財產(chǎn)保險教學(xué)大綱.doc

財產(chǎn)保險課程教學(xué)大綱 課程編碼：23431011課程性質(zhì)：學(xué)科專業(yè)必修課程教學(xué)對象： 保險學(xué)本科學(xué)生學(xué)時學(xué)分： 54學(xué)時3學(xué)分編寫單位： 經(jīng)濟(jì)管理系編 寫 人：辛冬麗審 定 人：劉俊萍編寫時間： 2011年9月一、課程說明 1、課程簡介本課程的主要內(nèi)容包括財產(chǎn)保險概述、企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、機(jī)動車輛險、船舶保險、貨物運(yùn)輸保險、工程保險、特殊風(fēng)險保險、責(zé)任保險、信用保證保險和農(nóng)業(yè)保險等內(nèi)容。開設(shè)本門課程的目的在于使學(xué)生掌握財產(chǎn)保險的基本原理，培養(yǎng)學(xué)生對財產(chǎn)保險專業(yè)課程的興趣，為學(xué)生上能力通過職業(yè)資格考試打基礎(chǔ)，同時加強(qiáng)學(xué)生的職業(yè)資格教育，為學(xué)生將來的就業(yè)奠定穩(wěn)定的知識、資格和素質(zhì)基礎(chǔ)。2、教學(xué)目的要求本課程的教學(xué)目的是通過學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握財產(chǎn)保險的基本理論、知識和基本方法以及國內(nèi)外財產(chǎn)保險理論和實(shí)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢。同時在實(shí)際能力方面，通過較多實(shí)例解剖，培養(yǎng)學(xué)生分析和解決實(shí)際問題的能力。3、教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)本課程特點(diǎn)，教學(xué)重點(diǎn)：一方面，注重理論水平的提高，因此對于財產(chǎn)保險的含義、特征、財產(chǎn)保險學(xué)的產(chǎn)生和發(fā)展；宏觀環(huán)境、微觀環(huán)境分析；財產(chǎn)保險市場營銷等理論詳細(xì)透徹地加以分析。另一方面，注重學(xué)生分析問題、解決問題、應(yīng)對問題的實(shí)踐能力的提高。4、相關(guān)課程相關(guān)課程包括西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、風(fēng)險管理、保險精算學(xué)、財產(chǎn)保險學(xué)、社會調(diào)查方法等專業(yè)課程。5、教學(xué)手段及教學(xué)方法建議對于教學(xué)方法，一方面注重唯物辨證方法、從“抽象-集中-抽象”科學(xué)的認(rèn)識方法、邏輯推理法、系統(tǒng)研究法等科學(xué)學(xué)習(xí)方法的使用；另一方面，充分利用多媒體、雙語、網(wǎng)絡(luò)、案例分析、課堂討論等靈活、高效的方式、方法，加強(qiáng)學(xué)生實(shí)踐能力的訓(xùn)練與提高。6、考核方式 財產(chǎn)保險課程是考試課。本課程學(xué)生期末成績由平時成績和期末試卷成績兩部分合成，考試采取閉卷形式。其中平時成績（課堂考核和平時作業(yè)）占20，期末試卷成績占80。考試時間120分鐘。7、教學(xué)參考書1 保險學(xué) 魏華林 林寶清主編 高等教育出版社 1999年8月出版2 財產(chǎn)保險 喬林著 中國人民大學(xué)出版社 2003年10月3 責(zé)任保險理論、實(shí)務(wù)與案例 張洪濤主編 中國人民大學(xué)出版社 2005年9月4 財產(chǎn)保險 郝演蘇主編 西南財經(jīng)出版社 1996年10月8、教學(xué)環(huán)節(jié)及學(xué)時安排（根據(jù)本課程實(shí)際情況填寫）本課程的教學(xué)包括課堂講授、課堂討論課、輔導(dǎo)、課外作業(yè)（5次）、案例分析課等形式。在本課程教學(xué)各個環(huán)節(jié)中，要合理利用多媒體課件教學(xué)、案例分析、課堂討論、背景知識介紹等多種手段和方法。通過各個教學(xué)環(huán)節(jié)的培養(yǎng)，重點(diǎn)培訓(xùn)學(xué)生的管理專業(yè)知識的自學(xué)能力、動手能力、創(chuàng)新能力以及分析問題和解決問題的能力。表1 課程學(xué)時分配表章次教學(xué)內(nèi)容講授課學(xué)時數(shù)討論(習(xí)題)課學(xué)時數(shù)第一章財產(chǎn)保險概述3 第二章企業(yè)財產(chǎn)保險3第三章家庭財產(chǎn)保險3第四章機(jī)動車輛保險3第五章船舶保險3第六章貨物運(yùn)輸保險3第七章工程保險3第八章特殊風(fēng)險保險33第九章責(zé)任保險概述3第十章公眾責(zé)任保險3第十一章產(chǎn)品責(zé)任保險3第十二章雇主責(zé)任保險3第十三章職業(yè)責(zé)任保險3第十四章信用保證保險33第十五章農(nóng)業(yè)保險3第十六章財產(chǎn)保險財務(wù)管理與業(yè)務(wù)運(yùn)行33小計459總計549、教學(xué)大綱修訂說明本課程教學(xué)大綱修訂目的在于在掌握管理基本理論的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)知識及業(yè)務(wù)操作能力。因此，本大綱注重學(xué)生案例分析能力及管理相關(guān)理論應(yīng)用能力的培養(yǎng)。二、教學(xué)內(nèi)容第一章 財產(chǎn)保險概述（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 掌握財產(chǎn)保險的相關(guān)概念，了解財產(chǎn)保險的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、正確認(rèn)識財產(chǎn)保險的職能。教學(xué)重點(diǎn)財產(chǎn)保險的概念、特征、種類以及財產(chǎn)保險合同的概念、基本原則教學(xué)難點(diǎn) 財產(chǎn)保險合同的基本原則講授內(nèi)容第一節(jié)財產(chǎn)保險的概念與分類（0.5學(xué)時）一、財產(chǎn)保險概述二、財產(chǎn)保險的分類和特征三、財產(chǎn)保險的職能和作用第二節(jié)財產(chǎn)保險的產(chǎn)生與發(fā)展（0.5學(xué)時）一、財產(chǎn)保險在國外的產(chǎn)生與發(fā)展二、財產(chǎn)保險在中國的產(chǎn)生與發(fā)展三、我國財產(chǎn)保險的經(jīng)營主體及發(fā)展趨勢四、我國財產(chǎn)保險的經(jīng)營主體及發(fā)展趨勢第三節(jié)財產(chǎn)保險合同（1學(xué)時）一、財產(chǎn)保險合同概述 二、財產(chǎn)保險合同的種類和基本特征三、財產(chǎn)保險合同的訂立、變更、中止與終止四、人身保險合同和財產(chǎn)保險合同的區(qū)別 第四節(jié) 財產(chǎn)保險合同的基本原則（1學(xué)時）一、最大誠信原則 二、保險利益原則三、保險賠償原則四、近因原則 第二章 企業(yè)財產(chǎn)保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo)領(lǐng)會企業(yè)財產(chǎn)保險的特征，掌握財產(chǎn)保險基本險和綜合險等險種及其經(jīng)營實(shí)務(wù)。教學(xué)重點(diǎn) 企業(yè)財產(chǎn)保險的含義、險種、理賠處理以及企業(yè)財產(chǎn)保險實(shí)務(wù)教學(xué)難點(diǎn) 企業(yè)財產(chǎn)保險的理賠處理講授內(nèi)容第一節(jié)企業(yè)財產(chǎn)保險概述（0.5學(xué)時）一、企業(yè)財產(chǎn)保險的含義 二、企業(yè)財產(chǎn)保險的承保范圍三、企業(yè)財產(chǎn)保險的主要特征和保險標(biāo)的 第二節(jié)企業(yè)財產(chǎn)保險的險種及主要內(nèi)容（0.5學(xué)時）一、 企業(yè)財產(chǎn)保險的主要險種二、 企業(yè)財產(chǎn)保險保險金額的確定三、 企業(yè)財產(chǎn)保險保險費(fèi)率的確定四、 標(biāo)準(zhǔn)火災(zāi)保險單 第三節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險的理賠處理（1學(xué)時）一、企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償方式 二、企業(yè)財產(chǎn)保險的賠款計算三、其他事項(xiàng) 第四節(jié)企業(yè)財產(chǎn)保險的附加險（0.5學(xué)時）一、附加險的含義 二、企業(yè)財產(chǎn)保險附加險的種類三、利潤損失保險 第五節(jié)企業(yè)財產(chǎn)保險實(shí)務(wù)（0.5學(xué)時）一、企業(yè)財產(chǎn)保險的承保 二、企業(yè)財產(chǎn)保險的理賠三、企業(yè)財產(chǎn)保險的單證管理 第三章家庭財產(chǎn)保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 掌握居民家庭面臨的各種風(fēng)險及可供轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的相關(guān)保險服務(wù)，學(xué)習(xí)家庭財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的基本特征與主要險種的經(jīng)營實(shí)務(wù)。教學(xué)重點(diǎn)家庭財產(chǎn)保險的含義、主要險種、附加險以及實(shí)務(wù)處理教學(xué)難點(diǎn)家庭財產(chǎn)保險的實(shí)務(wù)處理講授內(nèi)容第一節(jié) 家庭財產(chǎn)保險概述（0.5學(xué)時）一、 家庭財產(chǎn)保險的含義二、 家庭財產(chǎn)保險的基本特征三、 家庭財產(chǎn)保險的標(biāo)的范圍四、 家庭財產(chǎn)保險的分類 第二節(jié) 家庭財產(chǎn)保險的主要險種及內(nèi)容（0.5學(xué)時）一、家庭財產(chǎn)保險的主要險種 二、家庭財產(chǎn)保險的保險責(zé)任與責(zé)任免除三、家庭財產(chǎn)保險的保險金額與保險費(fèi)率四、家庭財產(chǎn)保險的保險期限和保險賠償 第三節(jié) 家庭財產(chǎn)保險的附加險（0.5學(xué)時）一、家庭財產(chǎn)保險附加盜竊險 二、家庭財產(chǎn)保險附加現(xiàn)金、首飾盜搶險 三、家庭財產(chǎn)保險附加家用電器安全保險四、家庭財產(chǎn)保險附加管道破裂及水漬險五、家庭財產(chǎn)保險附加自行車盜竊保險六、家庭財產(chǎn)保險附加第三者責(zé)任保險第四節(jié) 家庭財產(chǎn)保險的新險種介紹（0.5學(xué)時）一、“金牛”投資保障型家庭財產(chǎn)保險 二、“金鎖”家庭財產(chǎn)綜合保險三、投資型個人財產(chǎn)保險創(chuàng)新產(chǎn)品的引入第五節(jié) 家庭財產(chǎn)保險實(shí)務(wù)處理 （1學(xué)時）一、展業(yè)承保程序二、核損理賠程序 第四章機(jī)動車輛保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 掌握機(jī)動車輛保險的基本特征，學(xué)習(xí)車輛損失險、第三者責(zé)任險及各種附加險的主要內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)機(jī)動車輛保險含義、發(fā)展歷程；車輛損失險、商業(yè)第三者責(zé)任保險、強(qiáng)制第三者責(zé)任保險，機(jī)動車輛險保險實(shí)務(wù)教學(xué)難點(diǎn)機(jī)動車輛險保險實(shí)務(wù)講授內(nèi)容第一節(jié)機(jī)動車輛保險概述（1學(xué)時）一、我國機(jī)動車輛保險的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀以及展望 二、機(jī)動車輛保險的特點(diǎn)、保險標(biāo)的及險種 第二節(jié)車輛損失險（0.5學(xué)時）一、車輛損失險的概念 二、車輛損失險的保險責(zé)任和除外責(zé)任三、車輛損失險的保險金額的確定與賠償處理四、車輛損失險的附加險 第三節(jié)商業(yè)第三者責(zé)任保險和強(qiáng)制第三者責(zé)任保險（0.5學(xué)時）一、商業(yè)第三者責(zé)任保險 二、強(qiáng)制第三者責(zé)任保險第四節(jié) 機(jī)動車輛保險實(shí)務(wù) （1學(xué)時） 一、機(jī)動車輛保險費(fèi)的計算二、機(jī)動車輛保險的無賠款優(yōu)待與免賠率三、機(jī)動車輛保險的被保險人義務(wù)四、機(jī)動車輛保險的核保和核賠 第五章船舶保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 了解船舶保險的基本特征，掌握船舶保險及其各種附加險的主要內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)船舶保險含義、遠(yuǎn)洋船舶保險、沿海內(nèi)河船舶保險、船舶保賠保險及實(shí)務(wù)教學(xué)難點(diǎn)船舶保險實(shí)務(wù)講授內(nèi)容第一節(jié)船舶保險概述（0.5學(xué)時）一、船舶保險的產(chǎn)生與發(fā)展 二、船舶保險的特征 三、船舶保險的種類四、船舶保險的適用范圍 第二節(jié)遠(yuǎn)洋船舶保險（0.5學(xué)時）一、 遠(yuǎn)洋船舶保險的保險標(biāo)的和險別二、 遠(yuǎn)洋船舶保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任三、 遠(yuǎn)洋船舶保險的免賠額、海運(yùn)條款、保險期限四、 遠(yuǎn)洋船舶保險的索賠和理賠 第三節(jié) 沿海內(nèi)河船舶保險（0.5學(xué)時）一、沿海內(nèi)河船舶保險的保險標(biāo)的、保險責(zé)任、除外責(zé)任 二、沿海內(nèi)河船舶保險的保險期限和金額、索賠和理賠第四節(jié) 船舶保賠保險（0.5學(xué)時）一、船舶保賠保險的概念、特點(diǎn)和承保范圍 二、中國船東互保協(xié)會第五節(jié) 船舶保險實(shí)務(wù)（1學(xué)時）一、船舶保險費(fèi)率厘定應(yīng)考慮的因素 二、船舶保險的理賠與追償 第六章貨物運(yùn)輸保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo)掌握貨物運(yùn)輸保險的特征及分類，重點(diǎn)介紹國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險與國際貨物運(yùn)輸保險的主要內(nèi)容及操作實(shí)務(wù)。教學(xué)重點(diǎn) 國內(nèi)和國際貨物運(yùn)輸保險的含義，海洋運(yùn)輸保險的主要內(nèi)容以及實(shí)務(wù)教學(xué)難點(diǎn)貨物運(yùn)輸保險實(shí)務(wù)講授內(nèi)容第一節(jié) 國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險（0.5學(xué)時）一、國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的含義和種類二、國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的保險金額的確定 三、國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的費(fèi)率四、現(xiàn)行國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險的主要險種 第二節(jié)國際貨物運(yùn)輸保險（0.5學(xué)時）一、國際貨物運(yùn)輸保險的含義 二、國際貨物運(yùn)輸保險的特點(diǎn) 三、國際貨物運(yùn)輸保險的種類 第三節(jié) 海洋貨物運(yùn)輸保險的主要內(nèi)容（1學(xué)時）一、海洋貨物運(yùn)輸保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任 二、海洋貨物運(yùn)輸保險的保險金額與保險費(fèi)率三、海洋運(yùn)輸貨物保險的索賠與追償四、陸上、航空和郵包保險、集裝箱運(yùn)輸保險 第四節(jié)貨物運(yùn)輸保險實(shí)務(wù)（1學(xué)時）一、投保人選擇投保險別的依據(jù) 二、保險人承保貨物運(yùn)輸保險需要考慮因素 三、貨物運(yùn)輸保險的索賠四、委付的掌握五、貨物運(yùn)輸保險的代位追償 第七章工程保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo)掌握建筑工程險、安裝工程險和國內(nèi)建筑安裝工程保險附加第三者責(zé)任險的基本內(nèi)容。教學(xué)重點(diǎn)工程保險含義、建筑工程保險、安裝工程保險、機(jī)器損壞保險教學(xué)難點(diǎn)建筑工程保險、安裝工程保險講授內(nèi)容第一節(jié)工程保險概述（0.5學(xué)時）一、工程保險的含義 二、工程保險的特點(diǎn) 三、工程保險的類型 第二節(jié)建筑工程保險 （0.5學(xué)時）一、建筑工程保險的適用范圍 二、建筑工程保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任三、建筑工程保險的費(fèi)率厘定及保險期限四、建筑工程保險的賠償處理 第三節(jié)安裝工程保險（1學(xué)時）一、安裝工程保險承保的財產(chǎn)范圍及其保險金額 二、安裝工程保險的除外責(zé)任三、安裝工程保險的期限及費(fèi)率厘定四、建筑工程保險與安裝工程保險的區(qū)別 第四節(jié) 機(jī)器損壞保險（1學(xué)時）一、機(jī)器損壞保險的保險標(biāo)的、保險責(zé)任、除外責(zé)任 二、機(jī)器損壞保險的保險金額和費(fèi)率三、機(jī)器損壞保險的賠償處理 第八章特殊風(fēng)險保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 認(rèn)識航空保險、航天保險、能源開發(fā)保險的主要內(nèi)容及經(jīng)營實(shí)務(wù)。教學(xué)重點(diǎn) 航空保險、航天保險、能源開發(fā)保險教學(xué)難點(diǎn) 航空保險、航天保險、能源開發(fā)保險講授內(nèi)容第一節(jié)航空保險（1學(xué)時）一、航空保險的含義 二、航空保險的種類 三、航空保險的主要險種 第二節(jié)航天保險（1學(xué)時）一、航天工業(yè)與航天保險 二、航天保險概述三、航天保險的類別四、航天保險的主要內(nèi)容 第三節(jié) 能源開發(fā)保險（1學(xué)時）一、核電站保險 二、海洋石油開發(fā)保險三、海洋石油開發(fā)保險主要險種的內(nèi)容 復(fù)習(xí)、案例討論 （3學(xué)時） 針對前八章的重點(diǎn)、難點(diǎn)內(nèi)容，進(jìn)行復(fù)習(xí)和答疑。運(yùn)用已經(jīng)學(xué)過的知識，組織一次大型的案例分析與討論，培養(yǎng)學(xué)生將所學(xué)知識解決實(shí)際問題的能力。 第九章責(zé)任保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo)認(rèn)識責(zé)任保險的含義和特征，了解其種類和承保方式，了解責(zé)任保險的作用，掌握責(zé)任保險的發(fā)展歷程。教學(xué)重點(diǎn)責(zé)任保險的含義、特征、作用、種類、承保方式、發(fā)展教學(xué)難點(diǎn)責(zé)任保險的承保方式講授內(nèi)容第一節(jié)責(zé)任保險概述（1學(xué)時）一、責(zé)任保險含義、特征 二、責(zé)任保險的作用 、種類 第二節(jié) 責(zé)任保險的承保方式（1學(xué)時）第三節(jié) 責(zé)任保險的發(fā)展（1學(xué)時） 第十章 公眾責(zé)任保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo)明確公眾責(zé)任保險的含義和種類，了解公眾責(zé)任保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任。教學(xué)重點(diǎn) 明確公眾責(zé)任保險的含義和種類，了解公眾責(zé)任保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任。教學(xué)難點(diǎn) 公眾責(zé)任保險的索賠時效與司法管轄講授內(nèi)容第一節(jié) 公眾責(zé)任保險概述（1學(xué)時）一、公眾責(zé)任保險的含義 二、公眾責(zé)任保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任 第二節(jié) 索賠時效與司法管轄（1學(xué)時） 第三節(jié) 責(zé)任限額、免賠額和費(fèi)率 （1學(xué)時） 第十一章 產(chǎn)品責(zé)任保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 掌握產(chǎn)品責(zé)任保險的概念、主要內(nèi)容和追溯期。教學(xué)重點(diǎn) 掌握產(chǎn)品責(zé)任保險的概念、主要內(nèi)容和追溯期。教學(xué)難點(diǎn) 產(chǎn)品責(zé)任保險的追溯期限講授內(nèi)容第一節(jié) 產(chǎn)品責(zé)任保險概述（2學(xué)時）一、產(chǎn)品責(zé)任保險的概念 二、產(chǎn)品責(zé)任保險的主要內(nèi)容 第2節(jié) 產(chǎn)品責(zé)任保險的追溯期（1學(xué)時）第十二章 雇主責(zé)任保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 認(rèn)識雇主責(zé)任保險的含義，保險責(zé)任和除外責(zé)任。教學(xué)重點(diǎn)認(rèn)識雇主責(zé)任保險的含義，保險責(zé)任和除外責(zé)任。教學(xué)難點(diǎn) 雇主責(zé)任保險的免賠額講授內(nèi)容第一節(jié) 雇主責(zé)任保險概述（2學(xué)時）一、雇主責(zé)任保險的含義 二、雇主責(zé)任保險的保險責(zé)任和除外責(zé)任 第2節(jié) 雇主責(zé)任保險的賠償限額、免賠額（1學(xué)時）第十三章 職業(yè)責(zé)任保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 認(rèn)識職業(yè)責(zé)任保險的含義，保險責(zé)任和除外責(zé)任。教學(xué)重點(diǎn)認(rèn)識職業(yè)責(zé)任保險的含義，保險責(zé)任和除外責(zé)任。教學(xué)難點(diǎn)職業(yè)責(zé)任保險的內(nèi)容講授內(nèi)容第一節(jié) 職業(yè)責(zé)任保險概述（2學(xué)時）一、職業(yè)責(zé)任保險的含義 二、職業(yè)責(zé)任保險的內(nèi)容 第二節(jié) 職業(yè)責(zé)任保險的種類（1學(xué)時）第十四章 信用保證保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 掌握信用保險和保證保險的含義教學(xué)重點(diǎn) 掌握信用保險和保證保險的含義教學(xué)難點(diǎn) 掌握信用保險和保證保險的含義講授內(nèi)容第一節(jié) 信用保險概述（1學(xué)時）一、信用保險的含義 二、信用保險的分類 第2節(jié) 保證保險（2學(xué)時）一、保證保險的含義 二、保證保險的分類 第十五章 農(nóng)業(yè)保險（3學(xué)時）教學(xué)目標(biāo) 認(rèn)識農(nóng)業(yè)保險的特征，了解種植業(yè)保險和養(yǎng)殖業(yè)保險。教學(xué)重點(diǎn) 認(rèn)識農(nóng)業(yè)保險的特征，了解種植業(yè)保險和養(yǎng)殖業(yè)保險。教學(xué)難點(diǎn)認(rèn)識農(nóng)業(yè)保險的特征，了解種植業(yè)保險和養(yǎng)殖業(yè)保險。講授內(nèi)容第一