借款協(xié)議(股票配資).doc

合同編號： 20170926001 借款協(xié)議（股票）出借人（以下稱“甲方”）： 身份證號碼：通訊地址：聯(lián)系電話： 借款人（以下稱“乙方”）： 身份證號碼：通訊地址：聯(lián)系電話： 第一條 總則乙方因在上海、深圳證券交易市場進行證券投資需要，在乙方遵守本協(xié)議約定的前提下，出借人向乙方提供借款、簽訂本借款協(xié)議并進行賬戶管理和風險控制；為保證出借人的資金安全，乙方愿意以自有資金向出借人提供相應(yīng)比例的保證金作為借款履約保證，承諾嚴格按照本協(xié)議約定使用借款，接受甲方的賬戶管理和風險控制，按約支付利息和綜合管理費及收取盈利，自行承擔賬戶虧損。現(xiàn)經(jīng)甲乙雙方自愿平等、協(xié)商一致，特訂立本協(xié)議，以茲遵照履行。第二條 借款金額、方式及用途 1.為保證甲方資金安全，乙方同意將借款保證金 1億 元匯入以下甲方指定銀行賬戶，然后甲方將出借給乙方的人民幣 元及乙方的借款保證金人民幣共計 元（以下稱“資金總額”）在當日全部劃入以下甲方股票賬戶（以下稱“股票賬戶”）。甲方確保以下銀行賬戶和股票賬戶的合法性，并保證兩個賬戶均不存在任何法律糾紛，否則甲方將賠償給乙方因此造成的所有損失。 甲方指定銀行賬戶戶名： ；開戶行： ；帳號： 證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。證券公司： 證券 ；股票賬戶戶名： ；股票賬戶號： 。 2.乙方可以使用股票賬戶內(nèi)資金總額購買上?；蛏钲谧C券交易所交易的股票，盈利歸乙方所有，虧損由乙方承擔，即乙方對上述賬戶進行股票買賣等操作產(chǎn)生的一切風險和后果由乙方承擔，與甲方無關(guān)。 3.若甲方延遲將出借資金、保證金轉(zhuǎn)入股票賬戶或未及時將交易密碼告知乙方，給乙方造成的損失由甲方承擔；若乙方的保證金延遲到賬，則在保證金全額到賬之前乙方不能利用甲方的出借資金做任何交易。 4.乙方購買的股票原則上應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性好。乙方購買股票要按照以下條件：1)不得購買或持有S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；2)不得購買期權(quán)、權(quán)證類可以T+0交易的證券；3）不得購買首次公開發(fā)行股票，增發(fā)股票，暫停上市后恢復上市的股票以及交易所證監(jiān)會認定的其他情形等當日漲跌停板超過10%限制的股票及有價證券；4）不得購買三板，新三板等滬深交易所場外交易品種；5）不得購買封閉式基金、B基金，理財產(chǎn)品等贖回變現(xiàn)期限超過一個月的有價證券；6）未經(jīng)甲方同意，乙方不得私自開通港股通，交易港股。7）不得購買或持有證監(jiān)會發(fā)布退市公告、風險提示及通知被查的相關(guān)股票； 8）單只股票不得超過賬戶總資產(chǎn)的 70%；其中創(chuàng)業(yè)板單只股票持倉不得超過賬戶總資產(chǎn)的 30 %； 9）單只股票的市值不得超過流通總市值的5%； 10）創(chuàng)業(yè)板股票持倉總市值不得超過賬戶總資產(chǎn)的 30%；乙方在協(xié)議期間違反上述任何一條進行操作則視為乙方嚴重違約。 5.乙方應(yīng)使用以下乙方名下銀行賬戶將保證金匯入甲方指定銀行帳戶。乙方開戶名： 開 戶 行： 帳 號： 乙方使用上述銀行賬戶支付保證金、利息、綜合管理費和違約金等應(yīng)付款項為有效支付，甲方將乙方應(yīng)提取的盈利、退還乙方保證金等結(jié)算款項轉(zhuǎn)至上述乙方名下銀行賬戶為有效支付。第三條 借款期限、利息及支付方式 1借款利率及綜合管理費率：合計為借款金額的 /年，即每月支付利息和綜合管理費合計 元。 2.借款期限： 6 個月，自 2017 年 9 月 26 起至 2018 年 3 月 25 日止。 3.利息和綜合管理費起算日：利息和綜合管理費應(yīng)于股票賬戶開設(shè)完畢，且甲方出借資金全額到甲方指定銀行賬戶的當日開始計算收取。 4.利息和綜合管理費起算日支付方式：第一個月的利息和綜合管理費、保證金應(yīng)于乙方開始使用甲方出借資金的前一日支付，第二個月的利息和綜合管理費于乙方使用甲方出借資金滿一個月之日支付，以此類推（遇節(jié)假日應(yīng)提前支付），乙方應(yīng)將當月利息及綜合管理費支付至甲方指定銀行賬戶，不得賬戶內(nèi)扣（除非賬戶內(nèi)滿足提取盈利的條件）。若乙方未按時支付利息和綜合管理費甲方有權(quán)對帳戶進行鎖倉改密，且乙方需按拖欠利息和綜合管理費的0.3%/日向甲方支付滯納金；如果乙方延期五天仍未支付的, 則視為乙方嚴重違約，甲方可平倉或改密此賬戶，合同即可終止。第四條 保證金擔保范圍 1.乙方保證金擔保范圍包括但不限于：本協(xié)議項下借款金額的本息、滯納金、違約金、損害賠償金、訴訟費、律師費、調(diào)查費、公證費等為實現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費用。 2.乙方授權(quán)甲方，如果乙方未能履行本協(xié)議約定的任何義務(wù)，甲方無論是否事先通知乙方，均可直接從乙方保證金中劃扣乙方應(yīng)付欠款。本授權(quán)委托在本協(xié)議法定訴訟時效內(nèi)不可撤銷。第五條 提取盈利、還款和結(jié)算 1.本協(xié)議執(zhí)行期間，當股票賬戶的總資產(chǎn)（本協(xié)議中資產(chǎn)包括現(xiàn)金和證券）高于初始資金(初始保證金+借款金額)的 100%時視作股票賬戶的盈利，乙方有權(quán)隨時通知甲方將盈利部分轉(zhuǎn)賬至乙方名下指定銀行賬戶，每次需按1萬元的整數(shù)倍提取，甲方應(yīng)在收到乙方通知之日T+1天內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬（若遇節(jié)假日可順延轉(zhuǎn)賬），如因銀行或證券公司的原因而未能在T+1日完成轉(zhuǎn)賬的除外。 2.借款期到期前一個交易日，乙方應(yīng)將股票賬戶內(nèi)總資產(chǎn)全部變現(xiàn)為貨幣資金，借款期滿當日，甲乙雙方辦理股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)的清算手續(xù)，甲方須在借款期滿三日內(nèi)（節(jié)假日前一天平倉的，相應(yīng)延后）轉(zhuǎn)出甲方本金和應(yīng)得利息、綜合管理費，再將剩余的款項劃轉(zhuǎn)到乙方指定銀行賬戶（雙方約定續(xù)借的除外）。 3.借款期滿或本協(xié)議終止時若乙方所購股票中出現(xiàn)有停牌股票不能賣出，則乙方需按停牌股票市值追加50%保證金，否則甲方不予以退還乙方保證金，且甲方將默認乙方放棄其名下帳號的所有權(quán)益；若停牌股票復牌后下跌，致使清倉時虧損到借款，甲方將保留向乙方追究由此產(chǎn)生的各項損失的權(quán)力。盤中乙方所購股票如遇停牌，乙方需在復牌當日補足30%停牌市值的保證金，否則乙方剩余資金不得操作，且甲方不予以乙方賬戶任何方式出金。停牌期間若乙方滿足上述條件則按本合同約定支付甲方利息，否則乙方按賬戶借款總額萬八/日支付甲方利息。 4.借款期滿或本協(xié)議終止，甲方如未能全部收回其借款本金及利息，有權(quán)向乙方追償，乙方除歸還甲方全部借款和支付利息、綜合管理費外，還應(yīng)從借款期滿之日起按借款本金和保證金之和的0.15%/日支付利息至甲方指定銀行賬戶。 5.甲乙雙方款項往來，以甲乙雙方指定銀行對賬單為準，雙方不再出具收據(jù)。第六條 甲方的權(quán)利、義務(wù)及違約責任 1.甲方應(yīng)按本協(xié)議約定向乙方出借資金、收回借款、收取利息和綜合管理費，及時將股票賬戶的交易密碼告知乙方，并保密相關(guān)交易信息，不得透露股票賬戶的交易詳情,不參與股票賬戶的盈利分配。 2.甲方有權(quán)保管股票賬戶的證件，監(jiān)督股票賬戶的運作。甲方有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定相應(yīng)處置賬戶保障甲方資金安全及相關(guān)收益，并獲得相應(yīng)賠償。本協(xié)議中甲方處置賬戶行為包括：立即終止合同，轉(zhuǎn)出本金，以任何可以成交的價格變現(xiàn)資產(chǎn)，操作國債逆回購，更改密碼，鎖定賬戶等保障甲方資金安全及相關(guān)收益的行為。 3.甲方在本協(xié)議執(zhí)行期內(nèi)不得提取、劃轉(zhuǎn)賬戶內(nèi)的資金（非乙方使用股票賬戶投資所得的收益除外），不得修改交易密碼，不得轉(zhuǎn)托管，不得進行任何買賣股票的操作，不得撤銷指定交易，不得注銷、掛失或停止使用股票賬戶，也不得調(diào)出或處置銀行賬戶和股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)（乙方提現(xiàn)申請、乙方違規(guī)操作、甲方測試賬戶及協(xié)議中約定情況等除外）；如給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)賠償責任。 4.借款期滿，乙方應(yīng)將甲方借款本金歸還給甲方并不再使用甲方股票賬戶進行股票交易，否則甲方有權(quán)銷戶或修改交易密碼，調(diào)出或處置股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)。 5.甲方保證出借資金系自有資金，來源正當合法，不存在負債或者或有負債（指應(yīng)披露而未披露結(jié)果給該筆資金的依約使用帶來爭議或者糾紛的負債），甲方具有對銀行賬戶和股票賬戶使用和處理的排他性權(quán)利，并承諾在本協(xié)議執(zhí)行期間不以銀行賬戶和股票賬戶內(nèi)資產(chǎn)（包括現(xiàn)金和證券）設(shè)置抵押、擔保、租賃、托管等。 6.如因甲方原因?qū)е录追劫~戶(包括銀行賬戶和期貨賬戶)被依法采取查封、凍結(jié)、劃撥等強制措施，甲方應(yīng)自賬戶被依法處置之日起按借款本金和保證金之和的0.15%/日支付違約金給乙方，如違約金不足以彌補給乙方造成的損失，甲方還應(yīng)承擔賠償責任。借款期滿賬戶仍未解除強制措施的,本協(xié)議自動終止,甲方將乙方保證金和乙方已付利息、乙方應(yīng)提取盈利退還至乙方指定銀行賬戶，并按約定支付違約金。 7.若因停電、斷網(wǎng)、交易軟件及國家政策等不可抗拒原因造成股票帳戶損失的，與甲方無關(guān)。當甲方認為出現(xiàn)系統(tǒng)性風險時，甲方有權(quán)在任何時間任何價位對股票賬戶進行全部平倉。 第七條 乙方的權(quán)利、義務(wù)及違約責任 1.乙方可以通過甲方股票賬戶按照本協(xié)議約定進行買賣操作股票，有權(quán)收取使用股票賬戶投資所得的收益，承擔全部損失；無論股票賬戶盈虧如何，乙方須按本協(xié)議約定向甲方支付利息和綜合管理費。 2.乙方無權(quán)更改股票賬戶的交易密碼，乙方擅自更改交易密碼的視作嚴重違約。 3.乙方不得進行坐莊、對敲、接盤、大宗交易、內(nèi)幕信息等違反股票交易法律法規(guī)及證券公司規(guī)定的交易，如有任一次上述交易行為，應(yīng)支付給甲方借款額10%的違約金，并直接從保證金中扣除，因此產(chǎn)生的一切責任和損失，由乙方承擔。 4.如因乙方違規(guī)操作、債務(wù)等原因，導致甲方賬戶（包括銀行賬戶和股票賬戶）被依法采取查封、凍結(jié)、劃撥等強制措施，造成甲方損失的，乙方應(yīng)從賬戶被依法處置之日起按本金及利息之和按照0.15%的日利率向甲方支付違約金，如違約金不足以彌補給甲方造成的損失，乙方還應(yīng)承擔賠償責任。借款期滿,賬戶仍未解除強制措施的,本協(xié)議自動終止,乙方應(yīng)另行全額歸還甲方出借資金、支付利息和綜合管理費，并按約支付違約金。 5.乙方在本協(xié)議執(zhí)行期間不能要求退還保證金；在上述第4條情況下本協(xié)議自動終止時也不能退還保證金，直到甲方賬戶解除強制措施時方能退還。 6.股票交易費用由乙方承擔：1）所有費用均以交易總額為基數(shù)計算；2）印花稅按照國家標準，由證券公司在客戶交易時直接代扣代繳；3）交易傭金由證券公司在交易時扣收；4）因買入金額過少（單筆2萬以下）造成實際傭金與券商注明傭金有微小差別（10%以內(nèi)的差別），乙方表示無異議（乙方指定開戶的由乙方自行承擔傭金）。 7.如賬戶內(nèi)持倉股票有配股權(quán)利的，在配股公告發(fā)出2個交易內(nèi)，乙方應(yīng)騰出可用資金購買配股或者把該股票賣出。如果乙方未執(zhí)行，甲方有權(quán)利以任何價格賣出該股票，如出現(xiàn)虧損由乙方自己承擔。 8.本協(xié)議因任何原因終止時，乙方應(yīng)將出借人的借款本金歸還給甲方，并不再使用甲方股票賬戶進行交易。 9.若因乙方違反本協(xié)議約定賬戶所產(chǎn)生的盈利歸甲方所有。 10.因行情劇變、操作失誤、系統(tǒng)性風險、計算機網(wǎng)絡(luò)故障、購買的股票出現(xiàn)停牌、摘牌等不可預見情況等任何非甲方原因?qū)е录追奖窘鹛潛p的，乙方自愿全額承擔甲方損失，并在兩個交易日內(nèi)補足差額以使賬戶資產(chǎn)達到甲方借款本金金額。 11.乙方有權(quán)利用該股票賬戶打新股，打新股盈虧均歸乙方所有，與甲方無關(guān)。第八條 警戒線與平倉線 1.當股票賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于資金的 萬元時（此為警戒線），甲方有權(quán)禁止乙方繼續(xù)買入股票；乙方應(yīng)于下一個交易日上午開盤前將保證金追加至警戒線以上，否則甲方有權(quán)將股票賬戶內(nèi)的股票減至賬戶總資產(chǎn)的一半，且一到平倉線甲方可以立即賣出股票賬戶內(nèi)的股票并進行修改密碼鎖倉。 2.當股票賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于資金的 萬元時（此為平倉線），甲方可以立即賣出股票賬戶內(nèi)的股票并進行修改密碼鎖倉（甲方可以在任何時間以任何價格賣掉股票，風險由乙方承擔）。當股票賬戶的總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于平倉線時，乙方只能平倉不能建倉，若建倉則甲方有權(quán)在任何時間任何價位全部平倉；乙方被平倉后，須將保證金加至股票賬戶總資產(chǎn)達到初始總資金以上方可重新操作。 3.當股票賬戶內(nèi)某股票在某一交易日的全天成交金額低于500萬元，且該股票持倉市值超過當日全天成交金額的35%，則甲方有權(quán)通知借款人在下一交易日上午10：30前將該股票市值降低至上一交易日該股票日成交金額的30%以內(nèi)，或按照該股票持倉市值20%的金額追加額外保證金。該額外保證金留存在甲方指定銀行賬戶內(nèi)，不得用于購買股票，不計入股票賬戶總資產(chǎn).如該股票在連續(xù)5個交易日中每天的成交金額不低于500萬元且滿足本協(xié)議其他條款時，甲方將于五個交易日后的下一交易日將額外保證金無息退還給乙方。第九條 協(xié)議生效、終止及續(xù)簽 1.本協(xié)議經(jīng)代理人和乙方簽字之日起生效，因借款期滿、約定自動終止情形出現(xiàn)、任一方依法依約解除本協(xié)議及雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議而終止，結(jié)算條款和違約責任繼續(xù)有效。 2.在本協(xié)議執(zhí)行期間，如遇到賬戶總資產(chǎn)【盤中資產(chǎn)】低于平倉線時，甲方可以立即賣出賬戶內(nèi)的股票，本協(xié)議于甲方將股票完全變現(xiàn)且乙方在三日內(nèi)沒有追加保證金后自動終止。 3.除本協(xié)議中明確約定的情形除外，本協(xié)議任一方不能擅自變更或解除。如甲方擅自提前收回出借資金，甲方應(yīng)將乙方已支付的當月利息全部退還乙方，且甲方還需向乙方另行 支付 1 個月利息作為違約金（但如本協(xié)議按月簽訂，則甲方無需支付違約金）；如因乙方原因造成一筆出借資金不能期滿的（包括乙方低于平倉線被甲方強制平倉，并且乙方于5個工作日不能補足保證金），乙方已經(jīng)預付的當月利息不予退還（如乙方逾期支付利息的應(yīng)先扣除當月利息）,乙方另需按甲方投資期限向甲方支付違約金，投資期限按月簽無違約金，不滿三個月的罰息三個月，滿三個月以上不滿出資期限的罰息二個月作為違約金。 4.乙方違法違規(guī)進行股票操作或有本協(xié)議視為乙方有嚴重違約行為的，甲方有權(quán)立即解除本協(xié)議，平倉鎖定賬戶，收回本金，已支付利息不退還給乙方，且乙方還需按 1 個月額外利息作為違約金賠償給甲方，在確定不會給甲方造成損失的前提下，甲方向乙方退回剩余保證金。 5.如任一方需續(xù)簽本協(xié)議的，應(yīng)提前10天向另一方提出，未續(xù)簽的本協(xié)議至借款期滿日終止；如借款期滿經(jīng)甲方同意乙方仍繼續(xù)使用股票賬戶內(nèi)資金進行股票交易且按本協(xié)議約定時間繼續(xù)預付一個月利息和綜合管理費的，視為續(xù)簽（續(xù)簽期限與本合同期限一致）；如借款期滿乙方未將股票賬戶資產(chǎn)全部變現(xiàn)用于歸還甲方本金，但在借款期滿后又表示不續(xù)簽本協(xié)議的，應(yīng)支付給甲方一個月利息和綜合管理費作為違約金，甲方有權(quán)將賬戶內(nèi)股票品種平倉并修改密碼，本協(xié)議終止。 第十條 系統(tǒng)性風險、流動性風險等突發(fā)情況處理 當發(fā)生系統(tǒng)性風險、流動性風險等突發(fā)情況，有可能導致賬戶資產(chǎn)缺乏流動性，無法變現(xiàn)或賬戶資產(chǎn)減少時，為了保護甲乙雙方的利益，甲方有權(quán)采取一切措施保障資金安全。系統(tǒng)性風險、流動性風險等突發(fā)情況包括但不限于以下幾點： 1.戰(zhàn)爭，軍事沖突，政變，恐怖襲擊，社會動蕩等有可能導致金融市場劇烈震蕩或關(guān)閉的情況； 2.政府，監(jiān)管部門發(fā)布政策條例等有可能導致金融市場劇烈震蕩或關(guān)閉的情況； 3.政府，監(jiān)管部門發(fā)布政策條例等有可能影響民間此類借貸業(yè)務(wù)的情況； 4.一切有可能導致政府暫?；蜿P(guān)閉證券交易所等情況； 5.上證指數(shù)、深證成指或創(chuàng)業(yè)板指數(shù)單日跌幅超過7%的情況； 6.上證指數(shù)、深證成指或創(chuàng)業(yè)板指數(shù)連續(xù)兩日跌幅累計超過10%的情況； 7.滬深兩市單日跌停股票超過400只的情況； 8.滬深兩市單日停牌股票超過400只的情況； 9.上證指數(shù)超過5000點、深證成指超過15000點或創(chuàng)業(yè)板指數(shù)超過3500點時。甲方可以采取以下任何一種或幾種措施控制風險，保障甲方資金安全。 1.停止提取盈利。 2.按停牌、跌停時股票市值50%追加保證金，在復牌后或跌停打開后，根據(jù)賬戶實際風險度相應(yīng)退回多余保證金。此筆保證金不入賬戶內(nèi)，不參與賬戶風險度計算。如乙方下一交易日10:30之前未追加保證金，甲方有權(quán)對停牌、跌停時持倉市值按照50%折算，并按照折算后的市值計算賬戶風險度。如折算后的賬