機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹.ppt

機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹,中國(guó)人民銀行蘭州中心支行征信管理處 2012年4月,2,目錄,一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標(biāo) 二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能 三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范 四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放 五、用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能 六、系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,系統(tǒng)建設(shè)背景,對(duì)于組織機(jī)構(gòu)，“一個(gè)主體、多張面孔”的現(xiàn)象突出，給信息匹配帶來(lái)了技術(shù)障礙 反洗錢法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份，但實(shí)際操作存在困難,4,商業(yè)銀行識(shí)別機(jī)構(gòu)客戶真實(shí)身份存在困難 核實(shí)成本高 與注冊(cè)登記部門聯(lián)網(wǎng)核查的渠道尚不順暢 客戶經(jīng)理實(shí)地調(diào)查費(fèi)時(shí)費(fèi)力 實(shí)際控制人（實(shí)際受益人）識(shí)別難 缺少有效線索，認(rèn)定有難度 持續(xù)識(shí)別（客戶身份信息更新）難 多數(shù)情況被動(dòng)依賴客戶上門辦理業(yè)務(wù)，缺乏其他手段,系統(tǒng)建設(shè)背景,5,將同一機(jī)構(gòu)各種代碼對(duì)應(yīng)到該機(jī)構(gòu)名下，為機(jī)構(gòu)派發(fā)信用代碼，掃除信息匹配的技術(shù)障礙 收集、整理金融行業(yè)內(nèi)掌握的最新、最準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)基本信息 在商業(yè)銀行之間共享機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、家族關(guān)聯(lián)等信息，提高對(duì)機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人的了解 挖掘企業(yè)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù),系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo),6,目錄,一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標(biāo) 二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能 三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范 四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放 五、用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能 六、系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,業(yè)務(wù)框架圖,業(yè)務(wù)框架,機(jī)構(gòu)基本信息的采集以及機(jī)構(gòu)信用代碼證的發(fā)放主要依托商業(yè)銀行進(jìn)行。 對(duì)于2012年6月1日后新開(kāi)立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)，由開(kāi)戶行手工錄入機(jī)構(gòu)基本信息，開(kāi)戶行協(xié)助人民銀行發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼證。 對(duì)于2012年6月1日前的的存量機(jī)構(gòu)，各行通過(guò)接口方式批量導(dǎo)入或手工錄入信息，開(kāi)戶行發(fā)放代碼證。,業(yè)務(wù)框架,代碼系統(tǒng)的信息更新主要依托商業(yè)銀行的對(duì)公客戶信息管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。 全國(guó)推廣階段結(jié)束后，各行開(kāi)發(fā)增量數(shù)據(jù)接口報(bào)送程序，解決已發(fā)碼機(jī)構(gòu)的后續(xù)信息更新問(wèn)題。,業(yè)務(wù)框架,推廣階段，代碼系統(tǒng)向商業(yè)銀行提供機(jī)構(gòu)代碼信息查詢。 查詢條件 通過(guò)機(jī)構(gòu)主要編碼信息如 “機(jī)構(gòu)信用代碼”、“開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)”、“登記注冊(cè)號(hào)” 、“組織機(jī)構(gòu)代碼”、“納稅人識(shí)別號(hào)” 等多種查詢條件中的一種 ，即可進(jìn)行精確查詢。 按照機(jī)構(gòu)名稱關(guān)鍵字模糊查詢。 查詢結(jié)果 機(jī)構(gòu)信用代碼全景圖 推廣結(jié)束后，逐步增加歷史變化信息查詢、主動(dòng)警示及關(guān)聯(lián)關(guān)系查詢。,系統(tǒng)功能,11,12,目錄,一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標(biāo) 二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能 三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范 四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放 五、用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能 六、系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,13,數(shù)據(jù)采集,采集內(nèi)容 機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)信息 登記注冊(cè)信息 股東信息 法人代表及高管信息 實(shí)際控制人信息 經(jīng)營(yíng)信息 聯(lián)絡(luò)信息 家族企業(yè)信息 上級(jí)機(jī)構(gòu)（主管單位）信息,14,數(shù)據(jù)采集,采集頻率 全國(guó)推廣階段，按照人民銀行的整體工作安排采集存量數(shù)據(jù)。 推廣完成后，要求增量數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)T+1更新。,采集方式 接口方式 在線錄入方式,15,接口規(guī)范,適用范圍 商業(yè)銀行向機(jī)構(gòu)代碼系統(tǒng)批量報(bào)送機(jī)構(gòu)基本信息。,報(bào)送頻率 存量：一次性報(bào)送 增量：T+1報(bào)送,16,接口規(guī)范,報(bào)文組織方式,17,接口規(guī)范,報(bào)文類型 客戶信息采集報(bào)文 客戶信息刪除報(bào)文 反饋報(bào)文（征信中心端）,18,接口規(guī)范,客戶信息采集報(bào)文 信息記錄組成： 基礎(chǔ)段（登記注冊(cè)信息段）（其他屬性段）（聯(lián)絡(luò)信息段）（股東信息段）（實(shí)際控制人段）（高管信息段）（家族企業(yè)信息段）+（上級(jí)機(jī)構(gòu)/主管單位信息段）,19,接口規(guī)范,客戶信息采集報(bào)文 基礎(chǔ)段 客戶號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼、登記注冊(cè)號(hào)類型、登記注冊(cè)號(hào)碼、納稅人識(shí)別號(hào)（國(guó)稅）、納稅人識(shí)別號(hào)（地稅）、開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)、貸款卡編碼、機(jī)構(gòu)中文名稱、機(jī)構(gòu)英文名稱、客戶類型、信息更新日期 登記注冊(cè)信息段 注冊(cè)（登記）地址、國(guó)別、注冊(cè)（登記）地行政區(qū)劃、成立日期、證書(shū)到期日、經(jīng)營(yíng)（業(yè)務(wù)）范圍、注冊(cè)資本幣種、注冊(cè)資本（萬(wàn)元）、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）姓名、證件類型、證件號(hào)碼、信息更新日期,20,接口規(guī)范,客戶信息采集報(bào)文 其他屬性段 組織機(jī)構(gòu)類型、經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類、經(jīng)濟(jì)類型、企業(yè)規(guī)模、機(jī)構(gòu)狀態(tài)、基本戶狀態(tài)、信息更新日期 聯(lián)絡(luò)信息段 辦公（生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)）地址、聯(lián)系電話、財(cái)務(wù)部聯(lián)系電話、信息更新日期 股東信息段 股東類型、名稱（姓名）、證件類型、證件號(hào)碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、出資幣種、出資金額、信息更新日期 實(shí)際控制人段 高管信息段 家族企業(yè)信息段 上級(jí)機(jī)構(gòu)（主管單位）信息段,21,接口規(guī)范,客戶信息采集報(bào)文 實(shí)際控制人段 實(shí)際控制人類型、名稱（姓名）、證件類型、證件號(hào)碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、信息更新日期 高管信息段 高管職務(wù)類型、姓名、證件類型、證件號(hào)碼、信息更新日期,22,接口規(guī)范,客戶信息采集報(bào)文 家族企業(yè)信息段 關(guān)聯(lián)類型、家族成員姓名、證件類型、證件號(hào)碼、家族關(guān)系、家族成員所在機(jī)構(gòu)名稱、登記注冊(cè)號(hào)類型、登記注冊(cè)號(hào)碼、組織機(jī)構(gòu)代碼、信息更新日期 上級(jí)機(jī)構(gòu)（主管單位）信息段 上級(jí)機(jī)構(gòu)名稱、登記注冊(cè)號(hào)類型、登記注冊(cè)號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼、信息更新日期,23,目錄,一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標(biāo) 二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能 三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范 四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放 五、用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能 六、系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,24,1.登陸代碼系統(tǒng) 2.輸入機(jī)構(gòu)主要標(biāo)識(shí)查詢 3.錄入機(jī)構(gòu)信息 4.更新機(jī)構(gòu)信息 5.代碼證發(fā)放,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,1 .登陸代碼系統(tǒng)(機(jī)構(gòu)代碼號(hào)與企業(yè)征信系統(tǒng)同步),25,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,2 .輸入機(jī)構(gòu)主要標(biāo)識(shí)查詢,26,標(biāo)識(shí)盡量輸完整，系統(tǒng)會(huì)按照輸入的信息進(jìn)行匹配，判斷庫(kù)中是否已存在該機(jī)構(gòu),數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,3 .錄入機(jī)構(gòu)信息 機(jī)構(gòu)登記信息 其他編碼信息 主要股東信息 實(shí)際控制人 上級(jí)單位/主管單位 經(jīng)營(yíng)信息 聯(lián)系信息,27,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,3 .錄入機(jī)構(gòu)信息,28,*號(hào)表示必填項(xiàng),點(diǎn)擊此按鈕， 添加股東信息,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,3. 錄入機(jī)構(gòu)信息,29,點(diǎn)擊該圖標(biāo)，彈出行業(yè)選擇框，選到小類,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,點(diǎn)擊“提交”按鈕，如界面填寫(xiě)不完整或校驗(yàn)有問(wèn)題，會(huì)有以下提示，按要求填寫(xiě)方可成功提交!,30,成功提交后，可以直接點(diǎn)下圖“發(fā)放”按鈕進(jìn)入發(fā)放界面；或者繼續(xù)新增錄入其他機(jī)構(gòu),數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,31,1、輸入機(jī)構(gòu)關(guān)鍵標(biāo)識(shí)查詢,3、點(diǎn)擊“維護(hù)”，進(jìn)入信息更新頁(yè)面（與錄入信息頁(yè)面相似）,4、更新信息完成后，可以直接進(jìn)行“發(fā)放”,4 .更新機(jī)構(gòu)信息,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,5 .代碼證發(fā)放,32,填寫(xiě)申領(lǐng)人信息,先提交后打印,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,5 .代碼證發(fā)放,33,數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放,34,目錄,一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標(biāo) 二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能 三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范 四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放 五、用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能 六、系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,用戶管理 人行征信部門、人行反洗錢部門、商業(yè)銀行三類用戶各自垂直管理。 （以上三類用戶 的頂級(jí)系統(tǒng)管理員由征信中心創(chuàng)建；系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)建本級(jí)普通用戶和下級(jí)系統(tǒng)管理員） 用戶所在機(jī)構(gòu)信息將定期從企業(yè)征信系統(tǒng)中同步更新，代碼系統(tǒng)不設(shè)置機(jī)構(gòu)信息維護(hù)功能。,35,用戶管理,36,三類用戶管理模式,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,用戶管理角色和權(quán)限,37,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,用戶管理系統(tǒng)管理員權(quán)限 新增用戶：用戶所在機(jī)構(gòu)如選擇本級(jí)機(jī)構(gòu)，則默認(rèn)建的是本級(jí)普通用戶；如選擇下級(jí)機(jī)構(gòu)，則默認(rèn)建為下級(jí)系統(tǒng)管理員。 修改用戶信息：可修改本級(jí)管理員建立的系統(tǒng)用戶信息如部門、姓名等屬性。 啟用/停用用戶：可啟用/停用所建用戶。 密碼重置：重置用戶密碼。 轄內(nèi)用戶查詢：可以查看本機(jī)構(gòu)轄內(nèi)所有用戶。,38,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,39,新增用戶操作,用戶管理,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,40,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,新增用戶操作,統(tǒng)計(jì)管理（發(fā)放統(tǒng)計(jì)以人民銀行用戶為例）,代碼發(fā)放統(tǒng)計(jì) 商業(yè)銀行用戶查看所在機(jī)構(gòu)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的代碼發(fā)放情況 人行用戶查看轄內(nèi)代碼發(fā)放情況 反洗錢查詢統(tǒng)計(jì) 商業(yè)銀行用戶統(tǒng)計(jì)所在機(jī)構(gòu)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的查詢數(shù)量 人行用戶統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)商業(yè)銀行用戶的查詢數(shù)量,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,統(tǒng)計(jì)管理（發(fā)放統(tǒng)計(jì)以人民銀行用戶為例）,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,接上頁(yè)，統(tǒng)計(jì)結(jié)果如下：,允許下鉆，查看下級(jí)行查詢情況,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,統(tǒng)計(jì)管理（查詢統(tǒng)計(jì)以商業(yè)銀行用戶為例）,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,接上頁(yè)，統(tǒng)計(jì)結(jié)果如下：,用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能,46,目錄,一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標(biāo) 二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能 三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范 四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放 五、用戶管理和統(tǒng)計(jì)功能 六、系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要求,47,訪問(wèn)方式 人民銀行登陸網(wǎng)址：:7001/eccs/ 商業(yè)銀行登陸網(wǎng)址： 訪問(wèn)各行內(nèi)映射的系統(tǒng)地址,系統(tǒng)訪問(wèn)方式和配置要