特許金融分析師考試學(xué)習(xí)計(jì)劃試題及答案

特許金融分析師考試學(xué)習(xí)計(jì)劃試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的基本功能？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.資金籌集

D.貨幣政策制定

2.以下哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.普通貸款

3.以下哪項(xiàng)不是財(cái)務(wù)報(bào)表的三個(gè)基本報(bào)表？

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書(shū)

4.以下哪項(xiàng)不是投資組合管理的目標(biāo)？

A.最大化回報(bào)

B.最小化風(fēng)險(xiǎn)

C.保持投資組合的流動(dòng)性

D.實(shí)現(xiàn)投資組合的多樣化

5.以下哪種投資策略屬于主動(dòng)管理？

A.指數(shù)投資

B.被動(dòng)投資

C.股票投資

D.債券投資

6.以下哪種市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)？

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)

7.以下哪項(xiàng)不是財(cái)務(wù)比率分析的目的？

A.評(píng)估公司的盈利能力

B.評(píng)估公司的償債能力

C.評(píng)估公司的運(yùn)營(yíng)效率

D.評(píng)估公司的市場(chǎng)價(jià)值

8.以下哪種投資策略屬于固定收益投資？

A.股票投資

B.債券投資

C.外匯投資

D.期貨投資

9.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

10.以下哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.普通貸款

姓名：____________________

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場(chǎng)是進(jìn)行股票、債券等金融工具交易的市場(chǎng)。（正確/錯(cuò)誤）

2.主動(dòng)管理策略是通過(guò)研究市場(chǎng)趨勢(shì)和個(gè)股表現(xiàn)來(lái)選擇投資標(biāo)的。（正確/錯(cuò)誤）

3.資產(chǎn)負(fù)債表反映了公司在一定時(shí)間內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況。（正確/錯(cuò)誤）

4.財(cái)務(wù)比率分析可以通過(guò)計(jì)算財(cái)務(wù)比率來(lái)評(píng)估公司的盈利能力和償債能力。（正確/錯(cuò)誤）

5.期權(quán)是一種給予持有者在特定時(shí)間以特定價(jià)格買入或賣出某資產(chǎn)的權(quán)利。（正確/錯(cuò)誤）

6.投資組合管理的主要目標(biāo)是最大化投資回報(bào)，而忽略了風(fēng)險(xiǎn)控制。（正確/錯(cuò)誤）

7.貨幣市場(chǎng)工具通常是短期金融工具，期限通常在一年以下。（正確/錯(cuò)誤）

8.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免任何可能帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的投資活動(dòng)。（正確/錯(cuò)誤）

9.被動(dòng)投資策略通常涉及復(fù)制一個(gè)特定的市場(chǎng)指數(shù)。（正確/錯(cuò)誤）

10.金融分析師的主要職責(zé)是提供關(guān)于投資決策的專業(yè)建議。（正確/錯(cuò)誤）

姓名：____________________

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的主要功能。

2.解釋財(cái)務(wù)比率分析中流動(dòng)比率和速動(dòng)比率的區(qū)別。

3.描述投資組合管理的兩個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)類型。

4.說(shuō)明衍生品交易的基本原理及其風(fēng)險(xiǎn)。

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四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，如何平衡投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)。

2.分析金融危機(jī)對(duì)全球金融市場(chǎng)的影響，并探討金融分析師在危機(jī)期間的角色和職責(zé)。

姓名：____________________

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的三大組成部分？

A.銀行

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.股票市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)

2.在財(cái)務(wù)報(bào)表中，以下哪項(xiàng)不是資產(chǎn)負(fù)債表的一部分？

A.資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.所有者權(quán)益

D.凈利潤(rùn)

3.以下哪種投資策略旨在復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)？

A.主動(dòng)管理

B.被動(dòng)管理

C.多元化投資

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

4.以下哪項(xiàng)不是影響股價(jià)的主要因素？

A.公司業(yè)績(jī)

B.經(jīng)濟(jì)政策

C.市場(chǎng)情緒

D.天氣預(yù)報(bào)

5.以下哪種金融工具屬于固定收益工具？

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.期貨

6.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)接受

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

7.以下哪項(xiàng)不是金融分析師的職責(zé)？

A.提供投資建議

B.分析市場(chǎng)趨勢(shì)

C.管理投資組合

D.制定公司戰(zhàn)略

8.以下哪項(xiàng)不是財(cái)務(wù)比率分析中的盈利能力指標(biāo)？

A.毛利率

B.凈利率

C.資產(chǎn)回報(bào)率

D.流動(dòng)比率

9.以下哪項(xiàng)不是貨幣市場(chǎng)工具？

A.國(guó)庫(kù)券

B.商業(yè)票據(jù)

C.股票

D.定期存款

10.以下哪項(xiàng)不是影響外匯匯率的主要因素？

A.政治穩(wěn)定性

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.利率差異

D.季節(jié)性因素

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題

1.D.貨幣政策制定

2.C.期權(quán)

3.D.財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明書(shū)

4.D.實(shí)現(xiàn)投資組合的多樣化

5.B.被動(dòng)投資

6.C.外匯市場(chǎng)

7.D.評(píng)估公司的市場(chǎng)價(jià)值

8.B.債券投資

9.D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

10.C.期權(quán)

二、判斷題

1.正確

2.正確

3.正確

4.正確

5.正確

6.錯(cuò)誤

7.正確

8.正確

9.正確

10.正確

三、簡(jiǎn)答題

1.金融市場(chǎng)的主要功能包括：資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資源配置。

2.流動(dòng)比率衡量公司短期償債能力，速動(dòng)比率則考慮了現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的流動(dòng)性，通常流動(dòng)比率大于速動(dòng)比率。

3.投資組合管理的兩個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)類型是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（特定公司或行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)）。

4.衍生品交易的基本原理是通過(guò)合約約定在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買賣資產(chǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

四、論述題

1.在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，平衡投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)需要考慮以下因素：多元化投資、資產(chǎn)配置、