吉林省2017年上半年基金法律法規(guī)：合規(guī)培訓(xùn)考試試卷.docx

吉林省2017年上半年基金法律法規(guī)：合規(guī)培訓(xùn)考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、開(kāi)放式基金投資者申購(gòu)基金成功后，投資者自_日起有權(quán)贖回該部分基金份額。ATBT+1CT+2DT+3 2、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括_。A投資人頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)賬戶(hù)的行為B基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶(hù)的行為C超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為D反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易3、從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的_。A50%B30%C80%D25% 4、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是_A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同5、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的是_。A從投資范圍來(lái)看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣B銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金C銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門(mén)檻比基金更低D基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品 6、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說(shuō)法，不正確的是_。A保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C確保基金信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化 7、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)主要來(lái)源的是_。A基金的法律文件B基金的定期報(bào)告C基金的臨時(shí)公告D媒體的新聞報(bào)道 8、下列情況中，滿(mǎn)足專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)資本和員工要求的有_。A注冊(cè)資本1000萬(wàn)元人民幣，員工40人，取得基金從業(yè)資格人員30人B注冊(cè)資本2000萬(wàn)元人民幣，員工50人，取得基金從業(yè)資格人員20人C注冊(cè)資本3000萬(wàn)元人民幣，員工60人，取得基金從業(yè)資格人員40人D注冊(cè)資本4000萬(wàn)元人民幣，員工120人，取得基金從業(yè)資格人員50人 9、與股票型基金相比，混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)_。A相同B較低C較高D無(wú)法比較 10、執(zhí)行行業(yè)自律管理職能的機(jī)構(gòu)有_。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)B中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C證券交易所D中國(guó)證券投資者保護(hù)基金11、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)不包括_。A繼承B司法強(qiáng)制執(zhí)行C贖回D捐贈(zèng) 12、基金募集的步驟一般包括_。A申請(qǐng)B核準(zhǔn)C發(fā)售D基金合同生效 13、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333 456.25萬(wàn)元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬(wàn)元人民幣，總份額為62350.17萬(wàn)份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為_(kāi)。A411 546.12萬(wàn)元；5.3481元B411 546.12萬(wàn)元；4.0957元C255 366.38萬(wàn)元；4.0957元D255 366.38萬(wàn)元；5.3481元14、證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)方式通常包括_。A互聯(lián)網(wǎng)B傳真C手機(jī)短信D電話(huà)服務(wù)中心 15、下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。A國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分B國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有C國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu) 16、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)_買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A個(gè)人B保險(xiǎn)公司C證券公司D非金融機(jī)構(gòu) 17、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)_個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于_萬(wàn)元人民幣。_A3；2000B3；3000C2；3000D2；2000 18、基金銷(xiāo)售的規(guī)范從內(nèi)容上主要涉及對(duì)_的規(guī)范。A基金投資者B基金銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)C基金銷(xiāo)售行為D基金銷(xiāo)售人員 19、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括_。A為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)B為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)C為資金需求者提供籌措資金的渠道D促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化 20、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。A基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系B基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人C基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng)D監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 21、下列關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件的說(shuō)法，正確的有_。A資本充足率必須達(dá)到監(jiān)管要求B必須設(shè)立負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)C財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/3 22、基金是一種_投資工具。A：直接B：間接C：實(shí)業(yè)D：債權(quán)23、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為_(kāi)。A認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C美式權(quán)證和歐式權(quán)證D認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 24、封閉式基金的交易原則是_。A機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先B價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先C單筆交易量大者優(yōu)先D大宗交易優(yōu)先25、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括_。A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B后臺(tái)管理系統(tǒng)C監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送D應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、普通股票股東的權(quán)利不包括_。A公司重大決策參與權(quán)B查閱公司債券存根C公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn) 2、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道的是_。A證券公司B保險(xiǎn)公司C證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D基金管理公司直銷(xiāo)中心3、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是_。A60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金B(yǎng)80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金C70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為貨幣市場(chǎng)基金D70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為混合基金 4、根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起_內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。A15日B30日C45日D60日5、基金監(jiān)管公開(kāi)、公平、公正原則中的公開(kāi)原則要求_。A公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利D監(jiān)管部門(mén)對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇 6、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由_構(gòu)成。A公司章程B內(nèi)部控制大綱C公司基本管理制度D部門(mén)規(guī)章制度 7、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A3B5C7D10 8、_認(rèn)為，只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型B：套利定價(jià)理論C：多因素模型D：證券組合選擇 9、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是_。A股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積C股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的D股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的 10、_是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，_是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；印花稅B基金交易費(fèi)；印花稅C基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；傭金D基金交易費(fèi)；傭金11、可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征是指_。A投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股B發(fā)行人可自行選擇是否修正利率C投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)D發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) 12、2004年6月1日_的正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。A：中華人民共和國(guó)證券投資基金法B：證券投資基金法C：開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法D：證券投資基金管理暫行辦法 13、連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。A采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法B接受全額贖回C暫停接受贖回申請(qǐng)D對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告14、我國(guó)的金融債券包括_。A政策性金融債券B商業(yè)銀行次級(jí)債券C證券公司債券D證券公司短期融資債券 15、_投資者的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性。A保守型B穩(wěn)健型C積極型D成長(zhǎng)型 16、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在代銷(xiāo)協(xié)議中應(yīng)明確基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體包括_。A基金銷(xiāo)售基本業(yè)務(wù)規(guī)范B基金銷(xiāo)售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范C基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)規(guī)范D異常情況報(bào)告 17、貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值_。A固定在1元人民幣B隨市場(chǎng)利率的上升而減少C隨市場(chǎng)利率的上升而增加D隨平均剩余期限的增加而增加 18、資產(chǎn)配置的過(guò)程中，_通?？紤]投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好.流動(dòng)性需求.時(shí)間跨度要求，并考慮市場(chǎng)上實(shí)際的投資限制.操作規(guī)則.稅收等問(wèn)題，確定投資需求。A：明確投資目標(biāo)和限制因素B：明確資本市場(chǎng)的期望值C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)資產(chǎn)D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界 19、基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的方式中，_特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A手機(jī)短信B自動(dòng)傳真、電子信箱C互聯(lián)網(wǎng)D座談會(huì) 20、下列屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容的有_。A目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定B營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析C營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)D營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理 21、證券具有高流動(dòng)性必須滿(mǎn)足的條件有_。A發(fā)行規(guī)模極大B變現(xiàn)的交易成本極小C本金保持相對(duì)穩(wěn)定D很容易變現(xiàn) 22、基金托管人需要對(duì)_出具意見(jiàn)。A基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C中期基金報(bào)告D年度基金報(bào)告23、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供_基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A每日B每周C每月D每年 24