股票證券與財通基金管理知識分析版

財通基金管理有限公司

財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金

基金合同

基金管理人：財通基金管理有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

二零一二年十一月

最新精品資料整理推薦，更新于二。二O年十二月二十六日2020年12月26日生期六19期0:00

.............................................最新資料推?7................................................................................

目錄

第一部分前言...................................................................2

第二部分釋義....................................................................4

第三部分基金的基本情況.......................................................11

第四部分基金份額的發(fā)售.......................................................14

第五部分基金備案..............................................................16

第六部分基金份額的申購與贖回.................................................17

第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)............................................24

第八部分基金份額持有人大會...................................................31

第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序..............................38

第十部分基金的托管...........................................................41

第十一部分基金份額的登記.....................................................42

第十二部分基金的保本..........................................................44

第十三部分基金保本的保障機制..................................................46

第十四部分基金的投資.........................................................55

第十五部分基金的財產(chǎn).........................................................68

第十六部分基金資產(chǎn)估值.......................................................69

第十七部分基金費用與稅收.....................................................74

第十八部分基金的收益與分配...................................................76

第十九部分基金的會計與審計...................................................78

第二十部分基金的信息披露.....................................................79

第二十一部分保本周期到期.....................................................85

第二十二部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算............................91

第二十三部分違約責任.........................................................93

第二十四部分爭議的處理和適用的法律..........................................94

第二十五部分基金合同的效力...................................................94

第二十六部分其他事項.........................................................95

第二十七部分基金合同內(nèi)容摘要.................................................96

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第一部分前言

一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則

1、訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權(quán)益，明確基金合同當事人的

權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運作。

2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》（以下簡稱“《合同

法》''）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》''）、《證券投

資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”卜《證券投資基金銷售管理辦法》

（以下簡稱”《銷售辦法》”卜《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信

息披露辦法》”）、《關(guān)于保本基金的指導意見》和其他有關(guān)法律法規(guī)。

3、訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權(quán)

益。

二、基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其

他與基金相關(guān)的涉及基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與

基金合同有沖突，均以基金合同為準?；鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。

基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?/p>

資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事

人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。

三、財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基

金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)

會”）核準。

中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實

質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),

但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

內(nèi)容涉及界定基金合同當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基

金合同為準。基金合同生效后，若因法律法規(guī)的修改或新法律法規(guī)的頒布施行導

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最新資制推吞

致基金合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的強制性規(guī)定不一致，應(yīng)當以屆時有效

的法律法規(guī)的規(guī)定為準。

五、投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金

融機構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。

投資者購買本保本基金份額的行為視為同意保證合同的約定。

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第二部分釋義

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金

2、基金管理人：指財通基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、擔保人：指依據(jù)《中華人民共和國擔保法》為本基金提供擔保的擔保人。

就本基金第一個保本周期而言，指中海信達擔保有限公司。自第二個保本周期起

的后續(xù)各保本周期，本基金的保本保障機制發(fā)生變更的，以屆時基金管理人的公

告為準

5、基金合同或本基金合同：指《財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金基金

合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充

6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財通保本混合

型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

7、招募說明書：指《財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》及

其定期的更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金基金份額

發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基

金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2011年6月9日頒布、同年10月1日實施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日

實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施

的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

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14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會

16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會

批準可投資于中國證券市場，并取得中國國家外匯管理局額度批準的中國境外的

機構(gòu)投資者

20、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者、發(fā)起資金

提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

21、發(fā)起資金：指基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人

高級管理人員、基金經(jīng)理等投資管理人員參與認購本基金的資金

22、發(fā)起式基金：指符合《運作辦法》及中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于增設(shè)發(fā)起

式基金審核通道有關(guān)問題的通知》中相關(guān)條件募集、且募集資金中發(fā)起資金不少

于規(guī)定金額的開放式基金

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額,

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機構(gòu)：指財通基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

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27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為財通基金管理有

限公司或接受財通基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

28＞基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構(gòu)買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件,

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、保本周期：指基金管理人提供保本的期限，即自《基金合同》生效之日

起至三個公歷年后對應(yīng)日止，如該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日?！痘?/p>

金合同》中若無特別所指，即為當期保本周期

35、保本周期起始日：第一個保本周期起始日為《基金合同》生效日，其后

保本周期起始日以基金管理人公告為準

36、保本周期到期日：指保本周期屆滿的最后一日，如該對應(yīng)日為非工作日，

則順延至下一個工作日?！痘鸷贤分腥魺o特別所指，即為當期保本周期屆滿

日

37、持有到期：在本基金第一個保本周期指基金份額持有人持有其認購的基

金份額至第一個保本周期到期日的行為；在第二個保本周期起后續(xù)各保本周期指

基金份額持有人持有過渡期申購、過渡期自上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期或過

渡期由本基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換入本基金的基金份額至相應(yīng)保本周期

到期日的行為

38、過渡期：到期操作期間截止日次日起至下一保本周期開始日前不超過

20個工作日的一段期間，具體日期由基金管理人在當期保本周期到期日前公告

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的到期處理規(guī)則中確定

39、過渡期申購：指投資人在過渡期的限定期限內(nèi)申請購買基金份額的行為

40、折算日：本基金第一個保本周期后各保本周期起始日的前一工作日，即

過渡期最后一個工作日?！痘鸷贤分腥魺o特別所指，折算日即為當期保本周

期起始日的前一工作日

41、基金份額折算：在折算日，在基金份額持有人所持有的基金份額所代表

的資產(chǎn)凈值總額保持不變的前提下，變更登記為基金份額凈值為1.00元的基金

份額，基金份額數(shù)按折算比例相應(yīng)調(diào)整

42、認購并持有到期的基金份額的投資金額：指基金份額持有人認購并持有

到期的基金份額的凈認購金額、認購費用及募集期間的利息收入之和

43、過渡期申購并持有到期的基金份額的投資金額：指基金份額持有人在過

渡期內(nèi)進行申購并持有到期的基金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值及過渡期申

購費用之和

44、從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期基金份額的投資金額：指基金份額持

有人將其上一保本周期持有到期的基金份額轉(zhuǎn)入當期保本周期的，其基金份額在

折算日所代表的資產(chǎn)凈值

45、認購保本金額：指基金持有人認購并持有到期的基金份額的投資金額

46、過渡期申購保本金額：指基金持有人過渡期申購并持有到期的基金份額

的投資金額

47、從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期基金份額的保本金額：指基金份額持

有人將其上一保本周期持有到期的基金份額轉(zhuǎn)入當期保本周期并持有到期的，其

基金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值

48、持有到期的基金份額的可贖回金額：指根據(jù)基金保本周期到期日基金份

額凈值計算的可贖回金額，即基金份額持有人認購、或過渡期申購、或從上一保

本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期并持有到期的基金份額與保本周期到期日基金份額凈

值的乘積

49、到期操作期間：指基金管理人在保本周期到期日前公告指定的一個期間。

在此期間內(nèi)，基金份額持有人可將其在當期保本周期持有到期的基金份額進行贖

回、轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金、轉(zhuǎn)入下一保本周期或繼續(xù)持有變更后基

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金的基金份額

50、保本：在第一個保本周期到期日，如基金份額持有人認購并持有到期的

基金份額的可贖回金額加上其認購并持有到期的基金份額的累計分紅款項之和

低于其認購保本金額，基金管理人應(yīng)補足該差額，并在保本周期到期日后二十個

工作日內(nèi)（含第二十個工作日）將該差額支付給基金份額持有人，擔保人對此提

供不可撤銷的連帶責任保證；本基金第一個保本周期后各保本周期到期日，如基

金份額持有人過渡期申購、或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期并持有到期的基

金份額的可贖回金額加上其過渡期申購、或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期并

持有到期的基金份額在當期保本周期內(nèi)的累計分紅款項之和低于其過渡期申購

保本金額、或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期的基金份額的保本金額，由當期

有效的《基金合同》、保證合同或風險買斷合同約定的基金管理人或保本義務(wù)人

將該差額支付給基金份額持有人

51、保證：第一個保本周期內(nèi)，擔保人為本基金保本提供的不可撤銷的連帶

責任保證，保證范圍為基金份額持有人認購并持有到期的基金份額的可贖回金額

加上其認購并持有到期的基金份額的累計分紅款項之和低于其認購保本金額的

差額部分，保證期限為基金保本周期到期日起六個月。自第二個保本周期起的后

續(xù)各保本周期的保本保障機制，由基金管理人與擔保人或保本義務(wù)人屆時簽訂的

保證合同或風險買斷合同決定，并由基金管理人在當期保本周期開始前公告

52、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

53、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

54、T+nB：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

55、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

56、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

57、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財通基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

58、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

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59、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

60、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

61、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基

金管理人管理的其他基金基金份額的行為

62、保證合同：指基金管理人和擔保人簽訂的《財通保本混合型發(fā)起式證券

投資基金保證合同》

63、擔保費用：指擔保人就本基金的擔保事宜收取的相關(guān)費用（該費用從基

金管理費中列支）

64、保本基金存續(xù)條件：本基金保本周期屆滿時，符合法律法規(guī)有關(guān)擔保人、

或保本義務(wù)人資質(zhì)要求、并經(jīng)基金管理人和基金托管人認可的擔保人、或保本義

務(wù)人同意為本基金下一保本周期提供保本保障，與本基金管理人簽訂保證合同或

風險買斷合同，同時本基金滿足法律法規(guī)和本合同規(guī)定的基金存續(xù)要求

65、轉(zhuǎn)入下一保本周期：在符合保本基金存續(xù)條件下，持有到期的基金份額

持有人繼續(xù)持有本基金基金份額的行為

66、保本周期到期后基金的存續(xù)形式：保本周期屆滿時，在符合保本基金存

續(xù)條件下，本基金繼續(xù)存續(xù)；否則，本基金變更為非保本的債券型基金，基金名

稱相應(yīng)變更為“財通收益增強債券型證券投資基金”。如果本基金不符合法律法

規(guī)和《基金合同》對基金存續(xù)要求，則本基金按照本合同的規(guī)定終止

67、保本周期到期選擇：基金份額持有人在保本周期到期后，選擇贖回本基

金基金份額、將本基金基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額、轉(zhuǎn)

入下一保本周期、或繼續(xù)持有變更后基金的基金份額的行為

68、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所

持基金份額銷售機構(gòu)的操作

69、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

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70、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

71、元：指人民幣元

72、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、己實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

73、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

74、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

75、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

76、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和基金份額凈值的過程

77、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

及其他媒體

78、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀

事件。

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第三部分基金的基本情況

一、基金名稱

財通保本混合型發(fā)起式證券投資基金

二、基金的類別

保本混合型證券投資基金

三、基金的運作方式

契約型開放式

四、基金的投資目標

通過靈活運用投資組合保險策略，在保障本金安全的前提下，力爭在保本周

期內(nèi)實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。

五、基金的最低募集份額總額和金額

本基金為發(fā)起式基金，最低募集份額總額為5000萬份，基金募集金額不少

于5000萬元人民幣，其中，發(fā)起資金提供方認購本基金的總金額不少于1000萬

元人民幣，且持有期限不少于3年。

六、基金的募集規(guī)模上限

本基金首次募集規(guī)模上限為10億元人民幣（不包括募集期利息），規(guī)?？刂?/p>

的具體辦法參見基金份額發(fā)售公告。

七、基金份額發(fā)售面值和認購費用

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金認購費率最高不超過5%,具體費率按招募說明書的規(guī)定執(zhí)行。

八、基金存續(xù)期限

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不定期

九、保本保障機制

本基金第一個保本周期由中海信達擔保有限公司擔任擔保人，按照保證合同

約定為本基金基金管理人的保本義務(wù)承擔不可撤銷的連帶責任保證。

自第二個保本周期起的后續(xù)各保本周期的保本保障機制，由基金管理人與擔

保人或保本義務(wù)人屆時簽訂的保證合同或風險買斷合同決定，并由基金管理人在

當期保本周期開始前公告。

十、保本周期

本基金的保本周期為三年，自《基金合同》生效之日起至三個公歷年后對應(yīng)

日止。如該對應(yīng)日為非工作日，保本周期到期日順延至下一個工作日。

H'?一、保本

在第一個保本周期到期日，如基金份額持有人認購并持有到期的基金份額的

可贖回金額加上其認購并持有到期的基金份額的累計分紅款項之和低于其認購

保本金額,基金管理人應(yīng)補足該差額，并在保本周期到期日后二十個工作日內(nèi)（含

第二十個工作日）將該差額支付給基金份額持有人，擔保人對此提供不可撤銷的

連帶責任保證；本基金第一個保本周期后各保本周期到期日，如基金份額持有人

過渡期申購、或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期并持有到期的基金份額的可贖

回金額加上其過渡期申購、或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期并持有到期的基

金份額在當期保本周期內(nèi)的累計分紅款項之和低于其過渡期申購保本金額、或從

上一保本周期轉(zhuǎn)入當期保本周期的基金份額的保本金額，由當期有效的《基金合

同》、保證合同或風險買斷合同約定的基金管理人或保本義務(wù)人將該差額支付給

基金份額持有人。

基金份額持有人在保本周期內(nèi)申購，或在當期保本周期到期日前贖回或轉(zhuǎn)換

出的基金份額或者發(fā)生《基金合同》約定的其他不適用保本條款情形的，相應(yīng)基

金份額不適用本條款。

十二、保本的保證

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第一個保本周期內(nèi)，擔保人為本基金保本提供不可撤銷的連帶責任保證，保

證范圍為基金份額持有人認購并持有到期的基金份額的可贖回金額加上其認購

并持有到期的基金份額的累計分紅款項之和低于其認購保本金額的差額部分，保

證期限為基金保本周期到期日起六個月。第一個保本周期內(nèi)，擔保人承擔保證責

任的最高限額不超過按《基金合同》生效之日確認的基金份額所計算的認購保本

金額。

本基金第一個保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保障事宜，由基金管

理人與擔保人、或保本義務(wù)人屆時簽訂的保證合同或風險買斷合同決定，并由基

金管理人在當期保本周期開始前公告。

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第四部分基金份額的發(fā)售

一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象

1、發(fā)售時間

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

2、發(fā)售方式

通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的增加銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。

基金發(fā)售機構(gòu)認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發(fā)售機構(gòu)

確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。

3、發(fā)售對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和合

格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投

資人。

二、發(fā)起資金認購

基金管理人股東、基金管理人固有資金、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)

理等投資管理人員認購金額不低于1,000萬元，認購的基金份額持有期限不低于

三年。

三、基金份額的認購

1、認購費用

本基金的認購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。基金認購費

用不列入基金財產(chǎn)，認購費率不得超過5%。

2、募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。

3、基金認購份額的計算

基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。

4、認購份額余額的處理方式

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認購份額的計算保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入，由

此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

四、基金份額認購金額的限制

1、投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。

2、基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制，具

體限制請參看招募說明書。

3、基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制，具

體限制和處理方法請參看招募說明書。

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第五部分基金備案

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于5000

萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人，其

中發(fā)起資金提供方認購本基金的總金額不少于1000萬元人民幣，且發(fā)起資金的

提供方承諾持有期限不少于三年的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明

書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報

告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?/p>

金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足募集生效條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：

1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同

期存款利息。

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承

擔。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低

于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前

述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。

《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基

金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。

法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第六部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機

構(gòu)，并予以公告?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按

銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額

申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈

值為基準進行計算；

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2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“后進先出”原則，即對該基金份額持有人在該銷售機構(gòu)托管的

基金份額進行贖回處理時，認購、申購確認日期在先的基金份額后贖回，認購、

申購確認日期在后的基金份額先贖回，以確定所適用的贖回費率；本基金保本周

期屆滿時，若不符合保本基金存續(xù)條件，本基金變更為“財通收益增強債券型證

券投資基金”后，贖回遵循“先進先出”原則，即對該基金份額持有人在該銷售機

構(gòu)托管的基金份額進行贖回處理時，認購、申購確認日期在先的基金份額先贖回,

認購、申購確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率;。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?/p>

必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購申

請即為有效。

投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款

項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)

點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申

購款項退還給投資人。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖

回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書。

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2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具

體規(guī)定請參見招募說明書。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

參見招募說明書。

4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五

入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后

計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計

算或公告。

2、申購份額的計算及余額的處理方式：本基金申購份額的計算詳見《招募

說明書》。本基金的申購費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。申購

的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計

算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金

財產(chǎn)承擔。

3、贖回金額的計算及處理方式：本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》。

本基金的贖回費率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。贖回金額為按實

際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位

為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損

失由基金財產(chǎn)承擔。

4、申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)。

5、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖

回基金份額時收取。不低于贖回費總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付登記

費和其他必要的手續(xù)費。

6、本基金的申購費率最高不超過5%,贖回費率最高不超過5%。本基金的

申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收

費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示?；鸸?/p>

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理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或

收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

七、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份

額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5,6項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受

投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購

公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫

停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。

八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支

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付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基

金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量

占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日

的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同

的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理

部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦

理并公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前

提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回

申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處

理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，

直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回

部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為

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有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒體上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，同時在指定媒體上刊登公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會

備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒體上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。

3、如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購

或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2個工作日在指定媒體刊登基金重新開放申購或贖

回的公告，并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日的基金份

額凈值。

4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重

復刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前

2個工作日在指定媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放

申購或贖回日公告最近一個工作日的基金份額凈值。

H--、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金

與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換

費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公

告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

十二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

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繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十三、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

十四、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十五、基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

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第七部分基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)

一、基金管理人

（一）基金管理人簡況

名稱：財通基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)吳淞路619號505室

法定代表人：

設(shè)立日期：20n年6月21日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2011】840號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：貳億元人民幣

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話/p>

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處

理;

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（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資融券；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值,

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確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度、半年度和年度基金報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔責任；

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（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?/p>

他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在