銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的原則與方法試題及答案

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的原則與方法試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的原則包括：

A.全面性原則

B.預(yù)防為主原則

C.法規(guī)遵循原則

D.系統(tǒng)性原則

E.適時(shí)性原則

2.以下哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的方法？

A.內(nèi)部控制

B.外部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

3.在銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

E.風(fēng)險(xiǎn)處理

4.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？

A.專家訪談

B.文件審查

C.數(shù)據(jù)分析

D.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

E.歷史分析

5.以下哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？

A.定性分析

B.定量分析

C.案例分析

D.專家評(píng)估

E.統(tǒng)計(jì)分析

6.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)控制的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

E.風(fēng)險(xiǎn)承受

7.在銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法？

A.實(shí)時(shí)監(jiān)控

B.定期檢查

C.異常報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

E.風(fēng)險(xiǎn)反饋

8.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

E.風(fēng)險(xiǎn)承受

9.以下哪些是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中內(nèi)部控制的主要內(nèi)容？

A.指揮控制

B.策略控制

C.制度控制

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.人力資源控制

10.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪些是外部審計(jì)的作用？

A.提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.監(jiān)督內(nèi)部控制

C.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

E.提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的核心目標(biāo)是確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。（√）

2.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)該以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主要防范對(duì)象。（×）

3.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)最小化的原則。（×）

4.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)側(cè)重于定性分析。（×）

5.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)注重風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的及時(shí)性。（√）

6.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。（√）

7.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和流程。（√）

8.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以通過(guò)定期審計(jì)來(lái)完成。（×）

9.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行排序。（√）

10.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的外部審計(jì)可以替代內(nèi)部審計(jì)的作用。（×）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的三個(gè)基本步驟。

2.解釋什么是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”策略。

3.闡述銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中內(nèi)部控制與外部審計(jì)的區(qū)別。

4.簡(jiǎn)要說(shuō)明銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中如何平衡風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的關(guān)系。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述銀行在風(fēng)險(xiǎn)防控中如何運(yùn)用信息技術(shù)手段提升風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和效果。

2.分析當(dāng)前金融市場(chǎng)中新興風(fēng)險(xiǎn)類型的特點(diǎn)及其對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的基本原則？

A.全面性原則

B.預(yù)防為主原則

C.法規(guī)遵循原則

D.經(jīng)濟(jì)效益原則

2.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型通常被認(rèn)為是銀行最核心的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

3.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下哪種方法側(cè)重于數(shù)量分析？

A.定性分析

B.定量分析

C.案例分析

D.專家評(píng)估

4.以下哪種內(nèi)部控制措施不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的范疇？

A.獨(dú)立審計(jì)

B.信息系統(tǒng)安全

C.內(nèi)部培訓(xùn)

D.業(yè)務(wù)流程重組

5.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法能夠提供實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)信息？

A.定期檢查

B.異常報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)反饋

6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

7.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的外部審計(jì)通常由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？

A.銀行內(nèi)部審計(jì)部門

B.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.獨(dú)立第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.銀行董事會(huì)

8.以下哪種情況可能表明銀行面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張

B.負(fù)債成本上升

C.資產(chǎn)質(zhì)量下降

D.凈利潤(rùn)增長(zhǎng)

9.銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)類型與銀行員工的職業(yè)操守有關(guān)？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)防控方法強(qiáng)調(diào)通過(guò)多樣化投資來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCDE：全面性、預(yù)防為主、法規(guī)遵循、系統(tǒng)性、適時(shí)性原則是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的基本原則。

2.ABCDE：內(nèi)部控制、外部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)都是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的方法。

3.ABCDE：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處理是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。

4.ABCDE：專家訪談、文件審查、數(shù)據(jù)分析、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、歷史分析都是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。

5.ABCDE：定性分析、定量分析、案例分析、專家評(píng)估、統(tǒng)計(jì)分析都是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法。

6.ABCDE：風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)承受都是風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。

7.ABCDE：實(shí)時(shí)監(jiān)控、定期檢查、異常報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)反饋都是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法。

8.ABCDE：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)承受都是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的方法。

9.ABCDE：指揮控制、策略控制、制度控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、人力資源控制都是內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

10.ABCDE：提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)督內(nèi)部控制、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平都是外部審計(jì)的作用。

二、判斷題答案及解析思路

1.√：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的核心目標(biāo)確實(shí)是確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展。

2.×：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)以信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等為主要防范對(duì)象。

3.×：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)最小化與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的平衡原則。

4.×：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)結(jié)合定性分析和定量分析。

5.√：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)注重風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的及時(shí)性。

6.√：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。

7.√：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和流程。

8.×：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以通過(guò)實(shí)時(shí)監(jiān)控、定期檢查等多種方法完成。

9.√：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響進(jìn)行排序。

10.×：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控中的外部審計(jì)不能替代內(nèi)部審計(jì)的作用，兩者是互補(bǔ)的。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制。

2.風(fēng)險(xiǎn)分散策略通過(guò)將投資組合多樣化，降低單一投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響。

3.內(nèi)部控制是由銀行內(nèi)部實(shí)施的，而外部審計(jì)是由獨(dú)立第三方進(jìn)行的；內(nèi)部控制側(cè)重于日常管理，外部審計(jì)側(cè)重于合規(guī)性檢查。

4.平衡風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避需要根據(jù)銀行的