，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)代表客戶買賣證券，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給客戶。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，證券市場(chǎng)通過價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，