推薦2015年證券押題之基礎(chǔ)ya題卷三(解析)

基礎(chǔ)押題卷三（解析） 單選題 (1) 可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。 A、普通股票 B、債券 C、優(yōu)先股 D、另一種證券 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 181 考察可轉(zhuǎn)換債券的定義?？赊D(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。 (2) 公司債券利息支出屬于公司的（）。 A、營(yíng)銷經(jīng)費(fèi) B、利潤(rùn) C、費(fèi)用范圍 D、直接成本 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 85 債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍。 (3) 基金交易費(fèi)中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費(fèi)用是 ()。 A、經(jīng)手費(fèi) B、印花稅 C、交易傭金 D、過(guò)戶費(fèi) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 136 交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。 (4) 儲(chǔ)蓄國(guó)債 (電子式 )是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的 ()的人民幣債券。 A、可流通 B、不可流通 C、可上市 D、不可上市 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 90 考察儲(chǔ)蓄國(guó)債的定義。 (5) 具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱之為（）。 A、百慕大期權(quán) B、障礙期權(quán) C、平均期權(quán) D、任選期權(quán) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 178 具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱之為任選期權(quán)。 (6) 證券登記結(jié)算公司將客戶買入的證券以 ( )為名義持有人 ,登記于證券持有人名冊(cè)。 A、客戶 B、證券 公司 C、登記結(jié)算公司 D、存管銀行 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 340 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)。 (7) 從產(chǎn)品屬性看 ,權(quán)證是一種 ( )類金融衍生品。 A、互換 B、期權(quán) C、遠(yuǎn)期 D、期貨 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 179 從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品。 (8) 私募基金的特點(diǎn)不包括（）。 A、私募 基金只能采取非公開方式發(fā)行 B、基金的投資者資格會(huì)受到限制 C、私募基金必須接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的機(jī)關(guān)并定期公開相關(guān)信息 D、基金份額的投資金額較高 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 126 接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息是公募基金的特點(diǎn)。 (9) 股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（）。 A、投資損失 B、投資收益的不確定性 C、投資收益的確定性 D、股票容易變現(xiàn) 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 48 股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù) 期收益之間的偏離。 (10) 同一發(fā)行主體發(fā)行的債券 ,長(zhǎng)期債券利率比短期債券高 ,這是對(duì) ()的補(bǔ)償。 A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、政策風(fēng)險(xiǎn) C、信用風(fēng)險(xiǎn) D、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 259 考察利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同證券的影響。 (11) 保薦機(jī)構(gòu)和保薦人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查 ,對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件 ,信息披露資料進(jìn)行審慎核查 ,向 出具保薦意見 ,并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性 ,準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任 A、證券登記公司和證券交易所 B、投資者和證券交易所 C、社會(huì)公眾和證券交易所 D、中國(guó)證 監(jiān)會(huì)和證券交易所 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 202 保薦機(jī)構(gòu)及保薦代表人應(yīng)當(dāng)盡職調(diào)查，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件、信息披露資料進(jìn)行審慎核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所出具保薦意見，并對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)連帶責(zé)任。 (12) 我國(guó)證券公司的設(shè)立采取 ()。 A、有限責(zé)任公司或股份有限公司 B、合伙 C、個(gè)人獨(dú)資企業(yè) D、股份合作制 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 267 證券法規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有效公司， 不得采取合伙或其他非法人組織形式。 (13) 以下不能發(fā)行金融債券的主體是（）。 A、中國(guó)人民銀行 B、政策性銀行 C、證券公司 D、國(guó)有商業(yè)銀行 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 98-99 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。 (14) 股份公司以新增發(fā)的股票或一部分庫(kù)存股票作為股息 ,稱之為 ( )。 A、現(xiàn)金股息 B、股票股息 C、財(cái)產(chǎn)股息 D、負(fù)債股息 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 254 考察股息的形式。股票股息是以股票 的方式派發(fā)的股息，通常由公司用新增發(fā)的股票或一部分庫(kù)存股票作為股息代替現(xiàn)金分派給股東。 (15) 某加權(quán)股價(jià)平均數(shù)，以各樣本股的發(fā)行量作為權(quán)數(shù)。樣本股為 A、 B、 C，發(fā)行量分別為 3000萬(wàn)股、 5000萬(wàn)股和 8000萬(wàn)股。某日 A、 B、 C的收市價(jià)分別為 8.30元 /股、 7.50元 /股和 6.10元 /股。這一天該股價(jià)加權(quán)平均數(shù)為（）。 A、 6.95 B、 6.59 C、 7.95 D、 7.59 專家解析：正確答案： A 題型：計(jì)算題 難易度：中 頁(yè)碼： 237 加權(quán)平均股價(jià) =樣本股成交總額 /同期樣本股發(fā)行總量 =（ 8.3*3000 萬(wàn) +7.5*5000 萬(wàn) +6.1*8000萬(wàn)） /（ 3000萬(wàn) +5000萬(wàn) +8000萬(wàn)） =6.95。 (16) 一般來(lái)說(shuō) ,當(dāng)預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí) ,應(yīng)選擇發(fā)行 ()的債券。 A、面額較小 B、期限較長(zhǎng) C、期限較短 D、面額較大 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 78-79 一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券，可以避免市場(chǎng)利率下跌后仍須支付較高的利息。 (17) 按照基礎(chǔ)工具分類 ,遠(yuǎn)期外匯合約屬于 ()。 A、股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具 B、貨 幣衍生工具 C、利率衍生工具 D、信用衍生工具 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 148 金融衍生工具的分類及依據(jù)。貨幣衍生工具主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。 (18) 我國(guó)證券交易所采用的交易方式為 ()。 A、直接交易 B、經(jīng)紀(jì)制 C、做市商制 D、間接交易 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 226 證券交易所采用的經(jīng)紀(jì)制交易方式。 (19) 我國(guó)證券法規(guī)定，操縱證券交易價(jià)格或者制 造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的，沒收違法所得，并處違法所得（）倍以上（）倍以下的罰款。 A、 1， 5 B、 2， 6 C、 1， 3 D、 2， 4 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：無(wú)頁(yè)碼見解析 證券法第一百八十四條規(guī)定，任何人違反本法第七十一條規(guī)定，操縱證券交易價(jià)格，或者制造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。法律法規(guī)性問(wèn)題，書上無(wú)原話。 (20) 上市開放式基金的英文簡(jiǎn)稱是（）。 A、 ETF B、 LOF C、 TIPS D、 SKJ 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 128 上市開放式基金的英文簡(jiǎn)稱是 LOF。 (21) 當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)后 ,()。 A、公司實(shí)收資本不變 ,總股份數(shù)增加 B、公司實(shí)收資本增加 ,總股份數(shù)不變 C、公司實(shí)收資本和總股份數(shù)增加 D、公司實(shí)收資本和總股份數(shù)不變 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 55 當(dāng)轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)時(shí)，公司收回并注銷發(fā)行的轉(zhuǎn)債，同時(shí) 發(fā)行新股。此時(shí)，公司的實(shí)收資本和股份總數(shù)增加，由于稀釋效應(yīng)，有可能導(dǎo)致股價(jià)下降。 (22) 證券公司不從事投行業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員不得在直投子公司中兼任的崗位是 。 A、董事 B、投資決策委員會(huì)成員 C、監(jiān)事 D、項(xiàng)目開發(fā)人員 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 291 董事 (包括董事長(zhǎng) )、監(jiān)事 (包括監(jiān)事長(zhǎng) )、投資決策委員會(huì)成員可以由證券公司不從事投行業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員或者外聘專家兼任。 (23) 獲得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的人員 ,連續(xù) ()不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的 ,由中國(guó)證 券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。 A、 1年 B、 2年 C、半年 D、 3年 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 373 取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù) 3年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。 (24) 合約買方向賣方支付一定費(fèi)用 ,在約定日期內(nèi) ,享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約 ,稱之為 ()。 A、金融互換 B、金融遠(yuǎn)期合約 C、金融期權(quán) D、金融期貨 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 148 金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付 一定費(fèi)用（稱為“期權(quán)費(fèi)”或“期權(quán)價(jià)格”），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約，包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類。 (25) 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是（）。 A、上市交易的股票 B、上市交易的國(guó)債 C、期貨 D、上市交易的企業(yè)債券 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 141 目前我國(guó)基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行的股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證 券、權(quán)證等。 (26) 附權(quán)證的可分離公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括 ()。 A、權(quán)利的載體 B、行權(quán)方式 C、權(quán)利的內(nèi)容 D、交易標(biāo)的 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 183 考察附權(quán)證的分離公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別：權(quán)利載體不同；行權(quán)方式不同；權(quán)利內(nèi)容不同。 (27) （）標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架 ,區(qū)域性試點(diǎn)推向全國(guó) ,全國(guó)性資本市場(chǎng)由此開始發(fā)展。 A、第一家專業(yè)證券公司 深圳特區(qū)證券公司成立 B、上海證券交易所和深圳證券交易所正 式營(yíng)業(yè) C、國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立 D、證券法正式頒布并實(shí)施 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 34 1992年 10月，國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱國(guó)務(wù)院證券委）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立，標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點(diǎn)推向全國(guó)，全國(guó)性市場(chǎng)由此開始發(fā)展。 (28) 信用風(fēng)險(xiǎn)是 ()的主要風(fēng)險(xiǎn)。 A、股票 B、基金 C、債券 D、金融衍生工具 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 261 考察信用風(fēng)險(xiǎn)的影響。信用 風(fēng)險(xiǎn)是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)。 (29) 中央政府根據(jù)信用原則 ,以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證 ,被稱為 ()。 A、國(guó)家債券 B、公司債券 C、地方政府債券 D、國(guó)際債券 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 86 國(guó)家債券是中央政府根據(jù)信用原則 ,以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證。 (30) 證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入主要來(lái)自 ()。 A、傭金 B、手續(xù)費(fèi) C、買賣價(jià)差 D、利息收入 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 282 在證券經(jīng) 紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。 (31) 我國(guó)證券交易所屬于 ()。 A、公司制 B、企業(yè)制 C、會(huì)員制 D、股份制 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 213 考察我國(guó)證券交易所的組織形式。 (32) 注冊(cè)資本最低限額為人民幣五千萬(wàn)元的證券公司可以從事（ ）業(yè)務(wù)。 A、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn) B、證券資產(chǎn)管理 C、證券自營(yíng) D、證券承銷與保薦 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 268 證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì) 、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為 5000萬(wàn)元。 (33) 基金托管費(fèi)通常是（）。 A、按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人 B、按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人 C、按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按周支付給托管人 D、按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按周支付給托管人 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 135 基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一 定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。 (34) 作為反映證券市場(chǎng)容量重要指標(biāo)的證券化率是指（）。 A、 GNP證券市值 B、證券市值 /GNP C、證券市值 /GDP D、 GDP/證券市值 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 22 反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo) 證券化率（證券市值 /GDP）。 (35) 我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。 A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、信托投資公司 D、政策性銀行 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 133 我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。 (36) 權(quán)證發(fā)行時(shí) ,履約擔(dān)保的現(xiàn)金金額等于 ()。 A、權(quán)證上市數(shù)量 *行權(quán)價(jià)格 *行權(quán)比例 *擔(dān)保系數(shù) B、權(quán)證上市數(shù)量 *行權(quán)比例 * 擔(dān)保系數(shù) C、權(quán)證上市數(shù)量 * 行權(quán)比例 * 擔(dān)保系數(shù) ,除以行權(quán)價(jià)格 D、權(quán)證上市數(shù)量 * 行權(quán)價(jià)格 * 行權(quán)比例 +擔(dān)保系數(shù) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 180 履約擔(dān)保的現(xiàn)金金額 =權(quán)證上市數(shù)量 *行權(quán)價(jià)格 *行權(quán)比例 *擔(dān)保 系數(shù)。 (37) 投資適當(dāng)性要求就是（）。 A、全面收集客戶的投資信息 B、根據(jù)客戶投資要求推薦客戶滿意的產(chǎn)品 C、推薦投資者購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)適度的產(chǎn)品 D、適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 16 投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。 (38) 依據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法 ,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是 ()。 A、調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù) B、律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證其所出具的文件的真實(shí)性 、合法性、完整性 C、律師協(xié)會(huì)依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理 D、證券法律業(yè)務(wù)指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù) 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 304 考察律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證其所出具的文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。 (39) （ ）是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。 A、社會(huì) 公眾股 B、法人股 C、外資股 D、國(guó)家股 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 70 這是國(guó)家股的定義。 (40) 契約型基金僅僅是基于 ()組織起來(lái)的代理投資方式。 A、公司原理 B、代理原理 C、委托原理 D、信托原理 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 122 契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式 ,沒有基金章程 ,也沒有公司董事會(huì) ,而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。 (41) 在票面上不規(guī)定利率 ,發(fā)行時(shí)按某一折扣率 ,以低于票面金額 的價(jià)格發(fā)行 ,發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息 ,到期按票面額償還本金的債券是 ( )。 A、附息債券 B、息票累積債券 C、緩息債券 D、貼現(xiàn)債券 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 82 考察貼現(xiàn)債券的定義。 (42) 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格影響的主要渠道之一是通過(guò)調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)（）。 A、收入和支出 B、利潤(rùn)和稅負(fù) C、股票價(jià)格 D、利潤(rùn)和股息 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 62 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格影響的主要渠道之一是通過(guò)調(diào)節(jié)稅率 影響企業(yè)利潤(rùn)和股息。 (43) 與封閉式基金相比，（）是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。 A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、贖回風(fēng)險(xiǎn) C、管理風(fēng)險(xiǎn) D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 124 與封閉式基金相比，贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。 (44) 以下關(guān)于金融債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、金融債券往往有良好的信譽(yù) B、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu) C、發(fā)行金融債券是金融機(jī)構(gòu)的被動(dòng)負(fù)債 D、金融債券的期限以中期較為多見 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度： 易 頁(yè)碼： 81-82 發(fā)行金融債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債。 (45) 證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的 ,其最近一年凈資本不低于 ( )億元。 A、 20 B、 10 C、 5 D、 12 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 272 證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合審慎性的要求之一是，最近 12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近一年凈資本不低于 12億元人民幣。 (46) 期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券利率高 ,這主要是對(duì) ( )的補(bǔ)償。 A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C、利率風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng) 險(xiǎn) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 264 考察信用風(fēng)險(xiǎn)。 (47) 以下關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 ()。 A、我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券 B、我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于 20世紀(jì) 80年代 C、財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券 ,屬于政府債券 D、我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 116 我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有：政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。 (48) 作為 ADR的發(fā)行人和 ADR的市場(chǎng)中介，為 ADR投資者提供所需一切服務(wù)的是（）。 A、托管銀行 B、存券銀行 C、證券公司 D、中央存托公司 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼： 186 存券銀行作為 ADR的發(fā)行人和 ADR的市場(chǎng)中介，為 ADR投資者提供所需一切服務(wù)。 (49) 證券市場(chǎng)的形成與 ()無(wú)關(guān)。 A、社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 B、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C、股份制的發(fā)展 D、信用制度的發(fā)展 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 19 證券市場(chǎng)的形成得益 于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展。 (50) 證券市場(chǎng)本質(zhì)上是（）直接交換的場(chǎng)所。 A、價(jià)值 B、財(cái)產(chǎn)權(quán)利 C、風(fēng)險(xiǎn) D、所有權(quán) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 4 證券市場(chǎng)本質(zhì)上是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。 (51) 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的 ( )特點(diǎn)。 A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) B、集合投資 C、收益共享 D、分散風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 120 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。 (52) 基金托管費(fèi)是支付給 ( )的費(fèi)用。 A、管理人 B、托管人 C、證券交易所 D、證監(jiān)會(huì) 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 135 基金托管費(fèi)按月支付給托管人。 (53) 證券公司股東 (大 )會(huì)的職權(quán)范圍、會(huì)議的召集和表決程序都需要在公司 ()中明確規(guī)定。 A、上市公告 B、年度報(bào)告 C、章程 D、股東 (大 )會(huì)會(huì)議紀(jì)要 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 294 股東會(huì)的職權(quán)范圍、會(huì)議的召集和表決程序都需要在公司章程中明確規(guī)定。 (54) 儲(chǔ)蓄國(guó)債 (電子式 )以電子記賬方式記錄債權(quán) ,采取 ( )托管體制由各承辦銀行總行和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司統(tǒng)一管理。 A、一級(jí) B、二級(jí) C、三級(jí) D、四級(jí) 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 91 儲(chǔ)蓄國(guó)債的特點(diǎn)。 (55) 下列因素中 對(duì)債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格變動(dòng)的影響較大。 A、債券的上市地 B、債券面額 C、市場(chǎng)利率水平 D、債券承銷商的資信狀況 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 80 許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市 場(chǎng)利率水平。 (56) 證券公司為客戶辦理的特定目的的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是 ()。 A、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C、特殊資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 286 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 (57) 深證成份股指數(shù)由（）家有代表性的上市公司作為成分股。 A、 15 B、 20 C、 35 D、 40 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 243 深證成份股指數(shù)由 40 家有代表性的上市公司作為成分股。 (58) 關(guān)于股票 ,下列表述正確的有 ( )。 A、股票創(chuàng)設(shè)了股東權(quán)利 B、股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng) C、股票屬于債權(quán)證券 D、股東是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)可以直接支配處理 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 46 股票的作用不是創(chuàng)設(shè)股東權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利；股票不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券；股東雖然是公司財(cái) 產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，而對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配處理是物權(quán)證券的特征。 (59) 交易所交易基金的英文簡(jiǎn)稱為 ()。 A、 LOF B、 QDII C、 ETF D、 QFII 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 127 交易所交易基金的英文簡(jiǎn)稱為 ETF。 (60) 雙重交易機(jī)制是 ( )的重要特征，投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)交易，也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易。 A、開放式基金 B、封閉式基金 C、 ETF D、指數(shù)基金 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 128 雙重交易機(jī)制是 ETF的重要特征，投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)交易，也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易。 多選題 (61) 金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)有 ( )。 A、金融期貨合約 B、金融期權(quán)合約 C、利率 D、外匯 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 175 金融期權(quán)交易的基礎(chǔ)資產(chǎn)。 (62) 中國(guó)證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中 ()服務(wù)。 A、登記 B、經(jīng)紀(jì) C、存管 D、結(jié)算 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 375 中國(guó)證券登 記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。 (63) 按照我國(guó)公司法規(guī)定，公司股東依法享有（ ）。 A、負(fù)債償付 B、選舉管理者 C、參與重大決策 D、資產(chǎn)收益 專家解析：正確答案： BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 65-66 負(fù)債償付是債權(quán)人的權(quán)利，而不是股東的權(quán)利。 (64) 我國(guó)證券公司可以采用的組織形式包括（）。 A、有限責(zé)任公司 B、股份有限公司 C、獨(dú)資公司 D、合伙制公司 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼 ： 267 我國(guó)證券公司可以采用的組織形式包括有限責(zé)任公司和股份有限公司。 (65) 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制應(yīng)重點(diǎn)防范 ( )等風(fēng)險(xiǎn)。 A、規(guī)模失控 B、內(nèi)幕交易 C、變相自營(yíng) D、決策失誤 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 298 證券公司應(yīng)加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、清算、交易和保密工作等的管理，重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。 (66) 證券從業(yè)人員包括 ()。 A、證券公司的業(yè)務(wù)人員 B、基金管理公司的管 理人員 C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員 D、與證券公司簽訂委托合同的證券經(jīng)紀(jì)人 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 378 證券從業(yè)人員指： 1、證券公司的管理人員、業(yè)務(wù)人員以及證券公司簽訂委托合同的證券經(jīng)紀(jì)人； 2、基金管理公司的管理人員和業(yè)務(wù)人員； 3、基金托管和銷售機(jī)構(gòu)中從事基金托管或銷售業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員； 4、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)人員； 5、從事上市公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)人員； 6、證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的管理人 員和業(yè)務(wù)人員； 7、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的其他人員。 (67) 以下關(guān)于亞洲債券說(shuō)法正確的是 。 A、需求方來(lái)自全球投資者 B、在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易 C、亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展源于人們對(duì) 1997年?yáng)|南亞金融危機(jī)的反思 D、亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券，亞洲債券的供給方全部來(lái)自亞洲經(jīng)濟(jì)體 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 115 亞洲債券是指用亞洲國(guó)家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券，亞洲債券的供給方大都來(lái)自亞洲經(jīng)濟(jì)體，而其需求方則來(lái)自包括 亞洲各經(jīng)濟(jì)體在內(nèi)的全球投資者。 (68) 下列有關(guān)我國(guó)可轉(zhuǎn)換債券的表述正確的是 ()。 A、 目前我國(guó)只有可轉(zhuǎn)換債券，而沒有可轉(zhuǎn)換公司股票 B、可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為 1年，最長(zhǎng)為 6年 C、可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起 6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票 D、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 181 考察對(duì)可轉(zhuǎn)換債券的理解。 (69) 下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者是（）。 A、商業(yè)銀行 B、信托投資公司 C、城市信用合作社 D、農(nóng)村信用合 作社 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 9 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。 (70) 符合條件的 可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 QDII,從事境外證券投資 A、保險(xiǎn)公司 B、商業(yè)銀行 C、基金公司 D、證券公司 專家解析：正確答案： CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 12 與合格境外機(jī)構(gòu)投資者相對(duì)應(yīng)，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（ QDII），是指符合合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管 理試行辦法規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。 (71) 公司發(fā)生虧損的時(shí)候 ,投資該公司股票的投資者可能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)有（）。 A、公司長(zhǎng)期不能扭虧 ,股票價(jià)格下跌 B、公司退市風(fēng)險(xiǎn) C、投資者將失去股息收入 D、如果公司虧損嚴(yán)重以致資不抵債，投資者可能血本無(wú)歸 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：無(wú)頁(yè)碼 投資股票始終有收益，存在的問(wèn)題只是收益的高低。 但投資 者卻有可能遭遇公司虧損。 而一旦公司發(fā)生虧損，投資者將在兩個(gè)方面產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)：一是投資者將失去股息收入；二是投資者將損失資本利得。 (72) 證券投資中的（）等風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多樣化、投資組合等方式加以分散。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、利率風(fēng)險(xiǎn) C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 261 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)投資多樣化、投資組合等方式加以分散。 (73) 下列行為中，屬于欺詐客戶行為的有（）。 A、違背客戶的委托為其買 賣證券 B、不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件 C、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 D、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶名義買賣證券 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 351 考察欺詐客戶行為。 (74) 根據(jù) ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為（）。 A、股票型 B、基金型 C、債券型 D、權(quán)證型 專家解析：正確答案： AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 127 根據(jù) ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型 ETF、債券型 ETF等。 (75) 與普通股票相比較 ,下列表述中 ,屬于優(yōu)先股票的特點(diǎn)是 A、風(fēng)險(xiǎn)較高 B、二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小 C、收入穩(wěn)定 D、適宜短期投資 專家解析：正確答案： BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 68 優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資。 (76) 我國(guó)證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)范包括（）。 A、法律 B、交易所的自律規(guī)則 C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所的自律規(guī)則 D、行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 379 我國(guó) 證券業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守規(guī)范的種類，具體包括法律、自律規(guī)則（包括中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所的自律規(guī)則）、所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。 (77) 對(duì)中小企業(yè)板塊與主板市場(chǎng)的表述正確的有 ()。 A、信息披露要求相同 B、交易系統(tǒng)和監(jiān)察系統(tǒng)相同 C、適用的基本制度規(guī)范相同 D、適用的發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)相同 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 215 中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”。中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場(chǎng)的發(fā)行上市條件和信息披露要求；中小企業(yè)板塊以“兩個(gè)不變”的原則體現(xiàn)為現(xiàn)有主板市場(chǎng)的一個(gè)板塊，從法律、行政法規(guī)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)及國(guó)務(wù)院有關(guān)部門的部門規(guī)章，中小企業(yè)板塊適用的基本制度規(guī)范與現(xiàn)有主板市場(chǎng)完全相同，中小企業(yè)板塊適用的發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)也與現(xiàn)有主板市場(chǎng)完全相同；“四個(gè)獨(dú)立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場(chǎng)的組成部分，同時(shí)實(shí)行運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。 (78) 下列金融衍生工具中 ,屬于交易所交易的衍生工具有（ ）。 A、期貨合約 B、金融遠(yuǎn)期合約 C、股票期權(quán)產(chǎn)品 D、互換協(xié)議 專家解析：正確答案： AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 149 交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。 (79) 是以可流通股數(shù)作為來(lái)計(jì)算股價(jià)指數(shù)的。 A、深證 100指數(shù) B、上證綜合指數(shù) C、深證綜合指數(shù) D、深證成份指數(shù) 專家解析：正確答案： AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 244 本 題考核我國(guó)主要的證券價(jià)格指數(shù)。 (80) 判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析方面包括 ()。 A、市場(chǎng)深度 B、報(bào)價(jià)緊密度 C、價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力 D、以上都是 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 48 判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：首先是市場(chǎng)深度；其次是報(bào)價(jià)緊密度；最后是股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力。 (81) 證券交易所的組織形式主要有 A、合伙人制 B、公司制 C、聯(lián)合制 D、會(huì)員制 專家解析：正確答案： BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 213 證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制。 (82) 首次公開發(fā)行股票中 ,符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于詢價(jià)對(duì)象規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)是（）。 A、保險(xiǎn)公司 B、證券公司 C、財(cái)務(wù)公司 D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 333 詢價(jià)對(duì)象是指符合證券發(fā)行與承銷管理辦法 規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)投資者。 (83) 2006年在國(guó)務(wù)院的總體部署下 ,對(duì)外金融投資和個(gè)人外匯管理方面取得新突破 ,具體體現(xiàn)在 ()。 A、對(duì)個(gè)人結(jié)購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理 B、提高購(gòu)匯限額 C、首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易，更加便利和規(guī)范個(gè)人外匯收支 D、支持銀行、證券、基金和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外金融投資 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 42 2006 年對(duì)外金融投資和個(gè)人外匯管理方面的新突破：對(duì)個(gè)人結(jié)構(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，提高購(gòu)匯限額，首次明確個(gè)人可以從事的資本項(xiàng)目交易，更加便利和規(guī) 范個(gè)人外匯收支。同時(shí)支持銀行、證券、基金和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外金融投資。 (84) 金融衍生工具的基本特征包括 ()。 A、套期保值性 B、投機(jī)性 C、聯(lián)動(dòng)性 D、杠桿性 專家解析：正確答案： CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 146 金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。 (85) 金融期權(quán)的功能包括（）。 A、套期保值 B、發(fā)現(xiàn)價(jià)格 C、投機(jī) D、套利 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 178 從一定意義上說(shuō)，金融期權(quán)是金融期貨功能的延伸和發(fā) 展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能。 (86) 關(guān)于融資融券業(yè)務(wù) ,以下說(shuō)法正確的是 ()。 A、單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不超過(guò)證券公司凈資本的 5% B、單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不超過(guò)證券公司凈資本的 5% C、客戶只能向一家證券公司融入資金和證券 D、客戶只能開立一個(gè)信用資金賬戶 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 301， 339 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：（ 1）為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的 5%；（ 2）為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得 超過(guò)凈資本的 5%；（ 3）接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的 20%?？蛻糁荒芘c一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券，客戶只能開立一個(gè)信用資金賬戶。 (87) 遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金 ,交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付 ( )的遠(yuǎn)期協(xié)議。 A、合同利率 B、參考利率 C、固定利率 D、浮動(dòng)利率 專家解析：正確答案： CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 159 遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議。 (88) 有擔(dān)保的 ADR包括（）。 A、四級(jí)公開募集存托憑證 B、一級(jí)公開募集存托憑證 C、二級(jí)公開募集存托憑證 D、美國(guó) 144A規(guī)則下的私募存托憑證 專家解析：正確答案： BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 187 沒有四級(jí)公開募集存托憑證。 (89) 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例對(duì)客戶資產(chǎn)保護(hù)措施的規(guī)定有（）。 A、明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度 B、明確證券公司客戶資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理 C、對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢作了 具體規(guī)定 D、明確規(guī)定證券公司應(yīng)盡一切可能保護(hù)客戶資產(chǎn) 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 331 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例對(duì)客戶資產(chǎn)保護(hù)措施的規(guī)定有：明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度；明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)；對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規(guī)定。 (90) 分級(jí)基金可分為 ()。 A、一般成長(zhǎng)型 B、低風(fēng)險(xiǎn)收益端 C、高風(fēng)險(xiǎn)收益端 D、特殊成長(zhǎng)型 專家解析：正確答案： BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 129 分級(jí)基金同城分為低風(fēng)險(xiǎn)收益 端（優(yōu)先份額）和高風(fēng)險(xiǎn)收益端（進(jìn)取份額）兩類份額。 (91) 我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括 ()。 A、印花稅 B、交易傭金和證管費(fèi) C、增值稅 D、過(guò)戶費(fèi)和經(jīng)手費(fèi) 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 136 目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。 (92) 深圳證券交易所在確定和調(diào)整深證成分股指數(shù)中的成分股時(shí)一般考慮的因素包括 ( )。 A、公司股票在一段時(shí)間內(nèi)的平均市盈率 B、公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景 C、公司近 年來(lái)的財(cái)務(wù)狀況 D、公司的地區(qū)、板塊代表性 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 243 深圳證券交易所選取成分股的一般考慮因素：公司股票在一段時(shí)間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。 (93) 以下關(guān)于證券公司分公司的說(shuō)法正確的是 。 A、分公司不具有企業(yè)法人資格 B、證券公司設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn) C、證券公司不可以設(shè)立分公司 D、證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營(yíng)管 理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù) 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 273 考察證券公司分公司設(shè)立的有關(guān)知識(shí)。證券公司可以設(shè)立分公司。 (94) 股票具有的特征包括 ()。 A、收益性 B、流動(dòng)性 C、安全性 D、償還性 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 48 股票的特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性；安全性與償還性屬于債券的特征。 (95) 可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征是指（）。 A、債權(quán)投資 B、期權(quán)投資 C、股權(quán) 投資 D、 A與 C 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 104 可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)。 (96) 下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（）。 A、股息率不固定 B、剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先 C、股息分派優(yōu)先 D、一般也有表決權(quán) 專家解析：正確答案： BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 68 股息率固定，一般無(wú)表決權(quán)。 (97) 無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括 ()。 A、轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便 B、安全性較差 C、股東權(quán)利歸屬于股票的持有人 D、認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資 專 家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 51 無(wú)記名股票有如下特點(diǎn)：（ 1）股東權(quán)利歸屬股票的持有人；（ 2）認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資；（ 3）轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便；（ 4）安全性較差。 (98) 與直接投資外國(guó)股票相比較投資 ADR給投資者帶來(lái)的好處是 A、上市交易的 ADR和 SEC注冊(cè) ,有助于保障投資者的利益 B、及時(shí)獲得上市公司發(fā)放的股利 C、以外幣交易 ,可以享受外匯升值的好處 D、規(guī)避投資政策限制 ,投資非美國(guó)上市證券 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè) 碼： 186 與直接投資外國(guó)股票相比，投資 ADR給投資者也能帶來(lái)好處。 （ 1）以美元交易，且通過(guò)投資者熟悉的美國(guó)清算公司進(jìn)行清算； （ 2）上市交易的 ADR須經(jīng) SEC注冊(cè)，有助于保障投資者權(quán)益； （ 3）上市公司發(fā)放股利時(shí)， ADR投資者能及時(shí)獲得，而且是以美元支付； （ 4）某些機(jī)構(gòu)投資者受投資政策限制，不能投資非美國(guó)上市證券， ADR可以規(guī)避這些限制。 (99) 指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)包括 ()。 A、費(fèi)用低廉 B、在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率 C、風(fēng)險(xiǎn)較小 D、指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利 的工具 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼： 126 考查指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)。 (100) 按