金融理論與實(shí)復(fù)習(xí)題及答案A

1、 金融理論與實(shí)務(wù) 期末考試試卷年級(jí) 專(zhuān)業(yè) （本試卷考試時(shí)間120分鐘 滿分100分）題號(hào)一二三四五總分復(fù)核得分 得分閱卷人一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每題1分，共20分）在四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)符合題目要求，錯(cuò)選、多選或未選均不得分。1.中國(guó)國(guó)內(nèi)一切貨幣支付、結(jié)算和外匯牌價(jià)，均以哪種貨幣為價(jià)值的統(tǒng)一尺度和計(jì)算單位（ b ）a.美元 b.人民幣 c.港幣 d.歐元2.在證券發(fā)行中，面向社會(huì)公眾發(fā)行的方式是（ b ）a.私募發(fā)行 b.公募發(fā)行 c.直接發(fā)行 d.間接發(fā)行3.被稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)的是（ a ）a.發(fā)行市場(chǎng) b.流通市場(chǎng) c.墊頭市場(chǎng) d.交易市場(chǎng)4.將保險(xiǎn)與賭博從本質(zhì)上劃清了界

2、限的是保險(xiǎn)的（ a ）原則a.保險(xiǎn)利益 b.最大誠(chéng)信 c.損失補(bǔ)償 d.近因5.交易雙方承諾在某一特定時(shí)期內(nèi)按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金的協(xié)議是（d）a.期貨合約 b.期權(quán)合約 c.遠(yuǎn)期外匯合約 d.遠(yuǎn)期利率協(xié)議6.交易雙方同意在約定的將來(lái)某個(gè)日期按約定的條件買(mǎi)入或賣(mài)出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化合約為（d）a.遠(yuǎn)期利率協(xié)議 b.遠(yuǎn)期外匯合約 c.期權(quán)合約 d.期貨合約7.金融期貨合約的交割方式為（b）a.全部平倉(cāng) b.大部分平倉(cāng) c.全部實(shí)物交割 d.大部分實(shí)物交割8.提高法定存款準(zhǔn)備金率表明中央銀行貨幣政策的意圖是（ b ） a.擴(kuò)張 b.緊縮 c.穩(wěn)定 d.無(wú)法確定9.

3、貨幣的兩個(gè)最基本的職能是什么（ d ）a.價(jià)值尺度和支付手段 b.支付手段和貯藏手段c.支付手段和流通手段 d.流通手段和價(jià)值尺度10.中央政府以國(guó)家的名義同國(guó)內(nèi)外其他信用主體之間發(fā)生的信用關(guān)系，稱(chēng)之為（ a ）a.國(guó)家信用 b.商業(yè)信用 c.銀行信用 d.消費(fèi)信用11.有資格發(fā)行商業(yè)票據(jù)的公司是( a )a.信譽(yù)卓越的大公司 b.信譽(yù)良好的小公司c.信譽(yù)一般的大公司 d.信譽(yù)一般的小公司12.下列關(guān)于國(guó)庫(kù)券的說(shuō)法不正確的是（ d ）a.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)是短期政府債券發(fā)行和流通的市場(chǎng)b.發(fā)行國(guó)庫(kù)券是政府彌補(bǔ)經(jīng)常性財(cái)政收支差額的資金來(lái)源之一c.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)具有期限短。交易金額大，價(jià)格波動(dòng)小的特點(diǎn)d.較適

4、合個(gè)人的小額投資13.利率按是否包括對(duì)通貨膨脹引起的貨幣貶值風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償角度劃分為（c）a.單利率和復(fù)利率 b.固定利率和浮動(dòng)利率c.名義利率和實(shí)際利率 d.基準(zhǔn)利率、一般利率和優(yōu)惠利率14.在客戶普通存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具(主要是各類(lèi)期權(quán))，通過(guò)與利率、匯率、指數(shù)等金融市場(chǎng)參數(shù)的波動(dòng)掛鉤，或與某實(shí)體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得較高收益。這種存款被稱(chēng)為（ d ）a.活期存款 b.儲(chǔ)蓄存款 c.通知存款d.結(jié)構(gòu)性存款15.（ a ）是商業(yè)銀行的生命線a.風(fēng)險(xiǎn)管理 b.流動(dòng)性管理 c.資產(chǎn)管理 d.負(fù)債管理16.投資銀行與發(fā)行人簽訂協(xié)議，在約定的期限內(nèi)發(fā)行證券，并

5、收取傭金，到約定的銷(xiāo)售期滿，售后剩余的證券，由投資銀行按協(xié)議價(jià)格全部認(rèn)購(gòu)。這種證券承銷(xiāo)被稱(chēng)為（ b ）a.全額包銷(xiāo) b.余額包銷(xiāo) c.選擇包銷(xiāo) d.部分包銷(xiāo)17. 當(dāng)前我國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率是( d )a.chiborb.liborc.hibord.shibor18.以下關(guān)于國(guó)際收支說(shuō)法不正確的是（ c ）a.國(guó)際收支是個(gè)流量概念 b.國(guó)際收支具有期限性特點(diǎn)c.判斷一項(xiàng)交易是否包括在國(guó)際收支的范圍內(nèi)，其依據(jù)是交易雙方的國(guó)籍d.國(guó)際收支以交易為基礎(chǔ)19.在沒(méi)有需求拉動(dòng)和成本推動(dòng)的情況下，由于某些經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)方面的原因而引發(fā)的一般價(jià)格水平的持續(xù)上漲，被稱(chēng)為（ c ）a.需求拉動(dòng)型通貨膨脹 b.成本推動(dòng)

6、型通貨膨脹c.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 d.隱蔽型的通貨膨脹20.如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)利率，則會(huì)（ d ）a.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低 b.使商業(yè)銀行降低貸款利率c.擴(kuò)大企業(yè)的借貸需求 d.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量得分閱卷人二、多項(xiàng)選擇題（本題共5小題，每題2分，共10分）選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)，錯(cuò)選、多選、少選或未選均不得分。21.貨幣市場(chǎng)按交易工具的不同，一般包括（ abcde ）a.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng) b.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) c.同業(yè)拆借市場(chǎng)d.回購(gòu)市場(chǎng) e.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)22.關(guān)于公債，正確的說(shuō)法有( ab )a.中央政府發(fā)行的債券 b.地方政府發(fā)行的債券c

7、.企業(yè)發(fā)行的債券 d.商業(yè)銀行發(fā)行的債券e.中央銀行發(fā)行的債券23.金融互換實(shí)現(xiàn)的條件有（ bd ）a.雙方對(duì)對(duì)方的地位和聲譽(yù)均有需求b.雙方對(duì)對(duì)方的資產(chǎn)或負(fù)債均有需求c.雙方對(duì)對(duì)方的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)均較熟悉d.雙方在兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在比較優(yōu)勢(shì)e.雙方都預(yù)期對(duì)方的資產(chǎn)價(jià)值上漲24.下列關(guān)于優(yōu)先股說(shuō)法正確的是（ bc ）a.有約定的股息 b.具有優(yōu)先分配股息的權(quán)利 c.具有優(yōu)先清償財(cái)產(chǎn)的權(quán)利d.表決權(quán)受到限制 e.優(yōu)先股東具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)25.人們習(xí)慣把下列哪些部門(mén)歸為資金凈需求者（ ）a.財(cái)政部門(mén) b.國(guó)外部門(mén) c.企業(yè) d.金融機(jī)構(gòu) e.個(gè)人得分閱卷人三、名詞解釋?zhuān)ū绢}共5小題，每題5分，共25分

8、）26.證券投資基金。 27.金融期權(quán) 28.商業(yè)票據(jù) 29.金融市場(chǎng) 30.通貨膨脹 得分閱卷人四、簡(jiǎn)答題（本題共5小題，每題6分，共30分）31.簡(jiǎn)述普通股和優(yōu)先股各自籌資的特點(diǎn)（p122）32.簡(jiǎn)述金融工具的特征（p119）33.金融遠(yuǎn)期合約與金融期貨合約有什么區(qū)別(p189)34.商業(yè)銀行提高資本充足性的主要途徑有哪些(p239)35.簡(jiǎn)述金融衍生工具的特點(diǎn)(p179)得分閱卷人五、論述題（本題共15分）36.試論述人民幣升值對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響。(p110) 20122013學(xué)年第 二 學(xué)期 金融理論與實(shí)務(wù) 期末考試答題紙年級(jí) 專(zhuān)業(yè) （本試卷考試時(shí)間120分鐘 滿分100分）題號(hào)一二三四五總

9、分復(fù)核得分得分閱卷人 一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每題1分，共20分）題號(hào)12345678910答案題號(hào)11121314151617181920得分閱卷人 二、多項(xiàng)選擇題（本題共5小題，每題2分，共10分）題號(hào)2122232425答案得分閱卷人三、名詞解釋?zhuān)ū绢}共5小題，每題5分，共25分）26.證券投資基金:是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證劵投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 27.金融期權(quán) ：是指賦予其購(gòu)買(mǎi)方在規(guī)定期限內(nèi)按買(mǎi)賣(mài)雙方約定的價(jià)格（簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量某種金

10、融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。 28.商業(yè)票據(jù)：是在商業(yè)信用中被廣泛使用的表明買(mǎi)賣(mài)雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。29.金融市場(chǎng)：是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場(chǎng)。 30.通貨膨脹 ：一般來(lái)說(shuō)，理論界對(duì)于通貨膨脹問(wèn)題通常做如下定義：通貨膨脹是指在紙幣流通的條件下由于貨幣供給過(guò)多而引發(fā)貨幣貶值，物價(jià)全面、持續(xù)上漲的貨幣現(xiàn)象。得分閱卷人四、簡(jiǎn)答題（本題共5小題，每題6分，共30分）31.簡(jiǎn)述普通股和優(yōu)先股各自籌資的特點(diǎn)32.簡(jiǎn)述金融工具的特征（p119） 答：（1）期限性：指金融工具通常都有規(guī)定的償還期限，即從舉借債務(wù)到全部歸還本金與利息所跨越的時(shí)間。（2）流動(dòng)性：是指金融工具的變現(xiàn)能力，幾轉(zhuǎn)

11、變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力貨幣的能力。（3）風(fēng)險(xiǎn)性：是指購(gòu)買(mǎi)金融工具的本金和預(yù)定收益遭受損失可能性的大?。?）收益性：是指金融工具能夠?yàn)槠涑钟姓邘?lái)收益的特性33.金融遠(yuǎn)期合約與金融期貨合約有什么不同（p187） 答：（1）標(biāo)準(zhǔn)化程度不同：金融遠(yuǎn)期合約標(biāo)準(zhǔn)化程度低，金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約（2）流動(dòng)性強(qiáng)弱不同：金融遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性較弱，金融期貨合約具有很強(qiáng)的流動(dòng)性（3）交易場(chǎng)所不同：金融遠(yuǎn)期合約沒(méi)有固定交易場(chǎng)所，一般是銀行同業(yè)之間，或與客戶之間通過(guò)電話、電傳等通訊工具進(jìn)行，或在銀行柜臺(tái)交易。金融期貨合約都是在交易所內(nèi)進(jìn)行交易，一般不允許場(chǎng)外交易（4）違約風(fēng)險(xiǎn)不同：金融遠(yuǎn)期合約的履行僅以簽約雙方的信譽(yù)為擔(dān)保

12、，違約風(fēng)險(xiǎn)高。金融期貨合約的履行由交易所或清算公司提供擔(dān)保，違約風(fēng)險(xiǎn)低（5）價(jià)格確定方式不同：金融遠(yuǎn)期合約，交割價(jià)格由交易雙方直接談判確定。金融期貨合約，期貨價(jià)格由交易所中眾多買(mǎi)家和賣(mài)家公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定（6）交割方式不同：金融遠(yuǎn)期合約，大部分實(shí)物交割。金融期貨合約，大部分平倉(cāng)（7）結(jié)算方式不同：金融遠(yuǎn)期合約到期結(jié)算，金融期貨合約每日結(jié)算（8）履約保證不同：金融遠(yuǎn)期合約，買(mǎi)賣(mài)雙方信用保證，金融期貨合約，交易所提供履約擔(dān)保34.商業(yè)銀行提高資本充足性的主要途徑有哪些？（p239） 答：商業(yè)銀行提高資本充足率有兩個(gè)途徑：一是增加資本；二是降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總量。具體內(nèi)容包括：（1）增加資本總量。（2）收縮業(yè)務(wù)，壓縮資產(chǎn)總規(guī)模。（3）調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)占比（4）提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量35.簡(jiǎn)述金融衍生工具的特點(diǎn)（p179） 答l(1)價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具（2）具有高杠桿性和高風(fēng)險(xiǎn)性（3）構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活得分閱卷人五