特許金融分析師考試行業(yè)背景知識(shí)補(bǔ)充試題及答案

特許金融分析師考試行業(yè)背景知識(shí)補(bǔ)充試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些是導(dǎo)致全球金融危機(jī)的主要因素？

A.全球金融監(jiān)管不足

B.高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品泛濫

C.宏觀經(jīng)濟(jì)政策失誤

D.銀行系統(tǒng)過(guò)度依賴短期融資

E.以上都是

2.下列哪些屬于金融衍生品？

A.期權(quán)

B.股票

C.債券

D.遠(yuǎn)期合約

E.以上都是

3.下列哪些屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.以上都是

4.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的功能？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資源配置

C.信用創(chuàng)造

D.信息披露

E.以上都是

5.下列哪些屬于金融監(jiān)管的主要內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

B.市場(chǎng)監(jiān)管

C.法規(guī)監(jiān)管

D.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

E.以上都是

6.以下哪些屬于金融創(chuàng)新的類型？

A.產(chǎn)品創(chuàng)新

B.服務(wù)創(chuàng)新

C.技術(shù)創(chuàng)新

D.管理創(chuàng)新

E.以上都是

7.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的參與者？

A.銀行

B.企業(yè)

C.政府

D.個(gè)人

E.以上都是

8.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的分類？

A.貨幣市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.金融衍生品市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)

E.以上都是

9.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)

E.以上都是

10.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具？

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.以上都是

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場(chǎng)的波動(dòng)性是投資者必須接受的風(fēng)險(xiǎn)之一。（）

2.金融衍生品只涉及風(fēng)險(xiǎn)，不涉及收益。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)自留是指企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何措施。（）

4.金融市場(chǎng)中的所有交易都是即期交易。（）

5.金融監(jiān)管的目的是為了保護(hù)投資者的利益。（）

6.金融創(chuàng)新可以完全消除金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.金融市場(chǎng)的參與者包括所有具有金融需求的個(gè)人和組織。（）

8.貨幣市場(chǎng)主要交易的是長(zhǎng)期金融工具。（）

9.銀行是金融市場(chǎng)中的唯一金融機(jī)構(gòu)。（）

10.金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具可以完全避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述金融衍生品的基本特征。

2.解釋什么是金融市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并舉例說(shuō)明。

3.簡(jiǎn)要描述金融監(jiān)管在金融市場(chǎng)中的作用。

4.分析金融危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響，并提出防范措施。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述金融全球化對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響，并探討如何應(yīng)對(duì)由此帶來(lái)的挑戰(zhàn)。

2.分析金融科技創(chuàng)新對(duì)傳統(tǒng)金融行業(yè)的影響，以及金融科技公司如何通過(guò)創(chuàng)新提升金融服務(wù)效率。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.金融衍生品的價(jià)值主要依賴于以下哪一項(xiàng)？

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.利率

C.股息

D.價(jià)格波動(dòng)

2.以下哪一項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的微觀功能？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.資源配置

C.信用創(chuàng)造

D.產(chǎn)業(yè)升級(jí)

3.金融監(jiān)管的最終目的是什么？

A.保護(hù)投資者利益

B.促進(jìn)金融市場(chǎng)穩(wěn)定

C.提高金融機(jī)構(gòu)效率

D.以上都是

4.金融市場(chǎng)的參與者中，以下哪一項(xiàng)不屬于機(jī)構(gòu)投資者？

A.保險(xiǎn)公司

B.基金

C.政府

D.個(gè)人

5.貨幣市場(chǎng)的典型代表是哪個(gè)市場(chǎng)？

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)

6.金融衍生品中的“遠(yuǎn)期合約”屬于哪種類型？

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期合約

D.掉期

7.以下哪一項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)的一種？

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.股票風(fēng)險(xiǎn)

8.金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能通常通過(guò)以下哪一種機(jī)制實(shí)現(xiàn)？

A.買賣雙方協(xié)商

B.交易所報(bào)價(jià)

C.政府定價(jià)

D.行業(yè)協(xié)會(huì)指導(dǎo)

9.金融創(chuàng)新的主要目的是什么？

A.降低成本

B.提高效率

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

10.以下哪一項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案：

1.E

2.A,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

二、判斷題答案：

1.√

2.×

3.×

4.×

5.√

6.×

7.√

8.×

9.×

10.×

三、簡(jiǎn)答題答案：

1.金融衍生品的基本特征包括：與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)聯(lián)、價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)、杠桿作用、高風(fēng)險(xiǎn)性。

2.金融市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)參與者難以迅速、低成本地買賣資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。例如，當(dāng)市場(chǎng)參與者試圖賣出資產(chǎn)時(shí)，可能無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)找到買方，導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格下跌。

3.金融監(jiān)管在金融市場(chǎng)中的作用包括：維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融市場(chǎng)穩(wěn)定、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

4.金融危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響包括：經(jīng)濟(jì)衰退、失業(yè)率上升、金融體系不穩(wěn)定。防范措施包括：加強(qiáng)金融監(jiān)管、完善金融體系、提高金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、加強(qiáng)國(guó)際合作。

四、論述題答案：

1.金融全球化對(duì)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響包括：風(fēng)險(xiǎn)全球化、風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜性增加、風(fēng)險(xiǎn)管理工具和策略的多樣化。應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的措施包括：