證券從業(yè)資格證信用評(píng)級(jí)體系試題及答案

證券從業(yè)資格證信用評(píng)級(jí)體系試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些機(jī)構(gòu)屬于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)？

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算公司

C.中國(guó)人民銀行

D.信用評(píng)級(jí)公司

2.信用評(píng)級(jí)的主要目的是什么？

A.為投資者提供投資參考

B.為發(fā)行人提供融資便利

C.為監(jiān)管部門(mén)提供監(jiān)管依據(jù)

D.為金融機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)管理

3.信用評(píng)級(jí)等級(jí)通常包括哪些等級(jí)？

A.AAA

B.AA

C.A

D.BBB

4.以下哪些因素會(huì)影響信用評(píng)級(jí)結(jié)果？

A.企業(yè)盈利能力

B.企業(yè)償債能力

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

D.政策法規(guī)

5.信用評(píng)級(jí)報(bào)告通常包括哪些內(nèi)容？

A.評(píng)級(jí)對(duì)象的基本情況

B.評(píng)級(jí)依據(jù)和方法

C.評(píng)級(jí)結(jié)果

D.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)免責(zé)聲明

6.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)分為哪些類型？

A.企業(yè)信用評(píng)級(jí)

B.政府信用評(píng)級(jí)

C.金融債券評(píng)級(jí)

D.證券評(píng)級(jí)

7.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)遵循哪些原則？

A.公正性

B.客觀性

C.實(shí)事求是

D.保密性

8.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)如何處理利益沖突？

A.建立利益沖突管理制度

B.及時(shí)披露利益沖突

C.避免參與利益沖突的評(píng)級(jí)項(xiàng)目

D.采取必要措施消除利益沖突

9.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)如何保證評(píng)級(jí)結(jié)果的獨(dú)立性？

A.獨(dú)立開(kāi)展評(píng)級(jí)工作

B.獨(dú)立制定評(píng)級(jí)方法和標(biāo)準(zhǔn)

C.獨(dú)立聘請(qǐng)?jiān)u級(jí)專家

D.獨(dú)立審核評(píng)級(jí)報(bào)告

10.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)如何保護(hù)評(píng)級(jí)對(duì)象的商業(yè)秘密？

A.簽訂保密協(xié)議

B.限制評(píng)級(jí)對(duì)象信息的披露

C.對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象提供的信息進(jìn)行保密處理

D.建立評(píng)級(jí)對(duì)象信息保密制度

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.信用評(píng)級(jí)是對(duì)發(fā)行人或其發(fā)行債券的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的活動(dòng)。（）

2.信用評(píng)級(jí)結(jié)果越高，意味著發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)越小。（）

3.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)只能對(duì)債券進(jìn)行評(píng)級(jí)，不能對(duì)其他金融產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)。（）

4.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)報(bào)告必須經(jīng)過(guò)發(fā)行人同意后方可對(duì)外發(fā)布。（）

5.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以接受發(fā)行人的付費(fèi)咨詢。（）

6.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)同一發(fā)行人的不同評(píng)級(jí)項(xiàng)目應(yīng)保持一致性。（）

7.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，可以對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行實(shí)地考察。（）

8.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果具有法律效力，可以作為投資者進(jìn)行投資的唯一依據(jù)。（）

9.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，不得泄露評(píng)級(jí)對(duì)象的商業(yè)秘密。（）

10.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，應(yīng)確保評(píng)級(jí)結(jié)果的準(zhǔn)確性和公正性。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述信用評(píng)級(jí)的基本流程。

2.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中應(yīng)遵循哪些職業(yè)道德準(zhǔn)則？

3.信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)證券市場(chǎng)有哪些影響？

4.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)如何保證評(píng)級(jí)結(jié)果的獨(dú)立性和客觀性？

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述信用評(píng)級(jí)在金融市場(chǎng)中的作用及其重要性。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信用評(píng)級(jí)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用和局限性。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主要服務(wù)對(duì)象是：

A.投資者

B.發(fā)行人

C.監(jiān)管部門(mén)

D.金融機(jī)構(gòu)

2.以下哪個(gè)不是信用評(píng)級(jí)的基本等級(jí)？

A.AAA

B.AA

C.B

D.A

3.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)報(bào)告通常包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

A.評(píng)級(jí)對(duì)象的財(cái)務(wù)報(bào)表

B.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的歷史評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)

C.評(píng)級(jí)對(duì)象的市場(chǎng)分析

D.以上都是

4.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)方法不包括以下哪項(xiàng)？

A.統(tǒng)計(jì)分析

B.專家意見(jiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.投票機(jī)制

5.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)通常由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定？

A.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自行制定

B.監(jiān)管部門(mén)制定

C.行業(yè)協(xié)會(huì)制定

D.國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)

6.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)，首先需要評(píng)估的是：

A.評(píng)級(jí)對(duì)象的財(cái)務(wù)狀況

B.評(píng)級(jí)對(duì)象的市場(chǎng)地位

C.評(píng)級(jí)對(duì)象的管理層

D.評(píng)級(jí)對(duì)象的行業(yè)前景

7.以下哪個(gè)不是信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的職業(yè)道德準(zhǔn)則？

A.公正性

B.客觀性

C.利益沖突

D.競(jìng)爭(zhēng)性

8.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)利益沖突，應(yīng)采取以下哪種措施？

A.繼續(xù)評(píng)級(jí)

B.延遲評(píng)級(jí)

C.主動(dòng)披露

D.拒絕評(píng)級(jí)

9.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)以下哪個(gè)方面沒(méi)有直接影響？

A.投資者決策

B.市場(chǎng)流動(dòng)性

C.債券定價(jià)

D.發(fā)行人的融資成本

10.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)過(guò)程中，如果評(píng)級(jí)對(duì)象提供的信息不準(zhǔn)確，應(yīng)如何處理？

A.忽略信息，繼續(xù)評(píng)級(jí)

B.要求提供準(zhǔn)確信息

C.延遲評(píng)級(jí)

D.中斷評(píng)級(jí)

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案：

1.D

2.A,B,C

3.A,B,C,D

4.A,B,C

5.A,B,C,D

6.A,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

二、判斷題答案：

1.√

2.√

3.×

4.×

5.×

6.√

7.√

8.×

9.√

10.√

三、簡(jiǎn)答題答案：

1.信用評(píng)級(jí)的基本流程包括：收集評(píng)級(jí)對(duì)象信息、進(jìn)行初步分析、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、確定評(píng)級(jí)等級(jí)、撰寫(xiě)評(píng)級(jí)報(bào)告、發(fā)布評(píng)級(jí)結(jié)果。

2.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的職業(yè)道德準(zhǔn)則包括：公正性、客觀性、獨(dú)立性、保密性、誠(chéng)信、專業(yè)勝任能力。

3.信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)證券市場(chǎng)的影響包括：影響投資者決策、影響市場(chǎng)流動(dòng)性、影響債券定價(jià)、影響發(fā)行人的融資成本。

4.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)保證評(píng)級(jí)結(jié)果的獨(dú)立性和客觀性的方法包括：建立獨(dú)立的評(píng)級(jí)團(tuán)隊(duì)、采用科學(xué)的評(píng)級(jí)方法、嚴(yán)格的信息保密制度、定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。

四、論述題答案：

1.信用評(píng)級(jí)在金融市場(chǎng)中的作用及其重要性包括：