2025年證券從業(yè)資格證持續(xù)改進(jìn)試題及答案

2025年證券從業(yè)資格證持續(xù)改進(jìn)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于證券公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，正確的說法有：

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國家稅務(wù)總局

2.以下屬于證券交易市場的有：

A.證券交易所

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.期貨交易所

D.證券公司營業(yè)部

3.以下關(guān)于證券公司內(nèi)部控制，正確的說法有：

A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的要求

C.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適應(yīng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要

D.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與公司治理結(jié)構(gòu)相適應(yīng)

4.以下關(guān)于證券發(fā)行與承銷，正確的說法有：

A.證券發(fā)行是指發(fā)行人首次向社會公眾發(fā)行證券的行為

B.證券承銷是指證券公司受發(fā)行人委托，發(fā)行證券的行為

C.證券發(fā)行與承銷應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則

D.證券發(fā)行與承銷應(yīng)當(dāng)遵守證券法及相關(guān)規(guī)定

5.以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，正確的說法有：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為全權(quán)代理和委托代理

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則

6.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)，正確的說法有：

A.證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司為投資者提供證券投資咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則

C.證券投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則

D.證券投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守證券法及相關(guān)規(guī)定

7.以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)，正確的說法有：

A.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義買賣證券的行為

B.證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)經(jīng)營原則

C.證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制原則

D.證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守證券法及相關(guān)規(guī)定

8.以下關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，正確的說法有：

A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司接受投資者委托，管理其資產(chǎn)的業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循投資者利益優(yōu)先原則

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)經(jīng)營原則

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守證券法及相關(guān)規(guī)定

9.以下關(guān)于證券公司債券，正確的說法有：

A.證券公司債券是指證券公司為籌集資金而發(fā)行的債券

B.證券公司債券分為公募債券和私募債券

C.證券公司債券的發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合證券法及相關(guān)規(guī)定

D.證券公司債券的發(fā)行應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)規(guī)定

10.以下關(guān)于證券市場違法違規(guī)行為，正確的說法有：

A.證券市場違法違規(guī)行為是指違反證券法及相關(guān)規(guī)定的行為

B.證券市場違法違規(guī)行為包括內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐發(fā)行等

C.證券市場違法違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到法律制裁

D.證券市場違法違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)及時查處

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)全部為實(shí)收貨幣資本。（）

2.證券公司的分支機(jī)構(gòu)可以獨(dú)立進(jìn)行證券業(yè)務(wù)活動。（）

3.證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券從業(yè)資格證書。（）

4.證券公司的財(cái)務(wù)會計(jì)制度應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定，并報中國證監(jiān)會備案。（）

5.證券公司的自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以相互分離，獨(dú)立運(yùn)作。（）

6.證券公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。（）

7.證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行信息披露。（）

8.證券公司可以委托不具備證券從業(yè)資格的人員從事證券業(yè)務(wù)。（）

9.證券市場交易價格由市場供求關(guān)系決定，不受任何外界干預(yù)。（）

10.證券投資者在證券市場上的交易行為，不受法律保護(hù)。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

2.簡述證券發(fā)行與承銷的主要程序。

3.簡述證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要服務(wù)內(nèi)容。

4.簡述證券公司債券發(fā)行的條件。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其重要性。

2.論述證券公司合規(guī)經(jīng)營對于維護(hù)市場秩序和投資者利益的意義。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的風(fēng)險控制部門，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險控制工作的機(jī)構(gòu)是：

A.風(fēng)險管理部

B.審計(jì)部

C.法務(wù)部

D.人力資源部

2.證券公司進(jìn)行證券自營業(yè)務(wù)時，下列哪項(xiàng)不屬于自營業(yè)務(wù)的禁止行為：

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.操縱市場

C.從事與自營業(yè)務(wù)無關(guān)的活動

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用客戶資金

3.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為：

A.代客戶買賣證券

B.指導(dǎo)客戶進(jìn)行證券交易

C.未經(jīng)客戶同意擅自改變交易方式

D.接受客戶的全權(quán)委托

4.證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于投資顧問業(yè)務(wù)的禁止行為：

A.向客戶提供投資建議

B.利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶隱瞞投資風(fēng)險

D.未經(jīng)客戶同意提供投資建議

5.證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為：

A.代客戶管理資產(chǎn)

B.未經(jīng)客戶同意進(jìn)行投資

C.向客戶披露投資組合信息

D.未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行高風(fēng)險投資

6.證券公司債券的信用評級，下列哪項(xiàng)不屬于信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮的因素：

A.證券公司的財(cái)務(wù)狀況

B.證券公司的經(jīng)營狀況

C.證券市場的整體狀況

D.證券公司的注冊資本

7.證券公司發(fā)行債券，下列哪項(xiàng)不屬于發(fā)行債券的條件：

A.證券公司有穩(wěn)定的盈利能力

B.證券公司有良好的信用記錄

C.證券公司有足夠的抵押物

D.證券公司有明確的資金用途

8.證券公司違反證券法規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于中國證監(jiān)會的處罰措施：

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.解除董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)

9.證券投資者保護(hù)基金的作用，下列哪項(xiàng)不屬于保護(hù)基金的主要功能：

A.對證券投資者進(jìn)行賠償

B.維護(hù)證券市場穩(wěn)定

C.促進(jìn)證券公司合規(guī)經(jīng)營

D.提高證券公司競爭力

10.證券公司進(jìn)行證券自營業(yè)務(wù)時，下列哪項(xiàng)不屬于自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求：

A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度

B.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制

C.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會報告自營業(yè)務(wù)情況

D.證券公司可以不進(jìn)行自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.答案：A

解析思路：中國證監(jiān)會是證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行證券市場的法律法規(guī)。

2.答案：A,B

解析思路：證券交易所和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是證券交易市場的主要組成部分。

3.答案：A,B,C,D

解析思路：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)全面覆蓋，符合法律法規(guī)，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展，并與治理結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。

4.答案：A,B,C,D

解析思路：證券發(fā)行與承銷涉及發(fā)行人首次發(fā)行證券、證券公司承銷、遵循原則和遵守規(guī)定。

5.答案：A,B,C,D

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及代理客戶買賣證券，包括全權(quán)代理和委托代理，遵循自愿和誠信原則。

6.答案：A,B,C,D

解析思路：證券投資顧問業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)，遵循客戶利益優(yōu)先，公平公正，并遵守相關(guān)法規(guī)。

7.答案：A,B,C,D

解析思路：證券自營業(yè)務(wù)以公司名義買賣證券，遵循合規(guī)、風(fēng)險控制原則，并遵守相關(guān)法規(guī)。

8.答案：A,B,C,D

解析思路：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受委托管理資產(chǎn)，遵循投資者利益優(yōu)先，合規(guī)經(jīng)營，并遵守相關(guān)法規(guī)。

9.答案：A,B,C,D

解析思路：證券公司債券發(fā)行需符合規(guī)定，分為公募和私募，遵守國家有關(guān)規(guī)定。

10.答案：A,B,C,D

解析思路：證券市場違法違規(guī)行為包括內(nèi)幕交易、操縱市場等，應(yīng)受法律制裁并查處。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.答案：正確

解析思路：證券公司注冊資本要求實(shí)收貨幣資本。

2.答案：錯誤

解析思路：證券公司的分支機(jī)構(gòu)不得獨(dú)立進(jìn)行證券業(yè)務(wù)活動。

3.答案：正確

解析思路：董事、監(jiān)事、高級管理人員需取得證券從業(yè)資格證書。

4.答案：正確

解析思路：證券公司財(cái)務(wù)會計(jì)制度需符合國家規(guī)定并備案。

5.答案：正確

解析思路：自營業(yè)務(wù)需與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分離，獨(dú)立運(yùn)作。

6.答案：正確

解析思路：內(nèi)部控制制度需涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)。

7.答案：正確

解析思路：發(fā)行人需按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

8.答案：錯誤

解析思路：證券公司不得委托不具備證券從業(yè)資格的人員從事證券業(yè)務(wù)。

9.答案：正確

解析思路：證券市場交易價格由市場供求關(guān)系決定。

10.答案：錯誤

解析思路：證券投資者在證券市場的交易行為受法律保護(hù)。

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.答案：（此處應(yīng)簡要列出證券公司內(nèi)部控制的基本原則，如：合規(guī)性、完整性、有效性、獨(dú)立性、責(zé)任性等。）

2.答案：（此處應(yīng)簡要描述證券發(fā)行與承銷的主要程序，如：發(fā)行準(zhǔn)備、發(fā)行申請、發(fā)行定價、承銷協(xié)議簽訂、發(fā)行公告、發(fā)行登記等。）

3.答案：（此處應(yīng)簡要說明證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要服務(wù)內(nèi)容，如：投資建議、市場分析、投資策略、風(fēng)險管理等。