投資類信托金融理財(cái)師考試試題及答案

投資類信托金融理財(cái)師考試試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于信托產(chǎn)品特點(diǎn)的描述，正確的是：

A.期限靈活

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

C.收益固定

D.專業(yè)化管理

E.流動(dòng)性較差

2.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于信托公司的合規(guī)義務(wù)？

A.嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)

B.實(shí)行信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立制度

C.保證信托財(cái)產(chǎn)的安全和完整

D.不得利用信托業(yè)務(wù)進(jìn)行利益輸送

E.為客戶保密

3.下列哪些屬于信托產(chǎn)品種類？

A.集合資金信托

B.單一資金信托

C.財(cái)產(chǎn)權(quán)信托

D.動(dòng)產(chǎn)信托

E.證券投資信托

4.信托公司設(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？

A.有符合法律規(guī)定的名稱

B.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

D.有完善的內(nèi)部控制制度

E.有合格的從業(yè)人員

5.以下關(guān)于信托合同成立的表述，正確的是：

A.信托合同應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式

B.信托合同自簽訂之日起成立

C.信托合同成立后，信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)移給信托公司

D.信托合同成立前，信托財(cái)產(chǎn)仍屬于委托人

E.信托合同成立后，信托公司對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)

6.下列關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)的表述，正確的是：

A.信托財(cái)產(chǎn)是指信托合同中約定的財(cái)產(chǎn)

B.信托財(cái)產(chǎn)在信托設(shè)立后，不再屬于委托人

C.信托財(cái)產(chǎn)在信托設(shè)立前，屬于委托人

D.信托財(cái)產(chǎn)在信托設(shè)立后，屬于受托人

E.信托財(cái)產(chǎn)在信托設(shè)立前，屬于受益人

7.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，以下哪些屬于信托公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.貸款業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.證券承銷業(yè)務(wù)

E.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

8.信托公司應(yīng)當(dāng)如何處理信托財(cái)產(chǎn)？

A.依照信托合同約定管理、運(yùn)用和處分

B.不得將信托財(cái)產(chǎn)挪作他用

C.不得將信托財(cái)產(chǎn)用于違反法律法規(guī)的活動(dòng)

D.不得將信托財(cái)產(chǎn)用于損害受益人利益的活動(dòng)

E.不得將信托財(cái)產(chǎn)用于損害受托人利益的活動(dòng)

9.信托公司設(shè)立信托時(shí)，以下哪些屬于信托目的？

A.投資理財(cái)

B.資產(chǎn)保全

C.社會(huì)公益

D.資產(chǎn)傳承

E.股權(quán)激勵(lì)

10.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，以下哪些屬于信托公司的風(fēng)險(xiǎn)？

A.違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

E.利率風(fēng)險(xiǎn)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.信托公司可以接受委托人的指令，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行自由處分。（）

2.信托合同一經(jīng)簽訂，即對(duì)委托人、受托人和受益人具有法律約束力。（）

3.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。（）

4.信托公司不得利用信托業(yè)務(wù)進(jìn)行利益輸送，損害委托人和受益人的利益。（）

5.信托財(cái)產(chǎn)在信托期間，受托人有權(quán)將其用于任何目的。（）

6.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，必須遵守信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立原則。（）

7.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分開(kāi)管理、運(yùn)用和處分。（）

8.信托合同中未明確約定信托財(cái)產(chǎn)收益分配的，視為受益人按比例享有收益。（）

9.信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行定期報(bào)告，并向受益人公開(kāi)信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。（）

10.信托公司可以對(duì)信托產(chǎn)品進(jìn)行承諾收益，確保投資者的收益水平。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述信托公司的監(jiān)管體系及其主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2.解釋信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立原則的含義及其對(duì)信托公司的重要性。

3.列舉信托公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并簡(jiǎn)要說(shuō)明如何防范這些風(fēng)險(xiǎn)。

4.闡述信托公司在客戶服務(wù)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則，以及如何提升客戶滿意度。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述信托產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用，以及如何根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的信托產(chǎn)品。

2.分析信托行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，探討信托公司在未來(lái)金融市場(chǎng)中可能面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不是信托公司設(shè)立時(shí)應(yīng)當(dāng)具備的條件？

A.有符合法律規(guī)定的名稱

B.有符合規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有固定的工作人員

D.有完善的內(nèi)部控制制度

2.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于其業(yè)務(wù)范圍？

A.貸款業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.證券承銷業(yè)務(wù)

3.信托合同中未明確約定信托財(cái)產(chǎn)收益分配的，收益應(yīng)如何分配？

A.按比例

B.按份額

C.按貢獻(xiàn)

D.按意愿

4.信托財(cái)產(chǎn)在信托設(shè)立后，其所有權(quán)屬于：

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.信托公司

5.信托公司違反信托合同約定，給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種責(zé)任？

A.民事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.責(zé)任保險(xiǎn)

6.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)義務(wù)？

A.嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)

B.實(shí)行信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立制度

C.保證信托財(cái)產(chǎn)的安全和完整

D.為客戶保密，泄露客戶信息

7.信托公司設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于信托目的？

A.投資理財(cái)

B.資產(chǎn)保全

C.社會(huì)公益

D.股權(quán)激勵(lì)

8.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，下列哪項(xiàng)不屬于信托公司的風(fēng)險(xiǎn)？

A.違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

9.信托公司開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何處理信托財(cái)產(chǎn)？

A.依照信托合同約定管理、運(yùn)用和處分

B.將信托財(cái)產(chǎn)用于任何目的

C.不得將信托財(cái)產(chǎn)挪作他用

D.任意處置信托財(cái)產(chǎn)

10.信托公司應(yīng)當(dāng)如何對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行報(bào)告？

A.定期報(bào)告

B.隨時(shí)報(bào)告

C.不報(bào)告

D.部分報(bào)告

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題

1.ABD

解析思路：信托產(chǎn)品期限靈活，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，專業(yè)化管理，但流動(dòng)性較差。

2.ABCD

解析思路：信托公司合規(guī)義務(wù)包括遵守法律法規(guī)、信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、保證財(cái)產(chǎn)安全和完整、不得利益輸送、保密。

3.ABCDE

解析思路：信托產(chǎn)品種類包括集合資金信托、單一資金信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托、動(dòng)產(chǎn)信托、證券投資信托。

4.ABCDE

解析思路：信托公司設(shè)立需具備合法名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、內(nèi)部控制制度、合格從業(yè)人員。

5.ABD

解析思路：信托合同采用書(shū)面形式，自簽訂之日起成立，信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給信托公司，受托人享有所有權(quán)。

6.AB

解析思路：信托財(cái)產(chǎn)在信托設(shè)立后不再屬于委托人，屬于受托人。

7.ABCDE

解析思路：信托公司業(yè)務(wù)范圍包括貸款、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷、保險(xiǎn)代理。

8.ABC

解析思路：信托公司處理信托財(cái)產(chǎn)需依照合同約定，不得挪作他用，不得用于違法活動(dòng)。

9.ABCD

解析思路：信托目的包括投資理財(cái)、資產(chǎn)保全、社會(huì)公益、資產(chǎn)傳承、股權(quán)激勵(lì)。

10.ABCDE

解析思路：信托公司風(fēng)險(xiǎn)包括違法違規(guī)、信用、操作、市場(chǎng)、利率風(fēng)險(xiǎn)。

二、判斷題

1.×

解析思路：信托公司不能接受委托人指令隨意處分信托財(cái)產(chǎn)。

2.√

解析思路：信托合同簽訂后對(duì)各方具有法律約束力。

3.√

解析思路：注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元是信托公司設(shè)立的條件之一。

4.√

解析思路：信托公司不得利益輸送，損害委托人和受益人利益。

5.×

解析思路：信托財(cái)產(chǎn)在信托期間不得用于任何目的，需依照合同約定。

6.√

解析思路：信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立原則對(duì)信托公司至關(guān)重要，確保財(cái)產(chǎn)安全。

7.√

解析思路：信托公司需將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分開(kāi)管理。

8.√

解析思路：未明確約定收益分配的，按比例分配。

9.√

解析思路：信托公司需定期報(bào)告信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用情況。

10.×

解析思路：信托公司不得承諾收益，確保投資者收益水平。

三、簡(jiǎn)答題

1.答案略

解析思路：簡(jiǎn)述信托公司監(jiān)管體系，包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)。

2.答案略

解析思路：解釋信