白金卡直銷進件政策月日更新版本PPT課件.ppt

2012年3月19日更新版本適用于 PDA進件 白金卡直銷進件政策 白金卡直銷進件政策 以上五種進件政策可任選其一 業(yè)務(wù)人員需在紙質(zhì)合約封面的右下角空白處注明所采取的進件方式 2 年收入要求 A類城市不低于25萬元 B類城市不低于20萬元 C類城市不低于15萬元 客戶在PDA中填寫的或其提供的證明文件中顯示的年收入需大于相應(yīng)要求 A類城市 上海 寧波 北京 深圳B類城市 蘇州 無錫 杭州 南京 廈門 青島 天津C類城市 合肥 南昌 沈陽 長春 哈爾濱 大連 重慶 成都 貴陽 昆明 武漢 鄭州 長沙 福州 南寧 西安 石家莊 太原 濟南來源代碼 所有白金卡直銷的來源代碼均為6666 單獨申請附屬卡為0601 相關(guān)要求 所有政策共有要求 3 銷售過程中禁止向以下行業(yè) 職業(yè)的客戶進行營銷 針對外籍 港澳臺人士進件 銷售范圍必須為以下發(fā)達國家 地區(qū)籍人士 4 特殊人士附加文件說明 注1 PDA中就業(yè)狀態(tài)必須勾選 自雇人士 若其提供了大于三年營業(yè)執(zhí)照則無須再提供工作證明文件 若外籍 港澳臺人士進件除需提供必需文件外 還需提供居留許可 護照內(nèi)頁 事由為就業(yè) 若居留許可上事由為 非就業(yè) 則還需同時提供國內(nèi)自有房產(chǎn)證明文件 外籍 港澳臺人士進件注意事項 5 6 100 親核親訪要求 業(yè)務(wù)人員需對白金卡申請件實行100 親核親訪 親核要求與金普卡一致 親訪要求如下 親訪照片放在PDA中 附件拍攝大類 的 其他 中 業(yè)務(wù)人員必須親自上門核實申請人工作單位 核實辦公環(huán)境 并與客戶申請表上所填寫的公司名稱及地址進行核對 同時提供至少以下三張照片 公司地址牌 與PDA中填寫的路名一致 公司銘牌 與PDA中客戶所填信息及工作證明文件上所顯示的公司名稱一致 與客戶在其職場的合影 合影照片需同時包含客戶和業(yè)務(wù)人員 不可代替 客戶頭像拍攝 6 1 房貸進件 1 房貸月還款額 房貸合同總金額 還款期數(shù) 房貸合同總金額包含商業(yè)貸款和公積金貸款 總金額包含貸款本金及利息2 申請人曾經(jīng)有住房貸款 現(xiàn)在已還清的 也符合進件條件3 我行房貸客戶也可使用此政策4 必須為本人房產(chǎn) 不可為配偶房產(chǎn) 申請人若為與他人共同供房貸 則申請人必須為主貸人方可進件 7 2 車產(chǎn)進件 8 客戶未隨身攜帶車產(chǎn)保單原件 提供保單號碼 1 拍攝保單原件2 使用A4紙注記 保險公司名稱 被保險人 保單號碼 三項內(nèi)容后拍攝該部分內(nèi)容拍攝 客戶提供車產(chǎn)保單原件 業(yè)務(wù)人員至保險公司網(wǎng)站查詢后 將相關(guān)頁面截屏打印 在打印頁面上注記 保險公司名稱 被保險人 保單號碼 三項內(nèi)容后 由業(yè)務(wù)人員及主任雙簽 拍攝 車產(chǎn)保單證明文件 2選1 案例見第11頁 案例見第13 17頁 保單證明文件提供注意事項 1 車產(chǎn)保單可以是交強險保單或商業(yè)險保單2 車產(chǎn)保單證明文件僅需提供保單照片或保險公司網(wǎng)站截屏照片兩種中的一種即可 為防止拍攝不清晰 無論提供何種類型都需要業(yè)務(wù)人員注記保險公司名稱 被保險人 保單號碼3 卡中心審批時主要通過車產(chǎn)保單驗證該車輛是否為行駛證登記的車主本人所有 故即使客戶提供的是保單原件 業(yè)務(wù)人員仍需通過保險公司網(wǎng)站查詢并驗證 若查詢后出現(xiàn)以下情況則該車產(chǎn)證明無效 1 保險公司網(wǎng)站顯示的車主 或被保險人 與行駛證上的不一致 2 保險公司網(wǎng)站顯示的車輛品牌與行駛證顯示的車輛品牌不一致 9 車產(chǎn)保單或截屏的保單打印件需與車輛行駛證一起拍攝在 財產(chǎn)證明文件 中的 車輛行駛證正本 類別下 保險公司名錄 10 保險公司僅限以下15家指定保險公司 截屏信息的來源網(wǎng)址必須為以下指定網(wǎng)址 案例一 提供車輛行駛證 車產(chǎn)保單原件 4張照片 2 保單原件照片為避免PDA拍攝后不清晰 業(yè)務(wù)人員需要拍攝以下三張照片 1 1張整頁照片 2 1張局部照片 包含保險公司名稱 保單號碼 被保險人等內(nèi)容的部分 3 1張注記照片 使用A4紙注記 保險公司名稱 被保險人 保單號碼 三項內(nèi)容后拍攝該部分內(nèi)容拍攝 11 保單照片1 保單照片3 保單照片2 1 拍攝車輛行駛證正本照片 12 1 拍攝車輛行駛證正本照片 2 保險公司保單信息截屏 1 1張整頁截屏照片 截屏照片需包含網(wǎng)頁截屏內(nèi)容 業(yè)務(wù)人員注記 業(yè)務(wù)代表與主任雙簽 案例見第13 17頁 2 為避免PDA拍攝后不清晰 可同時拍攝1張局部照片 包含保險公司名稱 保單號碼 被保險人等內(nèi)容的部分 整頁照片 案例二 提供車輛行駛證 車產(chǎn)保單號碼 3張照片 局部照片 業(yè)務(wù)人員注記 雙簽 2020 1 15 13 網(wǎng)站截屏操作范例 中國平安 Step1 客戶提供保單號后 業(yè)務(wù)人員登入中國平安網(wǎng)站 14 Step2 手機驗證環(huán)節(jié) 選擇 不需要驗證直接進入 15 Step3 進入后 頁面上將顯示車輛的基本信息 點擊 承保情況 下的 詳細 鏈接 16 Step4 進入后 頁面上將顯示車輛的保單信息 此時業(yè)務(wù)人員需核對行駛證上的姓名 車牌號或車架號 使用性質(zhì)這三項信息是否與保險公司網(wǎng)站上的信息一致 若一致 則將網(wǎng)站頁面的紅色框內(nèi)的信息截屏下來 截屏的頁面必須包含以下信息 車主或被保險人姓名 車輛使用性質(zhì) 車牌號碼或車架號等內(nèi)容 若截屏頁面中未顯示車主姓名 則要求被保險人姓名與行駛證上車主姓名一致 17 業(yè)務(wù)代表 業(yè)務(wù)主任 Step5 將截屏信息插入WORD文檔中 在截屏信息下方注記 保險公司名稱 被保險人姓名 保單號碼后打印 業(yè)務(wù)代表及業(yè)務(wù)主任雙簽 Step6 使用PDA從 附件中 的 財力證明文件 進行拍攝 同時將打印的紙質(zhì)版本訂在紙質(zhì)合約上與紙質(zhì)合約一起提交 為能使PDA中拍照后 該部分信息清晰可見 錄入時字體建議至少設(shè)為 三號 字體 信審部門將按照被保險公司名稱 被保險人姓名及保單號碼等信息進入保險公司網(wǎng)站進行相關(guān)復(fù)核 故此三項信息必須提供清晰 18 3 他行白金卡 房產(chǎn) 進件 此政策可接受配偶房產(chǎn)