6-金元惠理保障房3號專項資產(chǎn)管理計劃投資說明書.doc

金元惠理保障房金元惠理保障房 3 3 號號 專項資產(chǎn)管理計劃投資說明書專項資產(chǎn)管理計劃投資說明書 資產(chǎn)管理人 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司資產(chǎn)管理人 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 資產(chǎn)托管人 中信銀行股份有限公司上海分行資產(chǎn)托管人 中信銀行股份有限公司上海分行 二零一三年九月二零一三年九月 重重 要要 提提 示示 本資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同已向中國證券監(jiān)督管理委員會 以下簡 稱中國證監(jiān)會 備案 本資產(chǎn)管理人保證本投資說明書的內(nèi)容真實 準(zhǔn)確 完整 本投資說 明書已經(jīng)中國證監(jiān)會備案 但中國證監(jiān)會的備案 并不表明其對本資產(chǎn)管 理計劃的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證 也不表明投資于本資產(chǎn)管理 計劃沒有風(fēng)險 本計劃投資于證券市場 資產(chǎn)管理計劃凈值會因為證券市場波動等因 素產(chǎn)生波動 資產(chǎn)委托人在投資本計劃前 需全面認(rèn)識本資產(chǎn)管理計劃的 風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性 充分考慮自身的風(fēng)險承受能力 理性判斷市場 對購買資產(chǎn)管理計劃的意愿 時機 數(shù)量等投資行為作出獨立決策 并自 愿承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險 包括市場風(fēng)險 也包括資產(chǎn) 管理計劃自身的管理風(fēng)險 技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等 投資者根據(jù)所持有份 額享受計劃的收益 但同時也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險 資產(chǎn)委托人保證委托財產(chǎn)的來源及用途合法 并應(yīng)充分理解本投資說 明書及資產(chǎn)管理合同的相關(guān)內(nèi)容 了解相關(guān)權(quán)利及義務(wù) 及所投資資產(chǎn)管 理計劃的風(fēng)險收益特征 愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險 承諾其向資產(chǎn)管理人 提供的有關(guān)投資目的 投資偏好 投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況真 實 完整 準(zhǔn)確 合法 不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo) 并根據(jù)自身的投資 目的 投資期限 投資經(jīng)驗 資產(chǎn)狀況等判斷資產(chǎn)管理計劃是否和資產(chǎn)委 托人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng) 本資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守 誠實信用 謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和 運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 不保證委托財產(chǎn)一定盈利 也不保證最低收益 本資產(chǎn)管理人提醒資產(chǎn)委托人投資的 買者自負(fù) 原則 在做出投資決策 后 運營狀況與資產(chǎn)管理計劃凈值變化引致的投資風(fēng)險 由資產(chǎn)委托人自 行負(fù)擔(dān) 本資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守 誠實信用 謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保 管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 并履行資產(chǎn)管理合同約定的其他義務(wù) 目目 錄錄 第一章 緒言 1 第二章 釋義 2 第三章 資產(chǎn)管理計劃概況 5 第四章 資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售 8 第五章 資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 11 第六章 投資風(fēng)險揭示 37 第七章 資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況 40 第一章第一章 緒言緒言 金元惠理保障房 3 號專項資產(chǎn)管理計劃投資說明書 以下簡稱 投 資說明書 由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 以下簡稱 資產(chǎn)管理人 依據(jù) 中華人民共和國證券投資基金法 以下簡稱 基金法 基金 管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法 以下簡稱 試點辦法 基金管理公司多個客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 與其他相關(guān)法律 法規(guī)以及 金元惠理保障房 3 號專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同 以下簡 稱 資產(chǎn)管理合同 編寫 本投資說明書闡述了 金元惠理保障房 3 號專項資產(chǎn)管理計劃 的投 資目標(biāo) 策略 風(fēng)險 費率等與資產(chǎn)委托人投資決策和獲取收益有關(guān)的全 部必要事項 資產(chǎn)委托人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本投資說明書 本資產(chǎn)管理人承諾本投資說明書不存在任何虛假記載 誤導(dǎo)性陳述或 者重大遺漏 并對其真實性 準(zhǔn)確性 完整性承擔(dān)法律責(zé)任 本資產(chǎn)管理計劃是根據(jù)本投資說明書所載明的資料申請募集的 本投 資說明書由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司負(fù)責(zé)解釋 本資產(chǎn)管理人未委 托或授權(quán)任何其他人提供未在本投資說明書中載明的信息 或?qū)Ρ就顿Y說 明書作任何解釋或者說明 本投資說明書根據(jù)本資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)管理合同編寫 并在中國證 監(jiān)會備案 資產(chǎn)管理合同是約定資產(chǎn)管理計劃當(dāng)事人之間權(quán)利 義務(wù)的法 律文件 本計劃資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同且依據(jù)資產(chǎn)管理合同取得 資產(chǎn)管理計劃份額 即成為資產(chǎn)管理計劃份額持有人和本計劃資產(chǎn)管理合 同的當(dāng)事人 其持有資產(chǎn)管理計劃份額的行為本身即表明其對資產(chǎn)管理合 同的承認(rèn)和接受 并按照 基金法 資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán) 利 承擔(dān)義務(wù) 本計劃資產(chǎn)委托人欲了解資產(chǎn)管理計劃份額持有人的權(quán)利 和義務(wù) 應(yīng)詳細(xì)查閱資產(chǎn)管理合同 第二章第二章 釋義釋義 在本投資說明書中 除上下文另有規(guī)定外 下列用語應(yīng)當(dāng)具有如下含 義 1 資產(chǎn)管理合同 指資產(chǎn)委托人 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的 金元惠理保障房 3 號專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同 及其附件 以及 對該合同及附件做出的任何有效變更和補充 2 資產(chǎn)委托人 指簽訂資產(chǎn)管理合同 并依據(jù)資產(chǎn)管理合同委托投資 單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于 100 萬元人民幣 且能夠識別 判斷和 承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人 法人 依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的 其他特定客戶 3 資產(chǎn)管理人 指上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 4 資產(chǎn)托管人 指中信銀行股份有限公司上海分行 5 注冊登記機構(gòu) 指金元惠理基金管理有限公司 6 資產(chǎn)管理計劃 或稱計劃 指按照資產(chǎn)管理合同的約定 為資產(chǎn) 委托人的利益 將特定多個資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理 運用或 處分 進(jìn)行證券投資活動的集合資產(chǎn)管理安排 7 投資說明書 指 金元惠理保障房 3 號專項資產(chǎn)管理計劃投資說明 書 內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計劃概況 資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 資產(chǎn)管理人 與資產(chǎn)托管人概況 投資風(fēng)險揭示 初始銷售期間 中國證監(jiān)會規(guī)定的其 他事項等 8 工作日 上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日 9 開放日 指非計劃初始銷售期間 資產(chǎn)管理人辦理計劃參與 退出 業(yè)務(wù)的工作日 10 證券賬戶 根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會有關(guān)規(guī)定和中國證券登 記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則 由資產(chǎn)托管人為委托財產(chǎn)在中國證券 登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司 深圳分公司開設(shè)的專用證券賬戶 在 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的有關(guān)賬戶 11 資金賬戶 指資產(chǎn)托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)開立 的專門用于清算交收的銀行賬戶 12 委托財產(chǎn) 指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán) 委托資產(chǎn)管理人管理 并由資產(chǎn)托管人托管的作為資產(chǎn)管理合同標(biāo)的的財產(chǎn) 13 初始銷售期間 指資產(chǎn)管理合同及投資說明書中載明的計劃初始 銷售期限 14 存續(xù)期 指資產(chǎn)管理合同生效至終止之間的期限 15 認(rèn)購 指在資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間 資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管 理合同的約定購買本計劃份額的行為 16 參與 指在資產(chǎn)管理計劃開放日 資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同 的約定參與本計劃份額的行為 17 退出 指在資產(chǎn)管理計劃開放日 資產(chǎn)委托人按照資產(chǎn)管理合同 的規(guī)定退出本計劃份額的行為 18 參與申請期 指對于資產(chǎn)管理計劃中約定的資產(chǎn)委托人在約定期 限參與本計劃的時間段 19 參與日 指對于在參與申請期中參與本計劃的資產(chǎn)委托人確認(rèn)參 與本計劃的工作日 即參與申請期屆滿之日 20 違約退出 指資產(chǎn)委托人在非合同約定的退出開放日退出資產(chǎn)管 理計劃的行為 21 代理銷售機構(gòu) 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件 取得基金銷售資 格并接受資產(chǎn)管理人委托 代為辦理本計劃認(rèn)購 參與 退出等業(yè)務(wù)的機 構(gòu) 22 核算日 資產(chǎn)管理計劃成立滿六個月之日 滿十二個月之日 滿 十八個月之日及滿二十四個月之日 23 核算期 指本資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間內(nèi) 上一個核算日 不含 至相鄰下一個核算日的期間 含 但第一個 當(dāng)期 指資產(chǎn)管理計劃核算 期起始日 含 至第一個核算日 含 的期間 最后一個 當(dāng)期 指資產(chǎn) 管理計劃終止日前最近一個核算日 不含 至資產(chǎn)管理計劃終止日 含 的期間 24 核算期起始日 資產(chǎn)管理人根據(jù) 委托貸款借款合同 以資管計 劃下的委托財產(chǎn)實際發(fā)放委托貸款之日 25 不可抗力 指資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人不能預(yù)見 不能避免 不能克 服的客觀情況 第三章第三章 資產(chǎn)管理計劃概況資產(chǎn)管理計劃概況 一 資產(chǎn)管理計劃的名稱 金元惠理保障房 3 號專項資產(chǎn)管理計劃 二 資產(chǎn)管理計劃的類別 特定多個客戶資產(chǎn)管理計劃 三 資產(chǎn)管理計劃的運作方式 資產(chǎn)管理人可在本資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間開放計劃份額的參與 但在 本資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間內(nèi)資產(chǎn)委托人不得退出 包括違約退出 資產(chǎn)管 理計劃 在具備可行條件且經(jīng)資產(chǎn)管理人公告或通知后 資產(chǎn)委托人可以 通過交易所交易平臺向符合條件的特定客戶轉(zhuǎn)讓其持有的資產(chǎn)管理計劃份 額 四 資產(chǎn)管理計劃的存續(xù)期限 本合同的預(yù)計存續(xù)期限為兩年 自本合同生效之日起算 本合同的存 續(xù)期限可按照第二十一條的約定提前終止或延長 本資產(chǎn)管理計劃的存續(xù)期限自資產(chǎn)管理計劃備案手續(xù)辦理完畢并獲中 國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起算 至全部資產(chǎn)管理合同終止之日止 五 資產(chǎn)管理計劃的最低資產(chǎn)要求 初始銷售期間內(nèi) 本資產(chǎn)管理計劃發(fā)行總規(guī)模最低為人民幣 3000 萬元 但最高不超過人民幣 1 億元 六 資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售面值 本資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售面值為人民幣壹 1 00 元 七 資產(chǎn)管理計劃認(rèn)購起點 100 萬元人民幣 八 投資目標(biāo) 通過把握行業(yè)發(fā)展趨勢和市場運行趨勢 精選優(yōu)勢行業(yè)中經(jīng)營穩(wěn)健 業(yè)績良好 具有增長潛力的投資標(biāo)的進(jìn)行投資 實現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值 九 投資方式 資產(chǎn)管理人與興業(yè)銀行股份有限公司無錫分行 以下簡稱 興業(yè)銀行 無錫山水產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司 以下簡稱 山水產(chǎn)投 簽署 委托貸款 借款合同 以委托財產(chǎn)通過興業(yè)銀行向山水產(chǎn)投發(fā)放委托貸款 委托貸款 的主要情況如下 1 本金 不超過人民幣 1 億元 2 期限 兩年 3 利息支付 每半年支付一次 4 本金償還 到期一次清償本金 資產(chǎn)管理計劃成立滿十八個月后 山水產(chǎn)投有權(quán)一次性提前償還全部的委托貸款本息 5 貸款用途 用于瑞雪家園安置房項目的建設(shè) 6 擔(dān)保措施 無錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司為山水產(chǎn)投在委托 貸款項下的各項義務(wù)提供連帶責(zé)任保證 關(guān)于連帶責(zé)任保證的具體事宜由 無錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司與金元惠理另行簽訂 保證合同 予以 明確 7 財政承諾 無錫市濱湖區(qū)財政局向資產(chǎn)管理人出具書面承諾函 承諾將山水產(chǎn)投在委托貸款項下的債務(wù)列入相應(yīng)年度的財政預(yù)算 十 閑置資金運用 本資產(chǎn)管理計劃的委托財產(chǎn)中的閑置資金可投資于銀行存款 開放式 貨幣市場基金等高流動性低風(fēng)險的金融產(chǎn)品 十一 投資限制 為維護(hù)資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益 委托財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動 1 投資于二級市場股票 企業(yè)債 金融衍生品等高風(fēng)險金融產(chǎn)品 2 承銷證券 3 向他人貸款或者提供擔(dān)保 4 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 5 從事內(nèi)幕交易 操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動 6 向資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人出資 7 依照法律 行政法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī) 定禁止的其他活動 如果法律法規(guī)對資產(chǎn)管理合同約定的投資限制進(jìn)行變更的 以變更后 的規(guī)定為準(zhǔn) 法律法規(guī)取消上述限制 如適用本計劃 則資產(chǎn)管理計劃的 投資不再受相關(guān)限制 資產(chǎn)管理人應(yīng)將上述事項及時通知資產(chǎn)托管人及資 產(chǎn)委托人 資產(chǎn)管理人在其網(wǎng)站上發(fā)布相關(guān)公告即視為其履行了通知義務(wù) 第四章第四章 資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售 一 資產(chǎn)管理計劃份額初始銷售的有關(guān)事項 1 初始銷售期間 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的相關(guān)規(guī)定 本資產(chǎn)管理計劃份 額初始銷售期間自計劃份額發(fā)售之日起不超過1個月 具體時間定為 自 2013年9月16至2013年9月30日 資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理計劃初始銷售的實際情況按照相關(guān)程序 延長或縮短初始銷售期 延長或縮短初始銷售期相關(guān)公告在資產(chǎn)管理人網(wǎng) 站及時公告 即視為履行完畢延長或縮短初始銷售的程序 資產(chǎn)管理人發(fā) 布公告提前結(jié)束初始銷售的 本計劃自公告之日起不再接受認(rèn)購申請 2 銷售方式 資產(chǎn)管理人自行銷售本資產(chǎn)管理計劃份額 3 資產(chǎn)管理計劃份額的銷售對象 委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣 且能夠識 別 判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人 法人和依法成立的組織或中國證 監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶 本資產(chǎn)管理計劃的委托人不少于2人且不得超過200名 但單筆委托金 額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制 若法律法規(guī)將來另有規(guī)定 的 從其規(guī)定 二 資產(chǎn)管理計劃份額的認(rèn)購費用 本資產(chǎn)管理計劃不收取認(rèn)購費用 三 資產(chǎn)管理計劃份額的認(rèn)購和持有限額 認(rèn)購資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付 資產(chǎn)委托人初始認(rèn)購金額不低于人民幣 100 萬元 并可多次認(rèn)購 認(rèn)購期間追加委托投資金額應(yīng)為 10 萬元的整數(shù) 倍 四 認(rèn)購的程序 1 認(rèn)購方式 資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù) 辦理時間 處 理規(guī)則等在遵守資產(chǎn)管理合同規(guī)定的前提下 以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為 準(zhǔn) 本資產(chǎn)管理計劃的委托人不得少于2人 且不得超過200人 單筆委托 金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受此限制 若法律法規(guī)將來另有 規(guī)定的 從其規(guī)定 如果超過200人 單筆委托金額在300萬元人民幣以上 的投資者數(shù)量不受此限制 則按照 時間優(yōu)先 時間相同金額優(yōu)先 的原 則進(jìn)行確認(rèn) 時間優(yōu)先 時間相同金額優(yōu)先 原則首先按照客戶申請時間 判斷 先到先得 在時間相同情況下 則金額優(yōu)先 即金額大的優(yōu)先確認(rèn) 成功 2 認(rèn)購申請的確認(rèn)和查詢 認(rèn)購申請的確認(rèn) 認(rèn)購申請受理完成后 不得撤銷 銷售網(wǎng)點受理認(rèn) 購申請并不表示對該申請成功的確認(rèn) 而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了認(rèn)購 申請 認(rèn)購申請采取時間優(yōu)先原則進(jìn)行確認(rèn) 申請是否有效應(yīng)以注冊登記 機構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn) 委托人應(yīng)在資產(chǎn)管理合同生效后 到各銷售網(wǎng)點查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額 五 初始銷售期間利息的處理方式 資產(chǎn)委托人交付的認(rèn)購款項在初始銷售期間產(chǎn)生的利息在資產(chǎn)管理合 同生效后歸委托人所有 由資產(chǎn)管理人在第一次向資產(chǎn)委托人分配收益時 一并返還 六 拒絕認(rèn)購 出現(xiàn)以下情形之一 資產(chǎn)管理人可以拒絕委托人的認(rèn)購 1 本計劃份額認(rèn)購人數(shù)達(dá)到上限 2 本計劃銷售份額超過上限 超過部分資金將拒絕認(rèn)購 3 不可抗力的原因?qū)е卤居媱潫o法正常運作 4 法律 法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形 如果委托人的認(rèn)購被拒絕 被拒絕的認(rèn)購款項將無息退還給委托人 七 初始銷售期間客戶資金的管理 資產(chǎn)管理計劃份額初始銷售期間 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將初始銷售期間客 戶的資金存入下述直銷賬戶 戶名 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 賬號 開戶行 大額支付號 直銷賬戶中的資金在資產(chǎn)管理計劃初始銷售行為結(jié)束之前 任何人不 得動用 本資產(chǎn)管理計劃初始銷售期結(jié)束后符合資產(chǎn)管理計劃備案條件的 資 產(chǎn)管理人應(yīng)及時將本資產(chǎn)管理計劃的全部有效初始認(rèn)購資金 以及認(rèn)購資 金在初始銷售期形成的利息 劃入銀行托管資金賬戶中 第五章第五章 資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容 一 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 一 資產(chǎn)委托人 1 資產(chǎn)委托人概況 資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁列示 2 資產(chǎn)委托人的權(quán)利 1 分享資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)收益 2 參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 3 按照資產(chǎn)管理合同的約定參與和退出資產(chǎn)管理計劃 4 監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況 5 按照資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式獲得資產(chǎn)管理計劃的運作信 息資料 6 國家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利 7 委托人持有的同類資產(chǎn)管理計劃份額設(shè)定為均等份額 除資產(chǎn)管 理合同另有約定外 資產(chǎn)委托人持有的每份同類計劃份額具有同等的合法 權(quán)益 3 資產(chǎn)委托人的義務(wù) 1 遵守資產(chǎn)管理合同 2 交納購買資產(chǎn)管理計劃份額的款項及規(guī)定的費用 3 在持有的資產(chǎn)管理計劃份額范圍內(nèi) 承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃虧損或者 終止的有限責(zé)任 4 及時 全面 準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的 投資偏好 投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況 5 不得違反資產(chǎn)管理合同的規(guī)定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為 6 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃及其投資人 資產(chǎn)管理人管理的 其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動 7 按照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)管理費 托管費以及因資產(chǎn)管 理計劃財產(chǎn)運作產(chǎn)生的其他費用 8 向資產(chǎn)管理人提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件 配 合資產(chǎn)管理人履行反洗錢義務(wù) 9 保守商業(yè)秘密 不得泄露資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資計劃 投資意向 等 10 保證投資本資產(chǎn)管理計劃的資金的來源合法 主動了解所投資 品種的風(fēng)險收益特征 11 接受資產(chǎn)管理人進(jìn)行的盡職調(diào)查 應(yīng)資產(chǎn)管理人要求提供相關(guān) 證明文件 資料 并在上述文件和資料發(fā)生變更時 及時提交變更后的相 關(guān)文件與資料 12 國家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù) 二 資產(chǎn)管理人 1 資產(chǎn)管理人概況 名稱 上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司 住所 上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號36樓3606室 辦公地址 上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號36樓3606室 郵政編碼 200120 法定代表人 張嘉賓 注冊資本 人民幣2000萬元 批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號 中國證券監(jiān)督管理委員會 證監(jiān)許可 2013 155號 存續(xù)期間 2013年2月26日至不約定期限 聯(lián)系人 季正棟 聯(lián)系電話 4006 888 766 傳真電話 021 68882890 網(wǎng)站 公司微博 微信號 shjyvpfund 微信二維碼 2 資產(chǎn)管理人的權(quán)利 1 按照資產(chǎn)管理合同的約定 獨立管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 2 依照資產(chǎn)管理合同的約定 及時 足額獲得資產(chǎn)管理人報酬 3 依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利 4 根據(jù)資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定 監(jiān)督資產(chǎn)托管人 對于資產(chǎn) 托管人違反資產(chǎn)管理合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為 對資產(chǎn)管理計劃財 產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的 應(yīng)及時采取措施制止 并報告中 國證監(jiān)會 5 自行銷售資產(chǎn)管理計劃 制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計劃銷售的業(yè) 務(wù)規(guī)則 6 自行擔(dān)任資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記機構(gòu) 7 有權(quán)對資產(chǎn)委托人進(jìn)行盡職調(diào)查 要求資產(chǎn)委托人提供相關(guān)證明 文件 資料 并在上述文件和資料發(fā)生變更時 及時提交變更后的相關(guān)文 件與資料 8 國家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利 3 資產(chǎn)管理人的義務(wù) 1 辦理資產(chǎn)管理計劃的備案手續(xù) 2 自合同生效之日起 按照誠實信用 勤勉盡責(zé)的原則管理和運用 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 3 配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析 決策 以專業(yè)化 的經(jīng)營方式管理和運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 4 建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制 監(jiān)察與稽核 財務(wù)管理及人事管理等制 度 保證所管理的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)與其管理的基金財產(chǎn) 其他委托財產(chǎn) 和資產(chǎn)管理人的財產(chǎn)相互獨立 對所管理的不同財產(chǎn)分別管理 分別記賬 進(jìn)行投資 5 除依據(jù)法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定外 不得為資產(chǎn) 管理人及任何第三人謀取利益 不得委托第三人運作資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 6 辦理資產(chǎn)管理計劃份額的登記事宜 7 依據(jù)資產(chǎn)管理合同接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督 8 以資產(chǎn)管理人的名義 代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實 施其他法律行為 9 按照 試點辦法 和資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 編制并向資產(chǎn)委托人 報送資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告 對報告期內(nèi)資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資 運作等情況做出說明 10 按照 試點辦法 和資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 編制特定資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)季度及年度報告 并向中國證監(jiān)會備案 11 計算并根據(jù)資產(chǎn)管理合同的規(guī)定向資產(chǎn)委托人報告資產(chǎn)管理計 劃份額凈值 12 進(jìn)行資產(chǎn)管理計劃會計核算 13 保守商業(yè)秘密 不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計 劃 投資意向等 但法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外 14 保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料 并妥善 保存有關(guān)的合同 協(xié)議 交易記錄及其他相關(guān)資料 15 公平對待所管理的不同財產(chǎn) 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃 財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動 16 國家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù) 三 資產(chǎn)托管人 1 資產(chǎn)托管人概況 名稱 中信銀行股份有限公司上海分行 住址 上海市浦東新區(qū)富城路 99 號震旦國際大廈 法定代表人 吳小平 聯(lián)系人 應(yīng)科 聯(lián)系電話 021 58777601 傳 真 021 58772909 2 資產(chǎn)托管人的權(quán)利 1 依照資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 及時 足額獲得資產(chǎn)托管費 2 根據(jù)資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定 監(jiān)督及查詢資產(chǎn)管理人對資 產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作 發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律 行 政法規(guī) 中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的 要求其改正或拒絕 執(zhí)行 對于資產(chǎn)管理人違反資產(chǎn)管理合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為 對 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形 有權(quán)報告中 國證監(jiān)會并采取必要措施 3 根據(jù)資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 依法保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 4 國家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他權(quán)利 3 資產(chǎn)托管人的義務(wù) 1 安全保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 2 設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門 具有符合要求的營業(yè)場所 配備足夠 的 合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員 負(fù)責(zé)財產(chǎn)托管事宜 3 對所托管的不同財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶 確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的完 整與獨立 4 除依據(jù)法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及其他有關(guān)規(guī)定外 不得為資產(chǎn) 托管人及任何第三人謀取利益 不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 5 按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計劃的資金賬戶和其他賬戶 6 復(fù)核資產(chǎn)管理計劃份額凈值 7 復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資報告 并出具書 面意見 8 編制資產(chǎn)管理計劃的年度托管報告 并向中國證監(jiān)會備案 9 按照資產(chǎn)管理合同的約定 根據(jù)資產(chǎn)管理人的劃款指令 及時辦 理清算 交割事宜 10 按照法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同 協(xié)議 憑證等文件資料 11 公平對待所托管的不同財產(chǎn) 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃 財產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動 12 保守商業(yè)秘密 不得向任何第三方泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計 劃 投資意向等 但法律法規(guī) 資產(chǎn)管理合同及監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外 13 按照法律法規(guī)及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運 作 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律 行政法規(guī)和其他有 關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同約定的 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立即通知資產(chǎn)管 理人并及時報告中國證監(jiān)會 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已 經(jīng)生效的劃款指令違反法律 行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管 理合同約定的 應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會 14 國家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管機構(gòu)及資產(chǎn)管理合同規(guī)定的其他義務(wù) 二 資產(chǎn)管理計劃份額的登記 一 本資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計劃的登記 存管 清算和交收業(yè)務(wù) 具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理 份額注冊登 記 清算及交易確認(rèn) 收益分配 建立并保管資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等 二 本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)由上海金元惠理資產(chǎn)管理有限 公司辦理 三 注冊登記機構(gòu)的職責(zé) 1 建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料 交易資料 資產(chǎn)管理計劃客戶資 料表等 并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人 2 配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù) 3 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計 劃的注冊登記業(yè)務(wù) 4 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計算業(yè)績報酬 并提供交 易信息和計算過程明細(xì)給資產(chǎn)管理人 5 保管資產(chǎn)管理計劃客戶資料表及相關(guān)的各類業(yè)務(wù)記錄 15 年以上 6 對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù) 因違反該保密義務(wù)對資產(chǎn) 委托人 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理計劃帶來的損失 須承擔(dān)相 應(yīng)的賠償責(zé)任 但司法強制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行披露的情形除 外 7 按照本資產(chǎn)管理合同 為資產(chǎn)委托人辦理非交易過戶等業(yè)務(wù) 提供 資產(chǎn)管理計劃收益分配等其他必要的服務(wù) 8 在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi) 制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則 9 法律法規(guī)規(guī)定及資產(chǎn)管理合同約定的其他職責(zé) 三 投資經(jīng)理的指定與變更 一 投資經(jīng)理的指定 1 投資經(jīng)理的指定 資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定 且本投資經(jīng)理與資產(chǎn) 管理人母公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不相互兼任 2 本計劃投資經(jīng)理 本資產(chǎn)管理計劃擬任季正棟先生為投資經(jīng)理 投資經(jīng)理簡歷 季正棟先生畢業(yè)于上海對外貿(mào)易學(xué)院金融工程專業(yè) 曾就職于致同會 計師事務(wù)所上海分所及上海通力律師事務(wù)所 并取得中國注冊會計師協(xié)會 會員資格及中華全國律師協(xié)會會員資格 季正棟先生熟悉資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)營運作 曾作為法律顧問幫助多家 信托公司及基金管理公司子公司發(fā)行及管理多個信托計劃及資產(chǎn)管理計劃 二 投資經(jīng)理的變更 資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理 并在變更后及時告知資產(chǎn) 委托人 資產(chǎn)管理人及時在資產(chǎn)管理人公司網(wǎng)站公告調(diào)整事項即視為履行 了告知義務(wù) 四 資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn) 一 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的保管與處分 1 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn) 并 由資產(chǎn)托管人保管 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)歸 入其固有財產(chǎn) 2 除本條第 3 款規(guī)定的情形外 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理 計劃財產(chǎn)的管理 運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計 劃財產(chǎn) 3 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人可以按資產(chǎn)管理合同的約定收取管理費 托管費以及資產(chǎn)管理合同約定的其他費用 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人以其 固有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任 其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié) 扣押和其他權(quán)利 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人因依法解散 被依法撤銷或者 被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn) 4 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身 的債務(wù)相互抵消 非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù) 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行 上述債權(quán)人 對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權(quán)利時 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資 產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性 二 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理 資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合 并提供所需 資料 證券賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 資金賬戶預(yù)留印鑒由資產(chǎn)托管人刻制 保管和使用 資金賬戶利率為 活期存款利率 利息歸資產(chǎn)管理計劃所有 委托財產(chǎn)的一切貨幣收支活動 均通過該資金賬戶進(jìn)行 與委托資產(chǎn)投資有關(guān)的其他賬戶 由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一 致后辦理 五 劃款指令的發(fā)送 確認(rèn)與執(zhí)行 一 交易清算授權(quán) 資產(chǎn)管理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托管人提供書面授權(quán)通知 以下稱 授權(quán)通 知 指定有權(quán)向資產(chǎn)托管人發(fā)送劃款指令的被授權(quán)人員 包括被授權(quán)人 的名單 權(quán)限 電話 傳真 預(yù)留印鑒和簽章樣本 授權(quán)通知應(yīng)加蓋資產(chǎn) 管理人公司公章并注明生效時間 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)通知負(fù) 有保密義務(wù) 不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露 二 劃款指令的內(nèi)容 劃款指令是在管理資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)時 資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā) 出的資金劃撥及其他款項支付的指令 資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令 應(yīng)寫明款項事由 到賬時間 金額 收款賬戶信息等 加蓋預(yù)留印鑒并由 被授權(quán)人簽章 本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進(jìn)行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需 要資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令 資產(chǎn)托管人以中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公 司發(fā)送的交收數(shù)據(jù)進(jìn)行處理 三 劃款指令的發(fā)送 確認(rèn)和執(zhí)行的時間和程序 指令由 授權(quán)通知 確定的有權(quán)發(fā)送人 下稱 被授權(quán)人 代表資產(chǎn) 管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管 人發(fā)送 資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與資產(chǎn)托管人以錄音電話的方式 進(jìn)行確認(rèn) 傳真以獲得收件人 資產(chǎn)托管人 確認(rèn)該指令已成功接收之時 視為送達(dá)收件人 資產(chǎn)托管人 因資產(chǎn)管理人未能及時與資產(chǎn)托管人進(jìn)行 指令確認(rèn) 致使資金未能及時清算所造成的損失 資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任 資產(chǎn)托管人依照 授權(quán)通知 規(guī)定的方法對指令進(jìn)行表面審慎驗證確認(rèn)指 令有效后 方可執(zhí)行指令 對于被授權(quán)人依照 授權(quán)通知 發(fā)出的指令 資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其 效力 資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及資產(chǎn)管理合同的規(guī)定 在其合 法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令 發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送 劃款指令 資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時 應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必 需的時間 資產(chǎn)管理人發(fā)送有效劃款指令的截止時間為每一個工作日的 15 00 在該等時間以后發(fā)出的劃款指令應(yīng)被視為在下一工作日上午 9 00 到達(dá)的有效指令 如資產(chǎn)管理人要求當(dāng)天某一時點到賬 則交易結(jié)算指令 需提前 2 個工作小時發(fā)送 管理人在上述截止時間之后發(fā)送的劃款指令 托管人盡力配合執(zhí)行 但不保證劃款成功 由資產(chǎn)管理人原因造成的指令 傳輸不及時 未能留出足夠劃款所需時間 致使資金未能及時清算所造成 的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān) 資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后 應(yīng)對傳真劃款指令進(jìn)行形 式審查 驗證指令的書面要素是否齊全 審核印鑒和簽章是否和預(yù)留印鑒 和簽章樣本相符 復(fù)核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行 不得延誤 若存 在異議或不符 資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝 通 暫停指令的執(zhí)行并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令 資產(chǎn)托管 人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證 合同或其他有效會計資料 以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性 資產(chǎn)托管人待收齊 相關(guān)資料并判斷指令有效后重新開始執(zhí)行指令 資產(chǎn)管理人應(yīng)在合理時間 內(nèi)補充相關(guān)資料 并給資產(chǎn)托管人執(zhí)行指令預(yù)留必要的執(zhí)行時間 資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時 應(yīng)確保本計劃銀行賬戶有足夠 的資金余額 對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的 指令 資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行 并立即通知資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)托管人不承 擔(dān)因為不執(zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任 在本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)申購 認(rèn)購開放式基金時 資產(chǎn)管理人應(yīng)在向資 產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時將經(jīng)有效簽章的基金申購 認(rèn)購申請書以傳真 形式送達(dá)資產(chǎn)托管人 四 資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩 拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程 序 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反 基金法 試點辦法 資產(chǎn)管理合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時 不予執(zhí)行 并應(yīng)及時以書面 形式通知資產(chǎn)管理人糾正 資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時核對 并以書面 形式對資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn) 由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān) 五 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā) 送指令及交割信息錯誤 指令中重要信息模糊不清或不全等 資產(chǎn)托管人 在履行監(jiān)督職能時 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯誤時 有權(quán)拒絕執(zhí)行 并及 時通知資產(chǎn)管理人改正 六 更換被授權(quán)人的程序 資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限 必須提前至少 一個交易日 使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向 資產(chǎn)托管人發(fā)出加蓋資產(chǎn)管理人公章和法人代表簽名或蓋章的書面變更通 知 同時電話通知資產(chǎn)托管人 資產(chǎn)托管人收到變更通知并確認(rèn)有效當(dāng)日 通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn) 被授權(quán)人變更的通知須列明新授權(quán)的起始日 期 被授權(quán)人變更通知 自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以電話方式或其他 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式確認(rèn)時開始生效 變更授權(quán)文件的有 效日以被授權(quán)人變更的通知上列明新授權(quán)的起始日期與資產(chǎn)托管人確認(rèn)日 期孰晚原則確認(rèn) 資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送 交資產(chǎn)托管人 變更通知書書面正本內(nèi)容與資產(chǎn)托管人收到的傳真不一致 的 以資產(chǎn)托管人收到的傳真為準(zhǔn) 被授權(quán)人變更的通知生效后 對于原 指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令 或原指令發(fā)送人員超權(quán)限發(fā)送的指令 資 產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任 七 劃款指令的保管 劃款指令若以傳真形式發(fā)出 則正本由資產(chǎn)管理人保管 資產(chǎn)托管人 保管指令傳真件 當(dāng)兩者不一致時 以資產(chǎn)托管人收到的指令傳真件為準(zhǔn) 八 相關(guān)責(zé)任 資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人生效的劃款指令 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 發(fā)生損失的 資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任 在正常業(yè)務(wù)受理渠道和 指令規(guī)定的時間內(nèi) 因資產(chǎn)托管人原因未能及時或正確執(zhí)行符合資產(chǎn)管理 合同規(guī)定 合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)受損的 資產(chǎn)托 管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 但銀行托管專戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不 可抗力的情況除外 如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實上未經(jīng)授權(quán) 欺詐 偽造或未能 按時提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽章樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的 情形 只要資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理合同相關(guān)規(guī)定履行形式審核職責(zé) 資 產(chǎn)托管人不承擔(dān)因執(zhí)行有關(guān)指令或拒絕執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資 產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失 全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān) 但資產(chǎn)托管人未按合同約定盡形式審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情 況除外 六 越權(quán)交易 一 越權(quán)交易的界定 越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出資 產(chǎn)管理合同約定而進(jìn)行的投資交易行為 包括 1 違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為 2 法律法規(guī)禁止的超買 超賣行為 因證券市場波動 上市公司合并 資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等資產(chǎn)管理 人以外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合資產(chǎn)管理合同所約定的投資范 圍和投資比例 資產(chǎn)托管人應(yīng)在 3 個工作日內(nèi)通知資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理 人應(yīng)在 10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整 以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn) 如因停牌等原因致使本資產(chǎn) 管理計劃無法在 10 個交易日內(nèi)調(diào)整完畢的 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在該原因消失 后立即進(jìn)行調(diào)整 在資產(chǎn)管理合同到期日前一個月內(nèi) 因資產(chǎn)管理計劃財 產(chǎn)變現(xiàn)需要 本計劃財產(chǎn)的投資比例限制可以不符合投資比例規(guī)定 資產(chǎn)管理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運用資產(chǎn) 管理計劃財產(chǎn)進(jìn)行投資管理 不得違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約 定 超越權(quán)限管理從事證券投資 二 越權(quán)交易的處理程序 1 違反有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為 資產(chǎn)托管人對于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令 違反法律法規(guī)的規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同約定的 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立 即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會 資產(chǎn)托管人對于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中 發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程 序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律 行政法規(guī)和其他規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管 理合同約定的 應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會 資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人主動報告越權(quán)交易 在限期 內(nèi) 資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查 督促資產(chǎn)管 理人改正 資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人通知的越權(quán)事項未能在 限期內(nèi)糾正的 資產(chǎn)托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會 2 越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān) 所發(fā)生 的收益歸本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)所有 三 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督 1 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán) 資產(chǎn)托管人根據(jù) 資產(chǎn)管理合同有關(guān)資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資政策的約定 對本計劃的投資范 圍 投資限制進(jìn)行監(jiān)督 2 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資比例和投資限制的監(jiān)督和檢 查自資產(chǎn)管理合同生效之日起開始 3 經(jīng)與資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致 可就投資范圍和投資限制 等投資政策做出調(diào)整進(jìn)行變更 并書面通知資產(chǎn)托管人 4 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資運作違反法律 行政法規(guī)和其他 有關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同時 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立即通知資產(chǎn)管理 人 并及時報告中國證監(jiān)會 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已 經(jīng)生效的劃款指令違反法律 行政法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管 理合同約定的 應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會 資產(chǎn)管 理人收到通知后應(yīng)及時核對或糾正 并以書面形式向資產(chǎn)托管人進(jìn)行解釋 或舉證 5 資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人可能存在違反法律 行政法規(guī)和其他有 關(guān)規(guī)定 或者違反資產(chǎn)管理合同約定 但難以明確界定時 應(yīng)立即報告資 產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理人應(yīng)在三個工作日內(nèi)予以答復(fù) 資產(chǎn)管理人在三個工 作日內(nèi)未予以答復(fù)的 資產(chǎn)托管人有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會 6 在限期內(nèi) 資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查 督促資產(chǎn)管 理人改正 資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的 資產(chǎn)托管人應(yīng)通知資產(chǎn)委托人 并報告中國證監(jiān)會 七 資產(chǎn)管理計劃的費用與稅收 一 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費用的種類 1 資產(chǎn)管理人的管理費 2 資產(chǎn)托管人的托管費 3 銷售費用 4 財務(wù)顧問費 5 資產(chǎn)管理計劃的交易費用 6 為資產(chǎn)管理計劃成立及運作而發(fā)生的相關(guān)的會計師驗資費和律師費 及訴訟費用 7 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的銀行匯劃費用 8 按照國家有關(guān)規(guī)定和本合同約定 可以在計劃資產(chǎn)中列支的其他費 用 二 費用計提方法 計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式 1 資產(chǎn)管理人的管理費 資產(chǎn)管理人收取的管理費包括固定管理費及浮動管理費兩部分 本計劃的固定管理費按委托財產(chǎn)金額的 0 05 年費率計算 管理費的 計算方法如下 H E 年費率 365 H 為資產(chǎn)管理人每日計提的管理費金額 E 為委托財產(chǎn)金額 本計劃的托管費自本資產(chǎn)管理計劃核算期起始日起 每滿六個月支付 一次 資產(chǎn)管理人于資產(chǎn)管理計劃成立之日起每滿六個月之日支付一次已 計提的固定管理費 資產(chǎn)管理計劃終止后 委托財產(chǎn)在支付完畢應(yīng)由資產(chǎn)管理計劃承擔(dān)的 各項稅費并向全體資產(chǎn)委托人分配完畢后仍有剩余的 剩余部分作為浮動 管理費在資產(chǎn)管理計劃終止后的十個工作日內(nèi)一次性向資產(chǎn)管理人支付 資產(chǎn)管理費由資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令從資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn) 中支付 2 資產(chǎn)托管人的托管費 本計劃的托管費按委托財產(chǎn)金額的 0 02 年費率計提 托管費的計算 方法如下 H E 年費率 365 H 為每日應(yīng)計提的托管費 E 為委托財產(chǎn)金額 本計劃的托管費自本資產(chǎn)管理計劃核算期起始日起 每日計提 按季 支付 每個季度的托管費由資產(chǎn)托管人于下季初三個工作日之內(nèi) 根據(jù)資 產(chǎn)管理人的指令從資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)托管人 應(yīng)支付 的托管費為 存續(xù)的委托財產(chǎn)金額 1 元 年費率 該季度內(nèi)資產(chǎn)管理計 劃實際存續(xù)天數(shù) 365 資產(chǎn)管理計劃終止時由資產(chǎn)托管人根據(jù)資產(chǎn)管理人的指示從資產(chǎn)管理 計劃財產(chǎn)中收取資產(chǎn)托管費 3 上述 3 8 項費用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定 按費用實 際支出金額列入當(dāng)期費用 在資產(chǎn)管理人應(yīng)收取的管理費中扣減并由資產(chǎn) 托管人按照資產(chǎn)管理人的指令直接從計劃財產(chǎn)中支付 三 不得列入資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)費用的項目 1 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支 出或資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的損失 2 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人處理與計劃運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用 3 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入計劃費用 的項目 四 費用調(diào)整 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致 可根據(jù)市場發(fā)展情 況調(diào)整管理費率和托管費率 五 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的稅收 本計劃運作過程中涉及的各納稅主體 其納稅義務(wù)按國家稅收法律 法規(guī)執(zhí)行 資產(chǎn)委托人必須自行繳納的稅收 由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé) 資產(chǎn)管 理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù) 八 資產(chǎn)管理計劃的收益分配 本資產(chǎn)管理計劃收益分配政策比照證券投資基金現(xiàn)行政策執(zhí)行 一 可供分配利潤的構(gòu)成 本資產(chǎn)管理計劃可供分配利潤為截至核算日資產(chǎn)管理計劃未分配利潤 與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù) 資產(chǎn)管理計劃收益包括 資產(chǎn)管理計劃投資所得貸款本息收益 銀行 存款利息以及其他收益 因運用計劃財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收 益 二 收益分配原則 本資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期限內(nèi) 委托財產(chǎn)在管理過程中取得的收入時 資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財產(chǎn)承擔(dān)的費用和稅收 除浮動管理費外 后 的資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益 委托財產(chǎn)不足以分 配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計劃份額的比例向各資產(chǎn)委 托人進(jìn)行分配 本資產(chǎn)管理計劃終止時 資產(chǎn)管理人以扣除應(yīng)由委托財產(chǎn)承擔(dān)的費用 和稅收后的資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益及本金 委 托財產(chǎn)不足以分配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計劃份額的 比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配 資產(chǎn)委托人的收益分配原則如下 1 資產(chǎn)管理合同生效日至核算期起始日之間的分配規(guī)則 資產(chǎn)管理合同生效之日 含 起至核算期起始日 不含 期間 資產(chǎn) 委托人的投資收益僅按照同期活期存款利率計算 并與 核算期起始日后 的首個核算日計提的當(dāng)期投資收益 一并計提與支付給資產(chǎn)委托人 2 參考收益率 本資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計劃份額的年參考收益 率如下 初始委托財產(chǎn)小于 300 萬元的委托人的年參考收益率為 9 5 初始委托財產(chǎn)大于等于 300 萬元的委托人的年參考收益率為 10 在按期收回貸款本息的前提下 資產(chǎn)管理人在核算日起的十個工作日 內(nèi) 向資產(chǎn)委托人分配收益 每位資產(chǎn)委托人屆時預(yù)期可獲得分配的收益 應(yīng)按照 其持有資產(chǎn)管理計劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計劃份額的面值 其年參 考收益率 核算期實際天數(shù) 365 計算 即 在資產(chǎn)管理計劃成立之日起滿六個月之日 滿十二個月之日及滿十八 個月之日起的十個工作日內(nèi) 每位資產(chǎn)委托人屆時預(yù)期可獲得分配的收益 應(yīng)按照 其持有資產(chǎn)管理計劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計劃份額的面值 其年參 考收益率 核算期實際天數(shù) 365 計算 委托財產(chǎn)不足以分配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計劃 份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配 3 本資產(chǎn)管理計劃終止時的分配規(guī)則 本資產(chǎn)管理計劃終止時 包括提前終止和延期終止 資產(chǎn)管理人以扣 除應(yīng)由委托財產(chǎn)承擔(dān)的費用和稅收 除浮動管理費外 后的資產(chǎn)管理計劃 資產(chǎn)凈值為限向資產(chǎn)委托人分配收益直至各資產(chǎn)委托人收回全部本金并實 現(xiàn)其年參考收益率 在按期收回貸款本息的前提下 資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)管理計劃終止之日 起的十個工作日內(nèi) 向資產(chǎn)委托人分配收益 每位資產(chǎn)委托人屆時預(yù)期可 獲得分配的收益應(yīng)按照 其持有的資產(chǎn)管理計劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計劃 份額的面值 1 其年參考收益率 自核算期起始日起至資產(chǎn)管理計劃終 止之日的實際天數(shù) 365 該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額 計算 即 每位資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理計劃成立滿二十四個月后的十個工作日內(nèi) 預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照 其持有的資產(chǎn)管理計劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管 理計劃份額的面值 1 其年參考收益率 自核算期起始日起至資產(chǎn)管理 計劃終止之日的實際天數(shù) 365 該資產(chǎn)委托人已收到的收益分配金額 計 算 在資產(chǎn)管理計劃提前終止的情形下 每位資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理計劃 終止之日起的十個工作日內(nèi)預(yù)期可獲得分配的收益應(yīng)按照 其持有的資產(chǎn)管 理計劃份額的份數(shù) 資產(chǎn)管理計劃份額的面值 1 其年參考收益率 自 核算期起始日起至資產(chǎn)管理計劃終止之日的實際天數(shù) 365 該資產(chǎn)委托 人已收到的收益分配金額 計算 委托財產(chǎn)不足以分配的 則應(yīng)按照各資產(chǎn)委托人持有的資產(chǎn)管理計劃 份額的比例向各資產(chǎn)委托人進(jìn)行分配 若資產(chǎn)管理計劃預(yù)計存續(xù)期限到期時 由于山水產(chǎn)投未按期足額支付 貸款本息等原因 委托財產(chǎn)未全部變現(xiàn)的 資產(chǎn)管理人有權(quán)依其判斷將屆 時委托財產(chǎn)中的現(xiàn)金部分先行參照上述規(guī)則進(jìn)行分配 待委托財產(chǎn)的剩余 部分全部變現(xiàn)后 終止資產(chǎn)管理計劃并按照上述規(guī)則進(jìn)行終止分配 三 收益分配方案的確定與通知 計劃收益分配方案中應(yīng)載明截至收益核算日的可供分配利潤 計劃收 益分配對象 分配時間 分配數(shù)額及比例 分配方式等內(nèi)容 計劃收益分配方案由資產(chǎn)管理人擬定 并由資產(chǎn)托管人復(fù)核后確定 由資產(chǎn)管理人告知資產(chǎn)委托人 在收益分配方案公布后 資產(chǎn)管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn) 金收益向資產(chǎn)托管人發(fā)送劃款指令 資產(chǎn)托管人按照資產(chǎn)管理人的指令及 時進(jìn)